企业年金帐户管理介绍

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1.2 中银保诚信托系统简介
（1）概况
业务范围
强积金、职业退休计划 单位信托基金、交易所上市基金、机构投资基金、员工持股计划
应用系统
强积金管理系统（MPF-pro 、CIS ）、 强积金管理系统（ 单位信托基金管理系统（UT-pro） 基金管理和会计系统（ 基金管理和会计系统（Portia、FlexAccount 、FAMEX） 、 ） 客户服务系统（互联网查询系统、 客户服务系统（互联网查询系统、自助语音查询系统 ）
功能涵盖
受托管理、账户管理、托管的部分职能（会计核算、基金估值、投 资监查职能，托管银行具有基金资产保管和资产清算职能）。
9பைடு நூலகம்
1.2 中银保诚信托系统简介
（2）强积金主系统（MPF-pro）
计划管理：法例规定的参数（如开始缴费的年龄、退休年龄、最高/ 最低缴费额、为员工登记计划的期限），集成信托计划的参数（计 划年结日期、计划内可供选择的基金等）； 企业管理：基本信息，参加强积金日期、计划编号、企业编号、缴 费类别（强制性/自愿性）、缴费周期和缴费日、自愿性供款的规则 / （退休年龄、缴费额的计算方法、离职的权益归属计算方法等）； 员工管理：基本信息、参加工作日期、参加计划日期、缴费类别、 投资选择； 基金管理：基金代码、基金类型、计量方式（金额或份额）、保证 基金的保证利率和结算周期（每年结算或离职一次结算）等。
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1.2 中银保诚信托系统简介
（4）基金管理和会计系统
Portia投资管理系统：处理外汇、股票、债券、基金、衍 生工具的交易，多货币处理，投资监管（事后），处理 交易和公司行动资料，报表服务等。 FlexAccount会计系统：提供会计总帐，纪录企业和基金 会计资料。
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1.2 中银保诚信托系统简介
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1.1香港强积金制度简要回顾
（2）运作规范详细明确 运作规范详细明确
受托人可以集中精力做好强积金基金本身的保值和增值。虽 然企业和员工只有可以选择一个计划，但每一个计划都有品 种多样的基金供选择，员工由完全的投资选择权，可以根据 自身情况，选择不同的基金进行组合搭配。
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第 426 章 - 职业退休计划条例 第 485 章 - 强制性公积金计划条例 強制性公積金計劃(一般 一般)規例 第 485A 章 - 強制性公積金計劃 一般 規例 強制性公積金計劃(豁免 豁免)規例 第 485B 章 - 強制性公積金計劃 豁免 規例 強制性公積金計劃(費用 費用)規例 第 485C 章 - 強制性公積金計劃 費用 規例 強制性公積金計劃(豁免 規例〉 根據第 豁免)規例 根據第5 第 485D 章 - 〈強制性公積金計劃 豁免 規例〉(根據第 條指明日期)公告 及16條指明日期 公告 條指明日期 第 485E 章 - 強制性公積金計劃(臨時僱員供款 令 強制性公積金計劃 臨時僱員供款)令 臨時僱員供款 強制性公積金計劃(指明特准限期 指明特准限期)公告 第 485F 章 強制性公積金計劃 指明特准限期 公告 第 485G 章 - 強制性公積金計劃規則 強制性公積金計劃(補償申索 補償申索)規則 第 485H 章 - 強制性公積金計劃 補償申索 規則 強制性公積金計劃(清盤 清盤)規則 第 485I 章 - 強制性公積金計劃 清盤 規則
账户管理系统数据库
客服系统数据库
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2.4 技术架构
客户端（IE 浏览器） 应用服务器（账户管理系统、客服系统、委托人系统） 应用开发平台 中间件（WebSphere） 基础开发平台（J2EE） 数据库软件（ORACLE） 操作系统（UNIX、 WINDOWS SERVER） 硬件平台（小型机、PC服务器）
灵活高效的数据交换平台
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3.2 建设目标
解决现有系统的问题 消除与同业的差距 打造中行系统的核心竞争力
服务渠道 方便快捷 业务处理 准确高效 客户需求 快速响应
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3.3 建设方式
（1）外包开发还是自主开发？
业务特点 时间因素 市场环境
（2）关于系统建设的其他问题
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谢
谢
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1.2 中银保诚信托系统简介
（3）中央资讯系统（CIS）
减轻主系统的负担：主系统每晚将不需要实时更新的数据（如企业 和员工信息、缴费信息、账户余额和基金买卖记录等）下载到CIS系 统供各部门查询； 辅助业务处理功能：记录企业缴费详细信息（如缴费日期、到账日 期、缴费金额和其中购买基金的金额等），向财务部提供收支记录 （如已收的缴费总金额及日期、已发出的支票金额、日期和收款人 等），对未能实时进入主系统处理的数据（如员工离职申请、付款 结算、转入成员等）进行预登记、待数据齐备后再上传到主系统作 进一步处理，影像资料的查询功能； 作为主系统与其他系统的数据交换平台：主系统数据先下载到CIS系 统，再发往其他系统（如网上查询系统和自动语音查询系统）； 作为主系统的后备系统：在主系统出现故障没有恢复之前，应对客 户的查询。
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3.新系统的建设思路
3.1 问题分析 3.2 建设目标 3.3 建设方式
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3.1 问题分析
现有系统 同业差距 市场竞争
要求提供一站式的综合服务 要求充分满足个性化的需求
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3.2 建设目标
解决现有问题 消除同业差距 打造中行系统的核心竞争力
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稳定实用的业务处理系统 方 便 快 捷 的 客 户 服 务 渠 道
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1.2 中银保诚信托系统简介
（5）客户服务系统
网上查询系统：通过互联网向企业和员工提供信息查询（基本信息、 缴费信息、账户信息、基金价格、基金买卖记录等），信息更改 （非关键信息），投资组合转换申请，缴费数据上传，表格和产品 手册下载，产品的宣传和介绍等服务； 自动语音查询系统(IVR)：通过电话向企业和员工提供信息查询（缴 费信息、账户信息等）和表格传真服务。
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2.1 发展历程
2006年6月，账户管理系统和客服系统投产使用，为我行自身年金业 务提供账户管理服务。 2007年9月，客服系统与华北中心CALL-CENTER系统接口正式投产， 实现北京地区电话查询功能。 2007年12月，开始账户管理系统第一期改造，增加投资处理功能， 改造业务处理（集合计划、分支机构）和报表管理等功能。 2008年6月，客服系统新版投产，增加信息发布和动态更新功能，增 加数据文件上传功能，对原有查询功能进行了完善。 2008年10月，委托人系统（多用户版）投产，向采用理事会受托模 式的大型集团企业提供层级管理和业务处理服务。 2008年11月，客服系统与分行自助查询系统接口（联机）投产，甘 肃分行上线。 2009年2月，客服系统与分行自助查询系统接口（批量）投产，广东 分行上线。 目前，客服系统与新线CALL-CENTER系统（全行统一建设）接口进 入测试阶段。
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1.1香港强积金制度简要回顾
（3）突出了业务的核心价值 ）
强积金管理局的职能是核准受托人、核准强积金计划、核准强积 金计划投资的基金、监管受托人的运作，它要求受托人对基金的 投资收益和往绩作出明确的披露，对收费作出明确的披露。 企业和员工选择强积金受托人时关注的重点是受托人可以提供的 投资产品、该受托人投资产品的过往业绩和投资回报的稳定性、 管理费是否低廉，整个业务运作突出了业务的核心价值—保值和 保值和 增值。 增值。
批量处理
个人信息 缴费信息 人员变动信息 支付受理信息 继承人信息 企业信息 分支机构信息 委托人系统接口
综合查询
计划信息 企业信息 个人信息
报表管理
流水报表 明细报表 统计报表 年度报表
系统管理
角色管理 机构管理 用户管理 授权管理 日志管理 工作日管理
客户服务
网上查询 电话查询 终端查询 账单服务 新闻动态 业务指南 人工服务
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1.1香港强积金制度简要回顾
（2）运作规范详细明确 运作规范详细明确
香港强积金法规对业务运作中的各方面进行了详细和明确的规定 （如参加计划条件、缴费时间、缴费金额/比例、权益归属、支 取条件、税收优惠等）； 避免了各受托人的服务内容和服务标准的差异，避免了各受托人 为针对不同的公司设计不同的服务流程和服务内容；减少了系统 建设和维护的成本；
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1.3 中银保诚信托系统和服务特色
系统特色
功能全面 整合度高 自主开发度高
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1.3 中银保诚信托系统和服务特色
系统特色
功能全面 整合度高 自主开发度高
服务特色
一站式服务 高效率 低成本 快速响应
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2. 我行现有账户管理系统介绍
2.1 2.2 2.3 2.4 发展历程 应用系统 功能架构 技术架构
强积金业务运作只有一个机构----核准的受托人(目前市场上有19 家）； 受托人提供强积金产品整个生命期的全部服务（计划设立、账 户管理、基金投资、投资监管、缴费、权益计算、待遇支付、 信息查询等）； 企业和员工在整个的服务周期只需要跟受托人打交道，制度上 保证了服务的便捷、高效，减少了企业和员工享受该项服务时 的成本支出。
企业年金 账户管理系统介绍
内
容
1. 中银保诚信托强积金系统介绍 2. 我行现有账户管理系统介绍 3. 新系统的建设思路
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1. 中银保诚信托强积金系统介绍
1.1 香港强积金制度简要回顾 1.2 中银保诚信托系统简介 1.3 中银保诚信托系统和服务的特色
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1.1香港强积金制度简要回顾
（1）以受托人为核心 ）
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1.3 中银保诚信托系统和服务特色
系统特色
功能全面 整合度高 自主开发度高
受托管理
账户管理
托管
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1.3 中银保诚信托系统和服务特色
系统特色
功能全面 整合度高 自主开发度高
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1.3 中银保诚信托系统和服务特色
系统特色
功能全面 整合度高 自主开发度高 发展历程
1999年：Portia上线 （Thomson Financial 公司产 品） 2000年：MPF-pro/CIS上线 （前者为PTL公司产品，后者 为自行开发） 2001年：购买MPF-pro源代码 开始自行修改 2002年：启动UT-pro开发项目 2003年：基金估值子系统上线 2007年：开发FAMEX（配合内 地QDII托管） 2008年：启动FAMEX、Portia 和FlexAccount整合项目
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1.2 中银保诚信托系统简介
（2）强积金主系统（MPF-pro）
缴费处理：缴费数据输入（企业编号、身份证号、缴费类别、缴费期收入和 缴费金额等，手工输入或电子文件上传）、数据核实、缴费单生成、日终根 据员工的投资选择计算每个基金认购份额和金额、生成报表； 离职处理：离职数据输入（企业编号、身份证号、离职日期、离职原因等）、 数据核实、资产状态检查（有否正在处理的缴费）、日终计算每个基金赎回 的份额和金额、根据归属规则计算员工应得权益、生成报表； 投资转换处理：申请数据输入（企业编号、身份证号、新的基金分配比例等， 手工输入或电子文件上传）、数据审核、日终按交易日的基金价格计算每个 基金的赎回份额、认购份额和金额、生成报表； 柜员管理（分为录入和复核，录入员只能输入数据和打印报表，复核员批核 业务申请；录入和复核不能为同一人、所有柜员按部门和功能类型分组）。
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2.2 应用系统
账户管理系统：实现账户管理各项核心业务处理。 委托人系统：向理事会受托模式的大型企业提供 账户管理业务处理和层级管理服务。 客服系统：通过互联网、电话和自助终端等渠道 向企业和个人提供账户信息查询服务。
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2.3 功能架构
业务处理
机构管理 计划管理 企业管理 个人管理 缴费管理 支付管理 投资处理 费用管理
（4）基金管理和会计系统
FAMEX系统：基金估值和单位价格计算；基金管理费和托管费计算、 提供基金估值附加报表；协助核对管理公司的估值报告；向外部金 融资料提供商（FT和Bloomberg）；收集证券和外汇价格并更新 FT Bloomberg Portia系统；与托管行系统进行数据交换，协助处理交易清算和现金 管理；收集、整理、核对投资交易信息（证券买卖、外汇交易、定 期存款、现金帐管理），向Portia系统批量输入投资交易资料。