C12021-财富管理系列课程之一投资者特征-100分

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财富管理：财富管理和投资基础知识

财富管理：财富管理和投资基础知识一、引言随着经济的发展和社会的进步，人们对于财富管理的意识越来越强。

财富管理是指通过合理的策划和管理，使自己的财富能够安全、有效地增值，同时为自己和家人提供一个更加稳定的生活。

而投资则是实现财富增值的主要手段之一。

在进行投资之前，了解投资的基础知识非常重要，这可以帮助我们更好地理解投资市场和投资产品，为自己的财富管理提供坚实的基础。

二、财富管理基础知识1. 理财目标及风险承担能力在进行财富管理之前，我们需要确定自己的理财目标，例如购房、子女教育、养老等。

同时，我们还需要了解自己的风险承担能力，即能够承受多大的风险，以便在投资时制定合理的资产配置方案。

2. 财务规划财务规划是指制定和实施能够实现财务目标的具体行动计划。

我们可以通过合理的财务规划来实现财富增值，同时也可以规范自己的消费行为，为未来的财富管理打下基础。

3. 风险管理尽管投资可以带来较高的收益，但风险也相应较大。

因此，进行投资之前，我们需要了解投资的风险，制定相应的风险管理策略。

这可以帮助我们在投资时降低风险、保护自己的投资。

三、投资基础知识1. 投资的基本概念投资是指用一定的资金购买具有一定价值的资产，并期待在未来获得收益。

投资的本质是风险与收益的平衡，不同的投资产品风险和收益也不同。

2. 投资者的基本分类根据投资者的风险承受能力，投资者可以分为保守型、平衡型、进取型三种类型，不同类型的投资者应该选择不同的投资产品。

3. 投资途径投资途径包括股票、基金、债券、房地产等多种形式。

每一种投资产品都有其特点和风险，投资者应该根据个人情况和市场环境选择适合自己的投资产品。

4. 投资心态投资的心态对于投资收益至关重要。

投资者应该保持平静、理性，不被市场波动所影响，同时要有足够的耐心和毅力，不要盲目跟风、投机取巧。

四、财富管理案例1. 合理的资产配置张先生是一位中年投资者，在他的财富管理中，他按照自己的风险承受能力和理财目标进行资产配置。

C12021-财富管理系列课程之一投资者特征-100分

C12021-财富管理系列课程之一投资者特征-100分C12021 财富管理系列课程之一:投资者特征一、单项选择题1. 边际税率与以下哪一项相同？（）A. 投资人支付的平均税费B. 投资人支付的总税费金额C. 投资人税单上的应缴税额总额D. 针对收入中增加部分应缴的税款您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 对于一名低边际税率的客户，以下哪一项不属于有效的投资工具？（）A. 对冲基金B. 高收益证券C. 付红利股票D. 市政债券您的答案：c题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为（）。

A. 18年B. 35年C. 53年D. 12年您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 客户决定投资方法时，下列不属于关键性因素的是哪一项？（）A. 平均税率B. 投资目的C. 投资期限D. 风险容忍度您的答案：A5. 按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证（）开支的现金，以防出现紧急情况。

A. 六个月B. 十二个月C. 十八个月D. 二十四个月您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 同一名投资者，在针对同事件制定投资计划时，其投资期限将不断变化，原因是（）。

A. 市场的变化B. 时间的推移C. 投资者的财务弹性D. 投资者风险容忍度的变化您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、判断题7. 投资期限短的投资人可以承受波动剧烈的市场环境所带来的潜在损失。

投资人有足够时间来收回风险较大的投资可能带来的损失。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：9. 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。

（）您的答案：正确10. 余额受益人和收入受益人之间可能存在利益冲突，因为余额受益人希望将资产投资以获得最大化的长期收益，使未来投资组合的总市值最大化；而收入受益人则希望将资产投资以立刻获得短期的、生活所依赖的收益。

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析12

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析12考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构是（）。

A、QFIIB、QDIIC、RQFIID、RQDII答案为B【解析】本题考查QDII的定义及其设立标准。

经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构是合格境内机构投资者（QDII）。

2、相比于股票投资组合,债券投资组合构建时需考虑的特有因素包括（）Ⅰ.期限结构Ⅱ.投资理念Ⅲ.投资策略Ⅳ.组合久期A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ答案：A3、下列关于基金风险管理的表述正确的有（）。

Ⅰ.投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节Ⅱ.事前风险评估包括风险指标计算、压力测试、风险收益归因Ⅲ.事中风险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控Ⅳ.事后风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理Ⅴ.风险管理贯穿基金整体投资流程A、Ⅰ、Ⅲ、ⅤB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案为A【解析】本题考查不同类型基金的风险管理。

Ⅱ、Ⅳ错误,事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理,事后风险评估包括风险指标计算、压力测试、风险收益归因等。

4、所有者权益包括四个部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。

二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。

三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。

四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。

上述说法（）A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确答案：C解析：考查所有者权益知识点。

5、负债权益比=（）。

A.1/（1-资产负债率）B.负债/资产C.所有者权益/负债D.资产负债率/（1-资产负债率）答案：D解析：负债权益比=负债/所有者权益=资产负债率/（1-资产负债率）。

6、关于基金业绩计算中风险调整收益，以下说法错误的是（）。

2021基金从业资格考试科目二题库及答案16

A、200
B、400
C、600
D、800
答案为A
【解析】本题考查盈利能力比率。销售利润率＝净利润总额/销售收入总额，所以，净利润总额＝销售收入总额×销售利润率＝1000×20%＝200万元。
31、至2013年年底，从构成来看，我国QFII的五大群体不包括（）。
A、中央银行
B、商业银行
C、主权财富基金
C.中位数
D.均值
答案：B
16、下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。
A.银行存款
B.国债
C.短期债券回购
D.长期债券回购
答案：D
17、持有区间收益率通常来源于两部分，那么这两部分是（）。
①资产回报率，②投资收益率，③价格收益率，④收入回报率。
A．①②
B．③④
C．②③
D．①④
答案为D
18、我国证券交易所的总经理由（）任免。
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为B
【解析】本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。第Ⅲ项错误,UCITS三号指令一开始由管理指令、产品指令组成,在2002年,UCITS三号指令又加入一个重要的新指令,允许基金组织在满足特定的披露要求后投资股权挂钩的掉期协议等衍生金融工具。第Ⅳ项错误,UCITS四号指令在基金信息披露、注册手续与基金合并等方面进一步简化,允许主从结构基金跨境运营,敦促各国监管层开放信息平台进行跨国协作。
11、按照现行的税收政策，下列说法中正确的是（）。
Ⅰ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税
Ⅱ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税Ⅲ.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税

西工大2021年10月机考《财务管理》作业参考答案非免费

西工大2021年10月机考《财务管理》作业试卷总分:100 得分:100答案网叫福到（这四个字的拼音）一、单选题(共20 道试题,共40 分)1. 清算企业的财产在拨付了清算费用后，用以清偿各项债务的顺序为（）。

A.应交未交国家的税金、应付未付职工工资和劳动保险费、尚未偿付的其他债务B.应付未付职工工资和劳动保险费、应交未交国家的税金、尚未偿付的其他债务C.应付未付职工工资和劳动保险费、尚未偿付的其他债务、应交未交国家的税金D.应付未付职工工资、应交未交国家的税金、劳动保险费、尚未偿付的其他债务2.10．折旧具有减税作用，由于计提折旧而减少的所得税额可用（）计算。

A.折旧额×所得税税率B.（付现成本+折旧额）×所得税税率C.折旧额×（1-所得税税率）D.（付现成本+折旧额）×（1-所得税税率）3. （）指标是一个综合性最强的财务比率，也是杜邦财务分析体系的核心。

A.销售利润率B.资产周转率C.权益乘数D.自有资金利润率4.12．下列投资中，风险最小的是（）。

A.购买政府债券B.购买企业债券C.购买股票D.投资开发新项目5.6．经济订货批量满足（）。

A.变动性订货成本大于变动性储存成本B.变动性订货成本小于变动性储存成本C.变动性订货成本不等于变动性储存成本D.变动性订货成本等于变动性储存成本6.3．当经营杠杆系数是3，财务杠杆系数是2.5，则综合杠杆系数是（）。

A.5.5B.0.5C.1.2D.7.57. 法定盈余公积金主要用于弥补企业亏损和按照国家规定转增资本金，但转增资本金后的法定盈余公积金一般不得低于注册资本的（）。

A.15%B.20%C.25%D.30%8. 债权人会议的决议，由出席会议的有表决权的债权人超过半数通过，并且其所代表的债权额，必须占无财产担保债权总额的半数以上，但是通过和解协议草案的决议，必须占无财产担保债权总额的（）以上。

A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三9.13．下列各项中，属于商业信用的是（）。

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案18

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案18考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于优先股票和普通股票的说法，以下正确的是（）。

A.普通股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特定的条件B.优先股票的股息率是固定的C.与优先股票相比，普通股票的风险较小D.普通股票的股利与公司盈利高低变化无关答案：B；解析优先股票和普通股票概念的考察：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别的条件，与优先股票相比，普通股票的风险较大；普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。

2、下列各项中，会降低企业短期偿债能力的是（）。

A、企业采用分期付款方式购置一台大型机械B、企业从某国有商业银行取得3年期500万元的贷款C、企业向股东发放股票股利D、企业向战略投资者进行定向增发答案为A【解析】本题考查流动性比率。

企业从某国有银行取得3年期500万元的贷款和企业向战略投资者进行定向增发增加了银行存款（即增加了流动资产），流动负债数额不变，因此均会提高企业短期偿债能力；企业向股东发放股票股利不影响流动资产和流动负债，即不影响企业短期偿债能力；企业采用分期付款方式购置一台大型机械设备，终将引起银行存款减少（即减少了流动资产），进而降低企业短期偿债能力。

3、（）不属于基金资产承担的费用。

A.基金管理费B.基金转换费C.基金托管费D.信息披露费答案：B解析：基金资产承担的费用主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等。

基金转换属于基金投资者承担的费用。

4、美国纳斯达克市场采用的交易制度是（）。

A、多元做市商B、特定做市商C、一般做市商D、指定做市商答案为A【解析】本题考查报价驱动市场。

多元做市商:这时,每只证券同时拥有多家做市商进行做市交易,避免一家做市商垄断市场的现象发生,从而操纵价格。

美国纳斯达克市场就采用这种交易制度。

5、（）否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。

第一课第三节-认识个人投资

投资方案
设计原则：分散投资(多元化)，化解风险。设计依据：
在追求高收益的同时，把风险降低到最低限；参考方案
组合投资方式之一：“四三二一”方案
“四三二一”方案
“四”：40%的钱存入银行，既有利息，又备日常应用
“三”：30%的钱购买国债，以期获得比银行利息更多的回报。
“二”：20%的钱用于买股票，换取高风险的回报。 “一”：10%的钱用于参加各种保险，以防范于未然
原因破产时负债：2300
昔日身家20
2005年
昔日身家20 七旬老太罗
“我整这日子没法等功臣杨柏事长，如今七旬老太太
回忆起
什么是理财？
收入
财富
支
经济学家说：作为一个现代人必须要有两份收入：工资收入与理财所得
一、个人投资
约580亿美元十四年前,孙正义在当时名不见经传的阿里巴巴身上投下了20
【变形金刚谁家小孩要的玩具简直而每次路过的望着里面次老爸都会借口糊弄过 100元的G 块，就算发不起了！
【海鸥牌老相中通宵排队买作为中国最早海鸥为无数家记忆，至今仍后乃至80后国当年谁家能有拿到现在绝对啊。原来300 卖能到十多万
【老自行车】对来说，破旧的自成破烂来处理，卖掉了。可在很这可是大大的宝古董级的自行车价都已过万。自国当年的“三大久越能彰显它的
算一算假如小明于2016年1月10日在银行存入定期存款10000元，年利率为1.5% ，一年后能得到的利息约为 150
2015年12月银行存款利率表
你会选择哪一种储蓄？
储蓄的风险
生前资产积累3亿港最终选择了自己的后一笔保险金无效分抵缴了遗产税，

C18033财富目标与财富的管理答案.doc

C18033 财富目标与财富管理参考答案单选题（共4题，每题10分）1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。

A.休假B.按揭买房C.存款D.遗产继承2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ）A. 通常较为年轻B. 可能有相对稳定的收入来源C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。

A.生命周期理论B.帆船理论C.美林投资时钟D.行为金融学4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。

A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应多选题（共4题，每题10分）1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。

A.衰退B.复苏C.过热D.滞涨2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。

A.经济周期波动B.资产配置策略的调整C.组合的绩效表现D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。

A.规范操作B.便于展示C.模拟预期收益D.跟踪评估4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。

A.财富积累B.财富巩固C.财富消耗D.财富转移判断题（共2题，每题10分）1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。

（对）对错2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。

（错）对错资料赠送以下资料《管理的实践》读后感德鲁克说：“管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。

界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。

”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。

第二周晚课内容

第2周晚课—投资的思维认知【第2周晚课；第二周晚课】第一环节：课前提问下面老师以提问的方式给大家梳理一下本周视频课重点内容，抢答开始！1、富有的关键是拥有哪类资产？答案：生钱资产是否拥有生钱资产以及拥有多少生钱资产是决定一个人贫穷还是富有的关键。

2、投资者和投机者最大的区别是什么？答案：有没有投资计划投资计划包括：投资目标、投资期限、投资金额、投资工具的选择、买入标准、卖出标准等。

3、股票的本质是什么？答案：股份公司发行的所有权凭证股票持有人是股份公司的所有者，拥有公司的一部分。

4、我们投资基金或股票，可以获得哪两部分收益？答案：价差收益和分红收益其中价差收益属于资本利得，只有在卖出时才可以获得。

分红收益属于生钱资产，能够持续带来净现金流入。

同学们的回答都很优秀，现在咱们进入第二个环节。

第二环节：课程知识点总结本周的视频课内容主要是介绍财务自由关键词汇，以及为大家介绍实现财务自由的步骤方法。

也许会有部分词汇大家不熟悉，暂时还不太明白如何使用，这个不用担心，随着后面课程的深入，老师会持续为大家进行讲解，我们运用的多了也就熟能生巧。

今天老师先为大家重点讲解几个今后会经常遇到的词汇。

1、股票创立公司需要筹集资金，如果涉及到多人共同开办一家公司，那么权利和利益如何分配呢？这时候就有人想出了一个办法，把整个公司是所有权平均分为若干份，比如一万份，然后再将这一万份按照一定标准分给不同的人，这样大家按照自己手中持有的份数就能知道自己的权利大小了。

那么，这平均下来的每一份权利就是股权，用凭证记录下来就是我们说的股票了。

由此可见，每一份股票都享有公司的一部分权利和义务，而且同一类别的每一份股票是完全一样的。

因此，我们投资一家公司的股票，就相当拥有了这家公司的一部分权利，从而有资格获得这家公司成长所带来的收益，这也是我们投资股票的核心目的。

2、REITs我们知道，投资房地产是可以获得租金收益的，手中持有多套房产，做一个无忧无虑每月收房租的房东，也是部分人的梦想。

2021基金从业证券投资汇总考题及答案-卷2

2021基金从业证券投资汇总考题及答案-卷2考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于战术性资产配置说法错误的是（）。

A、运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化、发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产配置投资方案B、战术性资产配置的有效性是存在争议的C、战术性资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比D、战术性资产配置重在管理短期的收益和风险答案为C【解析】本题考查战术资产配置。

从一般意义上讲,战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

2、（）指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

A.再投资风险B.提前赎回风险C.通胀风险D.信用风险答案：D解析：信用风险指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

3、（）是现存最大的基础设施投资管理公司A.麦格理集团B.世邦魏理仕全球投资集团C.高盟公司D.布里奇沃特投资公司答案：A；解析麦格理集团是现存最大的基础设施投资管理公司4、下列属于中国结算公司上海分公司的全额结算产品的是（）。

Ⅰ.私募债券转让Ⅱ.跨境ETF申购Ⅲ.专项资产管理计划转让Ⅳ.货币ETF申购A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为D【解析】本题考查全额结算方式。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ属于中国结算公司上海分公司的全额结算产品。

5、下列关于英国基金投资国际化概况的内容说法不正确的是（）。

A.英国投资基金国际化具有里程碑意义的事件发生于1997年B.英国资产管理行业的国际化非常充分，目前是世界上最大的资产管理市场C.英国资产管理机构管理的境外注册基金的规模达到7750亿英镑，而总部设在英国境外的资产管理集团公司在英国境内管理了约55％的资产D.到2013年年底，英国资产管理协会成员机构管理的资产已经达到5万亿英镑，其中有2万亿英镑的资产来自境外客户答案：B解析：目前，英国己发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。

大众理财答案大全

超星慕课《大众理财》答案大全同学们请注意，所有超星慕课考试题最后都是从以前做的课后练习中抽出来的，不必再找期末考试题。

最好的方法就是将此课后练习题下载下来，考试的的时候必能派上用场。

注：正确答案以第一个为准一、单选题（题数：55，共 55 分）1投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项：（）1.0 分A、固定的投资B、追求高报酬C、积极的投资观念D、长期等待正确答案：C C2以下说法不正确的是：（）1.0 分A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标正确答案：D D3发明并很好使用对冲基金的是：（）1.0 分A、索罗斯纳什C、鲁比尼D、萨缪尔森正确答案：A A4以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因：（）1.0 分A、心态决定习惯B、习惯决定性格C、态度决定一切性格决定一生正确答案：C C5一般信用卡以多少张为宜：（）1.0 分A、1张B、3-5张C、2-3张D、越多越好正确答案：C C6具有哪种投资心理的投资人，在买卖某种货币前，原本制定了计划，考虑好了投资策略，但当受到他人的”羊群心理“的影响，步入某种货币市场时，往往不能形成很好的证券组合，一有风吹草动，就不能实施自己的投资方案：（）1.0 分A、盲目跟风B、欲望无止C、举棋不定D、把汇市当赌场正确答案：C C7自动转存体现的储蓄的什么优点：（）1.0 分A、实惠性B、稳定性C、方便性D、灵活性正确答案：C C8一般要以什么为基准，作出决策：（）0 分A、风险性B、市盈率C、灵活性D、稳定性正确答案：B A9以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容：（）1.0 分A、人生规划、风险管理规划B、投资规划C、养老规划、遗产规划D、财产增值、财务整合正确答案：D D以下哪一项不属于宏观环境的指标：（）1.0 分A、GDPB、CPIC、利率、汇率D、工资政策正确答案：D D11股票的三种具体融资方式不包括：（）1.0 分A、法人股国有股C、社会公众股D、企业股正确答案：D D12单身期20-30岁，基本的理财目标是什么：（）1.0 分A、投资房产B、储蓄C、炒股股权投资正确答案：B B13关于“窗口指导”，以下说法不正确的是：（）1.0 分A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议正确答案：A A14常见的银行卡犯罪手法不包括：（）1.0 分A、短信诈骗B、网络钓鱼C、用假卡大宗购物行骗D、信用卡透支正确答案：D D15持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡：（）1.0 分A、借记卡B、贷记卡C、信用卡D、准贷记卡正确答案：D D16基金这种投资方式被喻为什么：（）1.0 分A、千里马B、猪C、羊D、牛正确答案：A A17银行的各类资产中，占比最大的是：（）1.0 分A、贷款性资产B、存款利息C、存款D、贷款利息正确答案：A A18在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是：（）1.0 分A、双紧B、双松C、松货币紧财政D、紧货币松财政正确答案：B B19以下说法不正确的是：（）1.0 分A、目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少C、固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利正确答案：C C20货币金融管理的最高机构是：（）1.0 分A、中央B、邮储C、央行D、发改委正确答案：C C21被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项：（）1.0 分A、股票B、债券C、银行存储D、外汇投资正确答案：B B22利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为：（）1.0 分A、名义利率和实际利率两部分B、法定利率和市场利率两部分C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分D、浮动汇率和稳定汇率两部分正确答案：B B23公债的三种效应不包括：（）1.0 分A、抑制B、减少民间部门的投资C、淡化赤字的通胀后果D、消费的“排挤效应”正确答案：C C24企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。

2021《基金科目一》试题及答案解析6

2021《基金科目一》试题及答案解析6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、QDII基金的净值在估值日后（）内披露.A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日答案：B解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

2、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

3、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。

A:基金投资组合公告B:基金公开说明书C:内部监察报告D:基金半年度报告答案为A，解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

4、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认B、认购费一般低于申购费C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。

认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

5、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产答案：A解析：本题考查基金份额持有人的权利。

6、基金公司内部控制是指（）。

A.公司内部组织结构及其相互制约的关系B.公司内部控制制度C.基金公司的各项规章制度D.公司内部控制机制和内部控制制度两方面答案：D，解析：基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两方面。

投资者c1至c5的标准

投资者c1至c5的标准全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：随着经济的发展和科技的进步，越来越多的人开始关注投资，希望通过有效的投资获得稳定的收益。

而投资者的素质和水平也成为了投资界关注的焦点之一。

根据一些研究和调查，可以将投资者分成不同等级，其中C1至C5是其中的一种分类方式。

C1投资者C1投资者通常是刚刚开始投资的人群，对于投资市场和金融产品了解较少。

他们可能是普通工薪阶层，有一些积蓄想寻找一种更有效的投资方式来增值。

C1投资者通常对于风险的认识不足，容易被一些高风险高收益的产品吸引。

对于C1投资者来说，首先要提高对于投资市场的了解和认识，选择适合自己的投资产品，并避免盲目跟风。

C3投资者是一种中间水平的投资者，对于投资市场和金融产品有一定的熟悉和了解。

他们可能有一定的投资理念和投资策略，能够根据市场情况和自身目标进行投资决策。

但是C3投资者也需要不断学习和提高自己的投资技能，保持风险意识和谨慎态度。

C3投资者也要保持审慎和稳健的投资策略，避免冲动和投机行为，坚持长期投资和价值投资的原则。

投资者的等级是根据其投资水平和素质来划分的，不同等级的投资者需要不同的投资技能和投资策略。

无论是C1还是C5，都需要不断学习和提高自己的投资技能，保持谨慎和稳健的投资策略，避免盲目跟风和冲动行为，实现稳定和长期的投资收益。

希望每位投资者都能够根据自身的实际情况和目标，选择适合自己的投资方式，实现财务自由和财富增值。

【投资者c1至c5的标准】。

第二篇示例：投资者是市场经济中的重要角色，他们的行为直接影响到资本市场的运作和发展。

投资者可以根据其投资目的、风险承受能力、投资经验和投资态度等因素进行分类。

在这篇文章中，我们将针对投资者c1至c5进行详细介绍，并为投资者们提供一份关于其标准的参考指南。

投资者c1：保守型投资者。

这类投资者通常倾向于选择低风险、稳健的投资产品，以保值和稳健增值为主要目标。

他们通常会选择固定收益类产品，如国债、银行存款、债券等，来实现资产保值增值的目标。

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案1

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于债券型基金的风险和预期收益，下列说法正确的是（）。

A、风险比货币型基金低，预期收益比货币型基金高B、风险比货币型基金高，预期收益比货币型基金低C、风险比股票型基金高，预期收益比股票型基金高D、风险比股票型基金低，预期收益比股票型基金低答案为D【解析】本题考查债券基金。

债券基金的投资对象主要有国债、可转债、企业债等,由于债券收益波动较小,所以债券基金具有低风险、低收益的特点。

2、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券不得超过该证券的（）。

A.15%B.10%C.20%D.5%答案：B；解析同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。

3、资产负债表中，（）表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。

A、资产B、负债C、成本D、所有者权益答案为A【解析】本题考查资产负债表。

资产部分表示企业所拥有的或掌握的,以及被其他企业所欠的各种资源或财产。

4、（）可以用来分析持有的投资组合内任意两种证券的价格联动性。

A、方差B、均值C、相关系数D、中位数答案为C【解析】本题考查相关系数。

相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

5、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。

A.可以拒收B.不能拒收C.不能接受D.视具体情况而定答案：B解析：交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收。

6、有关现金流量表述不正确的有（）。

A.现金流量表的编制基础是权责发生制B.现金流量表的编制基础是收付实现制C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

财富管理系列课程之一投资者特征100分

财富管理系列课程之一投资者特征100分投资者特征是财富管理中的重要课题之一，它涉及投资者的心理、行为和风险偏好等因素。

在财富管理领域，投资者的特征直接影响其投资决策和投资收益，因此了解投资者特征的重要性不言而喻。

一、风险偏好投资者的风险偏好是指他们于投资中承担风险的意愿。

不同的投资者会有不同的风险偏好，一般可以分为保守型、平衡型、积极型、激进型等几种类型。

一般来说，保守型投资者更注重资金的安全，对风险的容忍度高，更倾向于选择低风险的投资品种；而激进型投资者则愿意承担更高的风险以获取更高的收益，他们更注重长期的投资回报。

二、投资经验投资经验是指投资者对于不同投资品种和市场的了解及经验。

投资者的投资经验不同，对于投资决策和投资风险的判断也会有所不同。

对于缺乏投资经验的投资者来说，他们更容易被市场情绪所左右，而对于具有投资经验的投资者来说，他们更能够利用自身的经验和知识来做出更加科学的投资决策。

三、心理因素心理因素是指影响投资者投资决策的心理状态，包括厌恶损失、过度自信、荣誉效应等因素。

这些心理因素经常会导致投资者偏离自己的投资策略，以及做出一些不理性的决策。

四、投资目的投资者的投资目的也是影响其投资决策的重要因素。

一般来说，投资者的投资目的包括长期和短期两种，长期投资者更注重资产的保值和增值，而短期投资者则注重投资收益的快速性和流动性。

总之，了解投资者特征在财富管理中具有重要意义。

投资者的风险偏好、投资经验、心理因素和投资目的等因素都会直接影响其投资决策和投资收益，因此对这些因素的认识和了解非常重要。

对于投资者来说，应该根据自己的实际情况选择合适的投资策略，制定长期的投资计划，以达到最优的投资收益。

除了以上介绍的几个投资者特征，还有其他一些因素也会影响投资者的投资决策和投资结果。

接下来我们来详细了解一下这些因素。

五、资金量资金量通常也是影响投资者的投资决策的一个重要因素。

对于有足够资金的投资者来说，他们可以选择更多的投资品种和更高的风险，以追求更高的收益。

【晓波聊投资】测试一下你是哪类投资者

【晓波聊投资】测试一下你是哪类投资者如果你看过多位投资大师的传记，你会发现其中绝大多数人的成功轨迹都是相似的，刚入市时茫然无措---认识到学习的重要性---学习投资方法---获得短暂成功---经历巨大打击---反思纠错---成为成功的投资者。

在上述过程中，“获得短暂成功---经历巨大打击---反思纠错”这三个过程将会反复出现，悟性越高的人循环的次数越少并最终成为成功的投资者。

然而很遗憾，绝大多数投资者一生都深陷在这痛苦的循环中无法逃离，即使其中很多人在钻研投资方法上下足了工夫。

其实原因很简单，股市的规律与人的天性是相反的，如果不能摆脱这个反作用力，我们将注定成为市场中的输家。

逐利是人的天性，因此在利益面前，绝大多数人很难做到心平气和。

下面我将对投资者常见的心理误区进行分析并提出改善方法。

第一类：希望不劳而获1、迷茫型买股票不知道为什么买，也不清楚买完之后应该怎么办。

这种情况往往是听了朋友、家人的推荐，潜意识里认为只要买了就肯定能赚钱。

2、“虚心”型每天收看各类股评节目，迷信专家，总能找到自己信赖的分析师，但这个人经常会变换。

原因分析上述两种类型投资者的共同特点是希望不劳而获，股票投资和我们日常的工作是一样严肃的事情，天下没有免费的午餐。

改善方法学习股市基本知识，对每一笔交易进行独立思考，将命运掌握在自己手里。

第二类：忽视现实1、盲目乐观型总是不停的买入，对下跌不感到恐惧，并在下跌时不停的暗示自己会涨的。

2、自欺欺人型不愿意接受亏钱的现实，在被套后寻找各种看涨的理由安慰自己（通常是在f10中找各种基本面信息，然后筛选出其中的正面信息说服自己和家人这家公司是值钱的）3、偏执型对某只（些）股票情有独钟，即使这家公司的基本面或技术面发生了变化，只要这股稍有表现便忍不住想买入。

4、主观型持股时更容易接受市场中看多的信息，持币时更容易接受市场中看空的信息（包括公开的基本面信息和电视节目中股评的言论），而不是客观理性的看待市场。

财富管理之投资者特征80分

一、单项选择题1. 下列哪项不是具体的投资目标？（）A. 提供5年期的每年100000美元的年收益B. 在3年内支付某项不动产的相关开支C. 以最低的风险博取最大的收益D. 为孩子10年后在大学接受教育而储蓄资金2. 投资期限的最佳定义是（）。

A. 投资者的预期退休年龄B. 投资者的当前年龄C. 投资者的预计寿命D. 投资者期望持有某项投资的时间3. 边际税率与以下哪一项相同？（）A. 投资人支付的总税费金额B. 投资人税单上的应缴税额总额C. 投资人支付的平均税费D. 针对收入中增加部分应缴的税款4. 对于一名低边际税率的客户，以下哪一项不属于有效的投资工具？（）A. 市政债券B. 高收益证券C. 付红利股票D. 对冲基金5. 同一名投资者，在针对同事件制定投资计划时，其投资期限将不断变化，原因是（）。

A. 市场的变化B. 投资者风险容忍度的变化C. 时间的推移D. 投资者的财务弹性二、多项选择题6. 客户的边际税率每年都发生变化，其原因可能是（）。

(本题有超过一个的正确选项)A. 客户的居住地区发生改变B. 税法发生改变C. 客户风险容忍度发生改变D. 客户收入状况发生改变三、判断题7. 如果投资者的投资期限发生了改变，那么正确的做法应当是根据投资者的风险容忍度，调整投资组合的风险。

（）正确错误8. 如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。

（）正确错误9. 投资者风险容忍度是指投资者对于其可能面临的投资回报波动情况的接受程度。

（）正确错误10. 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。

（）正确错误。

2021《基金科目一》试题及答案解析9

2021《基金科目一》试题及答案解析9考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（）。

A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率答案为D【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

2、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.8B.9C.10D.3答案：C解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

3、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。

A．日B．季C．月答案为C，解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

4、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。

A、投资者教育等同于投资咨询B、投资者教育应有助于监管者保护投资者C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节答案为 A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。

国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。

（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。

（4）投资者教育没有一个固定的模式。

相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。