基金从业《基金法律法规》复习题集(第2530篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ．基金营销是一种理财服务．不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：(1)规范性。

基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。

因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。

(2)服务性。

基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务2.以下原则中，( )不是基金监管的原则。

A、适度监管B、合理原则C、保护投资人利益D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则【答案】：B【解析】：基金监管的基本原则包括以下六个方面：(一)保护投资人利益原则(二)适度监管原则(三)高效监管原则(四)依法监管原则(五)审慎监管原则(六)公开、公平、公正监管原则3.下列关于基金市场营销的表述，错误的有( )。

A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

4.一般而言，将流通市值低于( )亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A、1B、5C、10D、20>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：B【解析】：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。

若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股票。

5.基金销售机构应当履行下列( )义务。

Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品Ⅲ．确保销售结算资金安全Ⅳ．妥善保存登记数据A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管【答案】：B【解析】：知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；(注意：第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。

)6.基金管理人合规管理的基本原则不包括( )原则。

A、成熟性B、协调性C、独立性D、客观性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第1节>合规管理的含义【答案】：A【解析】：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。

合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。

7.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是( )。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D、基金资产的资金来源发生了重大变化>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点【答案】：B【解析】：全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。

8.( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A、基金主管机构的变化B、基金投资对象的多样化C、基金监管法规的完善D、主流品种的变迁>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：B【解析】：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及中国证监会根据《证券投资基金法》制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理9.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和( )检查，出具合规意见书。

A、董事长B、监事长C、督察长D、董事会>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

10.下列选项不属于公募另类投资基金的是( )。

A、商品基金B、非上市股权基金C、房地产基金D、混合基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。

我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍11.下列关于正当竞争的说法，不正确的是( )。

A、公平竞争是正当竞争的前提B、合法竞争是正当竞争的基础C、有序竞争是正当竞争的表现D、公开竞争是正当竞争的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：竞争是市场经济的核心机制。

公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。

合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。

有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。

知识点：诚实守信12.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A、2012年8月8日B、2014年8月8日C、2012年12月18日D、2014年12月18日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍13.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中．错误的是( )。

A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则C、该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>投资合规性风险【答案】：C【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责任。

14.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的( )。

Ⅰ．自我学习Ⅱ．自我改造Ⅲ．自我完善Ⅳ．自我评价A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的含义【答案】：C【解析】：知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径；基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

15.下列不属于基金信息披露禁止行为的是( )A、违规承诺收益或承担损失B、诋毁其他基金管理人C、登载其他组织的祝贺性文字D、不对证券投资业绩进行预测>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为【答案】：D【解析】：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

具体包括以下情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

对证券投资业绩进行预测。

违规承诺收益或者承担损失。

诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

中国证监会禁止的其他行为。

知识点：基金信息披露的禁止行为16.基金管理人应当在基金( )报告和基金( )报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。