《融资性担保公司管理办法》试题与答案二套

《融资性担保公司管理办法》试题一姓名：得分：一、单项选择题（共10小题，每题2分，共20分）1.融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，全部为（）资本，由发起人或出资人（）缴纳。

A．实物，分批B．实物，一次足额C．实缴货币，一次足额D．实缴货币，分批2.广东省融资性担保公司的注册资本的最低限额为人民币（）元。

A．2 亿B．1.5亿C．1亿D．5000万3.融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的（），对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的（），对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的（）。

A．10%，15%，20% B．10%，20%，25%C．10%，15%，30% D．10%，15%，40%4.融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的（）倍。

A．5 B．8 C．10 D．155.融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且不高于净资产（）的其他投资。

A．10% B．20% C．25% D．30%6.融资性担保公司应当按照当年担保费收入的（）提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额（）的比例提取担保赔偿准备金，担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额（）的，实行差额提取。

A．50%，1%，10% B．50%，5%，10%C．60%，5%，20% D．60%，10%，20%7.下列业务中哪项融资性担保公司不能经营（）。

A．贷款担保B．信用证担保C．诉讼保全担保D．发放贷款8.融资性担保公司应当按（）向当地政府金融办（或政府指定部门）报告资本金运用情况。

A．月度B．季度C．半年D．年度9.融资性担保公司变更下列事项（）的，应当由公司所在地市金融局（办）负责审查批准，并报省金融办备案。

A ．跨市变更公司住所B．除跨市以外变更公司住所C．变更持有5%以上股权的股东D．合并或者分立10.融资性担保公司在《融资性担保公司管理暂行办法》实施之前已经设立但并不符合该办法规定的，应当在（）前达到该办法规定的要求。

A.2010年3月8日B.2011年3月31日C.2011年3月8日D.2012年1月1日二、多项选择题（共10小题，每题3分，多选、少选不得分，共30分）1.融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将（）的，由行业主管部门予以撤销。

A．严重危害市场秩序B．损害公共利益C．对公司有轻微损失D．导致公司亏损2.融资性担保公司可以经营的业务包括（）A．贷款担保B．票据承兑担保C．贸易融资性担保D．发放贷款3.融资性担保公司可以兼营的业务包括（）A．诉讼保全担保B．投标担保、预付款担保等履约担保C．以自有资金进行投资D．吸收存款4.融资性担保公司不得从事的活动包括（）A．吸收存款B．发放贷款C．受托发放贷款D．受托投资5.融资性担保公司的股东应具备的条件（）A．信誉良好，无重大违法违规记录。

B．具备持续出资能力。

C．了解融资性担保业务的风险、流程及相关规定等。

D．没有出资能力，以借贷资金、他人委托资金入股。

6.融资性担保公司的高级管理人员包括（）A．总经理B．副总经理C．首席风险官D．首席合规官E．财务负责人7.下列哪些人员不得担任融资性担保公司董事、监事、高级管理人员（）A．有故意或重大过失犯罪记录的B．因违反职业操守或者工作严重失职给所任职的机构造成重大损失或者恶劣影响的C．被取消董事、监事、高级管理人员任职资格或禁止从事担保或金融行业工作的年限未满的D．最近五年担任因违法经营而被撤销、接管、合并、宣告破产或者吊销营业执照的机构的董事、监事、高级管理人员，并负有个人责任的。

8.融资性担保公司董事会职权依法和公司章程确定，但至少应当包括（）A．负责召集股东（大）会会议，执行股东（大）会决议，向股东（大）会报告工作。

B．决定公司的经营计划，制定年度财务预决算方案。

C．决定公司内部管理机构设置，聘任或解聘总经理。

D．制定公司基本管理制度。

9.融资性担保公司应当规范项目受理、评审、审批、签约承保、包后监管等工作流程和运行机制，项目评审时应做到（）A．应当从定性、定量方面作出依据充分的分析判断B．应当全面考察项目情况，评估拟设定的反担保措施的合法性、标的的价值和可实现性. C．应当严格评审被担保对象的财务状况，认真核查各类财务报表、产品库存和业务合同，查清其真实性、合法性和价值。

D．应当严格审查担保项目所融资资金的用途，确保通过担保融资的资金用于符合国家产业政策和改善民生的活动。

10.融资性担保公司从事经营活动应遵循哪些基本准则（）A．安全性B．流动性C．合法性D．收益性E．诚实守信三、判断题（共10小题，每题2分，共20分）1、设立融资性担保公司及分支机构，应当经监管机构部门审查批准。

（）2、融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，可以是实物资本。

（）3、融资性担保公司可以为其母公司或子公司提供融资性担保。

（）4、各级政府金融办（或政府指定部门）根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或必要的整改。

（）5.融资性担保公司董事会应当及时了解、提示、控制和处置公司总体风险和主要风险。

（）6.融资性担保公司监事会由股东代表和适当比例的职工代表组成，其中职工代表的比例不低于三分之一。

（）7.对于额度较大的担保或投资项目，融资性担保公司应当通过建立有效的项目审批机构进行集体决策。

（）8.融资性担保公司应当以融资性担保业务为核心主业，在法律、法规和规章允许的范围内开展其他业务。

（）9.融资性担保公司的其他业务，包括非融资性担保业务、投资业务等，应当与其融资性担保业务相匹配，严格防止风险积累和叠加。

（）10.融资性担保公司应当严格控制财务风险，保持资本充足、拨备充足。

（）四、简答题（共4小题，每题5分，共20分）1.请列举融资性担保公司可以经营的融资性担保业务有哪些，可以兼营的非融资性担保业务有哪些，不得从事的活动有哪些？2.申请担任融资性担保公司董事、监事、高级管理人员应具备哪些条件？3.融资性担保机构应在重大风险事件发生后及时向所在地政府金融办（或政府指定部门）报告简要情况，24小时内报告具体情况。

请问融资性担保机构应报告的重大风险事件具体包括那些情形4.融资性担保公司公司治理包括哪些内容？五、论述分析题（共1题，10分）某融资性担保公司公司会计审计报告显示，2010年公司应收帐款5000万元，多为公司股东所欠帐款；应付帐款5000万元，多为高息吸储资金；公司净资产1亿元，融资性担保业务收入5千万元，发放贷款获得利息1千万元；在保余额15亿元，对某房地产企业提供贷款担保责任余额1.5亿元；某投资公司委托该融资性担保公司开展投资业务，投资购买A股某股票3000万元。

请您简要分析该公司在注册资本金管理、业务范围、投资行为、风险管理等方面有哪些不符合规定，并请列出整改措施。

答案：单项：1-5 DDCCB 6-10 ADDBB多项：1.AB 2.ABC 3.ABC 4.ABCD 5.AB6.ABCDE7.ABCD8.ABCD9.ABCD 10.ABD判断：1.√2.×3.×4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√《融资性担保公司管理办法》试题2姓名：分数：单项选择题：（30分，2分/题）1、《融资性担保公司管理暂行办法》所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由依法承担合同约定的担保责任的行为A担保人 B被担保人 C债权人 D债务人2、本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和。

A 个人和组织 B法人单位 C经济实体 D股份有限公司3、融资性担保公司应当以为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

A安全性盈利性流动性 B安全性流动性收益性C安全性收益性充足性 D保障性流动性盈利性4、监管部门具体负责本辖区融资性担保公司的准入、退出、日常监管和，并向国务院建立的融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。

A清算 B风险处置 C增资扩股 D风险补偿5、经批准设立的融资性担保公司及其分支机构，由监管部门颁发，并凭此向工商行政管理部门申请注册登记。

A经营许可证 B行业准入证 C批准文件 D核准开业批文6、设立融资性担保公司，应当具备下列条件：有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；有符合本办法规定的注册资本；有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员，但不包括。

A 有符合要求的营业场所B有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。

C有2个以上推荐机构 D监管部门规定的其他审慎性条件E有具备持续出资能力的股东。

7、监管部门根据当地实际情况规定融资性担保公司注册资本的最低限额，但不得低于人民币万元。

A300 B400 C500 D10008、定融资性担保公司注册资本为。

A货币资本和固定资产 B实缴货币资本和自有资产 C 第三方认定验资额 D实缴货币资本9、跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设两名以上的。

A首席合规官 B首席风险官 C独立监事 D独立董事10、融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和。

A盈亏状况 B现金流量 C资产负债情况 D风险损失情况11、某融资性担保公司净资产为1.5亿人民币，对甲公司提供的融资性担保责任余额不得超过万元，对甲公司及其子公司提供的融资性担保责任余额不得超过万元，对甲公司发行债券提供的担保责任余额不得超过万元。

A 1500 2250 3000B 1000 2000 4500C 1500 2250 4500D 1500 3000 450012、某融资性担保公司净资产为1亿人民币，最多可以自有资金万元进行投资于一家高新科技公司。

A2000 B3000 C1000 D150013、担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额的，实行差额提取。

融资性担保公司应当按照当年担保费收入的提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额的比例提取担保赔偿准备金。

A 50% 1% 10%B 10% 5% 50%C 10% 50% 1%D 50% 5% 1%14、融资性担保公司应当按照规定及时向监管部门报送经营报告、、合法合规报告等文件和资料。

A风险分析报告 B业务收支报告 C财务会计报告 D 现金流量表15、监管部门根据监管需要，可以对融资性担保公司进行，融资性担保公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。