61银行业务中热点及难点法律问题分析

61银行业务中热点及难点法律问题分析

李云波：

北京君泽君律师事务所合伙人。

主要执业领域为银行及资产管理公司的不良资产处置、商业银行、涉外投资、金融衍生工具、金融机构整顿和破产重整、债券融资等法律事务。李云波律师于2004年加入君泽君律师事务所。

引言

（略）

一、非实名存款的处理

1、非实名存款案例一：密码挂失

2、非实名存款案例二：证件与存单名称不符

3、银行今天应如何对待非实名存款的支取

二、“钱款当面点清，出门概不负责”——一把双刃剑

1、一个关于取款争议的真实案例

2、钱款当面未点清，银行是否要低头？

3、事实与法律，我们到底信什么？

三、从银行与客户的假钞纠纷，看法律的信用基础

1、一个关于假钞争议的真实案例

2、钞票真实性的现场核对原则

四、电子划款中的客户操作失误及其补救

1、CCTV一个具有误导性的划款失误案例

2、客户的法律救济

3、银行的保密义务及其边界

五、信用卡丢失的风险负担

1、信用卡丢失的风险负担：一个基本原则

2、国内既有案例的检讨

3、国际实践

六、美元支票欺诈的特殊法律问题

1、美元支票变造的责任承担

2、美元支票伪造的责任承担

3、美元支票托收对银行责任的影响

七、银行信贷业务中的最高额保证

1、最高额担保的基础合同：多个借款合同与多次提款的一个借款合同

2、借款的到期日与保证责任的起算期间问题

3、最高额保证的担保范围问题

八、银行信贷业务中公司为股东担保的特殊问题

1、2006年1月1日前的法律和司法实践

2、关于公司为股东担保的外国和台湾地区实践

3、2006年1月1日后公司为股东担保的法律规定

4、警惕深埋在公司章程中的“陷阱”

九、保理业务与应收账款质押

1、保理业务的法律性质辨析

2、保理业务与应收账款质押担保贷款

3、国内保理业务的混乱

十、信用证业务中的信托收据

1、信用证融资中银行的地位

2、“信托收据”的法律意义

3、“预借单据”的二元悖论

十一、理财产品的担保属性

1、理财产品的法律属性界定：“Case by Case”

2、理财产品能否质押

3、信托受益权质押的法律探讨

十二、银行理财业务与特定资产收益权的对接

1、特定资产收益权：一个令法律人费解的业务

2、“收益权”的法律性质界定

3、“收益权”业务的法律风险分析

十三、商业银行的衍生工具业务：国际惯例与国内实践

1、ISDA与NAFMII文本

2、单一协议条款

3、抵销安排的总结与探讨

4、净额结算与破产制度的冲突与协调