物流金融-仓单质押案例
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数据完整、准确
将出、入库和库存信息汇总，并 在规定时限内提供给指定人员
16
×××项目操作注意事项
• 入库验收货物是关键，是外运责任的起点，必须严格按照规定标 准执行，对不合格产品有拒收权利，初期运营把握不准可立即与 ×××联系；
• 监管确认书的填写，要求内容齐全、准确、与单据和实物相符， 并且反馈及时；
经常与客户进行项目运作情况的回顾，并确定KPI指标，对项目 运作情况进行定期考核和内部总结
14
×××仓单质押项目整体流程
15
组织机构及岗位职责
岗位名称
项目经理 操作主管
客服主管
岗位职责
负责整个项目的人员及工 作安排 负责协调与分销商和银行 之间的业务运作
负责现场的出入库及仓库 管理
合理调配人力物力等资源
进出口贸易项下监管
我司接受质权人的委托对于进出口货物和单据（特别是提单）的监管，对于单据的监管主要包 括进口项下的单据保管、报关、报检和出口项下的报关、报检、交单于质权人，而对于货物的 监管主要包括进口货物清关后的代运、在库监管和出口货物报关前集港过程中的监管等（浙江 公司）
网络化监管
我司通过网络操作的平台，为同一出质人或同一贷款项目下的统一授信提供的标准化的多点监 管服务（北京公司）
➢ 2000年至2003年监管产品主要涉及建材、设备、纸张、化工等几 大类，参与仓单质押项目操作的分公司主要有广东分公司、天津 分公司、江苏分公司等，2003年度融资额度达到10个亿。
➢ 2004年起开始与中国工商银行、广东发展银行和中信实业银行合 作开展电子通讯类高附加值商品仓单质押业务，参与公司涉及全 国32家分公司，主要质押物为诺基亚和摩托罗拉手机年监管融资 额度近100亿元。
8
物流服务商承担的环节与动作
➢ 入库验货 ➢ 出单 ➢ 接受查询并做答复 ➢ 仓单批注与监管 ➢ 按银行指示提货 ➢ 核销仓单
9
物流服务商的责任
➢ 仓单出具与管理 ➢ 质押物存储 ➢ 质押物查询 ➢ 质押物监管 ➢ 质押物提货 ➢ 配合银行 ➢ 告知
10
中外运运作仓单质押业务案例介绍
➢ 中外运2000年底开始与深圳发展银行、上海浦东发展银行、交通 银行、广东发展银行、中信实业银行、湛江商业银行等多家银行 合作推出银行质押服务。
负责出、入库货物明细信 息的统计及单据存档工作
负责填制《盘库库存明细 表》，并确保信息准确性
信息反馈
工作要求
合理调动各项资源，保证项目正 常运转 与分销商和银行协商解决工作中 存在的问题
严格按照作业标准进行各项操作， 并做好信息采集工作
合理安排设施设备及人员使用， 既满足客户要求又节约成本
将各类单据分类妥善保管，并将 原始数据在电脑中准确及时留存
根据项目具体需求，确定信息系统、运力资源、仓库资源、提派 资源等具体要求，提前进行各项硬件、软件方面的准备
对项目涉及公司进行操作培训，设定专门的项目团队，包括项目 经理、操作主管和客服主管等，与客户建立有效沟通
项目准备期和运作前期，总部直接参与项目运作，并时刻关注项 目运行情况，出现问题或隐患及时整改
中外运速递 仓单质押业务简介
仓单质押业务介绍主要内容
➢ 仓单质押业务简介 ➢ 中外运仓单质押业务运作经验总体情况简介 ➢ 中外运仓单质押业务具体案例分析
✓ 业务内容 ✓ 总体流程 ✓ 主要单据
➢ 中外运仓单质押仓储管理系统简介
2
仓单质押业务简介
仓单质押业务定义：银行与物流公司合作，为拥有在库、在途货物所 有权的企业，提供以货物或代表货物权利的凭证为质押的新型融资 授信服务。
中小企业
仓储运输 物流公司
质押货物 监管协议
质押贷款 银行
货物监管
3
仓单质押业务主要参与方
业务参与主体
质押 贷款
客户
物流服务
银行
质押物监管
物流服务商
4
仓单质押业务由来及发展前景
• 仓单质押项目的由来
➢ 分销商缺乏周转资金 ➢ 银行需要扩大贷款业务 ➢ 物流商寻求提供增值服务
• 仓单质押业务的发展前景
接货物后一定要书面确认。
17
中外运仓单质押仓储管理系统简介
域名：SDWMS.SINOAIR.COM
中心服务 器
通过 INTERNET或
内部网
分公司
输入、查询
Leabharlann Baidu
通过 INTERNET
经销尚 客户 银行
查询
18
11
中外运运作仓单质押业务涉及监管类型
自有仓库的在库监管
利用我司拥有合法使用权的仓库、场地，对于存放于仓库、场地的动产所提供的库内、场内的 监管服务（广东公司）
输出监管
我司为存放于出质人仓库、场地或公共仓库、场地的动产所提供的库内、场内的监管服务 （天 津公司）
在途监管
利用我司自有或外包的运输资源，为水运、公路、铁路、航空运输途中的动产所提供的在途监 管服务（天津公司）
6
仓单质押业务质押物应满足的条件
➢ 所有权明确
➢ 易保存、不易变质 ➢ 市场价格稳定、波动小 ➢ 易变现 ➢ 规格明确、易于计量 ➢ 符合国家标准
7
仓单质押业务物流服务商应具备的条件
➢ 较高的信用度和中立立场 ➢ 相应的仓储、运输资质 ➢ 地理位置优越 ➢ 专业的物流管理、丰富的操作经验 ➢ 全国性服务网络 ➢ 完备的信息系统
注：以上监管类型的区别在于监管责任范围不同 。
12
×××仓单质押项目简介
➢《×××项目》于2005年开始正式运作，目前涉及×××手机经销商50多家，涉及监 管仓库32个，年监管货值超过50亿元。目前，已经形成了较为规范的流程，与银行的合 作十分顺畅。 ➢×××项目旨在为×××及其经销商提供全国性的物流服务，为×××银行提供货物 监控保障。 ➢×××项目的源头公司为北京公司，所有信息由北京公司统一接收和处理，以保障信 息传输的安全、准确和及时。 ➢×××项目的具体内容为：×××发货到其经销商省市，货物入中外运在各经销商省 市的仓库，由中外运当地仓库负责监管。×××银行根据各地经销商的信用额度及其发 货申请，通知北京公司发货。北京公司接到发货通知书立即通知各地外运公司进行发货 和物流配送等操作。
➢ 仓单质押项目是金融行业同物流行业结成战略联盟的一种崭新的 合作模式，具有广阔的发展前景。
➢ 物流公司逐渐将眼光投放在增值服务上，单纯提供运输或货代业 务已不能适应市场发展的需求。
➢ 即使是大型的分销商也存在资金周转的问题，急需银行协助。 ➢ 银行需要扩大贷款业务范围。
5
仓单质押业务目标市场 ➢ 目标客户类型：制造商、经销商、进出口贸易商 ➢ 产品类型：原材料——钢材、棉花、木浆、有色金属 中间产品——聚乙烯、聚丙烯 制成品——汽车、手机、家电
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×××仓单质押项目运作模式
中外运对仓单质押类业务设定标准流程和操作规范，并制定了 《中外运质押监管业务管理办法》进行内部控制
针对银行对该项目具体需求，确定个性化的《物流解决方案》， 以保证满足特定客户的要求
将物流解决方案细化，制定专门的《项目操作手册》，内容包含 项目整体流程、操作细节、信息沟通方式等
• 严格按照仓储操作规范，确保货物安全和库位管理，以保证出入 库的效率，同时兼顾先进先出；
• 解除监管确认书要辨别真伪，具体措施为：固定传真机号码、固 定人员、接传真后马上回电确认、核对印鉴是否与预留印鉴相符；
• 提前做好出库准备，以提高效率； • 如属上门提货，必须核对解除监管确认书和提货人身份证件，交
将出、入库和库存信息汇总，并 在规定时限内提供给指定人员
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×××项目操作注意事项
• 入库验收货物是关键，是外运责任的起点，必须严格按照规定标 准执行，对不合格产品有拒收权利，初期运营把握不准可立即与 ×××联系；
• 监管确认书的填写，要求内容齐全、准确、与单据和实物相符， 并且反馈及时；
经常与客户进行项目运作情况的回顾，并确定KPI指标，对项目 运作情况进行定期考核和内部总结
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×××仓单质押项目整体流程
15
组织机构及岗位职责
岗位名称
项目经理 操作主管
客服主管
岗位职责
负责整个项目的人员及工 作安排 负责协调与分销商和银行 之间的业务运作
负责现场的出入库及仓库 管理
合理调配人力物力等资源
进出口贸易项下监管
我司接受质权人的委托对于进出口货物和单据（特别是提单）的监管，对于单据的监管主要包 括进口项下的单据保管、报关、报检和出口项下的报关、报检、交单于质权人，而对于货物的 监管主要包括进口货物清关后的代运、在库监管和出口货物报关前集港过程中的监管等（浙江 公司）
网络化监管
我司通过网络操作的平台，为同一出质人或同一贷款项目下的统一授信提供的标准化的多点监 管服务（北京公司）
➢ 2000年至2003年监管产品主要涉及建材、设备、纸张、化工等几 大类，参与仓单质押项目操作的分公司主要有广东分公司、天津 分公司、江苏分公司等，2003年度融资额度达到10个亿。
➢ 2004年起开始与中国工商银行、广东发展银行和中信实业银行合 作开展电子通讯类高附加值商品仓单质押业务，参与公司涉及全 国32家分公司，主要质押物为诺基亚和摩托罗拉手机年监管融资 额度近100亿元。
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物流服务商承担的环节与动作
➢ 入库验货 ➢ 出单 ➢ 接受查询并做答复 ➢ 仓单批注与监管 ➢ 按银行指示提货 ➢ 核销仓单
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物流服务商的责任
➢ 仓单出具与管理 ➢ 质押物存储 ➢ 质押物查询 ➢ 质押物监管 ➢ 质押物提货 ➢ 配合银行 ➢ 告知
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中外运运作仓单质押业务案例介绍
➢ 中外运2000年底开始与深圳发展银行、上海浦东发展银行、交通 银行、广东发展银行、中信实业银行、湛江商业银行等多家银行 合作推出银行质押服务。
负责出、入库货物明细信 息的统计及单据存档工作
负责填制《盘库库存明细 表》，并确保信息准确性
信息反馈
工作要求
合理调动各项资源，保证项目正 常运转 与分销商和银行协商解决工作中 存在的问题
严格按照作业标准进行各项操作， 并做好信息采集工作
合理安排设施设备及人员使用， 既满足客户要求又节约成本
将各类单据分类妥善保管，并将 原始数据在电脑中准确及时留存
根据项目具体需求，确定信息系统、运力资源、仓库资源、提派 资源等具体要求，提前进行各项硬件、软件方面的准备
对项目涉及公司进行操作培训，设定专门的项目团队，包括项目 经理、操作主管和客服主管等，与客户建立有效沟通
项目准备期和运作前期，总部直接参与项目运作，并时刻关注项 目运行情况，出现问题或隐患及时整改
中外运速递 仓单质押业务简介
仓单质押业务介绍主要内容
➢ 仓单质押业务简介 ➢ 中外运仓单质押业务运作经验总体情况简介 ➢ 中外运仓单质押业务具体案例分析
✓ 业务内容 ✓ 总体流程 ✓ 主要单据
➢ 中外运仓单质押仓储管理系统简介
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仓单质押业务简介
仓单质押业务定义：银行与物流公司合作，为拥有在库、在途货物所 有权的企业，提供以货物或代表货物权利的凭证为质押的新型融资 授信服务。
中小企业
仓储运输 物流公司
质押货物 监管协议
质押贷款 银行
货物监管
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仓单质押业务主要参与方
业务参与主体
质押 贷款
客户
物流服务
银行
质押物监管
物流服务商
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仓单质押业务由来及发展前景
• 仓单质押项目的由来
➢ 分销商缺乏周转资金 ➢ 银行需要扩大贷款业务 ➢ 物流商寻求提供增值服务
• 仓单质押业务的发展前景
接货物后一定要书面确认。
17
中外运仓单质押仓储管理系统简介
域名：SDWMS.SINOAIR.COM
中心服务 器
通过 INTERNET或
内部网
分公司
输入、查询
Leabharlann Baidu
通过 INTERNET
经销尚 客户 银行
查询
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11
中外运运作仓单质押业务涉及监管类型
自有仓库的在库监管
利用我司拥有合法使用权的仓库、场地，对于存放于仓库、场地的动产所提供的库内、场内的 监管服务（广东公司）
输出监管
我司为存放于出质人仓库、场地或公共仓库、场地的动产所提供的库内、场内的监管服务 （天 津公司）
在途监管
利用我司自有或外包的运输资源，为水运、公路、铁路、航空运输途中的动产所提供的在途监 管服务（天津公司）
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仓单质押业务质押物应满足的条件
➢ 所有权明确
➢ 易保存、不易变质 ➢ 市场价格稳定、波动小 ➢ 易变现 ➢ 规格明确、易于计量 ➢ 符合国家标准
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仓单质押业务物流服务商应具备的条件
➢ 较高的信用度和中立立场 ➢ 相应的仓储、运输资质 ➢ 地理位置优越 ➢ 专业的物流管理、丰富的操作经验 ➢ 全国性服务网络 ➢ 完备的信息系统
注：以上监管类型的区别在于监管责任范围不同 。
12
×××仓单质押项目简介
➢《×××项目》于2005年开始正式运作，目前涉及×××手机经销商50多家，涉及监 管仓库32个，年监管货值超过50亿元。目前，已经形成了较为规范的流程，与银行的合 作十分顺畅。 ➢×××项目旨在为×××及其经销商提供全国性的物流服务，为×××银行提供货物 监控保障。 ➢×××项目的源头公司为北京公司，所有信息由北京公司统一接收和处理，以保障信 息传输的安全、准确和及时。 ➢×××项目的具体内容为：×××发货到其经销商省市，货物入中外运在各经销商省 市的仓库，由中外运当地仓库负责监管。×××银行根据各地经销商的信用额度及其发 货申请，通知北京公司发货。北京公司接到发货通知书立即通知各地外运公司进行发货 和物流配送等操作。
➢ 仓单质押项目是金融行业同物流行业结成战略联盟的一种崭新的 合作模式，具有广阔的发展前景。
➢ 物流公司逐渐将眼光投放在增值服务上，单纯提供运输或货代业 务已不能适应市场发展的需求。
➢ 即使是大型的分销商也存在资金周转的问题，急需银行协助。 ➢ 银行需要扩大贷款业务范围。
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仓单质押业务目标市场 ➢ 目标客户类型：制造商、经销商、进出口贸易商 ➢ 产品类型：原材料——钢材、棉花、木浆、有色金属 中间产品——聚乙烯、聚丙烯 制成品——汽车、手机、家电
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×××仓单质押项目运作模式
中外运对仓单质押类业务设定标准流程和操作规范，并制定了 《中外运质押监管业务管理办法》进行内部控制
针对银行对该项目具体需求，确定个性化的《物流解决方案》， 以保证满足特定客户的要求
将物流解决方案细化，制定专门的《项目操作手册》，内容包含 项目整体流程、操作细节、信息沟通方式等
• 严格按照仓储操作规范，确保货物安全和库位管理，以保证出入 库的效率，同时兼顾先进先出；
• 解除监管确认书要辨别真伪，具体措施为：固定传真机号码、固 定人员、接传真后马上回电确认、核对印鉴是否与预留印鉴相符；
• 提前做好出库准备，以提高效率； • 如属上门提货，必须核对解除监管确认书和提货人身份证件，交