证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程第一章总则第一条为规范客户非现场开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，中国结算公司《证券账户非现场开户实施暂行办法》等规定制定本流程。
第二条证券营业部（含分公司经纪业务部）采取见证、网上自助等非现场模式开户为客户开立资金账户的，适用本流程。
证券账户的开立应符合《xx证券有限责任公司证券登记存管业务操作指引》的相关规定。
法律法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
第三条非现场开户业务，应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料的真实、准确和完整。
第二章相关概念第四条开户受理人是指公司认可的具有证券从业资格的业务人员，负责到与客户约定的开户场所，验证客户身份、完成投资者教育并指导客户填写相关业务申请单后为客户办理预开户的相关人员。
第五条开户见证人是指具有见证资格的营业部中后台人员，负责远程视频或现场见证开户人指导客户开户过程的相关人员。
开户见证人员应当为正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗。
第六条公安身份查询是指通过公安部身份信息联网查询，从全国公民身份信息数据库获取客户准确身份信息，包括姓名、身份证、有效期、头像、证件地址等。
第七条视频见证是指见证人通过视频的方式见证投资人在见证人的指导下完成协议签署，见证过程录像保存。
第八条数字证书是指指客户向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取的能够验证客户身份的电子文档。
该证书应当符合相关法律法规的规定，确保相关手续的合法性和有效性。
在开户过程中通过客户见证验证的客户，系统会自动完成证书申请与安装的过程。
第九条开户回访是指客户完成身份识别、风险揭示、适当性管理测评、合同签署、信息录入、开户见证等手续后，在账户正式开立前证券公司通过人工坐席电话回访的形式确认开户意愿、内容是否真实、必要程序是否得到履行的过程环节。
证券公司非现场开户业务操作流程
ⅩⅩ证券公司非现场开户业务操作流程（试行）第一章总那么第一条为标准客户账户非现场开户业务，推动公司创新业务的开展，有效防范见证开户业务各类风险，依照《证券公司开立客户账户标准》、《ⅩⅩ证券经纪业务业务治理方法》、《ⅩⅩ证券非现场开户业务治理方法》，特制定本操作流程。
第二条在办理非现场开户业务的进程中，必需严格贯彻实名制原那么，认真审核客户身份真实性、确保客户所提交的有效身份证明文件等资料真实、准确、完整；严禁为申请材料不全或提交无效身份证明文件的客户办理非现场开户业务。
若是客户拒绝身份辨别要求，那么被视作舍弃对非现场开户业务的申请。
第二章人员、权限与设备治理第三条分支机构应依照相应的资质要求配备见证开户协助人员与非现场开户见证人员。
第四条见证开户协助人员与非现场开户见证人员需参加并通过由公司经纪业务治理部门组织的培训和考试。
第五条需新增或变更系统操作权限的员工，应发起经纪业务申请流程。
该流程的具体环节为：分支机构负责人及运营负责人审核同意——考试通过情形审核——入司时刻及执业资格审核——经纪业务治理部门设置CIF系统、非现场开户系统及CO work软件操作权限——信息技术治理部门设置VPN权限，并在设置完毕后及时告知相应的分支机构。
第六条各分支机构应增强治理开展非现场开户业务所需的设备。
其中，外出办理业务的非现场开户业务人员配置的设备包括但不限于：能连接外网、能登岸非现场开户系统及CIF系统、能与非现场开户见证人员完成远程视频对接、配置摄像头的笔记本；工作证件；身份证阅读器；上网卡；多易拍。
于营业场所内办理业务的非现场开户见证人员那么需配备内网机、能连接外网并完成远程视频对接的电脑，和其它相关印章。
其中，工作证须载明工作人员的姓名、照片、执业证书编号、工号等（工作证件上所指的“工号”指人力资源部为每位员工统一记录的工号），公司总部负责工作证件的制作、下发、上缴。
其中，开户所用的电子设备需由信息技术治理部门选定型号并执行采购，并仅可作为非现场开户业务专用的设备配置。
证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则模版
证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则规范第一条为顺利实施客户账户非现场开户业务，规范非现场开户人员工作行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，制定本细则。
第二条见证开户是指营业部营销人员在与客户约定的经营场所外地点面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，通过公司见证开户系统，为客户办理开户的过程。
第三条见证开户模式分为两种：双人见证开户：开户受理人与开户见证人共同面见客户完成开户业务，其中一名必须为人员；远程视频见证开户：由开户受理人面见客户，开户见证人通过远程实时视频方式完成见证的开户方式。
第一章执业要求第四条开户见证人员的任职条件：与公司签订正式劳动合同的营业部中后台人员具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一般从业资格并至少一年证券从业工作经验；具有一定的客户沟通能力；开户见证人不得为营销人员。
第五条开户受理人任职条件：公司认可的具有证券从业资格的营销人员，包括客户经理，经纪人等。
具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一定的指导客户开户和客户沟通能力；熟练使用开户系统相关设备。
第六条营业部从事见证开户业务的工作人员应当具有证券从业资格。
营业部从事开户见证的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员（本办法所称营销人员是指经纪人、客户经理），经培训合格后方可上岗。
营业部从事开户见证复核的人员应当为公司正式员工，原则上为营业部交易部经理，。
从事见证开户人员不得为见证复核人员。
营业部从事开户见证回访的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员。
第二章开户见证人岗位职责开户见证人通过现场或者视频的方式完成投资人开户身份真实性、开户意愿出自投资人自身见证，见证过程分为现场见证和视频见证，过程内容通过现场合影或视频录像进行记录。
第七条开户见证人现场见证的职责主动出示工作证向客户表明身份，告知客户可通过公司门户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。
华安证券非现场客户自助开户业务手册(测试专用)
华安证券非现场客户自助开户业务手册（测试专用）首页1自助登录从公司官网进入非现场自助开户系统，登录请点击“我要开户”，输入您的手机号码、以及收到的短信验证码，然后点击“下一步”进入系统。
2申请数字证书流程2.1身份验证2.1.1身份证信息请填写客户真实姓名，选择证件类型及填写对应的证件号码。
证件号码、姓名需要和身份证信息匹配，才能通过公安系统验证，其中标为“*”号的为必填项，客户姓名如有疑难生僻字，可点击“选择生僻字”根据拼音选择输入。
2.1.2协议签署请点击《中登证书申请协议》并仔细阅读理解，确认无误后请点击“我已阅读并同意上述协议”签署协议2.1.3补充影像信息影像上传的方式包括“照片上传”和“摄像头拍摄”两种方式。
如选择照片上传，请点击“照片上传”，并根据图像规格要求上传身份证正面，身份证反面，正面免冠照。
如选择摄像头拍摄，请点击“摄像头拍摄”，通过摄像头装置，按页面提示要求采集影像。
全部影像采集完毕后，点击“下一步”。
图1：照片上传方式图2：摄像头拍摄方式2.1.4视频见证视频见证前您可先点击“开始检测”检测您的电脑设备与网络状况，检测完毕后点击下一步进入视频见证。
进入视频见证界面后，客户申请见证时营业部代码必须是见证人所属营业部，与后台业务端相匹配。
这里默认带出客户身份的基本信息，点击“申请视频见证”即可，提示连接成功，表示已经成功连接视频服务器，等待坐席端接入即可成功进行视频见证。
与营业部坐席端连接成功之后，即可与营业部工作人员通过视频对话、打字等方式进行沟通。
见证过程中，营业部视频见证客服人员将向您询问一些问题，请您配合回答。
见证成功完成后，请点击“确认”进行界面跳转。
2.2证书安装2.2.1风险评测仔细阅读页面的提示，首先请点击“开始测评”进行风险承受能力评估问卷，并提交评测。
2.2.2投资者教育视频等待数字证书下载码间隙，可自行观看投资者教育视频。
2.2.3生成数字证书手机收到数字证书下载码后，点击“我已收到下载码”，输入收到的“下载码”并点击“下载并安装数字证书”2.2.4安装数字证书点击“下载并安装数字证书”，成功安装。
关于非现场开户业务的学习与交流
准备工作
资格申请
（学习E学堂课程， 柜台实习2个工作证阅读器）
开户资料领取并登记
准备工作
非现场开户资料：
（1）《见证开户约定书》
（2）《开户文件》《开户申请表》
（3）《三方存管协议》或外币银证转账协议 （3）《自然人证券账户注册申请表》（如新开证券账户卡） （4） 《投资者风险承受能力评估问卷》 （5）《佣金调整申请表》、《投顾协议》
注 （1）由于系统原因，此处“中登查询”出来的结果与客户实际持有 的证券账户状态可能不一致，建议事前在统一账户系统查询客户的账 户状态； （2）三方存管预指定
影像上传
(1)拍摄影像时界面会默认显示框 选的初始大小，不能随意放大 或缩小框选大小； (2)拍摄身份证正反面时，将身份 证全部移入框选内再拍照
(3)同时，短信平台向客户发送短信，通知其登陆系 统进行密码设置和存管签约
5.客户密码设置及签约
指导客户登陆公司官网，在“后续办理”处进行密码设置和存管签约
5.客户密码设置及签约
6.证券账户开户
（1）业务审核人员通过系统【证券账户开立】进行 证券账户的加挂或开户； （2）系统自动向客户发送短信，告知客户账户已成 功开通并可正常使用
3.见证开户
(1)出示工作证，告知客户核实身份途径；
(2)投资者教育、揭示投资风险； (3)对客户进行身份验证，并指导客户完成风险承受 能力评估和填写业务单据； (4)面见客户人员开户，开户见证人员见证开户过程
3.见证开户
身份验证
• 疑问：当客户身份证消 磁或者身份证阅读器故 障，如何验证？——可 以手动录入，并通过公 安联网校验;
关于非现场开户业务的学习与交流
安信证券广州花都营业部 2013年4月
证券股份有限公司客户非现场见证开户人员管理办法【】模版
**证券股份有限公司非现场开户业务见证人员管理办法(*年01月修订)第一条为了进一步加强客户账户非现场见证开户业务（以下简称“见证开户”）的人员管理，明确有关人员职能，确保见证开户业务合规有序发展，依据有关《证券公司客户账户开户规范》和《中国证券登记结算有限公司证券账户非现场开户实行暂行管理办法》及公司有关业务规定，特拟定本办法。
第二条营业部办理见证开户业务必须由两名或两名以上的见证人员面见客户。
见证人员分为开户见证人员和见证工作人员。
营业部办理见证开户业务时，其中至少有一名开户见证人员，开户见证人员应为营业部正式职工或员工，具备公司认定的开户见证资格/资质，不得为营销推广人员；见证工作人员包括营业部的正式职工或员工及经纪人。
开户见证人员和见证工作人员都应具备证券从业资格/资质。
第三条开户见证人员上岗前应通过公司统一组织的见证开户业务培训、考试，取得零售交易业务总部核发的开户见证资格/资质，零售交易业务总部对开户见证人员做统一登记管理。
开户见证资格/资质证书为见证人员申请开立见证业务权限的必要条件，开户见证资格/资质认证考试，原则上每季度举行一次，详细可视情形调整。
见证工作人员由营业部统一组织培训、考试，培训合格后方能上岗，营业部应做好培训有关的留痕、备案工作。
严禁营业部授权未经培训、未通过考试的人员担任见证工作人员。
第四条在受理客户非现场开户申请时，开户见证人员及见证工作人员应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料文件资料真实、准确和完整。
(一)见证工作人员的工作职责1、见证工作人员接受投资者的开户申请，应确认是客户本人真实开户意愿。
2、在与客户商定见证开户的地点，受理客户见证开户申请。
3、客户账户开立前应当依照规定了解客户情形，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务。
对客户及代理人共同进行风险提示，履行投资者教育职责。
4、账户开户前应向客户讲解有关业务规则和开户协议等内容，指导客户签署有关协议、风险揭示书等开户资料文件。
证券股份有限公司客户非现场见证开户人员管理办法【】
证券股份有限公司客户非现场见证开户人员管理办法【】为规范证券股份有限公司客户非现场见证开户人员管理工作，提高开户审核工作的准确性和安全性，特制定本管理办法。
第一章总则第一条为规范证券股份有限公司客户非现场见证开户人员管理工作，提高开户审核工作的准确性和安全性，特制定本管理办法。
第二条本办法适用于证券股份有限公司各证券营业部门非现场见证开户的申请审核工作。
第三条开户人员应具备证券、股票基本知识；熟练使用计算机设备，并能熟悉证券营业部门的开户业务流程和操作规定。
第四条开户人员应具有良好的职业道德和业务素质，对客户隐私应保密。
第五条开户人员应按规定开展开户审核工作，如违反规定，导致任何不当后果应承担相应的责任。
第二章开户人员的资格和培训第六条开户人员的资格要求如下：（一）持有中华人民共和国有效身份证明文件；（二）具有大学本科以上学历，或具有与本科以上学历同等的职业资格证书；（三）股票、证券知识掌握熟练。
（四）未被证券营业部门或其他金融机构开除或存在不良记录。
第七条开户人员应接受相关的业务和操作规范的培训和考核，以确保其能够把握证券和股票的基本知识和业务流程，准确处理开户工作。
第八条开户人员如有培训合格证明、开户业务操作规范的考核等证明文件，按照一线可操作人员相关规定，可取得相应的岗位资质。
第三章客户开户申请处理流程第九条客户向证券股份有限公司证券营业部提出申请开立证券账户时，应提交以下文件：（一）本人有效身份证件原件及复印件；（二）银行存折、银行卡或者其他证明个人银行账户的材料；（三）其他证券营业部规定要求的证明文件。
第十条客户申请在线开户，经开户人员审核可以办理，应将开户申请提交证券股份有限公司总部。
第十一条客户开立证券账户的资料如遇到疑问或不确定的内容时，开户人员应当向证券营业部主管或者办公室核实或请示，必要时应征求有关机构或专业人士的意见。
第十二条客户开户申请文件如有虚假、错漏或不实之处，开户人员应告知客户并及时更正或补正。
《中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法》
中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法第一章总则第一条为规范证券账户非现场开户业务，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券登记结算管理办法》等法律法规的规定，以及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称"本公司"）《证券账户管理规则》等有关业务规则，制定本办法。
第二条本办法所指证券账户非现场开户包括见证开户、网上开户以及本公司认可的其他非现场开户方式。
见证开户是指开户代理机构工作人员在营业场所外面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续；网上开户是指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。
第三条开户代理机构应通过其公司网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第三方网站办理网上开户业务。
第四条开户代理机构在开展证券账户非现场开户业务前应当向本公司报备业务、技术方案及相关准备情况，包括但不限于见证人员管理等业务制度、非现场开户业务流程、技术支持及风险控制措施等内容。
第五条开户代理机构办理证券账户非现场开户业务，应当严格落实账户实名制要求，认真审核投资者身份真实性，确保投资者资料真实、准确和完整。
第六条自然人投资者通过非现场方式开户的，应当由本人亲自办理。
第七条开户代理机构应当对证券账户非现场开户投资者进行回访并保存回访记录，回访内容包括但不限于：（一）核实投资者是否本人开户；（二）核实开户是否为投资者本人意愿。
开户代理机构可以先回访、回访成功后开立证券账户，也可以先开立证券账户、回访成功后方允许证券账户使用。
第八条开户代理机构通过非现场方式为投资者开立证券账户的，可通过邮寄等方式向投资者发放证券账户卡；若经投资者同意，也可不打印纸质证券账户卡，但应当以短信、电子邮件等适当方式及时将开户结果反馈给投资者。
第九条开户代理机构应当采集自然人投资者或机构投资者经办人头部正面照，妥善保管投资者开户申请材料以及本办法要求的记录证券账户非现场开户过程采集的影像（音）资料。
证券公司非现场开户业务合规管理
监管规定及发布背景
发布背景
• 《关于加强证券经纪业务管理的规定》明确要求：客户的资金账户应当 在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算 机构现场开立。原“非现场开户”是监管的重点，是禁止性行为。但随 着信息技术的快速发展，原来对现场开户的严格规定，对投资者极为不 便，导致证券行业在提高客户服务人性化方面手段有限、能力不足，已 不适应证券市场发展需要。
需注意的合规管理问题
监督检查
1、对非现场开户业务，协会、登记结算公司、各地证监局都将加大对现场、 非现场检查力度。
2、对检查过程中发现问题的，将严格采取监管措施。 （1）新增不合格账户：每单必罚； （2）新增非法网点：人与公司并处； （3）引发损害客户利益的行为：人与公司并处。
3、公司对非现场开户业务的检查要求：见证开户、网上开户，100%检查，不 能抽查。
数字证书
风险揭示
仅适用于自然人客户本人 必须凭合法有效数字证书
符合相关法律法规
向客户充分揭示网上开 户可能面临风险
对数字证书记载的个人信 息与账户有关个人信息的
一致性进行比对
与客户明确约定网上开 户方式下双方权利义务
注：网上开户必须通过本公司的网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第 三方网站办理网上开户业务。
需注意的合规管理问题 投资者适用范围
现场开户
所有客户，包括：自然人及机构，
投
本人及代理人开户
资
者
适
见证开户
所有客户，包括：自然人及机构， 本人及代理人开户
用
范
围
仅适用于自然人本人开户。不适用
非现场开户流程
长城证券有限责任公司非现场开户业务流程一、见证开户业务注意事项：1、客户开户前现场业务人员或经办员工须对客户进行充分的风险揭示。
2、现场业务人员应在开户前审核客户开户证件的真实性，指导客户填写《风险揭示书》、《证券交易委托代理协议书》、《三方存管协议》，如需开立证券账户开应填写《证券账户注册申请表》，同时按要求收取开立证券账户的费用。
3、个人办理本业务须审核的资料：（1）客户有效身份证明文件；（2）证券账户卡（如有）；（3）填妥的《证券交易委托代理协议书》（包括《风险揭示书》、《客户须知》、《证券交易委托代理协议》、《上海证券账户指定交易协议》、《权证风险揭示书》、《授权委托书》）；（4）填妥的《三方存管协议书》等。
4、境内机构办理本业务须审核的资料：（1）加盖公章的营业执照副本复印件（经年检）或合法注册登记文件；（2）加盖公章的组织机构代码证（经年检）复印件；（3）加盖公章的税务登记证复印件；（4）法人代表身份证复印件或董事身份证明；（5）《法人代表证明书》原件；（6）经法人代表签字（章）并加盖公章的《法人授权委托书》原件；（7）被授权人身份证原件；（8）填妥的《开户申请表》；（9）证券账户卡，如无证券账户，提供填妥的《登记公司机构证券账户注册申请表》；（10）填妥的《证券交易委托代理协议书》（包括《风险揭示书》、《客户须知》、《证券交易委托代理协议》、《上海证券账户指定交易协议》、《权证风险揭示书》、《授权委托书》）；（11）《三方存管协议书》等。
5、现场业务人员在见证开户系统填写的信息包括：本人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。
6、现场业务人员上传的影像资料包括：客户身份证复印件正反面、个人影像、银行卡等。
7、如现场仅无见证人为客户提供见证开户服务，现场业务人员在完成信息录入及影像资料上传后联系营业部见证人员对客户身份进行视频见证。
证券有限责任公司网上开户业务管理办法模版
证券有限责任公司网上开户业务管理办法第一章总则第一条为有效规范网上开户业务风险,落实账户管理细则，确保公司网上开户业务稳定健康发展，根据《证券公司开立客户账户规范》、《证券账户非现场开户实施暂行办法》制订本管理办法。
法律、行政法规、证监会对开立客户账户另有规定的，从其规定。
第二条网上开户，是指投资者凭有效的数字证书登录公司网上开户系统、通过视频见证进行风险揭示，了解客户开户意愿，签署开户相关协议，为客户开立账户并由回访人员回访成功后，激活账户供客户使用的开户方式。
投资者向证券公司或证券公司指定的电子认证服务机构申请数字证书，并以数字证书为基础在网上办理开户手续，是一种投资者自主、自助开户的开户形式。
第三条网上开户主要依托视频见证方式，由客户发起远程视频见证，开户见证人员以远程实时视频方式进行见证，并经营业部现场工作人员复查合格后给予开户。
第四条公司网站是投资者唯一登录网上开户系统进行开户的渠道，投资者只可通过公司门户网站办理网上开户业务。
第五条营业部从事网上开户业务的见证、审核及回访的工作人员应当具有证券从业资格。
营业部从事网上开户视频见证的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员（本办法所称营销人员是指经纪人、客户经理），经培训合格后方可上岗。
营业部从事网上开户见证复核的人员应当为公司正式员工，原则上为营业部交易部经理。
从事网上开户见证开户人员不得为网上开户见证复核人员。
营业部从事开户见证回访的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员。
第六条网上开户业务须符合监管要求，遵循合法、自愿、审慎原则，严格落实账户实名制原则，确保客户身份真实，资料真实、准确和完整。
营业部在开展该业务前，根据当地监管部门要求需向当地监管部门进行报备。
第七条公司对营业部开展网上开户业务采取操作权限由总部统一管理、集中赋权，专用设备采取统一订购、接入准许，网上开户重要环节流程控制与人工审查相结合的管理方式，形成事前、事中、事后整体管理体系。
中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法
中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法第一章总则第一条为规范证券账户非现场开户业务，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券登记结算管理办法》等法律法规的规定，以及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）《证券账户管理规则》等有关业务规则，制定本办法。
第二条本办法所指证券账户非现场开户包括见证开户、网上开户以及本公司认可的其他非现场开户方式。
见证开户是指开户代理机构工作人员在营业场所外面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续；网上开户是指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。
第三条开户代理机构应通过其公司网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第三方网站办理网上开户业务。
第四条开户代理机构在开展证券账户非现场开户业务前应当向本公司报备业务、技术方案及相关准备情况，包括但不限于见证人员管理等业务制度、非现场开户业务流程、技术支持及风险控制措施等内容。
第五条开户代理机构办理证券账户非现场开户业务，应当严格落实账户实名制要求，认真审核投资者身份真实性，确保投资者资料真实、准确和完整。
第六条自然人投资者通过非现场方式开户的，应当由本人亲自办理。
第七条开户代理机构应当对证券账户非现场开户投资者进行回访并保存回访记录，回访内容包括但不限于：（一）核实投资者是否本人开户；（二）核实开户是否为投资者本人意愿。
开户代理机构可以先回访、回访成功后开立证券账户，也可以先开立证券账户、回访成功后方允许证券账户使用。
第八条开户代理机构通过非现场方式为投资者开立证券账户的，可通过邮寄等方式向投资者发放证券账户卡；若经投资者同意，也可不打印纸质证券账户卡，但应当以短信、电子邮件等适当方式及时将开户结果反馈给投资者。
第九条开户代理机构应当采集自然人投资者或机构投资者经办人头部正面照，妥善保管投资者开户申请材料以及本办法要求的记录证券账户非现场开户过程采集的影像（音）资料。
证券公司开户流程
证券公司开户流程证券公司开户是投资者进行证券交易的第一步，是投资者与证券公司建立合作关系的重要环节。
下面将为大家介绍证券公司开户的详细流程。
第一步，选择证券公司。
投资者在开户之前首先需要选择一家信誉良好、服务优质的证券公司。
可以通过亲朋好友的推荐，或者通过网络搜索、咨询相关专业人士来选择适合自己的证券公司。
第二步，准备开户所需材料。
在选择好证券公司后，投资者需要准备好开户所需的各项材料，一般包括，身份证、户口本、银行卡、联系方式等。
此外，部分证券公司还可能要求提供其他材料，如工作证明、资产证明等。
第三步，前往证券公司办理开户手续。
投资者携带好所需的开户材料，前往选择的证券公司办理开户手续。
在证券公司，投资者需要填写相关的开户申请表格，并提交所需的材料。
此外，部分证券公司还会要求投资者进行风险评估测试，以了解投资者的风险承受能力。
第四步，签署相关协议。
在提交开户申请材料后，投资者需要与证券公司签署相关的协议，包括《证券交易合同》、《风险揭示书》等。
投资者需要仔细阅读并理解相关协议的内容，确保自己对证券交易的相关规定和风险有清晰的认识。
第五步，完成资金入账。
开户成功后，投资者需要将资金转入证券账户，以便进行证券交易。
一般来说，投资者可以通过网上银行、柜台转账等方式将资金转入证券账户。
第六步，选择交易方式。
在完成资金入账后，投资者可以根据自己的需求和偏好选择适合自己的交易方式，包括网上交易、电话委托、柜台交易等。
第七步，开始证券交易。
最后，投资者可以开始进行证券交易，包括股票交易、基金交易、债券交易等。
在进行交易时，投资者需要密切关注市场动态，制定合理的投资策略，谨慎操作，以保障投资安全。
以上就是证券公司开户的详细流程。
希望以上内容能够帮助投资者更好地了解证券公司开户的相关流程，顺利完成开户手续，进入证券市场，实现自己的投资理财目标。
招商证券非现场开户Pad版见证系统使用说明
招商证券非现场开户Pad版见证系统使用说明1.如何下载安装见证系统：软件下载地址用户可以通过以下几种方式安装程序，方法同一般的手机应用程序没有区别。
需要注意的是，目前Pad版见证系统只支持Android系统的平板电脑。
方法1：直接在平板电脑上启动浏览器输入地址下载安装。
方法2：用电脑下载之后通过数据线拷贝到平板电脑内，再启动平板电脑的文件管理器找到该文件点击后安装。
方法3：使用类似豌豆荚，360手机助手或者腾讯手机管家之类的第三方工具安装下载后的软件。
2.如何更新版本：Pad版见证系统具备版本检查和自我升级的功能，在需要更新版本时，在登录界面点击以下按钮即可进行升级。
3.登录系统：登录系统同PC版见证系统，具有单人见证，双人见证，离线登录三个模式，输入相应的见证人用户名密码进行登录。
需要注意的是，为了安全考虑，Pad版的见证系统和PC版一样采用了会话超时的机制，在登录后超过一定时间内没有操作，就会被踢出系统，需要重新登录才能继续操作。
4.业务操作：具体流程和PC版见证系统并无区别，按照业务步骤一步一步完成即可，左侧为导航栏，左上方按钮为主页，点击可以回到登录完成后的主页面。
右上方为退出按钮，点击可以退出系统，右下方为下一步按钮，点击进行业务流程。
5.蓝牙身份证读卡器的使用：如果营业部需要使用蓝牙读卡器来读取身份证信息，则需要按照以下步骤操作。
1：在平板电脑上点设置->无线和网络->蓝牙设定2：打开蓝牙读卡器，处在工作状态后，在pad上点击查找附近设备，找到读卡器设备名（目前支持两种蓝牙读卡器，示例中为CVR-100B），点击设备名进行匹配，匹配密码为0000或1234：连接完成后会出现如下界面表示成功，每台Pad只需要与读卡器进行初始的匹配，匹配一次成功后就不需要再进行匹配3：进入见证系统，在输入用户信息的界面点击如下按钮搜索读卡器：搜索完成后按扫描身份证按钮即可进行扫描：5.拍照功能：由于Pad版见证系统自带摄像头，可以方便的进行证件和文件的拍照供业务流程使用，在拍照过程中需要注意拍照的清晰度，需要使用拍照的聚焦功能保证图像质量：拍照方法：对准需要拍摄的文件或证件，尽量保证距离稳定，之后点击对焦按钮进行对焦，在预览画面比较清晰时按下拍照即可。
券商开户流程详细版
券商开户流程详细版
券商开户流程通常包括以下几个步骤：
1. 选择券商，首先，您需要选择一家您信任的券商。
您可以通过互联网搜索、咨询朋友或者查看券商的评价来选择一家适合您的券商。
2. 准备材料，在选择券商后，您需要准备相关的开户材料，通常包括身份证、银行卡、联系方式等。
不同券商可能对开户材料有所不同，您可以在券商官网上查看具体要求。
3. 网上申请，大多数券商现在支持网上开户，您可以在券商官网上找到开户入口，按照提示填写个人信息和上传相关材料。
在填写信息时，请务必如实填写，确保信息的真实性。
4. 邮寄资料，有些券商要求您在网上填写完信息后将相关材料邮寄至券商指定地址，以便券商审核您的资料。
请确保邮寄的资料齐全和准确。
5. 审核资料，券商会对您的资料进行审核，包括身份验证等程
序。
审核时间一般为3-5个工作日，具体时间根据券商而定。
6. 开通交易权限，审核通过后，券商会为您开通交易权限，您可以登录券商提供的交易平台进行股票、基金等证券交易。
需要注意的是，不同券商的开户流程可能会有所不同，具体流程还需根据您选择的券商来进行。
另外，开户流程中可能会涉及到资金账户的开通、风险评估等环节，您需要按照券商的要求完成相应的程序。
希望以上信息对您有所帮助。
各券商非现场销户入口及流程汇总
高
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需要拨打呼叫中心热线
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销户难度 低 低 低 低 高
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需要单独下版直接下 载，但需要手工信任该销户app
备注 如需注销资金账户，还需开户者本人交 易时间前往开户营业部柜台办理
需要pc端操作，较复杂 销户先通过手机APP预约，预约申请通过 后1-2个交易日内继续办理销户 没有人工联系及挽留环节
销户预约和销户申请是两个不同的菜 单，需要预约获得资格才能操作销户申 请 需要单独下载软件，安卓版需要在长证 官网下载；苹果版需要在应用市场下载
6 中信证券 直接办理 我的-业务办理-注销证券账户（菜单在最底部）
7 海通证券 8 中泰证券 9 申万宏源 10 东方证券 11 安信证券 12 东兴证券 13 东北证券 14 中投证券
直接办理 直接办理ຫໍສະໝຸດ 直接办理 直接办理 直接办理 直接办理 直接办理 直接办理
15 银河证券 线上预约
16 长江证券 线上预约
17 国信证券 线上预约
18 招商证券 线下预约
19 平安证券 线下预约
20 国金证券 线下预约 21 华泰证券 线下预约 22 东方财富 线下预约
我的-业务办理-账户管理-网上销户 业务办理-账户查询-销户操作 申万宏源大赢家-首页-八宫格向左滑动2次-证券销户 我-业务办理-在线销户 我的-业务办理掌上营业厅-权限开通-手机销户 我-业务办理-业务办理子栏目-在线销户 业务办理-销户（在底部） 我的-我要办理-业务权限设置-证券账户销户 银河掌厅--我要办业务--先操作“销户预约”通过后，再操 作“销户申请”。如不符合办理条件，系统页面会直接有相 关提示，如需查询具体情况，请咨询所属营业部。 下载专用的销户APP（A，安卓版通过长证官网-软件下载-其 他软件-长江网上销户；B，苹果版通过苹果市场搜索长江网 上销户，下载安装）自助办理 需下载指定软件“金太阳手机炒股”（A、 苹果手机请您登 录https:///ios.html，点击“金 太阳手机炒股”下载安装，安装后通过手机的“设置-通用设备管理”菜单设置为信任软件即可。 B、https:///s/1MosHo2fGHW9elU_Zf业务-非现场业务办理预约（T+2内审核是否符合 销户条件），审核通过后在软件上开放销户入口，届时软件 才会显示销户菜单，可自助办理销户。 需联系开户营业部核实，经确认账户已满足销户条件后，需 营业部柜台工作人员操作增加销户菜单，之后才能在智远一 户通账户APP中查看到销户菜单 拨打95511-8-1验证核实，工作人员会根据账户情况核实是否 满足销户，满足销户条件后，会为账户增加一个操作销户的 权限，之后才可通过平安证券APP软件进行操作 操作参考菜单：平安证券APP——我的——业务办理——股票 账户——我的股东户——销户 线下核实资格后，线上操作销户 操作参考菜单：佣金宝APP——我的——左上角信息——账户 通知——自助销户通知链接（该通知链接需致电客服电话要 求销户后才发送）。 需联系服务经理，由服务经理走内部销户流程，并审批通过 后，会在涨乐财富通推送相应销户链接，客户点链接进入销 需联系服务经理，确认有销户资格后，由销户专员联系指导
东莞证券网上开户业务流程
**证券网上开户业务流程一、业务介绍1、根据?中国证券登记结算**公司证券账户非现场开户实施暂行方法?和?证券公司开立客户账户规*?等规定，证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及证券监视管理机关认可的其他方式为客户开立账户。
网上开户，是指证券公司通过数字证书验证客户身份，并通过互联网为客户办理账户开立手续。
2、通过采取网上方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：(1)网上开户仅适用于个人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；(2)通过在线实时采集客户影像资料〔客户正面照、**正反面照、银行卡正面照、视频见证和录像〕、公安部身份信息联网查询、手机短信验证、视频/回访、人工复核等多重手段，确保是本人亲自办理开户;(3)网上开户使用中登公司颁发的数字证书，营业部承受客户通过数字证书办理相关业务，应符合中登公司证书申请、更新、冻结、解冻、作废、查询等流程以及相关接口规*，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进展比对。
3、系统自动对通过网上开户方式开立的账户标识为“网上开户〞。
4、目前系统只允许境内个人投资者通过网上开户方式申请开户业务，暂时不支持港澳台居民通过网上系统申请。
5、营业部必须在账户开通使用前完成回访工作。
二、网上开户业务办理流程1、翻开网上开户页面浏览器输入“**证券〞进入**证券官网首页——点击页面左上角“网上开户〞图标——安装数字证书助手|2、身份认证(1)自动检测系统程序：登录公司网上自助开户系统，正确填写手机、获取短信验证码后输入验证码，点击“申请开户〞。
系统会自动判断客户的电脑是否已安装开户助手，如检测未安装，则系统会提示客户下载。
如已安装开户助手，则直接进入录入个人信息界面。
〔2〕录入个人信息：正确录入第二代**的**、**，开户营业部选择“**—寮步营业部〞。
选择存管银行，分别有建行、农行、工行、**银行、中国银行、兴业银行、民生银行、平安、浦发、华夏等〔后续系统继续增加各家银行〕(3)影像采集：客户使用摄像头或本地上传图片，按要求分别拍摄或上传：拍照本人头像照〔要求正面面向镜头、头部正直、能看到肩膀，影像清晰，头部正面照占照片尺寸的2／3以上〕、**正面、**反面、三方存管银行卡正面〔要求白纸为底，摆放正规，能清楚看到**与银行卡各文字〕。
证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则模版
证券有限责任公司非现场见证开户工作人员管理细则规范第一条为顺利实施客户账户非现场开户业务，规范非现场开户人员工作行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，制定本细则。
第二条见证开户是指营业部营销人员在与客户约定的经营场所外地点面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，通过公司见证开户系统，为客户办理开户的过程。
第三条见证开户模式分为两种：双人见证开户：开户受理人与开户见证人共同面见客户完成开户业务，其中一名必须为人员；远程视频见证开户：由开户受理人面见客户，开户见证人通过远程实时视频方式完成见证的开户方式。
第一章执业要求第四条开户见证人员的任职条件：与公司签订正式劳动合同的营业部中后台人员具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一般从业资格并至少一年证券从业工作经验；具有一定的客户沟通能力；开户见证人不得为营销人员。
第五条开户受理人任职条件：公司认可的具有证券从业资格的营销人员，包括客户经理，经纪人等。
具有良好的职业道德观念，具有良好的合规执业记录；具有一定的指导客户开户和客户沟通能力；熟练使用开户系统相关设备。
第六条营业部从事见证开户业务的工作人员应当具有证券从业资格。
营业部从事开户见证的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员（本办法所称营销人员是指经纪人、客户经理），经培训合格后方可上岗。
营业部从事开户见证复核的人员应当为公司正式员工，原则上为营业部交易部经理，。
从事见证开户人员不得为见证复核人员。
营业部从事开户见证回访的人员应当为公司正式员工，不得为营销人员。
第二章开户见证人岗位职责开户见证人通过现场或者视频的方式完成投资人开户身份真实性、开户意愿出自投资人自身见证，见证过程分为现场见证和视频见证，过程内容通过现场合影或视频录像进行记录。
第七条开户见证人现场见证的职责主动出示工作证向客户表明身份，告知客户可通过公司门户网站核实身份，并可通过中国证券业协会网站核实执业资格。
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证券有限责任公司非现场开户业务操作流程
第一章总则
第一条为规范客户非现场开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，中国结算公司《证券账户非现场开户实施暂行办法》等规定制定本流程。
第二条证券营业部（含分公司经纪业务部）采取见证、网上自助等非现场模式开户为客户开立资金账户的，适用本流程。
证券账户的开立应符合《xx证券有限责任公司证券登记存管业务操作指引》的相关规定。
法律法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
第三条非现场开户业务，应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料的真实、准确和完整。
第二章相关概念
第四条开户受理人是指公司认可的具有证券从业资格的业务人员，负责到与客户约定的开户场所，验证客户身份、完成投资者教育并指导客户填写相关业务申请单后为客户办理预开户的相关人员。
第五条开户见证人是指具有见证资格的营业部中后台人员，负责远程视频或现场见证开户人指导客户开户过程的
相关人员。
开户见证人员应当为正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗。
第六条公安身份查询是指通过公安部身份信息联网查询，从全国公民身份信息数据库获取客户准确身份信息，包括姓名、身份证、有效期、头像、证件地址等。
第七条视频见证是指见证人通过视频的方式见证投资人在见证人的指导下完成协议签署，见证过程录像保存。
第八条数字证书是指指客户向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取的能够验证客户身份的电子文档。
该证书应当符合相关法律法规的规定，确保相关手续的合法性和有效性。
在开户过程中通过客户见证验证的客户，系统会自动完成证书申请与安装的过程。
第九条开户回访是指客户完成身份识别、风险揭示、适当性管理测评、合同签署、信息录入、开户见证等手续后，在账户正式开立前证券公司通过人工坐席电话回访的形式确认开户意愿、内容是否真实、必要程序是否得到履行的过程环节。
第十条公司网站是投资者唯一登录网上开户系统进行开户的渠道，投资者只可通过公司门户网站办理网上开户业务。
第三章开户业务操作流程
非现场开户业务——见证式开户
第十一条见证开户是指营业部营销人员在与客户约定的经营场所外地点面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，通过公司见证开户系统，为客户办理开户的过程。
营业部见证开户可以采用两种方式：
11.1以两名或以上工作人员面见客户的，其中至少一名应为开户见证人，采取现场见证开户方式；
11.2以一名开户人面见客户的，应由开户见证人以远程实时视频方式共同完成见证。
第十二条见证开户流程
12.1准备工作：约定见证地点、报备运营总监、申领业务凭证。
12.2客户身份识别及影像采集：面见客户后登录远程开户系统，选择相应见证形式。
通过读卡器或公安身份查询系统验证客户证件有效性，拍摄客户正面人像照、拍摄身份证明文件影像。
12.3开户见证：
12.3.1视频见证：开户受理人启动视频见证申请，见证人登录系统进行视频见证核实。
12.3.2双人见证：开户见证人现场见证客户身份、开户意愿，并与客户拍摄双人合影照。
12.4投资者教育：开户人向客户讲解相关业务规则和开
户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。
12.5风险承受能力测评：客户通过远程开户系统独立完成风险测评问卷
12.6合同签署：工作人员指导客户完成书面和远程开户系统中的合同签署
12.7资料录入：工作人员在远程开户系统中完成客户基本资料录入；根据情况选择新开或登记已有证券账户；三方存管银行选择。
12.8设置密码：客户通过远程开户系统设置交易及资金密码。
12.9确认提交：工作人员确认提交，非现场端工作完成。
12.10柜台审核：交易部经理在CIF系统中对开户资料进行系统审核，通过后发起回访激活指令。
12.11开户回访：营业部呼叫中心坐席人员进行开户回访。
12.12远程开户激活：营业部呼叫中心坐席人员完成开户回访后，在CIF系统中进行开户激活，并短信通知客户。
12.13开户结果反馈：监控开户结果开户成功后将此结果短信通知客户。
12.14复核及资料归档：开户受理人将相关纸质凭证交营业部档案管理员，档案管理员对客户资料进行审核，纸质。