【战略管理】波士顿-国家开发银行战略实施方案
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• 第二次试验(续) - 1个客户
• 绩效评估标准，对技能 和员工培养的要求
• 对MIS/IT的要求
备份 项目范围以外
-8-
备份
项目范围和进展阶段(二)
资产负债管理和计划
第一阶段(4/14 - 5/25)
• 对xx目前的资产负债管 理和计划的诊断
• 改革方向的初步假设
已完成
计划中
第二阶段a(5/26 - 7/17) 第二阶段b(7/19 - 8/20) 第三阶段(8/23 - 9/15)
总分行职责分工 信息，人事支持系统
• 总分行架构及汇报体 系
• 信贷局组成及职能 • 分行机构及职能 • 客户经理在信贷管理
的主要职能
• 客户经理，分行经理 等职能手册大纲
• 按照新的组织构架， 职能分工设定管理 信息系统要求
• 人事管理-绩效考核 体系(重点职能部门 已在各模块覆盖)
• 稽核检查系统
客户/行业 信用评级系统
• 客户风险评级系统 (完成3-5个样本)
• 行业风险评级系统 (完成1个行业评估)
• 早期预警系统模型
资产负债风险管理
• 建立资产负债风险委 员会和办公室
• 风险委和办公室的职 能和组成
• 风险管理流程 • 资产负债风险管理对
技能、工具、系统等 方面的要求 • 资产负债风险管理手 册大纲
30-36 37-55 56-84 85-98 99-119
120-134 135-142 143-155 156-162
163-170
171-174
-2-
议程
项目进展总结
变革方向综述
变革的主要方向和内容 一、 组织结构 二、 计划管理 三、 贷款风险管理和决策系统/工具 四、 资产负债管理及支持工具 五、 客户管理及支持工具 六、 支持结构 六-1 人事管理/绩效评估 六-2 稽核 六-3 信息系统 七、 总体实施计划
XX
XXX
XXX
XX
重点 ABC成员 BCD成员
XX XXX
XXX XXX XX
-5-
重要日程安排及模块小组会议
会议
5月
6月
7月
8月
9月
24-28 31-4 7-11 14-18 21-25 28-2 5-9 12-17 19-23 26-30 2-6 9-13 16-20 23-27 30-3 6-10 13-17
(1) BCD项目小组内部汇报会 (2) 行长汇报会
-6-
Hale Waihona Puke Baidu
第一阶段 诊断 变革方向的初步假设
项目范围和进展概述
第二阶段a 变革方向框架
第二阶段b
一、变革内容的细化 • 岗位、职责细化 • 组织大小变化 • 能力要求
二、系统和工具(相关 模块)
三、信息系统和人事 管理 - 绩效考核
第三阶段 岗位操作手册
实施计划
信息系统应用及供应商 选择(条件和短名单)
4/14 - 5/25
5/26 - 7/17
7/19 - 8/24
8/25 - 9/15
-7-
项目范围和进展阶段(一)
信贷风险管理和决策系统/工具
已完成
计划中
第一阶段(4/14 - 5/25) 第二阶段a(5/26 - 7/17) 第二阶段b(7/19 - 8/20) 第三阶段(8/23 - 9/15)
第二阶段开题
行长领导工作 会议
• 总体 • X行长小组 • X行长小组 • X行长小组 • X行长小组
6/2
6/21
6/18
6/30 7/7
6/23 6/30 7/7 7/12
6/17
7/1 7/5 7/16
6/30
指导委员会汇
报会议
5/25
模块小组每周 定期会议
7/18
(1)
8/24
9/6 9/15
• Xxx 局长 • Xxx 局长
项目重点 Xxx 行长
备份
副总裁 BCD 项目经理
xxxxx xxx,xx
BCD全球金融专家顾问组
项目小组
重点 +
ABC成员 BCD成员
XX XXX XX XXX
XX XXX XX
重点 ABC成员 BCD成员
XXX
XXX XXX
重点 ABC成员 BCD成员
• 对xx目前的信贷风险管 理和系统/工具的诊断
• 改革方向的初步假设
• 信贷风险管理组织结构
• 信贷风险管理相关职务 的岗位与职责纲要
• 信贷风险管理的基本流 程
• 初步的信贷审批流程和 评估标准
• 建议的客户、产业评级 体系及地区评级的设想
• 评级体系第一轮测试
- 39个项目
- 2种产业
- 1个客户
• 总体风险管理和资产负 债管理的组织结构
• 资产负债管理/计划相 关部门的岗位职责纲要
-1-
议程
项目进展总结
变革方向综述
变革的主要方向和内容 一、 组织结构 二、 计划管理 三、 贷款风险管理和决策系统/工具 四、 资产负债管理及支持工具 五、 客户管理及支持工具 六、 支持结构 六-1 人事管理/绩效评估 六-2 稽核 六-3 信息系统 七、 总体实施计划
下一步
附录
页 3-14
15-29
本次会议的目的
共享与讨论主要的建议 • 结合了第二阶段a与第二阶段b的建议，包括变革的方向与具体的行动方案 • 三个遗留的问题
在以下方面与xx高层管理人员获得一致 • 主要的建议 • 实施领导小组的成员
讨论重要的实施问题以及计划下一步 • 按轻重缓急区分实施过程中需关注的问题的重要性，并确定在人员方面的要求 • 建立实施里程碑
下一步
附录
-3-
第二阶段项目重点分为五个方面
总体目标 量化/明确xx发展整体目标，提出建议方案，为下一步具体实施作准备
• 借鉴全球最佳经验 • 结合中国国情和xx现状
贷委会及信贷 风险决策管理改革
• 贷委会职能，组成 • 信贷评审总监机构
设立，组成，职能 • 信贷决策流程及各
步骤信贷评审人员 职能 • 信贷风险管理手册 大纲
-4-
领导小组
第二阶段加强双方高层领导的沟通和交流以确保方案 满足要求并得以顺利实施
ABC
项目重点 +
Xxx 行长
• Xxx 局长 • Xx 局长 • Xxx局长 • Xxx局长 • Xxx局长
项目重点 Xxx 行长
• Xx总经济师 • Xxx 局长 • Xxx 局长
项目重点 Xxx 行长
• 信贷风险管理组织规模 的初步确定
• 信贷风险管理部门和主 要职务的工作手册草案
• 贷款评审手册草案和系 统/工具指导，包括
- 评级系统
- 预警系统
- 风险组合管理报告样 本
- 影子价格的建议框架
- 第二轮测试
·约500个项目 (BCD指导)
·1个客户
• 信贷风险管理工作手册 (完成)
• 实施计划 - 日程 - 组织 - 资源 - 衡量标准 - 应急计划
• 绩效评估标准，对技能 和员工培养的要求
• 对MIS/IT的要求
备份 项目范围以外
-8-
备份
项目范围和进展阶段(二)
资产负债管理和计划
第一阶段(4/14 - 5/25)
• 对xx目前的资产负债管 理和计划的诊断
• 改革方向的初步假设
已完成
计划中
第二阶段a(5/26 - 7/17) 第二阶段b(7/19 - 8/20) 第三阶段(8/23 - 9/15)
总分行职责分工 信息，人事支持系统
• 总分行架构及汇报体 系
• 信贷局组成及职能 • 分行机构及职能 • 客户经理在信贷管理
的主要职能
• 客户经理，分行经理 等职能手册大纲
• 按照新的组织构架， 职能分工设定管理 信息系统要求
• 人事管理-绩效考核 体系(重点职能部门 已在各模块覆盖)
• 稽核检查系统
客户/行业 信用评级系统
• 客户风险评级系统 (完成3-5个样本)
• 行业风险评级系统 (完成1个行业评估)
• 早期预警系统模型
资产负债风险管理
• 建立资产负债风险委 员会和办公室
• 风险委和办公室的职 能和组成
• 风险管理流程 • 资产负债风险管理对
技能、工具、系统等 方面的要求 • 资产负债风险管理手 册大纲
30-36 37-55 56-84 85-98 99-119
120-134 135-142 143-155 156-162
163-170
171-174
-2-
议程
项目进展总结
变革方向综述
变革的主要方向和内容 一、 组织结构 二、 计划管理 三、 贷款风险管理和决策系统/工具 四、 资产负债管理及支持工具 五、 客户管理及支持工具 六、 支持结构 六-1 人事管理/绩效评估 六-2 稽核 六-3 信息系统 七、 总体实施计划
XX
XXX
XXX
XX
重点 ABC成员 BCD成员
XX XXX
XXX XXX XX
-5-
重要日程安排及模块小组会议
会议
5月
6月
7月
8月
9月
24-28 31-4 7-11 14-18 21-25 28-2 5-9 12-17 19-23 26-30 2-6 9-13 16-20 23-27 30-3 6-10 13-17
(1) BCD项目小组内部汇报会 (2) 行长汇报会
-6-
Hale Waihona Puke Baidu
第一阶段 诊断 变革方向的初步假设
项目范围和进展概述
第二阶段a 变革方向框架
第二阶段b
一、变革内容的细化 • 岗位、职责细化 • 组织大小变化 • 能力要求
二、系统和工具(相关 模块)
三、信息系统和人事 管理 - 绩效考核
第三阶段 岗位操作手册
实施计划
信息系统应用及供应商 选择(条件和短名单)
4/14 - 5/25
5/26 - 7/17
7/19 - 8/24
8/25 - 9/15
-7-
项目范围和进展阶段(一)
信贷风险管理和决策系统/工具
已完成
计划中
第一阶段(4/14 - 5/25) 第二阶段a(5/26 - 7/17) 第二阶段b(7/19 - 8/20) 第三阶段(8/23 - 9/15)
第二阶段开题
行长领导工作 会议
• 总体 • X行长小组 • X行长小组 • X行长小组 • X行长小组
6/2
6/21
6/18
6/30 7/7
6/23 6/30 7/7 7/12
6/17
7/1 7/5 7/16
6/30
指导委员会汇
报会议
5/25
模块小组每周 定期会议
7/18
(1)
8/24
9/6 9/15
• Xxx 局长 • Xxx 局长
项目重点 Xxx 行长
备份
副总裁 BCD 项目经理
xxxxx xxx,xx
BCD全球金融专家顾问组
项目小组
重点 +
ABC成员 BCD成员
XX XXX XX XXX
XX XXX XX
重点 ABC成员 BCD成员
XXX
XXX XXX
重点 ABC成员 BCD成员
• 对xx目前的信贷风险管 理和系统/工具的诊断
• 改革方向的初步假设
• 信贷风险管理组织结构
• 信贷风险管理相关职务 的岗位与职责纲要
• 信贷风险管理的基本流 程
• 初步的信贷审批流程和 评估标准
• 建议的客户、产业评级 体系及地区评级的设想
• 评级体系第一轮测试
- 39个项目
- 2种产业
- 1个客户
• 总体风险管理和资产负 债管理的组织结构
• 资产负债管理/计划相 关部门的岗位职责纲要
-1-
议程
项目进展总结
变革方向综述
变革的主要方向和内容 一、 组织结构 二、 计划管理 三、 贷款风险管理和决策系统/工具 四、 资产负债管理及支持工具 五、 客户管理及支持工具 六、 支持结构 六-1 人事管理/绩效评估 六-2 稽核 六-3 信息系统 七、 总体实施计划
下一步
附录
页 3-14
15-29
本次会议的目的
共享与讨论主要的建议 • 结合了第二阶段a与第二阶段b的建议，包括变革的方向与具体的行动方案 • 三个遗留的问题
在以下方面与xx高层管理人员获得一致 • 主要的建议 • 实施领导小组的成员
讨论重要的实施问题以及计划下一步 • 按轻重缓急区分实施过程中需关注的问题的重要性，并确定在人员方面的要求 • 建立实施里程碑
下一步
附录
-3-
第二阶段项目重点分为五个方面
总体目标 量化/明确xx发展整体目标，提出建议方案，为下一步具体实施作准备
• 借鉴全球最佳经验 • 结合中国国情和xx现状
贷委会及信贷 风险决策管理改革
• 贷委会职能，组成 • 信贷评审总监机构
设立，组成，职能 • 信贷决策流程及各
步骤信贷评审人员 职能 • 信贷风险管理手册 大纲
-4-
领导小组
第二阶段加强双方高层领导的沟通和交流以确保方案 满足要求并得以顺利实施
ABC
项目重点 +
Xxx 行长
• Xxx 局长 • Xx 局长 • Xxx局长 • Xxx局长 • Xxx局长
项目重点 Xxx 行长
• Xx总经济师 • Xxx 局长 • Xxx 局长
项目重点 Xxx 行长
• 信贷风险管理组织规模 的初步确定
• 信贷风险管理部门和主 要职务的工作手册草案
• 贷款评审手册草案和系 统/工具指导，包括
- 评级系统
- 预警系统
- 风险组合管理报告样 本
- 影子价格的建议框架
- 第二轮测试
·约500个项目 (BCD指导)
·1个客户
• 信贷风险管理工作手册 (完成)
• 实施计划 - 日程 - 组织 - 资源 - 衡量标准 - 应急计划