风控审计部岗位职责

风控审计部岗位职责

一、岗位概述

风控审计部是银行的重要部门之一，主要负责对银行各项业务的风险

进行评估和控制，确保银行的经营活动符合法律法规和内部规章制度。本文将从岗位职责、工作内容、任职资格等方面详细介绍风控审计部

门的相关情况。

二、岗位职责

1. 制定风险管理政策

风控审计部门需要根据国家和银行内部的相关法律法规和政策，制定

适合银行自身特点的风险管理政策。这些政策需要全面考虑各种可能

存在的风险，并对其进行分类和评估，以便更好地控制这些风险。

2. 审核各项业务活动是否符合规定

在日常工作中，审计人员需要对银行各项业务活动进行审核，确保其

符合国家和银行内部制定的相关规定。如果发现不符合规定的情况，

则需要及时提出整改意见，并跟踪整改情况。

3. 评估风险水平

在审核过程中，审计人员需要对各项业务活动所存在的潜在风险进行

评估，并提出相应的控制措施。这些措施需要根据风险的不同程度来

制定，以确保银行能够有效地控制风险。

4. 提供咨询服务

审计人员需要根据自身专业知识和经验，为银行内部各个部门提供相

关的咨询服务。这些咨询服务包括但不限于风险管理、内部控制等方面，以帮助银行更好地实现其战略目标。

5. 参与重大项目审计

在银行推出重大项目时，审计人员需要参与其中，对项目的各个环节

进行审核和评估。这些项目包括但不限于新产品开发、重要合作等方面。

三、工作内容

1. 风险管理政策的制定

审计人员需要对国家和银行内部相关法律法规和政策进行研究和分析，以便更好地制定适合银行自身特点的风险管理政策。

2. 业务活动审核

审计人员需要对银行各项业务活动进行审核，确保其符合国家和银行

内部相关规定。这些业务活动包括但不限于贷款、投资、理财等方面。

3. 风险评估

在审核过程中，审计人员需要对各项业务活动所存在的潜在风险进行

评估，并提出相应的控制措施。这些措施需要根据风险的不同程度来制定，以确保银行能够有效地控制风险。

4. 内部控制审计

审计人员需要对银行内部各项管理制度和流程进行审核，以确保其符合国家和银行内部相关规定。这些管理制度和流程包括但不限于财务管理、人力资源管理等方面。

5. 重大项目审计

审计人员需要参与银行推出的重大项目中，对项目的各个环节进行审核和评估，以确保项目顺利实施并能够达到预期目标。

四、任职资格

1. 学历要求

本科及以上学历，金融、经济、会计等相关专业优先。

2. 工作经验要求

有3年以上相关工作经验，熟悉银行业务和内部控制流程。

3. 职业资格要求

持有注册会计师、注册内部审计师等相关职业资格证书者优先考虑。

4. 技能要求

熟练掌握财务分析、风险评估等相关技能，具备良好的沟通、协调和

组织能力。

五、总结

风控审计部门是银行内部的重要部门之一，其主要职责是对银行各项

业务活动进行审核和评估，以确保其符合国家和银行内部相关规定，

并有效地控制风险。在日常工作中，审计人员需要制定风险管理政策、参与重大项目审计等工作，并具备较高的学历、工作经验和职业资格。