上海浦发银行品牌推广策划草案
上海浦东发展银行市场拓展企划案
传播顺序:
挑起话题（吸引关注） 解释浦发的服务（以专业为保证） 强调服务的便利 深化认知 促使行动
P 20
表现策略
报纸广告（第一篇） 头版通栏 悬念：
守财找管家，理财靠专家
报纸广告（第二篇） 紧接3版半版 标题：
理财靠专家，靠的就是这些专家
图片：
8位专家的照片
P 21
表现策略
报纸广告（第二篇） 紧接3版半版
P 33
媒体排期
浙江电台交通之声
日期
10月10日 12月8日 （共60天）
规格
次 /天
单价
总价
半点前10 1 0 ” 次顺序/天
800/天
48000
P 35
媒体排期
《都市快报》
日期
01/11（周3） 02/11（周4） 07/11（周2） 14/11（周2） 15/11（周3） 21/11（周2） 28/11（周2） 05/12（周2） 12/12（周2） 19/12（周2） 26/12（周2） 02/01（周2）
P 01
竞争分析
中国建设银行提出“金管家”的概念，推出：
建行‘金管家’，理财顶呱呱 选择‘金管家’，缴费真轻松
建行个人理财贷款“金管家”一天搞定
可以看出建行将理财作为主推方向，以“金管家”为推广概念，企图以 代较费为主攻方向。
P 03
竞争分析
中国招商银行以“理财秘书”为口号。推出
“庆中秋、迎国庆”刷卡奖中奖活动
报纸广告（第三篇） 1.5 通栏拉方 标题：
你本来可以拥有更多财富！！！
文案：
你怎么舍得 你怎么舍得 你怎么舍得 让你的财富在不经意间溜走…… 财富的使命就是为了产生更多财富， 而你的财富却在睡大觉 银行利息那么低 投资又有风险 想要钱生钱 办法在那里 只要拨通7790132 上海浦东发展银行专业的金融顾问免费上门服务， 为你度身定制最佳理财方案。
浦东发展银行分行十周年庆典暨品牌传播活动方案
活动 创意
活动6
活动名称：“爱浦发，爱自己”财务总监办公 室瑜珈培训
活动思路：对广州大中型企业的财务总监进行 办公室瑜珈
培训，关爱他们的身体。 活动效果：由浦发广州进行赞助迅速提升浦发 广州形象。
活动 创意
活动7
活动名称：“最美财务总监”和“最美企业家” 评选
活动思路：对通过互联网等媒体对广州的财务总 监和企业家在外表美和心灵美上进行评选打分， 选出最美财务总监和最美企业家。
迈向二次创业，创享未来辉煌
广州市“首善之区”建设的契机
北京等地提出建设首善之都的建议。 广东省委提出将广州建设成“首善之区”，未来 “首善”将成为广州乃到广东、全国的宣传关键
词。 “首善”文化将成为象“和谐”一样的主流文化。
广州市“首善之区”建设的契机
• 为此，我们走访了广州市委宣传部、市团委、 文明办、文化局、文联等机构，与他们就“首 善”文化进行过广泛而深入的沟通，他们非常 乐意与企业、广告公司等共同将首善文化向 全市、全省推广，将广州市打造成首善之区， 将广东省建成首善之区。为此， 我们一直 在努力，相信能将浦发广州十周年庆与广州 “首善之区”的建设巧妙地结合在一起，扩大 传播效果。
活动效果：由浦发广州进行赞助迅速提升浦发广 州在企业财务人员中的形象和公众形象。
活动 创意
活动8
活动名称：“创享浦发，放飞梦想，祝福广州 “广州集体放风筝活动 活动思路：组织广州市民进行集体放风筝活动 活动效果：浦发广州进行赞助迅速提升浦发广州 在企业财务人员中的形象和公众形象。
活动8：
活动 创意
活动4
活动名称：与广州共庆十周岁生日 活动思路：寻找与浦发广州同年生的企业和个 人， 与浦发一起共度十岁生日。 活动效果：密切闻系准客户，为未来的营销打 基础。
浦发银行卡(面向校园业务)营销策划
1 企业产品介绍概况1.1 企业的发展过程上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称:浦发银行）是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市（股票交易代码：600000）的股份制商业银行，总行设在上海。
目前，注册资本金88.3亿元。
良好的业绩、诚信的声誉，使浦发银行成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。
秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，浦发银行积极探索金融创新，资产规模持续扩大，经营实力不断增强。
至2009年12月底，总资产规模达到16220亿元，本外币贷款总额9280亿元，各项存款总额13067亿元，实现税后利润131.95亿元。
在全国设立了33家直属分行，565个营业机构，在香港设立了代表处，员工达19000余名，架构起全国性商业银行的经营服务格局。
上市以来，浦发银行连续多年被《亚洲周刊》评为“中国上市公司100强”；2009年5月获评英国《金融时报》全球市值500强企业第269位，跳升153位，是最大升幅企业之一；同年6月英国《银行家》杂志公布世界银行1000强排名，浦发银行根据核心资本排名位居第137位，总资产位居91位，首次进入百强行列；同年9月获评“第五届中国最佳品牌建设案例奖”十佳；同年还获得“2009年中国上市公司最佳董事会”奖、“2009年度亚洲银行竞争力排名”十佳商业银行“最佳稳健经营银行”；2010年2月英国《银行家》杂志发布“全球金融品牌500强”榜单，浦发银行位居76位，居中国内地上榜银行第六位，成为国内银行中品牌价值增幅最高的银行，表现出良好的金融品牌价值。
深耕金融服务的同时，浦发银行积极践行社会责任，致力于打造优秀企业公民。
2008年6月评级研究机构Reputex（崇德）公布“中国十佳可持续发展企业”，浦发银行作为中国金融业唯一企业入选；2008年10月浦发银行继2006-2007年蝉联上海美国商会“企业社会责任实践奖”，再度获评“2006-2008年度CSR持续成就特别奖”；2009年11月，在A股上市公司《企业社会责任报告》评价中，浦发银行获得“金融保险行业最佳社会责任报告奖项”，位居上市银行第二位；12月在“第六届中国最佳企业公民评选”活动中获得“2009年度中国最佳企业公民”大奖。
金融投资行业-浦银安盛十周年品牌定位策略品牌推广方案
这些，都是浦银安盛十年间用自己的双手创造的结果
二. 品牌＆十周年形象展示-合创篇
十周年
slogan
财富十年，合未来
十年来，用双手创造价值的浦银安盛，并非孤军奋战 一手把脉金融市场，一手紧握公司客户
浦银安盛知道，只有紧跟、融合市场与客户 才能继往开来
一. 周年品牌宣传分析
二十弱冠 三十而立 四十不惑 公司的周年，就像人的周岁 时间划分的 是成长的意义
一. 周年品牌宣传分析
精神面
公司总体品牌形象展示
品牌Slogan.
展示面
十周年品牌形象展示
十周年Slogan / LOGO / 形象延展
品牌＆十周年形象展示
成长篇
合创篇
年轻篇
陪伴篇
二. 品牌＆十周年形象展示
释放浦银安盛在周年之际的展望
二. 品牌＆十周年形象展示-年轻篇
十周年
LOGO
二. 品牌＆十周年形象展示-年轻篇
十周年
LOGO
设计说明—— 元素释义： 1、整体形象为扁平化的字母“TEN”，呈现出浦银安盛十周年的青春气息与公司活力； 2、每个字母其中的一笔，都用红点代替，并呈不断上升的姿态，代表客户财富与浦银安盛规模连年上涨与扩大； 3、每个字母拆解成不同的单词，一目了然，让客户了解浦银安盛十周年所彰显的意义。 Logo色：色调从浦银安盛蓝、红衍生出多彩，使整体搭配充满活力，更添十周年的喜庆感。
品牌
Slogan （备选）
在成长中牵手财富
二. 品牌＆十周年形象展示-成长篇
十周年
slogan
十间，记录成长的意义
银行推广营销策划方案
银行推广营销策划方案一、背景分析如今，银行业发展迅速，竞争日益激烈。
为了在市场中脱颖而出，吸引更多客户，银行必须不断创新与改进自己的推广营销策略。
本文旨在提出一套全面、创新的银行推广营销策划方案，帮助银行提高品牌曝光度、客户忠诚度和业务增长。
二、目标与目的1. 目标- 提高银行品牌知名度和形象- 扩大银行客户群体- 增加客户忠诚度- 增加银行的业务量和利润2. 目的- 吸引潜在客户加入银行并使用银行的产品和服务- 提升现有客户的忠诚度和使用频率- 与客户建立长期稳定的合作关系三、策略与实施计划1. 多渠道推广- 通过电视、广播、报纸、网络和社交媒体等多种渠道进行广告宣传，提高银行品牌知名度。
- 在各大商场、超市等热门场所设立宣传展台，派发宣传册和小礼品，吸引潜在客户。
- 通过邮件、短信和电话等方式向潜在客户发送个性化的推广信息，以增加吸引力。
2. 提供差异化的产品和服务- 设计并推出专门为特定客户群体定制的金融产品，如学生账户、企业贷款等，满足不同客户的需求。
- 组织专业培训和咨询活动，帮助客户提高金融知识和理财能力。
- 提供便捷、快速的在线银行服务，如移动app、网上银行等，方便客户进行交易。
3. 提供奖励和优惠政策- 推出各种优惠活动，如信用卡刷卡返现、储蓄存款利息提高等，吸引客户使用银行的产品和服务。
- 设立会员制度，根据客户的使用频率和交易金额给予相应的奖励和特权。
- 与合作商家合作，提供银行卡支付优惠，增加客户的使用动力。
4. 发展客户关系管理系统- 建立客户关系管理系统，记录客户的个人信息和交易记录，以更好地了解客户需求并提供个性化的服务。
- 运用数据分析和挖掘技术，预测客户的需求和行为，提前推出相应的产品和服务。
- 定期通过邮件、电话等方式与客户保持联系，提供最新的金融资讯和优惠信息。
5. 增加员工培训和激励- 组织员工培训，提高员工的专业知识和销售技巧。
- 设立员工激励制度，根据员工的绩效给予相应的奖励和晋升机会，提高员工的服务质量和积极性。
浦发银行公司银行服务“浦发创富”整合营销案例
2005-2006年度暨第四届中国杰出营销奖参选案例应需而动，和谐共进浦发银行公司银行服务“浦发创富”整合营销案例报选机构：上海浦东发展银行鹰彤金融企划机构一、企业背景上海浦东发展银行（以下简称“浦发银行”）是1992 年8 月28 日经中国人民银行批准设立，于1993 年 1 月9 日正式开业的股份制商业银行，总行设在上海。
浦发银行于1999 年获准公开发行Ａ股股票，并在上海证券交易所正式挂牌上市。
目前，注册资本金达39.15亿元，良好的业绩和诚信经营的声誉使浦发银行业已成为中国证券市场中一家备受关注和尊敬的上市公司。
截止到2005 年底，全行总资产规模已达5730 亿元人民币，各项存款余额5055亿元人民币，各项贷款余额3772 亿元人民币，当年实现税后利润24.58 亿元人民币，并在全国设立了26 家直属分支行、350 家营业网点，在香港设立了代表处。
二、市场概述基于经济的进一步发展，中国银行业可望持续高速迈进的势态。
但是，随着逐步放开的推进，中国银行业竞争将日益激烈。
因此，我国银行面临着一个与时间赛跑的现况，需要在银行业完全放开、外资银行全面进入之前，打下坚实基础。
而作为占到银行资产60％—70％的对公业务服务来说，更需要不断提升。
与此同时，中国的企业规模、企业形态随着中国的改革开放、招商引资，已经与国际全面接轨，对于银行金融服务的需求，也从基础的存贷业务需求向企业财务管理、企业经营发展等更为紧密、全面的金融服务需求发展。
面对市场的渴望，国内各商业银行均在公司银行服务领域不断提升科技含量及服务内容及品质。
然而，中国银行业的市场化，相对于其他企业来讲起步较晚，从上世纪90年代中期才开始重视品牌、营销、广告、公关在企业发展中的作用。
目前，各银行普遍在个人银行服务领域的营销投入比较大，而公司银行服务的营销模式及手段相对较为单一。
在此背景下，浦发银行以市场和客户价值导向为驱动，以业务转型和流程再造为主线，以产品创新和科技投入为动力，从2004年开始，对公司银行服务进行了全面的业务整合，全新打造了公司银行服务品牌——“浦发创富”，并确立了“大品牌”带动子产品的品牌策略，力求满足客户高品质、多元化的全方位金融需求，并于2005年全面启动公司银行服务品牌及系列产品的市场推广，力求成为国内银行公司银行服务品牌营销的佼佼者。
上海浦发银行品牌推广的的策划草案-PPT文档资料
中国银行 花旗银行 恒生银行 渣打银行 东亚银行 汇丰银行
中银理财 贵宾理财 优越理财 优先理财 显卓理财 卓越理财
50万
助您步步为赢， 10万 理人胜人一筹 美元
优越权益唯 你所有
我相信置身最高 才能享受最好
港币 50万 10万 美元 20万 港币 5万美 元 一对一理财顾问；综合理财帐 户；全球服务
品牌 个性
客户 忠诚度 品牌 延伸
（一）银行理财业务现状分析及品牌定位
个人理财产品市场状况分析
银行 招商银行 工商银行 理财品牌 金葵花 理财金帐户 品牌广告语 为您成就未 来 指点迷津， 驾御财富 门槛 50万 20万 特色服务 “一对一”理财顾问；专属理 财空间；理财资讯；增值服务 “一对一”理财顾问；度身理 财方案；优先办理；减免手续 费 主要宗旨是：优先+优惠；业务 与其他银行近似 贵宾室；不设书面建议书，所 有建议均口头传送
•
第二阶段：品牌发展阶段（2019年7月1日—2019年7月1日） 理财产品进行充分的市场细分； 依据客户的理财额度和理财偏好进行市场细分，建立“子品牌”； 进一步提升品牌知名度和美誉度，争取建立强势理财品牌。
• 第三阶段：品牌完善阶段（2019年7月1日以后） 理财品牌不断的完善和深化； 如果有必要可以进行品牌的更新，保持品牌在社会上的生命力。
产品定位
针对所有有理财需求的群体； 具有全民理财概念的理财品牌； 可以持续发展的理财品牌体系。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
（二）品牌整体推广计划
理财品牌建设方案
•
第一阶段：品牌建立阶段（2019年7月10日—2019年7月1日） 打造“全民理财” 概念； 将浦发理财产品定位于“所有有理财需求的群体”； 完善和丰富理财产品的种类和整合内部金融产品线； 提高浦发银行及浦发产品的社会知名度和美誉度； 客户数据库的建立和完善，为下一阶段理财市场细分做准备。
银行推广活动方案策划
银行推广活动方案策划第一部分：市场分析在进行银行推广活动方案策划之前，首先需要进行市场分析，了解当前市场状况和竞争对手情况，以便确定推广目标和制定相应的策略。
1.1 目标市场：确定银行推广的目标市场，包括主要客户群体的特征和需求。
1.2 竞争对手分析：调查分析竞争对手的品牌形象、市场份额、产品和服务特点，找出差距和优势。
1.3 SWOT分析：基于市场和竞争对手分析，进行银行的SWOT分析，找出推广的机会和挑战，为制定推广方案提供依据。
第二部分：目标设定在明确市场状况的基础上，制定明确的推广目标，包括推广的覆盖范围、目标客户数量、市场份额等。
2.1 推广目标：根据市场分析结果，制定明确的推广目标，如增加新客户数量、提高客户黏性、提升品牌知名度等。
2.2 目标客户群体：根据目标市场的特征和需求，确定推广活动的目标客户群体，如企业客户、个人客户等。
2.3 推广指标：为了监测推广效果，制定相应的推广指标，如客户数量、销售额、客户满意度等。
第三部分：推广策略根据目标市场和推广目标，制定相应的推广策略，包括定位策略、差异化策略、整合营销策略等。
3.1 定位策略：确定银行在目标市场的定位，如高端、中高端、大众等，以便制定针对性的推广活动。
3.2 差异化策略：找出银行在竞争中的差异化优势，如服务质量、产品特点等，以此作为推广的重点方向。
3.3 整合营销策略：制定综合的推广策略，包括市场传播、产品推广、客户关系管理等，以提升品牌形象和市场份额。
第四部分：推广活动策划基于市场分析、目标设定和推广策略，进一步制定具体的推广活动策划，包括活动内容、时间安排、推广渠道等。
4.1 活动内容：根据推广目标和差异化策略，在吸引目标客户的同时，赋予活动以独特的品牌特色，如举办特色讲座、组织专题活动等。
4.2 时间安排：根据银行的发展阶段和市场需求，确定合适的推广活动时间，以便最大限度地吸引目标客户的关注。
4.3 推广渠道：选择适合的推广渠道，如线上媒体、线下推广活动、社交媒体等，以最大限度地覆盖目标客户群体。
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品牌 个性
客户 忠诚度 品牌 延伸
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（一）银行理财业务现状分析及品牌定位
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个人理财产品市场状况分析
银行 招商银行 工商银行 理财品牌 金葵花 理财金帐户 品牌广告语 为您成就未 来 指点迷津， 驾御财富 门槛 50万 20万 特色服务 “一对一”理财顾问；专属理 财空间；理财资讯；增值服务 “一对一”理财顾问；度身理 财方案；优先办理；减免手续 费 主要宗旨是：优先+优惠；业务 与其他银行近似 贵宾室；不设书面建议书，所 有建议均口头传送
中国银行 花旗银行 恒生银行 渣打银行 东亚银行 汇丰银行
中银理财 贵宾理财 优越理财 优先理财 显卓理财 卓越理财
50万
助您步步为赢， 10万 理人胜人一筹 美元
优越权益唯 你所有
我相信置身最高 才能享受最好
港币 50万 10万 美元 20万 港币 5万美 元 一对一理财顾问；综合理财帐 户；全球服务
1.
高； 2.国内个人理财市场还有巨大的发展空间，给予各家充 分的发展机遇； 3.其他银行只注重大客户理财，忽略了中小客户。
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SWOT分析结论
在北京地区还没有针对低端群体的理财产品和服务，浦发的理财产品可 以很好的满足低端人群的需求； 在20万以下规模的理财市场上可以获得“先发优势”，通过理财概念的 宣传获得良好的市场份额； 针对其他银行理财门槛较高的特点，“无歧视”、“无门槛”是我们有 效的宣传点，可以迅速在理财市场上建立起差异化的形象。
机会opportunity
1.经过其他银行的早期市场开拓，社会理财观念有所提
威胁threat
各家银行的理财门槛有降低的趋势，其中工行的理财 金帐户只有20万的门槛； 2.推出无门槛理财后，容易被其他银行所迅速模仿； 3.恒生银行等外资银行已经将个人理财进行了市场细分 ，根据需求划分成不同的需求层次。
全面整合金融产品，向消费者提供全方位的理财业务
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一、通路建设完善与创新 1 售点通路（柜台售点） 人们对银行认知途径中最重要的渠道是售点，对售点的服务 感受是产生消费的重要源泉，因此售点通路的建设与完善是理财 中心成功的关键。
A 售点的气氛营造（陈设、各种宣传品、广告、专业的咨询室或咨 询柜台、知识专栏或触摸屏等等）
品牌推广活动
全民理财，财富早到来
公关活动
广告活动
促销
DM
品牌征名活动
挂牌小型媒体发布会
电视
广播
系列公关软文 理财真体验
沃尔玛推广活动
自身网点
平面
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品牌征名活动
• • • • • •
活动时间：2003年7月10日—2003年8月1日 活动方式：有奖征名 选择媒体：《北京青年报》或《北京晚报》 媒体规格：半版或1/4版套红 媒体频次：2—3次 宣传重点： 以品牌有奖征名活动为主体； 突出理财产品的系列性分类（如投资类、信贷类、消费类等）； 强调理财产品和服务对客户的利益点。
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（三）品牌建设阶段推广计划（场关注
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理财品牌建立阶段推广策略
通过“理财金额无限制”建立与其他银行品牌差异化的理财品牌形象； 以向社会广泛征集品牌名称为起点，引起社会对浦发理财产品的广泛关 注； 同时在各网点推出“理财真体验”的客户体验活动，令一些中低端客户 直接体验理财专家的服务 通过系列软文哄托和创造社会热点，吸引人们对于理财产品和浦发银行 的关注，争取社会对全新理财观念的认同；
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个人理财产品发展趋势：
理财产品市场需要进一步细分，出现针对高端和中低 端客户的服务的划分； 高端理财服务和中低端理财服务形成各自的市场，在 产品、服务、增值服务等方面出现明显的区分。
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•
第二阶段：品牌发展阶段（2004年7月1日—2006年7月1日） 理财产品进行充分的市场细分； 依据客户的理财额度和理财偏好进行市场细分，建立“子品牌”； 进一步提升品牌知名度和美誉度，争取建立强势理财品牌。
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B 在售点设置理财师，解答或帮助客户办理相关业务，在一些大的 网点应该设置贵宾室，对口服务。其实这是银行客户经理制在个 人零售业务中的形式。 C 售点针对高端人群或专业人群的理财师热线使客户与其负责的理 财师进行互动。 D 加强对售点人员的有关综合理财基础知识的专业培训和礼仪培训。
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理财品牌建设方案
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第一阶段：品牌建立阶段（2003年7月10日—2004年7月1日） 打造“全民理财” 概念； 将浦发理财产品定位于“所有有理财需求的群体”； 完善和丰富理财产品的种类和整合内部金融产品线； 提高浦发银行及浦发产品的社会知名度和美誉度； 客户数据库的建立和完善，为下一阶段理财市场细分做准备。
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产品定位
针对所有有理财需求的群体； 具有全民理财概念的理财品牌； 可以持续发展的理财品牌体系。
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（二）品牌整体推广计划
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3. 网上银行
网上银行是实现与客户互动营销的重要手段，也是未来银行营销发展 的重要途径。就目前而言，网上银行的建立提了一个新的服务平台，也 为客户提供了更多的增值服务，尽管网上银行还有许多需要完善的地方， 但其做为客户最便捷的了解银行业务的信息窗口不可忽视。 A 界面友好、简洁，使客户最快时间了解理财中心的具体业务或迅速使用 其需要的功能。 B 充分考虑客户对私密性、安全性的需要，在业务查询和业务交易设置中 更加人性化。 C 综合理财的各项业务的介绍尽可能通俗详细，满足不同层次人的需要。
显赫尊贵尽享 卓然运筹帷幄
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银行个人理财产品特征： 通过个人财产多寡区分客户，以高端客户作为主要的目标群体； 个人理财产品建立了专有的金融品牌和主要的宣传广告语； 服务方面：
强调“一对一”的专家服务； 整合了银行的产品体系； 注重提供理财建议和理财信息； 提供了优先、优惠的VIP服务。
上海浦东发展银行理财中心 品牌推广策划草案
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目录
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（一）银行理财业务现状分析及品牌定位 （二）品牌整体推广计划 （三）品牌建设阶段推广计划 （四）有关报价
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一个品牌的创建必须具备三个基本要素：
整合多种金融产品而使其变成一种单一的“金融服务”已成为一 种必然趋势。也就是说，银行最终就是向单个的消费者提供一种 全面而特色的“金融服务”。所谓全面是指金融产品的品种广泛 而全面，特色是指消费者无须费尽脑筋去进行各种金融产品的甄 别与挑选，由银行这一专业的“理财专家”根据客户需求进行个 性化的组合设计。
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活动目的： 推广综合理财产品，提高浦发理财产品的知名度和美誉度； 提高客户的储蓄额度，提高银行的整体品牌和品牌知名度。 活动周期： 2003年7月10日—10月1日 活动主题： 全民理财，财富早到来
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三、保有率的竞争：客户管理与二次开发
• 银行的竞争实质上是保有率的竞争，及银行如何保有客户及 实现客户营销，因为开发一个新客户的成本远比维护一个老 客户的成本大的多。而新客户所产生的利润风险也大的多， 因此理财中心营销推广中面临的一个最重要的任务是在来断 开发新客户的同时保有老客户，并实现老客户的持续营销， 并通过老客户带动和开发新客户，实现二次开发和多次开发。
随着理财品牌及各项业务的推广，我们需根据不同的人群的消费、投资、 理财的特点和偏好，设计和提供具有针对性和个性化的服务。进行组合 创新，引导潜在的消费可能。 可根据客户的资产或收入或储蓄状况将客户细分为： • 阳光时代：主要针对年青人的理财服务，其月均收入在3000元以上，储 蓄资产在1至15万元左右。可根据其消费和信贷为主要特点的特点设计相 应的个性化理财服务。 • 商务一族：中端的理财服务，主要针对30岁以上的中坚专业人群，他们 的一般储蓄资产在20万至200万元之间，他们有着投资、小额融资、信贷 炒汇、商务、专柜服务等多重需求。 • 时代精英（高端VIP）：这针对于高端人群，其可投资性资产在500万元 以上者，可根据其特点设计全方位的私人银行服务、增值服务、各项专 业顾问服务。
2.电话银行和手机银行 A 设置理财中心咨询电话。 B 在电话银行中的结构设置尽可能亲切、简洁、有效率，充分体现理 财中心的理财特性，使客户迅速的查询或使用其需要的功能或服务， 业务介绍或广告尽可能设置一个功能键内让客户选择。人工服务一 定要保证来电必接，条件允许的情况下尽可能保证24小时服务。 C 安全性、私密性在客户申请电话银行业务时就能够充分体现出来， 同时并入客户的管理档案。密码确认在保证安全性的同时尽可能人 性化。 D手机银行是现实和未来的个人理财的重要载体，也是一个重要的休息 发布的载体。在未来实施品牌推广战略的通路中手机银行是一个非 常重要的途径，当然现在还有一定的局限性，但外汇业务尤其外汇 炒买业务，手机银行的作用不可忽略。