保理融资合同

保理融资合同

甲方：_______________________ 乙方：_______________________

签订日期：___ 年_____ 月 ____ 日

本《保理融资合同（应收账款预支）》（以下简称“本合同”）于

日，由以下双方签订：

（1）公司（在本合同中称“甲方” ），一家依照中国法律设立的公

司，其注册地址为；和

（2）银行股份有限公司（在本合同中称“乙方”），其营业地址

为。

鉴于：

1、甲方与乙方于年月日签订了编号为的《国内保理业务合

同》；以及

2、甲方拟向乙方转让商务合同项下的应收账款，并向乙方申请获得以下第【】项融资服务：

（1）有追索权保理融资；

（2）无追索权保理融资。

经双方平等友好协商，甲方与乙方签署本合同。

第一章应收账款预支金额

第1条本合同项下的应收账款预支金额为人民币（大写）元（小写：RMB 元）。

第2条本合同项下应收账款预支金额按以下第【】种方式确定：

（1）融资金额等于乙方确认受让并同意提供保理融资的应收账款本金x %

（2）其他方式：。

第3条就甲方转让给乙方的商务合同项下任何一笔应收账款而言，乙方为甲方提供保理融资的最长期限不超过月/日。

实际融资期限、实际融资日、融资金额以本合同项下的保理融资凭证所记载的期限、

日期和金额为准，保理融资凭证为本合同的组成部分，与本合同具有同等的法律效力。

第二章融资利率

第4条本合同项下的融资利率为年利率，本合同项下实际单笔融资日与本合同签订日间隔在六个月以内（含）时，融资利率采用以下第【】种方式确定：

（1）以实际融资日的中国人民银行同期同档次贷款基准利率利率（上/下）浮

（%或BPs）,即本合同的融资利率为％。

（2）以本合同签订日的中国人民银行同期同档次贷款基准利率利率（上/下）浮

（%或BPs）,即本合同的融资利率为％。

如实际单笔融资日与本合同签订日间隔超过六个月时，乙方有权按照届时乙方相关利率政策调整该笔融资利率，具体融资利率调整方式由双方协商重新明确，具体融资利率以保理融资凭证为准。

第5条保理融资采用以下第【】种方式确定利率调整方式。

（1）固定利率，融资期限内利率保持不变。

（2）浮动利率，按照以下第【】种方式进行调整，调整后的融资利率为利率调

整日所适用的中国人民银行发布的同期同档次人民币贷款基准利率按照本合同第4条

约定的方式进行浮动后所确定的利率：

自实际融资日起，每（大写）个月（1/3/6/12 ）调整一次利率，利率调整日

为实际融资日在调整当月的对应日，调整当月没有实际融资日对应日的，则调整当月最后一日为利率调整日。

自实际融资日起，首次利率调整日确定为年月日，并从利率调整日后每

（大写）个月（1/3/6/12 ）调整一次利率，利率调整日为首次利率调整日在

调整当月的对应日，调整当月没有首次利率调整日对应日的，则调整当月最后一日为

利率调整日自实际融资日起，中国人民银行基准利率调整日为本融资利率的调整日。

④

第6条执行浮动利率期间，如中国人民银行宣布取消（或不再更新）对应档次金融机构人民币贷款基准利率，将由双方协商重新明确本合同项下贷款的融资利率确定方式及调整方式，或按照届时中国人民银行等有权机关统一意见执行。

第三章融资发放

第7条当甲方在转让日之前满足下列全部条件的情况下，乙方同意将应收账款融资金额付至甲方在乙方开立的融资发放账户（户名：，开户

行：，账号：）：

甲方提交已签字盖章的《国内保理业务合同》、《保理融资凭证》；及

甲方提交《应收账款转让申请书》；及

甲方提交商务合同原件及加盖公章的复印件（如乙方认为必要，应将原件留存于乙方处）；及

甲方提供与本合同应收账款项下应收账款相关的专用发票及加盖公章的复印件（如乙

方认为必要，应将原件留存于乙方处），在发票原件上注明应收账款转让予乙方，甲方确不能提供发票的，甲方已出具在规定时间内补齐发票的承诺；及

甲方提交货运证明或其他证明商务合同确已履行的证明及加盖公章的复印件（如乙方

认为必要，应将原件留存于乙方处）；及

甲方在编号为的《国内保理业务合同》项下的所有声明和保证持续有效；及

双方约定将债权转让事宜通知债务人的，取得债务人对《应收账款转让确认函》的回执，或《发票收

妥确认函》，或表明通知书已送达的公证文书（不能取得债务人确认回执的）；及

双方约定暂不将债权转让事宜通知债务人的，甲方已签署《应收账款转让确认函》各一式两份提交乙方，并提交债务人签字盖章的《应收账款回款账户变更通知书》回

执；及

人行登记系统打印的应收账款转让登记结果，登记结果须与业务文本相关登载内容一致；及甲方和债务人届时不存在其无力偿还或支付到期负债或其他危及、损害或可能危及、损害其履行商务合同和/或本合同的能力的情形，包括但不限于停业、歇业、被吊销或撤销其合法存续和/或经营所必需许可

或证照、丧失法人资格、申请破产、受理破产申请、被宣告破产、进入清算程序、作为被追究方涉及重大诉讼或仲裁或行政处罚、财务状况恶化等；及甲方与债务人之间不存在未解决的商业纠纷；其他：。

第四章还款和结息方式

第8条还款方式

（1）本合同项下融资采用以下第【】种方式还款：

①先收利息，到期还本；

②定期付息，到期还本；

③一次性还本付息；

④其他方式： __________________________________

（2）采用上述第②种还款方式的，首次结息日为年月日，结息方式为以下

第种：

①按季结息，每季度末月的20日为结息日，21日为付息日；

②按月结息，每月的20日为结息日，21日为付息日；

③其他方式： ___________________________________________________

（3）如本合同项下融资采用先收利息，到期还本的还款方式时，在转让后续期内，如

果甲方在融资到期日前提前清偿融资的，乙方将按照以下第账款支付额外款

种方式就该笔应收

项：

①P=F X R X D/360

其中：P代表乙方向甲方支付的额外款项；F代表甲方于该笔融资到期日前提前清偿的金额；R代表应适用的融资利率（以年利率为准）；D代表该笔融资实际还款日起（包括该日）至保理融资凭证载明的融资到期日（但不包括该日）之间的天数。

②其他方式：

乙方应在收到甲方的书面通知之日起三个工作日内将额外款项支付给甲方。