本单位自查工作总结报告

公司业务管理总部

2019年度工作总结

2019年度，是我行扬帆再出发、谋求新发展的开局之年，公司业务管理总部及公司条线全体也面临着前所未有的困难与挑战。公司业务管理总部立足当下、脚踏实地，努力推进各项工作，现从以下几个方面进行总结：

一、强化队伍建设，提升综合素质

1、强化团队意识，强化团队向心力。公司业务管理总部由小企*****部改制而来，2019年上半年完成新老交替，新生代员工人数已占据主导。在部门领导的安排下，对工作进行了重新分配，让新员工有机会接触更全面的工作，让经验丰富的“老”员工能够发挥主观能动性及带动作用，转变视角、积极思考，主动钻研新业务、新产品。同时，在部门内部会议和日常工作中，持续给予新老员工正向引导。经过三至四个月的再磨合，部门整体工作面貌有了全面提升，工作中严于律己、协同努力、集体讨论，既能各司其职，又能主动补位，部门内部形成良性互动，更具朝气，向心力持续提升，团队意识持续增强。

2、强化业务培训，形成学习氛围。根据行办会指示精神，公司业务管理总部着眼于工作实际，紧扣监管重点要求，对年初的培训计划进行了多方面修订，形成了内容丰富、节奏紧凑的培训计划。在产品方面，逐次开展了信用证、票据池、现金管理资金池、流动资金贷款合同、预售房资金监管系统等的培训；紧密跟踪今年以来的监管动

态，开展了二代征信、LPR等的培训，积极配合人力资源部准备支行行长会计知识培训资料。培训以现场、PPT、微课等多种形式授课，在培训过程中适当延伸宽度和深度，提高了授课的趣味性和可接受性。通过整体有序的培训安排，促进公司条线全体逐渐形成肯学习、善学习、会学习的浓厚氛围。

3、整合知识要点，出台应知应会。公司客户经理队伍不断充实，但长期以来新人入行缺乏规范化的业务指导工具书。要想建设好公司客户经理准入“门槛”，首先要实现“破题”。公司业务管理总部利用多种渠道收集两万余道试题，精心整理、仔细核对、认真检验，从监管政策、业务产品、信贷管理、财务会计、法律法规、征信信息六个方面入手，最终形成一千道精选试题，编印《公司客户经理应知应会（2019版）》，下发公司客户经理人手一本。公司业务管理总部将持续更新和完善《应知应会》内容，不断丰富其内容，增加含金量。

二、坚持求实创新，做好业务支撑

1、持续产品开发，填补产品体系空白。年内逐步完成《****银行国内信用证业务管理办法》、《****银行国内信用证结算业务操作规程》并设计了相关业务流程；出台了《****银行卖方福费廷业务管理办法》，完成了卖方福费廷产品的开发，并设计了相关业务流程；完成了资金池产品的开发，并设计了普通资金池业务流程，出台了《****银行资金池业务管理办法》，成功推出我行第一个现金管理类产品；草拟《****银行公司结构性存款管理办法》，设计了标准结构型存款产品的流程。与交通银行开展的代理第三方存管业务系统成功

上线，为客户提供资金存管和银证转账服务。制订并发布《政采贷管理办法》、《融资租赁保理业务管理办法》，政采贷已由太原分行完成首笔，融资租赁保理业务由太原分行发起上报。

完善银团贷款合同体系和健全系统流程，协助********于6月份成功发放我行首笔14.5亿元银团贷款，用于太原市辰雅房地产开发有限公司拆迁补偿款，实现中间业务收入362万元，并同山西省46家各级农联社、农商行建立了良好的合作关系；在此基础上，于11月末为雅居乐发放8亿元银团贷款。

2、数据线上化，减轻一线报表压力。我行业绩考核的精细化要求日益提高，但我行缺少绩效考核系统作有效的辅助手段。我部通过利用数据平台采数的变通方法，从存款、贷款、中间业务收入等多个维度提出科技需求，细化需求粒度，详细编写采数规则。2019年度，成功上线了以客户性质为维度的全行对公客户存贷款业务信息模块，对全行公司客户作了初步的数据治理，为全行开展劳动竞赛提供了数据支撑，同时为下一步的客户分层分类管理打下基础。将全行近13000多个公司客户，18000余个账户与客户经理逐户关联，实现客户经理全行业绩认领、调整及分成，从客户类型、结构等多个维度展示客户经理业绩信息，每个客户经理能够及时、准确得到业绩。针对全行有机构间业绩交叉存放的现状，全行业绩调整账户类模块仍开发期间，待全部上线后，将为各级领导提供更全面的考核数据支撑；为提高报表时效性和准确性，进一步减轻分支行取数压力，通过与科技部、开发厂商深入沟通，经过3个多月的紧张测试，将全行各项贷款、各类

企业贷款等利率执行情况相关的34张复杂监管报表线上化，在很大程度上解放了一线生产力。

3、开展劳动竞赛，提振存款和普惠小微业务。为扭转现阶段我行公司存款增长乏力局面，组织条线各机构开展以客户类型为的公司业务劳动竞赛，促进公司存款规模增长。优化我行公司客户结构，本次竞赛主要鼓励各分支机构发挥区域优势，抓好财政和地方项目，积极发展公司纯负债客户，达到夯实公司存款基础的目的。截止年末，公司存款余额（不含司库）亿元，各机构较竞赛期初增加亿元，完成总目标的67.45%。竞赛期日均余额亿元，较期初增加亿元，完成率达102.58%。截止竞赛期末，纯负债客户存款总量占全部客户存款总量的57.1%，较期初增长个百分点。

根据****市银保监分局2019年5月现场督导要求和人民银行6月货币信贷重点工作推进会的部署，结合《****银行2019年度经营计划》文件精神，组织开展2019年三季度、四季度公司普惠金融劳动竞赛，并逐月追踪，以不断提高基层客户经理服务民营、小微的工作积极性，促进全行普惠任务全面达成。2019年度，全行普惠小微贷款累计投放亿元，加权平均利率8.66%。其中，小微企业法人贷款投放亿元，占比26%，加权平均利率8.13%；个体工商户及小微企业主贷款投放亿元，放款占比74%，加权利率8.84%。民营、小微工作得到了监管部门一致肯定，人行**中支上半年小微企业信贷政策导向评估，位于省内六家城商行第一；民营和小微企业服务案例得到了人行****中支的通报表扬，并获得相应加分。

4、扶贫小额贷款投放，打赢扶贫攻坚战。2019年为深入贯彻十九大“坚决打赢扶贫攻坚战”的会议精神，响应国务院关于支持深度贫困地区脱贫攻坚的要求，我行坚定履行社会责任，严格落实“5321”要求，全力支持****市扶贫工作，利用“托管养殖”、“合作社自主经营”的户贷户用贷款模式，持续做好扶贫小额贷款发放工作。于8月中旬，全部完成****市扶贫办下达的2420万元的扶贫小额贷款发放任务。截至2019年末，我行累计走访贫困户户，扶贫小额贷款余额达万元，惠及贫困户4243户。

5、优化旅游金融平台，丰富场景内容。今年11月，与******文化旅游投资有限公司合作的“****文化园”旅游场景金融平台全部上线。该系统对银行业务和文旅业的有机融合实现了突破，实现了山西省酒店业多个第一，得到了山西****集团的肯定。充分考虑了酒店智能化方向的发展，引进了国内最先进的“酒店自助前台”。“又见文华大酒店”成为山西省首家实现此功能的酒店，并代表山西**

酒店集团参加了12月举办的山西省第四届文博会。

三、严格制度落实，强化管理要求

1、出台政策指导服务小微。制定出台并向全社会发布《****银行支持民营小微企业十五条》、《****银行关于进一步支持民营及小微企业的指导意见》，更好地满足民营企业融资需求，积极主动服务好民营及小微企业。

2、强化征信查询用户管理。全社会对信用信息安全的关注度持续上升，今年以来征信中心对银行业征信违规行为的处罚力度和频度