融资融券推荐人后续培训模拟题(最终修订版)

1、在融资融券业务试点阶段，客户融资资金来自：（B）

A、客户的保证金

B、证券公司自有资金

C、金融公司提供的资金

D、银行提供的信贷资金

2、在现阶段，制约融券业务发展的主要原因是：（C）

A、客户交易习惯无法改变

B、行情不配合

C、融券券源严重不足

D、融券风险远大于融资风险

3、投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。

A. 通过银行第三方存管转入

B. 柜台现金存入

C. 从普通资金账户直接转入

D. 其他三项都不对

4、证券被调出充抵保证金的证券名单后：（AB）

A．该证券禁止转入信用证券账户

B．该证券折算率按零计算

C．该证券市值按零计算

D．对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓

5、根据证券交易所规定的最低融资保证金比例，

为保证金，理论上最大融资金额为：（C）以100 万市值的某上证180 指数成分股作

A ．70 万

B ．120 万

C ．140 万

D

．

200 万

6、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（D）

A. 保证金可用余额一定等于客户信用账户内资金余额

B. 保证金可用余额小于零将被会被要求追加担保物

C. 保证金可用余额不受担保证券的折算率的影响

D. 保证金可用余额小于零时不能进行融资买入

7、个人客户在申请融资融券业务时，必须（ABCD）

A. 检查客户普通账户是否为合格账户

B. 验证客户身份是否真实

C. 进行风险承受能力评估

D. 进行融资融券知识测试

8、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率正确的是: （C）

A. 股票折算率不得高于65%

B. ETF 基金折算率不得高于 60%

C. 国债不得高于 95%

D. 封闭式基金折算率不得高于 70% 9、 关于“标的证券”正确的说法是（ D ）

A. 标的证券范围由证券交易所确定，证券公司无权进行调整

B. 标的证券的范围为在沪、深交易所上市的所有证券

C. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布

D. 客户融资买入或融券卖出的证券必须是标的证券

C. 80 万元

D. 100 万元 11、

融券卖出的证券申报价格（ C ）。

A. 价格无限制

B. 不得高于最新成交价

C. 不得低于最新成交价

D. 不得高于当天开盘价 12、

客户融券卖出所得资金将存放在： （ B ）

A 、 融资专用资金账户

B 、 客户信用交易担保资金账户

C 、 客户普通资金账户

D 、 公司自营账户 13、

担保物的范围包括（ ABCD ）。

A 、 融资买入的证券

B 、 融券卖出所得资金

C 、 充抵保证金证券产生的红利

D 、 融资买入证券产生的红利 14、

可能降低信用账户的维持担保比例的是： （ D ）

A 、 信用账户内融券卖出证券下跌

B 、 信用账户内担保证券被调出标的证券名单

C 、 信用账户内担保证券停牌达 3 个交易日

D 、 信用账户内担保证券被特别处理 15、

交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，公司债的折算率最高不超过（

A. 65%

B. 70%

C. 80%

D. 90%

10、 某客户账户内有 50万资金及50万兀市值的股票A ,如果该股票的折算率为

该信用账户的负债为 0，则该信用账户内的可用保证金余额是（

C ）？

A. 60 万元

B. 70 万元

0.6 ，

C ）。

16、在融资融券交易中，客户进行担保品买入时的交收资金以及进行融券交易的交收证

券分别来自：（AD）

A. 客户信用交易担保资金账户

B. 融资专用资金账户

C. 客户信用交易担保证券账户

D. 融券专用账户

17、

当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，公司向客户发出《追加担保物通知》，以下哪种情况客户即算完成追保：（BD)

A．在接下来的第1 个交易日收市后维持担保比例达到130% B．在接下来的第1 个交易日收市后维持担保比例达到150%

C ．在接下来的第 2 个交易日收市后维持担保比例达到130%

D ．在接下来的第 2 个交易日收市后维持担保比例达到

150%

18、

客户可以通过以下方式归还融资债务：（ACD）

A、转入现金后，直接还款

B、融券卖出后，使用融券卖出资金还款

C 、卖出融资买入证券还款

D

、

卖出充抵保证金证券还款

19、关于限售股中，不能作为担保物转入信用证券账户的是：（ABC）

A、个人客户未解禁的限售股

B、个人客户已解禁的限售股

C、机构客户未解禁的限售股

D、机构客户已解禁的限售股

20、以下关于参与融资融券交易客户持有限售股的说法正确的是：（ACD）A．个人持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券

B．个人持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券

C．机构持有未解禁的限售股，不得融券卖出该证券

D．机构持有已解禁的限售股，可以融券卖出该证券

21、客户信用证券账户不得不得用于：（ABD）

A、新股申购

B、预售要约

C、配股

D、现金选择权申报

A、信用账户内的担保证券不能参加投票

B、充抵保证金证券投票按客户的意见以券商的名义投票

C、融资买入的证券投票按券商的意见以券商的名义投票

D、担保证券中客户未发表投票意愿的部分，券商可以自己的名义投票

23、融资融券交易与普通交易相比有特有风险包括：（BC）

A、政策风险

B、强制平仓风险