公募基金基础知识

基金
基金托管人
证券B
基金运作的核心是：利益共 享，风险共担的投资方式！
投资者3
证券C
基金管理人简介
基金管理人：基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投
资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
①募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
⑦ 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
基金费用
主要费用相关计算公式
认购（申购）费
申购费用=申购(认购)金额×申购 (认购)费率 费率
赎回费
赎回费用=赎回金额×赎回
管理费
每日应计提的管理费=前日基金资产净值×管 理费年费率/当年天数
托管费
每日应计提的托管费=前日基金资 产净值×托管费年费率/当年天数
销售费
销售服务费=前日基金资产 净值×销售费率/当年天数
②办理基金备案手续；
③对所不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； ④按基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； ⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； ⑥编制中期和年度基金报告；
⑧ 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
⑨ 按照规定召集基金份额持有人大会； ⑩ 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表等； 11 以基金管理人名义，代表持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为
信息披露事项
对基金财务会计报告、中期和年 度基金报告出具意见 复核、审查基金管理人计算的净 值和份额申购、赎回价格 按照规定召集基金份额持有人大 会 监督基金管理人的投资运作
清算、交割事宜
基金托管人简介
截止2017年12月：全国有43家合资格基金托管人
商业银行为27家
证券公司为16家
公募基金的基础知识
Basic knowledge of public funds
基金的历史
基金起源于：英国投资信托公司。1868年，英国成立
“海外及殖民地政府信托基金”，在英国《泰晤士报》刊 登招募说明书,公开向社会公众发售认股凭证，投资于美国、 俄国、埃及等国的17种政府债券。主要为封闭式基金。
规模越大，基金获取市场平均利润的可能越大；四权分立、信息透明、风险分担。
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谢 谢 聆 听！
1991年8月
珠海国际信托投资公司 发起成立珠信基金，规
1992年
中国投资基金业的发展异
常迅猛，当年有各级人行 批准的37家投资基金出台， 规模共计22亿美元
1993年5月19日
人民银行总行发出紧急 通知，要求省级分行立 即制止不规范发行投资 基金和信托受益债券的 做法
2001年9月
经管理层批准，由华安 基金管理公司成立了我
英国及香港：称为“单位信托基金或集合投资计划”
基金的历史
发展于：美国。进入20世纪以后，世界基金业发展的
大舞台转移到美国。1924年3月21日，“马萨诸塞投资信 托基金”在美国波士顿成立，成为世界上第一只公司型开 放式基金
美国：称为“共同基金或投资基金”
基金的历史
在中国：基金业真正起步于20世纪的90年代。目前我国公、私募基金总规模约为20万亿以上。
数据来自：中国证券监督管理委员会
基金主要类型
在中国公募基金有又称：证券投资基金，主要包含有
股票型基金
债券型基金
货币型基金
混合型基金等
详细讲解，参照好买基金网：https://www.howbuy.com/
公募基金整体表现
基金表现案例
汇 丰 晋 信 大 盘 股 票
A(540006)
基金费用
公募基金：涉及各项运作管理费用（也是相关机构主要利润来源），相关如下
基金管理人简介
截止2018年2月7日根据管理规模，排名前十的公募基金管理人
基金托管人简介
基金托管人：即基金托管机构（商业银行居多，证券机构公司次之），主要职责如下：
安全保管基金财产 开设基金财产的资金账户和证券 账户 对不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整与独立 保存业务活动的记录、账册、报 表和其他相关资料 根据基金管理人投资指令，办理 办理与基金托管业务活动有关的
运作费
注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度 报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等，年 运作费占资产净值的比率较小。一般不计或者不披露
公募基金的优势
投资者范围大【不特定对象的投资者】
筹集潜力大 以众多投资者为发行对象 可申请在交易所上市【如封闭式】 信息披露公开透明
公募基金的特点是享受市场整体的回报，基金的超额收益不可能长期脱离业绩基准，
模达6930万元人民币，
这是我国设立最早的国 内基金
国第一支开放式证券投
资基金--华安创新
公募基金的ห้องสมุดไป่ตู้念
什么是公募基金：是指以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资
基金。公募基金是以大众传播手段招募，发起人集合公众资金设立投资基金，进行证券投资。
投资者1
基金管理人
证券A
投资者2