中银新兴市场(R)830018产品说明书

以下关于产品评级的描述为中国银行股份有限公司内部资料，仅供投资者参考。 风险评级 D 本产品存在本金遭受一定程度损失的可能性，投资收益水平的波动性可能较
大。 流动性评级 高 除产品假日外，本产品可以每日申购赎回，能够基本满足投资者的流动性需
求。
产品管理人： 中国银行股份有限公司 境内托管人： 中国工商银行股份有限公司 境外托管代理人：美国布朗兄弟哈里曼银行
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21.开放日 指为投资人办理产品申购、赎回等业务的工作日； 22.摊余成本法 即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的 溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益； 23.T 日 指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期； 24.产品收益 指产品投资所得利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入； 25.产品资产总值 指产品购买的开放式基金、各类证券、银行存款本息、应收申购款以 及其他资产等形式存在的产品财产的价值总和； 26 产品资产净值 指产品资产总值减去产品负债后的价值； 27.产品财产估值 指计算评估产品财产和负债的价值，以确定产品资产净值和产品份额 净值的过程。
三、产品管理人
1.产品管理人概况 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人：肖钢 成立时间：1983 年 10 月 31 日 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 公司网址：www.boc.cn
2.产品管理人的职责 （1）依法募集产品，办理产品份额的认购、申购、赎回和登记等事宜； （2）对所管理的不同产品财产分别管理、分别记账； （3）按照产品说明书的约定确定产品收益分配方案，及时向产品份额持有人分配收益； （4）计算并公告产品份额资产净值，确定产品份额申购、赎回价格； （5）办理与产品财产管理业务活动有关的信息披露事项； （6）保存产品财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （7）以产品管理人名义，代表产品份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； （8）中国银监会规定的其他职责。 3.产品管理人的内部控制 管理人内部控制是指管理人董事会、高级管理层和各级工作人员共同实施的，为实现 经营目标，进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。 （1）内部控制的总体目标
5.产品管理人 指中国银行股份有限公司； 6.产品境内托管人 指中国工商银行股份有限公司； 7.产品境外托管代理人 指美国布朗兄弟哈里曼银行；
8.注册登记业务 指本产品登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人产品账 户管理、产品份额注册登记、清算及产品交易确认、发放红利、建立并保管产品份额持有人 名册等；
产品管理人承诺本产品说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本产品管理人没有委托或授权任何其他人提供未在 本产品说明书中载明的信息，或对本产品说明书作任何解释或者说明。
二、释义
本《产品说明书》中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 1.产品或本产品 指中银新兴市场（R）； 2.产品说明书 指《中银新兴市场（R）产品说明书》； 3.中国银监会 指中国银行业监督管理委员会； 4.元 指人民币元；
依据公司章程规定的内控原则，对制定各项管理制度和业务规章的总揽和指导性文件；在上 述基本原则的指引下，公司制定了各项管理制度，包括风险管理制度、法律合规制度、稽核 制度、反洗钱制度、信息系统管理制度、财务管理制度、人力资源管理制度、行政管理制度 等，同时以业务规章对各项业务的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说 明，以将内部控制落实到每个岗位、每个员工和每道程序。
中国银行股份有限公司将按照产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则，通过合理的资产 配置，谋求资本增值机会，力争取得超过业绩比较基准的稳定回报。
投资者在认购本产品前应认真阅读本产品说明书。为保障投资者利益、确保投资者有能力 识别与控制风险，本产品只向有投资经验的投资者发售，且投资者在首次申购此产品时，需在 阅读《中国银行股份有限公司代客境外理财业务委托协议》中有关风险揭示内容后抄写相关内 容并签字确认。
一、绪言
本《产品说明书》依据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《商业银行个
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人理财业务管理暂行办法》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境 外理财业务有关问题的通知》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人 理财业务风险提示的通知》和中国银监会《中国银行业监督管理委员会办公厅关于调整商业 银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》(银监办发〔2007〕114 号)以及其他有关商业 银行理财业务与外汇管理的相关规定编写。
位，并由全体人员参与； 3）任何部门、岗位、人员不得拥有不受约束的权力，应职责分离，相互监督制约； 4) 内部控制的监督评价职能应独立于内部控制建设、内部控制执行职能，并有直接
向董事会报告的渠道； 5）内部控制措施应与具体业务的规模、复杂程度和特点相适应，以合理的成本实现
内部控制目标。 （3）内部控制制度 内部控制制度包括多个层面，公司章程是公司管理制度的基本原则；内部控制指引是
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产品名称：中银新兴市场（R） 产品代码：830018 产品运作方式和类型：开放式，配置型 本产品以人民币募集，产品份额净值和相关费用均以人民币计算。 投资方向：本产品将募集而来的人民币资金转换成美元投资于开放式股票基 金、美元固定收益和货币市场产品。 投资目标：通过合理的资产配置，谋求资本增值机会，力争取得超过业绩比 较基准的稳定回报。 美元部分业绩比较基准：30%摩根斯坦利中国股票指数+40%摩根斯坦利新兴 市场股票指数+30%雷曼兄弟 1-10 年美国政府债券指数。 风险收益特征：本产品预期的风险水平和收益水平低于股票投资类产品，但 高于债券投资类产品。 产品类型：非保本浮动收益型
1）将其固有财产或者他人财产混同于本产品财产从事投资； 2）不公平地对待其管理的不同产品财产； 3）利用产品财产为产品份额持有人以外的第三人牟取利益； 4）向产品份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5）法律法规或中国银监会规定禁止的其他行为。 （3）本产品管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关 法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将产品财产用于以下投资或活动： 1）向他人贷款或者提供担保； 2）从事承担无限责任的投资； 3）买卖其他产品份额，但是另有规定的除外； 4）向其产品管理人、产品托管人出资或者买卖其产品管理人、产品托管人发行的股 票或债券（本产品所投资的开放式股票基金本身投资该类股票或债券除外）； 5）买卖与其产品管理人、产品托管人有控股关系的股东或者与其产品管理人、产品
9.注册登记机构 指办理本产品注册登记业务的机构； 10.投资人 指个人投资者、机构投资者或中国银监会允许购买代客境外理财产品的其他 投资者； 11.个人投资者 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于代客 境外理财产品的自然人投资人； 12.机构投资者 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并 依法可以投资于代客境外理财产品的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织； 13.产品募集期 指《产品说明书》中载明的募集期限； 14.存续期 指本产品生效至终止之间的期限； 15.工作日 指除去周六、周日、所有国内法定节假日以及圣诞节、复活节之外的正常工 作日； 16.认购 指在产品募集期内，投资人申请购买本产品的行为； 17.申购 指在本产品生效后的存续期间，投资人申请购买本产品的行为； 18.赎回 指产品份额持有人按规定的条件，申请卖出本产品的行为； 19.代销机构 指接受产品管理人委托代为办理本产品认购、申购、赎回和其他业务的机 构； 20.销售机构 指产品管理人及本产品代销机构；
重要提示： 产品管理人保证《产品说明书》的内容真实、准确，但并不表明投资于本产品没有风险。 产品管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地管理和运用本产品财产，
但不保证本产品一定盈利，也不保证最低收益。 产品管理人除按标准收取相关费用外，产品投资收益完全归投资者，投资的风险也完全
由投资者承担。投资的风险包括市场风险（股票价格波动风险、利率风险等）、信用风险和 其他相关风险，投资人投资于本产品前应认真阅读《产品说明书》。
徐永鹏：中央财经大学金融学硕士，2006 年加入中国银行总行，入职后从事外汇即期 交易、掉期交易等工作，现任产品经理。
四、产品托管人
1.境内托管人概况 名称：中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：姜建清 成立时间：1984 年 1 月 1 日 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证券监督管理委员会、中国人民银行《关于核准中 国工商银行基金托管人资格的批复》（证监基字[1998]3 号） 2.境外托管代理人概况 成立于 1818 年的布朗兄弟哈里曼银行（BBH）是全球领先的托管银行之一。BBH 自 1928 年起已经开始在美国提供托管服务。 1963 年，BBH 在其美国客户开始持有美国国 外证券时开办了全球托管服务，是首批开展全球托管业务的美国银行之一。随着跨国投 资的扩张，BBH 以其擅长向机构投资者提供托管、会计及管理服务而赢得很高的声誉。 作为一家全球化公司，BBH 拥有服务全球投资的专长，其全球托管网络覆盖全球九 十多个市场。BBH 的托管资产超过一万五千亿美元，其中百分之七十是跨国境投资的资 产，亚洲是 BBH 业务增长最快的地区之一。 由于坚持长期提供优质稳定的客户服务，BBH 在行业评比中屡获殊荣，包括在 2004
中银新兴市场产品说明（概要） 本产品根据 2006 年 6 月 29 日中国银行业监督管理委员会《关于中国银行开
办代客境外理财业务的批复》（银监复[2006]198 号））和 2007 年 5 月 11 日中国 银监会《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》(银监办发 〔2007〕114 号)的核准募集。
1）确保国家法律规定和管理人内部规章制度的贯彻执行； 2）确保管理人发展战略和经营目标的全面实施和充分实现； 3）确保信息真实、准确、完整、及时。
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（2）内部控制的原则 1）各项经营管理活动均应以审慎为出发点，贯彻“内控优先”要求，在控制措施严
密充分的前提下进行； 2）内部控制应渗透到管理人的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗
中银新兴市场（R）产品说明书
风险提示：
本产品为非保本浮动收益型理财产品，募集的人民币资金转换成美元投资于开放式股票基 金（包括：中国概念基金、新兴市场基金和金砖四国基金）、美元固定收益和货币市场产品等。
本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认 识投资风险，谨慎投资。中国银行股份有限公司不对投资者的理财本金和收益提供任何保证， 与本产品相关的投资风险和收益均由投资者自行承担和享有。
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托管人有其他重大利害关系的公司发行的股票或债券（本产品所投资的开放式股票基金本身 投资该类股票或债券除外）；
6）从事内幕交易、操纵债券交易价格及其他不正当的债券交易活动； 7）依照法律、行政法规有关规定，由中国银监会规定禁止的其他活动。 5.产品投资运作人员情况 本产品具体的投资运作由中国银行全球金融市场部承担，主要人员包括： 刘志丹：泰国曼谷大学工商管理硕士，1994 年 7 月加入中国银行总行资金部，先后从 事外汇交易、贵金属交易、货币市场交易、衍生产品交易、外币债券投资；2000 年-2004 年外派曼谷分行任资金部经理，负责分行资金交易、投资、资产负债管理；2004 年-2005 年任总行全球金融市场部全球营销首席交易员；2005 年-2008 年外派香港分行任首席交易 员，负责管理等值 40 亿美元的全辖欧元、英镑、日元、澳元的债券投资；现任中国银行总 行金融市场总部代客模块高级产品经理。
4.产品管理人的承诺 （1）本产品管理人承诺严格遵守相关法律、法规、规章、中国银监会的有关规定和产 品说明书，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律、法规、规章、中国 银监会有关规定和产品说明书的行为发生。 （2）本产品管理人承诺严格遵守《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《商 业银行个人理财业务管理暂行办法》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开 展代客境外理财业务有关问题的通知》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行 开展个人理财业务风险提示的通知》以及其他有关商业银行理财业务与外汇管理的相关规 定，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
目录 一、绪言 二、释义 三、产品管理人 四、产品托管人 五、相关服务机构 六、产品的募集安排 七、产品的生效 八、产品份额的申购、赎回 九、产品的投资 十、产品的财产 十一、产品资产估值 十二、产品的收益与分配 十三、产品的费用与税收 十四、产品的信息披露 十五、风险揭示 十六、差错处理 十七、产品的终止与产品财产的清算