上海浦发银行品牌推广策划草案

浦发银行个人理财产品优劣势分析：
劣势weakness
1. 从企业的知名度来讲，浦发银行知名度相对较小； 2.从网点规模来讲，浦发北分网点没有规模优势； 3.推广费用较少，产品被认知难度增大； 4. 其他银行同类产品已经推广了半年以上的时间，已 形成一定认知度。
优势strength：
1.可以将产品定位在更广泛人群，满足其他银行不能满 足的低端客户的理财需求； 2.浦发推出的“理财超市”有了一定的社会认知度；
D 建立互动平台，及时了解客户的需求和投诉并能及时的解决问题。
E 充分利用网络公告的特点，及时的将相关业务的变化与进展以及各种理 财新知介绍给客户。必要的新业务在界面设置上生动而具体，发挥网络 宣传销售功能。
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二、理财业务的市场创新策略
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3. 网上银行
网上银行是实现与客户互动营销的重要手段，也是未来银行营销发展 的重要途径。就目前而言，网上银行的建立提了一个新的服务平台，也 为客户提供了更多的增值服务，尽管网上银行还有许多需要完善的地方， 但其做为客户最便捷的了解银行业务的信息窗口不可忽视。 A 界面友好、简洁，使客户最快时间了解理财中心的具体业务或迅速使用 其需要的功能。 B 充分考虑客户对私密性、安全性的需要，在业务查询和业务交易设置中 更加人性化。 C 综合理财的各项业务的介绍尽可能通俗详细，满足不同层次人的需要。
独特的金融品牌定位。 • 金融产品必须具备鲜明的品牌特征，给人留下 深刻、鲜明、独特的形象，这就需要独特的定 位。 能够树立客户忠诚度。 • 品牌的忠诚度主要体现在客户对该业务的高度 信任和排他心理，会觉得只有这一品牌的金融 产品让人放心、省心。 品牌应具有可延伸性。 • 品牌延伸是企业通过利用自己的品牌来发展自 己其他新兴业务的战略，利用品牌知名度来渗 透新市场，对金融产品品牌延伸来说，可以是 一条金融产品线或是一系列产品品种的延伸。
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第二阶段：品牌发展阶段（2004年7月1日—2006年7月1日） 理财产品进行充分的市场细分； 依据客户的理财额度和理财偏好进行市场细分，建立“子品牌”； 进一步提升品牌知名度和美誉度，争取建立强势理财品牌。
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上海浦东发展银行理财中心 品牌推广策划草案
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目录
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（一）银行理财业务现状分析及品牌定位 （二）品牌整体推广计划 （三）品牌建设阶段推广计划 （四）有关报价
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一个品牌的创建必须具备三个基本要素：
整合多种金融产品而使其变成一种单一的“金融服务”已成为一 种必然趋势。也就是说，银行最终就是向单个的消费者提供一种 全面而特色的“金融服务”。所谓全面是指金融产品的品种广泛 而全面，特色是指消费者无须费尽脑筋去进行各种金融产品的甄 别与挑选，由银行这一专业的“理财专家”根据客户需求进行个 性化的组合设计。
• 第三阶段：品牌完善阶段（2006年7月1日以后） 理财品牌不断的完善和深化； 如果有必要可以进行品牌的更新，保持品牌在社会上的生命力。
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业务体系的巩固、发展与创新
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三、保有率的竞争：客户管理与二次开发
• 银行的竞争实质上是保有率的竞争，及银行如何保有客户及 实现客户营销，因为开发一个新客户的成本远比维护一个老 客户的成本大的多。而新客户所产生的利润风险也大的多， 因此理财中心营销推广中面临的一个最重要的任务是在来断 开发新客户的同时保有老客户，并实现老客户的持续营销， 并通过老客户带动和开发新客户，实现二次开发和多次开发。
品牌 个性
客户 忠诚度 品牌 延伸
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（一）银行理财业务现状分析及品牌定位
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个人理财产品市场状况分析
银行 招商银行 工商银行 理财品牌 金葵花 理财金帐户 品牌广告语 为您成就未 来 指点迷津， 驾御财富 门槛 50万 20万 特色服务 “一对一”理财顾问；专属理 财空间；理财资讯；增值服务 “一对一”理财顾问；度身理 财方案；优先办理；减免手续 费 主要宗旨是：优先+优惠；业务 与其他银行近似 贵宾室；不设书面建议书，所 有建议均口头传送
随着理财品牌及各项业务的推广，我们需根据不同的人群的消费、投资、 理财的特点和偏好，设计和提供具有针对性和个性化的服务。进行组合 创新，引导潜在的消费可能。 可根据客户的资产或收入或储蓄状况将客户细分为： • 阳光时代：主要针对年青人的理财服务，其月均收入在3000元以上，储 蓄资产在1至15万元左右。可根据其消费和信贷为主要特点的特点设计相 应的个性化理财服务。 • 商务一族：中端的理财服务，主要针对30岁以上的中坚专业人群，他们 的一般储蓄资产在20万至200万元之间，他们有着投资、小额融资、信贷 炒汇、商务、专柜服务等多重需求。 • 时代精英（高端VIP）：这针对于高端人群，其可投资性资产在500万元 以上者，可根据其特点设计全方位的私人银行服务、增值服务、各项专 业顾问服务。
品牌推广活动
全民理财，财富早到来
公关活动
广告活动
促销
DM
品牌征名活动
挂牌小型媒体发布会
电视
广播
系列公关软文 理财真体验
沃尔玛推广活动
自身网点
平面
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品牌征名活动
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活动时间：2003年7月10日—2003年8月1日 活动方式：有奖征名 选择媒体：《北京青年报》或《北京晚报》 媒体规格：半版或1/4版套红 媒体频次：2—3次 宣传重点： 以品牌有奖征名活动为主体； 突出理财产品的系列性分类（如投资类、信贷类、消费类等）； 强调理财产品和服务对客户的利益点。
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（三）品牌建设阶段推广计划（3个月）
以EVENT行销在短时间内引发市场关注
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理财品牌建立阶段推广策略
通过“理财金额无限制”建立与其他银行品牌差异化的理财品牌形象； 以向社会广泛征集品牌名称为起点，引起社会对浦发理财产品的广泛关 注； 同时在各网点推出“理财真体验”的客户体验活动，令一些中低端客户 直接体验理财专家的服务 通过系列软文哄托和创造社会热点，吸引人们对于理财产品和浦发银行 的关注，争取社会对全新理财观念的认同；
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活动目的： 推广综合理财产品，提高浦发理财产品的知名度和美誉度； 提高客户的储蓄额度，提高银行的整体品牌和品牌知名度。 活动周期： 2003年7月10日—10月1日 活动主题： 全民理财，财富早到来
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全面整合金融产品，向消费者提供全方位的理财业务
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一、通路建设完善与创新 1 售点通路（柜台售点） 人们对银行认知途径中最重要的渠道是售点，对售点的服务 感受是产生消费的重要源泉，因此售点通路的建设与完善是理财 中心成功的关键。
A 售点的气氛营造（陈设、各种宣传品、广告、专业的咨询室或咨 询柜台、知识专栏或触摸屏等等）
2.电话银行和手机银行 A 设置理财中心咨询电话。 B 在电话银行中的结构设置尽可能亲切、简洁、有效率，充分体现理 财中心的理财特性，使客户迅速的查询或使用其需要的功能或服务， 业务介绍或广告尽可能设置一个功能键内让客户选择。人工服务一 定要保证来电必接，条件允许的情况下尽可能保证24小时服务。 C 安全性、私密性在客户申请电话银行业务时就能够充分体现出来， 同时并入客户的管理档案。密码确认在保证安全性的同时尽可能人 性化。 D手机银行是现实和未来的个人理财的重要载体，也是一个重要的休息 发布的载体。在未来实施品牌推广战略的通路中手机银行是一个非 常重要的途径，当然现在还有一定的局限性，但外汇业务尤其外汇 炒买业务，手机银行的作用不可忽略。
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个人理财产品发展趋势：
理财产品市场需要进一步细分，出现针对高端和中低 端客户的服务的划分； 高端理财服务和中低端理财服务形成各自的市场，在 产品、服务、增值服务等方面出现明显的区分。
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1.
高； 2.国内个人理财市场还有巨大的发展空间，给予各家充 分的发展机遇； 3.其他银行只注重大客户理财，忽略了中小客户。
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SWOT分析结论
在北京地区还没有针对低端群体的理财产品和服务，浦发的理财产品可 以很好的满足低端人群的需求； 在20万以下规模的理财市场上可以获得“先发优势”，通过理财概念的 宣传获得良好的市场份额； 针对其他银行理财门槛较高的特点，“无歧视”、“无门槛”是我们有 效的宣传点，可以迅速在理财市场上建立起差异化的形象。
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产品定位
针对所有有理财需求的群体； 具有全民理财概念的理财品牌； 可以持续发展的理财品牌体系。
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（二）品牌整体推广计划
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B 在售点设置理财师，解答或帮助客户办理相关业务，在一些大的 网点应该设置贵宾室，对口服务。其实这是银行客户经理制在个 人零售业务中的形式。 C 售点针对高端人群或专业人群的理财师热线使客户与其负责的理 财师进行互动。 D 加强对售点人员的有关综合理财基础知识的专业培训和礼仪培训。
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理财品牌建设方案
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第一阶段：品牌建立阶段（2003年7月10日—2004年7月1日） 打造“全民理财” 概念； 将浦发理财产品定位于“所有有理财需求的群体”； 完善和丰富理财产品的种类和整合内部金融产品线； 提高浦发银行及浦发产品的社会知名度和美誉度； 客户数据库的建立和完善，为下一阶段理财市场细分做准备。
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银行个人理财产品特征： 通过个人财产多寡区分客户，以高端客户作为主要的目标群体； 个人理财产品建立了专有的金融品牌和主要的宣传广告语； 服务方面：
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1.经过其他银行的早期市场开拓，社会理财观念有所提
威胁threat
各家银行的理财门槛有降低的趋势，其中工行的理财 金帐户只有20万的门槛； 2.推出无门槛理财后，容易被其他银行所迅速模仿； 3.恒生银行等外资银行已经将个人理财进行了市场细分 ，根据需求划分成不同的需求层次。