融资租赁管理系统(第一阶段)业务需求

成都神钢集团融资租赁管理系统（第一阶段）需求规格说明书2008 年3 月系统需求说明书1﹑编写目的1）由于融资租赁系统分为三个阶段进行开发，此文件描述的是融资租赁系统第一阶段功能需求，并作为系统开发者分析与设计系统时的依据。

2）文件界定融资租赁系统的系统范围，说明在此范围内系统必须提供的服务。

3）文件首先会描述使用系统的各个角色（(Actor），以及从角色延伸而来的使用模式(Use Case)。

4）文件接着会从Use Case 中建立系统架构（System Architecture）。

说明架构中各个模块的服务内容，以及模块之间的互动关系。

5）本文件作为融资租赁系统开发的需求依据及最终双方验收标准。

2﹑系统目标1）系统提供融资租赁业务过程中相关基础资料：客户档案、产品数据库、租赁物档案、供应商档案、金融机构等基础资料的管理。

2）供使用者对公司内容的组织、部分、职位、人员的管理。

3）系统提供在融资租赁业务流程中租赁项目的申请及审批流程的管理及控制。

4）系统对融资租赁业务流程中相关单据的存储及处理。

5）系统提供当前业务中的租金运算模型3﹑风险因素序号风险描述1、商业的经营模式与系统预设置的模式有差异目前的商业经营模式和以后的经营模式不一定保持不变。

为了尽量能够适应以后模式的变化，系统必须选择妥善的设计方案。

2、系统上线时间的紧迫由于系统上线时间的紧迫，导致开发时间的压缩。

为此必须系统第一阶段需求进行严格明确，以避免由于需求不明确或变化导致的项目开发时间的延长。

3、系统UI 设计系统UI 的表现形式、操作性直接影响到用户的接受程度。

4、系统处理错误的机制系统的错误处理直接影响到系统是否能够正常的运行。

系统需求说明书第4 页共18 页4﹑系统需求描述4.1 系统范围系统第一阶段的主要实现当前业务流程中最主要的需求。

具体如下：从系统范围图表中，我们可以看出系统提供的范围。

系统需求说明书第5 页共18 页4.2 角色和User Case 说明角色说明角色描述系统管理员负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。

成都神钢人员负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。

租赁公司人员负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。

系统管理员负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。

Use Case 简述Use Case 名称Use Case 简述系统登陆用户登陆系统过程客户基础资料管理系统记录客户的基础资料、建立客户资料库、实现客户基础资料的增、修、删、查功能。

客户管理模块客户信息调查报告系统记录对客户的信用调查报告，系统提供信用调查报告的增修删查等功能。

产品数据库建立产品机型基础数据库及提供对机型信息的增修删查等功能。

资产管理模块租赁物档案管理系统建立租赁物档案（租赁物基本信息及配置情况）基础数据库并提供租赁物（主机）资料的增修删查等功能。

供应商基础资料系统建立供应商基础数据库，并提供对供应商基础资料（基本信息、财务信息、网点信息等）的增修删查等功能供应商管理模块供应商融资额度管理系统提供各个供应商融资额度的建立，及各供应商融资额度的使用进度的查看产品管理系统对企业提供的融资租赁产品进行管理，包括租赁适用机型、租金计算方式及相关参数（利率、期数、先还后还）等；系统提供融资租赁产品的制定，设置包括融资租赁产品中的租赁适用机型、利率、期数、余值、还款方式等方式的设定融资租赁产品管理模块租金运算模型1系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型（固定利率等额年金法等），通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。

项目审核管理系统提供对申请单的逐级审批等功能融资租赁合同管理系统提供融资租赁合同的自动生成功能，也提供修改、删除的功能。

系统提供对融资租赁合同的查询、汇总等功能采购合同管理系统提供采购合同的自动生成功能，也提供修改、删除的功能系统提供对采购合同的查询、汇总等功能融资租赁业务管理交车管理系统提供交车单的自动生成功能，完成交车后，由代销商进行确认，代表处核实。

系统提供对交车单的修改、删除的功能系统需求说明书第6 页共18 页收款管理系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件）。

系统根据融资租赁合同进行以收未收的统计汇总。

付款管理系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件）系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比还款管理系统自动对所有的客户还款计划表和收款单进行对比，生成各个客户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。

同时提供对某个客户的还款状况明细的查询。

发票管理系统提供对租赁合同开票的记录及汇总统计。

金融机构模块基础数据库金融机构基础数据库的建立系统提供金融机构基础资料的增加、删除、修改、查询等功能人员管理建立人员基础数据库人事行政系统提供企业员工基础资料的增加、删除、修改、查询等功能管理模块组织机构管理系统提供企业部门资料的增加、删除、修改、查询等功能系统提供部分职位资料的增加、删除、修改、查询等功能用户管理系统用户的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能角色管理系统角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能权限管理系统权限的增加、删除、修改、查询、资源设置等功能区域管理系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能系统管理模块数据恢复及备份系统数据的定时自动备份及数据恢复功能系统需求说明书第7 页共18 页4.3 模块需求说明4.3.1 登录系统简要说明：任何使用者使用系统所提供的功能都必须进入系统登陆页面，经过验证通过后，方可进入系统。

进入系统后可根据自己的相应权限使用系统提供的功能。

关系图：登入系统用户需求说明：1、用户可以在任何地方任何时间通过互联网或内部网络访问系统。

2、用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证通过后方能进入系统。

如未通过不能进入系统并提示用户相关错误信息。

1、密码必须在6 位数以上，而且必须在3 个月之内更改，更改后密码不能和更改前密码的上一次密码相同。

2、如同一用户名连续5 次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。

锁定后此用户不能登陆，只有在管理员解除用户锁定后，此用户才能登陆。

3、登陆行为必须出现在系统Logging 日志中。

4、每个用户有自己的权限操作范围，系统不允许越权超作。

5、如用户登陆系统后连续30 分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。

4.3.2 客户管理简要说明：客户管理包括客户基础资料、客户信用调查报告；客户基础资料：系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库，实现客户基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。

客户信用调查报告：系统提供《信用审核表》增、修、删、查功能，并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成信用评分表。

系统需求说明书第8 页共18 页需求说明客户基础资料管理：1、客户分为法人和自然人两种类型，系统记录此两种类型客户的相关基础资料，并提供增、修、删、查功能。

2、新增、修改的功能原型图详见附件。

客户信用调查管理：1、客户信用调查报告分为信用调查表、信用评分表两部份。

2、信用调查表分为购机申请信用调查表、购机后跟踪信用调查表。

3、购机后跟踪信用调查表、其它信用调查表可通过本模块直接新增、修改、删除等操作。

4、购机申请信用调查表不能通过此模块直接新增、修改、删除；用户在新增购机申请时，录入购机申请信用调查表。

5、系统自动根据信用调查表的录入内容生成信用评分表。

6、信用调查表、信用评分表的功能原型图详见附件。

客户资料查询：1、查询条件如下：法人：公司名称、组织机构代码自然人：姓名、身份证号2、通过以条件进行查询，将查询结果生成列表，点击详细信息可查看每个客户的详细信息。

3、客户详细信息包括客户基础资料、信用调查表、信用评分表，用户可查看每类详细信息。

4.3.3 资产管理简要说明:资产管理模块包括产品数据库、租赁物档案管理。

产品数据库提供了租赁的相关设备型号的相关信息。

租赁物档案管理提供融资租赁公司的租赁主机的具体信息，如品牌、机型、主机号、主机相关配置等信息。

需求描述：产品数据库1、建立产品生产厂家基础资料库，提供生产厂家等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。

功能原型见附件。

2、建立产品品牌基础资料库，提供产品品牌等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。

功能原型见附件。

3、建立产品机型基础资料库，提供产品机型等基础信息的增加、修改、作废、查询等功能。

功能原型见附件。

租赁物档案管理1、租赁物档案需要记录租赁主机的基本产品信息，如：产品型号、主机号、购买时间、购入单位。

2、系统提供租赁物基础资料的增加、修改、删除、查询等功能。

3、系统可对租赁物各项配置进行记录及修改，同时系统对租赁物配置发生变更进行记录。

4、租赁物档案的新增：用户在签订买卖合同时建立租赁物档案，系统根据买卖合同中的标的物相关基础信息及配置信息自动建立租赁物档案。

5、租赁物档案查询条件：系统提供通过生产厂家、品牌、机型、主机号、购入时间（买卖合同时间）段、当前状态等条件进行复合查询，并将查询结果生成数据列表，并可查看列表中某一租赁物档案的详细信息。

说明：租赁物当前状态为买入、租赁中、回收、卖出、报废、债权转让等。

买入：是指设备从供应商处买入。

系统需求说明书第9 页共18 页租赁中：此设备当前正在租赁。

回收：租赁结束后此设备被收回。

卖出：此设备在租赁结束后被卖出。

报废：此设备已经被报废。

债权转让：此设备债权已经被转让给银行。

4.3.4 供应商管理简要说明:供应商管理模块包括供应商基础数据及供应商融资额度管理。

供应商基础资料：系统对供应商信息（如基本信息、财务信息、网点信息等）等记录。

供应商融资额度管理：系统提供对各个供应商不同时间的融资额度的分配、使用的记录及管理。

需求描述：供应商基础资料1、供应商基本信息增、修、删、查2、供应商财务信息增、修、删、查3、供应商网点信息增、修、删、查4、系统提供供应商相关附件的扫描文件上传、下载功能（要求文件为图片或PDF 格式）5、供应商基础资料查询：通过供应商名称、区域等条件进行复合查询，将查询结果生成列表；点击供应商后，并可查看某一个供应商的详细信息。

6、供应商基本信息、财务信息、网点信息的新增、修改、查询的功能原型图详见附件。

供应商融资额度管理1、设定额度新增、调整：通过查询找到供应商，系统提供当前的额度作为参考，用户可进行新增或修改。

功能原型图详见附件。

2、设定额度的新增、调整都需要经过申请、批准两个步骤，用户可查看申请、最终批准的数据。

功能原型图详见附件。