金融产品培训课件(ppt 60页)
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ppt金融培训课件
云计算技术
云计算技术是指通过网络提供可伸缩的、弹性的计算和存 储服务，包括基础设施即服务（IaaS）、平台即服务（ PaaS）和软件即服务（SaaS）等。
金融应用场景
云计算在金融领域的应用包括云存储、云灾备、云客服等 。
优势与挑战
云计算技术能够降低IT成本、提高IT效率和灵活性，但同 时也面临着数据安全和隐私保护等方面的挑战。
保持较好的债券流动性，便于 应对突发事件和资金需求。
期货与期权投资策略
期货与期权合约选择
根据市场走势和风险偏好，选择合适的期货 或期权合约。
价差交易策略
通过买卖不同月份或不同合约的期货或期权 合约赚取价差收益。
套期保值策略
利用期货或期权合约对冲现货市场的风险。
技术分析方法
运用技术分析方法预测期货或期权价格走势 ，制定相应的交易计划。
明确个人理财目标，如购房、 养老、教育等，并根据目标制
定相应的投资计划。
风险管理与控制
评估个人风险承受能力，合理 分散投资风险，控制投资损失
。
股票投资策略
基本面分析
研究公司财务报表、行 业地位、竞争优势等，
评估股票内在价值。
技术分析
通过分析股票价格走势 、交易量等数据，预测
未来价格趋势。
投资时机选择
外汇投资策略
外汇市场分析
研究各国经济、政治等因素对外汇市 场的影响，预测汇率走势。
货币对选择
根据投资目标和风险偏好，选择合适 的货币对进行，但需注 意控制杠杆比例和风险。
风险管理措施
制定止损点、控制仓位比例等措施， 降低外汇投资风险。
PART 04
金融科技应用
PART 02
金融基础知识
金融学PPT完整全套教学课件
公开市场操作
央行在公开市场上买卖有价证券，影响商 业银行的准备金数量和市场利率水平，实 现货币政策的调控目标。
04 国际金融
国际金融概述
1 2
国际金融的定义与内涵 探讨国际金融的基本概念、主要特点和涉及领域。
国际金融的发展历程 回顾国际金融的起源、演变及当前发展趋势。
3
国际金融的重要性 分析国际金融在全球化背景下的地位和作用，以 及对各国经济的影响。
05 金融风险与金融 监管
金融风险概述
01
02
03
定义
金融风险是指在金融活动 中，由于各种不确定性因 素导致损失的可能性。
分类
包括市场风险、信用风险、 流动性风险、操作风险等。
特点
具有客观性、普遍性、不 确定性、传递性、双重性 等。
金融监管概述
定义
01
金融监管是指政府通过特定的机构对金融交易行为主体进行的
场。
金融市场的分类
根据交易期限的不同，金融市场 可分为货币市场和资本市场；根 据交易对象的不同，可分为证券
市场和非证券金融市场。
金融市场的作用
金融市场在现代经济中发挥着重 要作用，包括资金融通、资源配
置、风险分散和价格发现等。
金融机构概述
金融机构的定义
金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银 行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。
国际金融机构
国际金融机构的类型 介绍全球性国际金融机构（如世界银行、国际货币基金组 织）和区域性国际金融机构（如亚洲开发银行、欧洲投资 银行）等。
国际金融机构的职能 阐述国际金融机构在促进国际经济合作、提供发展援助、 维护国际金融稳定等方面的职能和作用。
金融产品培训课件(共60张PPT)
• 利率下降时，资产和负债都升值。 • 但负债升值更多，使得盈余减少。
700 600 500 400 300 200 100 0 -100 0.01 Liability Asset
0.02
0.03
0.04
0.05
0.06
0.07
0.08
0.09
0.1
0.11
久期相同，正凸升得更快，降得更慢。
2.5 2
凸度
• 债券的价格-收益曲线是非线性的。如果将债券价 格公式二阶展开
代表凸度
• 凸度是对债券价格曲线弯曲程度的一种度量。凸 度越大,债券价格曲线弯曲程度越大,用修正久期度 量债券的利率风险所产生的误差越大。 • 严格地定义,凸度是指在某一到期收益率下,到期收 益率发生变动而引起的价格变动幅度的变动程度
▫ 如果收益率y被表示成每年复利m次的利率，久期D需要 除以1+y/m
▫ 如果收益率为连续复利
修正久期
D*为修正久期
• 如果收益率y被表示成每年复利m次的利率，久期 D需要除以1+y/m
• 表达式
PDy P 1 y m D 也被称为修正久期. 1 y m
久期例子1
即期收益率
t 1 2 3 Rt (%) 3 3.75 4.25
久期
• 久期，用来衡量债券的到期时间，指投资者收到 所有现金流所要等待的时间由式（A4）可得
注意权重之和等于1
•注
▫ 久期是以未来收益的现值为权数计算的到期时间。 ▫ 久期是一个时间概念， ▫ 到期收益率的减函数,到期收益率越高,久期越小,债 券的利率风险越小。 ▫ 久期较准确地表达了债券的到期时间,但无法说明当 利率发生变动时,债券价格的变动程度。
金融课件PPT模板
金融课件PPT模板•金融基础知识•宏观经济学与货币政策•微观经济学与公司金融•投资学理论与实践目•金融创新与金融科技•国际金融与全球化录01金融基础知识金融市场概述金融市场的定义与功能解释金融市场的概念，阐述其在经济体系中的重要作用。
金融市场的分类介绍不同类型的金融市场，如货币市场、资本市场、外汇市场等。
金融市场的发展趋势分析当前金融市场的发展趋势，如全球化、数字化等。
1 2 3金融产品概述金融服务概述金融产品与服务的创新金融产品与服务金融机构与监管金融机构概述01金融监管概述02金融机构与监管的改革与发展0302宏观经济学与货币政策国民收入决定经济增长经济周期与失业通货膨胀与通货紧缩宏观经济学原理货币政策目标与工具货币政策目标货币政策工具货币政策的传导机制货币政策的有效性金融市场的构成与功能货币政策与金融市场的互动关系金融市场在货币政策传导中的作用金融市场发展与货币政策创新金融市场与货币政策传导03微观经济学与公司金融微观经济学原理01020304需求与供给理论消费者行为理论生产者行为理论市场结构理论阐述公司金融的核心目标，如实现股东财富最大化、保持财务稳健等。
公司金融目标资本预算决策融资策略选择股利政策制定介绍资本预算的基本原理和方法，包括投资评估、风险分析和不确定性处理等。
探讨公司如何根据自身情况和市场环境选择合适的融资方式，如股权融资、债权融资等。
分析公司如何制定合理的股利政策，以平衡股东回报和公司未来发展需求。
公司金融目标与策略金融市场概述简要介绍金融市场的定义、功能、分类以及参与者等基本概念。
金融工具与交易机制详细介绍股票、债券、期货、期权等金融工具的特点和交易机制。
公司上市与资本运作阐述公司上市的条件、流程以及上市后资本运作的策略和技巧。
风险管理与内部控制探讨公司在金融市场中面临的主要风险类型以及相应的风险管理和内部控制措施。
金融市场与公司金融实践04投资学理论与实践投资定义与分类投资收益与风险投资决策过程030201投资学基本原理投资组合理论与风险管理风险管理策略投资组合理论探讨风险管理的基本策略和方法，如风险分散、风险对冲、风险转移等。
金融工具培训课件PPT(共-51张)精选全文
长期消费信用
住宅抵押贷款
汽车贷款
推迟付款
分期付款
消费贷款
赊 销
抵押贷款
信用贷款
五、民间信用 1.概念 ★ 民间信用是民间自发产生的由民营企业或个人之间相互提供的信用。它主要为民营经济服务，处于政府金融管理部门监管之外，被称为非正规金融。
2.形式
商业汇票
商业本票
商业票据
债务人
汇票
债权人
第三人
债务人
本票
债权人
（出票人即付款人）
（受款人）
（受款人）
（出票人）
（承兑人即付款人 ）
（2）机构投资人能够享受大规模交易的经济利益 （3）更有利于分散投资，降低风险 （4）具有较大的流动性 （5）不受资金量的限制
第二节 金融工具分类
按融资期限分
短期 金融工具
长期 金融工具
国库券
票 据
汇 票
本 票
支 票
商业汇票
银行汇票
商业本票
银行本票
4.商业票据特点
商业票据特点
流通性
抽象性
不可争辩性
有追索权
要式证券
无因证券
流通证券
5.商业信用局限性 ◆ 商业信用的规模和数量有限 ◆ 商业信用的提供方向有限 ◆ 商业信用的信用能力有限 商业信用的发展日益依赖于银行信用。而商业票据贴现和抵押贷款，则是银行发展过程中首先扩展的主要业务。
投资者
基金托管人
基金管理人
按组织形式分
契约型基金
公司型基金
公司型基金:依据公司法成立以盈利为目的的股份有限公司形式的基金。 契约型基金：依据一定的信托契约组织起来的代理投资制度。
公司型基金 基金为股份制投资公司，具有法人资格 基金通过发行普通股票筹集 投资者即基金公司股东。有权对公司的重大决策发表自己的意见，并以股息形式收取投资收益。 基金公司具有永久性 美国绝大多数基金为公司型
住宅抵押贷款
汽车贷款
推迟付款
分期付款
消费贷款
赊 销
抵押贷款
信用贷款
五、民间信用 1.概念 ★ 民间信用是民间自发产生的由民营企业或个人之间相互提供的信用。它主要为民营经济服务，处于政府金融管理部门监管之外，被称为非正规金融。
2.形式
商业汇票
商业本票
商业票据
债务人
汇票
债权人
第三人
债务人
本票
债权人
（出票人即付款人）
（受款人）
（受款人）
（出票人）
（承兑人即付款人 ）
（2）机构投资人能够享受大规模交易的经济利益 （3）更有利于分散投资，降低风险 （4）具有较大的流动性 （5）不受资金量的限制
第二节 金融工具分类
按融资期限分
短期 金融工具
长期 金融工具
国库券
票 据
汇 票
本 票
支 票
商业汇票
银行汇票
商业本票
银行本票
4.商业票据特点
商业票据特点
流通性
抽象性
不可争辩性
有追索权
要式证券
无因证券
流通证券
5.商业信用局限性 ◆ 商业信用的规模和数量有限 ◆ 商业信用的提供方向有限 ◆ 商业信用的信用能力有限 商业信用的发展日益依赖于银行信用。而商业票据贴现和抵押贷款，则是银行发展过程中首先扩展的主要业务。
投资者
基金托管人
基金管理人
按组织形式分
契约型基金
公司型基金
公司型基金:依据公司法成立以盈利为目的的股份有限公司形式的基金。 契约型基金：依据一定的信托契约组织起来的代理投资制度。
公司型基金 基金为股份制投资公司，具有法人资格 基金通过发行普通股票筹集 投资者即基金公司股东。有权对公司的重大决策发表自己的意见，并以股息形式收取投资收益。 基金公司具有永久性 美国绝大多数基金为公司型
2024年度金融知识讲座ppt课件
货币政策传导机制
货币政策通过影响货币供 应量和市场利率等变量， 进而影响投资、消费和进 出口等经济活动。
10
财政政策及其效果评估
财政政策目标
财政政策的目标包括促进 经济增长、调节收入分配 、保障社会公平和稳定经 济等。
2024/2/3
财政政策工具
政府通过调整财政支出和 税收政策来实现财政政策 目标，如增加政府投资、 减税降费等。
保险产品选择
根据需求和风险承受能力，选择适合 的养老保险、健康保险等产品。
2024/2/3
22
05 互联网金融发展 现状及趋势预测
2024/2/3
23
互联网金融模式剖析
01
02
03
04
第三方支付
以支付宝、微信支付等为代表 ，提供便捷、安全的支付服务
。
P2P网络借贷
通过互联网平台实现个人对个 人、个人对企业的借贷服务。
方法论述
运用现代投资组合理论，通过分散投资、优化组合等方式降低风险，提高收益 。
2024/2/3
20
税务筹划在理财中应用
税务筹划重要性
合法降低税负，提高理财收益。
应用方法
合理利用税收优惠政策，选择适当的投资产品和方式，进行税务优化。
2024/2/3
21
养老规划及保险产品选择
养老规划
制定个性化的养老计划，确保晚年生 活质量。
17
04 个人理财规划与 实践指导
2024/2/3
18
个人理财目标设定和原则遵循
2024/2/3
理财目标设定
明确短期、中期和长期财务目标 ，如购房、教育、养老等。
原则遵循
量入为出，确保收支平衡；分散 投资，降低风险；长期规划，持 续调整。
《金融知识讲座》PPT课件
• 2、登录正确网址 • 3、保证计算机安全 • 4、妥善保管和正确使用银
行提供的安全工具及服务
• 最好不要在网吧、图书馆等公共场所 使用网上银行
人在旅途找不到银行、电脑怎么办？
您有身处会议心系股市的尴尬吗？ 在外打工需要给亲人汇款，
省钱又省事的汇款渠道有木有？
最时尚金融服务和理财方式您试了吗？
柜面1折优惠。
秒巴厘岛悠闲游
支客发汇持户送款所只两手有可条续手用短费机指信全，定即渠只手可道要机办最客向理低户已转，会约账按发定汇柜送的款面信账，3折户办
20息理无收1，短2需取就信年登，可转录最1随账，低月时汇无1元1随款需，日地，密最无安码-高障全。1碍5无元操忧！作。。
2012年3月31日
使用建行短信汇款服务完成一笔 使用门槛更低以上（含一笔）短信转账或操汇作更便捷
• 一、卡片保管 • 二、密码安全保管提示 • 三、ATM操作安全提示 • 四、POS刷卡安全提示 • 五、网上银行安全提示
• 窍门一：整合账户，集中管理 • 窍门二：资产达标，及时升级 • 窍门三：善用政策，巧享优惠 • 窍门四：凭借信用，尽享免息 • 窍门五：勤于刷卡，巧省年费
• 窍门六：自动关联，省心还款 • 窍门七：促销活动，巧享优惠 • 窍门八：接力储蓄，两全其美 • 窍门九：阶梯储蓄，循序渐进 • 窍门十：提前支取，切莫全部
正常缴纳公积金或社保推算税前年收入2万 元（含）以上
我行代发工资3个月工资清单
拥有本地房产或车产
龙卡信用卡汽车分期
购车分期
驾驭梦想 提前实现
• 手续便捷 不用办理繁琐手续，不影响异地上牌 • 优惠费率 合作汽车厂商贴息，远低于同期限汽车贷
款利率
• 专享额度 购车分期额度最高可达50万 • 灵活期限 最长36月分期还款，提前享受汽车生活 • 轻松理财 缓解资金压力，增加购买预算
行提供的安全工具及服务
• 最好不要在网吧、图书馆等公共场所 使用网上银行
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2012年3月31日
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• 窍门六：自动关联，省心还款 • 窍门七：促销活动，巧享优惠 • 窍门八：接力储蓄，两全其美 • 窍门九：阶梯储蓄，循序渐进 • 窍门十：提前支取，切莫全部
正常缴纳公积金或社保推算税前年收入2万 元（含）以上
我行代发工资3个月工资清单
拥有本地房产或车产
龙卡信用卡汽车分期
购车分期
驾驭梦想 提前实现
• 手续便捷 不用办理繁琐手续，不影响异地上牌 • 优惠费率 合作汽车厂商贴息，远低于同期限汽车贷
款利率
• 专享额度 购车分期额度最高可达50万 • 灵活期限 最长36月分期还款，提前享受汽车生活 • 轻松理财 缓解资金压力，增加购买预算
《金融知识培训》PPT课件
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9
3. 用纸做的货币： ⑴银行发行的 银行券 ；
⑵国库发行的 纸币；
⑶两者之间的 区分。
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10
⑷始于
南宋的大规 模纸币流通— —世界最早。
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11
当代货币的种种形态
1. 不兑现的银行券及硬辅币。 2. 账簿上的货币——存款货币：可签发支票
的存款与定期存款。
3.以电磁信号为载体的货币。
M0（通货）：流通中的纸币和硬币 M1=M0 + 商业银行活期存款（可以签发支票的存款）
ppt课件
19
第二层次 广义货币：它既包括高流通性的现金， 活期存款，又包括流通性稍差但有收益的存款货 币。 M2 = M1 + 商业银行定期存款 + 商业银行储蓄存款 M3 = M2 + 其他金融机构存款
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第一部 金篇 第二篇 第三篇 第四篇 第五篇
货币 信用 金融 金融市场 金融中介
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2
第一篇 货币
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3
货币的涵义
• 现代经济学：从经济学的角度，货币是 任何一种人们在交换产品或服务，或者 偿还债务时所愿意接受的优质资产—— 资产是由个人或企业持有的有价值的东 西。
中国的晋唐两代，帛曾充当主要币材，与 铜币并行流通——具体条件下，不理想的 材料也可充当币材。
⑵铸币的界定：铸币是由国家的印记证明其 重量和成色的金属块。所谓国家的印记， 包括形状、花纹、文字等。
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8
⑶称量货币：中国 的元宝。
⑷劣币驱逐良币律： 西汉贾谊：“奸钱 日繁 ，正钱日亡”，从 而“法钱不立” 。
20
第三层次：最广义货币：除广义货币外还包括经过 一定程序可以变现的非存款性金融资产