资金需求量测算表

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流动资金贷款需求量测算表

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保留二位小数 2018年期末金额 0.00
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分析说明：分析说明：
注：如企业资产负债表中的有关科目本表未涉及，可合并至相关科目。
请勿擅自改动本程序中公式设置！！！
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ห้องสมุดไป่ตู้
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黄色数据自动生成
财务报表
2016年度期末金额
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增减 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

流动资金贷款需求量测算表

#DIV/0! 支行务数据（万元）资产负债表应收账款预付账款存货长期投资固定资产无形资产应付账款预收账款长期借款所有者权益损益表主营业务收入主营业务成本净利润项目（万元）项目（万元）上年销售利润率预计本年全年销售收入预计本年销售收入增长率应收账款周转次数应收账款周转天数存货周转次数存货周转天数预付账款周转次数预付账款周转天数应付账款周转次数应付账款周转天数预收账款周转次数预收账款周转天数营运资金周转次数营运资金量借款人自有资金报告期他行流动资金用信额度本行可授信额度本行去年授信额度可新增流动资金贷款授信额度客户经理：风险经理： #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 各保险系数设置理由说明： 0.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0 #DIV/0! 数值 #DIV/0! 保险系数上年末余额最近12个月平均数最近12个月平均数 12

银监会流动资金贷款需求测算表

360/[销售收入/((年初应收帐款+年末应收帐款)/2）)] 360 #DIV/0! 0.2)] 360 #DIV/0! 0.00 2
360/[销售成本/（(年初预付帐款+年末预付帐款)/2）] 360 #DIV/0! 0.00 2
360/[销售收入/（(年初预收帐款+年末预收帐款)/2）] 360 0 0.00 2
新增流动资金贷款额度 =营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金营运资金量= 借款人自有资金= 0.00 现有流动资金贷款= 其他渠道提供的营运资金= 0.00 0.00 #DIV/0! #DIV/0! 净资产 + 长期负债长期资产长期资产=总资产-流动资产
新增流动资金贷款额度=
营运资金周转次数= 90/（存货周转天数 #DIV/0! 营运资金量= #DIV/0! #DIV/0! 上年度销售收入*
+
应收帐款周转天数 #DIV/0!
-
应付帐款周转天数+ #DIV/0!
预付帐款周转天数- 预收账款周转天数 #DIV/0! 0.00
（1-上年度销售利润率）*（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数 #DIV/0! 1.30 #DIV/0!
科目销售收入销售成本存货应收帐款应付帐款预付帐款预收帐款主营业务利润
年初值
年末值
存货周转天数= #DIV/0! 应收帐款周转天数= #DIV/0! 应付帐款周转天数= #DIV/0! 预付帐款周转天数= #DIV/0! 预收帐款周转天数= 0.00
360/[销售成本/(（年初存货+年末存货)/2)] 360 #DIV/0! 0.00 2

营运资金测算

预付账款预收账款周转天数周转天数
0.94 0
1.07Βιβλιοθήκη 款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金
借款人自有资金其他渠道现有流动资金贷款提供的流动资金
12,600,000
19,142,500.78
0
动负债+所有者权益-非流动资产
所有者权益非流动资产
69,021,116.50
69.5
存货周转天数
新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金营运资金
新增流动资金贷款额度公式： 13,474,889.05 45217389.83 营运资金量
借款人自有资金=非流动负债+所有者权益-非流动
借款人自有资金公式： 19,142,500.78 0 非流动负债
需求测算简表
流动资金需求测算简表
营运资金量＝上年度销售收入× （1－上年度销售利润率）× （1＋预计运资金周转次数×保险系数
营运资金量公式： 45217389.83
81,497,036.79
上年度销售收入
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款转天数－预收账款周转天数)
营运资金周转次数公式： 2.732240437
度销售利润率）× （1＋预计销售收入年增长率）/营周转次数×保险系数
上年度销售利润率
24.58%
预计销售收入年增营运资金保险系数长率周转次数 34.00% 2.73224 1.5
应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周预收账款周转天数)
应收账款周转天数
62.39
应付账款周转天数
49,878,615.72

流动资金测算(填表说明)

调查报告中反映调查报告中反映调查报告中反映调查报告中反映经调查人调查确认的在流动资产中核算但实际未用于生产经营的资金。在本栏中详细说明。
自动计算自动计算报表数报表数
#DIV/0! 自动计算根据实际情况填列
根据调查报告填写。但如与B14有较大差异要在本栏说明原因。
自动计算报表数（含B19）
经调查人调查确认的在流动资产中核算但实际未用于生产经营的资金。在本栏中详细说明。
报表数
B21为计算值，D21为调查确认值，如两者差异较大，在本栏说明原因。如计算值为负值，确认值原则上为0。
借款人自有资金
0
借款人自有资金确认值
营运资金缺口测算其他需说明情况：
#DIV/0!
自பைடு நூலகம்计算
填写不在以上计算过程中已反映的其他合理调节理由。
流动资金需求测算表
客户名称：备注项目上年初流动资产 2年以上的应收款项难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资各项待处理流动资产净损失其他非营运资金上年初有效营运资产营运资金周转次数上年度销售收入即期销售收入即期销售增长率信用等级预计销售收入年增长率营运资金总量估算即期所有者权益即期长期投资、无形资产、递延资产即期流动负债 #DIV/0! 即期固定资产即期其他非营运资金 0 数据项目上年末流动资产 2年以上的应收款项难以参与周转的存货 1年内到期长期债权投资各项待处理流动资产净损失其他非营运资金上年末有效营运资产 #DIV/0! 上年净利润上年同期销售收入 #DIV/0! 上年度销售利润率调节系数 0 数据报表数
流动资金需求测算确认值
调查最后确认值

营运资金需求量测算表

营运资金需求量测算表
测算企业：测算基础数据
科目 S:销售收入最近一期报表流动资产最近一期报表流动负债最近一期报表其他应收款
单位：万元 2009年度销售收入备注
2007年度销售收入
2008年度销售收入
2009年度期初数
存货应收账款应付账款预收账款预付账款 2009年利润总额 m:授信申请月份 2009年销售成本 Rp:预计企业销售收入年增长率（小数形式）现有融资余额 M: 2009年度销售利润率预计借款人自有资金平均应收账款余额平均应付账款余额 2008年销售收入增长率 #DIV/0! 0 0 力测试时点值
#DIV/0!
平均存货余额平均预付账款余额平均预收账款余额 2009年 #DIV/0! #DIV/0! 平均销售收入增长率 0 0 0.00001
计算结果（不含压力测试）项目公式第 1 页，共 2 页计算结果
Tw:营运资金周转次数存货周转天数应收账款周转天数应付账款周转天数预付账款周转天数预收账款周转天数 W：借款人营运资金需求新增流动资金贷款额度
W
360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数) 360/（销售成本/平均存货余额） 360/（销售收入/平均应收账款余额） 360/（销售成本/平均应付账款余额） 360/（销售成本/平均预付账款余额） 360/（销售收入/平均预收账款余额）
m
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
计算结果 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
压力测试计算结果科目

银监局流动资金贷款需求量测算模板

应收账款周转天数：预收账款周转天数：存货周转天数：预付账款周转天数：应付账款周转天数：
29.58 12.94 0.00 1823.46 2758.51
营运资金周转次数：
-0.39
营利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数=
-20247.92 万元
借款人自有资金：现有流动资金贷款：其他渠道提供的资金：手工输入数据自动计算公式
5.00 0
新增流贷额度：
-20252.92
客户营运资金(流动资金)需求量测算模型
单位：万元企业名称: 上年度销售收入：销售利润率应收账款周转次数：预收账款周转次数：存货周转次数：预付账款周转次数：应付账款周转次数： XX公司 19,470.00 66.03% 12.17 27.81 0.00 0.20 0.13 销售成本：预计销售增长率平均应收账款余额：平均预收账款余额：平均存货余额：平均预付账款余额：平均应付款账余额： 6,614.00 20.00% 1600 700 0 33501 50680

资金需求测算(规范测算工具)

销售成本 94,328,539.84 94,328,539.84
销售利润 33,559,745.25 33,559,745.25
天数填写以每月30天计算
流动负债 408,545,565.50
相应数据改为0
该表支持使用连续N月报表进行资金需求测算/若应收、应
预付账款
137,807,991.23 62,893,576.65
应付账款
17,829,118.19 6,655,145.05
销售收入期初数：期末数：实际使用值：销售利润率：预计销售收入年增长率：计算参考周期（天）：其他银行授信总量： 129,240,489.69 129,240,489.69 25.97% 50% 360 26,500,000.00 流动资产 325547534.1
100350783.9 0.939988071 382.9835835 62
12242131.62 7.70523817 46.72146299 -62
期末数：
说明：间，若为半年则填180天际使用值为期末减期初数销售利润的期初数应为0
下公式自行修改该表公式：
负债面的吧~！）
表进行资金需求测算/若应收、应付、预收、预付、存货数据没有，请将B9单元格中相应数据改为0
15723405.35 8.21962462 43.79762053 -54
52453850.93 1.798314865 200.1874127 64
营运资金周转次数：自有资金量：营运资金量：我行可提供的授信：
表格填写说明： ↓ 黄色区域为手填项
数据使用说明：计算参考天数为报表计算区间，若为半年则填180天销售收入，成本，利润的实际使用值为期末减期初数当测算使用全年数据时，销售收入、销售成本、销售利润的期初数应为0 关于自有资金的测算，行内有多个版本，可参考以下公式自行修改该表公式：自有资金=流动资产-流动负债自有资金=（其他不常用，就用上面的吧~！）

银监企业流动资金需求测算表-张

8904 当年营业收入 3007 上年营业收入授信年度营业收入计划 26365.55
应收账款周转次数 21.88 应收账款周转天数 16.46 预付账款周转次数 107.52 预付账款周转天数 3.35 存货周转次数 9.69 存货周转天数 37.16 预收账款周转次数 69.02 预收账款周转天数 5.22 应付账款周转次数 13.21 应付账款周转天数 27.25 24.50 营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数+预付账款周转天数预收账款周转天数-应付账款周转天数) 营运资金周转次数 14.69 营业资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数营运资金需求量 1578.49 流动资金 2555 流动负债 1081 借款人自有资金 1474 现有流动资金贷款 0 其他融资 0 其他渠道营运资金特别情况新增流贷需求额度 104.49
企业流动资金需求测算表单位：万元借款人名称：科目当期营业收入当期营业利润当期营业利润率上期应收账款上期预付账款上期存货上期预收账款上期应付账款数据 8904 1072 12.04% 162 80 570 50 310 科目数值当期营业成本 6989 授信年度营业收入计划 26365.00 授信年度营业收入增长率 196.10% 当期应收账款当期预付账款当期存货当期预收账款当期应付账款 652 50 873 208 748 年平均值 407 65 721.5 129 529 授信方式： 10年营业收入*11年营业收入+11年营业收入

企业流动营运资金需求测算表

营运资金量=本年度销售收入×(1－上年度销售利润率)×(1＋预计销售收入年增长率)/营运资金周
转次数自有流动资金=所有者权益-固定资产净值-无形资
产+长期借款
360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转
天数)
360/周转次数
销售成本/平均存货余额销售收入/平均应收账款余额销售成本/平均应付账款余额销售成本/平均预付账款余额销售收入/平均预收账款余额
7
一年（天）
8
存贷周转天数
9
应收账款周转天数
10
应付账款周转天数
11
预付账款周转天数
12
预收账款周转天数
13
存贷周转次数
14
应收账款周转次数
15
应付账款周转次数
16
预付账款周转次数
17
预收账款周转次数
18
平均存货余额
19
平均应收账款余额
20
平均应付账款余额
21
平均预付账款余额
22
平均预收账款余额
23
7,027,296,496.31 1,251,589,383.64
228,971,952.14 6,684,882.14
11,312,322,432.03 13,686,824,525.57 11,883,714,397.51
1,829,846,200.99
需求量测算
备注
单位：元
营运资金量-自有流动资金
基础数据输入
41
销售成本
42
利润总额
4,360,023,280.50 413,371,289.70 461,109,819.64

流动资金需求量测算表

企业流动资金需求量测算表
新增流动资金贷款额度 444
营运资金量 9794
营运资金周转次数 1.38
附：
上年销售收入
上年销售成本
10,550
9,114
借款人自有资金现有流动资金贷款
350
9,000
上年应收账款余额前年应收账款余额
2,229
2,000
上年预收账款余额前年预收账款余额
10
0
上年存货余额
2114.5
4.99
72.15
平均预收账款余额预收账款周转次数预收账款周转天数
5
2110.00
0.17
平均存货余额
存货周转次数
存货周转天数
3179
2.87
125.57
平均预付账款余额预付账款周转次数预付账款周转天数
1798.5
5.07
71.04
平均应付账款余额应付账款周转次数应付账款周转天数
前年存货余额
3,788
2,570
上年预付账款余额前年预付账款余额
2,057
1,540
上年应付账款余额前年应付账款余额
395
31
主要财务测算数据
单位：万元
上年利润总额
预计销售收入本年增长率%
1,51上年度销售利润率
0
14.37%
平均应收账款余额应收账款周转次数应收账款周转天数
213
42.79
8.41
说明：
1、周转天数=360/ 周转次数
2、营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
3、营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）× （1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数

流动资金需求测算表

完整。右侧计算结果。
2.“借款人自有资金”＝所有者权益+其他应付款里面股东投资部分－固定资产－长期占用；
算表
周转天数 #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 3500.00 1800.00 #DIV/0! #DIV/0! 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
流动资金贷款需求量测算表
项目销售成本利润总额销售收入存货应收帐款应付帐款预付帐款预收帐款预计销售收入所有者权益现有流动资金贷款其他渠道提供的营运资金固定资产在建工程自有 -5,300.00 上年销售利润率存货周转次数=销售成本÷年平均存货余额应收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均应收帐款余额应付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均应付帐款余额预付帐款周转次数=销售成本÷ 年平均预付帐款余额预收帐款周转次数=销售收入÷ 年平均预帐款余额预计销售收入增长率 1－上年度销售利润率 1+预计销售收入年增长率营运资周转次数长期投资无形资产营运资金量(万元) 新增流动资金贷款额度(万元) 年初数年末数指标计算结果

流动资金测算表(终极版)

本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。

本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数
借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债
自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（结借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分注：自有资金结果为负值则取零
自有资金
营运资金周转次数
预付账款周转天数－预收账款周转天数)
账款＋存货＋应收账款-流动负债（我行货押打分卡中公式）
-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零）
产占用-长期投资占用流动资产+短贷长用部分
资金+重复计算部分
（银监会案例提供）
（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）。

流动资金贷款需求公式测算表

近三年经营净现金流
年度年度年度
营运资金周转次数（次）=
— 0.00
0 —
营运资金周转次数调整系数
0.00
—
—
—
1
调整后的营运资金周转次数（次）=
0.00 —
0
借款人营运资金量（万元）=
上年度销售上年度销售预计销售收营运资金收入利润率入年增长率周转次数
0.00
借款人自有现有流动其他渠道融资资金（万资金贷款的营运资金元）（万元）（万元）
#DIV/0!
0.00
0
新增流动资金贷款额度（万元）=
0.00
流动资金贷款需求公式测算表
客户名称
科目存货
期初余额期末余额平均余额销售成本（万元）（万元）（万元）（万元）
0
销售收入周转次数（万元）（次）
0.00
周转天数（天）
0.00
应收帐款
0
0.00
0.00
应付帐款
0
0.00
0.00
预付帐款
பைடு நூலகம்
0
0.00
0.00
预收帐款利润总额（上年度）

企业借贷资金需求测算表

企业借贷资金需求测算表作为一个企业经营者，借贷资金需求测算是非常重要的一项工作。

不管是扩大规模、投资项目、资金周转还是其他方面的需求，都需要通过测算来确定所需资金的数量。

以下是一个企业借贷资金需求测算表的说明，帮助企业经营者更好地进行资金需求测算。

1.资金需求项首先，需要明确资金需求的具体项目。

常见的资金需求项包括但不限于：-生产设备的购买-原材料采购-员工薪酬支出-日常运营费用-营销活动费用-市场拓展费用-债务偿还企业经营者应根据实际情况列出资金需求的具体项目，以便于更好地进行后续的资金测算。

2.资金需求金额在明确资金需求项目后，需要对每个项目进行具体的金额测算。

可以通过市场调研、历史数据、预测分析等方法确定每个项目的具体金额。

在确定金额时需要考虑以下几个方面：-合理、准确地评估设备、材料、劳动力等资源的需求量和价格。

-考虑项目完成所需要的时间，将费用按时间分摊，确定每个时间段需要的金额。

-考虑可能的突发因素，如物资价格上涨、人工成本增加等，预留一定的资金。

-自有资金：企业经营者可以使用自有资金来满足部分或全部的资金需求。

-银行贷款：企业可以向银行贷款来满足资金需求。

贷款的种类包括流动资金贷款、固定资产贷款等。

-股权融资：企业可以通过发行股票来增加资金。

这需要吸引投资者来购买企业的股票。

-债券发行：企业可以通过发行债券来借入资金。

这需要企业承诺在一定时间内偿还本金和利息。

4.资金筹集计划-资金筹集的方式：确定使用哪种方式来筹集资金，如向银行申请贷款、发行股票或债券等。

需要综合考虑各种因素，如成本、风险、方便性等。

-风险控制措施：对于每种资金筹集方式，需要考虑可能的风险，并采取相应的风险控制措施。

资金筹集计划应该是合理、准确的，并且能够适应企业的经营情况和发展需求。

总结：。

公司客户营运资金需求量测算表

公司客户营运资⾦需求量测算表
1、以2009年年度报表数据填列；⾦额以万元为单位；货币资⾦扣除保证⾦存款；
2、应收账款按应收账款、应收票据合并计算；
3、应付账款按应付账款、应付票据合并计算（应付票据扣除保证⾦，即按敞⼝填列）
4、借款⼈⾃有资⾦（净利润）按利润表年末净利润填列；
5、现有流动资⾦贷款按上年末我⾏+他⾏（流动资⾦贷款+银⾏承兑汇票敞⼝）
6、请风险经理选择制造业、流通业、其他⾏业客户（不含事业单位）共计不少于六户，其中上年授信额
7、黄⾊部分已设定公式，⽩⾊部分需⼿⼯输⼊。

8、该表⽤于测算客户授信额度（含承兑敞⼝），请风险经理建议拟采⽤⽅案。

按敞⼝填列）
计不少于六户，其中上年授信额度500万元以下⼀户。