证券投资顾问业务共31页
投资顾问业务手册
投资顾问业务指引(讨论稿)目录第一部分投资顾问团队日常工作 (2)第一节晨会 (2)第二节例会制度 (3)第三节团队治理 (5)第二部分投资顾问客户开发 (9)第一节市场营销活动 (9)第二节潜在客户与目标客户治理 (12)第三节投资顾问客户开发 (14)第四节新客户的确认与分配 (17)第三部分投资顾问客户服务 (18)第一节客户信息治理 (18)第二节客户日常服务 (20)第三节投诉及建议治理 (24)第四节预警提示服务 (25)第五节客户退出 (26)第四部分附则 (26)投资顾问业务指引本规范从营业部（或营销网点）投资顾问投资顾问业务运作的角度动身，规范和指导投资顾问成员的各项日常工作，形成代表公司统一形象的投资顾问工作流程。
投资顾问团队及成员以公司投资顾问工作平台为基础，完成各项工作打算、业务协调、团队治理、客户服务等任务，以保证公司整体投资顾问投资顾问服务的高效有序进行。
第一章投资顾问团队日常工作第一节晨会营业部各投资顾问团队成员应于每日开盘前进行简短的讨论会，就市场要紧热点和观点进行讨论，解决在客户服务过程中出现的问题，对当天客户服务达成共识。
一、会前预备：1、投资顾问成员阅读当天公司资讯平台提供的相应咨询产品、各大证券报刊、各类资讯传真、邮件、网络信息。
2、会前预备为10－20分钟。
3、各投资顾问团队领队应对当天将要讨论的主题和需要解决的问题做好预备。
4、投资顾问成员对上一工作日的工作进行总结，提出工作心得、遇到的困难、问题及拟采取的解决措施。
5、晨会时刻一般不超过30分钟，关于重要事项应安排专人做好每日晨会纪要，纪要内容包括：时刻、参加人员、讨论主题、要紧内容、遇到和解决的问题及讨论结果等。
二、晨会内容：要紧围绕当天的讨论主题进行展开。
1、会议的要紧内容包括：（1）投资顾问客户服务、客户开发心得交流。
（2）公司事项的传达。
（3）公司信息、市场看法的公布。
第二节例会制度例会制度是指为发挥团队良好合作精神、顺利高效的完成既定任务，对投资顾问团队工作进行的统一安排和协调，解决当前出现的各种问题和矛盾，以达到团队整体利益最大化的目标。
2024年3月证券专项《证券投资顾问业务》真题及答案解析(56题) (1)精选全文完整版
2024年3月证券专项《证券投资顾问业务》真题及答案解析第1题单项选择题（每题0.5分，共40题，共20分）1．技术分析中的阴阳矩形图又称为（）。
A．线性图B．棒形图C．点数图D．K线图【答案】D【解析】技术分析中的K线图又称为阴阳矩形图，也称为日本线。
2．金融衍生工具又称为金融衍生产品包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类下列属于嵌入式衍生工具的是（）。
A．互换合同B．期权合同C．期货合同D．可转换公司债券【答案】D【解析】可转债全称为可转换公司债券，其本质是一种债券，但在一定条件下赋予债券持有人将可转债转换成发行人公司的股票的权利。
因此，可转债相当于内嵌股票期权的债券，具有债券和股票的双重特性。
3．下列关于资本市场线的说法，错误的是（）。
A．资本市场线上的任何一个点都是有效组合B．理性的投资者可选择资本市场线上的任意一个组合进行投资，具体如何选择取决于投资者的风险偏好C．资本市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系D．资本市场线代表了所有无风险资产和有效风险资产组合经过再组合后的有效资产组合的集合【答案】C【解析】B错误：证券市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系。
4．根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，下列关于证券投资基金评价结果的发布使用要求的说法，错误的是（）。
A．基金评价机构应当将其向基金投资人或者社会公众提供的基金评价数据和资料，自提供之日起保存15年B．基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，适用《证券投资基金评价业务管理暂行办法》C．基金评价报告等文件应当声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议D．基金评价结果应当以基金评价机构的名义而并非基金评价人员的个人名义发布【答案】B【解析】基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，不适用本办法。
5．关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。
A．可接受的风险水平由金融理财师来决定B．对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正C．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策D．风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益【答案】C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。
证券投资顾问的工作职责与能力要求
证券投资顾问的工作职责与能力要求随着社会经济的快速发展，证券投资顾问的工作职责和能力要求也越来越多样化和复杂化。
作为金融行业中的关键角色，证券投资顾问不仅需要具备扎实的金融和证券知识，还需要具备良好的沟通和分析能力，以帮助客户制定最佳的投资策略。
本文将探讨证券投资顾问的工作职责和能力要求，并为有兴趣从事此职业的人提供一些参考。
一、工作职责作为证券投资顾问，其主要职责包括但不限于以下几个方面：1. 为客户提供投资咨询和意见：证券投资顾问需要根据客户的投资目标、风险承受能力和财务状况等因素，为客户提供定制化的投资咨询和建议。
他们应该能够分析市场趋势和公司业绩，帮助客户识别投资机会，并制定相应的投资策略。
2. 进行投资组合管理：证券投资顾问需要帮助客户管理其投资组合，包括资产配置、风险控制和投资回报的优化。
他们应该能够根据客户的需求和市场条件，灵活调整投资组合的配置比例，以达到风险和收益的最优平衡。
3. 监测和分析市场动态：证券投资顾问需密切关注并及时分析各种市场动态，包括股市、债市、商品市场等。
他们需要掌握相关的宏观和微观经济数据，以预测市场走势和公司业绩的变化，并根据分析结果向客户提供相应的建议和策略。
4. 与客户进行沟通和交流：证券投资顾问需要与客户进行密切的沟通和交流，了解客户的需求和要求，并及时解答客户的问题和疑虑。
他们还需要向客户解释投资策略的原理和风险，帮助客户做出明智的投资决策。
二、能力要求为了胜任证券投资顾问的工作，以下是一些必备的能力要求：1. 扎实的金融和证券知识：证券投资顾问需要具备深入的金融和证券知识，包括证券市场的基本原理、投资产品的特点和投资组合管理等方面的知识。
他们还应该熟悉相关法规和规范，以确保合规操作。
2. 准确的市场分析能力：证券投资顾问需要具备准确的市场分析能力，能够理解和解读市场数据，预测市场走势和公司业绩的变化。
他们还应该具备一定的研究能力，能够对企业财务报表和宏观经济数据进行分析。
证券投资顾问业务概述ppt课件
国信证券
金色阳光账户 以营业部为单位，各自发展投资 深圳泰然九 顾问业务，形成客户经理-理财 路营业部、 顾问-投资顾问的客户服务体系。 深圳红岭中 路营业部
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3、侧重后台支持的服务产品化模式
以侧重后台支持的服务产品化模式的是以国泰君安证券、华泰联合证券 为主。
主要是通过整合技术、资讯、制度等各种要素，构筑一个高效的客户服务 平台，实现投资顾问为客户提供个性化服务。建设证券公司大后台可以规避 投资顾问个人风险因素，公司强大的后台支持模式可以大规模复制，让服务 产品化，并用流水线式的工作流程来保证高效服务能够到位投资顾问的工作 就是按照管理流程，对客户进行适当性管理。投资顾问根据客户的投资偏好 、风险承受能力，向客户推荐适合的产品和服务，其他工作则由“系统”自 动完成。
应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管 理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第二是诚实信用的原则：
勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 第三是忠实客户利益的原则：
应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为 证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益 损害其他客户利益。
年费制不仅开辟了经纪业务收入的新来源，更重要的是从根本上解决了 理财顾问或经纪人的收入与交易量挂钩造成的奖励机制与客户利益之间的 冲突，促使理财顾问提高咨询服务的水平。
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1、美国券商财富管理业务的启示
美林证券的理财顾问 美林将理财顾问队伍视为公司的基石，有18000多个理财顾问，每个理
财顾问平均管理一亿美元左右的客户资产，服务的客户约200人，为公司创 造净收入75万美元，其中三分之一归理财顾问所有。
投资顾问业务指南(DOC 26)
投资照料业务指引(讨论稿)目录第一部分投资照料团队日常事情 (2)第一节晨会 (2)第二节例会制度 (3)第三节团队治理 (5)第二部分投资照料客户开发 (9)第一节市场营销运动 (9)第二节潜在客户与目标客户治理 (12)第三节投资照料客户开发 (14)第四节新客户简直认与分派 (17)第三部分投资照料客户办事 (18)第一节客户信息治理 (18)第二节客户日常办事 (20)第三节投诉及发起治理 (24)第四节预警提示办事 (25)第五节客户退出 (26)第四部分附则 (26)投资照料业务指引本范例从营业部（或营销网点）投资照料投资照料业务运作的角度出发，范例和指导投资照料成员的各项日常事情，形成代表公司统一形象的投资照料事情流程。
投资照料团队及成员以公司投资照料事情平台为底子，完成各项事情筹划、业务协调、团队治理、客户办事等任务，以包管公司整体投资照料投资照料办事的高效有序进行。
第一章投资照料团队日常事情第一节晨会营业部各投资照料团队成员应于每日开盘前举行简短的讨论会，就市场主要热点和看法进行讨论，解决在客户办事过程中出现的问题，对当天客户办事告竣共鸣。
一、会前准备：1、投资照料成员阅读当天公司资讯平台提供的相应咨询产物、各大证券报刊、种种资讯传真、邮件、网络信息。
2、会前准备为10－20分钟。
3、各投资照料团队领队应对当天将要讨论的主题和需要解决的问题做好准备。
4、投资照料成员对上一事情日的事情进行总结，提出事情心得、遇到的困难、问题及拟采取的解决步伐。
5、晨会时间一般不超过30分钟，对付重要事项应摆设专人做好每日晨会纪要，纪要内容包罗：时间、参加人员、讨论主题、主要内容、遇到息争决的问题及讨论结果等。
二、晨会内容：主要围绕当天的讨论主题进行展开。
1、聚会会议的主要内容包罗：（1）投资照料客户办事、客户开发心得交换。
（2）公司事项的转达。
（3）公司信息、市场看法的宣布。
第二节例会制度例会制度是指为发挥团队良好相助精神、顺利高效的完成既定任务，对投资照料团队事情进行的统一摆设和协调，解决当前出现的种种问题和矛盾，以到达团队整体利益最大化的目标。
31页金融证券保险顾问式营销KYC九宫格实现高客营销专题培训课件
最好的工具给最认真的你Know Your CustomerCustomer ClassificationBuild your trustKYC Tools share ToolsKnow Your Customer了解你的客户行业时间更长认识客户更早产品设计更好了解客户真实需求客户并不关心“你”，更关心的是如何达到自己的需求重点目标了解客户对生活的愿望实现愿望的障碍引导客户做出决定达成愿望终极目标：成交，而不是为了获得更多的信息！Customer Classification8客户分类Customer Classification 重要性（客户的资产量）关系度（对你的专业信任度） A 类客户资产量大 常能联系到在你这里配置过保单甚至不止一件愿意接受你的推荐 B 类客户资产量大 主要来自于转介绍曾经沟通过但暂时找不到保险的销售点在你这里几乎没有配置保单 D 类客户资产量小 与对方的沟通顺畅在你这里配置过保单甚至不止一件C 类客户资产量小 很难与对方沟通上几乎没有接受你的销售或者出于人情做了一张小保单A类B类D类C类日常客户1、NBS专业化流程2、保单检视3、新产品上市4、节日、特殊节日礼品其他营销活动等1、了解保险在高净值客户财富管理中如何运用2、善于利用一些专题活动（资产配置、财富传承、税务筹划、资产保全）初步挖掘潜在客户的需求点大客户Build your trust如何建立信任不解决这些问题，无有效的KYCBuild Your Branding Message!关键要点：建立你的品牌信息从客户的角度看KYC•你是谁？你对我有什么帮助？•为什么问我这些信息？凭什么要告诉你这些信息？•你是要卖我什么保险产品？•你跟别人有什么不同？•你说的内容跟我有关系吗？从我们的角度看KYC•客户为什么购买我们的产品？哪一方面的需求？•吸引客户的到底是什么？满足了怎样的利益？•客户的消费能力如何？能不能持续购买？•是不是我们的目标群体？有没有条件成为我们的客户？暖场从家庭类、工作类、兴趣爱好类问题提问，从小事、具体的事情赞美；n有效的暖场切忌在客户擅长领域暴露你的不足；n勤思考多聆听面谈后还不知道客户的固定资产、工作收入等于没有进行KYC；n没有数据，等于没有KYC归纳后和客户确认，得到客户认可后给予解决方案；n 有信息无归纳，功亏一篑聆听数据归纳过去PAST现在PRESENT未来FUTURE个人PERSONAL1、在那里出生2、做过什么投资3、投资风格4、在哪里读书1、手上有哪些投资2、状况如何3、资产与负债（资产配置、长期负债、短期负债）1、财务目标2、期望收益3、何时退休事业PROFESSIONAL1、以前在哪里工作2、做了多久3、工作职位4、第一桶金如何来1、现在什么职位2、工作性质（行业现状、利润）3、公司盈余如何分配4、股权结构1、想再工作多久2、目标要多少钱退休3、公司要扩大到什么程度4、经营权的接班（家人/职业经理人？）家庭FAMILY1、何时结婚2、何时买房，在哪买3、家庭是否重组4、小孩是否同一父母1、有几个小孩，多大了2、家庭成员/现住哪里3、父母需要经济支柱吗4、家人的健康状况1、计划移民到哪里吗2、孩子想送去哪里读书3、想再要几个小孩吗4、所有权的接班时间轴提问法KYC Tools share15KYC Decmposition 客户一般做哪些金融产品的投资？了解客户的理财偏好，财商如何。
2022证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》自我检测试题 附答案
2022证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》自我检测试题附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：______考号：______一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营、为客户提供的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。
（）A.证券自营业务；融资或融券服务B.证券经纪业务；融资或融券服务C.证券自营业务；资产管理服务D.证券经纪业务；资产管理服务2、证券公司客户资料在业务关系结束后，证券交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.5B.10C.15D.203、保荐代表人在从事保荐业务过程中，不得持有发行人的股份。
此外，其（）同样受到该限制。
A.配偶B.父母C.朋友D.兄弟4、下列选项中，不属于部门规章及规范性文件的是（）。
A.《证券发行与承销管理办法》B.《首次公开发行股票并上市管理办法》C.《证券公司监督管理条例》D.《上市公司信息披露管理办法》5、下列关于股票上市的说法，错误的是（）。
A.申请文件置备于指定场所供公众查阅B.申请股票上市的公司应与证券交易所签订上市协议C.公司应当在规定的期限内公告股票上市文件及有关文件D.股票上市交易申请应经中国证监会审核同意6、证券公司可以设立（），从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资。
A.自营业务部门B.分公司C.子公司D.营业部7、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的架构设立和运行。
A.董事会一业务决策机构一业务执行部门一业务风控部门B.股东（大）会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构C.股东（大）会一董事会一业务决策机构一业务执行部门D.董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构8、（），即设立公司时，公司首次发行的股份由发起人全部认足，而不再向社会公众公开募集。
证券投资顾问业务
浅谈证券投资顾问业务摘要：对于证券公司来说，作为其主要收入来源的经纪业务，佣金价格竞争已经到了白热化程度，因此，发展证券投资顾问业务、提升服务质量成为生存和发展的必由之路。
本文介绍了证券投资顾问业务的含义及其在国外的形态，分析了这项业务在我国发展的现状，提出存在的问题及建议。
关键词：投资顾问；证券；券商中图分类号：f830.9 文献标识码：adoi:10.3969/j.issn.1672-3309（z）.2012.05.29 文章编号：1672-3309（2012）05-62-03随着我国资本市场的发展，证券公司也发生了翻天覆地的变化，从最初的坐商发展到行商，从低端的佣金战发展到目前以投资顾问服务为主的服务质量战。
证券公司开展投资顾问业务有利于资本市场更好地实现价格发现功能，有利于资源获得更有效的配置，有利于引导个人投资者进行理性投资，有利于券商加强投研和服务能力，对我国资本市场整体发展具有积极的意义。
一、证券投资顾问业务简介（一）证券投资顾问业务的含义证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
（二）国外证券投资顾问业务的类型发达国家的资本市场经历近百年发展，形成了非常成熟的投资顾问服务体系，不同券商根据市场细分和自我战略定位，形成了各自的经营模式，主要有3种经典类型：第一种是贵族俱乐部型，以高盛为代表。
针对资产在2500万美元以上的富豪提供多对一的团队专属服务，相应的收费也极其高昂；第二种是综合服务型，以美林为代表。
针对资产在50万美元以上的个人和家庭提供一对一投资顾问服务，其中100-500万美元资产的是核心客户；三是折扣经纪商，以嘉信和e-trade为代表。
仅向客户提供成本低廉的网上交易通道和公共咨询信息，并不提供差别化、个性化的咨询服务，针对的客户群体主要是以自主投资为主的、对交易费用非常敏感的客户。
《证券投资顾问业务》三
《证券投资顾问业务》三您的姓名： [填空题] *_________________________________1．取得证券投资咨询执业资格的人员，应当参加由所在机构按规定组织的培训，通过所在机构向（）申请办理执业年检。
[单选题] *A．当地金融工作办公室B．沪深证券交易所C．中国证券业协会(正确答案)D．中国证监会及其派出机构2．在证券组合管理中，投资目标的确定是在（）这一步骤中进行的 [单选题] * A．构建投资组合B．确定证券投资策略(正确答案)C．进行证券分析D．投资组合业绩评估3．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备。
[单选题] *A. 5(正确答案)B. 10C. 3D．154．证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
[单选题] *A．公开透明B．公平公正C．诚实信用(正确答案)D．独立尽职5．实践中，证券公司正在探索形成多种证券投资顾问服务收费模式，其中不包括（） [单选题] *A．按照服务期限收取固定顾问服务费用B．按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用C．按照客户资产收益比例提成(正确答案)D．以差异佣金方式收取服务费用6．证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明（）。
[单选题] *A．证券研究报告的发布人、发布日期(正确答案)B．证券投资顾顾问本人关于证券研究报告的观点C．与该证券研究报告冲突的其他证券研究报告的观点D．除作为依据之外的第三方证券研究报告的观点7．关于我国的转融通业务，下列说法错误的是（） [单选题] *A．证券金融公司的组织形式为有限责任公司，注册资本不少于人民币60亿元(正确答案)B．2011年10月，《转融通业务监督管理试行办法》发布C．目前我国的转融通业务标的涵盖了股票、ETF及交易型开放式指数基金D．2011年11月，上海和深圳两个证券交易所分别发布了各自的融资融券交易实施细则8从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是（） [单选题] *A．成长期B．成熟期(正确答案)C．形成期D．衰老期9．以个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（） [单选题] *A．退休期B．维持期C．高原期(正确答案)D．稳定期10．期权的购买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（） [单选题] *A. 内在价值B．估值价值C．时间价值(正确答案)D．市场价值11．根据债券终值求现值的过程被称为（） [单选题] *A．映射B．贴现(正确答案)C．转换D．回归12．下列各项中，不受会计年度制约，预算期始终保持在一定时间跨度的预算方法是（） [单选题] *A．定期预算B．弹性预算C．滚动预算法(正确答案)D．固定预算法13．某债券面额100元，票面利率为9％，期限3年，于2017年12月31日到期一次还本付息，持有人甲于2015年12月31日将其卖出，若购买者乙要求10％的最终收益率，则其购买价格应为（按单利计息复利贴现）（）元。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共30题）1、某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。
A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】 A2、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B3、正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。
A.离散性B.对称性C.集中性D.均匀变动性【答案】 A4、下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D5、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。
A.年龄B.财富C.收入D.家庭地位【答案】 D9、下列由海关部门征收税的部门是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。
A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】 C11、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C12、客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。
A.投资收入较低B.投资收入较高C.消费支出较低D.消费支出较高【答案】 D13、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案(基础题)
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、积极型债券组合管理策略包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A3、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、证券市场供给的决定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C5、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C6、下列属于证券公司产品的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B7、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。
A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】 A8、关于缺口，下列说法错误的是（）。
A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。
缺口的宽度表明这种运动的强弱。
一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入【答案】 C9、下列关于GAUSS的说法，正确的有（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C10、趋势线的确认条件包括（）。
证券行业工作中的证券投资顾问服务
证券行业工作中的证券投资顾问服务随着证券市场的不断发展壮大，越来越多的个人和机构投资者都希望能够得到专业的投资建议和管理服务。
证券投资顾问作为证券行业中的重要一环，扮演着为客户提供投资咨询和建议的角色。
本文将介绍证券行业工作中的证券投资顾问服务。
一、证券投资顾问的定义和职责证券投资顾问是为个人和机构投资者提供独立投资建议和咨询服务的专业人士。
他们负责分析市场形势和行业动态，为投资者制定个性化的投资策略，帮助客户实现投资目标，并根据市场变化及时调整资产配置。
证券投资顾问的职责还包括风险评估、项目分析和协助投资者做出投资决策等。
二、证券投资顾问的资质要求及监管为了保护客户利益和维护证券市场的正常运行，证券投资顾问的从业要求和资质认证非常严格。
一般来说，证券投资顾问需要通过相关资格考试并获得专业认证，如CFA（Chartered Financial Analyst）或CAIA（Chartered Alternative Investment Analyst）等。
此外，监管机构也会对证券投资顾问进行监管，确保他们的行为符合道德规范和法律法规要求。
三、证券投资顾问的服务内容证券投资顾问的服务内容通常包括以下几个方面：1. 投资咨询和分析：证券投资顾问会根据客户的投资风格、风险承受能力和投资目标，提供个性化的投资咨询和策略建议。
他们会通过分析市场形势、行业趋势和基本面等因素，帮助客户制定合理的投资计划。
2. 资产配置和组合管理：证券投资顾问会根据客户的资产规模和风险偏好，帮助客户进行资产配置和建立投资组合。
他们会根据客户的需求和市场条件，选择适合的资产类别和投资品种，实现资金的有效配置。
3. 风险评估和管理：证券投资顾问会对客户的投资风险进行评估和管理。
他们会帮助客户了解投资风险，并提供相应的风险控制策略。
在市场波动较大的时候，证券投资顾问会及时调整投资组合，降低投资风险。
4. 投资决策和执行：证券投资顾问会协助客户做出投资决策，并协助执行投资交易。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(有答案)
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(有答案)单选题（共45题）1、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。
如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B2、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 C3、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。
A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】 A5、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。
A.一B.二C.三D.四【答案】 D8、下列关于技术分析的说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、如何确定流动性风险偏好（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A11、下列关于教育分类说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、下列关于年金的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A13、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。
证券投资顾问业务合规管理培训课件
合规危机应对与处理
总结词
掌握危机应对策略，提 高危机处理能力
危机识别
及时发现潜在的合规危 机，如违规操作、监管
处罚等。
危机应对计划
制定应急预案，明确应 对措施和责任人。
危机处理
采取有效措施，如与监 管部门沟通、整改等，
以化解危机。
合规管理创新与发展
总结词
探索合规管理新模式，提升合规管理 水平
合规管理理念创新
合规管理能够确保证券投资顾 问业务在合法合规的框架内运 行，避免因违规行为导致客户
权益受损。
提升服务质量
合规管理有助于规范证券投资 顾问业务的服务流程和服务内 容，提高服务质量和客户满意 度。
维护市场秩序
合规管理是维护证券市场秩序 的重要手段，能够防止市场操 纵、内幕交易等违法违规行为 的发生。
促进业务发展
合规管理有助于提升证券公司 的声誉和品牌价值，促进证券 投资顾问业务的可持续发展。
国内外证券投资顾问业务合规管理现状与趋势
国内现状
我国证券投资顾问业务的合规管 理在不断完善，监管部门出台了 一系列法规和自律规则，加强了 对证券投资顾问业务的监管力度
。
国际趋势
国际证券投资顾问业务的合规管 理呈现趋严趋细的趋势，强调客 户权益保护和透明度要求，同时 加强对新型业务和技术的监管。
某证券公司因未按规定进行适当性评估而 遭受监管处罚。
分析风险点
提出应对措施
未对客户风险承受能力进行评估，向客户 推荐了高风险产品。
加强内部控制，规范业务流程，确保客户 评估的准确性和完整性。
案例二：合规危机处理与恢复
总结词
探讨在出现合规危机时，如何采取有效措施进行处理和恢复。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案(典型题)
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B3、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 B4、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。
A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】 C5、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D6、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9、下列属于跨期套利的有（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、公司分红派息交付方式（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、预期效用函数的公理化假设包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C13、下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。
《证券投资顾问业务暂行规定》精品文档7页
证券投资顾问业务暂行规定第一条：为了规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，制定本规定。
第二条：本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
第三条：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第四条：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
第五条：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益;不得为特定客户利益损害其他客户利益。
第六条：中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。
中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。
第七条：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
第八条：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。
第九条：证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提、客户回访、投诉处理等业务环节。
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23、一切节省，归根到底都归结为时间的节省。——马克思 24、意志命运往往背道而驰，决心到最后会全部推倒。——莎士比亚
6、法律的基础有两个，而且只有两个……公平和实用。——伯克 7、有两种和平的暴力，那就是法律和礼节。——歌德
8、法律就是秩序，有好的法律才有好的秩序。——亚里士多德 9、上帝把法律和公平凑合在一起，可是人类却把它拆开。——查·科尔顿 10、一切法律都是无用的，因为好人用不着它们，而坏人又不会因为它们而变得规矩起来。——德谟耶克斯