XX集团资金管理ERP流程

资金管理ＥＲＰ流程

(一) 贷款文件审批单（格式）

经办人：（提交人）提交日期：

审批完毕，同时通知对象：提交人、审核人、审批人、核准人、综合管理员，办公室（代替“用印通知”）。

(二) 贷款保证审批单（格式）

经办人（提交人）：提交日期：

审批完毕，同时通知对象：提交人、审核人、审批人、核准人、综合管理员，办公室（代替“用印通知”）。

(三) 利息计算清单

截止日期：年月日

借款单位：付息日期：

说明：

１、“付息类型”：贷款本息、派生贷款息、集资利息、其他

２、付息周期：选择季度、月度、清算、其他

２、“应计利息”：已贷金额*（年利率/365）*计息天数。

3、流程如下：

编制人（会计）--审核人（融资经理）――批准人（财务总监）――通知（加：付息单位出纳）

(四) 承兑汇票贴现申请单

申请人会计复核：融资总经理批准人

说明：

１、贴现利息＝金额*（到期日—贴现日）*（贴现月利率/30）

２、“申请人”即提交人，“批准人”为财务总监。