附图3-备用金申请流程图

备用金保函申请流程

备用金保函申请流程一、啥是备用金保函呢。

咱得先知道这备用金保函是个啥玩意儿。

简单来说呀，它就是一种担保的东西。

比如说，你要去做个啥事，需要一笔备用金，但是对方不太放心你，这时候呢，你就可以弄个备用金保函。

这个保函就相当于跟对方说，“你放心，要是有啥问题，有人给我兜底呢。

”这就像是你去朋友家借宿，朋友有点小担心你把他家弄得乱七八糟，你就说“我表哥可靠谱了，要是我弄坏啥，他会来帮忙解决的。

”你表哥就有点像出这个保函的角色啦。

二、准备工作要做足。

1. 了解需求。

你得先清楚自己为啥要申请这个备用金保函。

是因为要做个项目，还是有啥特殊的交易呢？这就好比你要出门旅游，你得先知道自己为啥要去这个地方旅游一样。

如果是为了项目，那就要把项目的详细情况搞明白，像项目要做多久啊，大概需要多少钱的备用金之类的。

2. 找对银行或者金融机构。

这可太重要了。

就像你找对象，得找个合适的。

你要看看哪家银行或者金融机构在这方面比较靠谱，手续费合理，服务又好。

你可以问问身边有经验的朋友，“亲，你之前申请备用金保函是在哪家弄的呀？咋样啊？”也可以自己在网上查一查评价啥的。

比如说，有的银行可能在处理这种保函的时候特别迅速，就像闪电侠一样，那这样的银行肯定很加分啊。

三、正式申请的那些事儿。

1. 填写申请表。

申请表就像是你的个人简历一样。

你得把自己的基本信息，像公司名称（如果是公司申请的话）、联系人、联系电话啥的都写清楚。

还有关于这个备用金保函的一些详细信息，比如说金额啊，有效期啊。

这就跟你写简历的时候要把自己的工作经历、学历写清楚一个道理。

而且填写的时候可别马虎，要是填错了，就像你简历上电话号码写错了，那别人想联系你都联系不上，多耽误事儿呀。

2. 提供相关文件。

这时候就要把你的家底亮一亮啦。

一般来说呢，你得提供营业执照副本（如果是企业的话），这就像是你的身份证一样，证明你是合法存在的。

还得有财务报表，让人家看看你的财务状况是不是健康。

就好比你去相亲，你得让对方知道你的经济实力呀。

备用金管理暂行办法

备用金管理暂行办法第一章总则第一条为了加强备用金管理，减少资金占用，根据国家财经纪律和财经制度，结合公司实际，特制订本办法。

第二条本办法适用于------有限公司（以下简称“--公司”），所属全资、控股子公司参照执行。

第二章备用金使用范围第三条职员借用备用金仅限于以下范围：1.差旅费和其他人员因工作需要的金额较小、时间较短的借款；2.汽车零星购油费、过路过桥费、紧急维修等必须用现金交易的业务；3.未参与公司统一采购，自行购买办公用品和其他小件物品；4.其他金额较小，支付频率高的，不便用支票结算的项目。

原则上，以下付款不能动用备用金：1.金额较大且不是正常营运需要的借款；2.应由公司统一支付的工资性支出；3.租金、外包费、定点加油费、日常维修、保险费等定期支付且可以不用现金支付的项目；4.没有财务认可的发票或凭证；5.私人事务的借款或其他支出；6.金额较大且可以用支票结算的付款；7.其他一些财务认定不适宜从备用金中支出的项目。

第三章备用金分类及额度标准第四条备用金分为业务周转金和临时备用金，业务周转金主要用于公司小车驾驶员、售后服务人员、驻外的销售和财务人员、零星采购人员、生产处零星维修等借款，如人员调离原岗位业务周转金随之取消，相关部门应及时通知财务部门，相关人员必须及时到公司销账。

第五条业务周转金的额度确定方法对经常出差的小车司机、质控处售后服务人员、零星采购人员及零星维修等人员所需的业务周转金额度，由各相关部门根据实际情况予以核定，其金额应不超过2000元。

销售及财务等驻外人员周转金标准参见《销售费用管理暂行规定》，其金额不超过5000元。

第六条临时备用金的额度确定方法1、对差旅费备用金的额度控制，原则上省内出差按150元/天借支，省外出差按200元/天借支。

2、对外出参加培训或会议所需备用金按已审批的培训或会议通知办理借款，额度根据实际情况控制。

3、对走访市场、举办展会等备用金额度控制，按照公司已审批的报告金额借支。

申请备用金付款流程

申请备Hale Waihona Puke 金付款流程流程图说明
走钉钉申请xxxxxx公司备用金，1：审批内容xxx申请备用金。（写明申请备金用途）2：审批详情：写清楚大小写金额，写清楚开户行名称及银行账号，上传银行卡照片。3：工程合同付款一定上传合同电子附件。
财务部出纳审核钉钉，1：检查金额及付款信息是否正确。审核付款内容真实性。如出现信息错误，出纳给予驳回:2：核对上传工程合同上的金额。
总经理审核钉钉，审核金额及付款内容真实性。
会计审核钉钉，核实金额及付款信息，打款，记录做账。

公司备用金管理流程图

备用金管理1围适用于公司部各种涉及备用金业务的管理2控制目标2.1确保所有的备用金付款都在预算，保证资金使用的计划性，提高资金使用效率2.2确保所有的备用金都在个人限额，并及时清账，以正确记录费用，控制坏帐风险2.3确保所有的备用金都得到准确和完整的记录3主要控制点3.1各部门按权限审批备用金申请单借款用途是否必要、合理、金额是否需要，是否在部门预算，确定是否同意借款3.2费用会计审核备用金申请单的借款用途是否明确、合理，金额是否需要；是否经过相关程序审批，各程序的审批是否在规定的审批权限；是否在资金计划，是否在部门预算。

不在资金计划和预算的借款单予以退回3.3费用会计查询财务系统个人备用金明细，审核借款累计金额是否在个人备用金限额3.4会计主管核对备用金申请单和支付凭证，确认支付凭证金额是否正确3.5月末费用会计制做部门人员借款余额一览表，对未及时清帐者催款以至罚款4特定政策4.1审批权限：▪市场、销售和采购部▪部门经理审批__元以下的个人借款。

主管副总审批__元以上的个人借款审批限额在__元以▪其他部门▪部门经理审批__元以下的个人借款。

主管副总审批__元以上的个人借款审批限额在__元以4.2个人备用金限额：市场、销售、采购部其他部门▪__级－－ __元元；▪业务主管－－ __元元；▪业务经理以上级－－ __元元。

4.3按照员工的级别，个人预支申请需报上一级主管领导审核批准、所有备用金申请须参考上述申请限额，并且至少经部门经理审核批准。

超出个人预支限额必须由__（总经理）审批。

4.4费用会计在__（规定时限）进行审单，并将审核批准的备用金申请单交出纳付款5流程说明C-12-002-002。

公司备用金领取使用和报销流程

公司备用金领取使用和报销流程1.申请人填写备用金领取和报销申请表，附上相关票据和发票。

The applicant fills out the application form for the withdrawal and reimbursement of the emergency fund, and attaches relevant receipts and invoices.2.审批人审批备用金领取和报销申请表，确认申请人填写信息准确完整。

The approver reviews the application form for the withdrawal and reimbursement of the emergency fund, and confirms that the applicant has filled in the information accurately and completely.3.财务部门收到备用金领取和报销申请表后，进行财务审核和核对。

The finance department receives the application form for the withdrawal and reimbursement of the emergency fund, and conducts financial review and verification.4.如审批通过，财务部门会安排款项发放给申请人。

If the application is approved, the finance department will arrange for the funds to be disbursed to the applicant.5.申请人在领取备用金后需妥善使用，如有报销需提供相关的票据和发票。

After receiving the emergency fund, the applicant needs to use it properly, and provide relevant receipts and invoices for reimbursement if necessary.6.申请人在使用备用金后需要在规定的时间内进行报销申请。

申请的公司备用金使用流程

申请的公司备用金使用流程1. 确定申请条件和限制在开始使用公司备用金之前，首先需要确定以下申请条件和限制：•申请人资格：只有公司员工和管理人员才能申请使用备用金。

•申请金额限制：备用金的使用一般有金额限制，需要根据公司规定确定具体的申请金额上限。

•使用目的：备用金只能用于公司业务相关的开支，不能用于个人支出或其他目的。

2. 填写备用金申请表格在申请备用金之前，申请人需要填写一份备用金申请表格，表格中需要包含以下信息：•申请人姓名和职务：申请人需要提供自己的姓名和职务。

•申请金额：申请人需要填写所需申请的备用金金额。

•使用目的和说明：申请人需要详细说明备用金使用的目的和理由。

•预计使用时间：申请人需要提供预计使用备用金的时间范围。

3. 提交备用金申请申请人需要将填好的备用金申请表格提交给上级主管或财务部门，负责审核和批准备用金申请的人员。

申请人可以选择通过电子邮件或内部申请系统提交申请。

4. 审核备用金申请负责审核备用金申请的人员将对申请进行评估和审查，主要包括以下几个步骤：•验证申请人身份和资格：审核人员会核实申请人的身份和职务，确保其符合申请条件。

•评估申请金额合理性：审核人员会对申请金额的合理性进行评估，确保申请金额符合公司规定的限制。

•检查使用目的和说明：审核人员会仔细审核申请人提供的使用目的和说明，确保其与公司业务相关。

5. 批准备用金申请如果审核人员认为备用金申请符合条件和要求，他们将批准申请并提供批准意见。

申请人将收到一份备用金申请批准通知，其中包含申请金额、使用目的和批准时间等信息。

6. 使用备用金一旦备用金申请获得批准，申请人可以开始使用备用金。

在使用备用金时，申请人需要注意以下几点：•凭证保存：申请人需要妥善保管备用金使用相关的凭证，包括发票、收据等，以备日后核查和审计。

•使用范围：备用金只能用于申请人所申请的使用目的，不能超出使用范围。

7. 报销备用金一旦使用备用金完成，申请人需要准备相关报销材料，并按照公司规定的流程提交给财务部门进行报销。

备用金使用流程

备用金使用流程
经办人填写借款单各部门主管分管领导财务文员财务经理出纳总经理
详细流程
相关表格
备注
1.经办人按照预算填写借款单（需附预算单）。
《借款单》
N
复核并 Y
2.经办人将借款单交部门主管复核。YES次分管领导审批，NO返回经办人。
《借款单》
N
审批并 Y
3.分管领导签字YES后交财务文员，NO返回经办人。 4.财务文员审核资料是否齐全，YES交财务经理， NO返回经办人。
《借款单》
取款
7.经办人到出纳处领取借款。
《借款单》
按费用报销ห้องสมุดไป่ตู้
8.借款按照报销流程销账（多退少补原则）。
《借款单》
《借款单》
N
审核资料
Y
《借款单》
小于1000元
审批并
大于1000元
帐务处理 N
Y
审批并
5.小于1000元财务经理审批即可，大于1000元需总经理审批。YES交财务文员做帐务处理，NO返回经办人。
《借款单》
《借款单》
通知经办人取款
6.财务文员帐务处理完将会借款单交出纳，由出纳通知经办人取款。

费用审批流程(付款、报销、备用金)

二二、费用用支支出审批权限的审批顺序：先下级，后上级；先定性审批，后定量量核准；先经业务、行行行政有关部⻔门，后报财务部⻔门。若遇有关审核人人员出差在外，可由其授权人人代核、代批，但事后必须请有关人人员追认补签。
三、费用用支支出各级权签人人员包括：经办人人（抄送人人事部）、部⻔门主管、财务部、总办、总经理理。各级权签人人员须对自自己己的审批承担责任。审批基本流程为：经办人人申请（抄送人人事）→部⻔门主管审核→财务部⻔门复核→总办审批→总经理理批准。所发生生业务超出本规定所述事项的，经总经理理同意后，在本规定中加以补充。流程图如下：
报销人人申请报销
低于1000元同时抄送
部⻔门负责人人审核
总经理理和行行行政前台人人事部审查存档
总办审批高高于1000元
总经理理批准
Байду номын сангаас低于1000 元
财务部复核批准发放
第三部分备用用金金金申请具体细化备用用金金金作为业务完成的预支支费用用，有提前性、预估性，支支用用后一一次报销，多退少补。
1、借用用备用用金金金时，借款人人按规定的格式内容填写借款日日期、借款部⻔门、借款人人、借款用用途和借款金金金额等事项，经主管经理理签字同意，再由财务负责人人签字批准后，方方可到财务部办事处办理理借款手手续。财务人人员审核签字后的“借款单”各项内容是否正确和完整，经审核无无误后才能办理理付款手手续。 2、借款人人员完成业务后应在规定日日期内到财务部办事处索取“报销单”，填写好“报销单”的各项规定内容，并经主管经理理审批后，再将“报销单”返回财务部办事处，财务人人员根据财务制度规定认真审核，审核无无误后，办理理报销手手续。 3、备用用金金金申请流程
第二二部分报销申请具体细化费用用报销基本流程及审批管理理： 1、总经理理负责公司所有货币资金金金等的支支付审批。 2、货币资金金金支支付的批准方方式为书面面方方式。 3、部⻔门主管根据公司本制度规定的费用用报销标准对本部⻔门发生生的费用用报销业务真实性审核。 4、财务部⻔门对费用用报销凭证的合法性，合规性、合理理性、发票金金金额的正确性进行行行审核。 5、财务部收到报销单后应检查总经理理、总办、部⻔门负责人人等审批是否⻬齐全，对审批手手续⻬齐全的报销单据应及时给予报销，对于不不符合审批手手续的报销单出纳有权拒绝报销或付款。 6、报销人人要对其所报销费用用内容的真实性负全部责任，在费用用发生生后必须取得合法有效的凭证。流程图如下：

公司现金控制流程图(支付、清查、备用金支取)

公司现金控制流程图（支付、清查、备用金支取）公司现金控制是财务管理的重要组成部分，它包括现金的收入、支付、清查和备用金的支取等方面。

现金的流动性强，容易引起不当的支配和挪用，因此需要采取严格的控制措施。

本文将针对公司现金控制的流程进行详细地介绍。

一、支付控制流程1、支付凭证公司在支付时，必须凭借支付凭证，对该支付事项进行明确记录和指示，确保金钱的使用符合合理性和合法性。

支付凭证包括：支票、转账单据、现金拨款单或现金领取凭证等。

2、支付授权支付凭证需得到相应的授权，以避免未经批准的支付行为发生。

对于不同金额的支付需要不同级别的授权，比如较低金额的支出由部门主管或出纳授权即可，较高金额的支出则需要由公司高层领导进行授权。

3、支付审批所有的支付行为，必须经过审批程序，由财务部门和公司高层领导共同进行审批。

审批前需对该支付事项的合理性和合法性进行审核。

审批后如有重要金额差异，需重新进行审批。

4、支付执行经过审批程序的支付事项，由指定的财务人员执行，确保支付准确无误。

5、支付核对支付后需对支付凭证和账户余额进行对账，对支出的正确性和完整性进行核对，以防止支付错误和差错。

二、清查控制流程1、清查程序清查包括现金、支票、存款、借贷关系、会计记录、银行账户等的清查。

清查程序需规范、统一，防止漏检、不检等问题。

2、清查周期清查需按照一定周期进行，以便较为及时地发现问题和异常情况。

清查周期可以根据实际情况设置，通常情况下进行月度清查即可。

3、清查内容清查内容应该包括公司所有的现金流动和银行账户，特别是现金的流入和流出，以确保公司现金权益的真实性和完整性。

4、清查记录对清查结果进行详细的记录，如清查时间、清查内容、清查人员、清查结果等，以便于对清查情况进行追踪和控制。

三、备用金支取控制流程1、备用金支取审批备用金需经过公司领导层的授权和审批，以确保备用金的使用向公司利益倾斜。

备用金支取需提前进行备案，在规定的时间内发生，并由指定的财务人员进行审批。

备用金申请单范本

备用金申请单填表日期：年月日注：1、常用备用金每三个月清算一次，业务部门外派人员的常用备用金每年清算一次。

2、申请人应保留此表格的复印件，以便最后的清算。

说明：表格化管理，把制度转化为表格，表格化是落实制度的重要途径,利于企业实施规范化管理。

表格具备简洁、明了、易操作的特点，易把制度化的东西转化为可实际操作的东西，能有效将工作任务进行细分，并形成工作模板，一方面能固化工作内容，提高工作效率，同时对员工的培训有很好的指导价值。

表格化管理，使管理规范化目标在公司实际的运作和工作中得到贯彻和执行，在提高管理水平、降低公司运营成本的同时，促进公司效益也得到长足的增长和提高。

业务流程清理即是对本职岗位上所有的工作内容以流程的形式做一个详尽的归纳和诠释，清理原有流程中非增值的环节，予以简化并对分解开的流程进行整合，使整个流程更加顺畅，使整个工作更加协调。

要做好流程识别，每个员工要把所承担的各项管理工作理解成一个流程，用流程的思维去分解工作，从而实现对工作过程的控制。

各级部门要系统梳理本部门职能分配，用体系的思维方式审视部门职能，深入理解职能和职责的关系，杜绝职能分配的真空，编制出本部门的相关业务流程图。

最终以统一编号的形式规整所有业务流程，形成有机的管理业务流程库。

表格化是落实管理规范化目标的载体，同时表格还要体现制度的要求，把对流程的有效控制要求落实在表格上，无效的、不增值的控制流程应予以剔除，最终在该阶段完成管理业务流程表格设计工作。

表格设计要体现流程的PDCA基础管理思想，内容应清晰，完整、简洁；表格中有涉及指标和节点要求的，应进行明确量化的表述。

管理业务流程表格体系还应分出层次和类别，如部门上报公司领导报表、横向部门间报表、部门报表、综合通用性报表、专业性报表等。

最终以统一编号的形式规整所有类别的表格，形成有机的管理业务表格库。

附图3-备用金申请流程图

VP/CMO/CTO/CEO 审批是否通过，未通过应返还给申请人。
步骤四：
出纳审核单据
Hale Waihona Puke 出纳审核单据填写是否完整、规范，不符合规定应返还给申请人。
步骤五：财务负责人审批
财务负责人审批是否通过，未通过应返还给申请人。
步骤六：出纳付款
出纳付款后，及时通知申请人付款情况。
出纳付款申请人填写备用金申请单之前应事先和财务部沟通备用金数额
报销步骤：
备用金申请流程图报销说明：
步骤一：申请人填写《备用金申请单》
申请人填写《备用金申请单》之前应事先和财务部沟通备用金数额。
步骤二：项目负责人/主管审批
项目负责人/主管审批是否通过，未通过应返还给申请人。
步骤三：
VP/CMO/CTO/CEO审批

备用金使用规定及流程

六、使用人报销费用被批准后财务部负责入账做备用金用；
七、使用人如在借用备用金或报销时有不正当行为，财务部有权不予借用或报销。
备用金使用流程
借用人
部门经理
综合部经理
主管副总
财务部
总Hale Waihona Puke 理三备用金使用需由使用人填写借款单并写明事由借用方式为现金经部门负责人及财务部经理签字确认1万元含以内由主管副总签字同意批准万元2万元含由总经理签字批准
备用金使用规定及流程(总1页)
北京金尊农业公司在安母婴中心
备用金管理制度（暂行）
一、备用金用于xxxxxxx应急业务费用使用；
二、备用金由财务部统筹管理；
三、备用金使用需由使用人填写借款单并写明事由，借用方式为现金，经部门负责人及财务部经理签字确认，1万元（含）以内由主管副总签字同意批准，1万元——2万元（含）由总经理签字批准；
四、备用金报销需附与事由一致的合法发票，如无发票，需附与事由一致的合法收据，并提供符合财务报销要求的发票；
五、备用金报销需由使用人签字、本部门负责人、财务部经理签字确认，主管副总、总经理签字同意；

医药行业-财务部-领取备用金流程

重规矩，严要求，少危险。20 20年1 2月21 日星期一4时1 2分45 秒04:1 2:452 1 December 2020
好的事情马上就会到来，一切都是最好的安排。上午4时1 2分45 秒上午 4时12 分04:1 2:4520 .12.21
每天都是美好的一天，新的一天开启。20.1 2.2120 .12.21 04:12 04:12: 4504: 12:45D ec-20
严格把控质量关，让生产更加有保障。2020 年12 月上午4 时12 分20.12 .2104: 12Dec ember 21, 2 020
作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。 2020年 12月2 1日星期一4 时12分4 5秒04 :12:45 21 De cember 202 0
流程步骤
工作内容的简要描述
1.
财务部现金出纳填写备用金申领单
2.
财务副总审批
3.
财务部现金出纳填开支票并到银行提取备用金
4.
总帐人员进行标准会计帐务维护,借：现金, 贷：银行存款
重要输入
备用金申领单
重要输出
备用金申领单
相关表单
财务帐务
树立质量法制观念、提高全员质量意识。20. 12.21 20.12. 21Mo nday, December 21 , 2020
安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦绷。20. 12.21 04:12: 4504: 12Dec-2021-Dec-2 0
重于泰山，轻于鸿毛。 04:12: 4504:1 2:450 4:12M onday, December 2 1, 202 0
不可麻痹大意，要防微杜渐。 20.12. 2120.1 2.210 4:12:4 504:12 :45De cember 21, 2020

业主委员会备用金申请及核销备案流程图

物业服务企业到市基金中心申请核销。
需要再次申请备Biblioteka 金的，经业主委员会同意后，物业服务企业持备用金再次申请材料到市基金中心办理划拨备用金手续。
备用金申请及核销备案流程图
在街道办事处（社区工作站）指导下，业主大会就备用金额度（不超过小区日常收取的物业专项维修资金年度应收总额的30%）、授权业主委员会进行备用金使用审核等事项进行表决。
物业服务企业到市基金中心办理首次申请备用金手续。
物业服务企业按经业主委员会或部分业主同意的维修方案使用备用金进行小额维修。
备用金使用完毕后，物业服务企业持经业主委员会审核确认的备用金使用和分摊明细资料等材料到区基金中心备案（并将备用金使用分摊信息录入市物业专项维修资金信息管理系统）。
区基金中心核查备案材料并在市物业专项维修资金信息管理系统中确认使用、分摊数据，确认无误后给予备案，出具备案证明。
（区基金中心发现备用金使用存在可能损害业主权益的情况，可以暂不予办理核销备案手续；业主委员会发现备用金使用存在可能损害业主权益的情况，可以向区基金中心申请暂不予办理核销备案手续。）

备用金提取流程

《银行回单》
05
登记台账并存档
财务部/出纳
财务部出纳根据提现情况，登记现金支票登记薄，并对提取备用现金过程中的相关文档存档，以备查。
无
8控制表单
无备用金提取流程1流 Nhomakorabea目标规范提取备用现金管理程序，保证提取备用现金管理的必要性、合理性，保证公司资金安全。
2适用范围
公司及子公司。
3释义
无
4相关制度
【FIN-GEN-04A】《货币资金管理制度》
【AR02】《费用管理报销制度及报销流程》
5权限指引
序号
业务事项
提案部门/岗位
财务部负责人
1
提取备用现金
财务部/出纳
审批
6流程图
7流程描述
编号
流程步骤
执行部门/岗位
流程步骤描述
输出文档
01
提出申请
财务部/出纳
财务部出纳根据库存现金情况及公司资金支出情况，填写《备用现金提取申请单》。
《备用现金提取申请单》
02
审核
财务部/部门负责人
【C01】
财务部负责人对《备用现金提取申请单》内容按权限进行审批，关注备用现金提取金额是否符合规定，是否符合公司日常经营业务需要。需要核定5天的日常零星开支数额作为该单位的库存现金限额。
《备用现金提取申请单》
03
开具现金支票并办理提取手续
财务部/出纳
财务部出纳根据经审核的《备用现金提取申请单》填写《现金支票》，加盖银行预留印鉴。关注银行账户名称、银行账号、金额是否填写准确，审核无误后，加盖财务章，并前往银行，办理备用现金提取手续。
《现金支票》
04
编制记账凭证
财务部/会计