保理项目尽职调查清单

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保理尽调报告

尽职调查报告二〇一六年八月一、业务概况(一)业务要素1.保理商：有限公司2.申请人：山东某工贸有限公司3.共管账户：平安银行某账户4.交易标的：某工贸持有的以热电为债务人的应收账款5.计划规模：【5000】万6.计划期限：180天，可提前还款。

经保理商同意可视情况决定延长期限，延长期限不超过30天，延长期限内，在包括但不限于应收账款回购人履行了回购义务、应收账款债务人履行了还款义务。

7.预期年化收益率：【0.00】%8.增信措施：实际控制人及其相关股东承担连带担保责任，出具支付确认函，最大程度上缓释本保理业务风险。

9.本保理业务所需签订的合同：《应收账款转让及回购合同》（包含《第i期支付确认函》等附件作为本合同不可分割的部分）10.产品运作流程：申请人根据相关约定将指定应收账款在债务人知悉并认可下转让予保理商，保理商经过相关资本运作将转让金划入申请人指定账户。

(二)可操作性分析1、投资策略。

本定保理业务特设可延期限，保理期限内可提前回购，亦可视情况决定延长期限，延长期限不超过30天。

2、共管账户支持。

申请人与保理商在指定银行开始共管账户，从而保证应收账款对付资金可以及时的转化为还款。

3、合规性。

该业务符合《国内商业保理业务管理办法》和《商业保理业务实施细则》的规定，具备合规性。

二、交易双方概述（一）山东某工贸有限公司1.基本情况表1：某工贸基本情况表2.股权结构情况表2：某工贸股东表3.财务情况表3：某工贸2016年6月30日资产负债表单位：元表4：某工贸2016年6月利润表单位：元表5：某工贸2015年度现金流量表某工贸主要财务指标总结如下：三、还款概述(一)还款人顺序(二)回款流程（结束流程）付款至《支付确认函》所规定的账户内，保理商第一时间将所需回购/还款的本金及利息划至指定账户，同时将账户相关手续归还申请人。

四、风险分析(一)贸易真实性风险对策：通过复核贸易双方的购销合同、送货凭证（物流凭证）、增值税发票及过往交易历史确认应收账款的真实性。

保理项目尽职调查清单

保理项目尽职调查清单1. 项目概述在进行保理项目的尽职调查前，首先需要了解项目的背景和概况，包括但不限于以下几点：•项目名称及编号；•公司名称及注册地；•项目类型（国内保理/进口保理/出口保理等）；•发票类型（商业发票/增值税发票等）；•项目金额及期限；•资金用途及计划；•保理方案及保理费率；•项目相关方及其合法资质。

2. 项目合法性调查在确认了项目的基本信息后，应当进一步调查项目的合法性，包括但不限于以下几点：•公司注册资质及业务许可证是否齐全；•公司所在行业是否合法、正规；•公司是否有风险或诉讼记录；•项目所涉及的资产是否真实合法；•项目相关方是否存在不良信用记录。

3. 项目资产调查保理项目的资产质量是尽职调查中的一个重要部分，包括但不限于以下几点：•资产是否符合法律要求，是否具有货款债权的性质；•资产来源是否合法；•资产的代偿能力及代偿来源是否充足；•资产的风险程度；•资产的担保情况及真实性。

4. 项目相关方调查除了公司本身外，项目涉及的其他相关方（例如客户、供应商、担保方等）的调查同样重要，包括但不限于以下几点：•其他相关方身份、信用情况；•其他相关方是否存在违规操作；•暴露其他相关方可能带来的风险；•项目中其他相关方的权利义务；•其他相关方之间的关联关系。

5. 项目现场检查在尽职调查过程中，项目现场检查是必不可少的部分，可以帮助确定资产的实际情况，包括但不限于以下几点：•项目资产及其他相关资料的真实性；•项目现场的运作情况；•现场有无违规操作；•现场监控及防范情况；•现场员工素质及财务管理情况。

6. 其他调查尽管以上几点已经覆盖了保理项目尽职调查的大部分内容，但在实际操作中，尽职调查可能还需要涉及其他方面的调查，例如：•项目中涉及的保险或法律问题；•项目中涉及的税务问题；•项目中存在的其他风险或不确定因素。

7. 尽职调查报告总结在完成以上各项尽职调查后，应当对所得到的信息进行整合和总结，并形成尽职调查报告。

XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板

XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板一、项目概述
（项目名称、类型、规模、地点、主要经营范围等）
二、项目背景分析
（项目发起人、行业背景、市场需求、竞争格局等）
三、市场分析
1.市场规模及增长趋势
（行业市场规模、市场增速及预测、主要驱动因素等）
2.竞争格局分析
（主要竞争对手及其市场份额、优势劣势比较、竞争策略等）
3.客户分析
（主要客户群体、客户需求分析、客户集中度等）
四、风险分析
1.宏观风险
（宏观经济环境风险、政策风险、法律法规风险等）
2.行业风险
（行业发展前景风险、技术进步风险、竞争风险等）
3.项目特定风险
（项目的创新性、可行性、技术与市场风险等）
五、财务分析
1.主要财务指标
（销售收入、毛利率、净利润、资产负债情况等）
2.财务结构分析
（资产结构、债务结构、股权结构等）
3.盈利能力分析
（盈利能力指标、成本结构分析、盈利模式评估等）
4.偿债能力分析
（偿债能力指标、现金流量分析、资本结构评估等）
六、营销策略
（市场定位、品牌建设、销售渠道、推广手段等）
七、项目可行性评估
（市场前景、盈利模式、风险控制措施等）
八、实施计划
（项目实施时间表、关键节点、阶段性目标等）
九、经营团队分析
（核心团队成员介绍、经验背景、专业能力等）
十、投资回报分析
（投资金额、投资回报率、投资收益期、现金流出入预测等）
十一、风险控制措施
（风险预警机制、合同及保险安排、业务模式设计等）
十二、结论与建议
以上为XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板，可根据具体情况进行相应调整和补充。

保理业务尽职调查提纲

保理业务尽职调查提纲尽职调查是在进行保理业务时必不可少的一项工作。

通过对债权人或债务人进行全面、深入的调查，可以帮助保理公司评估债权或债务的风险，并为后续的决策提供有力的依据。

下面是一个关于保理业务尽职调查的提纲：一、保理公司概况1.公司背景：包括成立时间、注册资本、股东结构、管理团队等。

2.业务规模：保理公司的资产规模、年度业务量、市场份额等。

3.经营情况：近年来的经营状况、盈利能力、发展趋势等。

二、保理业务概述1.业务模式：明确保理公司的业务模式，包括买方保理、卖方保理、国内保理或国际保理等。

2.业务流程：描述保理业务的具体操作流程，涉及到的主要环节和参与方。

3.风险控制：评估保理公司针对不同风险的控制措施，例如信用风险、操作风险等。

三、市场分析与前景展望1.市场规模：通过对保理市场的调研分析，估计市场规模及增速。

2.行业竞争：分析保理市场的竞争格局、主要竞争对手和其竞争优势。

3.市场前景：预测保理市场的发展趋势和前景，是否有利于保理公司的发展。

四、债权方尽职调查1.债权方背景：包括公司概况、行业地位、财务状况等。

2.交易情况：债权方与债务方之间的交易情况、合作历史、交易额等。

3.债权方信用评级：债权方的信用评级情况，是否有融资需求等。

五、债务方尽职调查1.债务方背景：包括公司概况、行业地位、财务状况等。

2.交易情况：债务方与债权方之间的交易情况、合作历史、交易额等。

3.债务方还款能力：债务方的还款能力、财务指标，是否有违约风险等。

六、法律风险调查1.合同审查：评估保理合同的合法性和有效性，是否存在不利于保理公司的条款。

2.法律纠纷：调查债权方、债务方是否涉及到过重大的法律纠纷或诉讼案件。

3.法律法规：评估保理业务所涉及的法律法规要求，是否存在合规风险。

七、风险评估与结论1.风险识别：对尽职调查过程中所发现的潜在风险进行详细分析和识别。

2.风险评估：综合各项调查结果，评估债权或债务的风险程度和可能性。

保理业务尽职调查资料清单

保理业务申请提交资料清单
序号
资料名称
1
营业执照正副本复印件/事业单位法人证书
2
组织机构代码证பைடு நூலகம்副本复印件
3
税务登记证（国税、地税）正副本复印件
4
开户许可证、信用代码证复印件
5
贷款卡复印件及密码
6
公司基本情况简介（word版本，包括但不限于公司的股东情况、主要产品或服务；公司的主要上、下游客户情况简介）
15
最近三年经审计的财务报表
16
最近一期财务报表及主要科目明细
17
拟做保理应收账款明细、拟做保理应收账款对应下游客户情况简介
18
近两年月度缴税完税凭证、水电费缴费凭证（生产型企业提供）、员工工资表（生产型企业提供）
7
公司章程及修正案（事业单位，未进行公司制改革的国有企业可不提供）
8
验资报告
9
企业征信报告
10
公司近3个月主要银行往来账结算单（银行流水账单）
11
法定代表人及实际控制人身份证复印件及个人征信报告
12
法定代表人及主要管理人员简历
13
保理申请书（原件）
14
董事会或股东会融资决议（原件）（盖有申请人的公章，并附有董事（股东等）成员签字样本）

保理项目尽调清单

保理项目尽调清单
尽职调查清单
1、企业开业证照，包括：营业执照、开户许可证、机构信用代码证、贷款卡复印件；
2、公司简介
1）股权结构图、组织构架图、发展历程、人员配备、部门设置；
2）荣誉、专利、主要产品介绍、核心技术介绍；
3）在当地区域内及国内市场的占有率、主要上下游企、结算方式和周期；4）实际控制人简历、法人简历、财务负责人简介、财务及法人的联系方式；5）验资报告复印件、企业章程、股东名录、企业变更情况（加盖公章的工商档案）；
3、法人及配偶、财务负责人身份证复印件；
4、三年审计报表及最新一期的报表，科目变动较大科目的明细（包括：存货、固定资产、应收应付、其他应收应付、在建工程等）；
5、生产经营许可证、抵押物证明（土地、房产等）、经营场所权属证明、项目资料、可行性报告；
6、近6个月银行对账单（加盖银行章）；
7、水电费交款凭记；
8、真实交易合同，贴现业务还需提供相关发票。

项目尽职调查资料清单

XXXX项目尽职调查资料清单本阶段尽职调查范围XXXX公司及其控股子公司、参股子公司和分公司（以下简称“目标公司”）。

尽职调查文件提交时间要求为顺利推进本项目的进展，请目标公司于收到本清单之日起【三】日内提交尽职调查材料。

文件提供及整理要求为推进本项目的进展，加快尽职调查进程，请目标公司务必按下述要求提供并整理相关文件材料：●目标公司应根据本清单提供相关文件电子版，无电子版的提供完整、准确、复印清晰的文件文本复印件。

●如本清单有未列或未明确列出、但可能对目标公司造成重大影响的事件或文件，请自行进行说明并提供相关文件。

●对本清单进行标注在提供文件后，请目标公司打印本清单，并对于已经提供的文件，在清单上相应标注“已提供”；对于查明没有本清单列出的某项文件，根据情况请标注“无”或“缺失”；对于暂时无法提供但稍后才能提供的文件，请标注“待提供”并简单说明原因；鉴于目前我们对目标公司的股权结构、资产状况等情况尚无具体了解，因此，本清单中的某些问题或文件可能不适用。

如果不适用，请在相应的条款下标注“不适用”。

●文件提交时，电子版同时抄送XXX公司及各中介机构日常联系人。

公司设立及演变情况•历史沿革及基本情况简介•最新股权结构图（包括所有控股、参股公司及其股东、对外投资，请注明持股比例）•工商营业执照、工商注册登记表、税务登记证（国税、地税）、验资报告、股东名册及其他重要的登记文件•任何批准目标公司设立的政府批文（如适用）•公司章程、出资人协议•公司设立时的验资日（评估日）资产负债表和注册登记日（建帐日）资产负债表；•自设立以来发生过的公司名称、法定代表人、注册地址、业务范围等方面的变化情况；•历次股东大会及董事会决议、纪要，公司股权管理办法，发起人或股东的营业执照、年检记录；•投入的实物资产的明细表，权属证明和资产交接单；公司章程、该公司（有限责任公司）其他股东同意该股权出资的承诺函、该公司营业执照、该公司股权变更工商登记表等文件；资金的银行进帐单；无形资产的评估报告，并检查发起人协议。

XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板

XXX项目尽职调查报告（模板）发起部门：____________主办人：______________ 协办人：______________部门负责人：__________xxxx商业保理有限公司提交时间：2017年X月X日调查报告声明本人与融资申请人为非关系人，在实地调查和报告编写过程中，严格按照我司规章制度执行调查工作，所获取客户资料真实、完整，授信建议客观、合理。

因上述信息存在任何虚假，导致投放资金损失，本人愿意承担相应责任。

主办人（签字）：协办人（签字）：部门负责人（签字）：目录（在完成尽职调查后导出目录）一、项目概况1.1、交易结构图（注：绘图）如下图：1.2、项目基本情况表保证担保方我方买方保理申请人抵押担保方1.3、项目各期预期现金流二、核心企业分析2.1、基本情况2.1.2企业历史沿革（由该企业提供，我方进行核实，组织编写。

主要内容由公司的自最初成立时至今的任何分立、合并、）例如：××公司前身为始建于××年××公司，后经××政府批准，将××公司和××公司进行整合重组，组建成立××公司，隶属××国有资产监督管理委员会。

公司于××年××月××日注册成立，成立时注册资本××万元人民币。

根据【（政府批文或法律法规文件）】，公司于××年××月××日增加注册资本××万元人民币。

公司当前的注册资本金为××万元人民币，实收资本为××万元人民币。

股权结构2.1.4 注册资本变更表（如有存在注册资本变更的情形）2.2、治理结构注：要说明公司组织机构、部门设置及股东会、董事会人数、议事规则和重大生产经营决策机制。

保理公司项目尽调清单模版

现任董事、监事、高级管理人员的情况说明（至少包括姓名、现任职务及任期、从业简历、兼职情况、持有发行人股份和债券的
5-7 报告期内董事、监事、高级管理人员的任职批准文件
5-8 原始权益人最近三年的财务报表或审计报告（缺2013/2015年审计报告）
5-9 主要债务情况明细表、主要借款合同 5-10 主要贷款银行的授信及使用情况明细表 5-11 对外担保情况明细表、主要担保合同 5-12 保理业务相关管理制度及风险控制制度 5-13 保理资质批文
序号贷前资料/买方相关资料
2-1 企业基本情况介绍 2-2 营业执照复印件 2-3 公司章程或合伙、联营协议复印件 2-4 验资报告复印件 2-5 税务登记证复印件 2-6 组织机构代码证书复印件 2-7 机构信用代码证复印件 2-8 法定代表人：身份证复印件、履历 2-9 财务负责人：身份证复印件、履历 2-10 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 2-11 实际控制人及其家庭资产负债情况，主要银行近六个月流水 2-12 人行征信查询报告 2-13 实际控制人及配偶个人征信报告 2-14 最近二年的已审计年报和最新月报 2-15 主要流水账户近六个月流水 2-16 纳税申报表或税单复印件 2-17 《特种经营许可证》复印件 2-18 资质登记证书复印件 2-19 项目资料
序号贷前资料/保理融资项目调查资料清单
1-1 业务进度跟踪表 1-2 风险评估报告 1-3 项目立项审批表 1-4 项目调查报告 1-5 保理业务申请书 1-6 企业基本情况介绍 1-7 营业执照复印件 1-8 公司章程复印件 1-9 验资报告复印件 1-10 税务登记证复印件 1-11 组织机构代码证书复印件 1-12 机构信用代码证书复印件 1-13 法定代表人：身份证复印件、履历 1-14 财务负责人：身份证复印件、履历 1-15 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 1-16 实际控制人及其家庭资产情况调查表 1-17 客户人行征信查询报告 1-18 实际控制人及配偶个人征信报告 1-19 客户最近二年的已审计年报和最近一个月报表及科目明细 1-20 客户主要银行账户近6个月流水 1-21 客户纳税申报表或税单复印件 1-22 客户《特种经营许可证》复印件（特种行业提供） 1-23 客户资质登记证书复印件（施工、房地产企业等提供） 1-24 买卖双方交易合同及发票、应收账款清单 1-25 买卖双方历史交易记录证明资料（近二年） 1-26 卖方与其前五大上下游客户的最近一年的购销合同 1-27 单位印章、法定代表人、股东、董事会成员签字样本 1-28 客户的银行账户信息清单

保理业务尽职调查(行业篇)

保理业务尽职调查（行业篇）行业研究是对企业开展业务模式尽职调查的基础，全面、客观、真实、完整的了解企业所处行业是进一步强化对企业业务模式理解与分析的前提，也是后续保理业务方案设计及风险评估的重要保障。

本篇将着重就开展业务模式尽职调查涉及的行业研究部分进行深度介绍，对行业研究的方法、步骤及侧重点予以归纳总结及分析。

保理业务尽职调查的主要方向包括以下几大方面：企业主体的基本情况、企业主体的业务模式：包括但不限于：主营产品或服务、工艺流程、技术水平、资质要求、生产周期、加工设备、上游原料、下游产品、结算方式、政策环境、行业趋势等。

本篇将详细阐述如何进行针对交易对手业务模式的调查。

企业主体的财务分析、企业主体的法律信用保理交易的基础资产保理业务不同于传统信贷业务，是基于传统贸易业务项下交易双方的债权债务关系而建立起来的金融产品，所以清晰了解企业的业务模式是后续保理业务方案设计及风险评估的重要保障。

开展业务模式尽职调查工作的第一步是了解企业的主营产品或服务，初次接触在了解了企业的基本情况之后，首先需要熟悉的就是企业的产品或服务，为后续的深入调研做准备。

在初步了解了产品或服务之后，就需要针对该产品或服务所属的行业开展调查研究。

行业研究就是通过调研某一行业的市场规模、组成结构、发展趋势等，为充分理解企业的业务模式并对其进行分析提供重要参考依据。

如果从纵向时间序列来看，行业研究就是研究行业的过去、现在和未来，也即过去的发展历史、现在的发展状况和未来的发展趋势；如果从横向广度序列来看，行业研究就是研究行业的内部组成结构、外部竞争环境等。

行业研究的方法很多，但无外乎都是通过搜集资料、数据分析、归纳总结等步骤实现。

（一）明确界定行业范围国民经济行业分类较多，大部分还包括二三级子行业，一般来说企业的产品和服务是属于某一细分行业，所以如果盲目扩大行业的范围开展尽职调查研究，一方面会造成研究方向的偏差，另一方面也会造成研究工作量的增加，却无助于对于企业业务模式的探索和理解。

保险保理法律尽调清单

保险保理法律尽调清单1.引言保险保理是指保险公司将其所承保的保单权益转让给金融机构或第三方的业务模式。

在进行保险保理业务时，法律尽调是至关重要的环节。

本文档旨在提供保险保理法律尽调清单，以帮助从事保险保理业务的相关方做全面、准确的尽调工作。

2.清单内容以下为保险保理法律尽调清单的内容：2.1 保单权益确认确认保单是否有效，包括了解保单条款、保险金额、保险期限等相关信息。

确认保单是否已承保，查阅保单的登记和备案情况。

2.2 保险公司信息了解保险公司的资质和许可证状况。

调查保险公司的声誉和信用情况。

查明保险公司的经营范围和业务情况。

2.3 受让方尽职调查确认受让方的资质和信用状况。

调查受让方的交易经验和专业能力。

评估受让方的还款能力和风险控制能力。

2.4 合同相关尽调分析保理合同的内容，包括保理方式、权益转让条件、费用和费率等条款。

调查___相关规定和法律法规的合规性。

查明保理合同是否合法有效，是否能够对受让方产生法律约束力。

2.5 业务流程审查清楚了解保险保理的具体流程和操作方式。

查明业务流程中的风险点和关键环节。

分析业务流程的合规性和风险控制机制。

2.6 相关法律法规检索、分析保险法、保险监管规定等相关法律法规。

了解保险保理业务在当地的法律环境和政策支持。

3.注意事项在进行保险保理法律尽调时，需要注意以下事项：确保法律尽调的全面性和准确性，尽量避免遗漏重要信息。

注意保持尽调的机密性，避免泄露相关商业机密。

针对尽调过程中发现的问题，及时采取相应的法律和商业措施加以解决。

4.结论保险保理法律尽调是保险保理业务的重要环节，对于保险公司和受让方都具有重要意义。

本文档提供了保险保理法律尽调清单，以帮助相关方开展尽调工作，确保业务的合法性和风险控制能力。

在进行尽调时，务必注意事项和法律法规的要求，并及时采取相应措施解决问题。

资产证券化项目尽职调查清单(保理融资债权)

资产证券化项目尽职调查清单
致：深圳国投商业保理有限公司
受贵司委托，由本所律师作为贵司拟开展的第二期资产证券化项目的专项法律顾问，提供尽职调查、就项目合法合规性出具法律意见等服务。

为妥善履行受托义务，完成对项目各方资格、基础资产等方面的尽职调查，特向贵司致送本尽职调查清单。

请贵司根据清单列示的资料内容，按照各部分先后顺序整理并提供该等资料的纸质复印件及扫描件，如遇要求提供资料重复的情况则提供一份即可。

除非特别明示，上述应提供的资料应包括该等资料的全部内容，不得少印、漏印、涂抹修改。

本所律师将根据尽职调查的情况及实际需要，进一步提出补充资料要求。

贵司应保证所提供资料系真实、准确、完整的，并积极配合本所律师的尽调工作开展。

广东华商律师事务所
国投保理ABS项目组
2017年1月5日
尽职调查清单。

保理业务尽职调查

一、尽职调查概述对于传统保理业务而言,对于项目的理解是所有业务的前提,也是前端市场人员基础工作之一;面对每天汹涌而来的的项目,面对纷繁复杂的行业,参差不齐的企业,如何快速准确地判断出目标业务是否具有保理操作可能性,是否符合现成的业务产品以及哪些细节可以判断出诈欺的可能等问题都需要进行认真分析总结,以便提升工作效率,更好的挖掘有效市场,最大程度上避免前端的错误给中后台带来的不必要的工作量;下面就尽职调查的步骤做简单概述,部分属于个人经验之谈,分析不全面,理解不深入望各位不吝赐教,共同提高;二、基本面尽职调查1、实际控制人约谈民营企业目前无论在数量上还是体量上在整个社会经济中都占据着重要的地位,而民营企业与国企和央企相比因成立时间普遍补偿、规模较小、资金链紧张又缺乏成熟的资金管理体系,尤其是保理业务着重开发的市场;与国企体制不同,大量的民营企业的核心业务及财务都由实际控制人进行掌握,虽然部分大型民营企业自身已经形成了一套成熟的管理班底,但实际控制人对于企业大方向的把控力度仍然决定着企业未来发展程度,因此对于民营企业实际控制人的约谈尤为重要;民营企业实际控制人一般为企业的最大股东,大多数从企业创立开始变存续,负责企业核心业务及收付款的决定;由于其对于企业的成立至今业务变化、人员变化非常清楚,因此与其进行约谈是了解企业历史沿革的最为直接的方法;其中约谈的重点内容可以有如下参考：2、企业成立的缘起,历年来股东的变化企业目前所处行业的分析,企业所在市场位置的判断,行业及企业未来的预测企业上下游客户的详细情况、合作年限、对于核心上下游客户关系建立及维系的方式等对于企业未来的发展方向的想法诸如有无上市打算及具体措施,扩展市场的方向及方法等;大概遵循的原则为首先时间轴上了解企业由产生到发展的整个脉络,判断是否为购买来的用来融资的壳；其次把企业放到整个行业甚至市场中去,看看实际控制人对大面的掌握和判断,一个目光短浅不具有大局观的企业家很难在波涛汹涌的市场上如鱼得水；然后找到行业链条中对企业至关重要的几个点即核心的上下游,看看老板对这些企业的控制力度和谈判地位,就可以判断出短时间内企业是否能够正常良性地运转；最后再次回到时间轴,看看他对企业是否有更深层次更为远大的想法以及这些想法有多少好高骛远的成分;另一个方面要通过各个渠道了解实际控制人的个人情况,包括但不限于家庭情况、婚姻情况、资产情况、爱好嗜好、违法犯罪记录、个人征信情况等;一个嗜酒、赌博或者私生活混乱的老板,即使有优秀的资源和过人的胆识,也还是会为企业埋下不小的隐患,而这些隐患如果爆发,后果将是致命的;民营企业家素质参差不齐,特点也各不相同,也要具体问题具体分析,看他属于哪个类型的企业家,技术型、资源型和勤奋型等都要有不同的调查侧重点,避免以偏概全而造成的调查误差;3、材料搜集材料搜集是进行企业下一步接触的链接部分,也存在很多细节上的特征可以使得对企业的认识更加清晰,以下是一些材料搜集中的特征;发出材料需求申请后很短时间内企业便提供出了一套详尽完整的材料,这样的企业多是之前便与银行打过很多交道,经办人员已经将整套资料提前准备妥当;这样的企业属于在融资领域较为成熟的案例,因此会比较注意提供材料之间的勾稽关系,避免出现重大的前后矛盾;所提供的财务报表也是符合银行评级需要,这样的材料要特别注意和实际情况的比对,包括但不限于现金流量表比对银行对账单,固定资产明细比对实际情况、应付工资比对人员数量及社保缴纳情况等在提出补充材料后企业反映较缓慢或者无法提供的;可能是由于企业办事人员对企业了解的不深入,部分材料丢失也侧面反映企业管理水平,对于一个存续多年的企业来说,这也会一定程度上为其减分正常情况下需要企业提供一套完整的包括基础证照材料、财务资料、一套完整的业务材料、实际控制人相关材料等,根据不同类别的企业略有出入;三、财务尽职调查1、审计报告与财务报表完整及合规财务数据是分析企业短期内经营成果的重要媒介,虽然目前企业财务报表中均含有较大程度的水分,但不可否认的是,这些财务数据确实对我们判断企业起着重要的作用;一般来说对于多年存续的企业需要其提供近三年的经会计师事务所审计的财务报告,事务所需出具无保留的审计意见并对报表各个科目进行详细披露;对于未进行审计或者审计流于形式的企业,要特别对其财务规范性以进行调查;对于财务报表中的数据要做到明晰,一些较为敏感的科目诸如现金、应收账款、存货、固定资产、收入、利润等要取得二级科目明细;2、报表数据与实际情况勾稽关系财务报表作为企业生产经营的直接体现,反映着一个企业从过去到现在的经营状况,具有重要意义;部分企业对于财务报表的态度流于形式又或者有意篡改,导致与实际经营情况产生背离,影响调查效果;比较常见的一些问题有：固定资产和存货虚高：企业为增加资产数量,提升资产品质往往会在一些资产类科目进行篡改,虚高固定资产和存货就是其中手段之一;对于此种情况要认真进行固定资产和存货的现场核对,核对中注意审查其权属性并通过第三方机构得到公允的价格,用以佐证报表的真实性;融资规模和财务费用不匹配：企业短期贷款中主要为来自银行等正规金融机构的债务融资,而财务费用则是贷款利息和存款利息的差额,根据市场利率水平,对于财务费用成本偏高的企业要考虑其民间拆借的可能性;收入虚高、利润虚高低：企业由于提升自身形象有虚报收入和利润的情况,这时要认真翻阅企业的收款纪录以佐证收入数据,而利润率则要与市场普遍水平或者同类上市公司等大型企业利润水品进行比较,差异悬殊的也要认真分析;另外,利润虚低的企业多是出于避税考虑,合理范围内可以理解,但与实际相差过大的则也表明企业没有进行良性运转;3、辅助报表数据的其他材料辅助报表数据的其他材料包括但不限于：银行对账单及流水明细、纳税申报材料、职工社保缴纳单据、水费电费房租、银行贷款合同及放款证明、业务合同及发票等;4、主营业务尽职调查生产类企业主要调查如下几个方面：原材料：原材料是生产型企业运行的基础,价格和获取很大程度上决定着企业的生存与发展;与上游企业的合作关系是否稳定决定着原材料供应的稳定性；谈判地位决定着成本和付款方式；质量控制体系决定产品质量及销路生产加工工艺：企业生产加工设备的的先进性以及从业人员的素质决定着企业是否能够生产加工出优于市场平均水平的产品,进而决定其在市场的地位;先进的设备及优秀的技术人员应该具备较低的可替代性,设备应是具备渠道购买优势,从业人员应为公司的骨干人员,另外企业自身的专利等因素也大大为其加分;贸易类公司则要认真调查其在行业上下游的谈判地位,渠道优势等内容;。

保险保理法律尽调清单

保险保理法律尽调清单概述本清单旨在辅助进行保险保理业务的法律尽调，以确保业务的合规性和风险的可控性。

以下是要考虑的关键法律问题和相关文件清单。

一、保险合同- 审查保险合同及其条款，了解保险范围和责任限制。

- 确认保险合同的有效性和合规性。

- 检查保险费用支付和索赔程序。

二、保险赔偿- 检查保险公司的赔偿记录和支付能力。

- 确定保险理赔程序和要求，包括通知期限和文件要求。

三、赔付豁免和免赔额- 确认保险合同是否存在赔付豁免或免赔额条款。

- 检查豁免或免赔额的适用条件和限制。

四、争议解决- 了解保险公司和保险被保险人之间的争议解决方式，如仲裁或诉讼。

- 确认保险合同中的争议解决条款和法律适用选择。

五、保密义务- 确保保险合同中的保密义务条款符合要求。

- 检查保理方是否需要签署保密协议，以确保信息保密。

六、合规要求- 确认保险公司和保理方是否符合当地保险和金融监管机构的合规要求。

- 检查当地法律对保险保理业务的限制和要求。

七、法定文件- 收集并审查所需的法定文件，如保险合同、保险公司营业执照等。

- 确认法定文件的真实性和合规性。

八、相关文件- 收集并审查合同附带的其他相关文件，如风险评估报告、保费结算文件等。

- 确认相关文件的完整性和准确性。

九、审阅法律意见书- 与法律顾问合作，审阅法律意见书，确认保险保理业务合法合规。

以上清单仅供参考，具体尽调内容应根据实际情况和业务需要进行调整和补充。

请注意，本文档旨在提供信息支持，对于实际业务决策应依据专业法律意见，并进行充分的尽调和审查。

如需进一步了解，请联系贵公司的法律顾问或专业律师。

商业项目-尽职调查清单

尽责检查清单说明1、为方便我司对贵公司的基本状况进行迅速全面的认识，使两方的工作顺利展开，我司特发送此尽责检查清单。

本清单资料的全面高效的准备是贵我两方展开下一步合作的基础。

请贵公司收到本清单后赶快协调各部门并安排认识项目状况的专人负责采集、供应有关资料。

2、本清单所需资料仅为展开尽责检查所需的基础资料，我司将随工作进展随时要求贵公司增补供应其余资料。

清单中的问题如没法回答或没法找到有关资料的，请在本清单相应项当今标明说明。

3、若有本清单未波及的其余状况及文件，而我司以为该等状况及文件对本项目有重要影响，请贵公司实时供应有关说明及文件。

4、如无特别说明，报告期是指2016 年、2017 年、2018 年1- 月。

5、如无特别说明，销售、采买、来往款统计口径均为归并报表口径。

6、如在资料采集过程有任何疑问，请随时与我们联系。

贵公司所有依照此清单供应给我公司的资料仅限于我司项目人员使用，我司将采纳必需的控制程序及举措予以保密，未经贵公司受权，我司保证不泄漏给任何第三方。

对贵公司在资料采集过程中付出的勤劳奋动表示由衷的感谢！请阅读首页的说明后，供应有关资料第一部分公司历史沿革及基本状况1、股权构造图及公司关系公司构造图。

2、公司及子公司最新营业执照、开户允许证、银行贷款卡（若有）等。

3、公司、子公司、关系方、法人股东建立到现在的完好工商登记资料（请至工商部门打印整套文件，股东追忆至自然人）。

4、公司各机构内部规章制度，包含但不限于业务管理制度、行政管理制度、财务管理制度、收发存管理制度、操作规程、质量控制、安全生产、采买管理、销售管理、应收账款回收、售后服务等。

5、公司的组织架构图，及各组织部门的职能描绘。

6、报告期内公司存在并购、业务剥离、财产购置及销售等重要财产重组状况的，请简要说明重组过程，并供应重组财产清单、交易对方资料、财产评估报告、审计报告等。

第二部分公司主要财产状况1、供应公司所拥有的房子所有权证，并供应清单。

保理法务尽职调查清单

竭诚为您提供优质文档/双击可除保理法务尽职调查清单篇一：尽职调查资料清单-融资主体尽职调查资料清单(融资主体)篇二：目标公司法律尽职调查清单-北京律师事务所版北京**律师事务所北京市**区**路**号**中心**号写字楼**层**室电话:(86-10)*******传真:(86-10)*******中国*******集团有限公司拟投资的目标公司法律尽职调查文件清单本文件清单旨在协助本所取得中国*******集团有限公司拟投资的目标公司（以下称“贵公司”、“公司”）的法律资料以便进行法律尽职调查。

请贵公司真实、完整、准确地回答本文件清单所列载的问题并提供有关文件。

贵公司应对其所提供文件和情况的真实性、准确性和完整性负责。

尽职调查是一个持续的过程。

随着调查的不断深入，本所可能会根据需要不断对本文件清单进行澄清、完善或补充。

北京**律师事务所二o一*年**月填写说明及本清单提供文件的基本要求1、请根据公司整理、提供文件的具体情况，按照如下要求提供文件或提供说明：（1）如公司能够提供清单列出的某些文件，请在该项文件后代表“提供”一栏中画“√”，并请提供完整、准确的文件文本（包括其附件及任何修订、补充文件）复印件加盖公司骑缝章，并提供原件备查，在必要时请在对应空白处提供说明。

（2）如公司认为清单列出的某项文件不适用，请在该项文件后代表“不适用”一栏中画“√”，在必要时请在对应空白处提供说明。

（3）如公司查明没有清单列出的某项文件，请在该项文件后代表“没有”一栏的“□”处画“√”。

2、关于被调查单位的范围：公司及其控股企业均在本次法律尽职调查范围之内。

控股企业指公司直接或间接持股/出资比例50%以上或合并报表的下属企业，请控股企业按文件清单比照公司材料需求进行文件收集工作。

公司若设有分支机构的，分支机构亦应按照文件清单提供文件。

3、本清单如有未列或未明确列出、但可能对本次投资事项的决策造成影响的事件或文件，请公司自行进行说明并提供相关文件。

商业保理贷前资料清单暨尽职调查规范模版

商业保理贷前资料清单暨尽职调查规范模版1. 前言商业保理是一种国际上流行的融资方式，它整合了信用、资金、保险等多项服务，为企业提供了全方位的资金支持和风险保障。

但是，在进行商业保理贷款前，需要对资产池进行严格的尽职调查，以确保贷款的安全和可靠性。

本文档旨在提供一份商业保理贷前资料清单暨尽职调查规范模版，帮助机构进行科学的尽职调查，保证商业保理贷款的风险控制和资产质量。

2. 贷前资料清单2.1 纸质文件•营业执照、税务登记证、组织机构代码证等企业法定资料；•公司章程、股权结构、股东会决议等公司治理文件；•公司财务资料：会计报表、财务报告、审计报告、资产负债表、现金流量表等；•银行往来账户、贷款协议等与融资相关的文件；•合同：销售合同、采购合同、租赁合同等；•知识产权：专利证书、商标注册证书、软件著作权证书等；•各种保险单、合同和理赔记录；•供应商及客户情况汇总表。

2.2 电子信息•企业官网、微信公众号等宣传资料；•财务软件记录、金额明细等数据；•品牌、知名度、声誉等相关信息；•供应商及客户往来电子数据；•身份证、营业执照、组织机构代码证数字化文件等；•公司运营过程中的各类账单、证书、协议。

3. 尽职调查规范模版进行商业保理贷前尽职调查时，应注意以下几个方面：3.1 公司治理•公司的组织机构是否合理，公司治理结构是否完备；•公司的财务和制度是否健全，是否符合法律法规和商业道德准则。

3.2 经营情况•公司周围的市场竞争环境和商业地位；•公司的销售和市场营销策略，销售渠道、模式和区域是否合理；•公司的产品研发和创新能力，产品质量和市场反响如何。

3.3 财务状况•公司的财务表现和健康情况，包括现金流量、资产负债表、利润表等；•对公司账务的流程进行分析，查看公司是否具备管理财务的能力。

3.4 风险评估•对公司内部控制和风险控制的规定、制度和管理情况进行评估，对可能发生的风险进行合理的预估和应对；•对公司财务和业务数据进行分析，评估其健康度，确定融资的合理额度和条件。

保理项目尽职调查清单

保理项目尽职调查清单一、融资主体1、基本情况（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（3）公司股权结构图（4）公司下属子公司及关联方基本情况；2、业务情况公司目前主营业务、业务模式介绍；3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告和最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；（3）公司获得的银行授信及使用情况；1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；（单位：万元）余额短期借款：XX(金融机构名称)XX(金融机构名称)合计长期借款：XX(金融机构名称)XX(金融机构名称)合计银行授信：XX银行授信总额其中：已提用金额XX银行授信总额其中：已提用金额合计授信余额2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。

（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；截止日期对外保证金额/抵质押金额备注对外保证抵质押1）交易对手对外保证一览表被担保企业债权人保证金额起讫日期保证关系（是否互保）…合计2)自有财产抵（质）押一览表债权银行/抵押金额起讫日期抵质押品描述被保证企业…合计（5）债券、信托及其他融资一览表4、其他（1）公司法律诉讼等情况的说明；（2）公司无违法违规事项的承诺函；（3）本次融资的还本付息计划二、用款主体1、基本情况（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（3）公司股权结构图（4）公司下属子公司及关联方基本情况；2、业务情况公司目前主营业务、业务模式介绍；3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；（3）公司获得的银行授信及使用情况；1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；（单位：万元）余额短期借款：XX(金融机构名称)XX(金融机构名称)合计长期借款：XX(金融机构名称)XX(金融机构名称)合计银行授信：XX银行授信总额其中：已提用金额XX银行授信总额其中：已提用金额合计授信余额2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。