金融市场基础知识练习题232

一、单项选择题

1. 下列关于企业债券发行说法错误的是______。

A.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。

B.公开发行企业债券，发行人累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的40%

C.期限不能低于5年

D.利率及付息规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

答案：C

[解答] 对于选项C，正确说法应该是期限不能低于3年。

2. 独立衍生工具不包括______。

A.结构化金融衍生工具

B.期权合约

C.互换交易合约

D.期货合约

答案：A

[解答] 独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。A项是金融衍生工具从其自身交易的方法和特点分类中的一种。

3. 取得证券执业证书的人员，连续______年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

A.2

B.4

C.3

D.5

答案：C

[解答] 取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业

4. ______是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。

A.基金管理费

B.基金销售服务费

C.基金交易费

D.基金运作费用

答案：A

[解答] 基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。

5. 证券登记结算制度实行证券______。

A.代持制

B.实名制

C.代理制

D.经纪制

答案：B

[解答] 证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

6. 可交换公司债券的面值为______元。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案：C

[解答] 可交换公司债券面值为每张人民币100元，发行价格由上市公司股东和保荐机构通过市场询价

7. 根据有关规定，除货币市场基金外，基金利润分配默认的方式是______。

A.分红高投资

B.直接分配基金份额

C.固定红利

D.现金分红

答案：D

[解答] 根据有关规定，基金分配应当采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。

8. 下列关于基金托管费的阐述中，错误的是______。

A.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人

B.目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费

C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提托管费，通常高于0.25%

D.股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率

答案：C

[解答] 我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提托管费，通常低于0.25%。

9. 下列关于金融市场的说法中，错误的是______。

A.金融市场以其信号系统和调控机制引导着经济资源的优化配置

B.完善的法规制度是金融市场顺利运行的保障

C.先进的交易手段是金融市场顺利运行的保障

D.金融市场的各种运行机制中，风险管理机制是最主要的机制

答案：D

[解答] 金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制，它是金融市场运行的重要基础，完善的法规制度、先进的交易手段则是其顺利进行的可靠保证。

10. QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地______。

A.证券市场

B.基金市场

C.信托市场

D.房地产市场

答案：A

[解答] QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

11. 基金资产净值等于基金资产总值减去______。

A.负债

B.基金应收的申购基金款

C.银行存款本息

D.各类证券的价值

答案：A

[解答] 本题主要考查基金资产净值的相关知识。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

12. 证券公司净资本与负债的比例不得低于______。

A.8%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：A

[解答] 证券公司风险控制指标标准规定证券公司净资本与负债的比例不得低于8%。故选A。

13. 从______起，香港、澳门已获得当地从业资格的专业人员在内地申请证券从业资格，无需通过专业知识考试。

A.2004年1月1日

B.2004年6月1日

C.2006年1月1日

D.2008年1月1日

答案：A

[解答] 从2004年1月1日起，我国香港、澳门已获得当地从业资格的专业人员在内地申请证券从业资格，只需通过内地法律法规培训和考试，无需通过专业知识考试。

14. 基金管理公司最核心的一项业务是______。

A.受托资产管理业务

B.社会基金管理

C.证券投资基金业务

D.企业年金管理业务

答案：C

[解答] 目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务。此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

15. 回购交易通常在______交易中运用。

A.货币

B.现货

C.债券

D.股票

答案：C

[解答] 回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

16. 股票的市场价格总是围绕其______波动。