合规风险点及防控措施表
合规风险点及防控措施表
合规风险点及防控措施表公司合规风险点及防控措施表序号事项类别市场监督管理部门后果风险点防控措施1.1 设立登记公司登记门责令改正，处50万元罚款未按规定提交真实、有效的材料取得公司登记或者吊销营业执照。
提交真实、有效的材料，确保公司登记或营业执照有效。
1.2 变更登记公司变更登记未按规定件变更登记、换证处以1万元以上10万元以下罚款。
未按规定件变更登记、换证申办变更登记手续，确保资料的真实、合法。
2.1 年检公示公司年检及公示未按规定通过企业报告列入经营异常名录，未如实向社会公示企业利益受到损害。
未按规定通过企业报告列入经营异常名录，未如实向社会公示完成证照年检备案或在6月30日前向股权业信用信息公示系统公示。
3.1 公司行权股权企业派出人员管理不及时更换董事、监事股东权利受到损失。
可能导致企业选举产生问题，期间的届满，或权利的始终未行使。
提交选名单，办理委派或推荐手续。
3.2 职责履行公司董事、监事、高级管理人员未按规定履行职责公司利益受到损失。
发现董事、监事、高级管理人员碍于行使职权的，立即向主管领导报告，及时维护公司权益。
3.3 召开股东会、董事会管理股权企业三会管理规则规定的程序未按照公司章程、股东会、董事会议事规则召集、表决程序可能引发诉讼或决议无效、撤销。
按照公司章程、股东会、董事会议事管理人员按股权企业章程行使职权，造成公司经济损失。
召集、主持股东会、董事会议事，确保程序规范。
以上是公司合规风险点及防控措施表，根据市场监督管理部门的规定，公司需要遵守相关法律法规，确保公司登记、变更登记等手续的合规性，如实向社会公示公司信息，及时更换董事、监事等管理人员，确保公司利益不受损失。
同时，公司应该制定内部规范，确保外部规范的执行，防范合规风险的发生。
本文介绍了企业在外部规范和内部规范下的业务操作。
在《中华人民共和国公司法》第149、150、151、152条和第22条中规定了公司的会议程序、表决程序和投资管理权限等方面的规定。
综合办公室合规风险点排查及防范措施
综合办公室合规风险点排查及防范措施1. 引言综合办公室是公司日常运营的核心部门之一，它涉及到公司的各个业务领域，因此合规风险点排查和防范措施对于保障公司合规经营至关重要。
本文档将对综合办公室常见的合规风险点进行排查，并提出相应的防范措施，以确保公司的合规要求得到有效落实。
2. 合规风险点排查2.1 人事管理合规风险点人事管理是综合办公室的核心职能之一，但也存在一些合规风险点，如：- 人事文件的归档和保密措施是否得到落实；- 招聘流程是否符合劳动法律法规的要求；- 人事薪酬核算是否准确、合规。
2.2 档案管理合规风险点综合办公室经常需要处理各类档案，但档案管理存在一些合规风险点，如：- 档案管理流程是否规范、完善；- 敏感信息的保密措施是否得到落实；- 档案保管期限是否符合相关法律要求。
2.3 办公设备与信息安全合规风险点综合办公室的办公设备和信息安全管理至关重要，以下是一些合规风险点：- 办公设备的采购是否符合公司采购政策；- 办公设备和信息系统的维护是否得到及时、有效的保障；- 信息安全政策和流程是否得到全员遵守。
3. 防范措施3.1 加强合规培训和意识普及通过定期组织合规培训和宣传活动，提高员工对合规风险的认识和警惕性，确保其能够按照规定进行工作。
3.2 健全合规管理制度和流程制定详细的人事管理、档案管理和信息安全管理制度，明确各项流程和责任，确保合规管理的有效实施。
3.3 强化监督与内控建立完善的内部监督机制，加强对合规风险的监测和控制，及时发现和纠正合规漏洞，保障合规操作。
3.4 加强合规风险评估和排查定期开展合规风险评估和排查工作，对发现的风险点及时采取措施予以解决并进行跟踪。
4. 结论综合办公室合规风险点的排查和防范措施对于公司的合规经营至关重要。
通过加强合规培训、健全管理制度、强化监督、并定期开展风险评估和排查等措施，可以有效降低合规风险的发生概率，提升公司的合规管理水平，确保公司的可持续发展。
(展板)银行管理廉洁风险点及防控措施一览表
(展板)银行管理廉洁风险点及防控措施一览表风险点1. 信息安全风险：存在未经授权的信息披露、数据泄露和系统攻击的风险。
可能导致客户隐私泄露、不法分子获取敏感信息或破坏银行的信息系统。
2. 内部欺诈风险：员工可能从事内部欺诈行为，如挪用资金、伪造文件或滥用权限。
可能导致银行财务损失、声誉受损或法律责任。
3. 外部欺诈风险：客户或供应商可能从事欺诈行为，如虚假交易或提供伪造文件。
可能导致银行财务损失、声誉受损或法律责任。
4. 违规风险：银行可能存在违反法律、法规或行业准则的风险，如未能履行反洗钱义务或未能有效管理合规风险。
可能导致罚款、处罚或声誉受损。
5. 道德风险：员工可能从事不道德行为，如行贿、受贿或滥用职权。
可能导致银行声誉受损、客户流失或法律责任。
防控措施1. 信息安全风险的防控措施：- 加强网络安全技术，包括防火墙、入侵检测系统等，确保信息系统的稳定性和安全性。
- 建立合理的身份验证机制，确保只有授权人员才能访问敏感信息。
- 定期进行安全演练和培训，提高员工的信息安全意识和识别技能。
2. 内部欺诈风险的防控措施：- 建立有效的内部控制体系，包括审计、监察和风险管理等，确保资金使用和操作行为的合规性。
- 实施严格的审批制度和权限管理，限制员工滥用权限的可能性。
- 开展员工诚信教育和培训，提高员工的诚信意识和道德水平。
3. 外部欺诈风险的防控措施：- 建立供应商审查机制，确保合作伙伴的合法性和诚信度。
- 加强客户尽职调查，确保客户身份真实和交易真实性。
- 提高反欺诈技术和工具的使用，识别和阻止欺诈行为。
4. 违规风险的防控措施：- 建立合规风险管理框架和制度，确保银行遵守法律和行业准则。
- 加强反洗钱控制措施，包括客户背景调查、可疑交易监测和报告等。
- 定期进行内部合规审查和外部监管合规评估，及时发现和纠正违规行为。
5. 道德风险的防控措施：- 建立道德行为准则和职业道德培训，引导员工正确行为和职业道德。
企业合规风险点及防范措施
企业合规风险点及防范措施
企业合规风险点及防范措施主要包括以下几个方面：
1. 法律合规风险：企业需要遵守相关法律法规，如劳动法、竞争法、税法等。
防范措施包括建立健全法律合规制度，定期进行法律风险评估，加强员工法律培训，委托专业律师进行法律咨询等。
2. 财务合规风险：财务合规包括财务报表真实性、公司财务管理程序的合法性等方面。
防范措施包括建立完善的财务管理制度，严格执行财务审计程序，加强内部控制，定期进行财务风险评估，委托专业机构进行财务审计等。
3. 员工合规风险：员工合规风险主要包括员工违规行为、职业道德问题等。
防范措施包括建立健全的员工行为规范，加强员工培训，建立监督机制，实施内部举报制度，及时处理员工违规行为等。
4. 信息安全合规风险：随着信息化程度的提高，信息安全合规风险也日益突出。
防范措施包括加强信息安全意识教育，建立完善的信息安全管理制度，加强网络安全防护，定期进行信息安全风险评估和漏洞扫描，委托专业机构进行信息安全审计等。
5. 供应链合规风险：企业与供应商、合作伙伴之间的合规问题也是一个重要的风险点。
防范措施包括建立供应链管理制度，对供应商进行合规审查，加强供应商管理和监督，建立供应链风险评估体系等。
总之，企业需要建立健全的合规管理制度，加强内部控制和监督，定期进行合规风险评估，及时采取防范措施，确保企业合规运营。
此外，企业还可以委托专业律师、会计师、审计师等第三方机构提供合规咨询和审计服务，进一步保障企业的合规性。
企事业单位廉政风险点与防控措施一览表
企事业单位廉政风险点与防控措施一览表廉政风险点是指企事业单位在运作过程中可能面临的违反廉洁行为规定的风险点。
为了防范廉政风险，企事业单位需要采取一系列防控措施。
下面是企事业单位廉政风险点与防控措施的一览表：1. 人事管理风险点及防控措施- 风险点一：人事选拔过程中存在的潜在腐败行为。
风险点一：人事选拔过程中存在的潜在腐败行为。
- 防控措施一：建立公正透明的人才选拔机制，严格执行招聘规定，加强守信激励和失信追究制度。
防控措施一：建立公正透明的人才选拔机制，严格执行招聘规定，加强守信激励和失信追究制度。
- 风险点二：工资福利分配中可能存在的腐败问题。
风险点二：工资福利分配中可能存在的腐败问题。
- 防控措施二：建立工资福利分配公平公正的制度，加强监督和审计。
防控措施二：建立工资福利分配公平公正的制度，加强监督和审计。
2. 采购管理风险点及防控措施- 风险点一：采购过程中存在的潜在腐败行为。
风险点一：采购过程中存在的潜在腐败行为。
- 防控措施一：建立严格的采购管理制度，加强对采购程序的监督和审计。
防控措施一：建立严格的采购管理制度，加强对采购程序的监督和审计。
- 风险点二：采购人员与供应商之间存在的腐败勾结问题。
风险点二：采购人员与供应商之间存在的腐败勾结问题。
- 防控措施二：加强对采购人员的监督管理，实行供应商评估和监控制度。
防控措施二：加强对采购人员的监督管理，实行供应商评估和监控制度。
3. 财务管理风险点及防控措施- 风险点一：财务数据造假行为。
风险点一：财务数据造假行为。
- 防控措施一：建立有效的内部控制制度，强化财务审计和监督。
防控措施一：建立有效的内部控制制度，强化财务审计和监督。
- 风险点二：滥用公款或贪污腐败行为。
风险点二：滥用公款或贪污腐败行为。
- 防控措施二：加强财务监督和审计，建立严格的预算管理制度。
防控措施二：加强财务监督和审计，建立严格的预算管理制度。
4. 经营管理风险点及防控措施- 风险点一：合同管理过程中的潜在不合规行为。
银行业日常操作重要风险点及防控措施
银行业日常操作重要风险点及防控措施一、信贷业务（一）贷前调查风险点1：未充分核实客户资料真实性（29张罚单）风险点2：对客户贷款真实意愿核查不严（13张罚单）风险点3：对融资的贸易背景核查不到位（9张罚单）风险点4：对客户征信记录管理不严（6张罚单）风险点5：未经客户书面授权同意查询征信（2张罚单）风险点6：贷前未揭示关联关系（7张罚单）风险点7：抵质押物调查未尽职（24张罚单）（二）贷时审查审批风险点8：超权限审批贷款业务（21张罚单）风险点9：融资期限设置不合理（2张罚单）风险点10：抵押物评估不审慎（14张罚单）风险点11：未落实授信条件（27张罚单）（三）贷款发放支付风险点12：放款前未查询抵押物是否被查封风险点13：客户或客户经理自办抵押登记风险点14：未设置独立的放款审核岗位风险点15：未履职向借款人充分告知义务风险点16：放款核查人员未监督合同印章的真实性风险点17：核押未发现企业质押商品明显造假（四）贷后管理风险点18：贷款用途监管不严（500张罚单）风险点19：信贷档案管理不规范（4张罚单）风险点20：诉讼不及时导致丧失诉讼时效（1张罚单）（五）重点领域1、个人贷款业务风险点21：借款人收入审核不尽职（6张罚单）风险点22：个人贷款非本人签字风险点23：未告知借款人贷款发放事宜风险点24：个人贷款用途监管不严（85张罚单）2、流动资金贷款业务风险点25：降低信贷准入条件（41张罚单）风险点26：流动资金测算不合理（18张罚单）风险点27：抵质押物管理（4张罚单）3、固定资产贷款业务风险点28：贷款资金支付与管理（60张罚单）风险点29：未及时重评发现抵押物贬值风险（1张罚单）4、委托贷款风险点30：委托贷款中委托人、借款人准入管理（69张罚单）5、贸易融资风险点31：未严格审查贸易融资真实背景（5张罚单）风险点32：未严格审查转口贸易套现风险风险点33：国内贸易融资专户资金未封闭管理风险点34：转口贸易套现套利风险6、仓单质押贷款风险点35：虚假仓单风险（6张罚单）风险点36：监管单位监管不力7、保函业务（10张罚单）风险点37：保函业务资金监控不到位导致无法履约8、保理业务（99张罚单）风险点38：保理业务虚假应收账款风险9、不良资产转让（11张罚单）风险点39：不良资产转让直接责任人未履行回避义务10、债务管理风险点40：不良债务未尽职追偿（4张罚单）二、房地产融资（一）房地产开发贷款风险点1：开发商贷款资质审查不严（66张罚单）风险点2：未严格执行封闭管理（13张罚单）风险点3：对商品房预售资金支用管理不到位（1张罚单）（二）个人住房贷款风险点4：预登记悬空风险（4张罚单）风险点5：按揭贷款资金未归入监管账户（1张罚单）风险点6：“假按揭”贷款风险（82张罚单）（三）土地储备融资风险点7：政府以及相关政策的风险三、政府融资风险点1：违规通过通道业务为地方政府（政府平台）提供融资（5张罚单）风险点2：接受地方政府违规担保（19张罚单）风险点3：违规向融资平台贷款（13张罚单）风险点4：以企业名义为地方政府融资（3张罚单）风险点5：违规向政府购买服务项目融资（4张罚单）风险点6：金融租赁公司违规向政府融资（8张罚单）风险点7：通过经营性物业贷款渠道增加地方政府隐性债务（1张罚单）风险点8：为地方政府委托代建融资（4张罚单）风险点9：漏报、错报地方政府融资数据（2张罚单）风险点10：以城镇化建设贷款置换信托贷款（1张罚单）四、存款业务（一）账户管理风险点1：对客户开户资料的合规性审查不严（4张罚单）风险点2：异地对公客户开户未上门核实（1张罚单）风险点3：未能识别查询、冻结、扣划行为的真实性（11张罚单）风险点4：未经核实进行账户冻结处理（2张罚单）风险点5：存单折挂失业务不当，引发支付风险（2张罚单）风险点6：客户办理变更和挂失预留银行印鉴业务不合规（2张罚单）风险点7：客户办理变更和挂失预留银行印鉴业务不合规风险点8：印鉴卡编号与账号之间无法建立一一对应关系风险点9：存款人撤销银行结算账户，未收回各种重要空白票据及结算凭证，且未出具有关证明风险点10：未审查开户证明文件资料的情况下为其办理久悬户恢复手续风险点11：单位代理个人批量开立的存单、存折、借记卡在支取方式上未做安全控制（二）单位结算账户（2张罚单）风险点12：单位银行结算账户未严格执行开立之日起3个工作日后方可办理付款业务的规定风险点13：开立单位银行结算账户时，未严格审查开户单位授权经办人员身份风险点14：出售支票时，未采取有效措施识别申购人身份风险点15：未对商品房预售资金账户实施有效监管（三）现金收付（17张罚单）风险点16：现金业务收款与记账不规范风险点17：现金业务未做到一笔一清风险点18：大额取现业务未审核或未认真审核客户有效身份证件风险点19：上门收款业务中钱箱交接手续不规范风险点20：违反账户管理规定为部分单位结算账户办理现金支取或存入（四）客户身份识别风险点21：代办业务的身份识别问题（5张罚单）风险点22：柜面人员未联网识别客户身份（1张罚单）风险点23：为列入黑名单的客户办理业务，产生合规风险风险点24：未及时识别证件有效期，导致过期证件开户或办理业务风险点25：联网核查结果显示一项或多项客户信息不符，未有效识别客户提供的虚假证明文件（五）对账管理（30张罚单）风险点26：客户签约信息不准确导致收不到对账单风险点27：对账“混岗”操作风险点28：对账单回执未按规定审核验印风险点29：后台集中对账模式（对账中心）下账单交接手续不齐全风险点30：对账业务外包中客户信息保密五、结算业务（一）转账汇划（8张罚单）风险点1：办理客户申请的转账汇划或现金支取业务未核对、虚假核对预留印鉴，或先支付后核对风险点2：客户在柜面输入账户密码时密码被他人获知风险点3：客户输入密码或签字但不知具体业务内容风险点4：转账汇划业务资金未按客户意愿到达指定账户，或退汇资金未退回原申请账户，挪用客户资金风险点5：原业务已撤销或抹账，导致回单没有对应真实业务风险点6：使用存折办理转账汇划业务后不打印最新余额记录风险点7：转账汇划业务被重复操作风险点8：备付金银行未对支付机构客户备付金的存放、使用、划转实行监督（二）大额资金划转风险点9：违规大额资金转账（8张罚单）六、票据业务风险点1：贸易背景真实性核查不严（1055张罚单）风险点2：票据业务授权、授信管理不规范（5张罚单）风险点3：票据要素审核不到位（6张罚单）风险点4：未有效识别票据业务真假（1张罚单）风险点5：未按规定对票据进行查询（1张罚单）风险点6：票据业务岗位牵制失效（6张罚单）风险点7：票据交易未背书转让（1张罚单）风险点8：票据资金划付与账户管理不规范（9张罚单）风险点9：违规与“票据中介”开展交易（7张罚单）风险点10：银行承兑汇票对应发票管理不严格（27张罚单）风险点11：票据印章管理（7张罚单）风险点12：票据在传递交接过程中，交接人员身份未核实，导致票据被冒领风险点13：作废票据未加盖作废章（或剪角），未妥善保管导致流入市场风险点14：票据业务规模控制（15张罚单）风险点15：票据业务规模控制风险点16：未严格按照制度流程办理电票代理接入业务七、同业业务（一）同业准入风险点1：交易对手尽职调查不规范（3张罚单）风险点2：统一授信管理（59张罚单）风险点3：名单制准入（6张罚单）风险点4：不符合同业专营要求（11张罚单）（二）同业拆借（10张罚单）风险点5：同业拆借业务利率的内部控制风险点6：同业拆借交易的交易对手信用风险控制风险点7：交易风险防范风险点8：交易资金的及时发现和收回，防范资金风险风险点9：硬件及网络等系统风险（三）同业存放（78张罚单）1、同业存放（44张罚单）风险点10：存放业务交易对手准入风险（7张罚单）风险点11：账户开立流程操作风险（13张罚单）风险点12：未预先做好头寸预报工作（1张罚单）2、同业存款（存单）（37张罚单）风险点13：存单开立错误风险风险点14：存单遗失风险风险点15：到期未及时支取风险风险点16：存单到期时，资金被非存款人支取风险点17：存单到期时未通过存单原件为客户办理到期支取手续风险点18：内部利率管理风险（四）同业借款（1张罚单）风险点19：交易对手资质审查风险点20：业务综合审查（五）同业代付（5张罚单）风险点21：同业代付业务的真实贸易背景风险点22：真实会计处理风险点23：同业代付业务的风险管理（六）买入返售（44张罚单）风险点24：未对交易对手交易资格进行有效审查风险点25：授信管理风险风险点26：资金划付风险风险点27：未对交易对手提供的基础资料的真实性审查风险点28：资金清算风险（七）同业投资1、交易对手授信（3张罚单）风险点29：交易对手“名单制”管理风险点30：对客户资料核查不严风险点31：对客户征信记录核实不严2、投资项目管理（15张罚单）风险点32：项目放款前未落实放款前提条件风险点33：放款核查人员未监督合同印章的真实性风险点34：抵押物评估价值虚高风险点35：房地产融资未进行封闭管理风险点36：未及时重评发现抵押物贬值风险风险点37：档案管理不规范3、风险准确计提与拨备不准确（3张罚单）风险点38：项目风险准确计提与拨备不准确（八）债券投资（86张罚单）1、一级市场风险点39：业务申请/授信审批风险点40：投标风险点41：协议签署风险点42：缴款2、二级市场▲利率债风险点43：业务询价风险点44：业务审批风险点45：交易报价风险点46：后台处理风险点47：档案管理▲信用债风险点48：授信审批风险点49：业务询价风险点50：业务审批风险点51：交易报价风险点52：后台处理风险点53：档案管理3、债券借贷风险点54：业务申请风险点55：业务审批风险点56：业务成交风险点57：后台结算、账务处理（九）同业理财（12张罚单）风险点58：同业理财授权风险点59：投资产品准入风险风险点60：创新风险风险点61：误导销售风险点62：信息披露不充分风险点63：销售记录的保存风险点64：客户沟通渠道不畅（十）同业票据风险点65：同业票据专营管理不到位（3张罚单）风险点66：交易对手准入资质审核不到位（2张罚单）风险点67：开展同业票据业务授权、授信不规范（9张罚单）风险点68：无背书转贴现（4张罚单）风险点69：转贴现票据保管不到位（2张罚单）风险点70：资金划付和账户管理不合规（8张罚单）风险点71：与票据中介勾结（2张罚单）八、理财业务风险点1：融资业务管理不尽职（4张罚单）风险点2：宣传材料不合规（5张罚单）风险点3：系统风险（1张罚单）风险点4：签约对象风险测评不充分（1张罚单）风险点5：信息披露不充分（11张罚单）风险点6：承诺收益（9张罚单）风险点7：销售人员无资质（2张罚单）风险点8：销售人员在销售时话术不当（2张罚单）风险点9：误导销售（5张罚单）风险点10：客户违规签订协议（1张罚单）风险点11：捆绑销售（6张罚单）风险点12：错误使用凭证及协议（31张罚单）风险点13：代客操作（9张罚单）风险点14：销售人员培训制度执行不到位（1张罚单）风险点15：未对销售过程进行“双录”（18张罚单）风险点16：擅自销售非银行理财及产品（5张罚单）风险点17：未在产品销售专区进行销售（3张罚单）风险点18：客户沟通、投诉渠道不畅（1张罚单）风险点19：理财销售档案保存不善（1张罚单）风险点20：机构越权购买理财风险点21：新销售渠道风险风险点22：前台操作失误风险点23：“拼单”销售九、代理业务（一）代理保险（25张罚单）风险点1：代理机构无保险代理资质风险点2：销售对象不符合客户风险偏好、财务状况及承受能力，并夸大收益风险点3：代理保险业务投保人代替被保险人签字风险点4：销售未签订保险代理关系的保单风险点5：保险代理企业责任认定的风险风险点6：保险单证管理未到位（二）代销基金（1张罚单）风险点7：合作的基金管理公司未进行严格的尽职调查风险点8：销售人员无从业资格风险点9：宣传不实风险点10：系统外销售风险点11：不正当营销风险点12：凭证不全（三）代理贵金属（5张罚单）风险点13：营业网点未进行客户身份核查或向未成年人销售交易性贵金属风险点14：实物贵金属及证书未配套交付客户风险点15：每日营业结束未进行账实核对风险点16：提货管理人USB-KEY或提供业务章及密码管理不善（四）代理国债风险点17：盗取空白国债凭证，虚假开户风险点18：客户开户环节流程缺失风险点19：伪造客户身份，挂失销户风险点20：系统硬件风险（五）代收付业务（5张罚单）风险点21：代收付业务未按客户真实意图操作产生的纠纷风险点22：机表号录入错误，导致扣错用户风险点23：代发工资信息泄露风险点24：代发工资数据被修改十、银行卡业务（一）借记卡（5张罚单）风险点1：个人代理开户风险风险点2：柜面伪冒开卡风险点3：批量代理开户风险风险点4：自助发卡机开卡风险风险点5：冒名挂失风险点6：伪卡欺诈风险点7：电信诈骗风险点8：睡眠借记卡盗用风险风险点9：空白银行卡保管不当风险（二）信用卡风险点10：虚假业务（6张罚单）风险点11：总授信额度管理（8张罚单）风险点12：客户身份识别（1张罚单）风险点13：催收管理（2张罚单）风险点14：自助设备欺诈（三）收单业务（8张罚单）风险点15：利用预授权规则套现风险点16：特约商户利用POS机进行违规活动风险点17：利用溢缴款实施积分套利风险点18：代理投诉（四）分期业务风险点19：虚假汽车分期业务（43张罚单）十一、电子银行（一）内部操作管理风险点1：操作人员岗位配备没有落实到位风险点2：非客户本人签约电子银行业务风险点3：代客户保管USBKEY、手机银行贴膜芯片、动态令牌等风险点4：客户资料审核环节把关不严风险点5：开通网上银行、手机银行没有按照操作规程要求操作风险点6：没有在客户签约电子银行时进行必要的安全提示风险点7：客户安全操作提示不到位风险点8：新签约电子银行客户，没有引导其通过网银体验机进行首次使用操作风险点9：营业网点在客户提供的电子回单上加盖印章风险点10：企业年服务费扣缴，没有按照企业操作员领用的USBKEY分别扣缴风险点11：网银注销时没有按照操作流程直接做注销操作，而是先对USBKEY解绑后再进行网银解约（二）外部操作规范风险点12：客户电子银行业务自助注册风险风险点13：客户账号及密码资料被盗风险点14：客户电脑中木马病毒风险点15：网上消费时，打开来源不明的邮件或异常链接风险点16：没有辨别“钓鱼网站”风险点17：USBKEY、动态令牌或手机丢失风险点18：企业网银客户代发工资操作不当带来的资金风险。
合规风险的防控措施
合规风险的防控措施合规风险的防控措施是为了确保企业在运营过程中遵守相关法规和政策，以及避免可能出现的罚款、法律诉讼、声誉损失等风险。
以下是一些常见的合规风险防控措施：1. 建立合规制度和流程：公司需要制定明确的合规制度和流程，确保员工了解并遵守相关政策及法规。
制度和流程应包括合规责任的划分、合规培训、合规风险评估和监控等内容。
2. 进行合规培训：公司应定期向员工提供合规培训，使其了解相关法规和政策，并知晓如何在工作中遵守合规规定。
培训内容可以包括反腐败、反洗钱、知识产权保护等方面。
3. 加强内部控制：公司需要建立有效的内部控制机制，确保业务操作的合规性。
内部控制包括审计、风险评估和内部审查等工作，以及确保信息安全和数据隐私的保护。
4. 遵守知识产权保护：公司在研发、创新和市场推广过程中需要遵守知识产权保护的法律法规，确保不侵犯他人的知识产权。
此外，加强内部对知识产权的管理和保护，避免知识产权的泄露。
5. 建立合规风险管理和监控体系：公司应建立健全的合规风险管理和监控体系，包括风险评估、监控和报告机制等。
通过定期审核和监控，可以及时发现和解决潜在的合规风险。
6. 与律师和顾问合作：为了更好地理解和解决合规风险，公司可以与律师和合规顾问合作。
律师和合规专家可以提供法律咨询和建议，帮助公司制定合规策略和应对措施。
7. 加强合规宣传和沟通：公司需要加强对合规政策的宣传和沟通，确保员工对合规要求的理解和遵守。
同时，建立合规举报机制，鼓励员工及时报告合规问题，减少合规风险的发生。
综上所述，合规风险的防控措施包括建立合规制度和流程、进行合规培训、加强内部控制、遵守知识产权保护、建立合规风险管理和监控体系、与律师和顾问合作，以及加强合规宣传和沟通等。
通过这些措施的落实，可以有效地减少合规风险的发生，并保障企业的持续发展。
合规风险是企业运营中普遍面临的问题，尤其在法规、政策频繁变化的环境下，加强合规风险的防控措施显得尤为重要。
银行办公室廉政风险点与防控措施一览表
银行办公室廉政风险点与防控措施一览表风险点1: 贪污受贿风险- 描述：银行办公室存在贪污受贿风险，员工可能通过收受贿赂或滥用职权获取不当利益。
- 防控措施：- 建立严格的内部控制制度，明确职责分工，限制员工权限。
- 定期进行财务审计和内部审查，发现和纠正潜在的贪污受贿行为。
- 提供员工廉政教育和培训，加强其反贪意识和法律意识。
- 建立举报机制，鼓励员工积极揭发贪污受贿违法行为，保护举报人合法权益。
风险点2: 数据安全风险- 描述：银行办公室处理大量敏感客户数据，存在数据安全风险，如数据泄露、滥用等。
- 防控措施：- 建立和执行严格的数据安全政策和流程，包括数据加密、访问控制等措施。
- 定期进行系统安全漏洞扫描和网络攻击测试，修补漏洞，防止数据被黑客入侵。
- 员工签署保密协议，严格限制数据访问权限，加强对员工的数据安全培训。
- 建立数据备份和灾备机制，保证数据的安全性和可恢复性。
风险点3: 违规操作风险- 描述：银行办公室存在违规操作风险，员工可能违反法规和内部规定进行不当操作。
- 防控措施：- 建立完善的内部规章制度，明确员工的操作规范和行为准则。
- 加强内部监察和自查工作，发现和纠正员工违规行为。
- 强化内部培训，提升员工的合规意识和风险管理能力。
- 加强与监管机构的沟通合作，及时了解最新的监管要求，确保合规经营。
风险点4: 内部利益输送风险- 描述：银行办公室可能存在内部利益输送风险，员工可能以不正当手段获取内幕信息或利益。
- 防控措施：- 建立防止内幕交易和利益输送的制度和程序。
- 加强内部监察，发现和处理员工的不当行为。
- 提供员工道德和职业操守教育，强化他们的职业道德意识。
- 定期公开内幕交易和利益输送的信息，增加透明度和监督力度。
总结银行办公室面临的廉政风险包括贪污受贿、数据安全、违规操作和内部利益输送等方面。
为了防控这些风险，我们应建立严格的制度和流程，加强员工教育和培训，提升他们的风险意识和合规能力。
财务合规风险点及措施
财务合规风险点及措施财务合规是企业管理中至关重要的一环，它涉及企业在财务方面的法律、法规和规章制度的遵守，以及财务信息的真实、准确和完整性的维护。
下面是一些常见的财务合规风险点及相应的措施。
1.会计准则合规风险：风险点：企业在编制财务报表时未按照适用的会计准则进行操作。
措施：企业应将会计准则作为框架，确保财务报表的编制符合其要求。
同时，应定期进行内外部的会计准则培训，以提高财务人员的会计准则意识。
2.税务合规风险：风险点：企业未及时缴纳税款或者未按规定报送税务信息。
措施：建立健全的税务制度，确保财务人员了解相关税法法规和税务政策，及时缴纳税款并按时报送税务信息。
此外，企业还可以委托专业的税务机构进行税务合规审查，确保税务风险的管理。
3.内部控制风险：风险点：企业内部控制不完善，容易导致盗窃、挪用资金等风险。
措施：企业应建立健全的内部控制制度，包括明确的授权和审批程序、制定操作流程、完善的财务制度、定期内部审计等。
此外，还应加强对员工的培训和监督，确保内部控制制度的有效执行。
4.财务舞弊风险：风险点：企业存在虚报、隐瞒财务信息等行为，导致投资者、股东和债权人的利益受损。
措施：企业应加强内外部的监管和审计，确保财务信息的真实、准确和完整性。
同时，应建立公平公正的激励和考核制度，促使财务人员依法依规履职，防止财务舞弊的发生。
5.风险意识不强：风险点：企业财务人员对于财务合规风险缺乏足够的认知和关注。
措施：企业应加强对财务人员的培训和教育，提高他们对财务合规风险的认知，并及时更新相关的法律法规和规章制度。
此外，企业可以设立内部风险管理机构，建立风险预警和管理机制，及时发现和处理潜在的财务合规风险。
综上所述，保障财务合规对于企业的可持续发展至关重要。
企业应加强财务合规的管理和监督，确保财务信息的真实性、准确性和完整性，降低财务合规风险的发生概率，从而有效地维护企业和相关利益相关方的利益。
合规风险点及应对措施
合规风险点及应对措施合规风险点及应对措施，听起来像是个沉重的话题，但其实也能聊得轻松有趣。
想象一下，咱们在办公室里，喝着咖啡，聊着那些让人头疼的合规问题。
合规，简单来说，就是让大家都遵守规矩。
可是，这规矩可多了，像万里长征，步步惊心。
有些小风险，简直就像路边的石头，绊了脚，还没反应过来，损失就来了。
说到合规风险，最常见的就是法律法规的变化。
法律就像天气，时晴时雨，没准儿哪天就来个雷阵雨。
公司原本用的流程、合同，突然就不合规了，真是让人哭笑不得。
内部流程不够透明，像是在黑暗中摸索，结果一不小心就踩了坑。
这种时候，咱们得多开会，大家伙儿一起讨论，把信息透明化，才能避免无形的风险。
再说说员工培训。
别小看这个，培训就像是给员工装上GPS导航，不然他们在合规的路上可能就迷路了。
定期的培训，不仅能让大家明白规矩，还能增强团队的凝聚力。
想象一下，大家围在一起，认真听讲，偶尔还开个玩笑，轻松愉快，最后每个人都变得合规意识满满，这样的场景多美好呀。
然后就是技术手段。
现在这个信息化时代，技术可谓是我们的好帮手。
合规管理系统就像个大管家，把各项工作都梳理得清清楚楚，哪怕是一点小风险，也能及时发现。
再加上数据分析，能从海量的信息中找出规律，真是太神奇了。
可是，有些人总觉得这些系统复杂难懂，实际上，只要掌握了，真的是事半功倍。
再来聊聊文化建设。
企业文化就像是水，滋润着每一个角落。
一个好的企业文化，会让员工自觉遵守合规，而不是仅仅停留在表面。
大家都知道，合规不仅仅是为了规避风险，更是为了保护公司的形象，增进客户的信任。
想象一下，员工自觉地遵守规章制度，那种氛围就像阳光洒在大地上，温暖而充满希望。
合规风险防范不能只靠一两个人的努力，必须是整个团队的共同心血。
平时多沟通，多交流，大家互相提醒，互相监督，就能把风险降到最低。
就像打篮球，团队配合得好，才能赢得比赛。
每个人都是球队的一员，合规这块，人人有责。
切忌心存侥幸。
合规就像是安全带，越是在飞速行驶的时候，越要系好。
最新业务风险点和防控措施
最新业务风险点和防控措施本文将介绍当前业务中存在的一些最新风险点，并提供相应的防控措施。
1. 信息安全风险随着信息技术的发展，信息安全风险日益突出。
以下是一些信息安全风险点和相应的防控措施：- 社交工程攻击：加强员工防范意识培训，提高对社交工程攻击的识别能力。
- 数据泄露：加强数据权限管理，定期进行数据备份，加密敏感数据。
- 垃圾邮件和恶意软件：安装防火墙、反病毒软件和反垃圾邮件软件，定期更新软件补丁。
2. 合规风险合规风险是企业在法律、法规和政策方面面临的风险。
以下是一些合规风险点和相应的防控措施：- 反洗钱风险：开展客户尽职调查，建立和完善反洗钱风险评估制度。
- 数据隐私保护：遵守相关隐私法律法规，对个人数据进行合法、正当和必要的处理和使用。
- 安全检查与合规测试：定期进行安全检查和合规测试，确保业务活动符合法律和监管要求。
3. 供应链风险供应链风险指企业在供应链管理过程中所面临的各种潜在风险。
以下是一些供应链风险点和相应的防控措施：- 供应商资信风险：建立有效的供应商评估机制，选择资信状况良好的供应商。
- 供应链中断：建立备份供应商，并制定应急方案以应对供应链中断的情况。
- 物流风险：建立完善的物流监控体系，加强对物流环节的管理和跟踪。
总结在当前的商业环境中，企业面临各种关键风险。
为了有效应对这些风险，企业应加强员工培训和意识提高，建立相应的防控措施，并定期进行风险评估和监控。
通过这些措施的实施，企业可以降低风险带来的损失，并保护企业的可持续发展。
(展板)工厂管理廉洁风险点及防控措施一览表
(展板)工厂管理廉洁风险点及防控措施一
览表
一、风险点
1. 供应链风险：有可能出现供应商廉洁问题，包括受贿、行贿、贪污等，导致原材料的质量受到影响或者产生非法成本。
2. 人力资源管理风险：存在可能的腐败行为，包括收受贿赂以
招聘某特定员工、操纵员工薪酬等，影响员工忠诚度和组织的公正
管理。
3. 采购过程风险：存在操纵采购过程以获取不公平竞争优势的
风险，包括人为干预定价、泄露竞争对手信息等。
4. 信息安全风险：存在收集、存储和传输信息过程中的安全隐患，如数据泄露、信息被窃取、网络攻击等，可能导致公司业务受
到损害。
5. 财务管理风险：有可能存在财务造假、资金挪用等风险，损
害公司财务的透明度和可靠性。
二、防控措施
1. 建立合规监察机制：确保公司的经营活动符合法律法规要求，建立内部合规监察部门，对各项风险进行监测和预警。
2. 加强供应商管理：对供应商进行评估和筛选，建立合理的合
同和供应链管理机制，明确要求供应商遵守廉洁原则。
3. 完善人力资源管理制度：建立公平、透明的招聘、晋升和薪
酬制度，推行内部诚信教育，加强员工意识和合规培训。
4. 健全采购管理流程：建立规范的采购管理流程，确保合同招
标过程公平透明，加强对供应商的监督和检查。
5. 强化信息安全保护：加强网络安全防护体系建设，提升信息
安全意识，加密敏感数据，建立行业标准和规范。
6. 加强财务管理监控：建立完善的财务管理制度，加强内部审计和监控，建立财务报表披露制度，确保财务信息真实准确。
以上是工厂管理廉洁风险点及防控措施的一览表，希望能帮助您加强对廉洁风险的认识和控制。
合规风险要素及防控措施表
合规风险要素及防控措施表
一、风险要素
1. 法律法规要素
- 违反相关法律法规，包括但不限于行政法规、行业准则等；
- 未及时更新或了解最新的法律要求。
2. 内部管理要素
- 公司内部合规制度不完善或缺乏有效执行；
- 未进行足够的内部培训和教育，导致员工对合规要求的不了解。
3. 商业伙伴要素
- 与合作伙伴没有签订合规协议，缺乏约束力；
- 未对合作伙伴进行合规审查和监督。
4. 数据保护要素
- 未采取必要的安全措施，导致数据泄露或丢失；
- 未合规处理个人敏感信息，违反相关的数据保护法规。
二、防控措施
1. 法律法规履行
- 及时了解相关法律法规要求，建立合规团队负责监测和更新政策；
- 制定明确的规章制度，确保员工遵守相关法律法规。
2. 内部管理加强
- 完善合规制度和流程，建立合规风险管理框架；
- 加强员工培训和教育，确保员工了解合规要求。
3. 商业伙伴管理
- 与合作伙伴签订合规协议，明确双方的权责；
- 定期对合作伙伴进行合规审查和监督。
4. 数据保护措施
- 建立科学的数据安全管理体系，包括数据备份、加密等措施；
- 遵守个人敏感信息保护相关法律法规，确保合规处理个人信息。
以上是合规风险要素及防控措施表的内容，希望对您有所帮助。
如有需要进一步了解或讨论，请随时与我们联系。
风险点防控措施及一览表
二、建筑市场监管廉政风险点及防控措施一览表（一）拟定建筑市场监管和行业发展政策1、拟定建筑市场监管政策（1）流程图拟订方案调研起草合规性审查公众参与修改完善报批发布（2）廉政风险点及防控措施一览表流程所处环节所涉对象廉政风险点防控措施1. 拟定建筑市场监管政策拟定方案建筑市场监管政策制定处（科）室经办人及负责人▲▲1. 收受他人好处，提出倾向性政策制定方案，为特定群体谋取不正当利益；▲▲2.利用知悉的政策拟定方案信息索取或接受他人好处；1.健全相关制度和程序，严格按照制度和程序办事；2.定期组织廉政教育，提高廉政意识。
调研起草建筑市场监管政策制定处（科）室经办人及负责人▲▲4.收受他人好处，提出倾向性政策意见，为特定群体谋取不正当利益；▲▲5.利用知悉的政策信息索取或接受他人好处；▲▲6.介绍他人向有关人员行贿，影响政策制定；成立文件起草专家组时，充分考虑专家的行业分布，防止政策的片面性。
合规性审查建筑市场监管政策制定处（科）室负责人▲▲7.接受被委托单位请托，不按标准、程序进行审查；严格按照制度和程序办事。
公众参与建筑市场监管政策制定处（科）室负责人▲8. 未采取公开方式或者其他有效方式征求专家和公众意见；▲9. 未充分重视与合理采纳公众意见、专家意见，公示工作流于形式；广泛征求公众意见，严格按照制度和程序办事。
修改完善、报批备案建筑市场监管政策制定处（科）室负责人▲10. 未按照公示意见进行完善与修改；▲11. 未及时将政策制定文稿向主管部门报批；▲12. 未及时向社会公布方案。
严格按照制度和程序办事。
2、拟定行业发展政策（1）流程图拟订方案调研起草合规性审查公众参与修改完善报批发布（2）廉政风险点及防控措施一览表流程所处环节所涉对象廉政风险点防控措施2. 拟定行业发展政策拟定方案行业发展政策制定处（科）室经办人及负责人▲▲1. 收受他人好处，提出倾向性政策制定方案，为特定群体谋取不正当利益；▲▲2.利用知悉的政策拟定方案信息索取或接受他人好处；1.健全相关制度和程序，严格按照制度和程序办事；2.定期组织廉政教育，提高廉政意识。
合规风险的防控措施
则和准则的相关内容； ④、当有关法律法规等发生变化时，是否及时修订和完善了已制定的各
项管理制度、操作规程及实施细则等； ⑤、发现违规操作或可疑交易等合规问题或合规风险隐患时，能够及时
上报并采取适当处置和纠正措施的机制是否健全有效； ⑥、在检查期间内是否发生了违规问题或受到过监管机构的处罚等。
• 拒绝执行监管命令 • 拒绝或变相拒绝向银行业监督管理机构提
供报表、报告等文件材料。
2、机构管理方面的违规行为
• 未经批准，违规设立或变相设立分支机构； • 违法出租、出借金融许可证； • 未经批准进行机构分立、合并； • 未经批准擅自撤消机构，终止经营； • 违反场外营销的有关规定（场外签约）。 • 第三方存管业务方面。
二、加强合规风险检查是合规风险 防控的重要手段
1、合规性检查的内容 2、合规部门与内审部门的分工合作 3、外部审计机构的审计 4、监管机构的现场检查
商业银行的合规风险点主要包括：
①、本行或其他银行曾经发生过的合规问题和案件； ②、业务部门和风险管理部门已经发现的合规风险
隐患； ③、合规管理部门在合规风险的识别、评估、监测、
或者保证； • 签发空头汇票、本票和办理空头汇款； • 未经批准发行银行卡； • 违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用
卡套取现金。
4、财务会计违规行为
• 办理存贷款等业务不按照会计制度记帐、登记或 不在会计报表中反映
• 将存贷款等不同业务在同一帐户轧差处理 • 将比例控制的支出项目作为比例列支项目，以提
为查询、冻结、扣划存款的 • 未按规定要求开立个人存款帐户的客户出
内控合规部 廉洁风险点及防控措施
内控合规部廉洁风险点及防控措施
内控合规部是企业内部负责监督和管理公司内部运作的部门，
其职责包括监督公司的内部控制制度和合规政策的执行情况。
在内
控合规部门中，廉洁风险点是非常重要的，因为廉洁风险可能会导
致公司面临法律风险、声誉风险和经济损失。
以下是一些常见的廉
洁风险点及相应的防控措施：
1. 财务方面的廉洁风险点，包括财务造假、资产侵占、贪污受
贿等。
内控合规部门可以通过建立健全的财务审计制度、实行资金
流程监控、加强内部审计等措施来防范这些风险。
2. 采购方面的廉洁风险点，包括采购人员收受回扣、以权谋私
等行为。
内控合规部门可以建立供应商准入制度、加强对采购流程
的监督和审计，确保采购活动的公平、公正和透明。
3. 礼品礼金方面的廉洁风险点，包括员工收受供应商或客户的
贿赂礼金等。
内控合规部门可以通过建立严格的礼品礼金管理制度、加强员工廉洁教育和监督检查等措施来防范此类风险。
4. 合规方面的廉洁风险点，包括违反相关法律法规、违反公司
内部规章制度等行为。
内控合规部门可以加强对法律法规的宣传和培训，建立合规风险防控机制，确保公司各项业务活动的合规性。
总之，内控合规部门在防范廉洁风险方面扮演着重要的角色，需要通过制度建设、教育培训、监督检查等手段全面加强对廉洁风险的防范和控制，以确保公司的经营活动合法合规、廉洁高效。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
招投标
招标
未按规定组织招标
中
可能被责令限期改正，或被行政处罚；或单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员被行政机关给予处分。
1.对照法律规定在招标管理制度中明确招标条件、范围。
2.招标办及主管院领导对可不招标事项严格审核，审批完成后进行公示。 3.发现应当招标而未招标的，立即停止合同磋商或终止履行合同；按规定组织招标。
2.1
公司报告及公示
年检公示
未按规定通过企业信用信息公示系统如实向社会公示
小
列入经营异常名录，在公示系统向社会公示
在6月30日前完成证照年检备案或信息公示工作。
《企业信息公示暂行条例》第17条
3.1
公司行权
股权企业派出人员管理
未按公司章程委派董事、监事或不及时更换董事、监事
小
股东权利由于期间的届满，或权利的始终未行使，可能导致企业利益受到损害。
《中华人民共和国公司法》第22条
3.4
企业“三重一大”决策管理
未按规定程序和权限决定、批准和组织实施重大经营投资事项
小
组织处理、扣减薪酬、禁入限制、纪律处分、移送国家监察机关或司法机关。
1.按照投资管理权限组织对重大经营投资进行风险论证、报批。
2.审批的重大投资项目符合党和国家方针政策、决策部署以及国家有关规定。
* *公司合规风险点及防控措施表
序号
业务
合规风险点
发生风险的可能性
风险后果
防控措施
责任部门
涉及岗位
合规依据
类别
事项
外部规范
内部规范
1.1
公司登记
设立登记
未按规定提交真实、有效的材料取得公司登记
小
市场监督管理部门责令改正，处50万元罚款；情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。
在市场监督部门注册登记时，审查提交给市场监督登记机关的资料，确保资料的真实、合法。
2.发现董事、监事、高级管理碍于行使职权的，立即向主管领导报告，及时维护公司权益。
《中华人民共和国公司法》第149、150、151、152条
3.3
股权企业三会管理
未按照法律规定召集、表决程序召开股东会、董事会
小
可能引发诉讼或决议无效、撤销。
按照公司章程、股东会、董事会议事规则规定的程序，召集、主持股东会、董事会会议，并在决议上明确写明召集程序、表决程序符合法律法规和公司章程规定，要求与会股东签字。
2.在招标文件中明确实质性合同条款，对照招投标文件内容起草合同；发现未按法定程序开标、评标、定标的，与投标方协商，达成一致意见，或做好重新招标准备。
3.发现未按招投标文件订立合同的，与对方协商依照招投标文件内容变更合同；发现签订背离合同实质性内容协议的，立即解除协议。
1.《中华人民共和国招标投标法》第13、24、38、42、46、52、59条
《中央企业违规经营投资责任追究实施办法（试行）》第7条
3.5
不履行或不正确履行国家有关集团投资管控的规定
小
组织处理、扣减薪酬、禁入限制、纪律处分、移送国家监察机关或司法机关。
学习集团管控相关规定和要求，在工作中严格落实，做到有部署计划、有检查跟踪、有落实效果，确保执行到位。
《中央企业违规经营投资责任追究实施办法（试行）》第7条
《中华人民共和国公司登记管理条例》第65条
1.2
变更登记
未按规定办理证照变更登记、换证
小
市场监督管理部门处以1万元以上10万元以下罚款。
公司负责人、地址、经营范围等事项发生变更后，立即向相关部门收集办理变更事项资料，30日内向市场监督管理部门申办变更登记手续。
《中华人民共和国公司登记管理条例》第69、70条
按照干部管理权限履行审批手续，在股权企业章程规定的时间前向股权企业提出委派、更换董事、监事的备选名单，办理委派或推荐手续。
《中华人民共和国公司法》第45、52条
3.2
未按规定履行股东、董事、监事、高级管理人员职责
小
造成公司经济损失。
1.督促公司委派的董事、监事、高级管理人员按股权企业章程行使职权，不得损害公司利益；
《中华人民共和国招标投标法》第3、49条
4.2
招标文件内容违法或不完备
中
可能导致中标无效，承担民事赔偿责任；或被行政主管部门处罚。
1.结合项目建设的范围、技术要求等，编写招标范围、报价、废标条件、技术要求、评标标准和方法等内容。
2.审查招标程序、投标人资格、废标条件及处理、投标保证金、投标有效期、定标原则等易产生争议的环节和事项是否完备。
1.《中华人民共和国招标投标法》第33、54条
2.《中华人民共和国刑法》第224条
编制： 审核： 日期：
2.《中华人民共和国刑法》第223条、231条
4.4
招投标
投标
与招标人或其他投标人串通投标
小
可能导致中标无效，并承担民事赔偿责任；或被行政主管部门处罚。构成犯罪的，可能被追究刑事责任。
1.发现串通投标的，立即停止违法行为；与受害人协商，达成和解协议。
2.如收到行政处罚通知，与政府部门积极沟通，会同相关部门及时收集证据，采取申请听证或提起行政复议、行政诉讼等方式降低损失。
1.《中华人民共和国招标投标法》第32、53条
2.《中华人民共和国刑法》第223条、231条
4.5
以不正当手段谋取或骗取中标
小
可能导致中标无效，并承担民事赔偿责任；或被行政主管部门处罚。构成犯罪的，可能被追究刑事责任。
发现弄虚作假骗取中标的，立即停止违法行为；与受害人协商，达成和解协议；协商不成的，由其收集相关证据，做好应诉工作。
3.招标代理机构对招标文件进行合法合规性审查。
中华人民共和国招标投标法》第16、19、20条
3
招标程序违法
小
可能导致中标无效，并承担民事赔偿责任；或被行政主管部门处罚；构成犯罪的，可能被追究刑事责任。
1.开标前公布开标的程序、评标原则和办法,招标委员会或其授权的评标委员会按既定的定标原则定标；相关部门定标后及时发出中标通知，并在30日内签订合同。