基金定投——小积累,大财富

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基金定投经验分享

基金定投经验分享一、前言基金定投是一种长期投资策略，可以帮助个人实现财务自由和财富增值。

本文将分享个人在基金定投方面的经验和心得，希望对读者有所启发和帮助。

二、选择基金1.了解自己的风险承受能力在选择基金时，首先需要了解自己的风险承受能力。

如果你是一个保守型投资者，可以选择低风险的债券型基金或货币市场基金。

如果你是一个激进型投资者，可以选择高风险的股票型基金或混合型基金。

2.研究基金公司和经理其次需要研究基金公司和经理。

一个好的基金公司和经理可以帮助你获得更好的回报率。

可以通过查看该公司或经理管理的其他基金表现来评估其业绩。

3.分散化投资最后需要分散化投资。

不要把所有钱都放在同一只股票或同一只基金上，这样会增加风险。

应该选择不同类型、不同行业、不同地区的多只基金进行投资。

三、定投策略1.制定长期计划定投是一种长期投资策略，需要制定长期计划。

可以根据自己的财务状况和目标，制定一个合理的定投计划。

例如每月定投一定金额或者每季度定投一次。

2.坚持不懈坚持不懈是定投的关键。

不要因为市场波动而改变原有计划，更不能因为短期亏损而停止定投。

只有坚持不懈地执行计划，才能获得长期回报。

3.适时调整虽然要坚持原有计划，但也需要适时调整。

当市场出现大幅波动时，可以考虑增加或减少投资金额，以达到更好的风险控制和收益优化。

四、注意事项1.避免盲目跟风在选择基金时，不要盲目跟风。

应该根据自己的实际情况和需求选择合适的基金。

2.避免频繁交易在进行基金定投时，应该避免频繁交易。

频繁交易会增加成本，并且容易受到市场波动的影响。

3.注意基金费用在选择基金时需要注意基金费用。

包括管理费、托管费、销售服务费等，这些费用会对收益率产生影响。

4.了解基金风险在选择基金时需要了解基金风险。

不同类型的基金风险不同，需要根据自己的风险承受能力选择合适的基金。

五、总结基金定投是一种长期投资策略，需要制定长期计划，并且坚持不懈地执行计划。

在选择基金时需要注意自己的风险承受能力、研究基金公司和经理、分散化投资。

基金定投心得范文

基金定投心得范文在今天的社会中，投资已经成为许多人财富增长的重要途径之一。

而基金定投作为一种相对稳健的投资方式，受到越来越多人的青睐。

我从2015年开始进行基金定投，至今已经有五年的时间。

在这五年中，我积累了一些宝贵的经验和心得，下面我将分享给大家。

首先，基金定投需要足够长的时间持续坚持。

我们知道，基金的长期收益能力较强，但短期波动性也相对较大。

因此，对于基金定投来说，需要有足够的耐心和恒心。

无论市场是熊市还是牛市，都要坚持定投策略，不受短期市场波动的影响。

只有坚持长期投资，才能真正享受到基金定投的益处。

其次，要选择具备潜力的优质基金。

基金市场上有各种各样的基金产品，有些基金业绩表现优秀，而有些则不尽人意。

在进行基金定投时，选择一只具备潜力的优质基金是非常重要的。

一般来说，业绩表现相对稳定且长期持续增长的基金是不错的选择。

同时，我们还要关注基金的投资策略、管理团队和规模等因素，综合考虑选择合适的基金产品进行定投。

此外，合理的定投频率和金额也是基金定投的关键。

对于定投频率，可以根据个人的资金和时间情况进行选择。

一般来说，每月定投一次是比较常见的做法，但也可以根据自己的需要灵活调整。

而对于定投金额，应根据自己的资金实力和风险承受能力进行合理规划。

既不能过度庞大，也不能过度保守，要根据自己的具体情况来确定。

此外，要有良好的风险意识和风险分散投资。

基金市场有一定的风险性，在进行基金定投时，我们要时刻保持警惕。

了解基金的投资风格、资产配置以及相关风险提示，对于降低投资风险是非常重要的。

此外，我们还要注意实现投资的分散化，将资金分散投向不同的基金产品和领域。

这样，可以降低单一标的的风险，提高整体的投资效益。

最后，定期的跟踪和评估也是基金定投的重要环节。

基金定投并不是一成不变的，我们需要定期对已经投资的基金进行跟踪和评估。

可以通过查看基金的净值走势、业绩表现以及基金经理的市场观点等方面来进行评估。

如果发现基金出现较大的波动或业绩下滑，及时做出相应的调整是必要的。

基金定投案例

基金定投案例基金定投是一种长期持有的投资策略，通过每月定期定额地购买基金份额，分散市场波动风险，实现财富的积累和增值。

下面是一个基金定投的案例。

小明是一名25岁的年轻人，他在工作后了解到了基金定投的理念，并决定开始定投。

他设定了每月1000元的定投金额，并选择了一只长期表现良好的股票指数型基金作为投资标的。

小明的第一个交易日是2017年1月1日，他以当日的净值购买了1000元的基金份额。

他计划每月的定投日设定在每月的15日，为了分散买入时点的风险。

每月15日，无论市场环境如何，只要是工作日，他都会按照设定的金额购买基金份额。

随着时间的推移，小明逐渐积累了一定的基金份额。

在第一年的12个月中，他通过定投方式购买了12000元的基金份额。

到了2018年1月1日，他的首次购买的基金份额已经有了一年的时间，根据基金的历史净值增长情况，他的初始投资金额已经增值了10%。

在接下来的几年里，小明始终坚持每月定投，不受市场波动的影响。

虽然有时市场会出现震荡或者下跌，但他并不为此慌乱，而是坚信长期持有基金能够获得稳定的回报。

他每个月的购买金额和基金份额也因为市场的波动而有所不同，但他相信通过定投的方式，他可以分散市场波动的风险，以低价买入更多份额，并实现长期的增值。

到了第五年的时候，小明的基金账户上已经积累了相当可观的资金。

以初次购买时的净值为基准，他的投资金额增长了50%。

他意识到通过长期定投，不仅能够获得市场的回报，还能够享受到定期投资的红利。

在第十年的时候，小明已经花费了10年的时间通过定投方式持有了一定数量的基金份额。

他的原始投资金额增加了100%，也就是翻了一倍。

而这个增值的过程并没有消耗他太多的时间和精力，他只需要每个月花费几分钟的时间进行购买。

通过这个案例，可以看出基金定投是一种长期投资策略，通过定期定额地购买基金份额，可以均摊市场风险并实现长期的增值。

不受市场的影响，只要持续定投，长期投资者可以获得更为稳定的回报。

基金定投该怎么投

基金怎么定投这几年，基金业有一个特别火的策略，你肯定也知道，那就是基金定投。

所谓基金定投，就是定期，比如说每周、每月或每季度，以一个固定的金额投资到某个指定的开放式基金里。

那基金定投的基础到底是什么？靠不靠谱？该怎么操作呢？这一讲我们就来说说基金定投的问题。

一、定投该投吗？越是震荡的市场和资产，越适合定投先来说说，基金定投是什么，靠不靠谱。

我们来做个小测试，假如从2016年初开始，我们每个月定投2000块钱到一个基金，一直到2020年2月，也就是50个月之后赎回（不考虑资金时间成本），一共投了本金10万块钱；还有一种投资方法，就是在2016年初一次性将这10万块钱投到同样的基金里，也是持有50个月。

你觉得，哪个方法的收益会更高？我帮你选了市场上最常见的几个定投标的，一起来看看相应的收益率：第一个是上证50指数基金。

定投的收益率是14.95%，一次性投资的收益率是15.26%，两种方法打了个平手；第二个是创业板指数基金，定投收益率是17%，一次性投资收益率是-23.7%，差距高达40%，定投胜出；第三个是（张坤的）易方达中小盘基金，定投收益率是58.7%，一次性投资收益率则是117.9%，一次性投资比定投回报高出2倍；第四个是一个行业指数，中证白酒指数基金，定投收益率是67.2%，一次性投资的收益率则是170.8%，定投又跑输一次性投资，而且差距更夸张。

这就麻烦了，四个投资标的，结果不尽相同。

那定投到底该不该投？你发现了吗？过去5年，这四个标的本身的收益区别也非常大：上证50表现平庸，创业板是差生，易方达中小盘和白酒指数都是优等生——换句话说，当一个投资标的表现平庸的时候，定投和一把梭哈的差别不大；但如果投资标的表现很差，定投就有优势；如果投资标的表现优异，定投反而是拖累。

为什么会这样呢？这要回到定投的本质：任何一个金融资产的价格都不会是一条直线，而是上下波动的，非专业的投资者特别容易买在高点，卖在低点，当了韭菜。

基金智能定投知识问答

基金智能定投知识问答1.什么是基金“智能定投”（是通过固定的时间、固定的金额自动购买选定基金，并长期持有获得客观收益，达到远景生活目标的省心省力的投资方式。

）2.基金定投的起购金额是多少？（金额是300元）3.我行基金定投重点合作的基金公司？（富国、招商、广发、大成、嘉实、上投、汇添富、华安、易方达、南方共10家）4.哪种类型基金属于我行基金定投有效基金？（股票、混合）5.如客户在本月开通四只基金定投，当月客户自行设置每只基金扣款4次，请问该客户开通有效基金户数为多少户？（4户）6.基金定投的申购费用如何收取？（正常申购手续费1.5%）7.基金定投的期限有没有？（没有期限，客户自己设定）8.基金定投可以自己终止吗？（客户可以随时终止自己的定投计划）9.一个人可以开通多少只基金做定投？（多少只都行，根据客户自身资金量而定）10.客户连续几期没有扣款，被视为什么？（连续三期，被视为计划暂停）。

基金定投宣传折页：正面：基金“智能定投”——————投资一小步，财富一大步！如果您还在为如何打理工资收入而烦心，如果您还在为子女教育和自己养老问题而担忧，如果您还在为如何投资基金而伤脑筋。

赶快来招商银行开通基金“智能定投”业务，储蓄、理财、投资三不误！！！背面：五大特色1.每天都可选基金：在任何时间您都可以随时申请开通基金“智能定投”业务，我们根据您的设置自动帮您完成投资。

2.基金定投全面：招行代理的400余只基金任您选择，任何基金都可实现定投功能。

3.最小金额购买：普通基金购买需要1000元，而基金“智能定投”仅需300元就可进行投资大多数基金。

4.平摊成本，分散风险：基金“智能定投”分期买入，价格高时，买进的份数少，价格低时买进的份数多，成本及风险自然降低，让您轻松面对市场波动。

5.点滴积累，丰硕回报：您可以将每月工资的一小部分参加招行基金“智能定投”通过一点一滴的积累，获取丰硕回报。

基金定投的投资技巧

You must do what others don't want to do today, so that tomorrow you can have things that others can't.简单易用轻享办公（页眉可删）基金定投的投资技巧市场反复震荡，基金定投再次成为大家关注的焦点，那么，在基金定投的投资中我们应该怎么做?为大家分享一下哦!1、每月闲置资金进行定投投资是为了提高我们现有的生活质量，利用投资获得的收益，提高我们现有的生活水平，因此我们需要利用我们日常的闲置资金进行基金定投，以此累积财富。

尤其是我们这种年轻的工薪阶层!!!需要对自己每月的收入进行规划，扣除日常生活开支，剩下的资金我们需要保值增值，那么用于基金定投就是很好的去向。

如在成都生活，月入6000元，扣除日常的生活成本1500元、房租1000元、休闲娱乐1000元，剩下的2500元，留下1000元备用，剩余的资金中就可以拿出500-1500左右进行基金定投。

2、产品选择不宜过多，两三只优秀股基进行定投组合即可结合小白龙跟着师父这些年学到的经验发现，中小盘指数型基金和中长期排名靠前的股票型基金是构建定投组合的最佳选择标的。

不同行业板块的涨跌是轮动的，基金的业绩表现也会呈现出阶段性特征，定投组合可以起到互补的作用!一个有效的定投组合办法是"核心+卫星"，如南方中证500+南方价值优选。

市场上涨时，可以分享成长型基金的优异表现，市场波动时，核心基金的稳健表现，可也降低可能产生的亏损程度，这是可攻可守的搭配组合。

3、定投至少坚持一个市场周期通常来说，投资者定投的期限最好大于等于一个市场周期。

真正的基金定投，应该是要跨越至少一个牛熊轮回周期。

熊市多买份额、多做积累，牛市少买份额，最后高点减仓全部出货，这才是基金定投盈利的方式。

结合中国股市，一轮牛熊转换差不多要4年，所以建议至少做好5年左右的投资期准备。

基金定投——小积累大财富

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适合年轻人轻松理财
基金定投特别适合刚工作不久没有太多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖金、补贴等收入中生活必要支出外的闲置资金保留下来，存入银行借记卡，办理基金定投，即可享受到便捷的专业理财服务。
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复利效益让钱生钱
爱因斯坦曾将“时间复利价值 ”称之为世界第八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。只要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、子女教育、退休养老等长期理财目标。
基金定投
——小积累大财富
2020/8/13
什么是基金定投？
所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。
由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或 “懒人理财”。
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自动扣款,专家理财,省心省力
➢您只需在投资前与基金销售机构约售机构会自动从给定账户扣款并申购基金。此外，每月几百元，一年几千元的资金规模很难找到专家进行专业理财，但通过基金定投便可轻松实现，让您省时省力又省心！
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人生不同生命阶段的收入与经济压力
单身
家庭
退休
收
结婚
入
经毕业济压力
子女诞生
置产
年龄 20
30
40
退休
经济压力可支配所得
50
60
70
/
基金定投
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平均成本，降低风险
资金是分期定量地投入，投资的成本有高有低，如那么当市场呈上涨走势时，基金的净值较高，此时买到的基金单位就比较少；而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位数则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度地分散了投资风险，达到稳健收益。

基金定投基础知识

一、基金定投的基础知识所谓基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的基金产品中,类似于银行的零存整取方式.定期定额投资基金方法融合了定期存款“零存整缺的观念,并且还有专家免除自己选股的烦恼.只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼.这种兼具储蓄、理财的投资方式,相当适合年轻、刚入社会的上班族.选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择.基金业绩网上都有排名.稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF.定投最好选择后端付费,同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的.基金有两种收费方式：一是前端收费,默认的就是这种,就是在每月买入时就要按比例交手续费的,增加了定投的成本.赎回时还有不等的赎回费.还有一种是后端收费,就是在每月买入时没有手续费,但持有时间要达到基金公司所规定的时间3－10年不等后再赎回,也没有手续费,长期下来可以省去一笔不少的手续费.所以,定投基金最好选择有后端收费的基金.不是所有的基金都有后端的.定期定额的优点第一,定期投资,积少成多.投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金,通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”,在不知不觉中积攒一笔不小的财富.第二,自动扣款,手续简便.只需去基金代销机构办理一次性的手续,今后每期的扣款申购均自动进行.第三,平均投资,分散风险.定期定额属于中长期的投资方式,每月固定扣款,不管市场涨跌,不用费心选择进场时机,运用长期平均法降低成本.类似银行的零存整取,不论市场行情如何波动,定期买入定额基金；基金净值上扬时,买到较少的单位数,反之,在基金净值下跌时,买到较多的单位数.长期下来,成本及风险自然摊低.二、基金定投的前提1、基金定投成功的前提必须指出的是,长期定投并非在所有市场都能获利.按照上述分析,投资者定投基金的单位成本将低于定投期间基金净值的均值,考虑到长期定投基金存在较大机会成本,定投获利的条件是投资者退出时,基金净值必须明显高于此长期均值.而基金净值明显高于长期均值则意味着基金净值必须是长期上涨的.也就是说,基金定投成功的前提是基金净值必须长期趋势向上.如果在一个长期下跌的市场,即使定投能不断降低成本,但最终还是无法超过市场下跌的速度.例如,日本股市在1990年以后进入了长期熊市,倘若有日本的投资者定投日经225指数30年,或者20年,或者10年,以2009年2月28日为截止日,结果则分别亏损%、%、 %.因此,定投必须是在一个长期趋势向上的市场.对于中国股市而言,由于中国经济的高速增长有望长期持续,股市长期看应是震荡上升的趋势,因此基金定投适合于中国市场.注释：以上定投的假设是以2009年2月28日为截止日往前推10年,20年,30年,并且假定投资者于月初开始投资,每个月投资100元.采用的是复利累积的方式来计算收益率.2、基金定投适合哪些投资者A风险偏好低,收益要求不高,追求中长期稳定增值的长期投资者.B没有精力或能力判断市场短期走势的投资者.C有持续现金流：投资者每隔一段时间就会有一些闲散资金,且这些资金没有很好的投资渠道.三、什么样的基金适合定投“定期定投”原始初衷是要经由平均投资时间和金额的观念来消除股市的波动性,降低风险获取投资收益.所以选择的基金若没有上下波动,例如货币型或债券型基金,反而没有机会获得利润,因此选择波动程度稍大的基金.较适合作为“定期定投”投资标地的多为股票型或指数型基金.从基金类别看,偏债型基金收益一般较稳定,且波动较小,定投收益有限,而偏股型基金波动较大,长期回报高,更适合基金定投.在偏股型基金中,指数基金是较好的基金定投标的,首先,从长期看,指数基金长期累计收益较高,大部分主动型基金长期看都无法超越指数基金,其次,指数基金由于始终满仓操作,因此波动幅度较大,提供更多低位介入机会.从过去三年的累计净值增长率来看,指数基金中,深100ETF、中小板ETF排名靠前,而深100ETF的波动幅度更大,因此,深100指数基金较适合作为定期定投标的.此外,主动型偏股型基金中,一些长期业绩优秀的基金也是基金定投的好标的.以下统计了最近5年累计回报最高的10只基金,尽管这些基金的波动幅度都相对不高这也正体现出其投资管理能力的优秀,但由于其具有长期高收益的特点,也会使基金定投获得满意的回报.三、定投注意事项在做定投之前首先要做的是选择产品,现在普遍的认识就是只要一提定投大家想到的就是指数基金,其实除了指数基金外,绩优的主动基金也是我们选择的对象,尤其是无大笔资金投资但具长期理财需求的人.因为定投对于这类投资者来讲也意味着强制储蓄,所以稳定的收益也是首要考虑的,那么这类客户可以在基金中尽量挑选业绩长期稳定、基金经理长期稳定的产品来配置,规避业绩波动过大、风头过盛的基金,这样一来,既有利于强制储蓄风险低,长期来看收益也比较稳定.除此之外,还有几点可作为选择的要素.第一,考察基金累计净值增长率.基金累计净值增长率＝份额累计净值-单位面值÷单位面值.例如,某基金目前的份额累计净值为元,单位面值元,则该基金的累计净值增长率为18%.第二,可以考察基金分红比率.基金分红比率＝基金分红累计金额÷基金面值.以融通基金管理有限公司的融通深证100指数基金为例,自2003年9月成立以来,累计分红7次,分红比率为16%.“基金分红的前提之一是必须有一定盈利,能实现分红甚至持续分红,可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况.”第三,可将基金收益与大盘走势相比较.如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么可以说这只基金的管理是比较有效的.第四,可以将基金收益与其他同类型的基金比较.一般来说,风险不同、类别不同的基金应该区别对待,将不同类别基金的业绩直接进行比较意义不大.第五,投资者还可以借助一些专业公司的评判,对基金经理的管理能力有一个比较好的度量.投基金：震荡市中更适合定投震荡市,最适合定投,因为基金净值有高有低,很好地平均了成本.遇到单边下跌,需要定期地调整投资,如果第一次买的价格为元,第二次是元,第三次的价格低于第二次,那么我们就加大第三次的投入,就是主动多申购一笔,以起到降低成本的作用.当遇到单边上涨的时候,定投的收益会小于一次性投入的收益,这时就要考虑做适当的止盈和投入限制.“一是尽量控制成本,一旦发现市场创新高,就逐步减少定投金额；二是要学会在大盘高点的时候,赎回部分基金投资.”四、公司定投业务简介为促进公司开放式基金代销业务的进一步开展,自2008年10月28日起,公司已正式开始通过柜台系统办理开放式基金定期定额申购以下简称“基金定期定投”业务.为方便广大投资者通过网上交易系统参与基金定期定投业务,公司已于2009年9月1日在网上交易系统--通达信中正式开通基金定期定投的业务功能.具体业务流程截图可查看公告中发的“通达信定期定投操作步骤截图”公司基金定期定额申购业务规则具体规范如下：1、业务定义基金定期定额申购是指投资者委托本公司,以约定时间、约定金额、约定基金按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金,并从投资者客户交易结算资金账户中扣取相应申购款的一种长期投资方式.2、办理场所1本公司各营业网点柜台2通过本公司网上交易系统3、办理时间本业务的申请受理时间同本公司日常基金业务受理时间,即上海、深圳证券交易所交易日上午9：30-11：30;下午1:00-3:00.4、业务要素1基金代码投资者所选基金产品必须是已在本公司开通基金定期定额申购业务的基金产品.2扣款周期投资者可以选择系统内默认的扣款周期为“每月”.3扣款日投资者可以选择每月1号至28日为扣款日.4每期投资金额投资者可以在基金公司许可的范围内设置每期扣款金额,原则上每期申购的金额不得低于人民币500元,同时不能低于所申购基金公司定期定额投资每期申购下限.基金定期定投业务的推出,为投资者带来了一种全新的投资理财模式,也为推动公司基金代销业务的发展带来一个新的契机.基金定期定投具有积少成多自动扣款、省时省力、平均成本、分散风险的特点,适用于高、中、低各层次的投资者,是营业部提高基金销售业绩行之有效的业务模式.投资者通过网上交易方式办理开放式基金定期定投业务,可同时享受公司网上交易系统申购开放式基金前端申购费率优惠,即原申购费率高于%的,最低优惠至%,且不低于原费率的四折；原手续费率低于%的,则按原费率执行.五、避免基金定投误区误区1：只能长期投资定额定期投资基金虽便于控制风险,但在后市不看好的情况下,无论是一次性投资还是定投,均应谨慎.而已办理的基金定投计划也应考虑规避风险的问题,例如原计划投资五年,扣款两年后如果觉得市场前景变坏,则可以考虑先获利了结,不必一味等待计划到期.误区2：任何基金都适合定投定投虽能平均成本、控制风险,但也不是适合所有的基金.债券型基金收益一般较稳定,定投和一次性投资效果差距不是太大,而股票型基金波动较大,更适合用定投来均衡成本和风险.误区3：忽略未来现金需求许多投资者对自己未来的财务缺乏规划,尤其是对未来现金的需求估计不足,或将过高比例的资金进行房地产、实业等投资,一旦现金流出现紧张,可能中断基金定投的投资.由于基金定投是一种长期投资方式,“中途下车”可能离目标还很远,尤其是股市有涨有跌,如果在股市低潮时急需用钱,就可能因“中途下车”而遭受损失.误区4：因暂时缩水而放弃基金投资首先必须坚持长期投资理念.基金的特点是集合投资、专家理财,优秀的股票型基金往往能够获得与大盘同步或超过大盘平均水平的收益.但当市场出现暂时下跌时,基金净值往往也会暂时缩水,许多投资者因恐惧,在下跌时停止了定投,甚至赎回基金.其实,投资者只要坚持基金定投,就有机会在低位买到更多的基金份额,长期坚持下来,平均成本自然会降低下来,最终获得超额收益.误区5：只能一次赎清很多投资者以为赎回时只能将所有持有的基金全部赎回.其实,定投的基金也可以选择部分赎回或部分转换.如资金需求的数额少于定投金额,可用多少赎回多少,其他份额可以继续持有.误区6：赎回后协议自动终止有人认为定投的基金赎回后,定投就自动终止了.其实,即使是基金全部赎回后,之前签署的投资合同仍有效,只要银行卡内有足够金额并满足其他扣款条件,此后银行仍会定期扣款.所以,客户如想取消定投计划,除了赎回基金外,还应到销售网点填写定期定额申购终止申请表,办理终止定投手续;也可以连续三个月不满足扣款要求,以此实现自动终止定投业务.。

基金定投技巧有哪些(基金定投的技巧)

基金定投技巧有哪些(基金定投的技巧)基金定投技巧有哪些，稳健投资获利。

了解基金种类，掌握投资策略，实现财富增长。

基金投资是一门技术，也是一门艺术，让我们一起学习基金投资的技巧。

下面小编带来基金定投技巧有哪些，希望大家喜欢。

基金定投技巧有哪些(基金定投的技巧)1、选择波动大的基金定投。

波动意味着风险，但是定投天生就能摊薄风险。

2、定投的最高指导原则是止盈不止损，越亏越要坚持定投，达到目标收益率全部赎回。

把赎回的钱除以36，开始投资另一只基金。

原来的定投基金继续扣款。

这样就从定投一直基金变成了定投2只基金。

随着时间的推移，定投的基金会原来越多。

当然如果你不想定投太多只基金的话，在赎回获利的基金后也可以选择不定投新的基金，可以选择用赎回的钱加大之前的定投。

3、现在是开始定投的最佳时间，定投无需择时，定投天生就会摊低成本，定投天生就会高位买的少，低位买得多。

4、定投是长线投资工具，不是短线投资工具。

如果你指望短期获利，请不要选择基金定投。

5、定投无需关注大盘指数，只需关注自己的收益率是否达到自己的目标收益率。

如果收益率出现负数，比如-20%，-30%这时是加仓的好时机。

相反如果收益率是30%，50%或或者更高的时候，则是赎回的时候了。

定投回报率的高低会告诉你当前的市场位置。

6、买基金的人和买股票的人不一样，买股票的人天天盼着股票涨，买基金的人更希望行情跌，跌了才能买到更多的份额，等行情好起来的时候赚得更多。

基金定投的人行情涨也开心，跌了更开心。

基金逢低买入技巧1、研究基金的基本面：在选择基金时，要仔细研究基金的基本面，包括基金的投资策略、管理团队、历史业绩等。

只有了解基金的基本情况，才能更好地判断其价值和潜力。

2、关注市场走势：逢低买入需要对市场走势有一定的判断力。

可以通过关注宏观经济数据、行业发展趋势、政策变化等因素，来判断市场是否处于低迷状态。

3、设定买入点位：在市场低迷时，可以设定一个合理的买入点位。

基金定投

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四、目标客户
上班族
大部份的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多，小额的定期定额投资方式最为适合。而且由于上班族大多无法时常到金融机构办理申购手续，因此设定于指定帐户中自动扣款的定期定额投资，对上班族来说是最省时省力的方式。
于未来某一时点有特殊资金需求的投资者
例如三年后须付购房首期款、二十年后子女出国留学基金，乃至于三十年后的退休养老基金等等。在已知未来将有大额资金需求时，提早以定期定额小额投资方式来规划，不但不会造成经济上的负担，更能让每月的小钱在未来变成大钱。
获得份额 200 300 600 1100份
三、基金定投的特点
4、省时省心
办理基金定投之后，银行在每个固定的日期自动扣缴相应的资金用于申购基金，投资者只需确保银行卡内有足够的资金即可，省去了去银行或者其他代销机构办理的时间和精力。
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三、基金定投的特点
5、定期投资
投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定投所进行的投资增值（亦有可能保值）可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富，其强有劲的后力支持就是当前越来越高速发展的中国经济。
不喜欢承担过大风险的投资者
由于定期定额投资有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本，使得价格波动的风险下降，进而提升获利的机会。
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四、目标客户
如何去找目标客户？
大厅识别：业务类型；沟通交流系统识别：PCRM，CFE 日常维护：老客户的需求客户转介
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五、营销话术
但真实情况是怎样的呢？
如果按10%的年收益率计算，一位投资者选择35岁-45岁投资基金，每月定投200元，10年的总投资额2.4万元，到65岁时这笔投资大约为27万元；另一位投资者同样以定投的方式投资10年，每月定投也是200元，总投资额也是2.4万元，所不同的是，他提前了10年时间，即从25岁开始投资至35岁，到65岁时，这笔投资却可达70万元

基金定投名词解释

基金定投名词解释
基金定投是一种长期投资策略，也被称为定期定额投资（DCA）。

它可以理解为将一定金额定期投资于某只或多只基金产品上，无论市场行情好坏。

基金定投允许投资者分散风险、降低成本，并建立长期投资习惯。

首先，基金定投有助于分散风险。

通过定期投资固定金额，投资者可避免集中配置资金于市场特定时点，从而减少了投资的风险。

无论市场行情是涨是跌，定期投资能够实现成本均摊，减少高位买入或低位抛售的风险。

其次，基金定投可以降低投资成本。

由于市场波动无法预测，通过定期投资，投资者能够实现“买入越跌，买入越多；买入越涨，买入越少”的效果，从而实现低买高卖的投资策略。

这种策略能够减少投资者入市时的心理压力，并通过均摊买入价格，降低总体投资成本。

第三，基金定投培养了长期投资习惯。

长期投资是获得良好回报的关键。

通过定期投资，投资者可以不受市场情绪的影响，坚持持有，享受长期投资带来的收益。

在市场波动较大时，定投策略可以帮助投资者保持冷静，从而避免因情绪波动而做出错误的投资决策。

在基金定投中，投资者还需要选择合适的基金产品进行投资。

一般来说，选择具有较稳定业绩和管理能力较强的基金是比较理想的。

此外，投资者还需注意基金的投资目标、基金管理人的实力以及费用等因素。

总之，基金定投是一种长期投资策略，它通过定期投资固定金额，帮助投资者分散风险、降低成本，并建立长期投资习惯。

无论市场行情如何，定投策略都能够为投资者创造长期稳定的回报。

投资者在选择基金产品时，应注意相关因素，以确保投资的稳健性和收益性。

基金定投好处宣传语

基金定投好处宣传语
基金定投是一种长期投资策略，具有多种好处。

以下是一些宣传语，可以强调基金定投的利益：
"未来财富，从定投开始！"
"让时间成为你的朋友，从今天开始基金定投。

"
"小投入，大回报。

基金定投，智慧投资之选。

"
"稳定增长，坚定前行。

选择基金定投，创造美好未来。

"
"定投，不只是投资，更是梦想的实现之路。

"
"财富增值，生活更精彩。

体验基金定投的奇妙之处。

"
"不再担心市场波动，基金定投带来稳健收益。

"
"每一份投资，都是未来的一份财富。

选择基金定投，智赢人生。

"
"时间是最好的朋友，基金定投是最好的伙伴。

"
"财富积累，从每一笔定投开始。

"
这些宣传语旨在强调基金定投的长期性、稳定性和潜在的财务好处，鼓励人们积极参与长期投资，实现财务目标。

基金定投知识普及

小积累大财富
如何成功定投
一、金额——每月定投多少钱？基金投资是为了在保证现有生活质量的前提下，借助投资获利得到更
优质的生活。因此定投一定要作得轻松、没负担，如果每月扣款金额过多，影响正常生活就划不来了。建议大家最好先分析自己每月收支情况，计算出能省下来的闲置资金，再用这部分资金办理定投，每月300元、500元或 1000元，几千元都可以。
小积累大财富
平均成本，降低投资风险
资金分期投入，成本有高有低，长期平均下来相对较低，可有效的分散投资风险案例：李先生制定了定投计划，第一笔定投时，基金净值在1.5元，第二笔定投时基金净值下跌至1.0元，第三笔定投时甚至下跌到0.5元！李先生的这三笔投资的投资成本为多少？
很多人会觉得：1.5元，1.0元，0.5元……投资成本就是1.0元! 其实李先生第一笔定投份额是1000/1.5=667份（手续费忽略），第二笔定投获得1000份，第三笔定投获得2000份，共获得 667+1000+2000=3667份，而李先生共投入3笔1000元，即3000元。因此，基金定投已经把李先生的投资成本降为：3000元/3667份 =0.818！如果基金净值涨回到1.0元，李先生就可以获得3667元，回报率为22%。投资成本的降低意味着发生亏损的几率和亏损的幅度减少，可见，基金定投可以有效地平均投资成本，降低投资者的投资风险。
子女诞生
置产
年龄 20
30
40
退休
经济压力可支配所得
50
60
70
/
为明天生活储存今天财富
小康之家测算
* 家庭开支：一家三口，每月2000元，2000×12个月×30年＝72万
是一次性投资还是定投，均应谨慎。而已办理的基金定投计划也应考虑规避风险的问题，例如原计划投资五年，扣款两年后如果觉得市场前景变坏，则可以考虑先获利了结，不必一味等待计划到期。

基金定投的经验及注意事项事项

基金定投的经验及注意事项事项
一、关于基金定投
基金定投是每月定期将一定金额投资到基金的投资策略，以此来积累
资金。

这种策略有利于资金的积累，而且可以克服投资者的情绪，努力找
到最佳的投资机会。

定投的金额可以根据投资者收入的多少来决定，可以
每月投资一定比例或者固定金额，也可以每季度或者每半年投资一次。

也
可以设定定投的基准，比如每次投资需要支付的最低金额，这种策略有助
于投资者因小缺钱而不能投资的困境。

二、基金定投的优势
1．节省时间。

定期定额的投资可以让投资者节省很多时间，不用每
次都投资，也无需考虑哪一款基金是最合适的，只需进行定期投资即可。

2．避免错过最佳投资机会。

定投策略可以让投资者避免错过最佳投
资机会，投资者只需进行定期定额投资即可，不需要频繁的调整投资方向。

3．实现投资者的投资愿望。

定投策略可以帮助投资者实现他们的投
资愿望，因为投资者可以根据自己的收入及积蓄状况，来定期定额地投资，只需安排一次性的定投即可，而不需要每次投资都调整或改变投资方向。

4．避免因情绪影响投资决策。

基金定投心得

基金定投心得一、什么是基金定投基金定投是指定期定额地购买基金份额，无论市场涨跌，都坚持定期购买。

通过定期投资，可以分散投资风险，长期稳定获得收益。

二、基金定投的优势1. 分散投资风险基金定投可以将资金分散投资于不同的基金产品，降低单一投资的风险。

不同基金之间的投资方向、风格和风险水平各不相同，通过分散投资可以降低整体投资组合的波动性。

2. 均价投资基金定投可以实现均价投资，无论市场处于牛市还是熊市，都能够通过定期购买来平均买入基金份额，降低了单次投资的风险。

在市场波动较大的情况下，均价投资可以有效避免投资者盲目追涨杀跌。

3. 长期收益基金定投适合长期投资，通过长期持有基金份额，可以享受长期投资带来的收益。

长期投资可以有效规避短期市场波动对投资带来的影响，获得更加稳定的收益。

4. 降低心理压力基金定投可以帮助投资者降低心理压力，避免因为市场波动而产生的情绪化交易。

定期投资可以让投资者形成良好的投资习惯，不受市场情绪的干扰，从而更好地坚持长期投资。

三、基金定投的注意事项1. 选择合适的基金在进行基金定投之前，需要对基金产品进行充分的了解和分析。

选择具有良好业绩、风险可控的基金产品，可以有效提高投资的成功率。

同时，需要根据自身的风险承受能力和投资目标来选择合适的基金。

2. 确定投资周期和金额基金定投需要确定投资周期和投资金额。

投资周期可以根据自身的投资目标来确定，一般建议至少为3年以上。

投资金额可以根据自身的财务状况和风险承受能力来确定，一般建议适量投资，不要过度投入。

3. 坚持定投策略基金定投需要坚持长期投资策略，不受短期市场波动的影响。

无论市场处于牛市还是熊市，都要坚持定期定额地购买基金份额，避免因为市场情绪而改变投资策略。

4. 定期调整投资计划基金定投需要定期对投资计划进行调整。

在市场环境发生变化时，需要根据市场情况和自身的投资目标来调整定投计划。

定期调整可以帮助投资者更好地适应市场变化，提高投资收益。

基金定投的正确方法和技巧有哪些

基金定投的正确方法和技巧有哪些基金定投仅仅是一种买入方法。

是否能够赚钱主要取决于三个因素，市场行情、你的交易系统和你对股市、定投的理解。

下面是小编收集整理的基金定投的正确方法和技巧，欢迎阅读分享，希望大家能够喜欢。

基金定投的正确方法和技巧1、根据风险承受能力挑选基金。

激进型投资者可以选择股票型基金和偏股型基金定投;而稳健型投资者可选择指数基金定投。

2、定投时可以选择留有底仓的战法，即基金下跌到某个低点的时候，一次性买入基金，然后在这个基础上设置一个定投，这样假设后市上涨，也不会因为定投金额过少而错过部分收益。

3、可以选择智能定投，从历史数据统计来看，智能定投的收益比普通定投的收益高。

4、一年以内选C类更划算;一年以上选A类更划算。

基金定投的方法有哪些1、根据您的实际情况进行投资。

如果您是属于风险爱好者可以选择定投股票型基金中的行业基金，股票型基金中行业基金涨跌幅度较大，对于风险爱好者来说这种基金定投可以在市场行情好的时候博取更高的收益率。

如果对于风险控制较为谨慎的投资者，可以考虑去定投均衡型基金或者指数基金，这种基金投资的行业相比较于行业基金更加全面，风险也会比行业基金小。

还有就是指数基金，比如：沪深300ETF、中证500ETF指数等，沪深300ETF投资的就是整个市场上大市值股票、中证500ETF投资的就是市场上市值排名在300-800这个区间的股票，这些比较适合风险谨慎型投资者。

.2、根据市场当前的形势选择定投的数额。

以均衡型基金为例，如果判断当前的市场是一个震荡市的话可以把资金均衡分散配置。

如果判断当前市场是一个上升市场的话，可以加大每个月或者每个周的基金定投的力度。

如果判断当前市场还在处于一个下探的过程中，可以减缓基金定投的速度和资金的量。

3、定投的基金数量在多少为好?基金定投一般选择3-5只左右比较好。

1-2只行业基金，2-3只左右的均衡基金或者指数基金。

投资基金的注意事项1、不要轻易追涨杀跌基金市场是非常波动的，价格的变化也是常见的。

基金定投是什么意思呢

基金定投是什么意思呢定期定额投资的优点第一、定期投资，积少成多。

投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买标的进行投资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。

第二、不用考虑投资时点。

投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。

第三、平均投资，分散风险。

资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。

第四、复利效果，长期可观。

“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。

定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。

只要长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多便宜单位数的时机，一旦市场反弹，长期累积的单位数就可以一次获利基金定投的原则1、设定理财目标。

每个月可以定时扣款3000元或5000元，净值高时买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，这样可分散进场时间。

这种“平均成本法”最适合筹措退休基金或子女教育基金等。

2、量力而行。

定期定额投资一定要做得轻松、没负担，曾有客户为分散投资标的而决定每月扣款50000元，但一段时间后却必须把定期存款取出来继续投资，这样太划不来。

建议大家最好先分析一下自己每月收支状况，计算出固定能省下来的闲置资金，3000元、5000元都可以。

3、选择有上升趋势的市场。

超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资，即便目前市场处于低位，只要看好未来长期发展，就可以考虑开始投资。

4、投资期限决定投资对象。

定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险，只要能遵守长期扣款原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。

基金定投的几个小窍门

基金定投的几个小窍门作者：缮良来源：《时代金融》2012年第16期窍门一：数量控制在3只以下俗话说，多则不精，基金定投也是同样的道理。

既然是投资，那肯定要定期管理，如果投资超过3只，一般很难有精力每月都一一分析，那就变成了瞎投乱投，管理上不仅混乱，而且很有可能造成重复投资，无法降低风险。

窍门二：定投至少5年以上真正的基金定投，应该是要跨越至少一个牛熊轮回周期。

熊市多买份额、多做积累，牛市少买份额，最后高点减仓全部出货，这才是基金定投赢利的方式。

结合中国股市，一轮牛熊转换差不多要4年，所以建议投资者至少做好5年左右的投资期准备。

如果你只打算投资1～3年，基金定投并不适合你。

窍门三：选择合适的基金货币型和债券型基金本质上不适合基金定投，因为它们的净值比较稳定，波动很小。

但是某些情况下可以作为临时性的投资用途，例如，当股市上涨到某一高点，面临明显的下跌风险时，就有必要把基金定投的资金转到货币型或债券型基金上，做必要的风险规避，这也是趋势定投、智能定投的主要投资策略。

股票和指数型基金是基金定投的主力品种，这两类基金具体选哪个，投资者各有说法。

股票型基金这里特指的是主动管理型股票基金，而指数型基金是被动管理型股票基金。

一般来说，从发达国家长期投资经验来看，指数基金长期业绩确实是可以战胜95%以上的主动管理型基金，但是由于中国股市非有效市场，实际统计数据表明主动管理型股票基金业绩反而更为突出。

但是否就应该投资股票型基金呢？这里又存在一些问题：500多只基金里选哪一只，它的业绩能保持稳定么，它的基金经理可以保持5年、10年甚至20年么？因此，如果你定投一只股票型基金，意味着你必须要多花时间关注它，包括它的投资策略、投资业绩、投资风格，特别是基金经理有无更换等。

在目前中国市场上，很难有一个基金经理会连续任职超过5年以上。

而如果定投一只指数型基金，由于是被动跟踪指数，哪怕中途更换基金经理一般也无太大影响，反而没有这些担扰。