基金从业《基金法律法规》复习题集(第2530篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础

Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求

Ⅲ．基金营销是一种理财服务．不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性

Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式：

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：

(1)规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。

(2)服务性。基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务2.以下原则中，( )不是基金监管的原则。

A、适度监管

B、合理原则

C、保护投资人利益

D、以上都不是

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【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则

【答案】：B

【解析】：

基金监管的基本原则包括以下六个方面：

(一)保护投资人利益原则

(二)适度监管原则

(三)高效监管原则

(四)依法监管原则

(五)审慎监管原则

(六)公开、公平、公正监管原则

3.下列关于基金市场营销的表述，错误的有( )。

A、基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务

B、与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求

C、基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人

D、基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：①规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；③专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

4.一般而言，将流通市值低于( )亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

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【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：B

【解析】：

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股票。

5.基金销售机构应当履行下列( )义务。

Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险

Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品

Ⅲ．确保销售结算资金安全

Ⅳ．妥善保存登记数据

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；(注意：第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。)

6.基金管理人合规管理的基本原则不包括( )原则。

A、成熟性

B、协调性

C、独立性

D、客观性

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【知识点】：第26章>第1节>合规管理的含义

【答案】：A

【解析】：

基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。

7.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是( )。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D、基金资产的资金来源发生了重大变化

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【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点

【答案】：B

【解析】：

全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；

②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。

8.( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。

A、基金主管机构的变化

B、基金投资对象的多样化

C、基金监管法规的完善

D、主流品种的变迁

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【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段