《融资性担保公司管理办法》试题与答案二套

《融资性担保公司管理办法》试题一

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一、单项选择题（共10小题，每题2分，共20分）

1.融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，全部为（）资本，由发起人或出资人（）缴纳。

A．实物，分批B．实物，一次足额

C．实缴货币，一次足额D．实缴货币，分批

2.广东省融资性担保公司的注册资本的最低限额为人民币（）元。

A．2 亿B．1.5亿C．1亿D．5000万

3.融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的（），对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的（），对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的（）。

A．10%，15%，20% B．10%，20%，25%

C．10%，15%，30% D．10%，15%，40%

4.融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的（）倍。

A．5 B．8 C．10 D．15

5.融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且不高于净资产（）的其他投资。

A．10% B．20% C．25% D．30%

6.融资性担保公司应当按照当年担保费收入的（）提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额（）的比例提取担保赔偿准备金，担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额（）的，实行差额提取。

A．50%，1%，10% B．50%，5%，10%

C．60%，5%，20% D．60%，10%，20%

7.下列业务中哪项融资性担保公司不能经营（）。

A．贷款担保B．信用证担保

C．诉讼保全担保D．发放贷款

8.融资性担保公司应当按（）向当地政府金融办（或政府指定部门）报告资本金运用情况。

A．月度B．季度C．半年D．年度

9.融资性担保公司变更下列事项（）的，应当由公司所在地市金融局（办）负责审查批准，并报省金融办备案。

A ．跨市变更公司住所B．除跨市以外变更公司住所

C．变更持有5%以上股权的股东D．合并或者分立

10.融资性担保公司在《融资性担保公司管理暂行办法》实施之前已经设立但并不符合该办法规定的，应当在（）前达到该办法规定的要求。

A.2010年3月8日

B.2011年3月31日

C.2011年3月8日

D.2012年1月1日

二、多项选择题（共10小题，每题3分，多选、少选不得分，共30分）

1.融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将（）的，由行业主管部门予以撤销。

A．严重危害市场秩序B．损害公共利益

C．对公司有轻微损失D．导致公司亏损

2.融资性担保公司可以经营的业务包括（）

A．贷款担保B．票据承兑担保

C．贸易融资性担保D．发放贷款

3.融资性担保公司可以兼营的业务包括（）

A．诉讼保全担保B．投标担保、预付款担保等履约担保

C．以自有资金进行投资D．吸收存款

4.融资性担保公司不得从事的活动包括（）

A．吸收存款B．发放贷款C．受托发放贷款D．受托投资

5.融资性担保公司的股东应具备的条件（）

A．信誉良好，无重大违法违规记录。

B．具备持续出资能力。

C．了解融资性担保业务的风险、流程及相关规定等。

D．没有出资能力，以借贷资金、他人委托资金入股。

6.融资性担保公司的高级管理人员包括（）

A．总经理B．副总经理C．首席风险官

D．首席合规官E．财务负责人

7.下列哪些人员不得担任融资性担保公司董事、监事、高级管理人员（）

A．有故意或重大过失犯罪记录的

B．因违反职业操守或者工作严重失职给所任职的机构造成重大损失或者恶劣影响的C．被取消董事、监事、高级管理人员任职资格或禁止从事担保或金融行业工作的年限未满的

D．最近五年担任因违法经营而被撤销、接管、合并、宣告破产或者吊销营业执照的机构的董事、监事、高级管理人员，并负有个人责任的。

8.融资性担保公司董事会职权依法和公司章程确定，但至少应当包括（）

A．负责召集股东（大）会会议，执行股东（大）会决议，向股东（大）会报告工作。

B．决定公司的经营计划，制定年度财务预决算方案。

C．决定公司内部管理机构设置，聘任或解聘总经理。

D．制定公司基本管理制度。

9.融资性担保公司应当规范项目受理、评审、审批、签约承保、包后监管等工作流程和运行机制，项目评审时应做到（）

A．应当从定性、定量方面作出依据充分的分析判断

B．应当全面考察项目情况，评估拟设定的反担保措施的合法性、标的的价值和可实现性. C．应当严格评审被担保对象的财务状况，认真核查各类财务报表、产品库存和业务合同，查清其真实性、合法性和价值。

D．应当严格审查担保项目所融资资金的用途，确保通过担保融资的资金用于符合国家产业政策和改善民生的活动。

10.融资性担保公司从事经营活动应遵循哪些基本准则（）

A．安全性B．流动性C．合法性

D．收益性E．诚实守信

三、判断题（共10小题，每题2分，共20分）

1、设立融资性担保公司及分支机构，应当经监管机构部门审查批准。（）

2、融资性担保公司的注册资本来源必须真实合法，可以是实物资本。（）

3、融资性担保公司可以为其母公司或子公司提供融资性担保。（）

4、各级政府金融办（或政府指定部门）根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或必要的整改。（）

5.融资性担保公司董事会应当及时了解、提示、控制和处置公司总体风险和主要风险。（）

6.融资性担保公司监事会由股东代表和适当比例的职工代表组成，其中职工代表的比例不低于三分之一。（）

7.对于额度较大的担保或投资项目，融资性担保公司应当通过建立有效的项目审批机构进行集体决策。（）

8.融资性担保公司应当以融资性担保业务为核心主业，在法律、法规和规章允许的范围内开展其他业务。（）

9.融资性担保公司的其他业务，包括非融资性担保业务、投资业务等，应当与其融资性担保业务相匹配，严格防止风险积累和叠加。（）

10.融资性担保公司应当严格控制财务风险，保持资本充足、拨备充足。（）

四、简答题（共4小题，每题5分，共20分）

1.请列举融资性担保公司可以经营的融资性担保业务有哪些，可以兼营的非融资性担保业务有哪些，不得从事的活动有哪些？

2.申请担任融资性担保公司董事、监事、高级管理人员应具备哪些条件？

3.融资性担保机构应在重大风险事件发生后及时向所在地政府金融办（或政府指定部门）报告简要情况，24小时内报告具体情况。请问融资性担保机构应报告的重大风险事件具体包括那些情形

4.融资性担保公司公司治理包括哪些内容？

五、论述分析题（共1题，10分）

某融资性担保公司公司会计审计报告显示，2010年公司应收帐款5000万元，多为公司股东所欠帐款；应付帐款5000万元，多为高息吸储资金；公司净资产1亿元，融资性担保业务收入5千万元，发放贷款获得利息1千万元；在保余额15亿元，对某房地产企业提供贷款担保责任余额1.5亿元；某投资公司委托该融资性担保公司开展投资业务，投资购买A股某股票3000万元。请您简要分析该公司在注册资本金管理、业务范围、投资行为、风险管理等方面有哪些不符合规定，并请列出整改措施。

答案：单项：1-5 DDCCB 6-10 ADDBB

多项：1.AB 2.ABC 3.ABC 4.ABCD 5.AB

6.ABCDE

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD 10.ABD

判断：1.√2.×3.×4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√