保理项目尽职调查清单

保理项目尽职调查清单

一、融资主体

1、基本情况

（1）公司最新章程；

（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；

（3）公司股权结构图

（4）公司下属子公司及关联方基本情况；

2、业务情况

公司目前主营业务、业务模式介绍；

3、财务情况

（1）公司近三年经审计财务报告和最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；

（3）公司获得的银行授信及使用情况；

1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；

2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；

3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。

（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；

1）交易对手对外保证一览表

2)自有财产抵（质）押一览表

（5）债券、信托及其他融资一览表

4、其他

（1）公司法律诉讼等情况的说明；

（2）公司无违法违规事项的承诺函；

（3）本次融资的还本付息计划

二、用款主体

1、基本情况

（1）公司最新章程；

（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；

（3）公司股权结构图

（4）公司下属子公司及关联方基本情况；

2、业务情况

公司目前主营业务、业务模式介绍；

3、财务情况

（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；

（3）公司获得的银行授信及使用情况；

1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作

为附件列示）、截止日期；

2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；

3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提

供交易对手书面证明材料。

（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；

1）交易对手对外保证一览表

2)自有财产抵（质）押一览表

（5）债券、信托及其他融资一览表

4、其他

（1）公司法律诉讼等情况的说明；

（2）公司无违法违规事项的承诺函；

三、应收账款实际债务人

1、基本情况

（1）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；

（2）公司管理层介绍

2、业务情况

（1）公司目前主营业务情况、模式介绍；

3、财务情况

（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标、主要会计科目明细；