01金融学导论
《金融学导论》教学大纲
一、课程的性质与目的《金融学导论》是上海交通大学网络教育金融学、会计学、工商管理专业的一门专业必修课，也是专业基础课。
通过本课程的学习，学生可以掌握金融学的基本理论和实践，了解金融系统的整体框架，系统掌握金融中介、金融市场、金融政策环境、金融创新与监管等金融学基础理论和知识。
此外，课程定位为经济管理类专业的专业基础课，本课程的学习还将为后继专业课的学习打下坚实基础。
该课程在网络教学过程中，注意针对网络教育的特点，贯彻启发式的教学方法，特别要求学生实践环节，加强教师与学生之间的交流、沟通，培养学生运用金融理论解决实际问题的能力。
二、课程基础要求1．通过现实案例掌握基本金融学理论本课程的学生以在职人员为主，从事行业多为各银行、证券等金融机构以及其他营利性组织。
学生们应该通过现实案例的学习，掌握基本的金融学理论。
2．熟练掌握各知识点本课程的学习环节包括各章节的预习、学习、复习、测验，通过这些环节，以及综合练习，学生们要熟练掌握各知识点。
3．通过体验式实践教学，提高金融分析能力本课程设置了“央行决策”的模拟实践活动，通过该项活动，学生们要学会分析宏观经济环境，可以提高对金融现实的分析能力。
三、教材《金融学导论》胡海鸥等编，上海交通大学出版社四、讲授大纲总学时数：60学时第一篇导论第一章金融环境第二章金融活动的载体－货币第三章金融市场概述第二篇银行体系第四章商业银行第五章中央银行第三篇金融市场第六章货币市场第七章资本市场第八章外汇市场第四篇宏观金融第九章货币供给与需求第十章货币政策第十一章通货膨胀和通货紧缩第五篇金融创新与金融监管第十二章金融创新第十三章金融危机与金融监管。
金融学第一讲-导论
国内生产总值对比
140000 120000 100000 80000 60000 40000 20000 0 国内生产总值 第二产业 2004年 2003年
历年城乡储蓄存款余额对比
中国银行业金融机构资产稳步增长
据中国银监会初步统计，截至2004年末，中国银行业金融 机构境内本外币资产总额达到31.49万亿元，比2003年同 期增长13.6％。
投资与储蓄的中介桥梁； 决定货币供应和传导货币政策； 金融创新的源泉；
金融市场——“入市须谨慎”？
投资者和储蓄者的中介，促进了经济效率；
影响个人财富和商业企业的行为；
金融市场——“入市须谨慎”？
债券市场 股票市场 外汇市场
债券市场
债券市场：利率与风险成正比
Baa级企业债券：标准· 普尔公司信用等级标准 从高到低可划分为：AAA级、AA级、A级、 BBB级、 BB级、B级、CCC级、CC级C级和D 级。穆迪投资服务公司信用等级标准从高到低 可划分为：Aaa级，Aa级、A级、Baa级、Ba 级B级Caa级、Ca级和C级。两家机构信用等 级划分大同小异。前四个级别债券信誉高，违 约风险小，是“投资级债券”，第五级开始的 债券信誉低，是“投机级债券”。
我国银行业存在的普遍问题
不良资产比例大 资本金严重不足 公司治理结构落后 盈利能力差 经营效率低 存在危机感
证券市场的发展概述
中国股票市场的发展
中国发行最早的股票：张謇于1897年实 行股份合作制发行大生纺纱厂股票。 新中国发行最早的股票：1984年11月， 上海飞乐音响股份有限公司获准首次向 社会公众发行50万元人民币普通股。
美联储加息
“今明两年美国将会进入持续的加息阶段， 直到通货膨胀率达到理想的水平。” ——2004年7月3日，美国国家经济研 究局主席马丁· 费尔德斯坦在北京表示。
C01.金融学导论
现代金融学
第一讲 导论
1.1 什么是金融学？——学科的维度
经济学 金融学 心理学 社会学 政治学 ……
自然科学
社会科学
管理学科
人文学科
科学方法 逻辑 本体、情境分离 科学
斜塔实验 v. s. 书法 降息->股市
思辨方法 知觉 本体、情境交融 艺术
是天文学， 还是占星术？
布朗运动（Brown[1826], Wiener[1863], Einstein[1905], Kendall [1953], Fama[1964]） 索罗斯 v. s. 卡尔· 波普
Chernow, R., The House of
Gordon, J., The Great Game, 伟大的博弈 （祁斌译），中 信出版社
第一讲 导论
1.3 目前中国金融体系概览
•金融体系的概念
市场及其他用于订立金融合约和交换资产及风险的机构的集合。
•金融体系的构成
金融工具、金融机构、监管机构
美国的5大独立投行？2008巨变
课程论文要求说明 下篇 12 ～ 13 金融学：金融历史 与案例 14 (12.31) 提交论文
第一讲 导论
1.2关于我们的课程/course description
• 参考书
经济领域的经典教材（A. Smith, 1776; Marshall,1890; Samuelson, 1948; Stiglitz, 1993）
•金融体系的“功能观”
各国的金融机构大不相同，这有很多原因，如规模（美国早 期的银行）、复杂性（中国人民银行）、技术水平（JPMorgan 100,000美金的账户），以及政治、文化和历史背景的差异。金融 机构在不同的时期也不一样。甚至即使名称相同，执行的职能也 迥然不同。
《金融学导论》PPT课件
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展
5. 应该说明，苏联课程的内容，也就是我们 那时学科建设的内容，虽说强调与资本主义的本 质区别，但讲的是商品货币关系的规律，实际有 许多基本点是相通的。
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展
6. 1958 年之后，我们曾编写出版过《货 币信用学（上册）》（中国人民大学出版社， 1959）， 把两门课并为一门课，意图对苏联模 式有所突破。
“（monetary circulation)谓资金融 通之形态也，旧称银根。金融市场利率 之升降，与普通市场物价之涨落，同一 原理，俱视供求之关系而定。即供给少 需要多，则利率上腾，此种形态谓之金 融紧迫，亦曰银根短绌；供给多需要少， 则利率下降，此种形态谓之金融缓慢， 亦曰银根松动。”
32
⑵ 为什么取名《金融学》
Money and Banking→ The Economics of Money and Banking→ The Economics of Money, Banking and Financial Market ——对于后者，有直译为《货币银行金融 市场经济学》的；有译成《货币金融学》的。
14
⑴ 演进的历程
中国人民大学财政金融学院 ·货币金融系
《金融学·导论》
——从《货币银行学》到《 金融学》 黄达
2004年 4月
⑴ 演进的历程 ⑵ 为什么取名《金融学》 ⑶《金融学》在金融学科体系中的 地位 ⑷ 编写思路和结构设计
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 ㈡ 建设自己的《货币银行学》 ㈢ “10门核心课”及其招投标 ㈣ 跨世纪的背景下的《金融学》建设
3. 当然，这不仅不排斥而还要积极争取：在 中国的讲坛上，请洋教师，面对中国的学生，用 外文原本教材，讲授根据外国实际建设的《货币 银行学》；
第一章 金融市场导论《金融市场学》PPT课件
现货市场(spot market) 期货市场(future market) 期权市场(option market)等
1.2金融市场的分类
按交易标的物划分
货币市场(money market) 债券市场(bond market) 股票市场(stock market) 外汇市场(foreign exchange market) 黄金市场(gold market) 金融衍生市场(derivatives market)
金融中介与服务机构 。
主要包括证券交易所、商品交易所、登记结算公司、会计师事 务所、律师事务所、资产评估师事务所、信用评价机构、投资 咨询公司等。
1.2金融市场的分类
讲授
1.2金融市场的分类
按融资期限划分
短期金融市场 。 长期金融市场 。
按交易层次划分
一级市场(primary market ),也称初级市场或发行市场 二级市场(secondary market ),又称为次级市场、交易市场
1.4金融市场的形成和发展趋势
主要的发展趋势：
金融全球化
前提：金融自由化 表现：金融交易的国际化
市场参与者的国际化
1.4金融市场的形成和发展趋势
金融创新
包括：基础金融产品的创新和金融衍生产品的创新 重要标志：金融工程化
资产证券化
指把流动性较差但质量较高、预期未来有稳定现金流收入 的资产通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，形成 一个资产池，然后出售给特设信托机构（SPV），由后者 进行必要的信用增级后，发行以该资产池为担保的可在市 场上流通的证券的过程。
按交易中介划分
直接金融市场 间接金融市场
按地域划分
国内金融市场 国际金融市场
金融经济学导论第1章讲义
为什么我们需要金融市场和金融机构呢？一个金融体系是由一系列的机构和市场所组成，它们允许交换合约和提供服务，其目的是使得经济代理人（economic agents）的收入流和消费流不同步，即让它们缺少相似性。
这一功能有两个维度：时间维度(time dimension)和风险维度(risk dimension)。
金融：时间维度(time dimension)为什么将消费和收入夸时分离是有用的呢？理由1：收入在离散的时间情况下获得（比如一个月），而与此同时按照人们的习惯，消费是连续的（即每天）。
理由2：消费支出决定了生活水平，绝大多数人都发现要逐月逐年的改变他们的生活水平是困难的。
这样就有了对平稳消费流的要求。
平稳消费流的要求具有普遍性，深深的影响着每个人的，因此这一要求最重要的表现就是在于为退休而储蓄的需要，即消费小于收入，这样才能使退休后消费流超过收入，即动用储蓄。
对于较短时期的情况，平稳消费流的要求同样需要。
例如，消费和收入的季节性模式：特定的个体（汽车销售员、百货公司销售员）可能会经历由于季节性事件（如绝大多数的新车都是在春季和夏季销售的）所导致的收入波动，而他们不希望这一波动影响到他们的消费。
同样由于营业周期性波动而导致的暂时性失业也会产生这一问题，工人不想因为暂时的失业而失去了可持续的收入时，工人们不希望他们家庭的消费大大下降。
因此，金融中第一个关键的要素就是时间（勤俭创业的企业家）在一个不受时间影响的世界中，将没有资产，没有金融交易（虽然人们使用货币，但货币仅具有交易的功能），也没有金融机构。
持有资产则使得消费流和收入流不同步。
例如农民留着种子、守财奴将金子埋起来或老奶奶将钞票放在床底下，都会使他们的消费和收入不同步，这样做，是为了让他们自己有一个更高水平的福利。
一个完全发达的金融体系应当具备有效完成这一同样功能的性质。
因此金融体系应当提供多功能的、各种各样的金融工具，在贷款规模、贷款时间的选择和贷款到期日以及金融工具的流动性等方面，满足存款人和借款人普遍不同的需求。
金融学导论
绪 论
绪 论
现实中的金融问题 《金融学》课程性质 金融范畴的界定 金融学及学科体系 《金融学》课程组成体系 《金融学》教学目的 《金融学》学习要求 学习资料
关于绪论
绪论是课程的纲。 学好绪论，可以说学好了课程的一半。参观一个城市，先 站在最高处俯瞰，然后走街窜巷；了解一座建筑，先看模 型，后走进每一个房间。各起一半作用。 绪论课的目的：了解课程的性质和在课程体系中的地位；
Corporate finance工商企 业的货币资财及其管理
Personal budget个人的货 币资财及其管理
中国“金融”的口径
1、宽口径“金融”
包括：货币流通、银行与非银行金融机构体系、 货币市场、资本市场、保险市场、国际金融等方 面。 2、窄口径“金融”
仅指资本市场，或指金融机构和金融市场的微观 领域。
宏观金融(Macrofinance)
是金融系统各构成部 分作为整体的行为及 其相互影响以及金融 与经济的相互作用。
金融学及其学科体系
金融包括微观金融和宏观金融
广义的金融学就是研究资金融通活动，包 括金融主体的个体行为和金融系统整体行 为及其相互关系和运行规律的科学。(其 研究对象是经济系统中的价值系统)包括：
微观金融学（以微观金融主体行为及其运
行规律为研究对象）
宏观金融学（以金融系统整体的运行规律
及其各构成部分的相互关系为研究对象）
金融学学科体系图
金融学 微观金融学 金融决策学 证券投资学 公司财务学 金融市场学 金融经济学 金融机构学 商业银行学 投资银行学 保险学 微观银行学 宏观金融学
货币政策分析
金融工程学
金融风险管 理
金融学导论金融市场与投资理财的基础知识
金融学导论金融市场与投资理财的基础知识金融学导论：金融市场与投资理财的基础知识导言金融学作为一个重要的学科门类，涵盖了许多领域，其中金融市场与投资理财是金融学中的核心内容。
本文将介绍金融市场的分类和功能，以及投资理财的基础知识，旨在帮助读者建立对金融市场和投资理财的初步认识与理解。
一、金融市场的分类金融市场是指供需双方进行金融资产交易的场所或方式。
根据交易的对象和特点，金融市场可以分为货币市场和资本市场。
（一）货币市场货币市场是指短期金融资产交易的市场，交易对象主要包括国库券、短期票据等流动性较强的金融工具。
货币市场的主要功能是满足短期资金需求，促进货币的流通。
（二）资本市场资本市场是指长期金融资产交易的市场，交易对象主要包括股票、债券等长期投资性金融工具。
资本市场的主要功能是提供长期融资，促进企业发展和经济增长。
二、金融市场的功能金融市场不仅是金融资产交易的场所，还具有其他重要的功能。
（一）融资功能金融市场可以通过向企业和个人提供融资渠道，促进投资活动的进行。
企业可以通过发行股票或债券等方式获取资金，个人可以通过购买金融产品实现资产增值。
（二）风险管理功能金融市场提供了不同类型的金融衍生品，如期货、期权和保险等，用以管理和转移风险。
投资者可以利用这些金融工具对冲风险，降低投资风险。
（三）流动性功能金融市场提供了一定的流动性，使投资者可以买卖金融产品，随时变现。
这为投资者提供了更大的灵活性和便利性。
三、投资理财的基础知识投资理财是利用闲散资金进行投资以获取增值的行为，以下是投资理财的基础知识。
（一）风险与收益的关系投资理财涉及风险与收益的权衡，通常来说，高收益往往伴随着高风险。
投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品和策略。
（二）分散投资的重要性分散投资是降低投资风险的有效方法，通过将资金分散投资于不同的资产种类和市场，可以减少特定资产或市场引发的风险对资产组合的影响。
第1章金融概论导论
• 从纵向比，我国2007年城镇单位在岗职工平均工资为 24932元，280万相当于全国职工平均工资的112.3倍。进 一步比较，我国目前尚有城乡贫困人口7520万人，其中农 村贫困人口为5320万人，城市低保人员2200万人。
• 国务院扶贫开发领导小组宣布，从2009年起农村贫困人口 的扶贫标准统一提高到1067元，280万元相当于每个贫困 农民一年扶助金的2624倍；城市低保标准以/每人每月300 元计，全年为3600元，280万元相当于每个城市低保人员 一年的777倍。
深发展董事长纽曼以2285万元成为银行中最贵的打工皇帝 深发展行长 肖遂宁 421万元 华夏银行监事会主席 成燕红 234.71万元 华夏银行行长 吴建 234.64万元 浦发银行行长 傅建华 220万元 交行董事长蒋超良195.18万元，行长李军187.83万元， 副行长彭纯159.18万元，董秘张冀湘137.68万元。副行长 兼首席财务官于亚利144.38万元，副行长王滨171.62万元。 平安董事长 马明哲 6616.1万元 平安总经理 张子欣 2664.8万元（税后） 平安常务副总经理 梁家驹 2688.2万元（税后） 平安常务副总经理 孙建一 1441万元（税后）
第一章 金融学导论
课外学习参考资料
（一）网络媒体 • 新浪财经： • 和讯网： • 东方财富网： • 腾讯财经： • 网易财经： • 凤凰财经： • 中国经济网： • 金融界：
（二）金融领域是金领一族
• 毕业生收入最高的行业 据中华英才网2008年4月5日发布的“毕业生薪酬报 告”，金融行业为毕业生收入最高的行业，年收入平均 58388元。 • 金融从业收入最高 目前全球特许金融分析师的平均年薪是17.8万美元， 比哈佛 M B A平均12.8万美元的年薪还要高出4成，在香 港CFA的年均收入也达到13.6万美元。全球拥有CFA认 证的仁4万人左右，有着令人羡慕的年收入：美国19万； 英国20万；新加坡11.3万；香港13.6万；加拿大10.8万； 全球平均17.8万。
第1章 金融学导论
金融学 The Economics of Money and Finance
理论论证：货币、信用、利率、 理论论证：货币、信用、利率、汇率等 微观分析：金融市场、 微观分析：金融市场、金融机构等 宏观分析：货币需求与货币供给、 宏观分析：货币需求与货币供给、 货币均衡与市场均衡、 货币均衡与市场均衡、 利率形成与汇率形成、 利率形成与汇率形成、 通货膨胀与通货紧缩、 通货膨胀与通货紧缩、 货币政策等
金融是经济的核心
金融是经济的核心
金融是经济的核心
金融是经济的核心
非流通股 流通股
金融是经济的核心
学习要点： 本章概括地介绍了货币银行金融市场等范畴 与经济的关系。通过本章教学，应达到以下 要求： 1、学生初步了解货币及货币与财富、收入 的区别；了解银行在当代国民经济中不可替 代的作用；了解金融市场的发展对经济发展 的意义，以及对货币银行学发展的影响。 2、使学生基本掌握金融与经济的辨证关系： 金融是经济发展的结果，金融又促进了经济 的发展。阐明金融是现代经济的核心及其核 心地位的具体表现。 3、使学生理解学习和掌握货币银行学的基 本概念和基本原理的重要性，明确学习本课 程的指导思想和学习方法。
金融是经济的核心
什么是金融？ 什么是金融？
通俗讲：金融即资金的融通。 通俗讲：金融即资金的融通。
金
货 币 血液 ＋
融
银 行 主动脉 =
人体循环系统
什么是金融？ 什么是金融？
抽象讲：现代银行的产生及信用货币时代的出现， 抽象讲：现代银行的产生及信用货币时代的出现， 货币的流通与信用活动成了统一的过程 统一的过程。 货币的流通与信用活动成了统一的过程。当任何 信用活动同时都是货币的运动， 信用活动同时都是货币的运动，货币与信用不可 分割地联系在一起时，便产生了“金融”范畴。 分割地联系在一起时，便产生了“金融”范畴。 现代金融体系的五个构成要素：货币流通；金融 现代金融体系的五个构成要素：货币流通； 机构；金融市场；金融工具； 机构；金融市场；金融工具；货币制度和调控机 制。
金融学入门第一讲-导论
风险管理
金融市场提供各种风险转移和 分散的机制，帮助投资者降低 风险。
金融机构的分类与特点
存款性金融机构
吸收公众存款，提供贷款和转账 服务的机构，如商业银行、储蓄 银行等。
非存款性金融机构
不吸收公众存款，提供特定金融 服务，如保险公司、证券公司等 。
金融机构的分类与特点
01
02
03
多元化服务
金融机构提供多样化的金 融产品和服务，满足客户 不同的金融需求。
高杠杆经营
金融机构利用少量资本控 制大量资产，经营风险较 高。
风险管理
金融机构面临各种内外部 风险，需要进行有效的风 险管理。
金融市场与金融机构的关系
相互依存
金融市场与金融机构相互依存、相互 促进。金融市场的发展推动金融机构 的创新和发展，金融机构的壮大促进 金融市场的深化和扩展。
互动关系
金融市场与金融机构通过资金流动、 信息传递和风险管理等方面进行互动 ，形成一个有机整体。
金融学导论还有助于培养社会责任感和诚信意识，推动金融市场的公平、 透明和规范发展。
信用是借款人向贷款人提供的承诺，利率则是借款的成本或回报。利率的变动对 经济有重要影响。
详细描述
信用是金融活动中的基础，它表示借款人向贷款人提供的承诺，即按照约定的条 件偿还本金和利息。利率则是借款的成本或回报，其变动对经济活动有重要影响 ，如影响投资、消费和储蓄等行为。
金融工具与金融市场
总结词
金融学导论还有助于培养学习者的逻辑 思维、分析能力和判断力，提高其在金
融领域的综合素质和竞争力。
金融学导论对个人和企业的意义
对于个人而言，金融学导论可以帮助其理解投资、理财、保险等方面的知识，为其 做出明智的财务决策提供理论支持和实践指导。
第1章 金融学 导论
2013年8月16日上午11时05分，三分钟内上证指 数暴涨超过5%。几分钟后，有媒体指出，指数异 动是由于光大证券乌龙指引起的。中午，光大证券 董秘声称“乌龙指”子虚乌有。午后开市，光大证 券停牌，同时发布公告称，光大证券策略投资部门 自营业务在使用其独立的套利系统时出现问题，公 司正在进行相关核查和处置工作。至此，此次指数 异常波动被确认为光大证券“乌龙指”所导致。指 数逐级回落，至收盘，上证指数收跌0.64%。
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㈠《货币银行学》在中国的发展
二战后，在世界划分为社会主义和资本 主义两个阵营的背景下，西方国家，以 凯恩斯经济理论推进《货币银行学》的 建设；苏联则建立了自己的课程体系：
与西方《货币银行学》相对应，苏联 有两门课：《资本主义国家的货币流通 与信用》和《苏联社会主义的货币流通 与信用》。
14
⑴ 演进的历程
4
案例：高盛公司
股票包销业务使高盛变成了真正的投资银行。 高盛增加贷款、外汇兑换及新兴的股票包销业 务，规模虽小，却是已具雏形。 70年代，资本市场上兴起“恶意收购”。高 盛率先打出“反收购顾问”的旗帜，帮助那些 遭受恶意收购的公司请来友好竞价者参与竞价 、抬高收购价格或采取反托拉斯诉讼，用以狙 击恶意收购者。高盛一下子成了遭受恶意收购 者的天使。
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㈢ 跨世纪背景下的《金融学》建设
面对 21 世纪，金融学科的建设必须跨上 一个新的台阶，成为金融学界的共识。 自 1997 年起，一些设有知名金融专业的 高校，相继组织全国性的研讨会，讨论新世纪金 融学科建设的方向、重点和规划。
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⑵ 为什么取名《金融学》
㈠ 释中文词“金融”以及要求更名的趣向 “金融”，这个由两个中国字“金”与“融”所 组成的词，并非古已有之。
01金融学基础导论
第一节 金融及其在经济中的地 位
附 经济货币化与金融化 所谓经济金融化，是指全部经济活动总量中使 用金融工具的比重。 金融化程度可以用金融资产总值占国民生产总 值的比率来衡量(即金融相关率) 值的比率来衡量(即金融相关率)，该比率与金 融化程度呈正比。
第一节 金融及其在经济中的地位
二、金融在现代经济中的地位 1、金融发展对经济发展的积极作用 金融发展有助于实现资本的积聚与集中，可以帮 助实现现代化的大规模生产经营，实现规模经济 的效益。 金融发展有助于提高资源的使用效率，从而提高 社会经济效率。 金融发展有助于提高用金融资产进行储蓄的比例， 因而有助于提高社会的投资水平。
第一节 金融及其在经济中的地位
附 经济货币化与金融化 货币化程度高，意味着社会产品成为商品，其价值均 通过货币来表现与衡量，商品和劳务均以货币为尺度 进行分配。货币的作用范围大，渗透力、推动力和调 节功能强；反之亦然。 商品流通需要以货币为媒介打破实物交换在时间、空 间和对象上的限制，从而形成大流通、大市场；所有 商品和劳务都在市场上用货币购买，可以扩大价格的 覆盖面和作用场，充分发挥价格机制对生产和流通的 引导、促进及调节作用；货币作用范围的扩大和功能 的强化，使国家可以充分利用货币形式和货币政策对 经济进行干预或宏观调节。
现代的城市和破败的农村、比较先进的工 业和落后的农业形成鲜明的对比。
二元结构的主要结果是， 发展中国家普遍存在跛脚 的社会保障体系，穷人与 富人得到不公平的待遇， 容易形成阶级对立。
第二节
体制性原因。
中国经济中的金融业
我国长期实行计划经济体制，实行产品统购包销、资 金统收统支，货币只是一种简单的计价工具；商品流 通以计划调拨为主，消费以平均配给为主，职工收入 分配以实物分发和泛福利制度为主、货币工资为辅， 忽视价值规律，否定市场机制作用，在生产力发展的 低水平上试图取消商品货币关系，这是造成我国货币 化程度一直比较低的体制性原因。
金融学导论课件
金融学导论课件•金融学概述•金融市场与金融机构•货币与货币政策•国际金融与全球化•投资学与资产定价•公司金融与资本结构•风险管理与金融监管目录金融学的定义与研究对象金融学的定义金融学是研究货币、信用、银行、金融市场等金融现象及其运行规律的科学。
研究对象金融学的研究对象包括货币、信用、银行、金融市场、金融机构、金融工具、金融制度等。
金融学的历史与发展古代金融以货币、信用为主要形式的金融活动在古代就已出现，如古希腊和古罗马时期的货币制度和信贷活动。
中世纪金融中世纪时期，随着商业和贸易的发展，金融活动逐渐与商业活动相结合，出现了汇票、本票等金融工具。
现代金融现代金融学起源于17世纪的欧洲，随着资本主义的发展而逐渐成熟。
现代金融学的研究领域不断扩大，涵盖了宏观经济学、微观经济学、计量经济学等多个领域。
03跨学科研究方法金融学作为一门交叉学科，需要借鉴和应用其他学科的研究方法，如数学、统计学、计算机科学等。
01实证研究方法通过收集和分析实际数据来验证金融理论和假设，如事件研究、回归分析等。
02规范研究方法基于一定的价值判断和社会目标，对金融现象进行规范性分析，如制度分析、政策评估等。
金融学的研究方法金融市场的定义金融市场是指资金供求双方通过金融工具进行交易的场所，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
金融市场的分类按照交易期限的不同，金融市场可分为货币市场和资本市场；按照交易对象的不同，可分为证券市场和非证券金融市场。
金融市场的作用金融市场在现代经济中发挥着资金融通、资源配置、风险分散和价格发现等重要功能。
金融机构的定义01金融机构是指专门从事货币信用活动的中介组织，包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等。
金融机构的分类02按照业务性质的不同，金融机构可分为银行类金融机构和非银行类金融机构；按照是否接受公众存款，可分为存款性金融机构和非存款性金融机构。
金融机构的作用03金融机构在经济发展中发挥着信用中介、支付中介、金融服务、风险管理等重要功能。
金融学专业导论
金融学专业导论金融学作为经济学的一个分支，旨在研究货币、银行、保险、证券等金融领域的经济现象和问题。
随着经济的发展和全球化的推进，金融学在国民经济和国际经济中的地位日益重要。
本文将介绍金融学专业的一些基本概念和主要研究方向。
货币是金融学的基础，包括硬币、纸币、电子货币等。
货币在交易中充当媒介，是价值的尺度、支付的手段和财富的储藏。
信用是指借款人凭借自身信用条件向贷款人借款，并按时还款的行为。
信用在金融活动中具有重要地位，是经济发展的重要基础。
利率是资金使用成本的体现，也是金融市场的重要指标。
利率受到市场供求关系、风险水平、通货膨胀等因素的影响。
金融市场是资金供求双方进行交易的场所，包括股票市场、债券市场、期货市场、期权市场等。
金融市场在资源配置、价格发现、风险管理等方面具有重要作用。
货币银行学主要研究货币供给与需求、货币政策、商业银行经营与管理等问题。
货币银行学是金融学的核心课程之一，为后续的金融学学习打下基础。
国际金融学主要研究国际间的货币关系、国际资本流动、国际金融机构等。
国际金融学对于了解全球经济格局和国际金融合作具有重要意义。
投资学主要研究投资组合理论、证券投资、基金管理等。
投资学旨在帮助投资者在风险可控的情况下实现资产最大化。
保险学主要研究保险产品的设计、营销、理赔等。
保险学旨在为客户提供全面的风险保障，同时为保险公司提供稳定的收入来源。
公司财务学主要研究公司治理结构、财务管理、资本运作等。
公司财务学对于企业优化资源配置、提高经济效益具有重要作用。
金融工程学主要研究金融衍生品设计、定价、风险管理等。
金融工程学是金融领域的一门新兴学科，旨在利用工程技术手段解决金融问题。
随着科技的发展，金融行业正加速向数字化转型。
未来金融行业将更加依赖于大数据、人工智能等技术，提高服务效率和客户体验。
绿色金融强调将环保理念融入金融业务中，促进可持续发展。
未来金融机构将更加注重环保领域的投资和服务，推动经济向绿色低碳转型。
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金融学东北财经大学金融学院连英祺lianyingqi@
TOPIC 01
金融学导论
金融学·2009
TOPIC 01 金融学导论一、什么是“金融”？二、Finance 的主要学科分支——金融危机
——浦发银行、海通证券、平安保险——股票、债券、权证、CDS （Credit
一、什么是“金融”？
——购车、购房、周游世界的旅游计划？
——迪斯尼公司应不应该在上海新建乐园？——平安董事长马明哲6600万的年薪是否合一、什么是“金融”？1、美国金融学家格莱恩·马恩（Glenn G. Munn ）等主编的《银行业与金融百科全书》：（一）“金融（Finance ）”的定义
一、什么是“金融”？
（2）从最广泛应用的意义上讲，是指关于货币、信用、银行业务及其运作与发展的（一）“金融（Finance ）”的定义一、什么是“金融”？（3）从最初的意义来看，是指政府
通过税收或发行债券来筹集资金并对其
（一）“金融（Finance ）”的定义
一、什么是“金融”？2、皮特·纽曼（Peter Newman ）等主编的《新帕尔格雷夫货币与金融辞典》认为：“金融通过它所专门研究的问题及其方法（一）“金融（Finance ）”的定义一、什么是“金融”？3、博迪& 莫顿所著的《金融学》中指出：“金融学（Finance ）是研究人们在不确定的环境中如何进行资源的时间配置的学科。
”（一）“金融（Finance ）”的定义
一、什么是“金融”？
F 横向划分1、微观金融学（Finance ）（二）“Finance ”与“金融”一、什么是“金融”？F 纵向划分——Haugen （1999）
1、“旧时代金融”（Old Finance ）
（二）“Finance ”与“金融”
一、什么是“金融”？
F Finance 与其它学科的交叉1、行为金融学（Behavioral Finance ）（二）“Finance ”与“金融”一、什么是“金融”？F 本学期课程内容定位
以微观金融层面的现代金融学核心
（二）“Finance ”与“金融”一、什么是“金融”？
（一）公司金融学（Corporate Finance ）是研究公司当前或未来经营活动所需的财务资源的取得与使用的一种管理二、Finance 的主要学科分支（二）投资学（Investment ）
二、Finance 的主要学科分支
研究如何把个人、机构的有限资
源分配到诸如股票、国债、不动产等
（三）金融市场学（Money and Capital Markets ）二、Finance 的主要学科分支它研究所有在借款者与贷款者之（一）课程定位
三、本学期的计划与要求
较全面的理解和较深刻的认识金融学的
基本知识、基本概念、基本理论，建立金融
（二）核心理论
三、本学期的计划与要求
F现代金融学的七个核心理论
★有效市场假说(Efficient Market Hypothesis)★现值分析理论(Present Value Analysis)
★价值的相加性和价值守恒定律（三）教学资料
三、本学期的计划与要求
ü主教材：《金融学》，苏平贵主编，清华大学出版社。
（四）课时安排
三、本学期的计划与要求
10%平时成绩（出席+课堂表现）（五）成绩构成。