(完整word版)保理业务调查报告模板

关于××公司××万元××业务的调查报告××公司是××（行）管理的存量信贷客户（或新拓展客户）（或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客户等），属××行业（实行名单制管理的列明客户分类结果），××年度信用等级××级，授信额度为××万元，目前占用我行信用××万元。

近期，该公司向××支行（或××客户部门）申请办理××业务××万元（授信业务应为××支行或××客户部门拟对该客户授信××万元），用于××（具体业务为用途，授信业务为业务种类，），期限（授信业务为有效期）×年（或月），由××提供××（包括质押、抵押、保证）担保或采用信用方式。

现将调查情况报告如下：一、本次调查基本情况（一）本次调查所采取的方法；（二）基本可以认定真实的相关资料及认定的依据；（三）重点说明无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因。

二、客户基本情况（一）概况××公司成立于×年×月×日，注册地为××（实际经营地址与注册地不一致的应说明实际经营地址），法人代表为×××，公司性质为××，目前注册资本为××万元（实收资本与注册资本不一致的应说明情况），其中××出资××万元，占比××%（逐一列明股东出资情况，若股东较多可以表格列示），经营范围为：××（营业执照核准的经营范围，如为特殊行业则须对其特许证件和相关资质予以说明。

）公司历史沿革情况：×××（二）组织结构及管理模式该公司设立（或不设立）股东会，由全体股东组成；公司设立董事会（或不设立董事会，设立执行董事等），由××名董事组成，其中由××委派×名，董事长由×××担任；该公司现有总经理１名，由×××担任，副总经理×名，下设×××等××部门。

该公司财务管理模式为×××。

公司现有员工××人，其中具有×××专业技术职称的××人，占比为××％，具有××学历的××人，占比为××％。

（若控股股东为法人，简要介绍控股股东情况；如有对外投资的下属公司，还应列明对其投资和管理情况，特别要说明对其下属公司的财务管理模式）（三）法定代表人及主要管理人员情况法定代表人×××，年龄××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录情况，有无不良信用记录（如有违约记录，应详细说明原因）。

财务负责人×××，年龄××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录情况，有无不良信用记录（如有违约记录，应详细说明原因）。

（四）客户生产经营情况（制造业说明生产工艺、设计生产能力，目前的实际生产能力）该公司主营业务（主导产品）是×××，其生产（销售）产品的技术水平是×××，目前实际生产（销售）能力是×××，在行业中排名是×××（或处于×××水平），在×××区域（全国、省、市（县）等）或×××行业的市场份额是××%。

其上游原材料（或商品）供应商主要是×××，合作关系×××（长期稳定或已签订长期供应协议），原材料（或商品）价格稳定（或其他变化趋势），供应状况良好（或紧张等其他情况）；其产品（商品）的销售模式是×××，近三年及报告期分别实现主营业务收入××万元、××万元、××万元和××万元，实现利润总额分别为××万元、××万元、××万元和××万元，经营规模和盈利水平逐年提高，发展前景良好（如有变动，应重点说明变动原因，并据此分析判断今后的发展前景）。

三、客户资信状况该公司在我行开立××账户，经查询人行征信系统显示,截止×年×月×日该公司共占用各家金融机构信用××万元（如与实际不符，应说明不符原因），无不良信用记录（如有，应详细说明情况）具体明细如下：单位：万元注：业务种类应根据企业实际用信情况合理选择主要用信种类，采用保证担保方式的，应在该表下备注中逐笔列明业务种类、期限、金额、担保单位名称等。

经查询人行征信系统显示,截止×年×月×日该公司对外担保余额××万元（如与实际不符，应说明不符原因），其中对××公司在××银行××业务提供担保××万元（逐笔列明），经调查认定，被担保单位生产经营正常，担保履约风险较小。

四、客户财务状况分析该公司向我行提供的××年度（近三年度）财务报表均已经我行认可的会计师事务所审计，且出具了无保留意见审计报告，报告期×年×月报表未经审计。

（如为合并报表，应列明合并范围）（一）近三年及报告期主要财务数据变动情况分析单位：万元注：本表所列示项目为一般客户情况，经办人员可根据企业具体财务数据情况进行添加（或删除），但要将客户的主要财务数据列示全面。

1、资产状况及变动情况分析该公司近三年及报告期资产总额呈现逐年增加（减少、变动较大或基本稳定等）趋势，增加（减少、变动较大等）的主要原因是×××。

截止×年×月末（报告期）资产总额××万元，比年初增加（减少）××万元，主要项目情况及变动原因如下：①货币资金余额××万元，其中银行存款××万元（含保证金××万元），主要分布情况为××行××万元（逐一列示主要存款行），比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。

②应收账款余额××万元，主要是应收的××，比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。

其中账龄一年以内的××万元，占比为××%，账龄一至二年的××万元，占比为××%，账龄二年以上的××万元，占比为××%。

具体明细情况如下（应收账款户数较多的可列示排名前十位的情况，应收账款户数较少的可按实际或排名前五位列示，所列示的明细汇总额度应尽量占到应收账款总额的80%以上）：单位：万元③存货余额××万元，主要包括原材料（产成品或库存商品、在产品等）××万元。

比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××，④其他应收款余额××万元，主要包括×××，比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××，（余额较大的应重点分析其结构、形成原因、账龄等情况）⑤长期投资余额××万元，主要包括×××，比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。

⑥固定资产净值××万元，主要包括×××，比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。

⑦在建工程余额××万元，主要包括×××，比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。

（金额较大的要分析在建工程的建设进度、资金筹措及到位情况）。

┆2、负债状况及变动情况分析该公司近三年及报告期负债总额呈现逐年增加（减少、变动较大或基本稳定等）趋势，增加（减少、变动较大等）的主要原因是×××。

截止×年×月末（报告期）负债总额××万元，比年初增加（减少）××万元，主要项目情况及变动原因如下：①短期借款余额××万元，主要包括×××（逐银行、逐业务品种列示），比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。

②应付票据余额××万元，主要包括×××（逐银行、逐业务品种列示），比年初增加（减少）××万元，增加（减少）的主要原因是×××。