证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版

证券有限责任公司非现场开户业务操作流程

第一章总则

第一条为规范客户非现场开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，中国结算公司《证券账户非现场开户实施暂行办法》等规定制定本流程。

第二条证券营业部（含分公司经纪业务部）采取见证、网上自助等非现场模式开户为客户开立资金账户的，适用本流程。证券账户的开立应符合《xx证券有限责任公司证券登记存管业务操作指引》的相关规定。法律法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。

第三条非现场开户业务，应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料的真实、准确和完整。

第二章相关概念

第四条开户受理人是指公司认可的具有证券从业资格的业务人员，负责到与客户约定的开户场所，验证客户身份、完成投资者教育并指导客户填写相关业务申请单后为客户办理预开户的相关人员。

第五条开户见证人是指具有见证资格的营业部中后台人员，负责远程视频或现场见证开户人指导客户开户过程的

相关人员。开户见证人员应当为正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗。

第六条公安身份查询是指通过公安部身份信息联网查询，从全国公民身份信息数据库获取客户准确身份信息，包括姓名、身份证、有效期、头像、证件地址等。

第七条视频见证是指见证人通过视频的方式见证投资人在见证人的指导下完成协议签署，见证过程录像保存。

第八条数字证书是指指客户向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取的能够验证客户身份的电子文档。该证书应当符合相关法律法规的规定，确保相关手续的合法性和有效性。在开户过程中通过客户见证验证的客户，系统会自动完成证书申请与安装的过程。

第九条开户回访是指客户完成身份识别、风险揭示、适当性管理测评、合同签署、信息录入、开户见证等手续后，在账户正式开立前证券公司通过人工坐席电话回访的形式确认开户意愿、内容是否真实、必要程序是否得到履行的过程环节。

第十条公司网站是投资者唯一登录网上开户系统进行开户的渠道，投资者只可通过公司门户网站办理网上开户业务。

第三章开户业务操作流程

非现场开户业务——见证式开户

第十一条见证开户是指营业部营销人员在与客户约定的经营场所外地点面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，通过公司见证开户系统，为客户办理开户的过程。营业部见证开户可以采用两种方式：

11.1以两名或以上工作人员面见客户的，其中至少一名应为开户见证人，采取现场见证开户方式；

11.2以一名开户人面见客户的，应由开户见证人以远程实时视频方式共同完成见证。

第十二条见证开户流程

12.1准备工作：约定见证地点、报备运营总监、申领业务凭证。

12.2客户身份识别及影像采集：面见客户后登录远程开户系统，选择相应见证形式。通过读卡器或公安身份查询系统验证客户证件有效性，拍摄客户正面人像照、拍摄身份证明文件影像。

12.3开户见证：

12.3.1视频见证：开户受理人启动视频见证申请，见证人登录系统进行视频见证核实。

12.3.2双人见证：开户见证人现场见证客户身份、开户意愿，并与客户拍摄双人合影照。

12.4投资者教育：开户人向客户讲解相关业务规则和开

户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。

12.5风险承受能力测评：客户通过远程开户系统独立完成风险测评问卷

12.6合同签署：工作人员指导客户完成书面和远程开户系统中的合同签署

12.7资料录入：工作人员在远程开户系统中完成客户基本资料录入；根据情况选择新开或登记已有证券账户；三方存管银行选择。

12.8设置密码：客户通过远程开户系统设置交易及资金密码。

12.9确认提交：工作人员确认提交，非现场端工作完成。

12.10柜台审核：交易部经理在CIF系统中对开户资料进行系统审核，通过后发起回访激活指令。

12.11开户回访：营业部呼叫中心坐席人员进行开户回访。

12.12远程开户激活：营业部呼叫中心坐席人员完成开户回访后，在CIF系统中进行开户激活，并短信通知客户。

12.13开户结果反馈：监控开户结果开户成功后将此结果短信通知客户。

12.14复核及资料归档：开户受理人将相关纸质凭证交营业部档案管理员，档案管理员对客户资料进行审核，纸质