关于大学生如何预防金融诈骗心得体会5篇
关于大学生如何预防金融诈骗心得
体会5篇
大学生如何预防金融诈骗?概括的说，电信诈骗就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪。下面小编为大家收集整理的大学生如何预防金融诈骗心得体会，欢迎大家阅读。
大学生如何预防金融诈骗心得体会篇1
为了使全县信合员工更清醒地认识到当前金融犯罪的严峻形势，提升全体职工的防范意识，在县联社的安排下，我社于3月12日下午组织全体职工观看了近年来我国金融系统所发生的典型案件现场模拟，案件多发、数额之大令人触目惊心，使我感受深刻，倍受教育。更是深刻认识到在今后的工作中，无论何时何情都不能放松思想警惕，否则，微有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。一定要时刻保持清醒的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，认真执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将我观看此次案例模拟现场的心得总结如下：
一、触动灵魂，警钟长鸣。做金融行业，手中管理与经营特殊的商品—货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美好前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。县联社组织的此次观看活动，是非常有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。
二、加强学习，高筑篱笆
学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加知识积累。作为新时期一名农信社员工，更应该清醒地认识到加强学习、提高自身素养的重要性。只有经常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德休养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增强拒腐防变能力;只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆。
通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其经验教训，注意工作中的每一个细节，要深刻认识到防案工作也是我们业务工作的重要组成部分。要认识到案件的发生对本单位带来的严重后果和造成的巨大风险、对个人的前途
大学生防诈骗 大学毕业生如何防诈骗
大学生防诈骗大学毕业生如何防诈骗 夏季正值毕业高峰期，应届毕业生都正在找工作，毕业生求职如何防诈骗呢?如今，骗局花样越来越多，今天小编为大家推荐大学毕业生防诈骗的方法。 大学毕业生防诈骗的方法 1、正确选择求职渠道 随着互联网的深入发展，网络求职招聘渐渐成为主流模式。求职者在选择网络求职渠道时，一定要到正规的知名招聘网站注册、投递简历，切忌去那些不正规的和山寨的招聘网站找工作。同时，对微信、微博、论坛上出现的招聘信息，要慎重对待，一定要多方了解招聘公司的情况，对于无法查到招聘单位详细信息的，不要去面试。 2、慎重选择异地求职 对于异地招聘，要慎重对待，对明显高于现阶段的岗位薪资待遇的招聘信息，不轻信，不盲从。去异地就业，首先要了解当地的薪资水平以及生活成本，所在的行业企业发展情况。慎重对待熟人介绍的工作，特别是对于珠三角、长三角等区域性传销较活跃的地区，要更加小心。 3、求职需要注意的几个领域 金融领域。曾经有不法金融机构借着资本运作的旗号，拉金融专业人士入股传销，特别是金融专业的应届生更要小心。 医药保健领域。该领域有传销公司以销售医疗器械、保健品等为借口，高薪招聘销售人员。求职者一旦被骗进入，很难脱身。 加工制造领域。一些骗子打着高薪招聘蓝领工人的旗号，对一些文化程度不高的求职者行骗。先是收取中介费、培训费，后逃之夭夭。 酒店娱乐业。一些骗子公司高薪招聘所谓的酒店销售、公关人员，实则从事非法活动。求职者，特别是应届生，一定要慎重去面试，以免受骗，误入虎口。 网络兼职领域。凡是打着高收入兼职旗号，招聘兼职人员的，基本都是骗子。求职者在求职过程中，对于对方要求收取费用的，都要小心。正规公司不会收取求职者任何费用.毕业生求职骗局 1、联手诈骗。 劳务诈骗机构与皮包公司、骗子公司联手，以推荐工作为名收取各种费用。两家或多家公司源源不断互相推荐求职者，他们或狼狈勾结或实为同一老板。 2、引诱诈骗。 把诈骗作为一门生意来经营。招聘时开出空头支票，口头承诺何时上班月薪多少，引诱求职者上当，但根本没有想着去兑现特别是那些招聘文员、财务、司机等工种的，只要交钱，来者都能应聘上。招人进来以后却要求高价买下所谓的会员卡或者劣质的化妆品、补品、保健用品、小电器等产品，再由应聘者自行销售。应聘者根本完成不了定额，此时，他们再借故炒人，让求职者哑巴吃黄连有苦说不出。 3、游击诈骗。 此类诈骗活动集中在车站、码头或外来劳务工流动量大的地段。他们租用酒店、招待所或写字楼，诱人上当后捞一把就走。其特点是花言巧语骗进来，恶言恶语打出去。 4、假证诈骗。 用无效或假的营业执照、许可证来骗取求职者的信任，已成为一大新的诈骗方式。据了解，市工商局每年依法吊销了上万家企业的营业执照，但有不少被吊销的执照仍在市场上“借尸还魂”。 5、培训诈骗。
高校诈骗案件预防措施范本
整体解决方案系列 高校诈骗案件预防措施（标准、完整、实用、可修改）
编号：FS-QG-44813高校诈骗案件预防措施 College fraud prevention measures 说明：为明确各负责人职责，充分调用工作积极性，使人员队伍与目标管理科学化、制度化、规范化，特此制定 高校诈骗案件的预防措施 一、校内诈骗作案的主要手段 ①假冒身份，流窜作案――诈骗分子往往利用假名片、假身份证与人进行交往，有的还利用捡到的身份证等在银行设立账号提取骗款。骗子为了既能骗得财物又不暴露马脚，通常采用游击方式流窜作案，财物到手后即逃离。还有人以骗到的钱财、名片、身份证、信誉等为资本，再去诈骗他人、重复作案。一个学生为了得到50元的好处费，把身份证借给他人，结果该身份证被犯罪分子用于作案。该同学差点为了50元钱而背上黑锅。 ②投其所好，引诱上钩――一些诈骗分子往往利用被害人急于就业和出国等心理，投其所好、应其所急施展诡计而骗取财物。某高校应届毕业生丁某为找工作，经过入托人再
托人后结识了自称与某公司经理儿媳妇有深交的哥们儿何某，何某称"只要交800元介绍费，找工作没问题"，谁知何某等拿到了介绍费以后便无影无踪了。 ③真实身份，虚假合同――利用假合同或无效合同诈骗的案件，近几年有所增加。一些骗子利用高校学生经验少、法律意识差、急于赚钱补贴生活的心理，常以公司名义、真实的身份让学生为其推销产品，事后却不兑现诺言和酬金而使学生上当受骗。对于类似的案件，由于事先没有完备的合同手续，处理起来比较困难，往往时间拖得很长，花费了许多精力却得不到应有的回报 ④借贷为名，骗钱为实――有的骗子利用人们贪图便宜的心理，以高利集资为诱饵，使部分教师和学生上当受骗。个别学生常以"急于用钱"为借口向其他同学借钱，然后却挥霍一空，要债的追紧了就再向其他同学借款补洞，拖到毕业一走了之。 ⑤以次充好，恶意行骗――一些骗子利用教师、学生"识货"经验少又苛求物美价廉的特点，上门推销各种产品而使师生上当受骗。更有一些到办公室、学生宿舍推销产品的人，
最新大学生防诈骗安全讲座心得体会
精品文档 精品文档大学生防诈骗安全讲座心得体会 目前犯罪分子多以电话为平台实施诈骗，其形式多种多样并日益翻新，犯罪分子主要通过以下手段进行诈骗:一是发布虚假中奖消息;二是利用网络购物陷阱诈骗;三是利用网络找工作或借贷骗取保证金、手续费;四是冒充家人、朋友qq或微信骗钱;五是冒充国家工作人员借由事端骗取汇款。 高校大学生诈骗不是简单的高校和公安部门问题，它已然成为一个严峻的社会问题。因此从根本上杜绝此类问题，社会、高校以及大学生本身需要共同努力。 1)社会层面:充分发挥社会的宣传教育功能，通过公益广告和媒体曝光，加强社会公民对个人信息泄露的重视程度，引导社会公民对电信诈骗的认识。同时大力开展防范宣传，提高手机用户的防范意识，号召全民提高警惕性，当遇到手机短信诈骗犯罪时，能主动、及时地向警方报案，并提供有关犯罪证据资料，为揭露、证实犯罪提供强有力的支持。 2)高校层面：首先，重视对大学生的安全教育，加大对电信诈骗案例的宣传力度，在特殊时期做出重要安全提示，全面提高大学生的安全意识;其次，重视学生的心理健康教育，引导学生树立正确的价值观，提高学生的心理承受能力;最后，重视学生信息的泄露问题，安排专门部门进行有效监管，同时明确学校学生工作的流程和渠道，对于部分工作 作出官方明确通知，并设置学生反馈咨询渠道，方便学生对相关事宜的咨询和核实。 我们学生自身在专业学习之余，自觉尝试接触社会，增加自身的社会经验，加强自己的社会适应能力，同时重视安全教育，提高自身的安全防范意识，对不清楚的事宜及时与学校老师沟通咨询;再者增强自身的心理素质，树立好正确的价值观和金钱观，一旦出现意外，沉着冷静，注意调整好自己的心态，及时与父母和老师沟通。 不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”“天上掉馅饼的心理；注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息；在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传；发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警。如果掉人不法份子所设络的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理，应当迅速保存涉案证据，并及时报案。高校大学生诈骗案件频频发生已经成为严峻的社会问题，其背后所衍生的诸多问题都值得我们反思和思考。
银行业防范金融诈骗发言稿
银行业防范金融诈骗发言稿 近年来,金融诈骗案件频繁发生,给社会治安和人民的正常生活造成了极大的危害，也给金融行业造成一定的负面影响。我们常见的金融诈骗有3种：一是电信诈骗。电信诈骗指不法分子通过电话、短信和网络等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子转账的违法行为。二是电子银行诈骗。电子银行诈骗指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。三是自助设备诈骗。自助设备诈骗指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息或者银行卡，并窃取受害人资金的违法行为。 维护消费者合法权益，保护消费者免遭金融诈骗，是银行业应尽的社会责任。当前农村地区消费者防范意识比较淡薄，对金融知识了解不透，最容易上不法分子的当。例如，2012年7月12日，xx省xx县xx集镇一消费者钟某接到犯罪嫌疑人打来电话称，有“家电下乡补贴款”将通过银行汇给钟某，于是钟某按照对方电话指令，在ATM上进行所谓的“转账收款”操作，分四笔转账，总共被骗44382.68元。可以看出，不法分子都比较熟悉银行自助业务的操作流程，并抓住部分客户爱占便宜的心理，而农村客户又不太了解ATM机操作，最终不法分子得逞。
为维护好稳定的金融秩序，营造和谐金融环境，切实保护好消费者金融安全，我行一直以来就高度重视，充分利用营业网点分布广泛，农村和偏远地区网点数量较多的优势，大力宣传金融知识，保护客户合法权益。主要做法有以下几点： 一是加大宣传，提高防范意识。通过在各营业网点积极开展面向客户的防范金融诈骗的宣传，提高广大客户防范意识。主要采用摆放或张贴宣传材料、在LED显示屏滚动播放宣传口号、群发宣传短信、柜面宣传指导、散发宣传手册或折页等方式。针对网上银行、手机银行的客户宣传教育，我们还要求网点人员在介绍、推荐、解释网上银行和手机银行服务的时候，按照“多说一句话”的原则，提醒客户要加强对个人身份信息、银行账户密码等资料的保护，保管好自己的账号和密码，切实防范密码泄露或账号被盗用等风险。进一步提高客户安全意识，提升防范诈骗的能力。 二是提升服务能力，协助防范金融诈骗。主要是通过加强网点工作人员的培训，提升服务意识，提高判断识别风险的能力。网点工作人员要时刻保持清醒的头脑，细心观察客户的言行举止，特别是对那些转账、汇款的客户，要善于沟通，了解其转账、汇款的用途，确认收款人与客户的关系，并及时提示风险，保护好银行和客户资金的安全，履行金融业社会责任。
大学生防诈骗措施.doc
大学生防诈骗措施 大学生自我防范意识较差，为增强学生对社会适应能力，学校要采取措施，开启防诈骗安全知识传播，提高大学生的防诈骗意识。以下是我整理的大学生防诈骗措施资料，仅供参考，欢迎阅读。 大学生防诈骗措施 假的真不了，无论骗子手法怎么狡猾，只要保持一份谨慎的心理，仔细听其言、观其行，是可以揭穿骗子的假面具的，具体说来，可以从骗子的身份、语言、行为三方面去识别： 1、如何防止受骗。每个人都要有一个清醒的头脑，决不为骗子们的花言巧语所迷惑，也不为蝇头小利而动心，不要企图从别人的"施舍"、"照顾"中获得实惠，也不轻易地让自己的钱财在无缘无故当中落入他人之手。 3、善于识别骗子反常和不合常理的言行。骗子在骗到钱之前的所有言行，可能全部都是胡编乱造的，至少其中有一部分是瞎编的。骗子在"演戏"过程中，会不经意地表现出一些反常或不合常理的言行，同学们如果善于把握，就可以识破其假面目。诈骗案中还有比较典型的是"语言"反常。 (1)诈骗分子的表情特点。第一，由于骗子说的是假话，做的是假事，必然是做贼心虚，提心吊胆，有的会面红耳赤，肌肉不舒展。第二，出于其生理机制发生变化，使得声带不正常，特别是在初次见面谈话和将猎物弄到手时，往往是语音短促，音色混然，声调低沉，发出轻微的不易
觉察的声音。 (2)诈骗分子的语言特点。第一，他们的表达能力都比较强，口齿伶俐，能说 会道;第二，他们为了取得人们的好感，往往是甜言蜜语，阿谀奉承;第三，为了显示自己的身份，他们往往是自吹自擂，夸夸其谈。 防骗措施 1、提高防范意识，学会自我保护。社会环境千变万化，青年大学生必须尽快适应环境，学会自我保护。要积极参加学校组织的法制和安全防范教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识对于自己有百利而无一害。 2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。人的感情是主体与客体的交流，既是主观体验也是对外界的反映，本身应该包含合理的理智成分。如果只凭感情用事、一味"跟着感觉走"，往往容易上当受骗。交友最基本的原则有两条：一是择其善者而从之，真正的朋友应该建立在志同道合。 校园防诈骗应急预案 一、指导思想 以"三个代表"重要思想为指导，以上级安全有关文件精神和法规为依据，从维护学校及广大师生员工财产和人身安全，认真贯彻落实上级有关规定和要求，积极主动地做好有关的预防工作。 二、工作原则 坚持"早发现，早报告，早处理"的工作原则，提高快速反应和应急处理能力，切实做好我校防诈骗的各项预防工作。学校领导、各部门要以
大学生防诈骗心得体会
大学生防诈骗心得体会 篇一：大学生安全教育心得(2000 字) 将安全牢牢的记在心中，平安将会伴随我们渡过美好的一生。 安全事故的教训是深刻的，事故的代价也是非常高昂的，同学用自己的生命为代价，给我们带来了惨 痛的教训和无可祢补的损失。为了自己长寿，为了亲人，重视安全，使自己健康，快乐得过每一天。所以， 这学期的《大学生安全教育》课受益匪浅。 通过这次安全教育的学习，主要了解了人身安全、财产安全、大学生心理健康与维护和饮食安全等方 面的问题： 对每一名大学生来说，在校园要时时注意用电安全，严格遵守校园及公寓“安全用电”相关制度。谨防 火灾，发生火灾后，头脑要冷静，理性逃生。另外，我们必须提高财务安全意识，做好防盗、防骗、防抢 等防范工作。在校园谨防顺手牵羊、溜门串户、翻墙入室、溜门撬锁、窗外钓鱼、插片开门、偷配钥匙等 行窃方式；平时谨防入室盗窃、扒窃、网络盗窃等，确保自己的财产安全。 也许不少人会认为， 安全只是指身体的安全甚至是肢体的健壮和不受伤害； 认为只要自己的肢体健全、 行动自如那就叫安全。我认为，这决不是安全的全部。无论是人身安全还是思想安全，亦或是行为安全， 它们都有一个共同的特点，那就是结果的残酷性。交通事故，游泳溺水事故、体育活动意外伤害事故，课 间游戏追逐打闹偶发事故，轻者可以伤及体格，重者能够危及生命，它们造成的后果是残酷的。可是思想 道德的残缺、行为方式的越轨比体格不健全更可怕。因此，健康的心理对每个大学生来说至关重要。这就 要求我们，在日常生活中一方面应该注意合理饮食和身体锻炼，另一方面更要陶冶自己的情操，开阔自己 的心胸，避免长时间处在紧张的情绪状态中。如果感到自己的心情持续不快时，要及时进行心理自我调试， 必要时到心理门诊或心理咨询中心接受帮助，以确保心理和生理的全面健康。 生命只有在安全中才能永葆活力，幸福只有在安全中才能永具魅力。安全构筑了我们美好的家园，成 为连接亲朋好友的纽带。通过学习《大学生安全教育教程》这门课程，我再一次深刻的休会到：在安全的 问题上，来不得半点麻痹和侥幸，在安全的问题上，我们必须要防范在先、警惕在前，必须要警于思，合 于规、慎于行；必须要树立高度的安全意识，人人讲安全，时时讲安全，事事讲安全；必须要筑起思想、 行为和生命的安全长城。 大学生安全教育包括很多方面，有些方向离我们遥远，我们所能做的更多是关注自己周围的事情。上 了大学生安全教育课，我注意到了一些平时忽略掉的细节。像寝室是否关门的问题，有时候自己也一样， 觉得只是出去一会儿，不会有什么大事发生，但也许就是瞬间的大意可能给同学或自己带来一些不必要的 麻烦。以前，同学和我说过这样一件事。寝室都要熄灯，他们同学烧好水之后，插头没有拔，第二天早上 来电，烧水的东西都给烧红了，幸好被及时发现。作为学生可能不太支持学校不许烧大功率电器，觉得不 方便。像我同学这样真的是想一想都觉得后怕，有些事可能你会觉得是小事不需要在乎。如果累及他人那 就不是小事了。有些时候我们可能会因为某些问题困扰，其实是自己太钻牛角尖。经常看见报道上关于大 学生自杀的事情。生命只有一次，就那么容易放弃吗？死只是自己的一时之快，留下的苦果却要至亲的人 去尝。人怎么能这么自私呢？不管遇到什么困难，都是上天赐给的礼物，尽管包装不华丽，拆开后却别有 一番心意。有时候我们因该想开点，才会更加的快乐。上了大学生安全教育，更多的感受是注意自己，注
关于大学生如何预防金融诈骗心得体会5篇
关于大学生如何预防金融诈骗心得体会5篇相似优质问题答案 律师你好，我想咨询一下，我是前年在贵州做了一个消防劳务承包，到现在为止工地停起的，我的劳务费也一直不给我算，双包老板电话都打不通了，请问我该采取什么样的方式来解决这件事情，可以去公安局告他劳动诈骗吗? 大学生如何预防金融诈骗心得体会篇4 最近，连续参加了两次商品推销活动，小有窥测，现班门弄斧于诸位网友。 这两次活动，参与者都是60岁以上的老年人，可见他们的目标很明确，专门冲着老年人而来。过程大同小异，不外乎“三部曲”：一是套近乎，二是拉大旗作虎皮，三是“挥泪大甩卖”。 先说套近乎。为了拉近与老年人的距离，演讲者不惜降低身份，以儿子的面目出现，嘴上像抹了蜜，一声一个“老爸老妈”地叫着，简直比亲儿子还亲，叫得老家伙们心里热乎乎的，一阵一阵的掌声如潮而来，一阵一阵的欢呼如雷而至。不知不觉中，台下的老家伙们在感情上早已和台上的“儿子”成了一家人。 再说拉大旗作虎皮。台上的“儿子”说：老爸老妈呀，咱这个商品可是好东西呀，儿子特意孝敬您，咱这个商品连国家领导人都用(佐以影像)，连明星大腕都用(佐以影像)，儿子忽悠谁也不能忽悠自己的老爸老妈，您老就放一百个心吧!在这些“事实”面前，进一步打
消了老家伙们的顾虑。 最后说“挥泪大甩卖”。为了进一步表明“儿子”的孝心，他们往往采取欲擒故纵的套路，几百元甚至几十元的商品，先虚定七千、八千元的价格，然后装作“挥泪大甩卖”的样子，一跺脚降一次价，一捶胸又降一次价，一咬牙再降一次价，最后降到两千或三千元。这时的老家伙们欢呼雀跃，好像得了天大的便宜，争相掏钱购买，最后一点儿戒备心理荡然无存。等到回家喜滋滋地上网一查，原来几千元的东西不过几百元甚至几十元，方才大呼上当，无奈为时已晚矣。 不过，我老家伙还算清醒，没有被忽悠。我的经验是：你有千条妙计，我有不变的主意。你在台上口吐莲花，唾沫星子乱溅，我权当欣赏马戏;你纵然千降价，万降价，我不为所动，始终紧捂自己的钱袋子。想忽悠我老家伙?没门! 大学生如何预防金融诈骗心得体会篇5 第一，怎么会有那么合适你自己的岗位，并且薪水还不错呢(也许很差)，但是这样的岗位他们新手捏来呢?大家要相信，天上不会掉馅饼的，就算掉了，那也不是砸你的头上，时时对这些陌生的中介留一丝防备，但是对于经常合作的中介，你自己把握 第二，查询，这个很重要，特别的重要，这个我说三点查询。1，航运在线查询，查询有没有登记在册，这个并不是说官方登记，是说这个中介有没有让工作人员验证他们的资质，2，工商局查询，对于任何公司工商局都能查询到，查询不到的，说明这里有点问题，有可能注销了，这样有些骗子就是钻了这个注销的空子，我就是这样被骗
10招防金融诈骗
10招防金融诈骗 近年来，金融诈骗花样不断翻新，许多机构纷纷推出相应对策，以防中招―― 近日，笔者走访了北京市公安局内保局金融保卫大队和中国建设银行北京分行、兴业银行北京分行及招商银行北京分行保卫部门负责人，和他们一起总结归纳出金融防诈骗的一些对策措施，供读者借鉴。 假冒公检法机关工作人员诈骗 犯罪分子假冒公检法等国家机关工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱为由，要求将其资金转入所谓国家指定账户，并配合调查。 对策：不轻信，如有需要应及时与家人或朋友沟通。 非法集资诈骗 犯罪分子承诺高额回报，虚构或夸大投资项目，以虚假宣传造势，进行资金诈骗。 对策：不轻信，如有需要应对相关资质进行核查。 假冒领导诈骗 犯罪分子假冒单位领导或身边工作人员给受害人打电话，要求到办公室来，不久又打来电话说，因有急事需要钱，不要来了，并要求受害人给他的账户汇钱。 对策：不轻信，如有需要应及时与单位领导或同事联系确认。
假冒他人微信、QQ号等诈骗 犯罪分子盗取他人微信、QQ、邮箱等，向好友发送相关信息，骗取信任，随后要求向指定账户汇款，进行诈骗。 对策：不轻信，如有需要应及时与好友进行电话等形式的直接沟通，确认真伪。 冒充银行诈骗 以银行的名义，向受害人发送邮件、短信等，谎称系统升级等原因，要求受害人登录指定链接进行更新，最终获取受害人银行账号、密码等，从而实施犯罪。 对策：不轻信，如有需要应直接与银行客服联系、确认。 虚构中奖诈骗 不法分子以知名节目组的名义向受害人发送中奖信息，谎称受害人被抽中幸运观众，以缴纳手续费、保证金等借口，诱骗受害人向指定账户汇款。 对策：不轻信，录制节目、参与中奖等一般不会收取费用，如有需要应核实。 二维码诈骗 犯罪分子以降价、奖励等为诱饵，要求受害人扫二维码加入会员等形式，实则附带木马病毒，一旦扫码安装，就会泄露个人银行账号、密码等个人信息。 对策：不轻信，不要随便扫描不了解的二维码。 虚构车祸、绑架诈骗
热门-电信防诈骗心得体会
电信防诈骗心得体会 电信防诈骗心得体会800字（精选3篇） 六月初，我们XX支行举行了一场防范电信诈骗――假存单的演练。虽是演练，但也不乏真实感。其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份子是因为孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。 这名客户拿着假存单到2号窗口办理存单销户的业务，2号窗口柜员在办理业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显不一致，便找借口拖住客户，称我们身份证联网核查系统网络不好，需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务，并关闭话筒向1号窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：娘舅来要钞票了，我这钱不够，先借点钱给我。告知1号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份子，需要提高警惕。这时我们的运管员也来到2号柜员窗口，看到屏显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍等片刻。 为了保护大厅的其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪份子的情绪，1号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我们的运管员也到了后台拨打了XX支行安全保卫负责人的电话与总行安保部门的电话告知这里的情况。与此同时，我们负责大堂安全的保安人员意识到有情况发生，也做
好了安全保卫的准备，到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外徘徊。 由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次再来取钱吧，要求2号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不让客户起疑，2号窗口的柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的存单与证件归还给客户，起身如往常一样送别客户。我们的保安人员也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便为警察做好追捕工作。 这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到此类类似的情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的安全，也能顺利的向安保部门报案，避免更糟糕的情况发生。 随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的.具体过程是这样的： 一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个QQ号码，对方也将订单的具体信息在QQ上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便
金融诈骗的特征与预防措施
CHINA MANAGEMENT INFORMATIONIZATION /高的利润指标、较大的赔偿金额等转移自己的投资风险。对此，企业管理层要认清形势，对于侵犯到企业及其他股东利益的不合理条款，要坚决予以抵制，切不可饮鸩止渴。4.4配合投资方做好尽职调查，做到信息公开对赌协议实际上也是一种合作关系，投资机构也希望能看到“双赢”的局面，这比履行对赌条款的所得的收益要大得多。因此，作为融资方，企业应该公开透明地向投资方开放企业信息， 在公开公正的前提下设定“对赌”，这样反而可以防止因信息不对称而产生的风险。 4.5努力提高企业的经营管理水平对赌协议中的有些条款是国际大的投资银行作为投资的附加条件，硬性施加给企业的。有的企业在履行对赌协议时，为了达到协议约定的业绩指标，重业绩轻治理、重发展轻规范，结果导致对赌失败，或者虽然眼前对赌成功，但企业缺乏发展后劲，影响了企业的长远发展。对赌的投资方多为国际财务投资者，他们为企业提供资金，帮助企业上市，然后通过出售股权的方式套 现，退出企业。因此，更长的路需要企业自己走，即使企业在对赌 期间也要加强内部治理，增强企业抵御风险的能力，不断增强核心竞争力。 主要参考文献 ［1］周莹．国外者常规国内转深题对赌协议是双向激励［J ］．新财富，2006 （10）． ［2］刘晓忠．“对赌协议”能载舟亦能覆舟［N ］．证券时报，2006－07－25．［3］杜丽虹．“对赌”非赌关乎公司战略选择［N ］．证券时报，2006－07－31． ［收稿日期］2012-09-191金融诈骗的特征1.1白领犯罪与智能化犯罪金融诈骗是一种新型犯罪，属于白领犯罪，高智能化犯罪。诈骗分子，大多具有良好的专业技术水平和综合素质。如在法人诈骗中的厂长经理、银行的职员都属于这种类型。白领犯罪比街头犯罪造成的经济损失更大，并对市场经济秩序和诚信原则产生破坏性的影响。据某法院对判处的12名金融诈骗犯罪分子的调查，未受过司法部门处罚的人数有10人，占总数的83％，即初犯率为83％。有的人在犯罪前表现较好，有的是先进工作者。他们熟悉银行的业务技能和办理业务的基本秩序，熟知银行的规章制度。利用银行业务中出现的漏洞，乘机作案。有的使用高科技手段伪造诈骗活动所需要的设备，伪造的工艺技术相当高超，使人们难以识别真假，为诈骗活动提供了条件。1.2诈骗方法名目繁多，高科技化在改革开放初期，金融诈骗犯罪并不突出。但近20年来，金融诈骗犯罪作为一个新型犯罪，发展十分迅速。发案率越来越高，大案要案，层出不穷，成为诈骗犯罪的重灾区，引起了全社会的格外关注。从诈骗方法来看，最初的金融诈骗只是在储户的存折上做手脚，如伪造存折、伪造印章冒领存款。信用卡诈骗和信用证诈骗，都采用了高科技手段，给诈骗犯罪的发现和侦破都带来了困难。从诈骗手段来看，经历了由手工作案到计算机诈骗的发展过程。例如，河北省某金融机构在犯罪分子的欺骗下，被骗出具了200张总计高达100亿美元的备用信用证。有的省市自治 区被骗，签署了不少“担保函”，为诈骗分子的诈骗活动提供了便 利条件。 1.3内外勾结，共同犯罪 犯罪分子与金融机构内部工作人员内外勾结，共同犯罪，这是目前我国金融诈骗犯罪最主要的一个特征。如果没有金融机构内部工作人员的狼狈为奸，合伙犯罪，有些金融诈骗活动是不可能实现的。据调查，全国工商银行已遂的107起案件中，内外勾结作案的有50起，占全部案件的47％。 1.4携款潜逃，偷渡出境 金融诈骗的犯罪分子往往具有较高的专业技术水平，同时，也知道国家的法律和政策。所以，犯罪分子具有较强的反侦察性和善后的应对措施。他们的如意打算是将诈骗的国家财产转移到 国外，逃避法律的制裁。有的犯罪分子在实施诈骗犯罪之前，就做 好潜逃境外的计划和准备工作。用各种手段将子女送出国外留学，让妻子去国外陪读，用金钱购买出国护照。在实施诈骗犯罪后，如果稍有风吹草动，就立刻潜逃出境。携款潜逃，偷渡出境，是金融诈骗的一个十分重要的特征，是许多诈骗分子的共同选择。据最高人民检察院反贪总局剖析的102件特大金融案件中，作案后携款潜逃的有38件，占到37％，携款金额6.2亿元，给国家造成重大的经济损失。 1.5发案率高，损失巨大 金融业是国家经济的核心产业部门，是国家调节经济的重要 金融诈骗的特征与预防措施 张象明 （内蒙古财经大学法学院，呼和浩特010070） ［摘要］金融诈骗是一种新型犯罪，属于白领犯罪，高智能化犯罪。诈骗方法名目繁多，高科技化；发案率最高，损失巨大；内外勾结，共同犯罪；携款潜逃，偷渡出境。分析了金融诈骗的5个特征，提出了预防的措施。 ［关键词］金融；诈骗；高科技化；预防措施 doi:10.3969/j.issn.1673-0194.2013.04.019 ［中图分类号］F832.3；D922.28［文献标识码］A ［文章编号］1673-0194（2013）04-0031-02 !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!中国管理信 息化C hina Management Informationization 2013年2月第16卷第4期Feb.，2013Vol ．16，No ．431
2021年如何防范金融诈骗
如何防范金融诈骗 欧阳光明（2021.03.07） 一、在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。 “三不要”指： 1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务； 2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑； 3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。 “三要”是指： 1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等； 2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询； 3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。 二、识别8类常见骗术： 1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电
信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。 2、引诱汇款诈骗：不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到××银行，××账号，××先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。 3、刷卡消费诈骗：不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如××商店）刷卡消费×××元，如用户有疑问，可致电××××号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。 4、虚假中奖诈骗，方式主要分三种： 1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送； 2）通过手机发送中奖短信； 3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。 5、汇钱救急诈骗：不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手机关机这段时间，以医生或警
大学生校园安全防范知识手册之防诈骗知识
大学生校园安全防范知识手册之防诈骗知识 诈骗，是指以非法占有为目的、用虚构事实或隐瞒真相方法骗取公私财物的行为。诈骗分子利用大学生单纯、善良及某些学生爱贪小便宜的心理在各高校内行骗，给被骗同学造成了财产损失和心理伤害。现就骗子常用的几种行骗手段介绍于后，希望广大同学提高警惕，切勿上当受骗。 1.校内诈骗作案的主要手段 （1）假冒大学生，骗取银行卡。诈骗分子往往谎称要马上返校，但银行卡被自动取款机吞掉，借用同学的银行卡让其家人给其汇款等手法，目的是借机窃取密码，并将银行卡掉包，分手后即将银行卡上的钱取走。 （2）投其所好，引诱上钩。一些诈骗分子往往利用被害人急于就业和出国等心理，投其所好、应其所急施展诡计而骗取财物。 （3）真实身份，虚假合同。利用假合同或无效合同诈骗的案件，近年有所增加。一些骗子利用高校学生经验少、法律意识差、急于赚钱补贴生活的心理，常以公司名义、真实的身份让学生为其推销产品，事后却不兑现诺言和酬金而使学生上当受骗。 （4）以次充好，恶意行骗。一些骗子冒充学生会干部、高年级学生到宿舍推销物品声称特价优惠，要求先交订金，且最后能退钱等形式进行诈骗活动。一些推销产品的人，一发现室内无人，就会顺手牵羊、溜之大吉。 2.诈骗案件的预防措施 （1）提高防范意识，学会自我保护。学生要积极参加学校组织的法制和安全防范教育活动，多掌握一些防范知识，对于自己有百利而无一害。 （2）在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利；在提倡助人为乐、奉献爱心的同时，要提高警惕性，不能轻信花言巧语；不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗；不能用不正当的手段谋求择业和出国；发现可疑人员要及时报告；上当受骗后更要及时报案、大胆揭发，使犯罪分子受到应有的法律制裁。 （3）交友要谨慎，避免以感情代替理智。对于熟人或朋友介绍的人，要学会“听其言，查其色，辨其行”，不能言听计从、受其摆布利用。交友最基本的原则有两条：一是择其善者而从之，二是严格做到“四戒”，即戒交低级下流之辈，戒交挥金如土之流，戒交吃喝嫖赌之徒，戒交游手好闲之人。 （4）同学之间要相互沟通、相互帮助。有些同学习惯于把个人之间的交往看作是个人隐私，一旦上当受骗后，无法查处。有些交往关系，在自己认为适合的范围内适当透露或公开，这也是安全的需要。
防范电信诈骗心得体会三篇
防范电信诈骗心得体会三篇 防范电信诈骗心得体会三篇随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的具体过程是这样的：一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个 QQ 号码，对方也将订单的具体信息在 QQ 上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便也没有过多怀疑。接下来朋友填写了自己的银行卡的信息，对方谎称为了安全验证，欺骗朋友把银行卡的密码也填了进去。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗脑般的状态下填写了两次95533 发送的付款的验证码。随
后朋友登录自己的网上银行，发现银行卡里面近万元的存款已被转走，这才恍然大悟被诈骗了。 通过我朋友这次案例，我认为导致这次诈骗事件的关键所在，就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账户的所有信息。最后，验证码作为银行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。 如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。 作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。
常见的网络诈骗手段及防范措施
《常见的网络诈骗手段及防范措施》宣传材料 据学校保卫处反映，近期发生了多起学生网购被骗案件，给学生们造成了一定的财产损失。针对此情况，学工处汇总了当前几种突出的针对大学生群体的网络诈骗手段，以及相关防范措施，希望同学们能够认真识别，提高警惕，尽量避免案件的发生和财产损失。 常见的网络诈骗手段 1、事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款。嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码，并录制对方的视频影像，随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天，并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看，以骗其信任，最后以急需用钱为名向其好友借钱，从而诈骗钱款。 2、网络购物诈骗。嫌疑人在互联网上发布虚假廉价商品信息，事主与其联系后，则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等，并通过银行转账骗得钱财。 3、网购时卖家发送文件图片诈骗。网购时卖家和买者先聊得热乎，然后给买者发送文件或图片，买者接收之后，几天用支付宝时发现里面1000多块都没了。查了电脑，中了木马病毒，卖家所发的文是携带木马病毒。 4、网购时卖家称支付宝不能付款实行诈骗。网购时，卖家买家谈好之后，卖家声称不能用支付宝付款或是到了要支付宝付款的时候显示说后台维护，需要转账，并发来一个链接地址，骗买家转账，买家转账后卖家再声称系统出错，需要再付一定金额解冻，再次诈骗。 防范措施 1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。 2、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。 3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。
防诈骗心得体会500字-最新范文
防诈骗心得体会500字 篇一：防诈骗心得 防银行诈骗学习体会 李晓晓 通过几个案件的学习,可以看出在信息化高度发展的这个时代,银行也同时面临着来自 多方面不法分子违法操作的案件风险,如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等,不法分子企图 利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗,此类案件在近几年呈高发状态。而作为银行的员工,尤其是一线员工,经办业务直接接触客户,提高自身的防诈骗能力 尤为重要,既担负着避免银行的经济损失,又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技 能上必须做到规范操作无懈可击,严格按流程操作,不放过任何一个环节,决不能给犯罪分 子可趁之机。工作中要注意客户的大体识别,以及客户身份信息的核实,该核实的必须核实, 需要客户提供有效证件的,必须提供做到位,避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多 问一下其用途,电子银行业务多给客户做一下安全提示,例如密码的保管和使用流程,这些 都是很有必要的,可以很有效防止客户资金被骗。所以在以后的业务
经办中,让自己多一份细心,给客户多一份业务的交流和温馨提示, 可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。篇二：防诈骗观影心得防诈骗观影心得 2014年5月6日,我们班开展了防诈骗观影活动。该影片介绍了我们有可能遇到的骗局 以及应采取的对应防骗手段为主要内容,提高同学们的防骗意识。诈骗不仅与我们的生活息息相关,而且它时刻屡次发生我们周围。因此,我们对这次班会 的内容非常认真。我们观看的影片介绍了诈骗的定义和特点,并且详细地介绍了许多诈骗手段, 如:atm机诈骗,网络诈骗等。面对这些各式各样的骗局,我们都不禁提出了疑问。而我们结合 图文和自身收集到的案例向同学们解释其中的”技窍”后,大家头上的疑团才开始散开。诈骗 可能不是每个人都遇到过的,但是人们在第一次知道这些诈骗手段时的反应还是比较惊恐的。高校诈骗案件的预防措施。大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差, 贪图虚荣、遇事不够理智,有求于人、交友行事轻率,贪小便宜、急功近利等。因此大学生 要做好对校园诈骗的预防就必须做到：1、提高防范意识,学会自我保护。大学生要积极参加 组织的法制和安全教育活动,多知道、多了解、多掌握一些防范知识,
关于大学生如何预防金融诈骗心得体会5篇
关于大学生如何预防金融诈骗心得 体会5篇 大学生如何预防金融诈骗?概括的说，电信诈骗就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪。下面小编为大家收集整理的大学生如何预防金融诈骗心得体会，欢迎大家阅读。 大学生如何预防金融诈骗心得体会篇1 为了使全县信合员工更清醒地认识到当前金融犯罪的严峻形势，提升全体职工的防范意识，在县联社的安排下，我社于3月12日下午组织全体职工观看了近年来我国金融系统所发生的典型案件现场模拟，案件多发、数额之大令人触目惊心，使我感受深刻，倍受教育。更是深刻认识到在今后的工作中，无论何时何情都不能放松思想警惕，否则，微有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。一定要时刻保持清醒的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，认真执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将我观看此次案例模拟现场的心得总结如下：
一、触动灵魂，警钟长鸣。做金融行业，手中管理与经营特殊的商品—货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美好前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。县联社组织的此次观看活动，是非常有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。 二、加强学习，高筑篱笆 学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加知识积累。作为新时期一名农信社员工，更应该清醒地认识到加强学习、提高自身素养的重要性。只有经常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德休养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增强拒腐防变能力;只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆。 通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其经验教训，注意工作中的每一个细节，要深刻认识到防案工作也是我们业务工作的重要组成部分。要认识到案件的发生对本单位带来的严重后果和造成的巨大风险、对个人的前途
防金融诈骗应急处置预案
防金融诈骗应急处置预案 一、各单位均应成立防金融诈骗应急处置小组。 二、防金融诈骗应急处置方法 1、当发现有人持伪造银行票据、国库券、存单、存折办理业务或假冒他人冒领存单、存折时，接待此业务的综合柜员按照以下方法进行处置 （1）采用各种方式和恰当的理由稳住嫌疑人。并立即将发生情况的信息传出去。在说话期间当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去并与之拉话设法稳住嫌疑人迅速确认嫌疑人的外貌特征严密监视等待来人援助抓获嫌疑人。 （2）报告营业网点负责人由网点负责人或有关人员迅速查询辨别真假并立即向上一级领导报告。 （3）甄别确为诈骗，由上级领导或网点负责人、保卫干部向县局相关部门和当地公安机关报警。 2、银行收付现金人员，必须按照有关业务操作规定手工单清点；各种有价值证券必须在手工清点时认真辨认真伪，必要时可由出纳人员和其他有关科室负责鉴定或有关单位电话电传联系核实。 3、银行收缴的假钞或有价证券，经办人负责登记，并向原持有人出示没收证明，如果发现有大量假币，应立即向支行主管部门和保卫部门报告；同时，要耐心向储户做好解释工作，说服其暂时不要离开，等候处理。如营业秩序遭到干扰破坏时，应立即与“110‘联系
请求支援。 4、对于私自涂改存折、票据和冒领者，除扣留其他有关凭证外，还应将其强行留住，并立即向保卫部门报告。 5、协助堵查诈骗、冒领嫌疑人时，要有专人负责指挥，必要时派保卫人员持警具做好布防围捕工作。 6、接到堵查信号或指示后，应迅速确认嫌疑人员，并严密控制和监视，经手人应及时记下其面貌特征、口音、服装样式及颜色等。 7、堵截人员要定人、定位、强占有利位置，把好出入通道，防止嫌疑人逃跑、行凶顽抗。 8、当完成围堵工作后，应迅速靠近抓获嫌疑人，当人身受到威胁时，可采用必要手段将其制服，并将嫌疑人交有关部门审查处理 10、如发现有内部人员参与作案，应报告纪检监察部并协助查办。