保险核保工作总结

保险核保工作总结

XX年即将过去，回首过去的1年，在公司新三年战略的开局年, 在个险步履维艰的一年，我同部门一起为了大个险业务的运营支持，

为了运营电子化的推进等工作，一起努力拼搏。为了总结经验、分析不足，更好的完成XX年的运营支持工作工作。特做工作总结及XX 年计划。

一、XX年取得的成绩

1、运营电子化工作

电子投保单

XX年初新契约电子化提出：在对主流程不做调整的情况下，实现电子投保单及免外包录入功能。

在此目标下，XX年7月完成电子投保单功能开发，XX年8月、9月在青岛分公司进行试点，试点1个月即完成目标。11月完成免外包录入功能上线，提高了效率，降低了录入成木。目前青岛分公司电子投保单使用率己超过70%0

投保状态查询

为了让客户更方便、快捷的了解其投保状态，在短信通知的基础上，又提出了网络查询、电话查询的需求。

目前网络查询功能己完成开发并测试，近日将上下。电话查询正在开发中。

2、系统优化及完善

核保自动分单功能

为了公平、公正，同时提高作业效率，提出了核保新契约作业自动分单系统功能。XX年7月上线运营。上线后，保证了作业的平稳过渡，达到了预期目标。

系统bug修正及调整

在H常工作中，根据作业中发现的系统bug及时同信息技术部沟通，并尽量予以调整修正。

如保证续保时判断续保核保是否完成的标准，由判断fe状态调整为判断esc状态，增加了保证续保的可处理量。

如阳光旅程险种，投保人告知无法系统录入时，调整其自核标准, 控制潜在风险。

3、大运营支持工作

制定团销个运营支持制度，并进行系统调整支持；

对fic业务授课及网络培训2次,并编写《fic运营支持业务手册》;

对意健部中介业务，提供运营支持及咨询，系统功能调整将在X X 年12月中旬完成。

4、其他工作

作业工作：同部门一起奋战开门红，月底共同冲刺至最后一刻；

个案处理：处理分公司及保全个案近百件。如松鹤延年红利问题; 江西省委为烈士子女送保险，分公司要求2小时内受理出单等；

分公司咨询及支持：积极为分公司提供各种咨询及业务支持。如提供人工标记保单清单;拆单清单等。

二、XX年工作中的不足

X X年工作虽然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在诸多不足。

1、作业工作

XX年因系统建设工作较重，个人核保作业量较少，没能有力的同处内同事一起接受挑战。

XX年应合理调整工作安排，更多的进行核保作业。

2、分公司反馈问题处理

针对分公司反馈的系统问题，XX年部分问题进行了修正和调整，但仍未能满足分公司的工作需要。

XX年分公司反馈的问题将作为工作重点之一，进行处理和实现。

3、个人能力提高及完善

XX年初虽在两核委组织的核保考试中取得较优异成绩，但个人综合能力在X X年未能有较大提高;同时综合知识水平也需进一步提升。

三、XX年的工作计划

XX年将继续推进运营电子化，搞好分类服务，为业务一线提供更专业的运营支持服务。

1、新契约电子化工作

新契约电子化将是XX年的重点工作，在XX年电子投保单、免外包录入的基础上，实现全程电子化、实时承保。

同时根据我公司实际情况，新契约电子化青岛模式扩大试点范围，在全系统推广。

2、分类服务及支持

XX年下半年，参与svip客户的系统需求提交，XX年将重点予以系统实现。同时配合分类服务，提供更多的系统支持。

3、系统功能完善

XX年将以分公司问题反馈基础，加大原有系统的完善及改造，以便更好的适应工作需要。

4、大个险运营支持

意健险中介业务计划在1月1日上线销售，fc系统调整将在12 月中旬完成。XX年将根据系统运行后的情况，及时调整完善，为中介业务提供更好的运营支持。

同信息技术部、个险事业部一起，完善mss系统，为代理人提供更多的运营支持。

5、核保作业工作

XX年将合理安排，更好的做好核保作业，同部门一起奋战开门红。

6、资料整理工作

XX年曾计划修订fe前端作业手册等资料整理工作，但未能完成。XX年将继续此项工作。

7、个人能力提高及完善

希望在X X年能够进行轮岗，更多的提升个人能力及知识构成，以便将来能够更好的做好运营支持工作。

XX年战斗的号角即将吹响，希望在部门领导的指引下，在XX 年能为公司的发展贡献更大的力量，同时个人能力也能获得更大的提升。