券商风险案例引发的合规思考

券商风险案例引发的合规思考

一例例鲜活的案件不断给我们敲响警钟，提醒着我们，券商必须自身从管理上提高经营风险意识，必须加强合规管理工作，以合规促发展，这样才能有利于企业的可持续发展，切实保护企业和投资者的利益。作为一名合规工作人员一定要敢于接受任何挑战，在工作中讲究方式方法，客观的看待问题、解决问题，真正履行自己的职责，严格把关，作好风险防范工作。“应该尽可能地让券商的合规部门从繁杂事务中摆脱出来，真正实现独立，这样才能有效防止违规事件发生”。

针对本文所收集的案例，我想我们应该思考并做好以下几项工作：

第一，对证券公司而言，开立的空户虽然形式上手续合规、资料齐备，实质上仍存在明显问题和风险：一是暴露出证券公司营销管理、风险控制的缺陷，客户服务、账户管理及投资者教育等工作存在薄弱环节；二是营销人员及关系人来源复杂，资质条件与执业行为缺乏管理，极易发生侵权行为或引发客户纠纷，甚至存在被不法分子利用的重大隐患。

在营销管理方面，合规建设显得更为重要。营销人员由于不是正式员工，但是却在利用公司的名义进行宣传和服务，所以营销人员的行为管理更显得重要。这就要求合规人员在营销人员招聘、营销培训、营销行为管理、后期客户操作行为跟踪方面进行有效的管理和监督；必须积极参与到营销管理中，协助营业部保证业务风险最小化。

定期或不定期对公司新开账户进行自查和回访，尤其是空户和可疑账户，防止营销人员虚增业绩采取的贴钱开空户、非本人开户、非现场开户或代客理财等违规行为，防范业务风险，进一步完善内控制度。

加强投资者教育工作，作好投资者的风险教育工作及后续的各类专题培训。

第二，营业部应完善内控制度，建立健全切实可行的各类风险处置预案，在发生异常情况时根据应急预案立即采取紧急措施。

比如在本文的案例中，对于供电系统不能完全依赖于物业公司，营业部应申请使用双线路，有UPS、自备发电机等备用电源。在收到停电通知时应提前告知股民，提示股民可能受到的影响并做好使用非现场交易的准备。发生停电时，可在开市期间暂时关闭空调等与交易无关的电器，启用部分电脑，减少用电负荷，确保股民能看到行情、个别电脑能进行委托。

做好股民的解释和说服工作，稳定客户情绪，建议他们尽量使用非现场方式查看行情和交易。提醒广大股民可以选择电话委托、手机炒股、网上交易等非现场交易方式，这样既能及时了解股市动态，也能避免损失。在日常的投资者教育中也应加强对非现场交易的宣传。

第三，增强网上交易安全保障性。专业人士指出网上交易除采用输入账户名、密码、验证码的身份认证方式之外，还应向客户提供一种以上强度更高的身份认证方式供客户选择采用，如客户端电脑或手机特征码绑定、软硬件证书、动态口令等身份认证方式，防止非法访问。对投资者的登录、交易和转账活动进行监控和限制，发现登录行为异常，委托方式、品种、价格、数量、频率异常和转账行为异常时，应通过短信、电话等方式及时提示投资者，必要时对用户进行临时锁定。建立监控机制或监控系统，采取自动和人工相结合的方式加强对网上交易活动进行监控。网上交易系统应能产生、记录并集中存储必要的日志信息，对投资者的身份信息、IP地址、MAC地址、手机号码和交易终端特征码进行记录，并确保数据的可审计性，以满足调查取证的要求。

证券公司应做好基础的防范工作：

①积极做好客户账户异常交易行为的监控工作，建立一套异常交易行为的监控体系。

②加强网上交易系统及相关信息系统的安全措施。

③做好投资者教育工作，积极提醒客户注意密码安全及电脑安全。

第四，加强员工职业道德教育，从业人员一定要依法从业，严格自律，抵制市场诱惑，共同促进行业健康稳定发展。

同时，证券公司要进一步加强内控管理，坚绝杜绝员工直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，杜绝使用办公电脑、办公电话、员工个人手机进行买卖操作。定期对所有员工是否实名开户进行检查，对办公电脑、办公电话的IP及电话清单进行检查，核查是否存在委托记录。发现一例严处一例，这样才能起到警示作用。

一例例鲜活的案件不断给我们敲响警钟，提醒着我们，券商必须自身从管理上提高经营风险意识，必须加强合规管理工作，以合规促发展，这样才能有利于企业的可持续发展，切实保护企业和投资者的利益。作为一名合规工作人员一定要敢于接受任何挑战，在工作中讲究方式方法，客观的看待问题、解决问题，真正履行自己的职责，严格把关，作好风险防范工作。“应该尽可能地让券商的合规部门从繁杂事务中摆脱出来，真正实现独立，这样才能有效防止违规事件发生”。

针对本文所收集的案例，我想我们应该思考并做好以下几项工作：

第一，对证券公司而言，开立的空户虽然形式上手续合规、资料齐备，实质上仍存在明显问题和风险：一是暴露出证券公司营销管理、风险控制的缺陷，客户服务、账户管理及投资者教育等工作存在薄弱环节；二是营销人员及关系人来源复杂，资质条件与执业行为缺乏管理，极易发生侵权行为或引发客户纠纷，甚至存在被不法分子利用的重大隐患。

在营销管理方面，合规建设显得更为重要。营销人员由于不是正式员工，但是却在利用公司的名义进行宣传和服务，所以营销人员的行为管理更显得重要。这就要求合规人员在营销人员招聘、营销培训、营销行为管理、后期客户操作行为跟踪方面进行有效的管理和监督；必须积极参与到营销管理中，协助营业部保证业务风险最小化。

定期或不定期对公司新开账户进行自查和回访，尤其是空户和可疑账户，防止营销人员虚增业绩采取的贴钱开空户、非本人开户、非现场开户或代客理财等违规行为，防范业务风险，进一步完善内控制度。

加强投资者教育工作，作好投资者的风险教育工作及后续的各类专题培训。

第二，营业部应完善内控制度，建立健全切实可行的各类风险处置预案，在发生异常情况时根据应急预案立即采取紧急措施。

比如在本文的案例中，对于供电系统不能完全依赖于物业公司，营业部应申请使用双线路，有UPS、自备发电机等备用电源。在收到停电通知时应提前告知股民，提示股民可能受到的影响并做好使用非现场交易的准备。发生停电时，可在开市期间暂时关闭空调等与交易无关的电器，启用部分电脑，减少用电负荷，确保股民能看到行情、个别电脑能进行委托。

做好股民的解释和说服工作，稳定客户情绪，建议他们尽量使用非现场方式查看行情和交易。提醒广大股民可以选择电话委托、手机炒股、网上交易等非现场交易方式，这样既能及时了解股市动态，也能避免损失。在日常的投资者教育中也应加强对非现场交易的宣传。

第三，增强网上交易安全保障性。专业人士指出网上交易除采用输入账户名、密码、验证码的身份认证方式之外，还应向客户提供一种以上强度更高的身份认证方式供客户选择采用，如客户端电脑或手机特征码绑定、软硬件证书、动态口令等身份认证方式，防止非法访问。对投资者的登录、交易和转账活动进行监控和限制，发现登录行为异常，委托方式、品种、价格、数量、频率异常和转账行为异常时，应通过短信、电话等方式及时提示投资者，必要时对用户进行临时锁定。建立监控机制或监控系统，采取自动和人工相结合的方式加强对网上交易活动进行监控。网上交易系统应能产生、记录并集中存储必要的日志信息，对投资者的身份信息、IP地址、MAC地址、手机号码和交易终端特征码进行记录，并确保数据的可审计性，以满足调查取证的要求。

证券公司应做好基础的防范工作：