基金基础知识考试真题及答案汇总
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A.本期已实现收益B.本期利润C.期末可供分配利润D.未分配利润【答案】 B2、( )又称为选择权合约。
A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】 C3、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。
A.夏普指数B.特雷诺指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A4、( )是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。
A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场【答案】 D5、下列关于零息债券的说法，不正确的是( )。
A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】 C6、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。
A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】 B7、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。
A.应加强对投资者的教育B.相关信息应当通过多渠道发放C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术【答案】 C8、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）A.投资货币基金回报B.投资银行理财产品回报C.一年期国债的利息D.投资保险公司理财产品回报【答案】 C9、关于基金估值程序，以下说法错误的是（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、关于市场有效性，以下说法错误的是()。
A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功【答案】 C2、下列不属于不动产投资特点的是（）。
A.异质性B.低流动性C.不可分性D.可分性【答案】 D3、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。
A.大于零B.小于零C.等于零【答案】 C4、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。
假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。
A.2B.6C.4D.5【答案】 B5、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。
A.并购投资B.风险投资C.成长权益D.私募股权二级市场投资【答案】 B6、（）是以居民住房抵押贷款或商用住房抵押贷款组成的资金池为支持的。
A.住房抵押贷款支持证券B.商用住房抵押贷款C.人民币债券【答案】 A7、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。
A.1年B.2年C.1.95年D.2.05年【答案】 C8、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。
A.三个月B.一年C.六个月D.一个月【答案】 B9、目前，我国的基金会计核算均已细化到( )。
A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】 B10、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共30题）1、（）是理想交易与实际交易收益的差值。
A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益【答案】 A2、对于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式确定估值日该股票的价值:FV=S（1-LoMD）估值过程中涉及了（）。
A.欧式期权B.美式期权C.亚式期权D.百慕大期权【答案】 C3、按照持有人权利的性质分类，权证可分为（）。
A.认购权证和认沽权证B.股权类权证和债权类权证C.认股权证和备兑权证D.美式权证和欧式权证【答案】 A4、某开放式基金7月25日、7月26日的基金资产净值分别为36500万元、72000万元，该基金的管理费率为1%，当年实际天数为365天，则该基金7月26日应计提的管理费为（）万元。
A.2.2B.1C.2D.1.97【答案】 B5、在其他条件不变的情况下，下列（）会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同。
A.公司无息负债减少B.公司所有者权益增加C.公司投资收益增加D.公司营业成本减少【答案】 A6、下列等式中，符合资产负债表的基本逻辑关系的是（）。
A.资产=所有者权益B.所有者权益=负债＋资产C.资产=负债＋所有者权益D.负债=所有者权益＋资产【答案】 C7、根据我国现行的有关交易制度规定，（）实行当日回转交易。
A.债券竞价交易和权证交易B.B股和权证交易C.债券交易和B股D.债券竞价交易和B股【答案】 A8、某公司2015年末负债总计为1300亿元，所有者权益合计为1000亿元，流动资产为1200亿元，则非流动资产为（）A.1100亿元B.700亿元C.800亿元D.100亿元【答案】 A9、（）的优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。
A.破产清算B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售【答案】 C10、投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（）。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共50题）1、关于基金面临的流动性风险，以下描述错误的是（）。
A.基金的持有人结构和特征会对基金的流动性产生影响B.流动性是指资产在短期内以高价格完成市场交易的能力C.为了更好地管理流动性风险，基金管理人应该平衡投资资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要D.市场风险、信用风险等方面的风险管理出现问题都可能导致流动性出现问题【答案】 B2、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。
A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区C.自1985年UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势，拥有完善的基金注册法规和制度，监管体系比较健全【答案】 A3、下列部门中不属于基金管理公司投资管理部门的是（）。
A.市场部B.交易部C.研究部D.投资部【答案】 A4、股票价格和每股收益的比率被称为（）。
A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值【答案】 A5、下列关于商业票据发行的说法错误的是（）。
A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种B.大多数资信好的公司采用间接发行方式C.商业票据采用贴现发行的方式D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低【答案】 B6、与普通公司债券相比，（）不是可转换债券的特有要素。
A.转换价格B.标的股票C.票面利率D.转换期限【答案】 C7、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（）。
A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同【答案】 C8、按照股东权利分类，股票可以分为（）。
基金考试题库及答案
基金考试题库及答案一、单选题1. 基金管理公司的主要业务不包括以下哪一项？A. 基金募集B. 基金销售C. 基金托管D. 基金投资答案：C解析：基金管理公司的主要业务包括基金募集、基金销售和基金投资，而基金托管业务通常由商业银行等金融机构承担。
2. 以下哪一项不是基金的特点？A. 组合投资B. 风险分散C. 个人操作D. 专业管理答案：C解析：基金的特点包括组合投资、风险分散和专业管理，而个人操作并不是基金的特点，基金是由专业的基金管理人进行操作的。
3. 基金的分类不包括以下哪一项？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 私募基金D. 公募基金答案：C解析：基金的分类包括开放式基金、封闭式基金、公募基金和私募基金，其中开放式基金和封闭式基金是按照基金的交易方式分类，公募基金和私募基金是按照基金的募集方式分类。
4. 基金的净值是指什么？A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的总资产减去总负债后的余额D. 基金的总资产除以基金份额答案：D解析：基金的净值是指基金的总资产除以基金份额，即每份基金的价值。
5. 以下哪一项不是基金投资的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D解析：基金投资的风险包括市场风险、信用风险和流动性风险，操作风险通常是指基金管理公司在运作过程中可能面临的风险。
二、多选题1. 基金的监管机构包括以下哪些？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家外汇管理局答案：A解析：基金的监管机构是中国证监会，负责对基金行业的监管和规范。
2. 基金的投资者包括以下哪些？A. 个人投资者B. 机构投资者C. 基金管理公司D. 基金托管银行答案：A, B解析：基金的投资者包括个人投资者和机构投资者，基金管理公司和基金托管银行是基金的运营机构，不是投资者。
3. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬答案：A, B, C解析：基金的运作费用包括管理费、托管费和销售服务费，业绩报酬是基金管理公司根据基金业绩收取的费用，不属于运作费用。
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下面属于货币时间价值的应用的是（）。
A.不要为洒掉的牛奶哭泣B.卖的比买的精C.早收晚付D.谷贱伤农【答案】 C2、关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。
A.一周B.一个月C.两个月D.一季度【答案】 B3、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。
A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配D.公司召开股东大会时，享有表决权4、国际证监会组织成立于（）年。
A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】 B5、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是( )。
A.投资组合具有一个特定的预期收益率B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系【答案】 B6、某企业税后净利润为67万元，所得税率33%，利息费用为50万元，则该企业利息倍数为（）A.1.3B.1.73C.2.78D.37、根据CAPM模型，已知市场预期收益率为10%，短期国库券利率为3%，某股票的贝塔系数为1，则该股票的预期收益率等于（）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】 C8、股指期货的保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就会使投资者遭受较大的损失，当股指波动剧烈时，甚至会因为资产不足而被强行平仓，这种风险称之为（）A.操作风险B.市场风险C.结算风险D.信用风险【答案】 B9、已知某存货的周转天数为50天，则该存货的年周转率为（）。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、下列关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（）。
A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封闭式基金只能采用现金分红C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%【答案】 D2、以下选项中纳入强制集中清算的品种有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（）A.过户费B.证管费C.销售服务费D.经手费【答案】 C4、（）的指标体现了公司所有权利要求者，包括普通股股东、优先股股东和债权人的现金流总和。
A.股利贴现模型B.自由现金流贴现模型C.股权资本自由贴现模型D.超额收益现模型【答案】 B5、（）指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。
A.通胀风险B.再投资风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 C6、( )是一种最简单的衍生品合约。
A.远期合约B.互换合约C.期货合约D.期权合约【答案】 A7、一般来说，大额可转让定期存单的发行人是（）。
A.企业B.银行C.非银行金融机构D.政府【答案】 B8、政策性金融债的发行人通常不包括（）。
A.中国进出口银行B.国家开发银行C.中国农业银行D.中国农业发展银行【答案】 C9、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。
A.财政部B.中央银行C.政策性银行D.所有的金融类公司等【答案】 D10、关于货币市场工具的描述，最准确的是（）。
A.1年以上、5年之内的高流动性和低风险证券B.1年以内的高流动性和低风险证券C.1年以内的高流动性和高风险证券D.1年以上，5年以内的高流动性和高风险证券【答案】 B11、关于货币市场基金的利润分配，下列说法错误的是( )。
A.每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润B.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五的利润D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润【答案】 C12、用复利法计算第n期末终值的计算公式为（）。
基金试题及答案
基金试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 基金的英文简称是？A. ETFB. IPOC. IPOD. QFII答案：A2. 以下哪项不是基金的特点？A. 风险分散B. 专业管理C. 保本保息D. 收益稳定答案：C3. 基金的净值是指？A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的总资产减去总负债D. 基金的总资产加上总负债答案：C4. 基金的申购和赎回通常在什么时间进行？A. 工作日的交易时间B. 任何时间C. 周末D. 节假日答案：A5. 基金的收益主要来源于？A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 以上都是答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1. 以下哪些是基金的类型？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金答案：A, B, C, D2. 基金投资的风险包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 管理风险答案：A, B, C, D3. 基金的收益分配方式有哪些？A. 现金分红B. 红利再投资C. 定期分红D. 不分红答案：A, B, C4. 基金的购买渠道包括哪些？A. 银行B. 证券公司C. 基金公司直销D. 第三方平台答案：A, B, C, D5. 基金的赎回费用通常由哪些因素决定？A. 持有时间B. 赎回金额C. 基金类型D. 基金公司政策答案：A, C, D三、判断题（每题1分，共5分）1. 基金的收益和风险是成正比的。
（对）2. 基金的净值每天都会变动。
（对）3. 基金的申购和赎回没有时间限制。
（错）4. 基金的收益分配方式只能是现金分红。
（错）5. 基金的赎回费用通常由持有时间决定。
（对）四、简答题（每题5分，共10分）1. 请简述基金和股票的区别。
答案：基金是由专业基金管理人管理的资产组合，投资者购买基金份额，风险和收益由所有投资者共同承担。
股票是公司发行的所有权证明，投资者直接持有公司股份，风险和收益由个人承担。
2024年上半年基金考试真题
1、关于基金的风险收益特征，以下说法正确的是：A. 所有类型的基金都能保证投资者获得固定收益B. 股票型基金通常具有较高的风险与潜在的较高回报C. 债券型基金的风险与收益通常低于货币市场基金D. 混合型基金的风险总是低于其组成的单一类型基金（答案）B2、下列哪项不是基金公司的主要收入来源？A. 基金管理费B. 基金托管费C. 基金销售服务费D. 基金投资收益分成（直接参与投资的情况下）（答案）B（注：基金托管费通常是由托管银行收取，而非基金公司直接收入）3、关于基金的赎回，以下描述错误的是：A. 投资者可以在开放日随时申请赎回基金份额B. 赎回申请提交后，资金通常会在T+1或T+2个工作日内到账C. 赎回费率一般会随着持有时间的增加而降低D. 基金公司的赎回规定是固定不变的，无法调整（答案）D4、下列哪项不是影响基金净值波动的因素？A. 市场利率的变动B. 基金经理的个人情绪C. 基金所投资资产的价格变化D. 基金公司的运营成本（答案）B5、关于基金的定投策略，以下说法不正确的是：A. 定投可以平均投资成本，降低市场波动风险B. 定投适合有长期投资计划的投资者C. 定投金额和频率一旦设定，就不能更改D. 定投有助于培养投资者的纪律性投资习惯（答案）C6、下列哪项是评估基金业绩时常用的指标？A. 基金规模B. 基金成立年限C. 基金净值增长率D. 基金经理年龄（答案）C7、关于基金的分红，以下描述正确的是：A. 所有基金都必须每年至少分红一次B. 基金分红只能以现金形式发放C. 基金分红的前提是基金有可供分配的利润D. 基金分红后，投资者持有的基金份额会减少（答案）C8、下列哪项不是基金投资的优势？A. 专业管理，降低个人投资难度B. 分散投资，降低单一资产风险C. 流动性高，可随时买卖D. 保证投资者获得高于市场平均水平的收益（答案）D。
基金基础理论考试题库及答案解析
基金基础理论考试题库及答案解析一、单选题1. 以下哪项不属于基金的基本类型？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 银行存款答案：D解析：基金的基本类型包括股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金等。
银行存款不属于基金的范畴。
2. 以下哪个不是基金投资策略的主要类型？A. 主动投资策略B. 被动投资策略C. 风险分散策略D. 股票市场择时策略答案：C解析：基金投资策略主要包括主动投资策略、被动投资策略和股票市场择时策略等。
风险分散策略是一种投资原则，而非独立的投资策略。
3. 基金合同生效后，基金份额持有人有权参与基金的投资决策。
以下哪项说法是正确的？A. 基金份额持有人可以直接参与基金的投资决策B. 基金份额持有人可以委托基金管理人参与投资决策C. 基金份额持有人只能通过基金份额持有人大会参与投资决策D. 基金份额持有人无权参与投资决策答案：C解析：基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构，通过该机构，基金份额持有人可以参与基金的重大决策，包括投资决策。
二、多选题4. 以下哪些属于基金的费用？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 投资收益答案：A、B、C解析：基金的费用主要包括管理费、托管费、销售服务费、审计费等。
投资收益不属于基金的费用。
5. 以下哪些因素可能影响基金的投资业绩？A. 市场行情B. 基金管理人的投资能力C. 基金规模D. 投资者的情绪答案：A、B、C解析：基金的投资业绩可能受到市场行情、基金管理人的投资能力、基金规模等多种因素的影响。
投资者的情绪虽然可能影响市场行情，但并非直接影响基金投资业绩的因素。
6. 以下哪些属于基金的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A、B、C、D解析：基金的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。
这些风险可能会影响基金的投资收益和资产安全。
三、判断题7. 基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构。
基金考试题库及答案
基金考试题库及答案一、单项选择题1. 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）。
A. 基金销售B. 基金投资C. 基金托管D. 基金监管答案：B2. 下列哪项不是基金托管人的职责？（）A. 安全保管基金财产B. 对基金管理人的投资运作进行监督C. 执行基金管理人的投资指令D. 办理基金名下的资金往来答案：C3. 基金的运作方式主要分为封闭式基金和开放式基金，其中封闭式基金的特点是（）。
A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 基金份额可以在合同期限内随时申购和赎回C. 基金份额只能在合同到期时赎回D. 基金份额只能在二级市场上交易答案：A4. 基金的分类中，根据投资对象的不同，可以将基金分为（）。
A. 股票基金、债券基金、货币市场基金B. 开放式基金、封闭式基金C. 公募基金、私募基金D. 国内基金、国际基金答案：A5. 基金的净值是指（）。
A. 基金的总资产减去总负债后的余额B. 基金的总资产加上总负债后的余额C. 基金的总资产减去总负债后的余额除以基金份额总数D. 基金的总资产加上总负债后的余额除以基金份额总数答案：C二、多项选择题6. 基金管理公司的主要业务包括（）。
A. 基金募集B. 基金投资C. 基金托管D. 基金销售E. 基金清算答案：ABDE7. 基金的监管机构通常负责以下哪些职责？（）A. 制定基金行业法律法规B. 监督基金管理公司的运作C. 保护基金投资者的权益D. 审批基金产品的发行E. 管理基金托管银行答案：ABCD8. 基金的风险主要包括（）。
A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险E. 法律风险答案：ABCDE9. 基金投资策略中，常见的有（）。
A. 被动投资策略B. 主动投资策略C. 价值投资策略D. 成长投资策略E. 指数投资策略答案：ABCDE10. 基金的收益来源主要包括（）。
A. 资本利得B. 股息收入C. 利息收入D. 管理费收入E. 赎回费收入答案：ABC三、判断题11. 基金管理公司可以同时管理公募基金和私募基金。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共35题）1、.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。
A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A2、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）A.大额可转让定期存单B.短期融资券C.银行承兑汇票D.中期票据【答案】 A3、下列属于基金利润来源中利息收入的是（）。
A.买入返售金融资产收入B.股利收益C.手续费返还D.基金投资收益【答案】 A4、关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）A.有限合伙人的投资资金可以在承诺期限截止之前投资项目中退出B.普通合伙人对外代表合伙企业，管理和经营项目C.限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任D.由普通合伙人和有限合伙人组成【答案】 A5、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。
A.只能基于交易数据计算B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.无法刻画基金收益率不达目标的风险【答案】 C6、票面金额为1000元的2年期债券，每年支付利息100元，到期收益率为6%，则市场价格为（）。
A.107.33元B.1073.3元C.984.39元D.1132.1元【答案】 B7、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令，当股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票。
该投资者下达的指令类型是（）。
A.限价买入指令B.止损买入指令C.止损卖出指令D.限价卖出指令【答案】 C8、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起( )内作出批准或者不予批准的决定。
A.30日B.60日C.90日D.180日【答案】 B9、当技术分析无效时，市场至少符合（）。
A.弱有效市场B.半弱有效市场C.半强有效市场D.强有效市场【答案】 A10、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（）。
基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析
基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。
A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。
A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。
3. 以下不属于基金特点的是（）。
A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。
基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。
4. （）是基金设立的首要条件。
A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。
5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。
6. 基金管理人的最主要职责是（）。
A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。
7. 基金托管人的首要职责是（）。
A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。
8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。
A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。
9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。
A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。
A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B2、基金业绩评价需要考虑的因素不包括（）。
A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】 C3、下列选项不属于常用的货币市场工具的是（）。
A.大额可转让定期存单B.政府债券C.同业拆借D.商业票据【答案】 B4、下列不属于基础衍生工具的是（）。
A.远期合约B.期权合约C.结构化金融衍生工具D.互换合约【答案】 C5、我国的黄金ETF主要是投资于（）的黄金产品。
A.上海黄金交易所B.天津贵金属交易所C.香港金银贸易场D.上海证券交易所【答案】 A6、可以回购本公司股票的情形不包括( )。
A.公司减少注册资本B.公司扩大经营规模C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司员工【答案】 B7、某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为( )。
A.8.0B.8.17C.8.27D.8.37【答案】 C8、关于回购协议，以下表述错误的是（）。
A.国债回购可以分为质押式回购和买断式回购B.中国人民银行可将回购协议作为工具进行公开市场操作C.国债回购市场存在场内交易市场和场外交易市场D.正回购方存在信用风险，逆回购方不存在信用风险【答案】 D9、假设某投资者持有10000份基金A、,T日该基金发布公告，拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0.5元，T+2日该基金份额净值为1.635元，除权后该基金的基金份额净值为（）元，该投资者这可分得现金股利（）元。
A.1.635;5000B.1.135;5000C.1.585;500D.1.630;500【答案】 C10、我国债券市场的场内交易场所主要是指（）。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识试卷附有答案详解
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 对于沪港通及深港通的重要意义，以下说法错误的是()。
A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量B.完善国内资本市场C.构建良好的人民币外流机制D.推动人民币跨境资本流动【答案】 C2. 非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）A.财务风险B.经营风险C.政策风险D.流动性风险【答案】 C3. 根据目前的税收政策，发生在国内的以下投资经营活动不需要缴纳增值税的是（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4. 下列关于业绩比较基准说法正确的是（）A.多样性的市场指数，可以使投资者和基金管理公司选择适当的指数作为业绩比较基准，并进而评估基金的绝对收益B.业绩比较基准的选取服从于投资范围C.事先业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异D.事后确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引【答案】 B5. 资本资产定价模型的核心在于（）。
A.资本市场线B.证券市场线C.均值方差法D.有效市场假说【答案】 B6. （）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.基金资产清算B.基金净资产估值C.基金资产估值D.基金负债清算【答案】 C7. 通常，投资者考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。
A.FB.KC.JD.Z【答案】 C8. 很多情况下，我们不仅需要了解数据的期望值和平均水平，还要了解这组数据分布的离散程度。
分布越散，，其波动性和不可预测性（）。
A.越强B.越弱C.没有影响D.视情况而定【答案】 A9. 某企业净资产为1000万元，当年的销售收入为800万元，销售成本为400万元，预计未来一年利润为500万元，市销率为5，用市销率计算该公司市值是（）万元。
基金基础考试题及答案
基金基础考试题及答案1. 以下哪项不是基金的分类依据？A. 基金的组织形式B. 基金的投资对象C. 基金的运作方式D. 基金的投资者国籍答案：D2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？A. 基金规模的可变性B. 基金的交易价格C. 基金的投资策略D. 基金的托管银行答案：A3. 基金管理人的主要职能包括哪些？A. 基金资产的投资运作B. 基金资产的保管C. 基金份额的登记过户D. 以上都是答案：A4. 基金托管人的主要职能是什么？A. 基金资产的投资运作B. 基金资产的保管C. 基金份额的登记过户D. 以上都不是答案：B5. 基金的净值是如何计算的？A. 基金资产总值除以基金份额总数B. 基金资产总值加上基金负债C. 基金资产总值减去基金负债D. 基金负债除以基金份额总数答案：A6. 基金的申购和赎回价格是如何确定的？A. 由基金管理人随意设定B. 根据基金净值和市场供求关系确定C. 由基金托管人决定D. 由监管机构规定答案：B7. 基金的风险主要来源于哪些方面？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 以上都是答案：D8. 基金的收益主要来源于哪些方面？A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 以上都是答案：D9. 基金的监管机构通常负责哪些方面的监管？A. 基金的设立和运作B. 基金的信息披露C. 基金的合规性D. 以上都是答案：D10. 基金的投资者在投资基金时应该注意哪些事项？A. 了解基金的投资策略和风险B. 关注基金的历史业绩C. 考虑自身的风险承受能力D. 以上都是答案：D。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共35题）1、国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。
A.3个月B.6个月C.9个月D.1年【答案】 A2、与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有（）特征。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A3、股票型基金的投资风格分析指标不包括（）。
A.持有全部股票的平均市值B.平均市盈率C.平均市净率D.周转率【答案】 D4、下列关于货币市场工具，说法正确的是（）。
A.本质上，短期融资券是一种证券抵押贷款，抵押品一般以国债为主B.我国的回购协议市场仅指银行间回购市场C.中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证D.短期政府债券变现能力较差【答案】 C5、速动比率的计算公式为（）。
A.（流动资产+存货）/流动负债B.（存货-流动资产）/流动负债C.（流动资产-存货）/流动负债D.（流动资产-流动负债）/净利润【答案】 C6、EBITDA的计算公式中不涉及的因素是( )。
A.净利润B.所得税C.利息D.利率【答案】 D7、（）是指私募股权投资基金投资的企业运营失败，项目以破产而告终，被迫退出的一种形式。
A.二次出售B.破产清算C.管理层回购D.买壳上市【答案】 B8、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%,按照单利计算，5年后能取到的总额为（）。
A.1250元B.1050元C.1200元D.1276元【答案】 A9、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。
A.ADRsB.SDRC.CDRD.GDR【答案】 A10、如果两个变量相关系数为1,表明这两个变量（）A.完全正相关B.不确定C.完全负相关D.零相关【答案】 A11、目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为（）。
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一．单选题1。
在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为__________。
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：B2。
基金持有人获取收益和承担风险的原则是___________。
A. “收益保底，超额分成”B. “利益共享、风险共担”C. 按“先进先出法”实现收益和风险D. 获取无风险收益答案：B3。
开放式基金价格的主要决定因素是_____________。
A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值答案：C4。
下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是____________。
A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。
D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B5。
目前，我国的证券投资基金主要是____________。
A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案：B6。
以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是______。
A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7。
一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_________。
A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案： C8。
母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是________。
A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案： C9。
全球第一个公司型开放式投资基金是_________。
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在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为__________。
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案： B2。
基金持有人获取收益和承担风险的原则是___________。
A.“收益保底，超额分成”B.“利益共享、风险共担”C.按“先进先出法”实现收益和风险D.获取无风险收益答案： B3。
开放式基金价格的主要决定因素是_____________ 。
A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值答案： C4。
下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是____________。
A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。
D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案： B5。
目前，我国的证券投资基金主要是____________ 。
A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案： B6。
以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是______。
A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案： D7。
一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是 _________。
A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案： C8。
母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是________。
A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案： C9。
全球第一个公司型开放式投资基金是_________ 。
A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案： C10。
中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是_________。
A.1997 年 11月 14日B.1998 年 3月 1日C.2000 年 10月８日D.20XX 年 9月 1日答案： C11。
下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出_________。
A.雨伞基金B.保底基金C.指数基金D.交易所交易基金答案： C12。
我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为_______。
A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案： B13。
在我国，基金管理人和托管人之间的关系是_____________ 。
A.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人答案： C14。
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续_______________ 。
A.中国证监会的批准设立文件B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》C.中国人民银行的批准设立文件D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》答案： A15。
我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于A.20 亿元人民币B.50 亿元人民币C.60 亿元人民币D.80 亿元人民币答案： D16。
基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是________。
A.所持每份基金单位有一票B.基金持有人每人一票C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权D.作为基金托管人的商业银行具有否决权答案： A17。
基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告_______。
A.2个B.3个C.4个D.5个答案： A18。
基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。
逾期没有开业的．原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》________。
A.1个月B.3个月C.6 个月D.12 个月答案： C19。
基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担_______。
A.证券交易所和登记结算公司B.基金自身设立的注册登记机构C.基金托管人D.基金销售机构答案： A20。
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为________。
A.1 年B.2 年C.3 年D.5 年答案： C21。
封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系_________。
A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书答案： B22。
契约型封闭式基金最基本的法律文件是_______。
A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书答案： A23。
依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完成募集 ________。
A.3 个月B.6 个月C.9 个月D.12 个月答案： A24。
20XX年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是 _______。
A.后者更为公平B.封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C.后者发行费用较低D.后者发行时间较短答案： B25。
封闭式基金交易的价格变化单位为________。
A.0.001 元B.0.01 元C.0． 10元D.1.00 元答案： A26。
根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是_______。
A.3 个工作日内B.3 日内C.5 个工作日内D.5 日内答案： A27。
开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容 _______。
A.65%B.70%C.75%D.80%答案： D28。
在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过________。
A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月答案： C29。
基金公司的内部机构中最高投资决策机构是_______。
A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会答案： D30。
基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是______。
A.获得更多的投资收益B.保护投资者的利益C.控制投资风险D.防止内部人控制答案： B31。
下列不属于美国公司治理结构特征的是______。
A.股东大会基本上是流于形式B.董事会一般由内部董事和外部董事组成C.美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行D.大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的答案： A32。
基金管理公司的核心业务是 _______。
A.基金设立B.基金投资C.基金发行D.风险管理答案： B33。
基金管理公司投资管理的基本目标是_______。
A.高回报B.分散风险C.高管理费和手续费D.为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全答案： D34。
基金会计的计量属性属于______。
A.历史成本B.公允价值C.重置成本D.直接成本答案： B35。
根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的 _______。
A.10%B.30%C.15%D.20%答案： A36。
根据《基金契约》，指数基金（或指标股基金）应将资产的__________ 用于指数化投资（或指标股基金）。
A.50%B.40%C.30%D.20%答案： A37。
我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为_______。
A.7天B.1个月C.三个月D.1 年答案： D38。
基金产品的特性是___________。
A.易模仿性B.无风险性C.持久性D.专利性答案： A39。
建立基金品牌的最重要的因素是____________。
A.基金营销B.基金个性C.基金业绩D.基金产品和服务的能见度答案： C40。
后端收费属于___________，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。
A.销售费用B.管理费用C.惩罚性收费D.托管费答案： A41。
基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止________。
A.按市价高于配股价的差额估值B.按该股的市价估值C.按配股价估值D.暂不估值答案： A42。
目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照________的比例计提基金管理费。
A.1 ％B.1.5 ％C.2 ％D.2.5 ％答案： B43。
相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是__________ 。
A.监管当局对基金投资者承担的风险负责B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C.基金管理人对基金投资者承担的风险负责D.基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案： B44。
下列哪个文件属基金定期报告__________。
A.基金资产净值公告B.开放式基金公开说明书C.基金持有人大会决议D.澄清公告答案： A45。
英国证券投资基金的监管模式是：A.基金行业自律模式B.法律约束下的公司自律管理模式C.政府严格管理模式D.政府监管与行业自律相结合模式答案： A46。
基金监管“三公原则”中的公开原则是指___________。
A.公开监管机构全部业务活动内容B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇答案： B47。
中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段 ________。
A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.教育手段答案： B48。
资产组合理论的提出者是________。
A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬 . 罗斯D.尤金 .法玛答案： A49。
根据满足投资者风险－回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标。