财政国库集中支付业务金融服务方案(DOC 44页)

财政国库集中支付业务金融服务方

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乐清市财政国库集中支付业务

金融服务方案

乐清支行

二O一O年九月

目录

前言

第一部分中国建设银行股份有限公司乐清支行介绍第二部分对国库集中支付改革的理解和态度

第三部分国库集中支付业务代理项目实施方案

第四部分优质服务承诺和竞争性措施

第五部分保密措施

前言

2010年，乐清市人民政府和财政局决定全面启动乐清市本级财政国库集中支付业务工作，这是推进我市财政预算制度改革的一项重大举措。

2005年8月，中国建设银行浙江省分行取得了省级财政国库集中支付业务代理银行资格，在前后两批共500家预算单位授权支付账户的开户中，我行占176家，超过了三分之一；2007年11月，中国建设银行温州市分行取得了市级财政国库集中支付业务代理银行资格，在三年多的代理服务中，我行赢得了省、市财政厅和省、市各级预算单位的高度评价，认为建行的服务即便捷又安全,且极富人性化，我行专门开发的代理财政综合业务系统和为国库集中支付单位量身定做的网上银行系统，被公认是最好的代理银行业务系统。

中国建设银行股份有限公司乐清支行（简称建行乐清支行，下同）拥有分销网络、科技系统、代理经验、人员素质、产品创新、区域联动等诸多比较优势，完全可满足乐清市财政局《关于择优确定市级国库集中支付代理银行的选择性谈判条件》提出的代理业务需求，并且有足够的能力参与财政国库集中支付业务，对于代理上述财政业务具有较为明显的优势。

建行乐清支行将凭借着众多的网点资源、丰富的代理经验、高水准的服务质量及先进的科技手段有信心、有能力做好乐清市本级财政国库集中支付业务代理工作。

第一部分

中国建设银行股份有限公司乐清支行简要介绍

一、悠久的合作历史

1954年——1979年：是财政的重要组成部分，行使财政职能

1979年——1993年：专业银行时期，代行财政职能，财政拨款业务占建行全部业务量的90%。

1993年——至今：商业银行时期，代理了中央预算单位75%的财政授权支付业务，各级财政是建设银行最重要的客户群体。

近年建行乐清市分行与财政合作的主要代理业务

二、广泛的服务网络

乐清建行下辖16个机构网点

自动柜员机58台，自助银行及自助服务点10个

另拥有电话银行、网上银行等无形网点。

三、优秀的员工队伍

我行各类人员总计为266人

35岁以下（含）190人，占比80.38%；

大学本科以上130人，占比50.08%；

具有中高级专业技术资格人员70人，占正式员工人数的26.43%。

四、较高的经营水平

五、可靠的支付保障

建设银行全行实行集中统一的资金管理体制，截止2009年12月底，全国建行系统余额存贷比58.65%，存贷差33083亿元。2009全年，建行乐清支行日均资金备付率 3.01%，其中日均现金备付率

0.79%。

六、先进的管理理念

努力做好“三个一”文章：抓好发展这第一要务，承担好安全这一责任，培育好人才这一第一资源

“构建和谐分行，提升服务能力”，号召每一位员工都努力为客户提供最好的银行服务

“全面赢得价值创造力比较优势”，办成“好客户的好银行”

第二部分对国库集中支付改革项目的理解和认识

一、国库集中支付改革的意义

有利于规范操作：所有财政性收支都按规范的程序在国库单一账户和（或）相关财政资金专户体系内运作

有利于管理监督：财政收支活动透明度增加，收入缴库和支出拨付的整个过程都处于有效的监督管理之下

有利于方便用款：减少资金申请和拨付环节，使预算单位用款更加及时和便利。

进一步加强财政监督、提高资金使用效益、更好地发挥财政在宏观调控中的作用。

二、对国库集中支付改革的态度

（一）高度重视，分工明确，协同配合

专门成立了以夏良德行长为组长、余擎天副行长为副组长，市支行综合部、公司客户部、会计结算部、个人银行部、主办行市支行营业部的主要负责人为成员的中国建设银行股份有限公司乐清支行财政国库集中支付业务任务型团队，负责全市建行系统各机构办理该项业务的组织协调工作。确定乐清市建行综合实力最强的市支行营业部作为代理市本级财政国库集中支付业务的主办网点，负责支付业务的日常处理及服务，全市建行系统所有营业机构作为协办行全力配合主办