商业承兑汇票贴现操作流程

商业承兑汇票贴现操作流程

一、简单沟通流程与所有要材料

1.我方公司只做有银行(一级分行《保兑保函》,保函必须真实合法有效）的商业汇票。

2.我方所需要材料具体如下：

a.企业六证一卡（原件与复印件，复印件要加盖公章）

b.企业财务报表近一年以及最近一季度的财报

c.出票方与票面收款方的购销合同以及发票

d.开具保函的银行需要有省级分行的业务授权

e.市一级分行需要出示开具保函的业务审批单、营业执照、以及经营范围的业务授权书。

3.安排核行

如果材料齐全并承诺真实有效，我方安排人员进行第一次核行。核行前我方收取保证金和路费。

4.贴现流程

如果一次核行顺利完成，我方会带律师进行二次核行，之后进行贴现操作与打款。

二、核查材料；协调核行

1.首先把材料通过传真或图片方式传予我方，我方进行核对。如果材料不全或不符合要求，我方会尽快与你方沟通以便尽快补齐材料。

2.你方所提交材料符合我方要求，我方会派工作人员去你方核查材料是否真实存在，并符合我方要求。

3在我方派出人员之前需要你方给我方打10万元保证金和路费，如果业务洽谈顺利并成功将商票贴现我方归还你方所交保证金；如因我方银行资金问题没有成功贴现我方归还你方保证金。如果因你方材料缺失造假或不能按照我方要求流程导致没能成功贴现我方不归还保证金。

三、商票贴现流程及打款

核行顺利完成后，我方会派贴现人员与律师去你方所在地进行第二次核行并沟通具体操作流程。

核心流程为我行工作人员律师去你方担保银行，见证商票开出封存。见证担保行行长开出《保兑保函》并由行长在行长办公室进行盖章签字，整个过程阳光透明。

相关手续办好后你方人员随同我方人员回到我方银行进行开户。然后我方银行将扣除贴息后的款项打入你方账户。

保证金收取协议

甲方:____________________

乙方:____________________

甲方自愿为办理商业承兑汇票业务向乙方提供保证金________万元，并由乙方管理。

甲方保证按照乙方要求标准流程进行商业汇票操作并提供所需材料，具体流程与材料如下:

1.乙方公司只做有银行《保兑保函》（保函必须真实合法有效）的商业汇票。

2.乙方所需要材料具体如下：

企业六证一卡（原件与复印件，复印件要加盖公章）

企业财务报表近一年以及最近一期的财报、

出票方与票面收款方的购销合同以及发票、

开具保函的银行需要有省级分行的业务授权、

市一级分行需要出示开具保函的业务审批单、营业执照、以及经营范围的业务授权书。

3.安排核行

首先把材料通过传真或图片方式传予乙方，乙方进行核对。如果

材料不全或不符合要求，乙方会尽快与甲方沟通以便尽快补齐材料。

甲方所提交材料符合乙方要求，乙方会派工作人员去甲方核查材料是否真实存在，并符合乙方要求。

4.贴现流程

核行顺利完成后，乙方会派贴现人员与律师去甲方所在地进行第二次核行并沟通具体操作流程。

核心流程为乙行工作人员律师去甲方担保银行，见证商票开出封存。见证担保行行长开出《保兑保函》并由行长在行长办公室进行盖章签字，整个过程阳光透明。

相关手续办好后甲方人员随同乙方人员回到我方银行进行开户。然后乙方银行将扣除贴息后的款项打入甲方账户。

业务洽谈顺利并成功将商票贴现，乙方归还甲方所交保证金。

乙方因银行资金问题没有成功贴现，乙方归还甲方保证金。

因甲方材料缺失造假或不能按照我方要求流程导致没能成功将商票贴现我方不归还保证金。

甲方：乙方：

年月日年月日