XXXX投资顾问培训练习题
2024年证券投资顾问考试真题题库及答案
2024年证券投资顾问考试真题题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的基本要素？（）A. 投资建议B. 客户需求分析C. 投资组合管理D. 市场调研答案：C2. 证券投资顾问业务的核心竞争力是（）。
A. 投资理念B. 投资策略C. 投资技术D. 客户服务答案：B3. 以下哪个不是证券投资顾问业务的风险？（）A. 市场风险B. 法律风险C. 系统风险D. 道德风险答案：C4. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的内容？（）A. 客户风险承受能力B. 客户投资目标C. 客户投资期限D. 客户投资偏好答案：D5. 以下哪个不属于证券投资顾问业务的投资建议类型？（）A. 股票投资建议B. 基金投资建议C. 保险投资建议D. 外汇投资建议答案：C6. 证券投资顾问业务的投资组合管理中，以下哪个不属于资产配置策略？（）A. 资产配置比例B. 资产配置范围C. 资产配置调整D. 资产配置收益答案：D7. 以下哪个不是证券投资顾问业务合规管理的措施？（）A. 建立合规制度B. 加强合规培训C. 实施合规考核D. 提高投资收益率答案：D8. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户服务的内容？（）A. 投资报告B. 投资策略分享C. 客户回访D. 市场调研答案：D9. 以下哪个不是证券投资顾问业务的竞争策略？（）A. 提高投资收益率B. 提升客户满意度C. 降低服务费用D. 提高投资风险答案：D10. 证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户需求分析的方法？（）A. 问卷调查B. 面谈C. 电话访谈D. 投资收益率分析答案：D二、判断题（每题2分，共30分）11. 证券投资顾问业务的投资建议应具备可操作性和可持续性。
（）答案：正确12. 证券投资顾问业务的客户服务应以客户为中心，满足客户个性化需求。
（）答案：正确13. 证券投资顾问业务的合规管理不包括对投资顾问的考核。
（）答案：错误14. 证券投资顾问业务的投资策略应具有长期性和稳定性。
投资顾问试题集
投资顾问试题集在当今的金融市场中，投资顾问的角色变得越来越重要。
作为专业人士，投资顾问必须具备广泛的知识和技能，能够为客户制定有效的投资策略。
为了确保投资顾问具备必要的能力，以下是一组投资顾问试题，用于对其进行评估和筛选。
1. 宏观经济a) 请解释什么是宏观经济学，以及它在投资决策中的作用。
b) 请列举和描述当今全球经济面临的主要挑战。
c) 你如何利用宏观经济数据来预测市场趋势和风险？2. 金融市场a) 请解释不同类型的金融市场（如股票市场、债券市场、外汇市场）。
b) 描述你对股票市场的理解，包括股票指数和个股分析方法。
c) 你如何评估和选择适合客户风险偏好的投资产品？3. 投资组合管理a) 请解释什么是投资组合，以及为什么分散投资是重要的。
b) 描述你如何根据客户的风险承受能力和投资目标来构建投资组合。
c) 你如何定期监测和调整投资组合，以适应市场变化和客户需求？4. 风险管理与资产配置a) 请解释什么是风险管理，以及它在投资中的作用。
b) 描述你对资产配置的理解，包括资产类别和配置比例的制定依据。
c) 你如何使用不同的风险管理工具和策略来降低投资组合的风险？5. 投资伦理与法规合规a) 描述你对投资伦理和道德行为的理解，以及它在投资顾问职业中的重要性。
b) 请解释什么是法规合规，以及投资顾问需遵守的主要法规和规章。
c) 你如何确保自己和客户在投资过程中遵守相关的法规和规定？以上试题旨在评估投资顾问在宏观经济、金融市场、投资组合管理、风险管理以及投资伦理和法规合规等方面的知识和能力。
作为一名合格的投资顾问，需要通过不断学习和实践来提升自己的专业水平，并为客户提供优质的投资建议和服务。
投资顾问的职责不仅仅是提供投资建议，还包括与客户保持良好的沟通和合作，理解客户的需求和目标，并根据其个人情况制定个性化的投资方案。
因此，投资顾问需要不断学习和研究市场动态，并将最新的信息和趋势应用到投资决策中。
总而言之，投资顾问试题集旨在评估投资顾问在各个方面的能力。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题附带答案
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题附带答案单选题（共20题）1. 常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。
A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.加权平均收益率【答案】 B2. 公司的重大事项包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3. 证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻【答案】 D4. 对上市公司经济区位分析的目的是（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B5. 下列选项属于个人理财的目标有（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6. 修改后的《证券法》于2006年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（）的相关内容移至新修订的《证券法》中。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C7. 进行退休生活合理规划的内容主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8. 下列有关RSI的描述，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 在构建证券投资组合时，投资者需要注意的问题有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D10. 以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11. 从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B12. 心理账户通常分为（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13. 对上市公司经济区位分析的目的是（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B14. 关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。
投资顾问从业试题及答案
投资顾问从业试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 投资顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是其职责？A. 提供投资建议B. 管理客户账户C. 确保客户资金安全D. 定期进行投资组合评估答案：C2. 根据现代投资组合理论，投资组合的风险可以通过以下哪种方式降低？A. 增加投资品种B. 减少投资品种C. 只投资高风险资产D. 只投资低风险资产答案：A3. 在进行投资分析时，以下哪项不是基本分析的考虑因素？A. 宏观经济状况B. 公司财务状况C. 市场情绪D. 行业发展趋势答案：C4. 下列哪项不是投资顾问在制定投资策略时需要考虑的因素？A. 客户的风险偏好B. 客户的投资目标C. 客户的资金流动性需求D. 客户的个人爱好答案：D5. 投资顾问在为客户提供服务时，应遵循的首要原则是什么？A. 客户利益最大化B. 公司利益最大化C. 个人收入最大化D. 投资回报最大化答案：A6. 在金融市场中，通常所说的“蓝筹股”指的是什么？A. 价格昂贵的股票B. 市值较小的公司股票C. 市值较大、稳定增长的公司股票D. 投机性很强的股票答案：C7. 投资顾问在进行资产配置时，通常会考虑以下哪个因素？A. 市场趋势B. 客户年龄C. 客户的职业D. 客户的居住地答案：B8. 下列哪项不是投资顾问在评估投资产品时的考虑因素？A. 产品的流动性B. 产品的收益性C. 产品的安全性D. 产品的品牌知名度答案：D9. 在投资组合管理中，投资顾问通常会使用哪种方法来分散风险？A. 集中投资B. 风险对冲C. 高杠杆操作D. 频繁交易答案：B10. 投资顾问在为客户提供服务时，以下哪项不是其需要具备的能力？A. 良好的沟通能力B. 专业的金融知识C. 高度的职业道德D. 强烈的竞争意识答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 投资顾问在为客户提供服务时，需要考虑以下哪些因素？（ACD）A. 客户的财务状况B. 客户的个人信仰C. 客户的风险承受能力D. 客户的投资期限12. 在构建投资组合时，以下哪些因素是投资顾问需要考虑的？（ABC）A. 预期收益B. 资产的相关性C. 投资组合的多样化D. 单一资产的高收益13. 投资顾问在进行投资分析时，可以使用以下哪些工具？（ABD）A. 财务比率分析B. 经济周期分析C. 占星术D. 技术分析14. 投资顾问在评估投资产品时，以下哪些因素是重要的？（ABC）A. 产品的收益潜力B. 产品的流动性C. 产品的信用等级D. 产品的营销策略15. 投资顾问在制定投资策略时，以下哪些原则是必须遵守的？（ABD）A. 客户利益优先B. 遵守法律法规C. 追求最大利润D. 透明性和诚信三、判断题（每题1分，共5分）16. 投资顾问可以向客户推荐任何他们认为有潜力的投资产品。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷A卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷A卷附答案单选题（共45题）1、下列不属于客户风险特征的是（）。
A.风险认知度B.实际风险承受能力C.风险预期D.风险偏好【答案】 C2、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、下列属于客户财务信息的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。
具体有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B8、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。
A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】 B9、证券产品选择的步骤包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ11、属于客户目标的中期目标的是（）A.I、IVB.I、IIIC.II、IIID.III、IV【答案】 D12、某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。
当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。
A.25B.15C.10D.5【答案】 C13、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，则这个客户的特点是（）。
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试题附带答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习试题附带答案单选题（共20题）1. 对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。
A.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银监会【答案】 A2. （）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。
A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】 C3. 下列属于公司经营能力分析内容的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4. 下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C5. 关于风险偏好的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A6. 客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7. 证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8. VAR的计算要素一般包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C9. 公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。
包括的内容有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10. 人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A11. 单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。
A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】 C12. 道琼斯分类法将大多数股票分为（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共45题）1、素质教育的成本一般包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、财务分析包括公司主要的（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。
A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【答案】 C4、供给曲线代表的是（）。
A.厂商愿意提供的数量B.厂商能够提供的数量C.厂商的生产数量D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】 D5、公司财务分析的主要方法有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ .ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D7、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D8、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。
A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高【答案】 A9、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B10、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。
A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略【答案】 B11、我国保险的基本原理有（）。
A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B12、对于一个只关心风险的投资者，（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B13、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。
2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案
2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案单选题（共48题）1、证券技术分析的基本假设包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、下列选项属于个人理财目标的有（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C4、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。
A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 D5、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B6、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。
具体有（）A.ⅠB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。
A.—B.二C.三D.四【答案】 B8、保险规划的风险类型有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B9、一项养老计划提供30年的养老金。
第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。
如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。
A.30.62万元B.45.53万元C.59.18万元D.67.04万元【答案】 B10、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A11、量化风险的手段和工具包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C13、财政政策的种类包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B14、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。
XXXX投资顾问培训练习题
XXXX投资参谋培训练习题
综述
本文旨在为即将参加XXXX投资参谋培训的学员提供一系列练习题，帮助他们稳固相关知识，并为未来的工作做好准备。
1. 市场分析
问题1:
简要说明股票市场的分类及其特点。
问题2:
列举至少五个常见的市场指标，分别讲解其计算方法和意义。
2. 投资组合
问题3:
什么是投资组合？为什么要进行投资组合？
问题4:
简述投资组合的风险与收益的关系。
3. 风险管理
问题5:
什么是市场风险和特异风险？如何管理这些风险？
问题6:
简要解释Value-at-Risk (VaR)的概念及其计算方法。
4. 技术分析
问题7:
什么是技术分析？它与根本面分析有什么区别？
问题8:
列举至少五种常见的技术分析工具，并简单说明其用途。
5. 投资回报与评估
问题9:
如何计算股票的年化回报率？并简要解释其意义。
问题10:
简述DCF (Discounted Cash Flow)模型的计算过程及其应用。
6. 伦理与法律准那么
问题11:
简要说明投资参谋在执行投资建议时应遵守的伦理和法律准那么。
问题12:
列举至少三个国际间常见的金融监管机构。
并简单介绍它们的职责。
结论
以上练习题覆盖了XXXX投资参谋培训的核心内容，希望能帮助学员们在培训过程中查漏补缺，增强他们的学习效果。
同时，学员们也应该注重实践和对行业动态的持续关注，以提升自己的专业素养和投资分析能力。
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案单选题（共20题）1. 葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。
年利率为4%。
下列说法正确的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2. 下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3. 关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。
A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 C4. 下列属于流动性风险评估方法的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5. 证券投资顾问的流程包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6. 张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。
A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】 C7. 下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8. 不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9. 三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10. 下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D11. 下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。
A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】 D12. 按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。
投顾考试模拟试题
投顾考试模拟试题
一、选择题
1. 以下哪种投资工具是属于固定收益类产品？
A. 股票
B. 基金
C. 债券
D. 期货
2. 投资组合指的是：
A. 单一投资品种
B. 多种不同类别的投资品种
C. 同一类别的多种投资品种
D. 投资收益
3. 投资组合中的资产分配比例由哪些因素决定？
A. 投资人的偏好
B. 投资人的风险承受能力
C. 投资周期
D. 所投资资产的预期收益率
4. 股票的市盈率为15倍，意味着：
A. 公司盈利为市值的15倍
B. 公司盈利为市值的一半
C. 投资回本需要15年
D. 投资回本需要半年
5. MACD指标用于判断股票的：
A.买点
B.卖点
C.盈利
D.市值
二、判断题
1. 投资回报率和风险之间不存在必然的正相关关系。
2. 股票市场涨跌与经济形势、政策、公司盈利等因素无关。
3. 投资者的收益来源主要是股票的买卖差价。
4. 股票价格的变动主要受供求关系的影响。
5. 投资组合中应包含不同类型的资产，以分散风险。
三、简答题
1. 请简要说明投资组合的优点及其作用。
2. 什么是Beta值？如何评估Beta值的大小及含义？
3. 请解释股票市场中的“空头”和“多头”是什么意思？
4. 请列举影响股票价格波动的因素，并简要说明其作用。
5. 请阐述投资组合中的资产分配原则及其重要性。
四、论述题
请结合实际案例，探讨投资组合的构建方法及其实施过程中需要考虑的因素，以及如何实现风险管理和盈利最大化。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。
下列关于β系数含义的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2. 风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3. 可以用于财务报表分析的方法有（）。
可以用于财务报表分析的方法有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4. 下列关于 Stata的特点。
说法正确的有（）下列关于 Stata的特点。
说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】 D5. 下列关于指标类说法错误的是（〕。
下列关于指标类说法错误的是（〕。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6. 家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。
家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7. 如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。
如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭特征的有()。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8. 行业轮动的驱动因素包括（）。
行业轮动的驱动因素包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。
市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D11. 技术分析的理论基础是（）。
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案单选题（共20题）1. 公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅲ、IV、VD.Ⅰ、IV、V【答案】 A2. 美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】 C3. 证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4. 根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 C5. 一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6. 证券公司的主要职能部门包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A7. 证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8. 下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D9. 以下属于投资规划的步骤的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B10. 确定有效边界所用的数据包括（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D11. 公司财务分析的主要方法有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12. 利用单根K线研判行情，主要从（）方面进行考虑。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A13. 应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷B卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷B卷附答案单选题（共45题）1、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D2、证券产品进场时机选择的要求有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3、证券市场的供给主体包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、下列关于GAUSS的说法，正确的有（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C5、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。
A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】 C6、技术分析方法的分类（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B7、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A8、投资规划的步骤包括有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C9、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、下列关于Stata的说法,正确的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A13、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。
具体来讲，背景包括（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D14、β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。
投资顾问考试试题模拟
投资顾问考试试题模拟一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 投资顾问在为客户提供服务时，应遵循的首要原则是：A. 客户利益最大化B. 公司利益最大化C. 个人利益最大化D. 利润最大化2. 以下哪项不是投资顾问的基本职责？A. 分析市场趋势B. 提供投资建议C. 执行客户交易D. 管理客户资产3. 投资组合的分散化可以降低：A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 所有上述风险4. 投资顾问在评估一个投资项目时，通常不需要考虑的是：A. 项目的收益潜力B. 项目的市场前景C. 项目的地理位置D. 项目的所有者国籍5. 以下哪种投资策略属于积极型投资策略？A. 买入并持有B. 定期定额投资C. 市场时机选择D. 指数化投资6. 投资顾问在分析股票时，通常不会使用以下哪种财务指标？A. 市盈率B. 市净率C. 净资产收益率D. 销售增长率7. 投资顾问在进行资产配置时，应考虑的主要因素不包括：A. 客户的风险承受能力B. 客户的投资目标C. 客户的投资期限D. 客户的个人爱好8. 以下哪项不是投资顾问在制定投资策略时需要考虑的宏观经济因素？A. 利率水平B. 通货膨胀率C. 政治稳定性D. 公司管理层的变动9. 投资顾问在评估债券投资时，通常不会关注债券的：A. 信用评级B. 到期收益率C. 票面利率D. 债券的发行价格10. 投资顾问在进行风险管理时，通常采用以下哪种方法？A. 止损B. 杠杆C. 做空D. 套期保值二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 投资顾问在制定投资策略时，可能需要考虑的行业因素包括：A. 行业增长潜力B. 行业竞争格局C. 行业政策环境D. 行业技术发展12. 投资顾问在进行资产配置时，可能采用的资产类别包括：A. 股票B. 债券C. 现金D. 商品13. 投资顾问在评估一个投资项目的风险时，可能考虑的风险类型包括：A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险14. 投资顾问在进行投资分析时，可能使用的工具包括：A. 财务报表分析B. 技术分析C. 宏观经济分析D. 行业分析15. 投资顾问在为客户提供服务时，应遵守的职业道德包括：A. 保护客户隐私B. 公正无私C. 诚实守信D. 持续学习三、简答题（每题5分，共20分）16. 简述投资顾问在为客户提供服务时应遵循的基本原则。
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附答案单选题（共20题）1. 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2. （）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。
A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A3. 家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4. （）是行业形成的基本保证。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5. 深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。
A.1B.3C.7D.10【答案】 B6. 下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7. 关于风险偏好的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A8. 我国税收的划分依据有哪几种（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9. 不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10. 以下属于财务目标内容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A11. 存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C12. 证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13. 小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。
A.年金终值为1438793.47元B.年金终值为1538793.47元C.年金终值为1638793.47元D.年金终值为1738793.47元【答案】 C14. 资本市场线是（）。
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题附答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题附答案单选题（共20题）1. 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。
A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B2. 按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B3. （）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4. 根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 C5. 与经济周期直接相关时，行业属于（）。
A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 B6. 下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7. 移动平均数的特点包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D8. 基本分析法的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. 行业处于成熟期的特点主要有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B10. 进行退休生活合理规划的内容主要有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11. 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。
A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】 B12. 对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C13. 基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。
证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题库和答案
证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题库和答案单选题（共20题）1. 在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D2. 外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。
A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】 B3. VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A.历史模拟法B.历史数据法C.直接比较法D.情景综合分析法【答案】 A4. 有效证券组合的特征包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D5. 《证券法》规定。
证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。
A.一万以上五万以下B.五万以上十万以下C.五万以上二十万以下D.一万以上十万以下【答案】 D6. 道氏理论认为股价的波动趋势包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7. 人生事件规划包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】 C8. 控制流动性风险的主要做法包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 A9. 下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。
A.速动比率B.资产负债率C.产权比率D.已获利息倍数【答案】 A10. 资本资产定价理论认为。
当引入无风险证券后，有效边界为（）。
A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】 B11. 以下关于退休规划表述正确的是（）。
A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】 D12. 客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D13. 在β系数运用时（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A14. 基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
投资顾问业务培训暨证券后续职业培训练习题一、单项选择题1、证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立（A）。
A．资金账户B．证券账户C．结算账户D．三方存管账户2、证券公司应至少每（B ）年对客户进行一次风险承受能力评估。
A．3年B．2年C．1年D．半年3、下列哪类人员可以从事证券营销业务？（C ）A．技术人员B．风险监控人员C．客户经理D．合规经理4、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在（D）个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的（）。
A．3，20%B．1，20%C．3，10%D．1，10%5、证券公司的下列业务操作中存在违规行为的是（C ）。
A.证券公司应当事先明确告知为客户所提供服务或者销售产品的风险特征，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品B.证券公司在与客户签订证券交易委托代理协议时，应对客户进行初次风险承受能力评估C.客户开户时，证券公司应对客户的姓名、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，但无需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件D.证券公司发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据6、证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案可以不包括（D ）。
A.客户及代理人名称、地址、通讯联系方式B.客户和代理人的身份证明文件复印件C.客户的证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议D．客户的工作证明文件7、证券经纪业务服务成本应采取（A ）的方式。
A.全成本核算B.营业成本核算C.经营成本核算D．以上核算方法均可8、下列不属于证券营业部运营成本的是（D ）。
A．员工工资与福利B．租赁费、折旧费、办公费用C．业务开发费用、客户维护费D．第三方存管费支出9、《证券投资顾问业务暂行规定》自（A ）起施行。
A．2011年1月1日B．2010年12月1日C．2011年1月31日D．2011年3月31日10、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（C）年。
A．3B．4C．5D．1011、依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的是（B ）。
A．中国证券业协会B．中国证监会及其派出机构C．证券交易所D．中国证券登记结算公司12、对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则的是（ A ）。
A．中国证券业协会B．中国证监会C．证券交易所D．中国证券登记结算公司13、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（B ）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A．3B．5C．10D．1514、证券公司开展投资顾问业务，应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。
风险揭示书内容与格式要求由（A ）制定。
A．中国证券业协会B．中国证监会C．证券交易所D．中国证券登记结算公司15、证券投资顾问服务费用应当以（C ）收取。
A．个人账户B．营业部账户C．公司账户D．以上账户类型均可16、证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（B）个工作日向举办地证监局报备。
A．3B．5C．10D．1517、下列不属于证券投资顾问向客户提供投资建议时使用的合法依据的是（D ）。
A．证券研究报告B．基于证券研究报告形成的投资分析意见C．基于理论模型以及分析方法形成的投资分析意见D．内幕信息18、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有（A）资格。
A．证券投资咨询执业资格B．证券经纪人资格C．证券分析师资格D．期货从业资格19、证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（B ）。
A．三方存管协议B．证券投资顾问服务协议C．客户交易委托代理协议D．其他协议文件20、证券公司从事投资顾问业务，应当建立（C ）机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
A．客户拜访B．客户服务C．客户回访D．客户投诉21、指定理财服务人员接待新开客户时，依据了解到的客户信息，预估客户级别，无法预估的，默认客户为（B ）级别。
A．核心客户B．潜力客户C．普通客户22、下列哪项服务不属于“高端服务”（A ）A．账户诊断B．账户深度分析C．银河策略宝23、CRM系统中，营业部服务绩效查询共分几级明细，为( ？A ) A．两级，营业部（个人和总经理基金池）、员工B．三级，营业部（个人和总经理基金池）、员工、客户C．四级，总部、营业部（个人和总经理基金池）、员工、客户24、投资顾问业务的服务收费模式为( C )A．以服务费的方式收取B．以交易佣金的方式收取C．服务费、交易佣金方式收取均可25、下列不属于玖天财富签约服务定价原则的是( C )A．同类客户同等收费B．同等服务同等收费C．所有客户同等收费二、多项选择题1、证券公司应建立健全客户回访制度，回访内容应当包括但不限于（ABCD ）。
A．客户身份核实、客户账户变动确认B．证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户C．证券营业部及证券从业人员是否向客户充分揭示风险D．证券营业部及证券从业人员是否存在全权委托行为2、下列关于证券经纪业务从业人员行为表述正确的有（ACD ）。
A．与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制B．技术、风险监控、合规管理人员可以从事证券客户账户及客户资金存管业务C．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务D．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责3、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励应包括以下哪些方面。
（ABCD）A．客户开户数、客户交易量B．业务开展的合规性C．客户服务的适当性D．客户投诉的情况4、下列关于证券营业部管理制度的说法中正确的是（ABC ）。
A．证券营业部应当将《证券经营机构营业许可证》放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动B．证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程C．证券公司应当每年对证券营业部负责人进行年度考核，年度考核情况应当以书面方式记载、留存D．证券公司应当对离任的营业部负责人进行审计，发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理。
该违规人员至少3年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员5、证券公司及证券营业部有违反相关证券经纪业务监管规定的，中国证监会及其派出机构可视情况依法采取（ABCD ）措施。
A．责令改正、监管谈话B．出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件C．责令处分有关人员D．暂停核准新业务、限制业务活动等6、中证协自2010年开始主要通过（BC ）等指标来分析评价证券公司经纪业务的市场占有率和市场影响力。
A．市场交易量B．证券经纪业务净收入C．证券营业部部均净收入D．客户数量7、证券公司应公平对待所有客户，在对客户进行分类的基础上，按照（AB）的原则，制定证券交易佣金标准。
A．同类客户同等收费B．同等服务同等收费C．所有客户统一收费D．以上原则都不对8、证券公司与客户签订服务协议，协议内容应包括（ABCD ）。
A．双方权利和义务B．服务内容和方式C．收费标准D．收费方式。
9、证券公司经纪业务全成本包括（ABCD ）。
A．代扣代缴费用B．证券营业部运营成本C．公司总部和分公司直接为证券经纪业务发生的支出D．公司管理与服务部门发生的应由证券经纪业务分摊的支出等10、证券公司开展证券投资顾问业务，为客户提供投资建议服务的内容包括（ABC ）。
A．投资的品种选择B．投资组合C．理财规划建议D．股票买卖时点和数量11、证券公司对投资顾问业务的合规管理和风险控制机制应覆盖以下（ABCD ）等业务环节。
A．业务推广B．协议签订C．服务提供D．客户回访、投诉处理12、证券公司向客户提供投资顾问服务，应当告知客户下列（BCD ）等基本信息。
A．证券投资顾问可以代客户作出投资决策B．公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等C．证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码D．证券投资顾问服务的内容和方式；13、下列关于证券公司开展证券投资顾问业务说法正确的有（ABCD ）。
A．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息B．证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施C．证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项D．证券公司应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益14、下列属于证券投资顾问禁止行为的有（ACD ）。
A．向客户承诺或保证投资收益B．了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力C．向他人泄露客户的投资决策计划信息D．以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用15、证券公司开展投资顾问业务时，下列哪些环节需要留痕。
（ABCD ）A．业务推广环节B．签订协议环节C．客户拜访环节D．客户投诉处理环节16、证券研究报告主要包括（ABC ）。
A．价值分析报告B．行业研究报告C．投资策略报告D．荐股报告17、证券公司发布证券研究报告，应遵循（ABCD）原则。
A．独立B．客观C．公平D．审慎18、为什么实施签约服务的条件已基本成熟？( ABC )A．投资顾问部服务产品已成体系（6大类42小类）B．核心客户拜访制度已实施近一年C．CRM系统、投顾平台、网厅、短信邮件推送平台已建立或完善，平台整合正在实施中D.我们的产品能保证客户赚钱19、公司客户服务转型的基本目标包括( ABCD )A.提高投顾产品服务覆盖率，提升客户满意度B.从根本上规范佣金管理，实现由通道定价向服务定价的转型C.带动投资顾问梯级队伍的建设D.向服务要收入20、签约服务的制度体系包括( ABCD )A.佣金管理体系：玖天财富签约服务工作指引B.投资顾问业务管理体系：投顾业务管理办法C.理财服务团队建设体系：营业部理财服务团队建设工作指引D.绩效考核体系：营业部客户服务考核实施细则及服务增值奖实施细则21、理财服务团队梯级式的组成包括(ABC )A.客户经理类理财服务人员B.理财经理类理财服务人员C.投资顾问类理财服务人员D.营销服务人员22、可以与客户签署玖天财富签约服务的员工包括( ACD )A.理财经理B.证券经纪人C.客户经理D.投资顾问三、判断题1、证券公司不得代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户。