(完整word版)保理业务调查报告模板

关于××公司××万元××业务的调查报告

××公司是××（行）管理的存量信贷客户（或新拓展客户）（或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客户等），属××行业（实行名单制管理的列明客户分类结果），××年度信用等级××级，授信额度为××万元，目前占用我行信用××万元。近期，该公司向××支行（或××客户部门）申请办理××业务××万元（授信业务应为××支行或××客户部门拟对该客户授信××万元），用于××（具体业务为用途，授信业务为业务种类，），期限（授信业务为有效期）×年（或月），由××提供××（包括质押、抵押、保证）担保或采用信用方式。现将调查情况报告如下：

一、本次调查基本情况

（一）本次调查所采取的方法；

（二）基本可以认定真实的相关资料及认定的依据；

（三）重点说明无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因。

二、客户基本情况

（一）概况

××公司成立于×年×月×日，注册地为××（实际经营地址与注册地不一致的应说明实际经营地址），法人代表为×××，公司性质为××，目前注册资本为××万元（实收资本与注册资本不一致的应说明情况），其中××出资××万元，占比××%（逐一列明股东出资情况，若股东较多可以表格列示），经营范围为：××（营业执照核准的经营

范围，如为特殊行业则须对其特许证件和相关资质予以说明。）公司历史沿革情况：×××

（二）组织结构及管理模式

该公司设立（或不设立）股东会，由全体股东组成；公司设立董事会（或不设立董事会，设立执行董事等），由××名董事组成，其中由××委派×名，董事长由×××担任；该公司现有总经理１名，由×××担任，副总经理×名，下设×××等××部门。该公司财务管理模式为×××。公司现有员工××人，其中具有×××专业技术职称的××人，占比为××％，具有××学历的××人，占比为××％。

（若控股股东为法人，简要介绍控股股东情况；如有对外投资的下属公司，还应列明对其投资和管理情况，特别要说明对其下属公司的财务管理模式）

（三）法定代表人及主要管理人员情况

法定代表人×××，年龄××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录情况，有无不良信用记录（如有违约记录，应详细说明原因）。

财务负责人×××，年龄××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录情况，有无不良信用记录（如有违约记录，应详细说明原因）。

（四）客户生产经营情况（制造业说明生产工艺、设计生产能力，目前的实际生产能力）

该公司主营业务（主导产品）是×××，其生产（销售）产品的技术水平是×××，目前实际生产（销售）能力是×××，在行业中排名是×××（或处于×××水平），在×××区域（全国、省、市（县）等）或×××行业的市场份额是××%。其上游原材料（或商品）供应商主

要是×××，合作关系×××（长期稳定或已签订长期供应协议），原材料（或商品）价格稳定（或其他变化趋势），供应状况良好（或紧张等其他情况）；其产品（商品）的销售模式是×××，近三年及报告期分别实现主营业务收入××万元、××万元、××万元和××万元，实现利润总额分别为××万元、××万元、××万元和××万元，经营规模和盈利水平逐年提高，发展前景良好（如有变动，应重点说明变动原因，并据此分析判断今后的发展前景）。

三、客户资信状况

该公司在我行开立××账户，经查询人行征信系统显示,截止×年×月×日该公司共占用各家金融机构信用××万元（如与实际不符，应说明不符原因），无不良信用记录（如有，应详细说明情况）具体明细如下：

单位：万元

注：业务种类应根据企业实际用信情况合理选择主要用信种类，采用保证担保方式的，应在该表下备注中逐笔列明业务种类、期限、金额、担保单位名称等。

经查询人行征信系统显示,截止×年×月×日该公司对外担保余额

××万元（如与实际不符，应说明不符原因），其中对××公司在××银行××业务提供担保××万元（逐笔列明），经调查认定，被担保单位生产经营正常，担保履约风险较小。

四、客户财务状况分析

该公司向我行提供的××年度（近三年度）财务报表均已经我行认可的会计师事务所审计，且出具了无保留意见审计报告，报告期×年×月报表未经审计。（如为合并报表，应列明合并范围）（一）近三年及报告期主要财务数据变动情况分析

单位：万元

注：本表所列示项目为一般客户情况，经办人员可根据企业具体财务数据情况进行添加（或删除），但要将客户的主要财务数据列示全面。

1、资产状况及变动情况分析

该公司近三年及报告期资产总额呈现逐年增加（减少、变动较大或基本稳定等）趋势，增加（减少、变动较大等）的主要原因是×××。截止×年×月末（报告期）资产总额××万元，比年初增加（减少）××万元，主要项目情况及变动原因如下：

①货币资金余额××万元，其中银行存款××万元（含保证金××万元），主要分布情况为××行××万元（逐一列示主要存款行），比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。

②应收账款余额××万元，主要是应收的××，比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。其中账龄一年以内的××

万元，占比为××%，账龄一至二年的××万元，占比为××%，账龄二年以上的××万元，占比为××%。具体明细情况如下（应收账款户数较多的可列示排名前十位的情况，应收账款户数较少的可按实际或排名前五位列示，所列示的明细汇总额度应尽量占到应收账款总额的80%以上）：

单位：万元

③存货余额××万元，主要包括原材料（产成品或库存商品、在产品等）××万元。比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××，

④其他应收款余额××万元，主要包括×××，比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××，（余额较大的应重点分析其结构、形成原因、账龄等情况）

⑤长期投资余额××万元，主要包括×××，比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。

⑥固定资产净值××万元，主要包括×××，比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。

⑦在建工程余额××万元，主要包括×××，比年初增加（减少）××