简论我国证券公司风险管理及对策
证券行业工作中的风险管理
证券行业工作中的风险管理随着证券市场的快速发展和全球化程度的不断提高，风险管理在证券行业中的重要性愈发凸显。
本文将针对证券行业工作中的风险管理进行探讨，并提供一些有效的方法和策略来应对不同类型的风险。
一、市场风险管理市场风险是指由市场价格波动、利率变动、汇率波动或政治事件等因素引起的资产价值下跌风险。
证券公司可以采取多种方法来管理市场风险。
首先，建立一个有效的风险监测系统，通过不断监测市场价格、利率和汇率等数据，及时发现潜在的市场风险。
其次，通过多元化投资组合，降低特定证券的单一风险。
此外，可以采用衍生品工具如期货、期权等来对冲市场风险，以实现风险的分散和避免。
二、信用风险管理信用风险是指在证券业务中由于交易对手不能按时履约造成的损失风险。
为了减少信用风险，证券公司可以采取一系列的防范措施。
首先，严格评估交易对手的信用状况，建立一个可靠的客户信用评级体系，并加强对客户的风险监控和管理。
其次，建立起一套完善的风险管理政策和程序，明确交易过程中各方的责任与义务，确保交易的安全和可靠。
此外，建立合理的风险分散策略，避免与风险过高的交易对手进行大额交易。
三、流动性风险管理流动性风险是指由于证券公司在市场中买卖证券时，出现无法按时完成交易或者成交价格严重偏离预期的风险。
为了管理流动性风险，证券公司需要合理配置流动性资产，并建立一个有效的流动性管理制度。
首先，证券公司应当定期评估自身的流动性需求，确保具备足够的流动性资产以应对不确定性的情况。
其次，加强对市场流动性的监测，如监测交易所交易数据、利率市场的动态等，并根据市场情况及时进行调整。
四、操作风险管理操作风险是指由于内部失误、操作失误或者不当行为引起的风险，如交易错误、数据处理错误、操纵市场等。
为了防范操作风险，证券公司可以采取一系列的措施。
首先，建立一个有效的内部控制体系，明确各岗位的职责和权限，并加强对操作过程的监督和审查。
其次，加强员工的培训和教育，提高其风险意识和遵守规章制度的意识。
我国证券公司风险管理的分析与对策【本科论文】
我国证券公司风险管理的分析与对策准考证号：姓名：指导老师：目录：一、风险管理概述（一）风险管理的定义（二）风险管理的内容（三）风险管理的重要性二、证券公司风险管理的涵义、功能与作用（一）证券公司风险管理的涵义（二）证券公司风险管理的功能（三）证券公司风险管理的作用三、我国证券公司风险管理分析（一）我国证券公司风险管理的历程（二）我国证券公司风险管理的特点（三）我国证券公司风险管理中的问题四、国外证券公司风险管理经验借鉴（一）内部控制和合规性方面（二）信息披露和市场监管方面五、我国证券公司强化风险管理的对策建议（一）证券公司内部的管理对策1、全要素风险管理对策2、进行全方位风险管理决策3、我国证券公司风险管理的政策（二）外部的政策引导和监管1、外部的政策引导2、我国证券公司政策的监管制度总结参考文献我国证券公司风险管理的分析与对策内容提要：本文通过对风险管理的基本概况，说明风险管理的定义，起源于内容，风险管理的重要性，再对证劵公司风险管理的涵义，功能与作用进行概述，再对我国证劵概述风险管理的历程特点问题作出分析，借国外经验，阐述了我国证劵公司风险管理的对策建议。
面对知识经济和全球一体化的挑战，发展高新技术产业、提升综合国力已成为当务之急。
发达国家的实践证明，我国证劵公司风险管理在支持创新活动的开展和高新技术产业化方面，有着独特的、不可替代的重要作用，是高新技术产业发展的“助推器”、经济增长的“发动机”。
高新技术企业创业是一个动态的技术经济过程，有着超越成熟性企业的传统经济学特性。
风险投资高风险的特点，是由高新技术企业创业的经济学特性和未来发展的不确定性等诸多因素造成的。
风险管理金融经济价值作用的发挥，需要建立一套行之有效的风险管理机制，弥补由于技术创新和技术转化所固有的高风险与传统投资保守的运作机制之间的缺失。
关键词：证劵公司，风险管理，决策，分析一、风险管理概述（一）风险管理的定义现代的风险管理被视为一种广泛的管理职能，包括了风险识别、风险测量、风险控制，目的在于以最小的成本获得最大的安全保障。
证券行业的风险管理与合规措施分析
证券行业的风险管理与合规措施分析证券行业作为金融市场的重要组成部分，其风险管理与合规措施对于维护市场稳定和保护投资者利益至关重要。
本文将对证券行业的风险管理与合规措施进行分析，旨在探讨其在当前金融市场环境下的作用和意义。
一、风险管理的重要性风险是证券交易中不可避免的因素。
在充满不确定性的金融市场中，通过科学的风险管理可以降低投资者的风险暴露，保护投资者的合法权益。
证券行业风险管理的重要性体现在以下几个方面：1. 保护投资者利益：风险管理措施的制定和执行可以减少投资者的损失，降低市场不确定性对投资者的冲击，提高资本市场信任度，促进市场健康发展。
2. 维护市场稳定：风险是金融市场中的一种必然因素，但风险的失控可能导致市场恶性循环，引发金融危机。
通过风险管理措施的有效运用，可以预防和减少金融风险，维护市场的稳定和繁荣。
3. 提升金融机构竞争力：风险管理是金融机构科学经营的核心。
有效的风险管理可以提高金融机构对市场的适应能力，增强其竞争力，为机构的可持续发展提供坚实基础。
二、证券行业风险管理的主要措施为了有效管理风险，证券行业采取了一系列的风险管理措施，主要包括以下几个方面：1. 设立风险管理部门：各证券公司都应设立专门的风险管理部门，负责监测风险并制定相应的管理措施。
这些部门通常由经验丰富的风险管理专家组成，他们对市场波动和风险管理有深入的了解，能够及时应对市场风险。
2. 建立风险管理制度：证券公司应建立完善的风险管理制度，并按照制度要求执行。
制度需要包括风险定价模型、风险控制标准、风险限额等，以确保风险管理的科学性和规范性。
3. 强化内部控制：证券公司内部控制是风险管理的重要环节之一。
这包括完善的风险分析和内控框架，以及有效的风险监测和报告机制。
只有健全的内部控制体系才能确保风险管理的有效性。
4. 加强风险管理培训：要提高证券行业从业人员的风险意识和管理水平，需要加强风险管理培训。
培训内容可以包括风险类型和识别、风险规避和控制策略等，以提高从业人员的风险管理能力。
证券行业中的风险管理与控制
证券行业中的风险管理与控制随着金融市场的发展和经济全球化的加速，证券行业扮演着越来越重要的角色。
然而，这一行业的高度复杂性和风险性也给投资者带来了很大的挑战。
因此，证券行业中的风险管理与控制显得尤为重要。
本文将探讨证券行业中的风险管理与控制的策略和方法，并分析其对市场的影响。
第一部分：风险管理的重要性和目标风险管理是证券行业中的关键环节，旨在预防和降低投资风险，确保投资者的利益和市场的稳定。
风险管理的目标包括但不限于以下几点：1.保护投资者利益：风险管理的首要目标是保护投资者的资金安全和投资利益。
通过建立有效的风险管理措施，可以降低投资者的损失和风险敞口。
2.维护市场稳定：风险管理的一个重要方面是维持市场的稳定性。
通过及时发现和控制风险，可以防止市场异常波动和恶性循环的发生，维护市场的公正、公平和透明。
3.提高行业信誉：良好的风险管理和控制能够增强证券行业的信誉度，为行业的长期发展提供坚实的基础。
投资者对可靠的风险管理机制更加信任，这有助于吸引更多的资本流入市场。
第二部分：风险管理策略和方法在证券行业中，风险管理和控制通常包括以下几方面的策略和方法：1.风险评估和测量：通过对投资组合和市场的风险进行评估和测量，可以为决策提供依据。
常用的方法包括价值-at-风险（VaR）、条件VaR和场外市场风险测量。
2.多元化投资组合：分散投资是降低风险的有效手段之一。
通过将资金分散在不同的证券品种和行业中，可以降低特定投资的风险敞口，实现整体风险的控制。
3.设置风险限额：为了控制投资风险，投资者和机构通常会设置风险限额。
这些限额可以包括最大损失限制、最大仓位限制等，以确保投资者在市场波动中处于安全的范围内。
4.建立风险管理体系：证券机构需要建立完善的风险管理体系，包括组织结构、流程和制度等。
这些体系应该能够识别、评估和管理风险，确保风险管理措施的有效实施。
第三部分：风险管理对市场的影响有效的风险管理和控制对证券市场的稳定和发展具有重要影响：1.增加市场透明度：通过风险管理和控制，市场可以更加透明和可预测。
证券市场的证券公司业务风险管理
证券市场的证券公司业务风险管理一、概述在证券市场中，证券公司充当着承销、交易、投资咨询等多重角色，因此在其业务过程中，面临着多方面的风险。
本文将探讨证券公司业务风险的管理，并提出相应的解决方法。
二、市场风险管理证券公司在市场风险管理中，需面对市场行情变动、股票价格波动、利率变动等多种风险。
针对这种风险，证券公司可以采取以下措施：1. 建立科学的交易策略：证券公司可以通过分析市场行情和数据，制定合理的交易策略。
同时，引入量化交易和风险模型等技术手段，提高交易决策的科学性和准确性。
2. 加强风险控制：证券公司应建立完善的风险控制体系，包括设置风险预警指标、限制交易所使用的杠杆比例、控制交易规模等。
只有通过有效的风险控制手段，证券公司才能降低市场波动对其经营业绩的影响。
三、信用风险管理证券公司的信用风险主要来自于承销业务、融资业务和衍生品交易等方面。
为了管理信用风险，证券公司可以采取以下方法：1. 严格的风险审查：证券公司应建立健全的风险审查制度，对交易对方的信用状况、还款能力进行评估。
只有审慎选择合作方，才能减少信用风险事件的发生。
2. 建立风险对冲机制：证券公司可以通过购买信用担保、使用远期合约、购买信用保险等方式来进行风险对冲，降低可能的信用损失。
四、流动性风险管理流动性风险是指证券公司在交易中由于资金不足、资产转让困难等原因，导致无法及时满足客户需求。
为了管理流动性风险，证券公司可以采取以下举措：1. 健全的资金管理体系：证券公司应合理配置资金，确保资金的安全和有效利用。
同时，建立流动性风险管理模型，及时发现潜在的流动性压力点，做好风险预警和预案准备。
2. 建立紧急融资渠道：证券公司可以与银行、券商等建立长期合作关系，以便在需要时获得紧急的资金支持。
五、操作风险管理操作风险是指证券公司在业务操作中由于人为失误、系统故障等原因，导致交易误操作、信息泄露等问题。
为了管理操作风险，证券公司可以采取以下策略：1. 健全内部控制制度：证券公司应建立完善的内部控制制度，明确各项业务操作流程和岗位职责，加强内部各个环节的监管和协调，从而降低操作风险的发生概率。
证券行业的风险管理与风控措施分析
证券行业的风险管理与风控措施分析在证券交易领域，风险管理和风控措施是至关重要的环节。
本文将对证券行业的风险管理和风控措施进行详细分析，以帮助读者更好地理解和应对相关风险。
一、风险管理的概念和重要性风险管理是指通过识别、评估和应对可能对业务运作造成负面影响的各种风险的过程。
在证券行业，风险管理的重要性不言而喻。
由于证券市场的复杂性和不确定性，投资者和证券公司都面临着各种风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
有效的风险管理可以帮助机构在面对不确定的市场环境时保持稳健的运作，降低财务损失，并维护投资者的利益。
二、证券行业的常见风险类型1. 市场风险市场风险是指由于市场价格波动造成的投资价值下降的风险。
股票价格的涨跌、利率的变动以及整体经济状况的波动都可能对证券市场产生重要影响。
证券公司需要通过监控市场动态、研究市场趋势和利用风险管理工具来管理市场风险。
2. 信用风险信用风险是指因债务人无力或不愿按时偿还债务而导致的损失风险。
在证券行业中，信用风险主要来自于债券或其他债权工具的发行人未能按时支付利息或偿还本金。
为降低信用风险，证券公司需要对发行人进行信用评级，并采取适当的风控措施。
3. 操作风险操作风险是指由于内部流程、系统或人为因素导致的错误、失误或故障所带来的风险。
例如，交易错误、技术故障、信息安全漏洞等都属于操作风险的范畴。
为避免操作风险，证券公司需要确保内部流程的规范性、系统的安全性，并进行员工培训和技术更新。
三、证券行业的风险管理方法1. 风险评估和监控风险评估是指对风险进行定量或定性的评估和分析，以确定其对机构业务的潜在影响。
监控风险是指对各类风险进行跟踪和监控，及时发现和处理潜在风险。
证券公司需要建立完善的风险评估和监控机制，以确保能够及时应对各类风险。
2. 多元化投资组合多元化投资组合是指将投资分散到不同资产类别和市场，以降低特定投资风险。
证券公司可以通过建立多元化的投资组合来降低市场风险和信用风险，提高整体投资回报。
证券行业的风险管理与控制策略
证券行业的风险管理与控制策略随着全球金融市场的快速发展和日益复杂化，证券行业的风险管理与控制成为金融机构的重要任务之一。
在这个高度竞争的市场环境中，掌握有效的风险管理策略对于证券公司和投资者来说至关重要。
本文将讨论证券行业的风险管理与控制策略，并介绍一些被广泛采用的方法和工具。
一、风险评估与识别风险评估与识别是证券行业风险管理的第一步。
通过对市场环境、投资产品、投资者需求等进行全面分析，可以帮助机构识别潜在的风险，并预测其可能对组织造成的影响。
同时，建立有效的风险评估模型，可以帮助机构定量化地衡量风险的程度，从而更好地进行风险管理决策。
二、市场风险管理市场风险是证券行业最常见和最直接的风险之一，主要涉及到投资组合在市场价格波动中的损失。
为了降低市场风险，证券公司通常采用多元化投资策略，即通过投资不同类型的证券和资产来平衡风险。
此外，投资者也可以利用衍生品工具，如期权和期货等，来进行市场风险的对冲和管理。
三、信用风险管理信用风险是指当一方无法按时履约时导致的损失，这是证券行业的另一个重要风险。
为了控制信用风险，证券公司通常会进行严格的信用审查和评级，以确保与其交易的机构或个人具有良好的信用记录。
此外，建立有效的风险管理制度和内部控制机制，也对于减少信用风险具有重要意义。
四、流动性风险管理流动性风险是指证券公司资产或证券无法迅速变现或变现时价格下跌导致的损失。
为了应对流动性风险，机构需要保持足够的流动性储备，并建立紧密的与金融机构合作的关系，以确保在市场流动性不足时能够及时获得所需的流动性支持。
五、操作风险管理操作风险是指由于内部流程、员工行为、技术和系统故障等因素导致的损失。
为了管理操作风险，证券公司需要确保其内部的流程和控制机制完善，并对员工进行定期培训和监督。
此外，使用先进的技术和系统也可以帮助减少操作风险的发生。
六、合规风险管理合规风险是指机构因违反相关法规和规定而面临的法律和道德风险。
为了避免合规风险，证券公司需要建立规范的合规制度和流程，并加强内部合规意识的培养。
我国证券公司风险管理问题分析及对策
内容摘要目前我国的证券公司风险管理模式仅仅控制的只是表层问题，管理者并没有将市场上有关问题考虑在内，没有重视解决内控和治理之间的相互衔接，进而研究出来的风险模式在很大程度上并不能解决真正的具有伤害性的问题。
也因此在2007年的金融危机发生时就算是有了应对措施为何还是损失惨重。
证券公司应该跟随国际金融危机的演变过程与各类的危机要素来改变解决方案，进而提高风险解决方案。
本文就是对我国的证券管理模式进行分析，通过管理的一些基本情况对于它的定义以及其重要性等一些原有的条件对证券公司管理问题做出有关分析找出问题进行分析，借鉴国外投资界的经验来完善我国证券公司管理风险管理方面的不足。
关键词：证劵公司；风险管理；决策分析目录一、引言 (1)二、证券公司风险管理的涵义、功能与作用 (1)（一）证券公司风险管理的涵义 (1)1.分层管理 (2)2.集中与分散的统筹兼顾 (2)3.强调对风险的预测 (2)（二）证券公司风险管理的功能 (2)（三）证券公司风险管理的作用 (3)三、我国证券公司风险管理状况 (4)（一）我国证券公司风险管理的历程 (4)（二）我国证券公司风险管理现状 (5)（三）我国证券公司风险管理存在的问题 (8)1.治理结构缺陷导致风险管理工作薄弱 (8)2.风险管理制度不健全，执力度不够 (8)3.风险管理机构形同虚设 (8)4.风险管理手段落后 (9)四、我国证券公司强化风险管理的对策建议 (9)（一）国外证券公司风险管理经验借鉴 (9)1.内部控制和合规性方面 (9)2.信息披露和市场监管方面 (10)（二）证券公司内部的管理对策 (10)1.全要素风险管理策略 (10)2.全方位风险管理决策策略 (11)3.建立全面证劵公司风险管理系统 (11)（三）外部的政策引导和监管 (12)1.外部的政策引导 (12)2.证劵公司政策的监管策略 (12)结论 (13)参考文献 (14)我国证券公司风险管理问题分析及对策一、引言随着我国经济形势的转型，我国的证券公司逐渐在经济调控中发挥着重要的功能。
证券公司的风险管理和风险防控
证券公司的风险管理和风险防控近年来，证券市场的剧烈波动引起了人们对风险管理和风险防控的重视。
作为金融市场的核心机构，证券公司承担着重要的风险管理和风险防控职责。
本文将介绍证券公司的风险管理和风险防控的重要性，并探讨了其中的策略和措施。
一、风险管理和风险防控的重要性风险是证券市场的常态，证券公司作为市场参与者，面临着多种风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
风险管理和风险防控对于证券公司来说具有重要意义。
首先，风险管理和风险防控是保障证券公司资产安全的基础。
证券公司经营的核心资产包括客户资产和自有资金，这些资产面临着多种风险。
通过建立有效的风险管理和风险防控体系，可以降低公司资产的损失风险，确保公司的盈利和可持续发展。
其次，风险管理和风险防控是维护市场秩序和投资者利益的重要手段。
证券市场的稳定和健康发展需要有序的市场环境和良好的投资者保护机制。
证券公司通过加强风险管理和风险防控，预防潜在的市场操纵、内幕交易等违法行为，保护投资者的合法权益，维护市场的公平、公正、透明的运行。
最后，风险管理和风险防控是提升证券公司竞争力的重要途径。
在竞争激烈的证券市场，风险管理和风险防控水平的高低直接影响着公司的经营效益和声誉。
有效的风险管理和风险防控不仅能够降低公司的损失，还能够提高公司的运营效率，增强公司的市场竞争力。
二、风险管理的策略和措施风险管理是指通过制定合理的策略和采取适当的措施，识别、评估和应对各种风险的过程。
证券公司在风险管理中可以采用以下策略和措施。
首先，建立完善的风险管理体系。
证券公司应根据自身的特点和业务需求，建立起覆盖全面的风险管理体系，包括风险管理框架、风险评估模型、风险监测系统等。
同时，应加强内部控制和审计，确保风险管理工作的有效运行。
其次，加强风险监测和预警。
证券公司应建立有效的风险监测机制，实施风险监测和预警措施，及时掌握市场动态和风险状况。
通过有效的预警，可以及时调整投资组合，减少潜在的风险暴露。
证券市场风险管理与防范措施
证券市场风险管理与防范措施证券市场是一个高风险的投资市场，投资者需要了解市场的风险特点，并采取相应的风险管理与防范措施。
本文将就证券市场风险管理的重要性以及常见的防范措施展开探讨。
一、证券市场的风险特点证券市场存在多种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
首先是市场风险，即由于市场供求关系变动、行业周期波动或整体经济下行等原因导致的价格波动风险。
其次是信用风险，即发行人或投资者无法按时兑付债券本息的风险。
最后是流动性风险，指持有者无法及时以合理价格换取现金或其他资产的风险。
二、风险管理的重要性风险管理是证券市场的重要组成部分，它可以帮助投资者规避或降低投资风险，确保市场的稳定运行。
风险管理的核心目标是在获得投资回报的同时控制风险水平，以保护投资者的利益。
正确认识并有效管理风险，可以帮助投资者在证券市场中实现长期稳健的投资增长。
三、常见的风险管理与防范措施1. 多元化投资：投资者可以通过将投资组合分散到不同的证券品种、行业和地区，以分散风险。
多元化投资可以降低个别证券带来的风险，提高整体投资组合的抗风险能力。
2. 建立风险承受能力评估体系：投资者应根据自身的风险承受能力，合理配置资产。
风险承受能力评估体系可以帮助投资者确定适合自己的投资产品和投资比例，避免因过高的风险承受导致的不必要损失。
3. 严格执行止损策略：投资者在投资过程中应设定合理的止损点位，并严格执行。
通过设置止损点位，可以限制投资损失，防范投资风险。
4. 加强信息披露与自我保护意识：投资者应加强对证券市场的了解，关注公司公告、财务报表、行业新闻等信息，并和专业人士进行沟通交流，提高自己的判断能力和防范意识。
5. 关注投资者保护政策：投资者应关注国家和地区对投资者保护的政策法规，并积极维护自身合法权益。
在投资风险出现时，可以寻求相关法律法规的保护，维护自身的合法权益。
6. 深入研究和分析：投资者在做出投资决策之前，应进行深入的研究和分析，了解所投资证券的基本面和市场走势，以便做出明智的投资决策。
证券行业工作中的风险管理和控制
证券行业工作中的风险管理和控制在证券行业中，风险管理和控制是至关重要的，它们对于保护投资者利益、维护市场稳定和促进行业发展具有重要意义。
本文将探讨证券行业中的风险管理和控制措施，并介绍一些有效的实践方法。
一、市场风险管理和控制市场风险是指由于市场变动导致的投资组合价值下降的风险。
证券行业中的市场风险主要包括股票价格波动、利率风险、汇率风险等。
为了有效管理和控制市场风险，证券公司可以采取以下几个措施：1. 多元化投资组合：通过分散投资于不同的证券品种、行业和地域，可以减少单一投资所带来的风险。
这样即使其中某一部分投资亏损，其他部分的盈利也能够抵消。
2. 使用金融衍生品：金融衍生品如期货、期权、互换合约等可以用来对冲市场风险。
通过建立合适的衍生品头寸，可以减少证券公司在市场波动中的损失。
3. 建立风险监测系统：证券公司应该建立完善的风险监测系统，及时监控市场风险的变动，并采取相应的措施进行调整。
这样可以及时应对市场风险，避免损失的扩大。
二、信用风险管理和控制信用风险是指在证券交易中，由于交易对方违约或无法按时履约而导致的损失风险。
针对信用风险，证券公司可以采取以下几个措施：1. 严格的风控制度：建立有效的风控制度，对客户的信用状况进行评估和监控。
确保与风险承受能力不相符的交易不被执行，减少违约风险发生的可能性。
2. 合理的交易结构：合理设计交易结构，设置适当的担保措施，如抵押、质押等。
这样可以降低交易对方的违约风险，并保障自身权益。
3. 建立互惠合作关系：与信用状况良好的机构建立长期合作关系，选择可靠的交易对手。
通过建立互惠的合作模式，可以最大程度地减少信用风险。
三、操作风险管理和控制操作风险是指由于内部操作失误、系统错误、人为疏忽等造成的风险。
为了管理和控制操作风险，证券公司可以采取以下几个措施：1. 建立完善的内部控制制度：建立健全的内部控制制度，明确岗位职责和操作流程，确保各个环节的操作规范和准确性。
当前我国证券公司的风险及其管理
当前我国证券公司的风险及其管理摘要本文对目前我国证券公司面临的主要风险进行了中肯的分析并结合实际探讨了健全和完善我国证券公司风险管理的一些构想证券公司的风险管理已引起了监管层的高度重视和业内的普遍关注2006年7月证监会发布了证券公司风险控制指标管理办法来加强对证券公司风险的监管之后市场各方都充分意识到健全证券公司的风险管理体系完善其风险管理制度以有效防范和控制券商风险对整个证券业规范、稳健、高效、有序的发展具有重要的现实意义同时也是一项非常迫切的任务一、我国证券公司主要风险分析一国外证券公司冲击的风险1.资本方面我国证券公司规模小、资本实力弱抵御市场风险的能力低尤其是在市场波动变化较大的调整时期稍有不慎将会面临破产倒闭的重大隐患据证券业协会统计截止2004年年末全国114家券商资产总值亿元人民币而同年国际一流投资银行的每一家总资产均达到3000亿美元以上2.人才方面国外证券公司大多采用鼓励公司高级管理人员及员工持有本公司股票的制度大部分采用了期权或持股计划如果外国证券公司以这种优厚的收入待遇参与中国人才市场的竞争国内证券公司将面临非常严峻的人才流失问题3.市场占有率方面国外证券公司逐步抢占境内股票、债券承销业务的市场份额加之其对企业在国外上市推荐工作的垄断使得他们能够处于极度有力的竞争地位在经纪业务方面国外证券公司早就采取网上交易在系统维护与安全技术方面拥有比较成熟的技术而网上交易在国内尚处于起步阶段4.拓展业务范围方面国外证券公司对金融衍生工具的创新和使用日益广泛能够最大限度的进行套利和规避风险而我国券商的业务单一创新能力不足仅限于一级市场的上市推荐与承销、二级市场的经纪与自营对于项目融资、企业并购、理财服务、财务顾问等业务的开展都十分有限对于金融衍生工具的创新和运用还没有深入涉及在争夺客户上很难与国外证券公司竞争5.二级市场方面国外证券公司携其雄厚的国际资本而来依托其资本、人才和成熟的市场经验及高超的资本市场运作技巧无论是出于追逐中国作为新兴市场的潜在利润还是出于全球性的风险规避来则可能是泰山压顶去则可能是釜底抽薪或兴风作浪或助涨助跌将加剧中国证券市场的波动给二级市场的股价变动带来很大的不确定性二发行市场的风险在新的核准制下发行风险有可能成为证券公司承销业务风险的主要来源证券公司的发行风险可以细化为等待风险、定价风险和促销风险等待风险主要由发行人承担定价风险和促销风险完全由证券公司承担随着我国证券市场规范化程度的不断提高和机构投资者队伍的壮大一级和二级市场的差价将进一步缩小甚至会出现倒挂现象证券公司承担的发行风险将会越来越大三业务创新的风险业务创新必然导致风险的产生风险始终伴随着业务创新的全过程表现在政府、法律关系及技术的成熟度等不同方面证券公司进行业务创新一味扩大业务规模往往有一些超过自己承受能力的风险在市场持续疲软的情况下很容易引发危机四网上证券交易的风险据证监会统计2006年上半年证券公司网上委托交易量约为亿元占沪、深两市2006年上半年股票A、B股、基金总交易量亿元双边计算的%网上交易的迅猛发展对证券公司传统的经纪业务以及原有的风险防范手段提出了严峻考验增加了客户对服务的选择余地造成客户的流动性大大增强；涉及信息安全、知识产权、隐私权、数字签字和认证等许多法律问题目前我国网上交易的政策和法律环境远远落后于网上交易的技术水平监管方式主要是事后监管监管的技术手段也比较落后一旦发生事故和纠纷对证券公司会造成时间上和资金上的损失二、完善我国证券公司的风险管理工作一强化风险管理意识倡导“全员的风险管理文化”理念将风险管理意识贯穿到每一个员工、每一个部门、每一个岗位在员工中营造“全员重视、积极参与、献计献策、齐抓共管”的风险管理文化二实现从分业经营向混业经营转变通过混业经营迅速做大做强、提升综合竞争能力已成为国内券商迅速发展的必然选择和当务之急它有利于金融机构取得规模经济优势；有利于为企业和消费者提供多方面的不断变换的金融服务；有利于提高我国金融机构的综合竞争能力；也有利于金融机构增强抗风险的能力三建立合理的风险管理体制1.完善公司治理结构按公司法的要求执行现代企业制度完善法人治理结构制定完整的决策机制和监督体制充分发挥董事会、监事会和独立股东对公司经营领导层的监督作用有效解决大股东控制和内部人控制问题2.构建有效的激励机制人才和机制是辩证统一的证券公司必须要下大力气改革激励机制一般包括改革用工制度完善考核办法设计合理的薪酬结构拉开收入差距建立岗位工资和效益挂钩制定重要业务部门的特殊奖励办法丰富激励方式等3.健全风险管理机构建立由高层、中层和基层相互交叉、相互制衡的风险管理体系主要包括高层管理机构应由董事会、经营管理层及下设的有关部门组成；中层由有关业务管理部门和专门的风险管理小组组成；基层主要是指公司一线部门的管理人员必须建立独立的风险管理委员会确保公司对各种风险能够识别、监管和综合管理四建立和完善风险管理制度根据国家新修订的相关规范文件结合公司的实际情况建立一整套风险管理制度主要应包括横向业务管理类制度、纵向机构管理类制度和纵横决策管理类制度很多证券公司的制度成套不可谓不全不齐但风险案例仍层出不穷关键原因就在于制度的落实和执行上所以落实和执行制度比编制制度条文更重要五提高风险管理技术水平1.科学运用数学模型通过研究运用现代化的风险管理技术建立适合中国国情和公司实际的风险控制模型目前国际上影响较大的风险管理数学模型是风险值模型用于公司本身的内部风险衡量与管理与传统的风险管理方法相比风险值模型提供了更明确的数量与概率分析并可定期提出风险报告2.建立和完善实时风险监控系统建立基于风险控制模型的风险管理系统将所有分支机构联网对各联网业务点的交易过程、交易结果的数据进行采集、处理、提炼转化为各种风险信息一方面可对所属部门出现的决策风险、管理风险、技术风险、操纵风险、自营风险等进行定量、定性的分析另一方面可为公司决策层和管理层提供多层次的风险揭示、风险报告及风险控制机制。
证券行业的风险管理与监管措施
证券行业的风险管理与监管措施随着社会经济的不断发展，证券行业作为重要的金融服务领域，扮演着促进经济增长和资本流动的关键角色。
然而，证券交易的本质决定了其伴随着一定的风险，因此，建立健全的风险管理体系和监管措施对于维护市场稳定和投资者权益至关重要。
本文将分析证券行业的风险特点，介绍风险管理的基本原则，并探讨监管措施的有效性。
一、证券行业的风险特点证券市场具有高度的不确定性和波动性，主要体现在以下几个方面：1.价格风险：证券市场价格受多种因素的影响，包括政策变化、宏观经济状况、行业发展等。
价格的波动性较大，投资者可能会面临价格下跌带来的亏损风险。
2.流动性风险：证券交易的流动性主要受资金量、市场参与者和市场深度等因素的影响。
当市场流动性不足时，投资者可能面临无法及时买卖证券的风险。
3.信用风险：证券市场中存在着交易对手方无法履约的风险，即信用风险。
一旦交易对手方出现违约情况，投资者可能会面临损失。
4.操作风险：投资者在证券市场进行交易时，由于个人技术、经验等因素的限制，可能会发生操作失误，导致投资亏损的风险。
二、风险管理的基本原则为了应对证券交易中的风险，风险管理在证券行业中显得尤为重要。
风险管理的基本原则包括：1.多元化投资：通过将资金分散投资于不同的证券品种、行业和地区，降低单一投资的风险。
多元化投资可以有效降低整体风险，提高投资组合的收益稳定性。
2.风险评估与监测：建立科学的风险评估体系，定期对证券投资的风险进行评估与监测。
通过对风险进行评估，能够更好地了解投资组合的风险状况，及时采取相应的风险对策。
3.停损与止盈机制：在证券交易中，设置合理的停损和止盈机制，及时止损以避免进一步的亏损，同时也要及时止盈以确保利润的保全。
4.合理杠杆管理：合理使用杠杆可以增加投资回报，但也伴随着较高的风险。
风险管理的原则之一就是合理控制杠杆比例，避免过度杠杆带来的潜在风险。
三、监管措施的有效性证券行业的风险管理还需要依靠监管机构的有效监管措施来维护市场的稳定和投资者的权益。
证券行业工作中的风险管理与控制策略
证券行业工作中的风险管理与控制策略随着证券市场的日益复杂和全球金融环境的不稳定，风险管理和控制在证券行业工作中变得至关重要。
成熟的风险管理与控制策略不仅有助于降低风险暴露，保护投资者的利益，还能提高企业的稳定性和竞争力。
本文将探讨证券行业工作中的风险管理与控制策略，并提供相关建议。
1. 了解和评估风险在证券行业工作中，第一步是全面了解和评估风险。
这包括对市场风险、信用风险、操作风险等进行全面的分析和评估。
了解不同类型的风险，可以帮助企业更好地制定风险管理策略和控制措施。
2. 建立完善的风险管理体系根据风险评估结果，建立一个完善的风险管理体系是必要的。
这包括风险管理政策、流程和控制机制的建立。
制定明确的风险管理政策和守则可以为员工提供明确的指引，降低错误决策和操作风险的发生。
3. 多元化投资组合管理多元化投资组合是降低投资风险的重要手段之一。
通过在不同的证券类别和行业进行投资，可以有效地分散风险，降低受单一投资的影响。
风险管理人员应根据市场情况和资产配置策略，合理选择证券投资组合，降低整体风险。
4. 建立风险监测和预警系统建立有效的风险监测和预警系统有助于及时发现和识别潜在的风险。
这种系统可以通过监控证券市场的关键指标和行情变化，以及跟踪投资组合的表现等方式，及早发现风险迹象，并采取相应的风险控制措施。
5. 加强内部控制和合规管理内部控制和合规管理是有效管理风险的重要环节。
合规管理涉及确保企业在金融监管法规和行业准则下合规运营，减少违规行为的风险。
内部控制则包括建立健全的风险管理制度、流程和内部监控，确保风险的有效控制和防范。
6. 加强风险意识教育培训提高员工的风险意识和风险管理能力，对于证券行业工作中的风险管理与控制至关重要。
企业应加强对员工的风险培训和教育，提高他们对市场风险和操作风险的认识和理解，提升风险应对能力和决策水平。
7. 持续评估和改进风险管理策略风险管理是一个动态的过程，需要不断评估和改进。
证券公司年度报告风险管理与合规措施
证券公司年度报告风险管理与合规措施一、引言在当今金融市场的高度竞争和快速变化的背景下，证券公司作为金融市场的重要组成部分，承担着风险管理和合规措施的重要责任。
本文将探讨证券公司在年度报告中所提及的风险管理与合规措施。
二、风险管理措施1. 内部控制体系的建立为了确保证券公司的正常运营和稳定发展，必须建立健全的内部控制体系。
公司应制定和完善内部控制制度，明确各岗位的职责和权限，并对公司内部业务流程进行规范和审核，以确保内部风险的最小化。
2. 风险识别与评估证券公司应加强对各类风险的敏感性和预警机制，及时发现和识别潜在的风险，并对其进行科学评估。
这包括市场风险、信用风险、流动性风险等方面的评估，以便采取相应的风险管理措施。
3. 风险控制与监测证券公司应建立风险控制制度和监测机制，通过限制杠杆比例、控制仓位、监测交易异常等手段，降低风险的发生概率和影响程度。
同时，公司应建立健全的风险监测体系，及时掌握业务风险的演化情况，以便采取及时的调整和应对措施。
4. 业务规范与合规管理为了确保证券公司业务的合规性和合法性，公司应建立健全的业务规范与合规管理制度。
包括加强对内幕交易、操纵市场等违法行为的监管，建立业务操作的纪律性和合规性。
5. 风险传导与应对策略在面对风险传导和市场冲击时，证券公司应建立有效的风险应对策略。
这包括建立风险防范和担保体系、加强内外部沟通与协调等方面。
同时，公司可以通过多元化业务布局和市场定位等策略来降低风险传导的程度。
三、合规措施1. 遵守相关法律法规证券公司在经营过程中必须严格遵守相关法律法规，包括证券法、公司法、财务会计制度等方面的要求。
公司应加强对法律法规的宣传和培训，并建立健全的合规风险管理体系。
2. 加强内部监管与自律证券公司应加强内部监管与自律意识，在日常运营中严格按照合规制度和规定要求开展业务活动。
公司应加强内部交流与合作，形成内控、风控和合规等部门的有效协同，以确保公司的合规性。
证券行业工作中的风险管理与控制
证券行业工作中的风险管理与控制正文：证券行业作为金融行业的重要组成部分，承担着为企业和个人提供融资和投资机会的重要职责。
然而，在这个行业中，风险也随之而来。
为此，风险管理与控制成为证券行业工作中不可或缺的环节。
本文将从风险管理的重要性、常见的风险类型以及有效的风险控制措施等方面进行论述。
一、风险管理的重要性风险管理是指在企业运营过程中，通过识别、评估和控制各种风险，以确保企业能够稳健地运营，并取得可持续发展。
在证券行业中，风险管理的重要性尤为突出。
首先，证券行业涉及的金融活动具有较高的不确定性，各种市场风险、信用风险和操作风险等都可能对企业造成重大影响。
其次，证券行业的复杂性和高度竞争性，增加了风险的发生概率和风险事件的严重程度。
因此，只有加强风险管理，才能在这个充满挑战的行业中获取竞争优势并保持良好声誉。
二、常见的风险类型1.市场风险市场风险是指由于市场行情变化而导致投资损失的风险。
证券行业的市场风险主要包括市场价格波动风险和市场流动性风险。
市场价格波动风险是指证券价格因市场供需变化而产生的波动，投资者需要通过市场分析和风险评估来降低这种风险。
市场流动性风险是指证券在市场上交易的流动性不足导致的交易成本增加和交易难度增大的风险。
2.信用风险信用风险是指在债券等债权性证券交易中，债务人无法履行债务义务而导致的损失风险。
证券行业的信用风险主要来源于企业信用评级的不确定性、经济环境的变化以及政策风险等因素。
为了控制信用风险，证券行业需要加强对债务人信用状况的评估和监控，并适时采取风险对冲手段。
3.操作风险操作风险是指由于内部操作失误、系统故障、人为疏忽等原因导致的风险。
在证券行业中，操作风险可能导致交易错误、未能及时完成交易、违反规定等问题。
为了降低操作风险，证券公司应建立完善的内部控制体系，严格执行各项规章制度，并加强对员工的培训和监督。
三、风险控制措施1.风险识别和评估风险识别和评估是风险管理的前提和基础。
证券行业风险管理市场风险与信用风险的应对策略
证券行业风险管理市场风险与信用风险的应对策略一、引言随着经济的不断发展，证券行业作为经济的重要组成部分，扮演着推动资本市场发展的重要角色。
然而，证券市场也面临着各种风险，其中市场风险和信用风险是最为突出的两大挑战。
本文将探讨证券行业在面对市场风险和信用风险时应采取的有效应对策略。
二、市场风险的应对策略1. 多元化投资组合管理在证券市场中，市场风险主要表现为股票、债券等金融资产价格的波动导致的资产价值下降。
为了降低市场风险带来的损失，证券公司可以通过建立多元化投资组合来进行管理。
多元化投资组合使得不同资产之间的风险具有负相关性，当某一类资产价格下跌时，其他类别的资产价格可能会上涨，从而降低整体风险。
2. 强化风险监控与预警机制为了及时应对市场风险，证券公司需要建立健全的风险监控与预警机制。
通过监测市场的波动情况、投资者情绪以及宏观经济变化等因素，及时掌握市场风险的发展趋势。
在风险出现预警信号时，及时采取措施进行风险控制，例如调整投资组合配置、加大止损措施等。
3. 加强风险管理能力建设证券公司应加强自身的风险管理能力，通过建立完善的风险管理制度和流程，确保风险管理的有效运行。
同时，加强内部控制，建立科学合理的风险定价和风险评估模型，提高对市场风险的识别和量化能力。
加强风险管理能力的建设，有助于提升证券公司对市场风险的应对能力。
三、信用风险的应对策略1. 完善信用评级和风险管理制度信用风险是指由于债务人违约或无法按时履约而导致的损失。
为减少信用风险，证券公司需要建立完善的信用评级体系和风险管理制度。
通过对债券发行人和债务人的信用状况进行评估，合理确定信用风险水平，并制定相应的风险管理策略。
2. 强化风险监控与控制证券公司应加强对信用风险的监控与控制，建立起全面的风险评估与监测体系。
通过建立风险控制指标和预警机制，及时发现信用风险暴露和违约风险。
同时，加强对债务人的跟踪和监管，及时采取相关措施，降低信用风险的发生概率和影响程度。
证券行业风险管理有效措施
证券行业风险管理有效措施在当今复杂多变的金融市场环境中，证券行业面临着诸多风险。
有效的风险管理对于证券行业的稳定发展至关重要。
本文将探讨证券行业中一些行之有效的风险管理措施。
一、建立完善的风险评估体系风险评估是风险管理的基础。
证券行业需要建立一套全面、科学的风险评估体系，对市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等进行准确评估。
对于市场风险，要密切关注宏观经济形势、政策变化、行业动态以及市场波动等因素。
运用风险价值（VaR）等量化模型，结合压力测试，评估市场价格波动可能给投资组合带来的损失。
信用风险评估则要着重分析交易对手的信用状况。
包括其财务状况、偿债能力、信用历史等。
建立信用评级体系，对不同信用等级的对手设定相应的风险限额。
操作风险评估要涵盖业务流程的各个环节，识别可能出现的人为失误、系统故障、欺诈等风险点。
通过流程梳理、风险自查和外部审计等方式，不断完善操作风险的识别和评估。
流动性风险评估要关注资产负债的期限匹配情况，预测资金的流入流出，确保在极端市场情况下仍能保持足够的流动性。
二、加强内部控制与合规管理内部控制是防范风险的重要防线。
证券企业应建立健全的内部控制制度，明确各部门和岗位的职责权限，形成相互制约、相互监督的工作机制。
在业务操作方面，制定严格的操作规程和审批流程，防止违规操作和越权行为。
加强对交易、清算、结算等关键环节的监控，确保业务的准确性和安全性。
合规管理要贯穿于证券业务的始终。
及时跟踪法律法规和监管政策的变化，确保企业的经营活动符合法律要求。
加强对员工的合规培训，提高合规意识，杜绝违规行为的发生。
三、优化投资组合与资产配置在投资决策中，通过优化投资组合和资产配置来降低风险。
根据投资者的风险偏好和投资目标，合理配置不同资产类别，如股票、债券、基金、衍生品等。
分散投资是降低非系统性风险的有效手段。
避免过度集中于某一行业或个股，通过投资多个不同的资产，降低单一资产波动对整体投资组合的影响。
证券业的风险管理与合规措施年度总结与展望
证券业的风险管理与合规措施年度总结与展望在过去的一年里，证券业面临了各种各样的风险挑战和合规压力。
为了维护市场秩序、保护投资者权益，证券机构和相关监管机构积极采取了一系列风险管理和合规措施。
本文将对证券业的风险管理与合规措施进行年度总结，并展望未来可能面临的挑战和应对措施。
一、风险管理1. 客户交易风险管理：证券公司通过加强客户风险评估、设置合理的交易限额和止损机制等方式，有效控制客户交易风险。
同时，提供风险警示教育和知识普及，加强对投资者的风险意识培养，帮助客户理性投资。
2. 市场流动性风险管理：证券机构加强对市场流动性监测和分析，确保市场能够顺畅运行。
同时，建立稳定的交易和结算机制，加强与相关机构的合作，预防和应对市场异常波动。
3. 信用风险管理：证券公司严格控制自身信用风险，确保资产安全和清算能力。
加强对交易对手信用状况的评估和监测，制定有效的风险管理措施，降低信用违约风险。
4. 操作风险管理：证券机构加强内部控制，建立完善的制度和流程，明确各部门和岗位的职责和权限。
加强对操作风险的监测和控制，预防操作失误和内部欺诈等问题的发生。
5. 第三方风险管理：证券公司加强对第三方合作机构的监管和评估，确保其合规经营和风险控制能力。
建立风险防控机制，避免因第三方风险导致的损失。
二、合规措施1. 法律法规合规：证券机构积极遵守相关法律法规，确保企业合规经营。
加强对法规变化的跟踪和学习，及时调整业务模式和运营策略，规避法律风险。
2. 内部合规管理：证券机构建立健全的内部合规管理制度，明确各级人员的责任和义务。
加强内部培训和教育，提高员工合规意识和风险防范能力。
3. 信息披露合规：证券公司加强对信息披露的监管和管理，确保信息的准确、及时和完整。
建立信息披露制度和流程，加强内外部信息交流与沟通。
4. 投资者权益保护合规：证券机构积极履行投资者权益保护职责，完善投诉处理机制，确保投资者合法权益不受侵害。
加强对投资者教育和培训，提高投资者保护意识和自我保护能力。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2012年第4期下旬刊（总第478期）时 代 金 融Times FinanceNO.4，2012（CumulativetyNO.478）简论我国证券公司风险管理及对策李劲松 蔡红斌 孙 丹（阜矿集团阜新市露源水业有限公司，辽宁 阜新 123000；阜新市综合投资公司，辽宁 阜新 123000；阜新市发展与改革委员会，辽宁阜新 123000）【摘要】证券公司风险管理是指证券公司通过制定管理政策及操作程序来识别度量、评估分析、监控处理证券公司风险，保证所承担风险的规模与结构的优化、风险与回报的平衡，更好地进行风险管理，提高核心竞争力，对于我国证券行业健康发展具有重要意义。
【关键词】风险 管理 证券 公司 对策随着全球资本市场的发育，证券公司（投资银行）在筹集资金和资源配置等功能方面发挥着越来越重要的作用，这类金融机构风险管理不当将引发资本市场的动荡，比如巴林银行的破产，百富勤的倒闭，甚至还有2008年美国第四大投资银行雷曼兄弟也宣告破产。
我国证券市场建立时间比较短，问题还很多，发展初期由于受到政府的过多保护，证券公司的风险控制问题一直没有得到有效解决，经营模式和内部控制并未显著改善。
在整个中国证券市场疲软的大背景下，国内许多证券公司或托管或被迫关闭，即使仍能正常经营的证券公司，也处于亏损和濒临亏损的边缘。
近年来，证券市场又有了很大的发展，市场繁荣之后迎来了2007年的金融危机，证券公司在后危机时代如何控制风险，进行风险管理，就成为值得深入研究的课题。
证券公司近年来虽然开始探索有效的风险管理制度和方法，但与西方发达国家成熟的管理模式相比，还有很大的差距，随着全球金融市场的日益融合，大量外资涌入中国资本市场，如何更好地进行风险管理，提高核心竞争力，对于我国证券行业健康发展具有重要意义。
一、证券公司风险的特征和分类和特征风险是指导致行为主体遭受损失或者利益的可能性，包括发生与否、何时发生、何地发生、何种形式等内容。
风险是证券业务的固有属性，也是证券公司经营环境的重要特征。
价格波动、机构竞争、政策变更、法律存废等诸多因素都可能导致证券公司的实际收益偏离预期。
1. 证券公司的风险分类国际证券委员会组织（IOSCO）于1998年5月在《证券公司及其监管者的风险管理和控制指引》的文件中把证券公司的各种风险明确分类如下：（1）市场风险是指因股市价格、利率、汇率等的变动而导致无法预料的潜在损失的风险。
（2）信用风险又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。
（3）流动性风险是指经济主体由于金融资产转化为资金的不确定性变动而遭受经济损失的可能性。
（4）操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
（5）法律风险是指因不懂法律规则、疏于法律审查、逃避法律监管所造成的经济纠纷和涉诉给所导致的潜在或已经发生损失的风险。
（6）系统风险又称不可分散风险，即个别资产的风险中无法在资产组合内被分散、或抵消的那一部分风险。
2. 证券公司的风险特征证券公司是资本市场中高风险的非银行金融机构，经营的证券业务就会遭遇各种可预见的和不可预见的风险，这些风险具有如下特征：（1）高负债率的社会性。
证券行业的自有资金占全部资产的比重一般较小，具有极高的资产负债率，客户的交易保证金和公司、银行的借入资金构成证券公司总资产的绝大部分。
证券公司的这种与社会公众的紧密依附的债权债务关系决定了其风险的渗透传递具有社会性。
（2）业务交叉的扩张性。
证券公司业务的扩张是与其他金融机构的业务发展相交叉的。
很多业务都是在对价机构间进行的，存在业务联系的各家金融机构互相依存，一家金融机构发生问题，风险将急剧扩大，甚至引发系统性风险。
（3）循环往复的周期性。
宏观经济发展具有明显的经济周期，置身其中的证券公司也会受到在松紧之间周期性调整的货币政策的影响，这就决定了证券公司的风险具有周期性特征。
（4）潜在风险的可控性。
风险本身就意味着各种不确定性因素，但就个体企业来说，可以采取各种措施来增强抵御风险的能力。
并不是说风险就不能抵御和控制。
二、证券公司风险控制的现状和问题我国证券公司经过二十几年的快速发展，在风险控制方面也积累了大量经验，但跟国外的证券公司（投资银行）的风险控制方面相比，还存在着很大的差距。
这些风险管理方面的问题归纳出来主要有：1.风险控制指标体系不完善合理有效的内部控制指标体系是证券公司在风险可控的前提下得以生存和发展的保证。
作为风险管理系统的核心，风险内部监控体系发挥着不可忽视的作用，尽管已经制定了风险控制指标体系，但这一体系并不完善。
2.风险控制组织架构不完整证券公司的治理结构是经营管理模式和内部风险控制的基础，完善的公司治理对于有效控制证券公司内部风险具有重要意义。
虽然证券公司能够遵照《公司法》、《证券法》及中国证监会的相关制度的要求，逐步完善了公司法人治理结构，股东大会、董事会、监事会和经营管理层相互分离、相互制衡。
但是，由于证券公司经营运作的特点和法律法规尚不完善的原因，证券公司治理结构并未完全有效的发挥作用，并成为证券公司发生违法违规行为，出现风险的重要原因之一。
3.风险管理目标定位不主动国外证券公司（投资银行）控制风险非常主动，因为他们风险管理的目标是公司稳健经营，打造百年老店，因而风险管理措施科学规范，以防为主。
我国证券公司管理层也能够从公司发展角度正视风险，采取风险管控措施，但对防范风险多是为外部监管压力所迫，疲于应付，在风险控制方面常常是被动的。
4.风险管理制度执行不严格我国证券公司已经建立了较为完善的多层次内部控制体系：以对董事会负责的风险管理委员会为决策机构，以业务部门自身Times Finance 221监控岗位为辅，以合规部、稽核部、法律监督部、风险控制部的职能部门监控为主，但是各部门的执行力度不够，难以使各部门的职能得到充分的发挥。
5.风险管理技术手段不先进与国外投资银行先进的数量化风险管理技术相比较，我国证券公司决策管理层还常停留在对市场的经验判断和定性分析的粗放管理阶段，缺乏风险管理的数量手段和有效的风险控制工具，更缺乏掌握风险控制技术的优秀人才。
三、证券公司风险管理的对策证券公司风险管理是指证券公司用于管理、监督、控制风险的一整套政策和程序，其目的是通过辨别、测量、分析、报告、监控和处理证券公司面临的各种风险，实现证券公司承担的风险规模与结构的优化、风险与回报的平衡。
1.健全完善公司的治理结构健全符合现代企业制度要求的法人治理结构和建立行之有效的风险控制系统是《证券公司内部控制指引》的基本要求。
只有健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，才能形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，并在次基础上建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全完整。
2.树立先进的风险管理理念我国证券公司在管理风险时要靠公司的管理层、各级风险管理人员及所有员工来执行、操作及贯彻。
风险控制要以人为本，营造良好的控制氛围，同时强化道德约束，建立以风险防范为核心风险管理体系，强化风险意识、防范意识和责任意识，使任何岗位的员工在做任何事情时，都自觉地考虑风险因素。
只有营造了这样的风险管理理念文化，才能把风险消灭在萌芽状态。
3.完善风险控制管理流程我国证券公司应借鉴国际上先进的风险管理模式，建立符合如下要求的风险管理流程：（1）建立由证券公司法人代表领导的风险管控委员会，作为法人治理结构层面的风险管控和日常业务操作的风险控制之间的衔接。
（2）按照有利于风险控制的原则，进行证券公司业务的流程再造。
（3）建立覆盖证券公司全部业务和涵盖证券公司各个层级的风险管理模式。
（4）按照《证券公司内部控制指引》的要求，建立健全内部控制制度。
（5）定时定期主动进行险测试，根据环境、业务和客户等因素的变化进行风险管理规程的调整。
4.提高风险管理技术水平全面的风险管理和控制需要建立一个证券公司内部的风险控制平台，这一风险管控平台能够覆盖证券公司全部的业务风险环节，并采用先进的风险管理技术。
国际先进的风险管理技术并适宜直接招搬，需要消化吸收，而风险管控平台就是国际先进技术与证券公司风险管控工作的接口。
在此基础上，提高风险管理技术水平，才能支持全面风险控制体系的建设。
参考文献[1]赵延明，王志宏.黄金市场的货币政策传导机制研究[J].求索,2011(03）:1-4.[2]赵延明，李劲松,肖艳春.中国高端服务业发展的路径选择[J].辽宁工程技术大学学报(社会科学版）,2012(01）:46-48.作者简介：李劲松（1968-），山西长治人，研究生，研究方向：金融投资、服务经济（责任编辑：陈岑）（上接第214页）行之间的竞争愈演愈烈。
各大银行为了在竞争中保持有利的地位，争夺客户、抢夺市场，在工作的量和房贷时的质之间遇到矛盾时，很难正确处理二者之间的关系，银行管理的不到位让许多别有用心的企业与个人钻了空子，多头开户和多头贷款等不良现象屡见不鲜。
我国企业正处于经济转型期，制度不完善、利益约束机制的不对称，使银行在信贷活动中长期处于被动状态，对银行信贷风险不断提出新的考验。
项目后评价在国际上早已广泛使用，也正逐渐为国内金融界关注。
但在我国的银行业中，这种方法仍处在技术探索阶段，而市场竞争一刻不曾停息，甚至愈演愈烈，银行业面临诸多不确定因素，再加上投资管理体制、风险管理控制的落后，银行的评价方法仍然没有规范化和制度化的要求，直接导致我国金融业发展中评价工作严重滞后。
为合理应对并控制各种风险，对投资项目的严格审查、充足的评价论证等举措势在必行，贷款效益分析的重要性不言而喻。
五、结语综上所述，要想在国内外双层竞争压力下生存与发展，加强全方位的银行信贷项目风险管理是根本途径和必要手段。
而要更好地实施信贷项目全方位风险管理这项复杂的系统工程，必须综合考量银行、企业以及外部环境等多种因素，结合我国实际情况，从理论、体制以及组织结构上对国有银行进行调整。
本研究是基于我国银行信贷项目风险管理现状而开展的，通过深入全面风险管理理论以及银行内部理论控制等，对银行信贷项目的风险问题进行了研究。
并由此得出了这样的结论：外部整体金融政策环境、金融监管环境加上社会诚信体系等作为影响银行信贷风险的宏观因素，其改善依托我国经济、政治体制的变革，并不是一朝一夕就能解决的；但同时，我们也看到这种宏观的因素并不是构成信贷风险的主要原因，银行内部控制对信贷项目的风险构成才是关键。
因此，要从根本上控制银行信贷项目的风险，优化银行经营管理，必须要建立健全银行内部的控制制度、构建适合银行自身发展的风险评估体系以及后评价体系。
参考文献[1]杨军.国有商业银行内部控制系统探析[J].审计研究，2003(3）.[2]陈四清. 试论银行风险全过程控制[J]. 国际金融研究，2003.[3]唐国储.内部控制、全面风险管理与新资本协议[J].中国金融，2004(13）.[4]陈小宪. 中国银行风险全过程控制的认识与实践[J].中国金融，2004(13）.[5]赵佳敏，陈庆辉，彭刚.全面风险管理模型设计与评价:基于RAROC的分析[J].国际金融研究，2005（3）.[6]王树林，闫鹏. 基于风险效益综合指数的银行信贷行业选择[J] .2005，37.[7]吴金忠.银行信贷“逆周期”增长风险探析[J].金融发展研究，2009(9）.作者简介：刘彦羽，男，天津新通国际留学有限公司雅思、托福讲师。