泛亚骗局的剖析与启示

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【风险思考】从泛亚事件思考到底什么才是系统性风险

【转发理由】最近一条新闻很火，宋鸿兵被打了，被说成了投资者维权的结果，据有关报道说：宋鸿兵是应邀做题为“货币战争时代全新金融理念与投资策略”的演讲时，遭遇到大批自称是泛亚投资者的人士的围攻和谩骂。

这些投资者显然有备而来，有些举着标语，称“金融惯犯单九良是（泛亚董事长单九良）诈骗人民400亿”。

现场极为混乱，宋鸿兵西装后背被扯裂，并被迫手写道歉书：“1、对于参加泛亚商业活动，我表示深深的歉意。

我事先并没有清楚地了解泛亚的模式，误导了大家。

2、对于泛亚投资人的损失，我将尽最大努力帮助大家申明情况，并尽可能补救损失。

”其实，我觉得大部分网友是不喜欢宋鸿兵的立场，或者带有幸灾乐祸的情绪来看待这个事情的，但整个事件是对法治的破坏，而其中反应出来的交易所、网络金融等系统性的风险，是需要深入思考的。

那么我们又有多少人知道什么才是系统性风险呢？一、什么才是系统性风险所谓系统性风险是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。

系统性风险即市场风险，即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。

系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

系统性风险造成的后果带有普遍性，其主要特征是几乎所有的股票均下跌，投资者往往要遭受很大的损失。

正是由于这种风险不能通过分散投资相互抵消或者消除，因此又称为不可分散风险。

二、从泛亚事件看到的系统性风险和法律问题第一，预测就是可能有错误的，这样错误谁都会犯，而且这里有真伪不对称，就如做风投的都知道，错误的投资经常是90%，但只要正确的里面有未来的黑马，就是行业的翘楚，你不能以他错误90%说他是一个骗子，恰恰是风投的专业性从99%以上的错误中把正确率提高了10倍以上。

这里我们要看到的是宋对贵金属的预测是错误的，但曾经世界众多知名投行也大幅度唱多黄金的，比如《金价再创新高投行放言年底涨到2500美元》，类似的大投行报告也不少，我们人民日报还说过4000点是牛市开始呢。

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：近年来，东南亚地区出现了一种名为“杀猪盘”的网络骗局，其特点是以“爱情”为幌子，利用网络相亲交友平台，通过美丽的外表和甜蜜的言辞吸引他人，然后诱使对方投资金钱，最终达到骗取利益的目的。

在这个骗局中，骗子通常会布置一张看似完美的“爱情网”，通过使用美女和帅哥的照片，编织一个看似真实的“爱情故事”，然后在相亲交友平台上主动与他人联系。

一旦对方被吸引，骗子会以各种理由诱使对方投资资金，比如说借口家庭遭遇不幸需要钱治病、借口工作遇到资金瓶颈需要资金支持等等。

随着对方的输钱越来越多，骗子就会开始消失，甚至可能再次以新的身份出现进行下一轮骗局。

这种骗局之所以被称为“杀猪盘”，是因为其实质上就是利用对方的“感情”，诱使对方在“爱情”的名义下将钱交出来，最终实现了成功骗取他人的目的。

而得到成果的骗子们就像杀猪一样把对方的“感情”和金钱全部收割，而对方却被抛弃在一边，损失惨重。

在东南亚地区，“杀猪盘”骗局的受害者众多，他们中既有年轻的单身男女，也有为了寻找新伴侣而上相亲交友平台的中老年人。

这些受害者在被骗之后陷入沉重的债务之中，同时心理也受到了巨大的伤害。

而在一些恶势力的牵扯下，还可能导致受害者的人身安全受到威胁。

在对付这种网络骗局的过程中，不仅需要加强网络安全意识教育，而且需要建立更加完善的法律法规和执法机制，从根本上杜绝这种恶劣的行为。

更重要的是，需要加强对于“爱情”盲目追求的教育，让人们明白真正的感情是不能用金钱来衡量的，追求“爱情”不能成为被骗的借口。

对于广大网民来说，更需要提高安全意识，警惕“杀猪盘”这样的网络骗局。

相亲交友平台也应该加强对于身份和信息的审核，确保注册者的身份真实性，杜绝骗子的途径。

加强用户的安全操作教育，提高用户的安全防范意识，也是阻止“杀猪盘”骗局的一个重要途径。

“杀猪盘”骗局是一种以“爱情”为名的网络骗局，通过美丽的外表和甜蜜的言辞诱使他人投资金钱，最终达到骗取利益的目的。

泛亚事件1

泛亚事件风雨飘摇中的泛亚,已经难以招架来自全国各地投资者的诘难与质疑,投资者只想知道,400多亿元,究竟到哪了?昆明泛亚有色金属交易所自2011年开盘以来,投资热浪令市场震惊。

然而,年息13%的背后是深渊,监管的缺失、人性的贪婪,令这家号称世界最大的稀有金属交易所,延续了数年疯狂的围猎资本游戏。

最终资金链断裂,20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

泛亚有色金属交易所对投资者设计了两种投资方式:一种是交易,一种是受托业务。

做现货交易业务需要20%的保证金,根据价格波动在平台上进行买卖。

而受托业务是指投资者垫付货款协助委托方会员买入货物,并代持委托方会员作为委托资产的货物行为。

资金受托申报成功后,会员按日收取委托日金,实质上相当于借钱给企业,每日收取利息(也就是日金,该受托业务被称为“日金宝”),企业用借款金额的120%的货物作为抵押。

泛亚的受托业务也分为两种:一种是日金和本金可以当天取出,一种是结构化产品,即日金当日到账。

日金和本金在180天封闭期结束后可取出所有本金和日金,两者的区别类似于活期存款和定期存款。

泛亚就这样为其供应链融投资做了这个叫“日金宝”理财产品的美丽的蛋糕,由泛亚授权服务机构或银行等招徕投资者,并给其穿上漂亮的“皇帝新装”——该理财产品保本、零风险、入金出金自由。

具体操作上泛亚将其服务机构或银行打来的投资者的钱,借给投资者并不知情的会员,即所谓的生产企业、批发商。

在泛亚平台上,投资者通过接受委托交割业务,从而赚取延迟交割补偿金。

每天万分之五的延迟交割补偿金中,交易所抽水万分之一点二五,投资者拿到手的是万分之三点七五(整个预期年化收益率高达16.4%)。

其中,投资者可获年息13%,在交易所抽取的万分之一点二五中,总体上是机构拿万分之一点二五中的七成,交易所拿三成。

由于有银行背书,“日金宝”就像白骨精变成的美女一样吸引到了很多人加入,亲人叫亲人,朋友邀朋友,相继把钱投进泛亚融资平台,很多人都是被13%以上年化收益率的高收益所吸引,在不知道投资品种和风险的情况下就把钱甚至是所有的钱都投了进来。

泛亚贵金属看上去很美的“骗局”

泛亚贵金属看上去很美的“骗局”作者：暂无来源：《投资与理财》 2016年第3期三年多的时间非法吸收资金超400 亿，涉及投资者超22 万人，泛亚为投资者编织了一个美丽的“神话”，也铺开了一个巨大的网。

扪心自问：是骗子太狡猾，还是我们太贪心？一年来，上海的张宁海一直忧心忡忡。

大约两年前，张宁海投资了100万元购买昆明泛亚有色金属交易所一款叫“日金宝”的资金受托产品，随着泛亚正式宣告其有色金属交易所委托受托交易商出现了资金赎回困难，他所担心的血本无归很有可能成为现实。

而张宁海只是22万个受骗者中的一人，他们共有400多亿元资金涉及其中。

高收益泡沫破碎泛亚号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95%的铟库存。

而且，它一直以替国家做战略收储之名来定义它的商业行为。

然而，多位接受记者采访的业内人士并不这么认为，在他们的眼里，泛亚不过是囤积居奇。

把投资者们拉入陷阱的是一款名叫“日金宝”的资金受托产品，它宣称，门槛低、操作简单、安全，固定收益年化13.68%，银行监管账户，收益每日到账，资金随进随出，堪称完美。

在泛亚的口中，这是一项以交易为基础，为实体企业进行直接融资的供应链金融业务。

然而，这一切只是看上去很美，随着400亿元兑付危机的发生，高收益理财泡沫破碎。

“银行监管账户”只是噱头很多泛亚投资者之所以陷入骗局，很大程度上是对银行深信不疑。

泛亚也正是捏住了这个软肋。

据了解，泛亚理财产品皆通过银行来销售，相当一部分投资者通过银行的推销购买了“日金宝”投资理财产品。

显然，投资售，才敢于拿毕生的积蓄进行投资。

黄金投资专家唐吉鹤对记者表示，泛亚所宣称的第三方存管只是一种“类三方存管”模式，本质上是银商转账。

在这种模式下，泛亚可以借助与银行的关系宣传自己，但是银行只不过作为资金的通道，并不承担资金去向的监管。

政府背书、专家捧场看上去很美颇具讽刺意味的是，打开泛亚有色金属交易所网站首页，“政府文件”一栏赫然在目，栏目里囊括了云南省昆明市政府的各种红头文件，政府对其喜爱程度可见一斑。

泛亚事件

泛亚事件一、泛亚骗局的来龙去脉与分析2015年9月21日下午，北京金融街的证监会门前聚集了一批请愿者，场面十分混乱。

但这次聚集与跌跌不休的股市无关，而和一个叫泛亚日金宝的产品无法兑付有关。

事实上，这已经不是第一次泛亚投资者的集会请愿了。

此前，他们已经在昆明泛亚总部、上海静安寺等多地公开维权。

据了解，泛亚日金宝的规模高达430亿元，投资者超过22万人，如此巨大的金额和如此广泛的受害者群体，让这起事件闹得越来越大。

对于许多不了解泛亚的人来说，不禁要问，这到底是怎么一回事呢？一问：泛亚日金宝到底是什么？泛亚这个名字对于很多人来说都很陌生。

其全称为“昆明泛亚有色金属交易所”，2011年在云南昆明成立，董事长叫单九良。

泛亚一直对外宣称自己是全球规模最大的稀有金属交易平台，已上市铟、锗、钴、钨、铋、镓、锑、硒、碲、钒、稀土镝、稀土铽等14个稀有稀土金属品种。

其中，泛亚称其铟、锗等7个品种的交易量、交割量、库存量为全球第一，特别是铟的库存量占到全球的95%。

成立伊始，泛亚就把它的商业模式与国家稀土战略安全捆绑在一起。

泛亚声称，在稀有稀土战略金属的产业链河道里，引入民间资本参与商业收储及对产业进行货物资产质押直接融资，从而修建了一个“洞庭湖”。

一方面消化了过剩产能，一方面通过“洞庭湖”，有效调节了产业上下游的阶段性供需，使产业价格波动更平稳，使行业发展数据更透明有序。

泛亚成立之初的“泛亚收益模式介绍”显示，泛亚刚开始推出了3种交易模式，第一种为保证金20%的订金交易，属于投资，类似于炒期货，5倍杠杠，T+0双向交易，高风险、高收益；第二种叫货物抵押融资，也叫受托，主要赚取的是交易滞纳金，不参与价格波动，固定收益，无风险；第三种叫全额预订。

上述三种交易方式，大多数投资者都选择了第二种。

因为泛亚在解释第二种交易方式时，明确表示其具有固定收益、无风险的特点，这也是泛亚向投资者极力推荐的日金宝。

泛亚给出的日金宝的盈利模式是这样的：因为市场上大多数人在投机，只用20%订金交易，不付全款提货，所以厂家的货就卖不出去，实际上货物就无法真实交割。

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局近年来，东南亚地区猪肉骗局频传，被称为“杀猪盘”。

这种网络骗局以所谓的“爱情”为幌子吸引年轻人，使其成为牺牲品。

“杀猪盘”盯上的对象通常是年轻的单身男性，他们在网络上寻找爱情，渴望找到一个真正的伴侣。

这些骗子利用社交媒体和交友网站在北美、欧洲和亚洲各地主动寻找目标。

他们在自己的个人资料中装扮成漂亮的年轻女性，使用诱人的照片和令人神魂颠倒的言辞吸引男性的关注。

一旦男性发生兴趣，他们会开始与女性聊天并建立感情。

这些所谓的女性实际上是骗子，他们会使用各种手段操纵男性的情感。

通过甜言蜜语和温柔的举止，他们能够温柔地赢得男性的信任。

男性很快会被女性的美貌和温柔所迷惑，开始向她们倾诉自己的秘密和情感。

在建立足够的信任后，骗子会开始提出一些需要金钱支持的紧急情况。

他们会以各种理由，如生病、家庭问题或经济困难，向男性寻求援助。

男性通常会被女性的娇羞和无助所打动，愿意提供帮助。

他们会满足女性的要求，无论是通过银行转账、购买礼品或支付旅行费用。

这些金钱最终落入骗子的口袋，男性的钱财也付之一炬。

据报道，一些男性在这种骗局中损失了几千甚至几十万美元。

他们不仅失去了金钱，还失去了对爱情的信心。

这种骗局给受害者造成了极大的精神压力和痛苦，甚至有人因此陷入了抑郁和绝望的境地。

为了打击这种骗局，东南亚各国政府加强了网络安全监管和打击网络犯罪的力度。

他们设立了专门的机构，加强了对网络骗局的监控和打击。

警方还向公众提供了有关网络骗局的警示和指导，帮助人们增强防范意识，提高警惕。

要想彻底根除这种骗局，需要社会的共同努力。

公众应该加强对网络安全的教育，提高警惕并学会辨别骗局。

社交媒体和交友网站也应该加强对用户身份的验证和审核，以防止骗子的滋生。

东南亚地区的“杀猪盘”是一种以网络爱情为名义的骗局，通过操纵男性的情感和诱使他们提供金钱来实施诈骗。

为了避免成为骗子的牺牲品，公众应加强对网络安全的警惕，并学会辨别真假情感。

泛亚危机：400亿的“庞氏骗局”？

泛亚危机：400亿的“庞氏骗局”？作者：郭芳何方竹来源：《中国经济周刊》2015年第37期一年来，上海的张宁海一直忧心忡忡。

铟的价格又跌了。

在过去的一年里，铟价从502万元/吨跌至180万元/吨，而且似乎仍没有止跌的迹象。

大约两年前，张宁海投资了100万元购买昆明泛亚有色金属交易所（下称“泛亚”）一款叫“日金宝”的资金受托产品时，他还不知道铟是做什么的。

如今他被告知，这100万元拿不回来了，或许会代之以一堆他从未见过的铟。

但这还不是他能想到的最坏的结果。

他更担忧，这100万元投资可能什么都换不回来。

和他同样焦虑的泛亚投资人还有很多，他只是22万人中的一个，他们共有400多亿元资金涉及其中。

这一数量庞大的投资者群体如今陷入了泛亚兑付危机——泛亚已经正式宣告其有色金属交易所委托受托交易商出现了资金赎回困难。

有人说，泛亚投资模式是一个“庞氏骗局”。

陷入恐慌的张宁海们开始了大规模的维权行动。

在过去的两个月里，这些分布在北京、上海、江苏、新疆等地的投资者们赶赴云南昆明信访、静坐、报警，但仍无实质进展。

据《中国经济周刊》记者获悉，9月3日，公安部专门针对泛亚事件下发了《关于认真做好昆明泛亚公司涉稳问题应对处置工作的通知》，要求各地的公安机关切实做好昆明泛亚涉稳问题应对处置工作。

截至发稿前，除上海和昆明外，北京、杭州、广州、沈阳、宁波等地的公安机关在接到投资者针对泛亚的报案后，均已进入了受理程序。

但面对《中国经济周刊》记者的采访，泛亚方面拒绝回答任何问题。

400多亿元兑付危机泛亚号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95%的铟库存。

而且，它一直以替国家做战略收储之名来定义它的商业行为。

然而，多位接受《中国经济周刊》记者采访的业内人士并不这么认为，在他们的眼里，泛亚不过是囤积居奇罢了，跟国家战略半毛钱关系没有。

泛亚的投资者们也许信了，也许没有，但这不重要，重要的是，投资者们都相信了它推出的一款叫“日金宝”的资金受托产品。

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局近年来，东南亚地区出现了一种危险而狡猾的网络骗局，被称为“杀猪盘”。

这种骗局以提供“爱情服务”为名，诱骗不明真相的人投资高额资金，最终导致他们经济上的巨大损失。

“杀猪盘”的运作模式大致如下：骗子首先使用社交媒体等渠道，以迷人的照片和甜言蜜语吸引目标受害者的注意。

一旦受害者被迷惑，骗子会与其建立虚假的在线“恋爱关系”。

他们会极其投入，主动和受害者分享自己的生活、梦想和困境，以获得受害者的信任。

随着时间的推移，受害者会逐渐产生强烈的感情依赖，并相信自己与骗子之间的爱情是真实的。

接下来，骗子会以各种理由向受害者要求资金援助。

他们声称需要资金处理家庭紧急情况、健康问题或商业投资等。

为了维护和加强这种“爱情关系”，受害者往往会答应支付所需金额，这往往是数千到数十万美元不等。

一旦资金被转移，骗子就会消失，再也无法联系到他们。

受害者往往发现自己被诈骗后才意识到自己成为了“杀猪盘”的受害者。

他们不仅失去了巨大的金钱，还经历了心理上的痛苦和困惑。

“杀猪盘”骗局之所以如此有效，是因为骗子能够针对受害者的弱点进行精心的策划。

他们通常选择那些在爱情方面感到孤独或不满的人，这些人更容易被甜言蜜语和浪漫的幻想所吸引。

骗子通常会使用虚假的身份和背景，以掩盖自己的真实意图，并伪装成一个无害的“爱情伙伴”。

“杀猪盘”的运作范围不仅限于东南亚地区，也涉及全球范围。

这是因为互联网和社交媒体的普及使得人们可以轻松地建立联系和交流。

骗子可以轻松地选择目标并操作他们的诈骗行为，而他们往往能逃避法律的追捕。

为了避免成为“杀猪盘”的受害者，人们应保持警惕并学会识别潜在的网络骗局。

要谨慎处理与陌生人的网络关系，特别是那些过于投入而缺乏实质性证据的关系。

要时刻保持理性思考，不要受到感情依赖的影响而做出冲动的决定。

最重要的是，在遇到任何要求资金援助的情况下，一定要保持警惕，不要轻易相信对方，并尽可能核实对方的身份和背景。

关于海外招聘

关于海外招聘
程序员的黑砖窑，东南亚博彩骗局详解
总有些我认为是常识的事情，在别人看来都是第一次接触。

很多骗局都是如此，圈内人不上当，圈外人不警惕。

毕竟骗子吃的就是信息不对称的生意。

关于东南亚的招聘骗局，便是如此。

他们当前主力针对的是程序员一族，被骗者甚众,很多人一去不回。

今天我把这点东西写出来，希望更多人能看到，能警醒。

东南亚，当今华人冒险者的天堂。

这里离中国很近，所以交通方便，市场相通，物流便利。

这里的文化习惯与国内接近，并且有大量华人，所以融入当地环境,难度很低。

而且当地立法宽松，执法更宽松，只要一些进贡，绿灯开起来就没灭过。

在这里，博彩和色情产业是合法的，当地政府只管税收和贿赂,不管闲事。

最妙的是，这里离大陆虽然近但又不是十分近，所以大陆警方想跨国抓人困难重重。

市场广阔，文化融合简单，监管宽松，作恶成本低，种种条件带来的后果,就是--个很理想的罪恶之地。

菲律宾,印尼，柬埔寨,老挝，马来西亚，缅甸，到处都有罪恶发生。

美丽的热带风光下，是无数博彩网站的大本营。

一套完整网络博彩体系的运转，需要大量的程序员来维护。

不要小看博彩，博彩体系非常复杂，从架构稳定性到数据库设计到前端可配置到防御攻击到反IP追踪，难度要比国内很多创业公司高多了，毕竟这是赚钱的暴利生意，暴利会带来大量麻烦，考验的就是真功夫。

东南亚当地人中符合要求的程序员很少,当地人对于软件工程似乎天然不敏感。

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局东南亚地区的“杀猪盘”网络骗局近年来频频出现，其中以以“爱情”为诱饵的圈养式骗局更是备受关注。

这类骗局经常以虚假的感情故事，吸引无数网友上当受骗，导致严重的财产损失和心理创伤。

在这篇文章中，我们将深入探讨这一网络骗局的运作原理和危害性，希望能够为广大网友提供警示和防范。

一、骗局概述“杀猪盘”网络骗局是指利用虚假的信息和承诺，诱骗被害人将资金转入指定账户，而后悄然销声匿迹的一种犯罪行为。

而“爱情”圈养骗局则是其中的一种变种，其主要特点是以“爱情”为诱饵，以虚假的感情故事引诱受害人上钩。

这类骗局通常是以社交平台为主要渠道进行，通过网络相识、交往，然后故意制造“不幸事件”或者“急需资金”等理由，骗取受害人的同情心和信任，最终达到骗取财产的目的。

在实际操作中，骗子们常常以“遭遇灾难”、“家庭困难”等为由，向受害人借钱或者转账，然后消失得无影无踪，受害者被骗情节较为凄惨。

二、运作手法1. 制造感情纠葛。

骗子在社交平台上伪装成单身男女，通过精心编织的感情故事引起受害者的共鸣。

他们会以某种理由向对方透露自己的“不幸遭遇”，让受害人产生同情心和怜悯之情。

2. 虚构急需资金。

骗子在取得受害者的信任后，会故意制造一些“急需资金”的情节，如生病、家庭变故、资金周转等，引诱对方主动提供资金援助。

3. 虚假承诺与失踪。

在受害者对骗子产生信任并愿意出资援助之后，骗子会以各种理由推脱或者直接消失，将受害者骗得的资金据为己有。

三、危害性1. 财产损失。

受害者在被骗后往往难以追回骗取的资金，导致严重的财产损失，甚至陷入经济困境。

2. 心理创伤。

被骗者在发现自己受骗后，往往会陷入愤怒、自责、悲伤等负面情绪的漩涡中，对于人际交往和社交平台的信任也会受到极大的打击，产生严重的心理创伤。

3. 家庭破裂。

一些受骗者出于羞愧和自责，并不愿意向家人和朋友坦白受骗经历，导致隐瞒和以偏概全的心态，引发家庭矛盾，最终导致家庭破裂。

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局近年来，在东南亚地区，很多人都成为了“杀猪盘”（Love Scam）的受害者，尤其是年轻女性。

什么是“杀猪盘”？它是一种以爱情为诱饵，通过网络搜寻目标受害者，为她们制造伪造的爱情和生活场景，最终进行经济诈骗的网络骗局。

“杀猪盘”通常通过各种社交平台、聊天软件等途径进行，利用美好的言语和虚假的生活照片来吸引受害者。

在对方开出一系列甜言蜜语，渲染自己富有、善良、真诚等优点后，他们会提出与受害者进行视频通话或用更加亲密的方式来加深感情。

在打牢感情基础后，“杀猪盘”会故意营造出一些借口，诱使受害者向自己汇款，如借钱、投资等。

“杀猪盘”的诈骗手段多种多样，包括卖假产品、非法开设赌场、虚假投资等等，目的都是为了割韭菜，让受害者倾家荡产。

而这些诈骗分子不仅在礼物和现金方面可谓花哨，他们也不停地更换姓名、电话、地址等信息，以免被抓住。

一些“杀猪盘”甚至直接要求受害者转账到海外账户，混淆视听，让受害者无从下手，无法回收损失。

“杀猪盘”真实的伎俩之一曾经有一位“杀猪盘”作案手段十分狡猾，他自称是一名在海上工作的石油工程师，每个月都可以赚取数十万的人民币。

他通过一个流行的聊天软件，开始了对一个中国女孩的接触，大约花费了一个月左右的时间来打牢感情基础。

当他们的感情进一步加深时，这个男子声称他的钱包和个人物品在船上被偷，需要紧急转账，否则就将无法工作。

最终，这名女孩白白输掉了20多万元人民币。

“杀猪盘”险恶的影响一旦落入“杀猪盘”陷阱，短时间内受害者相信自己的付出是值得的，但长期下来，受害者自尊心、自信心和信任感会受到极大伤害。

一些年轻的受害者甚至会觉得被情感暴力侵犯，由此导致心理创伤和焦虑。

同时，受害者会丢失大量财产，感到十分痛苦和绝望。

而且，一旦受害者已被骗走了大量资金，追回损失十分困难，需要付出更多的时间和精力，甚至许多受害者根本无法从这样的损失中恢复过来。

在东南亚地区，收入水平和教育水平低的女性是“杀猪盘”的主要受害者，这些受害者的心灵和经济是极易受到摧残的。

泛亚民融登之人为金融灾难

泛亚民融登之人为金融灾难——谁之错？谁之过？谁之责？“泛亚民间资金登记服务中心”（以下简称“泛亚资金”）爆发不能按期还本付息危机至今已四个多月，在一百二十多天的维权过程中，“泛亚资金”出借人苦苦挣扎，在焦虑中惶惶不可终日！随着时间的推移，发生在“泛亚民融登”的这场金融灾难，其交易中的违规，乃至黑幕也逐渐为人们所认识。

对于这场灾难的受害者，作为理性维权的一部分，有必要回顾一下我们是怎样被卷入这场灾难的，以及造成这场灾难的孰是孰非？一、出借人进入“民融登”何错之有？众所周知被卷入这场人为金融灾难的人群中，绝大多数是与共和国同年的老年人。

这个群体自幼接受传统教育，虽然经过改革开放的洗礼，但思想意识依然传统。

进入老年后，行为越加保守。

为什么这个群体会卷入这场人为的金融灾难？1、深信党和政府的金融体制改革是普惠民众的好政策。

改革开放几十年，在市场化进程中，触动最少、变化最小的，金融行业算一家。

民营经济，尤其是小微企业的蓬勃发展，迫切需要金融业的支持！一边是生机勃勃的市场需求，一边是高度垄断且嫌贫爱富的银行，这种市场和垄断的矛盾，催生出无数的地下钱庄。

地下钱庄的活跃，又引发了数不尽的民间借贷纠纷，严重影响了社会稳定。

于是，金融体制改革呼之欲出。

自2010年以来，从中央到地方先后出台了许多推动金融体制改革的政策和措施。

这些政策和措施意在激活民间资金，把民间资金这池活水通过政府引导，有序规范地流入渴求资金支持、银行信贷无门、发展遭遇瓶颈的小微企业，以促进小微企业的发展。

小微企业的发展，又能大量吸纳每年新增的劳动力，解决就业难的问题。

民间的闲散资金找到出路，增加了群众的财产性收入，改善和提高了民众的生活水平和质量。

这种多赢的改革举措，有利发展，合乎民意。

当时，很多老年人正是通过各种媒体，学习了解了金融体制改革的。

“云南省泛亚民间资金登记服务中心有限公司”就是在这种大背景下，依据《云南省人民政府金融办公室、中国人民银行昆明中心支行、云南云监局、云南证监局、云南保监局关于加快推进民营金融机构培育发展试点工作的指导意见》（云金办【2013】362）号文，以及《云南省金融办公室关于开展民间融资登记服务机构试点工作的通知》（云金办【2013】315）号文，批准注册的全省第一家正规“民融登”公司，2013年12月28日省金融办以《云南省金融办关于云南省泛亚民间自己登记服务中心有限公司开业的函》（云金办【2013】426）号文，核准“泛亚资金”正是开业。

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局随着互联网的发展和普及，网络骗局也日益猖獗。

其中一种被称为“杀猪盘”的骗局，在东南亚地区尤为流行。

而近年来，这一骗局不仅在东南亚扩散，也开始影响到其他地区。

这一骗局经常以“爱情”和“人际关系”为诱饵，诱导受害者参与，最终造成严重的经济损失和心理伤害。

今天，我们就来深入了解一下东南亚“杀猪盘”的骗局是如何运作的，以及如何避免成为受害者。

1. 什么是“杀猪盘”？“杀猪盘”是指一种以骗取金钱为目的的网络诈骗手段。

它通常通过社交媒体、网络交友平台等渠道进行招揽，并以虚构的爱情故事或承诺高额回报的投资项目来吸引受害者。

一旦受害者上当，骗子会以各种理由不断向受害者索要金钱，直到受害者彻底被骗光为止。

在东南亚地区，“杀猪盘”有时还伴随着选择性杀人事件，以示警告和威胁的手段。

这也是“杀猪盘”一词的由来，因为骗徒通常以杀猪行为作为威胁的手段，以达成其目的。

2. “爱情”圈养的骗局在东南亚地区，“杀猪盘”骗局经常以“爱情”为诱饵。

骗子会在社交媒体上冒充单身男女，与潜在的受害者建立起亲密关系。

他们会利用美丽的照片和动人的情话，让受害者产生信任和依赖。

一旦关系建立起来，骗子就会提出各种借口，如急需资金、生病需要医疗费用等等，诱使受害者向其汇款。

一些骗子还会利用虚构的投资项目来骗取受害者的钱财。

他们会声称自己在某项高利润的投资项目上有丰厚的回报，并邀请受害者共同参与。

一旦受害者投入资金后，骗子往往会以各种借口拖延甚至拒绝返还投资本金和利息。

3. 骗局的运作方式“杀猪盘”骗局通常是由一系列精心安排的环节组成，以确保骗子能够长期从受害者身上获取金钱。

骗子会利用虚假的身份和信息，在社交媒体上注册账号，并与潜在受害者建立联系。

他们可能会选择一些富裕的国家或地区，利用当地的语言和习俗制造出一个真实而又诱人的故事。

骗子会利用美丽的图片和动人的情话迅速拉近与受害者的距离，建立信任和依赖。

他们还可能会利用技术手段来伪造视频通话，让受害者相信他们的身份和故事是真实的。

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局在当今的社会中，网络骗局已经成为了一个严重的社会问题，给人们的生活带来了很多的困扰和危害。

而在东南亚地区，近年来出现了一种专为“爱情”而设计的网络骗局，被称为“杀猪盘”。

这种骗局利用了人们内心对爱情的渴望和信任，通过虚构的故事和花言巧语，诱导受害人陷入最终导致被骗财产。

本文将对这一网络骗局进行详细介绍，希望能够提高大家的警惕，防范被骗。

“杀猪盘”骗局的起源“杀猪盘”骗局最早出现在东南亚地区，特别是在菲律宾、印尼、马来西亚等国家，随着网络技术的发展，这种骗局也逐渐蔓延到了中国、日本等国家。

据了解，这种骗局最初是由一些黑客和网络犯罪分子设计和运营的，他们通过在社交平台上虚构身份，利用花言巧语和虚假承诺，将受害者引诱进入虚假的“爱情”陷阱中，然后以各种借口请求转账或者索要礼物，最终骗取受害者的钱财。

这种骗局因其手法狡诈，受害者往往防不胜防，造成了严重的经济损失。

1. 利用“爱情”陷阱“杀猪盘”骗局最大的特点就是利用了人们内心对爱情的渴望和信任。

骗子在虚构的故事中自称单身或者离异，以寂寞和无助为由来引诱受害者，然后通过种种手段，制造一种“我们是天生一对，命中注定”的假象，将对方心甘情愿地信任和依赖，最终达到骗取财产的目的。

2. 使用虚假身份和信息为了让骗局看起来更加真实可信，骗子会利用虚假的身份和信息来伪装自己。

他们会使用美艳的照片和吸引人的个人资料来吸引受害者的注意，虚构自己的职业和生活经历，让对方产生与之相似的经历和情感共鸣，从而让对方更容易受到欺骗。

3. 花言巧语和虚假承诺骗子会利用花言巧语和虚假的承诺来打动受害者，让他们产生一种对对方的依赖和信任。

他们会赞美对方的美丽和善良，表达对对方的心意和爱意，以此来获取对方的信任和依赖，最终达到骗取财产的目的。

4. 要求转账或索要礼物一旦受害者被骗子引诱入“爱情”陷阱中，骗子就会以各种借口来要求对方转账或者索要礼物。

泛亚兑付危机背后

泛亚兑付危机背后：恶意做空还是庞氏骗局内幕调查来源：网易财经作者：万千2015-07-28一场因稀有金属价格暴跌引发的兑付危机，让两大交易所之间展开了口水战，其背后到底是“恶意做空”还是“庞氏骗局”，无人能说清。

400亿元资金规模的背后是22万客户的利益，够国内几十年之用的库存，如同一个巨大的“堰塞湖”悬在整个稀贵金属行业头顶，如若决堤，将带来一系列连锁反应。

多位投资者和市场人士认为，1-2年的延期内，泛亚能否解决资金问题，很大程度要靠稀有金属价格的回升，但以目前的市场供需情况看，形势不太乐观。

铟，一种质软、可塑性强、用于制造低熔合金、轴承合金、半导体、电光源等的稀有金属，自今年6月23日起，引发了一家国内大型有色金属交易所交易所高达400亿元的“兑付危机”。

2011年于云南成立的昆明泛亚有色金属交易所，在四年时间里逐渐成了全球最大的稀有金属交易所，并推出了“日金宝”产品。

然而，随着价格的大幅下滑，因铟而起的这场风波笼罩了交易所，随之而来的是各种“恶意做空”或者“庞氏骗局”的猜测与指责。

400亿元的资金规模，如同一个巨大的“堰塞湖”悬在其22万客户以及整个稀贵金属行业头顶，如若决堤，将带来一系列连锁反应。

泛亚400亿兑付危机持续发酵400亿元兑付危机目前仍在发酵，危机如何收场、泛亚交易所何去何从仍有待观察。

今年4月份开始，泛亚交易所“日金宝”(资金受托业务)的投资者陆续反馈自己投入的资金和收益无法取回，昆明泛亚交易所的兑付危机开始显现。

所谓“日金宝”，在泛亚交易所过往的宣传资料中，被描述成一款“适合普通投资者的专属投资方案”，该产品每日可获得万分之3至万分之3.75的收益(年化收益约11%-14%)，按日付息、本金随投随取，“普通投资者几乎没有风险，资金随时可以退出，而且收益较高”。

泛亚交易所官网称，该所目前是全球最大的稀有金属交易所，该平台累计交易量3200多亿元，客户22万，为实体经济导入民间资本367亿元。

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局

东南亚“杀猪盘”：“爱情”圈养的网络骗局近年来，东南亚地区出现了一种名为“杀猪盘”的网络骗局，以“爱情”为幌子，利用圈养、控制受害者进行诈骗。

这种骗局在网络上广泛传播，给大量无辜人员造成了巨大的经济和心理损失。

本文将对这种骗局进行深入剖析，希望能够引起更多人的重视和警惕。

一、骗局起源“杀猪盘”网络骗局的起源可以追溯到东南亚地区的一些非法经营者，他们利用社交网络和约会软件，诱骗受害者进入所谓的“爱情圈”，然后进行诈骗。

这些非法经营者通常以美女或帅哥的形象出现，通过虚假的情感表达和赞美，吸引受害者上钩。

二、骗局过程一旦受害者被骗入“爱情圈”，非法经营者就会采取各种手段对受害者进行圈养和控制。

他们会定期给受害者发送甜蜜的短信、语音消息和视频通话，制造一种虚假的恋爱氛围。

非法经营者会要求受害者按照他们的要求进行各种虚假投资，以获取高额回报。

甚至还会借口生病或者遭遇意外，向受害者借钱并不还，造成经济损失。

三、骗局手段在“杀猪盘”骗局中，非法经营者通常会采用以下手段进行诈骗：1. 虚假情感：非法经营者会通过网络制造一种虚假的恋爱氛围，让受害者产生依赖和信任。

2. 虚假投资：非法经营者会以各种理财、投资、消费返利等项目为幌子，诱使受害者进行虚假投资，最终导致经济损失。

3. 虚假急事：非法经营者会以生病、遭遇意外等方式向受害者借钱，然后消失不还，使受害者蒙受经济损失。

四、骗局危害“杀猪盘”骗局给受害者造成了巨大的经济和心理危害。

很多受害者在被骗之后不仅造成财产损失，还会因为爱情的虚假和背叛而陷入极度的心理困境。

一些受害者甚至会因此产生严重的抑郁症、焦虑症等心理问题。

五、应对措施为了防范“杀猪盘”骗局，我们应该采取以下措施：1. 提高警惕：在网络上交友时，一定要提高警惕，不要轻易相信陌生人。

2. 谨慎投资：对于一些不确定的投资项目，一定要多加思考和咨询，尽量避免被骗入虚假投资圈。

3. 保护个人信息：不要轻易透露个人隐私和财产信息，以免成为骗子的目标。

泛亚贵金属看上去很美的“骗局”

泛亚贵金属看上去很美的“骗局”作者：来源：《投资与理财》2016年第03期一年来，上海的张宁海一直忧心忡忡。

而张宁海只是22万个受骗者中的一人，他们共有400多亿元资金涉及其中。

高收益泡沫破碎泛亚号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95%的铟库存。

而且，它一直以替国家做战略收储之名来定义它的商业行为。

然而，多位接受记者采访的业内人士并不这么认为，在他们的眼里，泛亚不过是囤积居奇。

在泛亚的口中，这是一项以交易为基础，为实体企业进行直接融资的供应链金融业务。

然而，这一切只是看上去很美，随着400亿元兑付危机的发生，高收益理财泡沫破碎。

“银行监管账户”只是噱头很多泛亚投资者之所以陷入骗局，很大程度上是对银行深信不疑。

泛亚也正是捏住了这个软肋。

据了解，泛亚理财产品皆通过银行来销售，相当一部分投资者通过银行的推销购买了“日金宝”投资理财产品。

显然，投资者是出于泛亚的理财产品是通过正规的银行渠道来销售，才敢于拿毕生的积蓄进行投资。

黄金投资专家唐吉鹤对记者表示，泛亚所宣称的第三方存管只是一种“类三方存管”模式，本质上是银商转账。

在这种模式下，泛亚可以借助与银行的关系宣传自己，但是银行只不过作为资金的通道，并不承担资金去向的监管。

在很多投资者看来，和政府有如此密切且高调的联系的投资平台凤毛麟角。

泛亚事件最终怎么处理

泛亚事件最终怎么处理1、最终处理，除了资本市场大手笔，没有任何一方有能力解决此次的危机。

此次兑付危机将如何解决，22万投资者的430亿元资金。

对于已无法挽回的损失部分,更要严格依法厘清责任。

除了对法律责任人进行追究,确定由谁来赔偿投资者的损失,必须是一个法律上站得住脚的裁定。

法律上的公正不意味着舆论的欢呼,在这个时候,法律应当比舆论更强大。

2、泛亚事件被指为“中国式旁氏骗局”。

泛亚是政府发起成立并监管的交易所。

泛亚案件涉及泛亚交易所（简称泛交所）日常开展的业务：委托受托业务（俗称日金宝），该业务根本不是什么理财业务，而是受害人的资金通过泛交所平台借给抵押了金属货物的融资方，泛交所负责该业务的资金结算，云南省和昆明市两级政府负责对业务的监管。

受害人和泛交所以及融资方形成的是债权债务关系。

该业务资金银行三方存管，随进随出，固定收益，本金不受金属价格涨跌风险的影响，每日由抵押了金属的融资方给付利息并在半年内还本赎货。

此为该业务交易规则也即交易合同。

举例：可以把泛交所开展业务的过程打比方为生产销售假金元宝。

为什么不是真金元宝呢？因为交易规则里的资金由银行三方存管是虚假的，融资方也是泛交所自己假冒的。

那是谁抵押了金属货物？泛亚模式里的生产商和批发商必然是假冒的，根本没有真实的批发商会来收回抵押金属还钱。

扩展资料:泛亚有色金属交易所是全球最具规模的稀有金属现货投资及贸易平台，是我国最早由政府批准、监管的专业有色金属现货交易所。

使命是利用中国独有的稀有金属资源优势，先进的电子商务模式，提升中国稀有金属产业链价值，形成稀有金属国际定价中心。

为企业提供购销和融资服务，为投资者提供便捷高效的稀有金属投资服务。

已上市品种包括铟、锗、钨、铋、镓、钴、白银、钒、锑等10大类12个品种，除白银外其他9个品种的交易量、交割量均为全球第一。

由于交易所的日金宝业务发生挤兑，2015年8月泛亚有色金属交易所宣布将进行重组并停止了委托受托业务。