证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍(PPT和答案)
2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附带答案
2023-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务试卷附带答案单选题（共20题）1. 以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。
以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D2. 人生事件规划包括（）。
人生事件规划包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C3. 下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。
下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。
A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则【答案】 C4. 下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。
下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D5. 下列关情景分析法，说法正确的有（）下列关情景分析法，说法正确的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A6. 下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A7. 根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。
根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A8. 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。
A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】 A9. 在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。
A.基础货币B.货币乘数C.利率D.货币供应量【答案】 C10. 下列关于市盈率的论述，正确的有（）。
第6章 证券投资业务PPT教学课件
每期利息+（售出价格-购买价格）/持有期间
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（售出价格+购买价格）/2
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二、商业银行证券投资的风险 1、系统性风险和非系统性风险
• （1）系统性风险（又称为不可分散风险）是指对 整个证券市场产生影响的风险。
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项目 1 2 3 4 5 6
收益 不变 变动 增加 减少 减少 增加
风险 变动 不变 上升 下降 上升 下降
选择 ○ ○ ○ ○ × √
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第三节 商业银行证券投资的一般策略（组 合）
1．分散化投资法 2．期限分离法:
一、银行证券投资的功能 1、获取收益—有效利用闲置资金 2、分散风险
银行资产多元化；证券分散化投资策略 3、增强流动性
短期证券投资—银行二级准备金 4、合理避税 投资对象一般是政府债券
2020/12/11
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二、银行证券投资的主要类别 1、政府债券
▪ 国库券（treasury bill） ▪ 中长期国债（treasury notes and bonds） ▪ 政府机构证券（government agency securities) ▪ 地方政府债券 (municipal securities)
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学习目的与要求：通过本章教学，了解商业 银行从事证券投资业务的意义、证券投资的种 类及策略，掌握测算证券投资的风险与收益的 方法。
教学重点：1、银行证券投资的功能 2、银行证券投资的收益与风险
教学难点：银行证券投资策略
证券投资实务PPT课件
证券市场的价格决定因素
• 总结词：证券市场的价格决定因素主要包括供求关系、经济形势、政策 因素、国际市场走势等。
• 详细描述：证券市场的价格决定因素多种多样，其中最基本的是供求关 系。当需求大于供应时，价格会上涨；当供应大于需求时，价格会下跌。 经济形势也是影响证券市场价格的重要因素，经济增长时市场表现通常 较好，经济衰退时市场表现则较差。政策因素对证券市场的影响也很大， 如货币政策、财政政策、产业政策等都会对市场产生影响。国际市场走 势也是不可忽视的因素，全球主要经济体的表现都会对证券市场产生影 响。此外，企业自身的经营状况、未来发展前景等因素也会对证券价格 产生影响。
进行投资。
总结词
长期持有，关注公司成长性。
详细描述
成长投资者通常长期持有股票，他们更关 注公司的成长性和未来的发展前景，而不 是短期的市场波动。
总结词
适合长期投资和价值投资。
详细描述
成长投资策略适合那些长期持有股票并关 注公司价值的投资者，但同时也需要承担 较高的风险。
套利投资策略
总结词
利用不同市场或不同交易品种之间的价格差异进行套利。
04
证券投资策略与技巧
价值投资策略
总结词
基于对公司基本面的深入分析，寻找被低估的股票。
详细描述
价值投资策略关注的是公司的内在价值，投资者通过分 析公司的财务报表、行业地位、管理层能力等因素，寻 找被市场低估的股票。
总结词
长期持有，忽略短期波动。
详细描述
价值投资者通常持有股票的时间较长，他们相信时间会 消化短期的市场波动，而公司的价值最终会反映在股价 上。
详细描述
套利投资策略是通过利用不同市场或不同交易品种之间的 价格差异来获取无风险利润。
证券投资顾问业务概述ppt课件
国信证券
金色阳光账户 以营业部为单位，各自发展投资 深圳泰然九 顾问业务，形成客户经理-理财 路营业部、 顾问-投资顾问的客户服务体系。 深圳红岭中 路营业部
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3、侧重后台支持的服务产品化模式
以侧重后台支持的服务产品化模式的是以国泰君安证券、华泰联合证券 为主。
主要是通过整合技术、资讯、制度等各种要素，构筑一个高效的客户服务 平台，实现投资顾问为客户提供个性化服务。建设证券公司大后台可以规避 投资顾问个人风险因素，公司强大的后台支持模式可以大规模复制，让服务 产品化，并用流水线式的工作流程来保证高效服务能够到位投资顾问的工作 就是按照管理流程，对客户进行适当性管理。投资顾问根据客户的投资偏好 、风险承受能力，向客户推荐适合的产品和服务，其他工作则由“系统”自 动完成。
应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管 理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第二是诚实信用的原则：
勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 第三是忠实客户利益的原则：
应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为 证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益 损害其他客户利益。
年费制不仅开辟了经纪业务收入的新来源，更重要的是从根本上解决了 理财顾问或经纪人的收入与交易量挂钩造成的奖励机制与客户利益之间的 冲突，促使理财顾问提高咨询服务的水平。
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1、美国券商财富管理业务的启示
美林证券的理财顾问 美林将理财顾问队伍视为公司的基石，有18000多个理财顾问，每个理
财顾问平均管理一亿美元左右的客户资产，服务的客户约200人，为公司创 造净收入75万美元，其中三分之一归理财顾问所有。
银河证券 实践案例
银河证券实践案例
银河证券是中国证券市场中的一家重要的证券公司，拥有多年的经验和丰富的实践经验。
在证券市场的竞争中，银河证券始终坚持以客户为中心的服务理念，积极拓展服务范围和提升服务质量，不断推出创新产品和服务，满足客户多元化的投资需求。
下面是银河证券的两个实践案例。
1. 银河证券“互联网+券商”模式的成功实践
银河证券积极推进“互联网+券商”模式的创新，通过互联网及移动互联网技术，将传统的线下服务向线上延伸，打通线上线下，提升服务效率和客户体验。
银河证券通过改进网上证券交易系统，推出了一系列便捷的交易工具和服务，满足客户投资需求。
在移动端方面，银河证券的手机客户端和微信公众号提供了实时行情查询、交易下单、基金申购、账户管理等多项功能，方便客户随时随地进行投资。
此外，银河证券还推出了一系列线上直播、线上研究报告等投资服务，帮助客户更好地了解市场动态。
2. 银河证券围绕高净值客户的专业化服务实践
银河证券积极发掘高净值客户的需求，通过专业化服务，提升客户的服务体验和投资收益。
银河证券成立了专门的高净值客户服务团队，为高净值客户提供一对一的财富管理和投资咨询服务，帮助客户实现财富增值。
银河证券的高净值客户服务团队由一批经验丰富的投资顾问组
成，根据客户的风险偏好、资产状况和投资目标等因素，为客户提供个性化的投资组合和投资策略建议。
此外，银河证券还为高净值客户提供投资教育和投资培训服务，帮助客户更好地了解市场动态和投资规律。
这些丰富的服务内容和专业化的服务团队，为银河证券赢得了大量的高净值客户和市场口碑。
第二章证券投资工具《证券投资实务》PPT课件
权债务关系的法律凭证。
一 债券的定义、票面要素及特征
（二）债券的票面要素
债券作为证明债权债务关系的凭证，一般通过具有一定格式的 票面形式来表现。通常，债券票面上有以下四个基本要素：
股债平衡型基金、灵活配置型基金等 • （五）根据基金的投资理念不同，可分为主动型基金和被动型基金 • （六）根据基金的募集方式不同，可分为公募基金和私募基金 • （七）特殊类型的基金，ETF、LOF、保本基金、QDII基金、分级基
金
三 证券投资基金运作的相关当事人
（一）基金份额持有人
1
（二）基金管理人
影响股票价格 变动的
其他因素
股票市场中，某 一行业或者板块 的股票在特定时 期会出现齐涨共 跌的情况，这说 明在这些股票中， 存在着某种行业 性的共同影响因 素，对这些因素 的分析称为行业 分析。
股份公司自身 的经营现状和 未来发展是股 票价格的基石。
（1）政治及其 他不可抗力的 影响 （2）心理因素 （3）政策及制 度因素 （4）人为操纵 因素
（一）按投资主体的性质 分类
（二）按流通受限与否 分类
• （1）对于已完成股权 分置改革的公司，按 股份流通受限与否可 分为有限售条件股份 和无限售条件股份
• （2）对于未完成股权 分置改革的公司，按 股份流通受限与否可 分为未上市流通股份 和已上市流通股份
四 股票的价值与价格
（一）股票的价值
1.票面 价值
一 证券投资基金概述
（二）证券投资基金的产生与发展
第8章 证券投资与交易业务 《投资银行学精讲》PPT课件
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投资银行学精讲 2024/3/16
第二节 投资银行的证券经纪业务
二、投资银行作为经纪商
（一）经纪商的主要作用
经纪商的作用可以概括为：证券交易的中介人，为证券买卖双方“ 牵线搭桥”，促成证券交易；买卖双方的得力参谋，为买卖双方提供信息 和建议，以合理的价格进行交易；买卖双方的保证人，经纪商对买卖双方 都有所了解，交易成交后，能够保证双方按时付款，按时交货；组成了金 融市场信息网，每个经纪商通过在证券市场上的接触，自然地组成一个信 息网络，促使证券市场的信息灵通、成交迅速。
按证券交易付款资金的来源，可将证券交易分为现金交易和保证金交易。 现金交易即交割双方以现金进行交割。这种交易方式手续简便，在市场过
热时可以有力地遏制买空卖空的投机行为，但是流动性较差。 保证金交易指交易人凭借自己的信誉，通过交纳一定数额的保证金取得经
纪人的信用，在委托买进证券时，由经纪人贷款，或者在卖出证券时，由 经纪人贷给证券来买卖证券的形式。在保证金交易中，客户运用该方式能 否从经纪人处获得融资或融券数量的多少，主要取决于交易所或政府主管 部门规定的保证金比率。
3.第四市场。 它是指投资者和证券资产持有者绕开通常的证券经纪人，相互之间利用方式节省了佣 金开支，降低了交易成本，并且有助于保持交易的秘密性，但有监管起来 不便的缺点。
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投资银行学精讲 2024/3/16
第一节 证券投资和交易业务概述 二、证券交易方式
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投资银行学精讲 2024/3/16
第二节 投资银行的证券经纪业务
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证券投资顾问培训教材(PPT 108页)
交易所品种的国内理财客户的满足功能---该买 啥品种？ 客户认为人民币还有较大贬值幅度， 需要大量 资金转为美元资产保值， 超过银行法定额度
１ 个股分析报告框架 ２ 撰写内容的来源 ３ 案例比较
现场撰写练习
＝＝＝＝上市公司财报分析 １ 主营与非主营贡献 ２ 转投资事业的机会投资 ３ 常用的财务比例分析 ４ 上市公司估值的 常用模型
投资顾问对客户理财需求的发掘 与管理
客户需求激发 话题营销 先打破客户不爱听我们说的僵局
交易所品种的国内理财客户的满足功 能---收集解决客户需求的对应品种
●实务操作-√签署流程：持牌机构 vs 客户 √券商确认 : 券商交易专户‚ √银行确认 : 银行交割专户 √委托金额入户/协议生效
投资协议书
●投资协议书重点-√投资目标 √投资期限 √投资金额 √投资方针 √投资范围 √投资限制 √投资风险 并在客户确认后由持牌机构存档
●实务操作-投资资金内容、金额 投资策略,方式,范围之约定 代理权限之授与及限制 券商交易专户之指定 银行交割专户‚之指定 银行交割专户‚之管理
第三部份：業務篇 一、 作業流程 二、 相關契約 三、 投資運作及內控 四、 投資決策 五、 資產管理系統 六、 選擇要點
第四部份：實務篇 一、 手續辦理 二、 收費方式 三、 報表通知 四、 解約續約 五、 額度增減 六、 停損越權 七、 除權現增 八、 股權行使
第五部份：問答篇 一、 何謂全權委託投資業務？ 二、 全權委託投資業務有什麼優點？ 三、 全權委託投資業務適合哪些對象？ 四、 如何辦理「全權委託投資業務」手續？ 五、 全權委託投資業務是否會發生盜賣股票情事？ 六、 委任人與投顧業者是否會有利益衝突？ 七、 全權委託投資業務投資的風險為何? 八、 為何選擇AAA投顧公司？ 九、 AAA投顧對委任人之服務有哪些?
《证券投资业务》课件
证券投的案例分析
公司A股票
经过深入研究和分析，投 资者购买了公司A的股票 并获得了丰厚的回报。
债券基金
投资者选择了稳定的债券 基金，享受固定收益并分 散风险。
新兴市场投资
投资者看好新兴市场的潜 力，通过购买相关证券获 得了高额回报。
结论与总结
通过本课件的学习，您已了解了证券投资业务的定义、市场概述、基本原则、 主要产品、风险与收益以及案例分析。希望这些知识能帮助您在证券投资中 做出明智的决策。
债券
代表借款人对投资者的借款 承诺，是固定收益的证券。
基金
由投资者资金汇集而成，专 业的基金经理投资股票、债 券和其他金融工具。
证券投资的风险与收益
1
风险
投资涉及市场波动、经济风险和不确定性。
2
收益
投资有机会获得资本增值和投资回报，为个人和机构创造财富。
3
风险与收益平衡
投资者应根据自身风险承受能力和投资目标权衡风险与收益。
《证券投资业务》PPT课 件
本课件将带您深入了解证券投资业务，从定义、概述到基本原则，从主要产 品到风险与收益，最后通过案例分析帮助您得出结论与总结。
证券投资业务的定义
证券投资业务是指通过证券市场进行的投资活动，包括买卖股票、债券、基 金和其他金融工具，以追求资本增值和投资回报。
证券市场的概述
证券市场是指买卖证券的场所，包括股票交易所、债券市场和衍生品市场。它是企业融资和投资者获取 回报的重要渠道。
证券投资的基本原则
1 多元化投资
分散风险，避免单一资产带来的损失。
2 长期投资
积累财富需要时间，长期投资更能享受复 利效应。
3 风险管理
4 研究分析
控制风险，合理配置资产，保护投资者的 利益。
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍题库及测试与答案9页
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍一、单项选择题1. 不属于银河证券投资顾问部工作职责的是（B）。
A. 为营业部理财人员提供业务指导和培训B. 与客户沟通，为客户制定投资策略C. 负责公司投资顾问业务管理D. 负责研究成果推广•--- (07投资顾问业务工作探讨(银河证券吴祖尧).ppt)•（1）负责公司投顾业务管理，包括业务规划、资质管理、服务规范、工作评价、平台搭建、运行机制、协议签订、服务提供等；•（2）负责为公司经纪业务提供产品支持，包括投资资讯产品、投资建议类产品和理财配置类产品；•（3）负责研究成果的推广；•（4）为营业部理财人员提供业务指导、培训和支持服务；•（5）为公司高端客户提供投资咨询服务；•（6）对公司的咨询产品的订购、使用、处理、开发、传播进行归口管理，并提供支持服务。
二、多项选择题2. 营业部投资顾问的工作职责包括（ABCD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 培训指导客户B. 客户分析、产品分析和服务匹配C. 全面了解客户D. 提供专属投资顾问服务•（1）全面了解客户；•（2）客户关系维护；•（3）客户分析、产品分析和服务匹配。
•（4）督促客户理财；•（5）账户诊断；•（6）提供专属投顾服务；•（7）培训指导客户；•（8）推广投顾业务。
--- (07投资顾问业务工作探讨(银河证券吴祖尧).ppt)3.在大投顾业务体系框架下，投资顾问将分为（ABCD）等类型。
（本题有超过一个的正确选项）A. 综合服务型投顾和产品配置型投顾B. 研究销售型投顾C. 产品销售型投顾D. 投资建议型投顾和专户型投顾4.银河证券投资顾问部的主要业务线包括（ACD ）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 投资建议线——服务资产管理型客户B. 理财产品配置线——服务咨询依托型客户C. 理财产品配置线——服务资产管理型客户D. 资讯产品线——服务自主决策型客户5.银河证券的投资顾问业务的合规与风控措施主要包括（ABCD ）等。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、对信息干扰的背景包括（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C3、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、以下属于实值期权的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。
投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】 D6、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。
A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【答案】 D7、以下不属于信用风险的是（）。
B.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B11、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。
A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C12、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。
证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题及详解—选择题ppt课件
者说他们会很容易接受支持这个信念的信息，而
忽略否定这个信念的信息，甚至还会花费更多的 时间和认知资源贬低与他们看法相左的观点。
【说明】框定偏差是指人们的判断与决策依 赖于所面临的决策问题的形式，即尽管问题的本 质相同但因形式不同也会导致人们做出不同的决
策。
心理账户是行为经济学中的一个重要概念。 由于消费者心理账户的存在，个体在做决策时往 往会违背一些简单的经济运算法则，从而做出许 多非理性的消费行为。例如去看电影前，发现买 票的钱丢了和发现票丢了两种情形下，消费者的 决策就会不同。第一种情形会选择另外买一张票 然后去看电影，第二种情形则很可能放弃看电影
【解析】风险限额管理是对关键风险指标设 置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程。 单一客户授信限额的计算公式是：MBC= EQ × LM。MBC为最高债务承受额；EQ为所有者权益
；LM为杠杆系数。在本题中，EQ为5亿元，LM
为0.8，故MBC=5×0.8=4.0（亿元）。
假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均 久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为 4年，则该机构的资产负债久期缺口为（ 。 ）
【解析】AB两项，权证的时间价值等于理论 价值减去内在价值，它随着存续期的缩短而减小 ；C项，以认购权证为例，杠杆作用表现为认购 权证的市场价格要比其可认购股票的市场价格上
涨或下跌的速度快得多；D项，权证是一种期权
，因此对于权证的定价多采用Black-Scholes模 型（简称BS模型），BS模型适用于欧式权证。 【说明】内在价值是标的股票价格与行权价 格的差价；理论价值代表持有者对未来股价波动
A．退休期
B．高原期 C．稳定期 D．维持期 【答案】D
【解析】维持期（45～54岁）是事业发展的 黄金时期，收入和财富积累都处于人生的最佳时 期，更是财务规划的关键时期。要准备子女的教 育费用、父母的赡养费用以及自己的退休养老费
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍90分
C13005证券投资顾问业务实践——银河证券投资顾问业务介绍90分银河证券投资顾问业务实践介绍一、简介作为中国证券业的重要一环，证券投资顾问业务是为了满足广大投资者对于投资建议和投资风险管理的需求，以提高其投资回报和降低投资风险为目标的金融服务。
银河证券作为一家领先的综合性金融机构，致力于为投资者提供优质的证券投资顾问业务。
二、服务内容1. 投资咨询：银河证券的投资顾问团队由一支专业、资深的研究团队组成，通过深入研究和分析市场情况，提供客观、专业的投资建议。
投资者可以通过电话、在线平台等多种方式咨询投资顾问，获得针对自己投资需求的专业建议。
2. 投资方案：基于投资者的风险偏好、投资目标和投资期限等因素，银河证券为客户提供个性化的投资方案。
投资顾问会根据客户需求，挑选适合的证券产品，提供投资组合建议，以实现客户的长期财务目标。
3. 投资回报评估：银河证券投资顾问业务会定期对客户的投资回报进行评估和分析。
通过对投资组合的跟踪和监控，及时调整投资策略，以确保客户的投资回报最大化。
4. 投资风险管理：作为证券投资的核心要素之一，风险管理是银河证券投资顾问业务的重要内容。
投资顾问会根据市场环境和客户投资需求，制定适当的风险管理策略，降低投资风险。
三、服务优势1. 专业团队：银河证券投资顾问团队由一批经验丰富、资质合格的专业人士组成。
他们有着深厚的金融市场背景和广泛的投资经验，能够提供客观、专业的投资建议。
2. 多元化产品：银河证券投资顾问业务提供多种投资产品，包括股票、基金、债券等。
投资者可以根据自己的风险偏好和需求选择适合自己的产品。
3. 高效服务：银河证券投资顾问业务致力于提供高效、便捷的服务，投资者可以通过电话、在线平台等多种渠道随时咨询。
投资顾问会及时回复客户的问题，并根据市场情况调整投资策略。
4. 丰富资源：作为综合性金融机构，银河证券拥有丰富的金融市场资源和信息资源。
投资者可以通过银河证券投资顾问业务，获得最新、准确的市场信息，以作为投资决策的依据。
《银河证券终》课件
投资咨询
我们的专业团队提供个性化的投资咨询服务， 帮助客户制定优化的投资策略。
财富管理
通过我们的财富管理服务，客户可以合理规划 和管理个人和家庭的财务资产。
金融研究
我们的研究团队定期发布专业的金融研究报告， 为客户提供行业和市场的最新动态。
银河证券终的竞争优势
银河证券终以其突出的竞争优势在金融服务行业脱颖而出，成为客户的首选合作伙伴。
《银河证券终》PPT课件
欢迎来到《银河证券终》PPT课件！本课件将带您深入了解银河证券终的背景、 服务、优势、合作伙伴和客户案例，以及结论和重点。让我们一起开始吧！
银河证券终简介
《银河证券终》是一家领先的全球金融服务提供商，致力于为客户提供全方位的证券交易和投资 解决方案。
1 全球影响力
通过我们的广泛网络和专业团队，我们为全球客户提供高效可靠的金融服务。
2 卓越创新
我们不断推动技术和业务创新，为客户提供前沿的金融工具和产品。
3 极致服务
我们的专业团队致力于提供卓越的客户服务，满足客户需求和期望。
银河证券终的历史和背景
自1998年成立以来，银河证券终始终秉承着创新和卓越的发展理念，已经发展成为全球金融服务的领先品牌。
创新精神
我们不断追求创新，开拓新的 业务领域和市场机会。
1
卓越的技术平台
我们拥有领先的技术平台，提供稳定高
专业的团队
2
效的交易和服务体验。
我们的团队由知名专家组成，具备丰富
的行业经验和专业知识。
3
全球的网络覆盖
通过我们的全球网络，我们可以为客户 提供及时的交易执行和支持。
银河证券终的合作伙伴
银河证券终与众多知名合作伙伴建立了紧密的合作关系，共同推动全球金融服务的发展。
证券投资顾问业务习题及答案
证券投资顾问业务习题及答案习题一1.股票投资风格分类体系的标准不包括( )。
[2016年5月真题]A.公司规模B.股票价格行为C.公司成长性D.股票的风险特征【答案】D【解析】股票投资风格分类体系，是指按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。
不同风格股票的划分具有不同的方法：①按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型;②按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将其分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型;③按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类(收益率)股票。
2.股票投资风格指数是对股票投资风格进行( )的指数。
[2016年5月真题]A.风险评价B.业绩评价C.资产评价D.负债评价【解析】股票投资风格指数是对股票投资风格进行业绩评价的指数，引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。
比如，增长类股票和非增长类股票的基本特点有很大的不同，因而专门投资于增长类或收益类股票的经理业绩很大程度上取决于所选取股票类型的发展趋势。
由此引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。
【答案】B3.一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是( )。
[2016年4月真题]A.Ⅰ.25B.1C.0.5D.0.8【答案】D【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。
根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000=0.8。
4.以下构成跨期套利的是( )。
[2016年4月真题]A.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出B交易所5月铜期货合约B.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入A交易所7月铜期货合约C.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出A交易所7月铜期货合约D.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入B交易所5月铜期货合约【答案】C【解析】跨期套利是指在同一市场(即同一交易所)同时买入、卖出同种商品、不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。
银河证券SWOT分析课件
2023
PART 06
银河证券SWOT总结与建 议
REPORTING
发挥优势，抓住机遇
总结：银河证券应充分利用自身在资本、品牌、渠道、产品等方面的优势，抓住市场机遇，提升业务规模和市场份额。
银河证券在资本实力、品牌影响力、渠道覆盖和产品创新等方面具有优势，可以通过优化资源配置、加大市场拓展力度等方 式，进一步提升竞争优势。
监管政策趋严
随着证券市场的不断发展，监管政策 也在不断调整和完善。近年来，监管 部门对券商的合规要求越来越严格， 对风险控制提出了更高的要求。
银河证券需要密切关注监管政策的变 化，加强内部合规管理，确保业务运 营的合规性和风险控制的有效性。
经济周期波动影响
证券市场与经济发展密切相关，经济 周期的波动对证券市场有着重要的影 响。在经济繁荣时期，证券市场往往 表现较好，而在经济衰退时期，证券 市场可能会出现大幅波动。
弥补劣势，应对挑战
总结：针对自身在人才、技术、服务等方面 的不足，银河证券应积极采取措施进行改进 ，以应对市场竞争和监管挑战。
银河证券在人才队伍建设、技术研发和服务 质量等方面存在一定劣势，可以通过引进高 端人才、加大研发投入、提升服务质量等方
式进行改进。
优化业务结构，提升服务质量
总结：银河证券应调整业务结构，提升服务质量，以 满足客户不断升级的需求。
2023
PART 02
优势分析（Strengths）
REPORTING
资本实力雄厚
银河证券拥有雄厚的资本实力，能够 支持其在各项业务领域的拓展和投资 。
资本实力雄厚意味着银河证券有更多 的机会参与大型项目和业务，提升市 场份额。
充足的资本储备有助于银河证券抵御 市场风险，保障公司的稳健运营。
证券投资顾问(PPT108页)
投资顾问讯息收集采集能力，抓客观 数据回答客户问题
投资顾问场内产品的讯息收集采集---抓客观数据回答客户 问题 APP or Web 基础数据APP来源 I 问财选股 东方财富 同花顺 集思录 私募排排网 万得理财
谁能找出目前名单 1 交易所与公募所有QDII基金、 ２ 半年绩效 前五的QDII 品种
退休规划 PMT+PV函数运用
1. 现有60万 2. 年储蓄10万 3. 10年后要准备多少钱才能退休 4. 如果 退休后预计要活 30年 每年需要12万
生活费， 退休后无劳务收入但理财收入每 年年化收益 6% 而每年物价上涨率 2%
1. 房产 (付三成首付其余贷款) 60% 2. 基金或股票理财 10% 3. 固定收益理财 15% 4. 活期(货币基金或回购) 10% 5. 保障 5%
客户内心需求发掘
证券大客户沟通技巧
——寻找客户购买的“心理动机”
如何挖掘客户的需求
一、 为什么要挖掘客户的需求 二、 如何挖掘客户的需求 三、 挖掘客户需求时应避免的八大误区
我们一起去发现！
1、什么是客户的需求？
客户由于对现状的不满而产生改变或提升 现状的欲望
隐性化
注意客户的隐性需求
1、挖掘客户需求前的三步曲
交易所品种的国内理财客户的满足功能---该买 啥品种？ 客户认为人民币还有较大贬值幅度， 需要大量 资金转为美元资产保值， 超过银行法定额度
002426 002427 002429 050030 002286
交易所品种的国内理财客户的满足功能---该买 啥品种？ 客户认为黄金还有较大升值幅度， 需要购买黄 金资产， 又嫌银行或银楼的买卖手续费过高
第六部份：重點篇 一、 客戶應注意之權利 二、 客戶應注意之義務 三、 客戶參考之相關法規
证券从业资格考试新版教材：证券投资顾问业务
在引言部分，本书首先对证券投资顾问业务的定义、发展历程和现状进行了概 述，为读者提供了基本的背景知识。还明确了本书的学习目标和主要内容，帮 助读者对全书有一个大致的了解。
本章对证券投资顾问业务的基本概念、发展历程、主要内容以及与其他业务的 区别进行了阐述，为后续章节的学习奠定了基础。
本章主要介绍了证券投资顾问业务所处的市场环境、相关法律法规以及监管要 求，为投资者提供了合规性指导。
书中对于证券投资顾问的职责和工作规程进行了详细的描述，让我明白了这一 职业所承担的责任和义务。证券投资顾问不仅仅是一个简单的投资建议提供者， 更是一个能够帮助投资者进行理性决策、实现资产增值的专业人士。这需要他 们具备丰富的专业知识、敏锐的市场洞察力和良好的职业道德。
书中的一个重要章节是关于客户分析的。在这一部分，我学到了如何从不同的 角度去了解和分析客户，从而为他们提供更为精准的投资顾问服务。这包括了 解客户的投资目标、风险承受能力、投资期限等等，这些都是制定投资策略的 重要依据。
内容摘要
对未来证券投资顾问业务的发展趋势和市场环境进行了展望，为读者提供了前瞻性的思考和参考。 《证券从业资格考试新版教材：证券投资顾问业务》是一本全面、系统、深入的证券投资顾问业 务教材，适合所有从事证券投资顾问业务的人员阅读和学习，也适合对证券投资顾问业务感兴趣 的投资者参考和使用。通过阅读本书，读者可以全面了解证券投资顾问业务的基本知识和实践操 作，提高自己的专业素养和实践能力，为未来的职业发展打下坚实的基础。
“风险管理是证券投资顾问业务的重要组成部分。一个优秀的投资顾问需要了 解如何评估和管理风险，以确保客户的资产安全。”
“市场是不断变化的，但有一些原则是永恒的：理性、谨慎和耐心。遵循这些 原则，投资者可以在变幻莫测的市场中找到自己的航道。”
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B2、预期效用函数的公理化假设包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3、以下说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、证券产品买进时机选择的策略包括（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C5、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、影响行业景气的几个重要因素包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B7、下列属于证券公司产品的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B8、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D10、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。
A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B11、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。
A.15B.20C.25D.30【答案】 A12、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。
A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】 B13、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。