庞氏骗局案例分析(仅供参考)

案例分析 庞氏骗局的骗术
根本没 而已
谓的投资，仅仅是将新投资者的本金交给旧的投资者
麦道夫诈骗案
人物简介
伯纳德•麦道 (Bernard Mado竟竟）美国著 金融界经纪 人，前纳 达克 席，麦道 曾 是华尔街最受人敬 的成 商人，
着良好的从业记录和信誉 但 其运作良好的公司 心 是一个 巨大的庞氏骗局 本没 谓 的投资，他仅仅是将 投资者的 本金交给旧的投资者而已 案
传销，一个骗局和罪恶的代 词
追溯传销历史
庞氏骗局 Ponzi scheme 是一种古老而常见的 投资诈骗，是许多非法的传销集团聚揽钱 的 要 伎俩
卡洛.庞奇
庞氏骗局：传销始祖
高一 班 李文禧
庞氏骗局
1919年庞氏骗局 麦道 诈骗案 骗了华尔街 坑了半个世界 身边的庞氏骗局
教训 启示
庞氏骗局 源自一个 卡洛.庞奇的意大利人 曾被认为是 哥伦布 马尔孔尼齐 的最伟大的三个意大利人之一，因为他像哥伦布发现新大陆一样发现了钱
地产商的利润期望——进 一 推高 屋价格—消费者 追高购买，这 供需关系使 得价格 断提高，直至某一
购买 屋的资金难以 继 时， 产价格将应声而落
庞氏骗局
庞氏骗局 传销始祖 麦道 诈骗案 骗了华尔街 坑了半个世界 身边的庞氏骗局
许诺 合实际的投资回报率并无实际业务支撑时， 人人都是 庞氏
当某个金融专家揭露 庞氏骗局 的骗术，他发表文章反驳专家说他 么都 懂 1920年庞奇破产，他所收到的投资可以几 张欧洲邮政票据，可他 买了两张 庞奇 最终锒铛入狱，出狱 ，他又干了几件类似的勾当，再次入狱 1934年被遣送回意大 利，他又想办法去骗墨索里尼，但没有得逞 1949年，他在巴西去世，死去时身无分 文
投资者带来的实际损失高达 5步步亿美元
麦道夫诈骗案
打造高门槛投资俱乐部
他 要少于100万美元的投资，利用高尔夫球 奢华场 ，在美国各大城市编织关系网，他的 冲基金 大型机构投资者甚至欧洲的一些银行
鸡尾酒 等 户包括富豪 对
神秘光环包裹投资技术
他的另一个苛刻条 是，如果你想投资于麦道夫，那么请你 要 问他关于投资的任何问题，至于 么在别人 赚钱的岁 里， 他可以赚钱，麦道夫则用几个 简单做了解释： 内部消息 很多精明无比的对冲基金管理者 专业投资人士，竟也被 内部 消息 这几个 轻而易举征服了
回信券只是一个噱头， 投资 的本 质 本就是骗局
一种可在国际间流 通的邮政票据：寄 信人 了免去回信 人的经济负担，通 常 在信中夹带一 张回信券，人们可 以用它在当地邮局 兑换邮票
一年 被揭发 ，实际从未投 资过回信券
首批投资者获利 ，大批投资者跟 风而来
七个 内吸引了三 万 投资者，庞兹 成 传奇
设法逃避监管和披露信息
从运作 来看，利用 知 的 计 务 进行日常 计，负 麦 道夫投资证券公司10多 美元资产 计的 计 务 ，居然只 审 员工：合 人 秘书以及一 计师
骗了华尔街坑了半个世界
损失高达5步步亿美元的麦道 骗局给了日显颓唐的华尔街一 记响亮的耳光 除 犹 人的大导演 皮尔伯格等社会 流外，麦道 骗 局牵连的客户多 世界知 的投资机构 如 拿大皇家银行 瑞士金融服 机构 日本的 村证券 英国的汇丰银行等等 随着伯尔 的陷落，这些投资机构的好日子也随之终结 而 其波及之广，使得半个世界都在跟着震动
经济泡沫是在欲望的驱动 进行的一场大众的狂欢 择大众
的选择，一起狂欢是容易的．而真正在庞氏骗局中获得巨 额利益的人正是那群提前退出狂欢的人
----- 经济泡沫迷局的现代性求解
Things To Think About
在今天 在的像 市一 样的经济泡沫中，你 是提前推出狂欢的那群 人吗？
Grazie
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庞氏骗局
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教训 启示
身边的庞氏骗局
投机性的股票交易 牛市
通过一轮一轮的投入 断 抬高股 ，依靠 一轮的 资金投入来给前轮的投资 者提供收益，这样的游戏 一直持续着 直至没 新
的承接者而崩溃
地产市场
从众的购 理念——
住 需求和价格攀升—