证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题二是二

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题

证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。

106[单选题]银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有()。Ⅰ.市场利率上升，净利息收入上升Ⅱ.市场利率上升，净利息收入下降

Ⅲ.市场利率下降，净利息收入上升Ⅳ.市场利率下降，净利息收入下降

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

参考答案：C

易错项为C,B。

参考解析：负债敏感型缺口是指某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)。此时，市场利率上升，银行的净利息收入下降;市场利率下降，银行的净利息收入会上升。

107[单选题]客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在( )。

Ⅰ.给客户提供财务建议时要客观分析

Ⅱ.给客户提供财务建议时要帮助其做出正确的财务安排

Ⅲ.给客户提供财务建议时要向客户做出解释

Ⅳ.给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

参考答案：D

易错项为D,B。

参考解析：投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

108[单选题]对法人客户的财务状况主要采取()方法。

Ⅰ.财务报表分析Ⅲ.现金流量分析Ⅱ.财务比率分析Ⅳ.未来收入支出分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

参考答案：A

易错项为A,D。

参考解析：对法人客户的财务状况主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。

109[单选题]下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有()。

Ⅰ.接受他人委托从事证券投资

Ⅱ.与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失

Ⅲ.向委托人承诺证券投资收益

Ⅳ.中国证监会禁止的其他行为

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

参考答案：B

易错项为B,C。

参考解析：证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：(1)接受他人委托从事证券投资。(2)与委托人约定分享证券投资收益，分担证投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。(3)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。(4)中国证监会、协会禁止的其他行为。

110[单选题]在进行上市公司调研时通常遵循的流程是()。

Ⅰ.编写调研计划，如调研目的、调研对象、调研内容等

Ⅱ.调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析

Ⅲ.实地调研

Ⅳ.撰写调研报告，主要包括调研成果和投资建议，然后依规发表报告

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

参考答案：D

易错项为D,B。

参考解析：证券分析师在进行公司调研时通常遵循以下的流程：①调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析。②编写调研计划，计划内容包括：调研目的、调研对象、调研内容、调研参与人员、调研时间、调研费用等。③实地调研，包括访谈、考察、笔录。④编写调研报告，主要包括调研成果和投资建议。

⑤报告发表。报告发表应当遵循相关的法律法规。