公司企业银行帐户管理制度三篇
资金账户管理制度三篇
资金账户管理制度三篇篇一：资金账户管理制度公司账户管理遵循《银行账户管理办法》规定执行。
第一款、开、销户制度总公司及子公司开立或撤销账户须填写统一“开、销户审批表”逐级审批，并在表格的“备注”栏中详细说明开、销户原因。
严禁不经审批擅自开、销户，或先行开、销户后补审批手续。
一、总公司及子公司开立银行一般账户必须符合以下原则：1、开户行一般为中、农、工、建四大国有银行中的一家；2、开户行需便于公司办理业务，并能与公司建立良好的合作关系；3、结算量比例较大或作用突出；4、同意与子公司签订协定存款户协议，协议须传真至总公司资金部备案。
第二款、私人账户管理制度一总公司及子公司不得擅自开立收入私人账户、不得收取现金，所有货款须由客户直接汇回子公司指定的对公账户。
二总公司及子公司如需开设私人账户（含个人信用卡），须报总公司财务部批准同意，以公司负责人的名义开户。
须填写“对私账户说明”经公司负责人签名确认后，交总公司财务部留存。
1 私人账户开户后，存折交由财务经理或主办会计妥善保管，密码由出纳设置保管。
2 私人账户在当日工作日结束前将私人存折上的金额悉数转入该公司对公帐户；如出现私人账户资金滞留现象，必须报总公司财务部批准。
3 私人账户只能发挥临时性收入户的作用，即只能收，不得提现，转帐必须转至公司对公账户。
第三款、账户使用制度1 各公司资金的使用严格实行收支二条线，收入、支出帐户均分别立户。
即各公司营业收入单设银行帐户，不得挪用。
另单设一个帐户用以本公司的日常费用开支；2 不得出租、出借账户。
第四款、账户情况报送制度1 公司账户及使用情况须按统一格式于每季度末，即28日前以E-MAIL形式及时报送财务部。
报送时须将电子表格文件名统一表示，如“**20XX一季度”（前两个中文为公司简称，数字代表年份，最后三个中文代表季度），保证内容准确，详尽。
2 各公司每季度作一次账户及银行情况分析，详细说明当地银行环境，包括与公司业务往来中所遇问题及解决办法，由宗公司财务部对汇总内容进行整合，以便将经验及教训进行资源共享，整体提高各公司与银行的合作质量。
公司银行账户管理规定（三篇）
公司银行账户管理规定第一章总则第一条为规范公司银行账户的管理，提高资金使用效率，确保资金安全，保护公司利益，特制定本规定。
第二条公司银行账户是指公司在各银行开立的用于收付款和资金结算的账户。
第三条公司银行账户管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：遵守国家有关法律法规和监管机构的规定，确保账户管理合法合规。
（二）规范性原则：建立健全公司银行账户管理制度和流程，确保操作规范。
（三）安全性原则：采取相应的安全措施，保障账户资金的安全。
第二章开户与注销第四条公司银行账户开户事项应经公司财务部门负责人或授权人同意，并提交相关材料。
第五条公司银行账户的开户材料应包括但不限于以下内容：（一）公司营业执照副本复印件；（二）公司章程及法人代表授权证明；（三）公司财务部门负责人或授权人的身份证明复印件；（四）开户申请表。
第六条公司银行账户应及时注销，包括但不限于以下情况：（一）公司解散、破产、合并等情况发生；（二）账户多年未使用。
第三章资金管理第七条公司银行账户的资金管理应遵循以下原则：（一）统一管理：公司所有的银行账户由公司财务部门负责管理，禁止部门自行开立账户。
（二）专人专账：设立专门的现金管理账户，由专人负责资金的收付与结算。
（三）流动资金管理：合理确定资金周转周期和金额，确保资金的充分利用和安全运作。
第八条公司银行账户的收款应遵循以下原则：（一）收款账户：应选择专用的收款账户，不得将收款资金用于其他用途。
（二）收款登记：对每笔收款进行登记，确保准确记录和核对。
第九条公司银行账户的付款应遵循以下原则：（一）付款申请：付款前必须经过相应的审批程序，由授权人签字确认。
（二）支付渠道：优先使用公司银行账户进行电汇或支票支付。
（三）支付限额：设置支付限额，根据公司资金状况和风险控制要求合理设定。
第四章安全管理第十条公司银行账户的安全管理应遵循以下原则：（一）授权管理：设立相应授权制度，严格限定银行账户的使用权限。
（二）密码管理：设立合适的密码管理制度，确保账户密码的安全性。
公司银行账管理制度
公司银行账管理制度一、账户开设与管理1. 公司应根据实际需要合理开设银行账户，并确保所有账户均符合国家相关金融法规和政策的要求。
2. 财务部门负责统一管理公司的银行账户，包括开户、销户、变更等手续的处理，并对各账户的使用情况进行监控。
3. 任何新开设的银行账户需得到公司高层管理人员的批准，并由财务部门负责办理相关手续。
二、授权与审批1. 公司应建立严格的银行账户授权和审批制度，明确不同级别人员的审批权限和责任。
2. 对于大额资金的调动和使用，需经过财务部门审核并报请公司高级管理层批准后方可执行。
三、资金管理1. 财务部门应定期对公司银行账户进行余额核对，确保账目清晰、资金安全。
2. 加强现金管理，确保充足的流动性同时避免过量闲置资金，提高资金使用效率。
3. 对于收到的支票、汇票等支付工具，应及时存入指定账户，并做好登记备案工作。
四、电子银行业务管理1. 使用电子银行服务时，必须由专人负责操作，并对操作人员进行专业培训。
2. 对电子银行的操作密码和认证工具要严格保密，定期更换，防止泄露导致的风险。
3. 财务部门应定期检查电子银行交易记录，及时发现并处理异常交易。
五、内部控制与审计1. 建立健全内部控制机制，通过分工合作和相互监督的方式防止内部欺诈和错误。
2. 定期或不定期进行内部或外部审计，评估银行账户管理的有效性和合规性。
3. 对于违反管理制度的行为，要根据情节轻重进行处理，并及时纠正和改进。
六、风险管理1. 关注市场动态和金融信息，适时调整账户结构和资金策略，以应对可能的市场风险。
2. 对于贷款、担保等金融活动，应审慎评估风险，并采取必要的风险控制措施。
3. 建立应急预案，以便在发生金融风险事件时能够迅速响应，减少损失。
七、信息披露1. 定期向公司管理层和股东报告银行账户管理的情况，保持透明度。
2. 对外公开的信息应严格遵守相关法律法规，确保信息的真实性、准确性和完整性。
公司银行账户管理规定范文(三篇)
公司银行账户管理规定范文为进一步提高集团资金管控水平，提高资金使用效率和收益水平，规范所属企业银行账户管理，保证企业资金安全，避免多头开户，减少闲置账户，依照《企业财务通则》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规和集团现行制度规定，结合集团实际情况，制定本办法。
第一章适用范围第一条适用本办法的企业为集团所属各级控股企业，包括各级控股子企业设立的各级分子公司。
第二条本办法所指银行账户为各企业以企业法人名义在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
第二章指导原则第三条严格控制开户数量。
所属企业除基本户、住房公积金、税户等国家规定必须开立的专户和有投资、融资等企业专项用途的银行账户外，严格控制新增开户。
第四条逐步清理冗余存量银行账户。
所属企业应当进一步优化合作金融机构，对已无实际合作的银行账户予以及时清理。
第五条逐步实现合作金融机构的相对集中。
条件成熟的前提下，集团公司将逐步集中所属企业合作金融机构，充分利用金融机构资金管理工具，通过信息化手段实现集团资金整体在线监控运作。
第六条企业银行账户的开立、变更、使用和撤销应当符合国家法律法规规定，严禁企业开立个人账户办理公司业务。
严禁企业出租和转让银行账户，或将规定用途银行账户挪作他用。
第七条企业银行账户的开立须按照集团公司规定履行审批手续。
企业银行账户的增减变动情况应定期向集团公司备案。
第三章银行账户的审批备案第八条集团公司各级控股企业开立银行账户实行审批管理。
二级企业开立银行账户由集团公司审批，三级及非二级企业开立银行账户经二级主管公司审核后报集团公司审批，企业经批准后方可办理开户手续。
企业开立银行账户应完成内部审批流程，由企业主要领导审批，并填报《天津____集团企业银行账户开户审批表》，连同企业内部审批资料一并报送至上级主管公司审批。
第九条企业银行账户信息变更及账户撤销事项经由企业内部审批后即可自行办理。
银行账户管理制度及实施细则三篇
银行账户管理制度及实施细则三篇篇一：银行账户管理制度及实施细则(一)严格按照《支付结算办法》等国家有关规定，加强银行账户的管理，严格按照规定开立账户，办理存款、取款和结算。
(二)定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理。
(三)加强对银行结算凭证的填制、传递及保管等环节的管理与控制。
(四)指定专人定期核对银行账户，每月至少核对一次，编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单调节相符。
如调节不符，应查明原因，及时处理。
(五)银行账户只供本部门业务收支结算使用，严禁出借账户给外单位或个人使用，严禁对外单位或个人代收代支，转账套现。
(六)银行账户结算票据和印鉴的使用实行分管并用制，不得由一人统管使用，财务印鉴由主管会计保管，支票及个人印鉴由出纳保管，做到相互制约，保证安全。
(七)出纳从银行购回空白支票，首先要按号码顺序在支票登记簿上登记，然后启用，未用的空白支票要当天入保险柜，不准放在办公室抽屉内。
(八)出纳必须随时掌握银行存款情况，不得签发空头支票。
(九)出纳签发支票必须有会计认可的支票凭证，支票上必须填写签发日期(为了便于结账可提前开结算期，但不得开远期)、用途、金额。
支票签发完后，领用人在支票登记簿上签名，然后出纳将签好的支票交会计复核，盖上银行印鉴后，将有效的支票交领用人(通过银行用其它结算方法也按以上办法办理).(十)出纳要及时清理支票(汇票)登记簿，支票领用人必须在一周内报账，或交回未用的支票。
(十一)出纳要不定期从银行要回对账单进行对账，若我户账面余额与银行余额不符，出纳应负责与银行业务员配合查找核对，直到相符为止。
每月8日前，出纳应打印出银行调节表一式三份，随对账单一起交主管会计审核，审核完后，在银行调节表上盖章，出纳将已审核盖章的银行调节表留一份备查，两份送银行;每月10号前，要将已经银行盖章的银行调节表回单交主管会计，由主管会计分月放在对账单一起，年底装订存档。
公司企业银行帐户管理制度三篇.doc
公司企业银行帐户管理制度三篇第1条银行账户管理办法 1 、为加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司财务管理制度和实际情况，特制定本办法。
2 、负责银行账户管理的经理是财务部经理，负责管理银行账户激活、日常使用、销户。
3 、公司在开立新的银行账户或取消原银行账户前必须办理审批手续。
附上银行账户开立和注销审批表(见表3 、4)。
四、银行账户的关键功能需要加强内部控制和遏制，原则上需要两人以上共同管理。
例如，账户激活、支付结算、密码保护、U盾托管、印章托管、票据使用、账户注销等。
上述岗位如因公司紧急需要必须及时办理业务，可临时委托固定人员办理，但需经财务经理和总经理批准，委托事务需办理登记手续(见表2)。
主体必须是固定的，不能违反内部控制的交叉功能。
五、银行柜员负责申请开立和撤销银行账户，收集银行开立或撤销账户所需的数据，并履行审批手续。
六、开户后岗位由财务部经理负责，印章保管员、U盾保管员、密码保管员等。
应具体实施。
(具体工作分工见表1)7 、印章保管人按照公司印章使用管理办法使用和保管印章。
八、U-盾托管人应负责U-盾的安全使用，并防止除自己和固定客户以外的第三方接触其托管的U-盾。
如发现优盾有任何损失，应立即向财务经理和总经理报告，并妥善保管账户资金。
九、密码保护负责人应防止密码泄露，防止除其本人和固定客户外的第三方接触或获知其保存的密码，并应不定期更换密码。
在更改密码前和成功更改密码后，应向财务经理报告，并妥善保管新密码。
如果主体更改密码，其他密码保管人不能成为固定主体。
十、银行卡(存折)托管人、支票托管人、印章托管人未经财务部经理同意不得将银行卡(存折)、空白支票、印章交给他人。
财务部经理批准的送货业务需要办理登记手续(见表2)。
十一、银行结算应按照公司的银行结算系统进行。
十二、其他规定1、账户应及时打印流水(报表)。
普通账户每月至少打印一次，非经常账户每季度至少打印一次。
2、结账前打印交易记录；3、账户结息收入应及时处理；4、收据、对账单应及时收回进行账务处理。
2024年银行帐户管理制度范文（三篇）
2024年银行帐户管理制度范文总则第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。
第三条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务部进行监督和检查。
第四条银行账户开立、撤销需上报集团财务部审核，银行账户变更需上报集团财务部备案。
第五条所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
银行账户管理信息库第六条公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。
第七条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称2、开户银行全称3、银行账号、币种(指人民币、美元、港币等不同币种)4、账户类别(指基本户、一般户、资本金户和其他)5、账户属性(指对公账户)6、账户用途(指综合、收款、付款、其他等)7、账户管控部门(指实际负责账户管理的公司)8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银11、u盾数量和权限第八条公司财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第九条公司财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
财务部应该定期，每年至少____次对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第十条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户”严肃处理。
银行账户管理第十一条银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负连带责任。
第十二条各公司须明确银行账户管理直接责任人，在集团财务部备案。
直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
公司资金收支及账户管理制度范例（三篇）
公司资金收支及账户管理制度范例第一条总则根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等法律、法规的规定，为规范公司的资金收支和账户管理，维护公司财务安全，制定本制度。
第二条责任部门和职责1. 财务部门负责公司的资金收支和账户管理，包括资金的筹集、使用、监管、结算等工作。
2. 财务部门应按照相关法律、法规和公司的财务制度执行工作，确保资金收支合规、合理、准确。
第三条资金收支原则1. 资金的收支应符合公司业务运作的需要，以及法律、法规的要求。
2. 资金的收入来源包括但不限于：销售收入、投资收益、贷款、补贴等。
3. 资金的支出用途包括但不限于：采购、薪资福利、税费、物业费用、债务偿还、投资等。
4. 资金的收入和支出应及时、准确地记录在公司的账簿中，遵循会计核算原则。
第四条账户管理原则1. 公司应设立需要的银行账户，用于资金收支的结算和管理。
2. 财务部门负责管理公司的银行账户，包括开户、销户、资金划拨、查询等操作。
3. 公司的银行账户应采取安全防护措施，防范资金风险和信息泄露。
4. 财务部门应定期对公司的银行账户进行核对、调账，确保账户余额和实际资金收支一致。
第五条资金收支程序1. 资金的收支应按照预算和审批程序进行，确保合规性和合理性。
2. 收入的确认应按照收入确认准则进行，支出的确认应按照支出确认准则进行。
3. 财务部门应及时对收入和支出进行登记、统计、报表等工作，提供准确的财务信息。
第六条账簿管理1. 公司应设立完备的账簿，包括总账、明细账、日记账等，记录公司的资金收支情况。
2. 财务部门应按照会计制度和会计政策，及时、准确地记录、核对、调账账簿，并定期进行结账。
3. 账簿应采取防火、防水、防腐蚀、防盗等措施，确保账簿的安全和保存有效性。
第七条监督检查1. 公司应设立独立的财务审计部门或聘请第三方机构进行财务审计，对公司的资金收支和账户管理进行监督和检查。
2. 财务部门应配合财务审计工作，提供必要的财务资料和证据。
银行帐户管理制度范本(三篇)
银行帐户管理制度范本银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理行为，保护银行账户权益，维护银行金融秩序，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有账户管理人员和相关工作人员的账户管理行为。
第三条本制度涉及的账户管理工作包括账户开户、账户销户、账户资料变更、账户冻结与解冻、账户注册与认证等。
第四条本制度的执行机构为本行账户管理部门，负责具体的账户管理工作。
第二章账户开户第五条客户办理账户开户需提供身份证明及其他相关资料，包括但不限于有效身份证件、户籍证明、工作证明、税务证明等。
第六条客户办理账户开户需提供真实有效的身份信息和资料，不得提供虚假、伪造、变造或者盗用他人身份信息和资料。
第七条客户在办理账户开户时，需签署相关的开户协议，并自觉遵守协议约定的各项规定。
第八条客户办理账户开户时，应当如实告知自己的职业、工作单位、经营范围、财务状况等相关信息，并提供相应的证明资料。
第九条客户办理账户开户时，应当按照所需的资料和程序进行办理，不得跳过任何环节或者以不正当手段获取账户开户。
第十条客户办理账户开户时，应当自觉遵守相关法律法规和金融管理规定，不得从事任何违法犯罪活动。
第十一条客户办理账户开户后，应当及时办理相关的账户激活和认证手续，确保账户正常运行。
第三章账户销户第十二条客户办理账户销户需提供合法有效的销户申请及相关资料，包括但不限于销户申请书、有效身份证件、账户资料变更申请等。
第十三条客户办理账户销户时，应当如实提供销户的原因和相关情况，不得提供虚假、欺诈或者其他不真实的信息。
第十四条客户办理账户销户时，应当自觉遵守相关法律法规和银行销户规定，不得从事任何违法犯罪活动。
第十五条客户办理账户销户时，应当清算和处理账户中的所有款项和财产，并按照相关规定进行结算和取款。
第十六条客户办理账户销户后，应当注销账户，并自觉遵守账户注销后的相关规定，不得继续使用注销的账户。
第四章账户资料变更第十七条客户办理账户资料变更需提供合法有效的变更申请及相关资料，包括但不限于变更申请书、有效身份证件、变更相关证明材料。
银行帐户管理制度范本（三篇）
银行帐户管理制度范本银行账户管理制度1.\t目的和适用范围该制度的目的是规范银行账户管理的程序和要求，确保账户信息的准确性、安全性和保密性，保障客户权益，维护银行的声誉和利益。
本制度适用于银行的各类账户管理，包括个人账户和企业账户。
2.\t账户开立和核验2.1 客户办理账户开立时，必须提供有效的身份证明和相关证件，银行会对客户提交的材料进行核验。
2.2 银行工作人员要严格按照规定的程序进行账户核验，核验内容包括客户基本信息、身份证明以及其他必要的证明材料。
2.3 银行工作人员要将客户提交的证件复印件妥善保存，并保证其安全和保密。
3.\t账户信息管理3.1 银行账户信息应准确、完整地记录在银行系统中，包括客户姓名、身份证号码、联系方式等重要信息。
3.2 银行工作人员要妥善保管客户账户信息，并严禁将其泄露给任何未经授权的第三方。
3.3 客户可以通过银行系统或者银行柜台查询和修改自己的账户信息，银行应提供便捷的渠道和方式。
4.\t账户资金管理4.1 银行账户资金入账应及时、准确地进行处理，确保客户资金的安全性和完整性。
4.2 银行应定期进行账户资金的核对和对账，确保账户余额的准确性。
4.3 银行应建立健全的资金监管和风险控制机制，确保客户资金不受损失和侵害。
5.\t账户交易管理5.1 账户交易应在客户授权和有效身份验证的基础上进行，确保交易的合法性和真实性。
5.2 银行应提供便捷的交易渠道和方式，包括网上银行、手机银行等，方便客户进行账户管理和交易操作。
5.3 银行应加强交易监控和风险防范，及时发现和阻止涉及账户的异常交易行为。
6.\t账户维护和销户6.1 银行应提供定期账户维护服务，包括账户年审、资料更新等，确保账户信息的有效性和准确性。
6.2 客户可以根据需要申请账户销户，银行应按照规定的程序进行处理，并确认账户资金的安全和正确处理。
7.\t违规处理和处罚7.1 银行工作人员在账户管理过程中发现任何违规行为，应立即报告上级主管并采取相应措施进行处理。
银行帐户管理制度范文(四篇)
银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他相关法律法规的规定，制定本管理制度。
第二条本制度适用于XX银行对客户开设的各类账户的管理。
第三条开设账户必须依法、合规，并严格遵循以下原则：1. 依据客户的需求和身份情况，选择适当的账户类型，并建立完整客户档案；2. 严格执行资金划转制度，确保资金安全和迅速到账；3. 确保账户信息的保密性，防止信息泄露和非法使用；4. 主动规范账户经营行为，杜绝违规操作和不当行为的发生；5. 积极推行电子化服务，提升客户体验；6. 加强账户风险管理，防范欺诈行为。
第二章账户类型第四条根据客户的需求和业务特点，本行开设的账户主要包括以下几类：1. 普通活期存款账户：用于个人或企业的日常资金收支，提供柜台、自助终端机、网上银行等多种操作方式；2. 定期存款账户：用于个人或企业的短期存款，期限范围为1个月至3年，提供固定利率，利息按到期一次性结算；3. 通知存款账户：用于个人或企业的中长期存款，提供部分提前通知服务，利息按到期结算；4. 货币市场基金账户：用于个人或企业进行短期理财投资，享受货币市场基金的收益；5. 购房公积金账户：用于个人的住房公积金的存储和管理，按照国家相关规定执行。
第五条客户可以根据自身需求和条件，选择合适的账户类型，申请开户。
第六条开户申请需要提交的材料包括但不限于：1. 个人客户：有效身份证明、居住证明、婚姻证明（如有）等；2. 企业客户：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、企业章程等。
第三章开户审批第七条客户递交完整的开户申请材料后，由专门的开户审批团队进行审查和审批。
第八条开户审批的原则包括：1. 客户资信状况良好，无不良信用记录；2. 提供的材料真实、完整、合法；3. 客户符合法定开户条件。
第九条开户审批分为以下几个环节：1. 材料初审：核对客户提交的材料是否齐全、真实、合法；2. 资信审查：对客户的资信状况进行评估；3. 内审及审批：对审查通过的客户进行内部审批，确保符合法律法规和银行内部规定；4. 批准与通知：对通过审批的客户进行批准，并及时通知客户开户结果。
银行帐户管理制度范文(三篇)
银行帐户管理制度范文第一章总则为规范银行账户管理，保障客户的利益和银行的风险控制，制定本制度。
第二章账户开立与变更1. 客户在开立银行账户时，必须填写开户申请表，并提供相关身份证明文件。
银行将对客户提供的身份证明文件进行审核，并根据银行的风险控制要求进行评估后决定是否开立账户。
2. 客户在账户开立后，如需变更账户信息，必须填写账户变更申请表，并提供相关身份证明文件。
银行将对客户提供的身份证明文件进行审核，经核实无误后办理账户变更手续。
3. 客户应当保证提供的账户信息真实、准确、完整。
如因客户提供虚假信息导致损失的，由客户自行承担相应责任，并承担因此造成的一切后果。
第三章账户的使用与管理1. 客户可以通过指定的渠道进行账户查询、转账、存款、取款等操作。
客户在使用账户时应当自行保管好账户相关信息，确保账户的安全。
2. 客户在使用账户时必须遵守相关法律法规和银行的规定。
不得利用账户从事违法犯罪活动，不得从事洗钱、走私等非法行为。
如发现客户有违法犯罪行为，银行有权立即冻结账户并报案。
3. 客户应当定期对账户进行核对，如发现异常情况应及时向银行报告。
银行对客户的账户进行定期监控和风险评估，如发现账户存在风险，有权采取相应的措施，包括但不限于限制账户操作、冻结账户等。
第四章账户销户1. 客户如需销户，必须填写销户申请表，并提供相关身份证明文件。
银行将对客户提供的身份证明文件进行审核，并按照相关程序办理账户销户手续。
2. 账户销户后，银行将清算客户账户余额，并将余额返还给客户。
如客户账户存在欠费或负债，银行有权在清算后向客户追偿。
第五章附则1. 本制度由银行负责解释和修订。
2. 本制度自制定之日起开始执行。
银行帐户管理制度范文（二）是一套规定和程序，用于管理银行客户的帐户和资金操作。
以下是一个典型的银行帐户管理制度的主要内容：1. 开户程序：银行设立了开户程序，客户需要提供身份证明、地址证明和其他必要资料，并填写开户申请表。
公司资金收支及账户管理制度(三篇)
公司资金收支及账户管理制度第一章概述为了规范公司的财务管理和资金运作，保证资金的安全性和有效性，特制定本制度。
第二章经费审批程序1. 公司经费审批程序应根据公司内部规章制度进行，明确资金支出的审批权限和规定。
2. 公司应设立专门的经费审批部门或委员会，负责审核和审批各项资金支出。
3. 各部门需要使用经费时，必须提交经费申请，并经过相应部门负责人审核签字。
4. 经费申请应包括详细的用途和金额，并附上相关支出凭证和票据。
5. 经费审批部门或委员会应及时审核和审批经费申请，并及时通知申请人。
第三章资金收支管理1. 公司应设立专门的财务部门，负责资金的收支管理，包括资金的收款、付款和资金账户的管理。
2. 公司所有的收款和付款业务都必须通过公司指定的银行账户进行，禁止使用个人账户进行资金收付。
3. 每笔收款和付款必须有相应的资金凭证和票据作为凭证，并及时登记在公司的账簿上。
4. 财务部门应定期进行资金核对和账务核对，确保公司账户的余额正确无误。
5. 公司资金的使用应合法合规，禁止用于非法活动或个人私利。
第四章资金账户管理1. 公司应开设专门的账户用于资金的收付，并定期进行账户管理，包括账户的监督和对账。
2. 账户的开设和注销必须经过公司负责人的批准，并在银行办理相关手续。
3. 账户的操作必须经过授权人员进行，未经授权人员允许不得操作账户。
4. 财务部门应每月对账户进行对账，将账户余额和银行对账单进行核对。
5. 账户管理人员必须保证账户的安全性，定期更换账户密码，并确保不泄漏账户信息。
第五章经费审计1. 公司应定期进行经费审计，对公司资金的使用情况进行检查和审计。
2. 经费审计应由独立的审计机构进行，并对审计结果进行书面报告。
3. 经费审计报告应及时提交给公司负责人，并按需对外公开。
第六章处罚与追责1. 对于违反公司资金收支及账户管理制度的行为，应按照公司相关规定进行处罚。
2. 对于严重违反公司资金收支及账户管理制度的人员，应追究相应的法律责任。
银行帐户管理制度例文（三篇）
银行帐户管理制度例文第一章总则1.1 目的和依据本制度的目的是规范银行账户的管理，确保资金安全、提高效率，遵守相关法律法规和管理规定。
本制度的相关依据包括《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国人民银行关于清算业务的规定》等。
1.2 适用范围本制度适用于本银行开立、管理和关闭的所有账户，包括个人账户和企业账户。
1.3 主要职责1) 规范账户的开立程序，确保开立账户的合法性和真实性；2) 严格执行账户的管理制度，做好账户的存取款业务；3) 加强对账户资金的监控和风险控制，预防违规操作和欺诈行为；4) 维护账户持有人的合法权益，保障账户信息的保密性；5) 定期进行账户核对和清算工作，确保账目的准确性。
第二章账户开立2.1 开户手续开立账户需要以下手续：1) 账户持有人的有效身份证件；2) 开户申请书；3) 相关证明文件（个人：居民户口簿、户籍证明等；企业：营业执照、税务登记证等）。
2.2 开户流程1) 客户填写开户申请书，提供相关资料；2) 银行柜员核对资料的真实性和完整性；3) 审批部门对申请资料进行审核，决定是否开立账户；4) 审批通过后，银行柜员办理开户手续，签订开户协议；5) 开户成功后，将账户信息录入系统，颁发银行账户卡。
2.3 账户权限根据账户持有人的身份和需求，银行将设定不同的账户权限，包括查询、存款、取款、转账、支付等。
第三章账户管理3.1 账户信息更新账户持有人有义务及时提供账户信息的变更，包括个人信息、联系方式和企业信息等。
银行在收到变更通知后，将及时更新账户信息，保持准确性。
3.2 账户注销1) 账户持有人申请注销账户，填写注销申请表；2) 银行收到申请后，核实申请人的身份和审批通过，办理账户注销手续；3) 注销后的账户不能再进行任何业务，但需保留一定时间的账户信息。
3.3 账户冻结银行有权冻结账户，包括但不限于以下情况：1) 账户持有人涉嫌违法犯罪；2) 账户持有人涉嫌欺诈行为；3) 监管部门要求冻结账户；4) 其他需要保护账户安全和资金安全的情况。
公司资金收支及账户管理制度范本(4篇)
公司资金收支及账户管理制度范本一、总则本制度为公司内部管理规范的一部分，旨在规范公司资金收支和账户管理，确保公司资金安全、合规运作。
所有公司员工必须遵守本制度，并承担相应的责任。
二、资金收入管理1. 所有公司的资金收入必须通过公司指定的账户进行收款，不得私自存入个人账户。
2. 收款人必须核对付款方的银行账号和名称是否与公司提供的一致，如有不符，应立即向财务部门报告并暂停收款。
3. 收款人在收到款项后，必须及时向财务部门提交收款记录，并存档备查。
同时，财务部门将核对收款记录并及时进行账务录入。
三、资金支出管理1. 所有公司的资金支出必须通过公司指定的账户进行支付，不得私自从个人账户中支付款项。
2. 支付人必须核对收款方的银行账号和名称是否与公司提供的一致，如有不符，应立即向财务部门报告并暂停支付。
3. 支付人在支付款项后，必须及时向财务部门提交支付记录，并存档备查。
同时，财务部门将核对支付记录并及时进行账务录入。
四、账户管理1. 公司的资金账户必须由财务部门统一开立和管理，并定期进行账户的巡查和核对。
2. 公司员工不得擅自更改账户密码和授权人，如需更改，必须经过财务部门的书面审批并进行记录。
3. 财务部门将定期对账户余额进行监控和预警，确保账户资金的安全和稳定。
4. 所有资金账户的日常与月度对账工作由财务部门负责，确保账户余额与实际情况一致，并及时发现和处理异常情况。
5. 财务部门将定期进行账户的审计工作，确保账户操作的合规性和准确性。
五、异常情况处理1. 如发现资金收支和账户管理中的异常情况，必须立即向财务部门报告，并采取相应的紧急措施进行处理。
2. 对于账户被盗、资金损失等重大异常情况，应立即报案，并协助警方及时采取措施。
3. 财务部门将对异常情况进行调查，并根据调查结果采取相应的纠正措施，并追究相关责任人的责任。
六、违规处理1. 对于违反本制度的行为，将根据公司的纪律处分规定进行处理，包括但不限于警告、停职、降职、开除等。
银行账户管理制度及实施细则三篇
银行账户管理制度及实施细则三篇篇一：银行账户管理制度及实施细则(一)严格按照《支付结算办法》等国家有关规定，加强银行账户的管理，严格按照规定开立账户，办理存款、取款和结算。
(二)定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理。
(三)加强对银行结算凭证的填制、传递及保管等环节的管理与控制。
(四)指定专人定期核对银行账户，每月至少核对一次，编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单调节相符。
如调节不符，应查明原因，及时处理。
(五)银行账户只供本部门业务收支结算使用，严禁出借账户给外单位或个人使用，严禁对外单位或个人代收代支，转账套现。
(六)银行账户结算票据和印鉴的使用实行分管并用制，不得由一人统管使用，财务印鉴由主管会计保管，支票及个人印鉴由出纳保管，做到相互制约，保证安全。
(七)出纳从银行购回空白支票，首先要按号码顺序在支票登记簿上登记，然后启用，未用的空白支票要当天入保险柜，不准放在办公室抽屉内。
(八)出纳必须随时掌握银行存款情况，不得签发空头支票。
(九)出纳签发支票必须有会计认可的支票凭证，支票上必须填写签发日期(为了便于结账可提前开结算期，但不得开远期)、用途、金额。
支票签发完后，领用人在支票登记簿上签名，然后出纳将签好的支票交会计复核，盖上银行印鉴后，将有效的支票交领用人(通过银行用其它结算方法也按以上办法办理).(十)出纳要及时清理支票(汇票)登记簿，支票领用人必须在一周内报账，或交回未用的支票。
(十一)出纳要不定期从银行要回对账单进行对账，若我户账面余额与银行余额不符，出纳应负责与银行业务员配合查找核对，直到相符为止。
每月8日前，出纳应打印出银行调节表一式三份，随对账单一起交主管会计审核，审核完后，在银行调节表上盖章，出纳将已审核盖章的银行调节表留一份备查，两份送银行;每月10号前，要将已经银行盖章的银行调节表回单交主管会计，由主管会计分月放在对账单一起，年底装订存档。
2024年公司网上银行管理制度范文（三篇）
2024年公司网上银行管理制度范文为加强公司银行账户在网上的支付业务管理，结合公司财务规定，特制定本规程。
1. 网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户的网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理批准后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。
2. 网银相关密钥、口令的保管a. 网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。
b. 数字证书（加密U盘）的保管，由财务部出纳员负责操作员的，保密办人员负责管理者的。
c. 网银口令需定期更换。
d. 不得在财务部内部电脑以外的设备下载证书或处理公司网银业务。
3. 网银支付业务办理流程a. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。
b. 出纳员审核无误后，插入数字证书，根据申请内容录入划款信息，确认无误后划款。
大额划款需总经理网上审核。
c. 财务经理需监督出纳员的划款全程，直至划款完成并退出网银系统。
d. 出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。
银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。
e. 特殊情况请假，需书面授权并交接。
4. 网银的日常管理a. 财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。
b. 网银账户仅限处理授权范围内的支付业务，禁止私用进行个人借贷、挪用。
c. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。
d. 出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关账户，次日及时划拨。
e. 每月结束后、次月____日前，出纳员打印网银月度交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。
5. 违规责任及处罚a. 违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款____元，造成经济损失的，除赔偿外，罚款____元，并视金额追究法律责任。
公司对公帐户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司资金管理，规范对公帐户使用，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有对公帐户，包括基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户等。
第三条对公帐户的管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保资金安全，防范资金风险。
2. 规范性原则：严格执行国家法律法规和公司内部管理制度。
3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低财务成本。
4. 透明性原则：对公帐户的收支情况应及时、准确、完整地反映在财务报表中。
第二章对公帐户的设立与管理第四条对公帐户的设立1. 公司设立对公帐户需经公司财务部门审核批准，并提交开户申请。
2. 开户申请应包括以下内容：开户银行、帐户名称、帐户类型、法定代表人或授权人信息、营业执照复印件、开户许可证复印件等。
3. 财务部门应在收到开户申请后5个工作日内完成审核，并将审核结果反馈给申请部门。
第五条对公帐户的管理1. 财务部门应指定专人负责对公帐户的管理，包括开户、变更、撤销等事宜。
2. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作应严格按照国家法律法规和公司内部管理制度执行。
3. 对公帐户的收支应严格按照预算执行，不得超预算使用资金。
4. 对公帐户的收支凭证应齐全、规范，并按照规定的时限报送财务部门。
第六条对公帐户的审批权限1. 对公帐户的开户、变更、撤销等操作，需经财务部门负责人审批。
2. 对公帐户的收支，超过规定限额的，需经公司总经理或其授权人审批。
3. 对公帐户的审批权限不得下放，审批人应对审批事项的真实性、合规性负责。
第三章对公帐户的收支管理第七条对公帐户的收支原则1. 对公帐户的收支应遵循真实性、合规性、及时性原则。
2. 收入应按照国家税法规定缴纳相关税费。
3. 支出应严格按照预算执行，不得擅自扩大开支范围。
第八条对公帐户的收支流程1. 收入：各部门在收到收入时，应及时填写收入凭证，并将凭证送至财务部门。
银行帐户管理制度样本(三篇)
银行帐户管理制度样本一、引言随着社会的进步和人们经济水平的提高，银行帐户已经成为人们日常生活中必不可少的一部分。
银行帐户管理制度的建立和完善对于保障客户的权益、促进金融市场的健康发展具有重要意义。
本文旨在阐述银行帐户管理制度的必要性和基本要求。
二、银行帐户的种类银行帐户主要分为个人帐户和企业帐户两大类。
个人帐户是指由个人姓名直接对应的帐户，用于个人日常储蓄、支付和理财等功能。
企业帐户则是指由企业机构所开设的帐户，用于企业业务运营、资金管理等目的。
三、银行帐户管理制度的必要性1. 保障客户的权益银行帐户管理制度的建立和完善可以确保客户的帐户资金得到妥善管理和保护，防止客户资金损失和帐户安全风险。
例如，设置帐户安全认证、使用密码保护等措施可以防止帐户被盗用和冒用。
2. 促进金融市场的健康发展银行帐户管理制度的规范化可以提高金融市场的透明度和公平性，防止潜在的金融风险和金融犯罪行为的发生。
例如，要求银行对客户开户进行身份验证和资金来源审查，可以有效防范洗钱和恐怖融资等违法活动。
四、银行帐户管理制度的基本要求1. 客户身份认证银行在开立帐户时应严格核实客户的身份信息，包括真实姓名、身份证号码、联系方式等。
客户应提供真实有效的身份证明文件，并进行人脸识别等认证措施。
2. 资金来源审查银行应对客户资金的合法来源进行审查，以防止洗钱、恐怖融资等违法行为。
银行可以要求客户提供资金来源证明文件，并进行资金流动性及合规性的评估分析。
3. 帐户安全保障银行应采取必要的安全措施，确保客户的帐户资金和个人信息得到妥善保护。
例如，设立帐户密码、使用动态口令等措施，加强对帐户的监控和风险预警。
4. 帐户操作规范银行应建立完善的帐户操作规范，包括开户、存款、转账、支付、投资等方面的操作指引。
同时，要求客户在进行重大操作前进行授权认证，以确保帐户操作的有效性和安全性。
5. 帐户管理费用透明银行应对帐户管理费用进行公示和明码标价，确保客户能够清楚了解帐户管理费用的收取标准和计算方法。
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公司企业银行帐户管理制度三篇篇一：银行账户管理办法一、为了加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司的财务管理制度和实际情况特制定本办法。
二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。
三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。
四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。
如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。
上述各岗位因公司紧急需要必须及时办理业务的，可以委托固定人员临时办理业务，但必须经财务经理和总经理同意，办理的委托事务需要办理登记手续（见附表二）。
被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。
五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。
六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。
（具体岗位分工见附表一）七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。
八、U盾保管人需要对U盾的安全使用负责，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触自己保管的U盾，U盾丢失要在发现后第一时间汇报财务经理和总经理，并做好保护账户资金安全。
九、密码保护负责人要防止密码外泄，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触或获知自己保管的密码，并需要不定期修改密码，修改密码前和密码修改成功后需要向财务经理汇报，并安全保管新密码。
被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。
十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。
经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。
十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。
十二、其它规定1、账户要及时打印流水（对账单），常用账户每月至少要打印一次，不常用账户每季度至少打印一次；2、账户销户前要打印交易记录；3、账户结息收入要及时做会计处理；4、回单、对账单要及时取回及时做会计处理。
十三、激励措施：1、对银行账户管理工作业务突出的人员每年给予10-20分的奖励；业务突出人员的认定由总经理办公室负责。
业务突出可以是自己本职内的工作没有出现差错，及时制止或挽回公司的重大损失。
2、对没有履行银行账户启用、注销审批手续就使用新银行账户或注销老账户的相关责任人和财务负责人分别处负激励5分，由总经理办公室负责；3、对违反上述第六条规定的，处财务经理负激励1分，由总经理办公室负责；对违反上述第八、九、十条规定的相关责任人每次处负激励1分，由财务经理负责。
4、对违反公司结算制度、印鉴报告使用制度分别按公司的相关制度进行奖惩。
5、员工因违反本办法的规定，给公司造成损失的，总经理可以根据损失程度作出奖惩决定，给公司造成重大损失的总经理可以根据人事合同等作出要求赔偿损失、辞退等决定。
十二、本办法从审批之日起执行：总经理审批：年月日附表一岗位分工表附表二银行账户管理登记簿银行账户启用审批表银行账户注销审批表篇二：银行帐户管理制度总则第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条公司资金账户包括但不限于银行账户、第三方平台账户、分期付款账户、邮局汇款账户、POS账户、手机支付账户、个人银行卡账户等。
第三条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。
第四条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务中心运营管理部进行监督和检查。
第五条银行账户开立、撤销需上报集团财务中心运营管理部审核，银行账户变更需上报集团财务中心运营管理部备案。
第六条所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
第七条本制度适用于集团公司和所属分、子公司及其分支机构。
第一章银行账户管理信息库第八条公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。
第九条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称（包括外币银行账户的中文和英文名称）2、开户银行全称（包括外资银行的中文和英文名称）3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）5、账户属性（指对公账户）6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）7、账户管控部门（指实际负责账户管理的公司）8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银U盾数量和权限第十条集团财务中心运营管理部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第十一条集团财务中心运营管理部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
运营管理部应该定期（每年至少2次）与各账户管理公司共同对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第十二条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户”严肃处理。
第二章银行账户管理第十三条银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人和出纳主管负领导和连带责任。
第十四条各公司须明确银行账户管理直接责任人，在集团财务中心运营管理部备案。
直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
第十五条银行账户必须由各公司财务部门统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。
第十六条各公司银行账户开立、变更、和撤销，必须填写《京东商城银行开/销户申请表》向集团财务中心运营管理部提出申请，获准后方可执行。
第十七条为了保证资金安全，提高资金使用效率，各公司银行存款余额实行限额管理制，超过限额部分当日下午4点之前汇入集团指定银行账户。
第十八条各公司财务部门应填写《银行存款余额限额申请表》向集团财务中心运营管理部申请核定，并报财务总监和财务副总裁审批。
第十九条各公司财务部门应保管好所管理银行账户对应印章、网银U 盾（详细请遵照《印章管理制度》和《U盾管理制度》），确保银行账户安全。
第二十条公司银行账户主要用途分类如下：1.基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等；2.一般帐户用于核算各公司经营性业务收支，专户专用；3.外债类账户用于公司对外借款、融资等；4.资本金账户用于投资入股、验资等；5.其他类主要用于上述以外业务。
第二十一条各账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁对外提供账户相关任何信息。
第三章银行账户开立第二十二条银行账户开立实行集团财务中心运营管理部审核制。
第二十三条银行账户开立数量：1.各公司根据实际情况需开立5个银行账户，其中1个基本账户，1个货款电汇账户，1个货款支票账户，1个收款电汇账户，1个收款支票账户；2.如因特殊需要超过规定数量的，应说明原因，并报集团财务中心运营管理部审核批准；3.需要设立临时机构、异地临时经营和注册验资，可以申请开立临时账户。
第二十四条集团及各分、子公司应按如下规定设置管理银行账户：1.各公司财务部门根据业务需要，代表公司开立银行账户，并负责对银行账户的日常管理；2.各公司银行账户户名全称应与其营业执照登记的名称一致；3.各分、子公司所属分支机构，报集团财务中心运营管理部审核，可以该分支机构名义开立银行账户，并由该分支机构财务人员负责对其日常使用进行管理。
该分支机构银行账户户名应与其营业执照登记名称一致；4.公司其他部门一律不准开立银行账户。
第二十五条开立银行账户程序：1、申请以集团名义开立银行账户，应报集团财务中心运营管理部审核同意后，报财务总监和主管财务副总裁审批；2、各分、子公司申请开立银行账户，应经其总经理和财务负责人审核同意后，报集团财务中心运营管理部审批；3、其他分支机构申请开立银行账户，应经其机构负责人和财务负责人审核同意后，报集团财务中心运营管理部审批；4、集团财务中心运营管理部收到银行账户开立申请后，应及时进行审核。
一般情况下，应在两个工作日内出具审核意见；5、集团财务中心运营管理部应根据同意开立银行账户的申请表，在银行账户管理信息库及时登记，并对申请部门最终上报的实际开户信息资料与公司审批意见的一致性进行核查；6、申请部门应在银行账户开立完毕一周内，提交银行账户开户信息资料备案通知给集团财务中心运营管理部，作为在银行账户管理信息库中记录开户信息的依据；7、开户信息资料包括但不限于开户许可证（基本户）、开户申请单（客户联）、预留印鉴卡片等，应扫描或传真至集团财务中心运营管理部备案。
第二十六条各公司应对拟开户银行进行评估。
评估范围包括：美誉度、服务范围、服务成本、便利性、合作经历等。
第二十七条与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作。
第四章银行账户变更第二十八条银行账户的变更实行集团财务中心运营管理部备案制。
第二十九条本制度第九条所规定的银行账户管理信息库登记内容发生变更时，银行账户开立部门应在变更事项得到开户银行变更确认后一周内向集团财务中心运营管理部提交变更信息资料备案，由集团财务中心运营管理部在银行账户管理信息库中记录变更信息。
第五章银行账户撤销第三十条银行账户撤销实行集团财务中心运营管理部审核制。
第三十一条集团及各分、子公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正不必要的多头开户和重复开户现象，撤销多余的银行账户。
第三十二条银行账户开立部门应在撤销银行账户后一周内向集团财务中心运营管理部报送银行账户撤销信息资料（账户撤销申请等）备案，由集团财务中心运营管理部在银行账户管理信息库中记录撤销信息。
第六章银行存款簿记与备查第三十三条各公司出纳主管应在每日早上9点下载前一工作日银行对账单留档，每日早上10点前计算各账户当日可付款（或开支票）最大金额。
第三十四条出纳整理当日付款申请单，计算当日应付款金额总数。
第三十五条出纳应按照要求，严格审核付款凭证，审核无误后方可付款，付款后应在ERP系统中做账，同时登记银行存款日记账备查。
第三十六条每日下午5点付款结束后，负责账户出纳人员应核对当日银行存款明细账、ERP银行存款明细账和个人登记的银行存款日记账，确保资金收付准确、无误。
若出现错误，应报出纳主管及时查明原因并解决。
第三十七条每月初，核算会计应与出纳核对上月银行存款明细账，编制《银行存款余额调节表》，同时分析未达账项产生原因，及时解决未达账项。
对超过1个月的未达账项需上报财务负责人处理。