银行案件防控测试题3
案件风险防控测试题（三）
一、填空：每空1分，10空，共计10分。
1.风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。
2.挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。
3.贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、发放贷款、收贷不入账、账外经营。
4.票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。
5.同一台自助设备的密码、钥匙应（分别管理），钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记。
6.金库钥匙必须（分开保管）、平行交接，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.在办理抵押登记时,可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。（×）
2.抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。（√ ）
3.合同容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。（×）
4.贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。（×）
5.本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。（×）
6.对公客户对账一年至少组织一次。（×）
7.谨慎开办“卡折同开”业务。（√）
8、验资账户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资人印章作为预留印鉴。（×）
9、案件防控长效机制的核心在于规化、制度化、常态化。（√）
10、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。（√）
三、单选：每题1分，10题，共计10分。
1、存款业务一般分为个人存款和（D）两类。
A 个人贷款B个人结算C对公贷款D对公存款
2、（D）业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、责任分明、稳健经营”的管理原则。
A本票B商业承兑汇票C支票D银行承兑汇票
3、再贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现的商业汇票，再以贴现方式向（A）转让的票据行为，是中央银行的一种货币
政策工具。
A中央银行B国有银行C商业银行D农村信用社
4、落实审贷分离，单独设立（D），形成有效岗位制约。
A贷款审批岗B贷前调查岗C贷后管理岗D贷款审查岗
5、银行的三大主要风险为操作风险、信用风险、（B）。
A法律风险B市场风险C声誉风险D国家风险
6、修改客户信息资料，须由（C）提出变更申请，并出具有关证明文件和本人有效件。
A经办人员B会计主管C客户D代理人
7、存款业务办理一般分为：开户、续存、支取、（C）等环节。
A、信用等级评定
B、统一授信
C、销户
D、审核
8、以下哪些属于贷款申请与受理的主要风险点？（A）
A、客户身份
B、借款人及担保人的主体资格
C、贷款的真实用途
D、担保人的担保能力
9、签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→（B）→签订合同→承兑出票→承兑后检查→到期付款。
A、申请额度
B、审查与审批
C、准入条件
D、保证金来源
10、账户核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠，对账簿中的有关数据进行检查和（A）的工作。
A、核对B复核、C验收、D、处理
四、多选：每题1分，10题，共计10分。
1、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（AB）
A、自查从宽、他查从严
B、尽职免责、失职重罚
C、教育惩罚相结合
D、处理要公平+
2、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下容（ABCD）
A、规公司治理机制。
B、完善风险管理构架
C、强化业务流程管理、
D、推进合规文化建设。
3、（A）与（C）统称为错账调整，是银行部对记载错误的账务进行取消或纠正、调整的行为。
A、抹账B过账C冲账D走账
4、挂失业务包括（ABC）。
A、凭证挂失
B、密码挂失
C、印鉴挂失
5、银行印章主要包括（ABCDE）等。
A、行政印章
B、业务专用章
C、财务专用章
D、贷款合同专用章
E、银行预留印鉴
6、外部对账包括：（ABC）
A、银银
B、银企
C、银行与个人对账
D、企企
7、票据贴现业务分为（ABC）
A、贴现
B、转贴现
C、再贴现
D、循环贴现
8、汇票分为？（BD）
A、企业汇票
B、银行汇票
C、工业汇票
D、商业汇票
9、质押贷款分为？（AB）
A、动产质押贷款
B、权利质押贷款
10、按存款的支取方式不同，对公存款一般分为？（ABCDE）
A、单位活期存款
B、单位定期存款
C、单位通知存款
D、单位协定存款
E、协议存款
五、简答：每题5分，4题，共计20分。
1、简述中小金融机构合规文化建设的必要性。
答：1 合规文化建设是落实科学发展观的重要保证。
2 合规文化建设是确保银行业稳健运行的在要求。
3 合规文化建设有利于提高制度执行力。
2、现金出纳业务、现金尾箱和现金库的监督管理应注意什么？答：对柜员尾箱实行限额管理，对尾箱现金实行定期和不定期检查，检查时必须开箱、开包、移位。开发上线现金出纳管理系统，对现金超限额实行系统自动预警和实时监控，查库时须对监控设备、110联网报警系统及备份情况进行检查。
3、信贷业务系统监督管理应注意什么？
答：加强对信用社(支行)信贷管理系统的监控和不定期检查，进一步规出账通知单的签字程序，主任(行长)、会计主管、客户经理、柜员均应遵章守制，切实加强授权密码和柜员号的工作，真正做到相互监督、相互制约。
4、如何严格审核票据质押贷款？。
答：运用有效手段审查票据，严格审查申请人的银信记录和贷款证，有不良信用记录的一票否决，对瑕疵票应要求出票人或承兑人提供相应证明，妥善保管质押物，同时对敞口部分应落实抵押、质押等担保手续；对保证金应及时办理冻结止付手续，有效防止利用假票据质押
骗取银行贷款。
六、案例：20分。
W县农村信用社Y分社出具虚假询证函案
（一）案件基本情况
2006年3月21日，W县农村信用社Y分社甘某擅自在某会计师事务所向Y社发出的N装饰公司缴存出资额100万元的“银行询证函”上，签发Y分社公章以及个人名章，（此公章系Y分社办理业务公章，经查看移交登记簿证实，印章按规定办理了移交手续，当天是甘某代班临柜）。问题被发现以后，经过多方协调，2007年1月19日，N装饰公司在【××日报】上登报声明减资100万元。21日，W县工商局将N装饰公司非法取得的印业执照收回，该案的风险得以解除。
（二）技术与制度分析
1.岗位制约不到位。本案中网点印章管理岗位未与业务受理岗位进行分离，整个业务由一人单独完成，岗位监督缺失。
2.业务操作流程执行不到位。本案涉案人员甘某未对询证函上所记载事项容及金额的真实性进行前期资料收集、调查，未经复核和审批同意擅自出具“银行询证函”。
3.思想教育不到位。本案涉案人员甘某违规出具虚假存款证明，是基于给朋友帮忙，而未意识到信用社要承担责任，此案反映涉案人法律意识淡薄、案防意识不强。
（三）纠偏路径
1.岗位设置环节，应明确相互分离、相互制约的岗位职责。强化各岗位之间、各业务环节之间相互监督制约，明确和落实调查人、复核人、审批人及印章管理人的各岗位责任。
2.履行业务流程环节，应针对资信证明所记载事项及金额真实性进行账户资料收集，换人复核，按照相关程序审批后方可出具。
3.员工思想教育环节，应加强员工职业道德和法律知识教育，强化员工风险意识和法律意识。了解职工思想动态，对苗头性问题提前介入，消除隐患。
（四）点评
本案揭露出该联社控管理、控制度执行、员工思想教育、案防意识培养等薄弱环节，显示出加强员工思想教育、强化监督与管理的重要性。
七、论述：20分。
请论述公司治理与风险管理的关系？
答：公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要容和目标。完善的公司治理是提升风险管理水平的制度性保证。银行很多案件的发生，既反映出其在公司治理方面的缺陷，也说明其在风险管理方面存在问题。公司治理和风险管理之间存在着密切的在联系，具体体现在：
（一）风险管理的组织架构、运行机制、管理政策、激励问责机制、监督评价机制等，都是公司治理中必须解决的核心问题。银行治理架构中的各个部分与银行风险管理息息相关，股东(社员)代表大会、董
（理）事会、监事会、高管层、审计机构都对银行的风险管理负有责任，并且存在相互制约的关系。董（理）事会是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任，并通过其风险管理委员会和审计委员会进行监督；高级管理层负责执行各项风险管理制度和政策；监事会、外部审计对风险管理进行监督，并以此推进公司治理与风险管理的不断完善。
(二)风险管理的最基本要求与公司治理的核心容是一致的。风险管理的最基本要制衡和效率，而公司治理的核心容之一也是制衡与效率。在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，制衡过少往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违规。而在风险管理中，同样会出现类似的问题。因此，合理把握制衡与效率之间的关系，既是公司治理中需要解决的问题，也是风险管理需要把握的基点。
（三）风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制。只有建立有效的激励约束机制，才能使风险管理机制高效运行，才能建立良好的风险管理文化和科学的问责机制。没有有效的激励约束机制，就无法使企业的所有参与者努力工作，从而提高产出。因此，无论是风险管理，还是公司治理，面临的共同课题就是建立有效的激励约束机制。
农村商业银行案件风险防控测试试卷[2020年最新]
农村商业银行案件风险防控测试试卷（A）单位：姓名：分数： 一、填空题。（每空2分，共20分） 1.银行面临的风险划分为八大风险，即、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、 战略风险。 2. 是产生银行案件的主要根源。 3.有效防控银行案件风险，必须坚持标本兼治，重点是从源 头抓起，立足完善公司治理结构，健全企业内控制度，培 育，建立查、防、堵并举，教育与惩处相结合， 内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。 4. 是职业行为规范的总称，执业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 5.银行业从业人员应当保守所在机构的，保护客户信息和隐私，这事银行业从业人员应尽的义务和责任。 6.案件防控长效机制具有三个特点：一是，二是稳定性，三是长期性。 7.突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取予以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫 生事件和社会安全事件。 8.存款业务一般分为个人储蓄、两类。 9. 是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需
要提供担保。 10.社内往来是中小金融机构本机与上级或下级分支机构之 间，发生支付结算业务或内部资金调拨而引起的业务。 二、单选题。（每题2分，共20分） 1..临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误 后放入款箱封存，在等候运钞车。（） A、营业大厅 B、营业大厅门口 C、柜台内 2.《中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正 当利益的若干规定》适用对象是（）。 A、国家工作人员； B、共产党员； C、国家工作人员中的共产党员； D、公务员 3.反腐败领导体制和工作机制是（）。 A、党委统一领导，各级齐抓共管，纪委组织协调，党政各 负其责，依靠群众支持和参与； B、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织实施，部门各负 其责，依靠群众支持和参与； C、党政统一领导,部门齐抓共管，纪委组织协调，大家各负 其责，依靠群众支持和参与； D、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织协调，部门各负 其责，依靠群众支持和参与 4.《河南省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》规 定受到纪律处分的工作人员对处理决定不服的，可自收到处 理决定之日起（）日内，通过监察部门向作出决定的机
银行的业金融机构案件防控知识试题及答案详解
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
风险防控知识测试试题及答案
廉洁风险防控知识测试试题 单位：姓名：职务：得分： 一、填空题（每空1分共33分）得分（） 1、风险要素由（）、（）和（）构成。风险因素增加或产生风险事故，风险事故引起损失，三者的串联构成了( )。 2、廉洁风险是指（）在执行（）或（）发生腐败行为的可能性。或者是：实施公共权力的（）可能产生或发生（滥用公共权力）谋取私利的可能性。 3、任何掌握（）的个人发生腐败行为的可能性是客观存在的，有效开展( )工作就是要有效防控( )。廉政风险具有（）、( ）以及（）。 4、教育学习不到位，可能产生（），产生想腐败的动机；（）、( ），可能产生制度机制风险，创造产生腐败的机会；（）的监督和制约不到位，可能产生（），制造腐败产生的条件。工作程序不规范、不严谨，自由裁量权大，可能产生（），留下腐败产生的空间；业务往来中利益诱惑或其他非正常影响，可能产生外部环境风险，（）腐败产生的温床。 5、开展廉政风险防范工作是为了( )和( )现象，是为了（）腐败发生的几率，是为了避免苗头性、倾向性问题演变为( )，是为了让干部( )或( )错误，是对干部最大的( )和( )。 6、腐败风险不等于( )。腐败是已经发生的为谋取私利而滥用( )或( )的行为，而腐败风险是指( )在工作和日常生活中发生腐败行为的可能性，是不确定的，如果防控得好就不会发生，如果（）得不好可能就会发生。二、问答题（每题16分共32分）得分（） 1、廉洁风险防控工作的指导思想是什么 4、廉洁风险的工作原则是什么 四、议论题（35分）得分（） 联系自身本职工作实际，谈一谈怎样以积极的态度投身到党风廉政建设和廉政风险防控机制建设中来
案件风险防控柜面业务试题
案件风险防控柜面业务试题 一、单选题（20个） 1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（A） A.无证件开户 B.存款“实名制” C.客户识别 D.活期存款 2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点（A） A.现金清点 B.收款不入账 C.资金来源不合法 D.现金数额不符 3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的（D） A.授权审核 B.密码挂失 C.申请资料 D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（A） A.抹账与冲账的真实性 B.抹账套取重空 C.授权复核 D.修改密码 5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（D） A.资金扣划 B.执法文书公函 C.执法人员身份 D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。 6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（D） A.退票 B.票据入账 C.提入票据复核 D.插入、调换不是提入交换的票据 7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（A）
A.对未达账款进行延伸核查 B.未达账款 C.交易时间差 D.错帐冲正或者摸账 8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施（A） A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。 B.资料档案归对账人员保管 C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改 D.对账频率专人负责 9.下列哪一个是募股的主要风险点（A） A.股金吸纳 B.股东信息录入 C.密码设置 D.股金证打印 10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个（D） A.客户身份识别 B.申请资料 C.授权复核 D.对修改客户信息业务检查 11.印章刻制的风险防控措施是哪一个(D) A.生产厂家的选择 B.印章质量的刻制 C.印章刻制、审批手续的管理 D.建立印章集中统一申请、刻制制度 12.印押的使用风险表现是哪一个（C） A.不及时更换印章日期 B.密押机密码管理制度不完善 C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管 D.印押使用范围、种类管理制度不清晰
信用社银行案件防控知识培训试题及答案
案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。
案件防控试题
案件风险防控实务考试题 一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。 二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×） 三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失
案件风险防控试题三
案件风险防控试题（辽阳三） —、填空题10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。 2?中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和 （重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强 制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“ 4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项 工作落到实处。其中“ 4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规范和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和内外账）六相符。 7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评 价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。
9、内部控制应当以防范风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题10分每题一分 1、商业银行内部控制应贯彻(B)有效、独立的原则。 A及时B全面、审慎C有利D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理 计划、合规管理部门的组织机构和资源(B) o A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育 D合规文化建设 3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系 列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A审计B纠正C监察D整改 4、《防范操作风险十三条》要求(B) o A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则 D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C) o A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管
案件防控试题(一)(1)
案件风险防控试题 一、填空（共1 0分） 1、挂失业务包括（凭证挂失）、（密码挂失）和（印鉴挂失）。 2、柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”即（同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库），使柜员之间相互监督和相互制约。 3、重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，须（移交人、接交人、监交人）三方在场，并在有效监控范围内进行。 4、严格执行银企对账制度，实行对账人与经办人员（分离）。 5、办理银行卡销户手续，对废卡需（剪角、破坏磁条）处理，专夹保管，定期上交销毁。 6、当天的错账与客户有关的，必须有（客户）在现场，并由（客户）在相关单据上签字确认，才能抹账。 7、根据我国法律规定，借款合同的诉讼时效为（两年）。 8、国家反洗钱行政主管部门是指（中国人民银行）。 9、票据交接必须在（交换行营业场所内）办理，并严格执行双方签收手续。 10、外包押运，必须核实对方身份；车辆和人员临时更换，必须（事先告知）方可交接款箱，交接手续必须清楚。 二、判断题（共1 0分） 1、.商业银行可以向关系人发放信用贷款；向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（×） 2、客户销户、换发后的折卡应破坏磁条，剪角或打孔作废，并按规定随当日传票装订保管，或登记集中上缴销毁。（√） 3、甲公司财务部为乙公司贷款提供保证担保，该保证无效：（√） 4、土地使用权可以申请抵押贷款。（√） 5、有限公司子公司不可以作为保证人。（×） 6、企事业单位开立单位银行结算账户，自正式开立之日起满规定时间后，方可办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。（√） 7、办理继承人挂失业务时，须凭当地公证部门开具的财产继承权证明或人民法院的判决书、裁定书或调解书办理。银行（信用社）经办人员要审验有关资料的真实性、合法性。（√） 8、借款人和担保人不具备民事行为能力，经营范围超过法定注册登记的范围，经营期限超过工商管理部门登记期限，未进行年检登记，
案件风险防控测试题
辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（一） 一、填空：每空1分，10空，共计10分。 1.银行风险的主要特征包括客观性、（隐蔽性）、扩散性、加速性和可控性。 2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理与（内部控制体系）。 3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 4.抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行（取消）和纠正、调整的行为。 5.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。 6.（汇票）是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录（真实、正确、可靠），对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。 8.（代收代付业务）是指银行受单位和个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位和个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。 9.信用卡主要具备（透支）、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。 10.银行安全保卫风险一般分为案件和（事故）两大类。 二、判断：每题1分，10题，共计10分。
1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（√） 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在 对风险的管控能力上。（√） 3.贷款业务是银行的基本业务，是银行资金的只要来源。（×） 4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不入账、 帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。（√） 5.承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 （√） 6.习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为信用卡。（×） 7.重要空白凭证的领用、保管应制定专人负责，并定期进行岗位轮换。 （√） 8.押运是是专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵 重物品等安全运送到制定地点。（√） 9.存款业务办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（√） 10.安全保卫工作主要包括金库管理、库款押运、营业场所安全及枪支 弹药管理等内容。（√） 三、单选：每题1分，10题，共计10分。 1.我国金融犯罪共明确具体罪名（A）个。 A 37 B38 C39 D40 2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对（B）的管控能力上。
2019年银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案).doc
银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案) 一、单选题 1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。 A.人离章收 B.交接清楚 C.四双制度 D.钱账分管 2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B） A.经营查询系统 B.公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 3.·假1币·收缴后，要向客户出具(D) A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D.·假1币·收缴凭证 4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。 A.单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。 A.0B.1C.2D.3 6.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。 A.0B.1C.2D.3 7.存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.0B.1C.2D.3 8.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户
A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 A.专用存款账户 B.一般存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户 10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 A.0B.1C.2D.3 11.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年 A.0B.1C.2D.3 12.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。 A.3 B.5 C.10 D. 15 13.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。 A.不收不付 B.只收不付 C.收付均可 D.以下均不对 14.存款上门对账必须坚持（A）。 A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D.以上均不对 15.(A)必须本人办理，不允许代办 A.密码挂失 B.活期存款 C.到期存单 D.口头挂失 16.扣划时必须将资金转入有权机关(C) A.临时账户 B.专用账户 C.指定账户 D.个人银行结算账户 17.(B)主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。 A.现金收讫章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章
银行案件风险防控工作总结
银行案件防控工作总结 xx银监分局： 我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件 易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员 工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。.现将本年度 案件风险排查工作总结汇报如下： 一、主要工作 一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工 作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、 工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。. （一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工 签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工 作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。. （二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。.为确保案件防控工作有序开展，我行高度重 视，先后召 开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。.我行成立了案件 防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断 加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自 我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展 防控、工作打下基础。. （三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。.为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在 执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的 业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。.陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预 案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。.增加了操作管理环节及 岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作， 强化了案件风险防控。. （三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。.我行认真 贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训 计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。.总行各部门按月对 员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传 达上级文件 精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。.根据下发文件管理部门对传达文件的学习 情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。. 认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内 控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业 务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。. （四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。.认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办 法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项 排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。.先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资 专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺 书xx份，员工家访表xx份。.制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会， 周四为信贷业务例会。.深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作 深入学， 做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。. 一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。. 在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。.员工每天早七点半前签到上班，晚五 点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。.并在排查过程中注重“三个延伸”，即： 在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸， 做到排查工作深入、彻底。. 二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思 想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。.平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同 时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。. 严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员
银行案件防控信贷试题
（信贷岗位） 一、单选题（共70题，每题0.5分。请将正确的选项填在括号内） 1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（ B ）名信贷人员完成。 A、1 B、2 C、3 D、4 2、全面风险管理体系的灵魂是（A）。 A、风险管理文化 B、风险管理策略 C、公司治理结构 D、内部控制系统3、商业银行因吊销经营许可证被撤销的，（ A ）应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。 A、国务院银行业监督管理机构 B、人民银行 C、法院 D、当地政府4、银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（ B ）人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。 A、1 B、2 C、3 D、4 5、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ B ）年，法律另有规定的除外。 A、1 B、2 C、3 D、4 6、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据（ C ）。 A、以大写为准 B、以数码为准 C、无效 D、向出票人征询 7、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（ C ）。 A、按照借款合同约定的期间计算 B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算 C、按照实际借款的期间计算 D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任 8、下列各项中，根据企业破产法律制度的有关规定，破产财产在优先拨付破产费用后，首先应当清偿的是（B）。 A、破产企业所欠税款 B、破产企业所欠职工工资和劳动保险费用 C、破产企业所欠银行贷款 D、破产企业所欠其他企业的债务 9、下列各项中，不属于刑罚种类的是（B）。 A、拘役 B、罚款 C、罚金 D、没收财产 10、按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（B）以上。 A、2万元 B、5万元 C、8万元 D、10万元 11、2007年3月16日公布的《物权法》与现行《担保法》相比，对出质的权利范围有所扩大，下列（D）是增加的权利。 A、汇票、支票、本票 B、债券、存款单 C、仓单、提单 D、应收账款 12、在受托支付方式下，银行业金融机构除须要求借款人提供提款通知书、借据外，还应要求借款人提供（ C ）。 A、审批书材 B、调查报告 C、贷款用途证明材料 D、项目报告 13、（ B ）是指银行业金融机构根据贷款项目进度和有效贷款需求，在借款人需要对外支付贷款资金时，根据借款人的提款申请以及支付委托，将贷款资金通过贷款人受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。 A、实贷实存 B、实贷实付 C、自主支付 D、受托支付 14、流动资金贷款不得用于（ A ）等投资，不得用于国家禁止生产经营的领域和用途。
银行案件防控综合条线考试题及答案
银行案件防控综合条线考试题及答案 一、单项选择（共30题，每题2分） 1、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即基本指标法、（）和高级计量法。 A．标准法B．基础法C．中级计量法D．风险处置法 2、银行案件风险属于（）风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害，如诈骗、盗*窃、抢劫等案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 A．市场B．操作C．流动性D．国家 3、风险的定义包含两层含义：一是未来结果的不确定性；二是产生（）的可能性。 A.风险 B.损失 C.案件 D.影响 4、操作风险是由于（）导致损失的风险。 A．员工 B.股票价格 C.汇率 D.期货 5、银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而提出的（）、高级管理层组织体系和监督制衡机制。 A.监事会 B.董事会（理事会） C.董事长 D.理事长 6、目前我国中小金融机构基本建立了（）的公司治理架构。 A.理事长负责制 B.领导层负责制 C.三会一层 D.二会一层 7、监督与举报违法行为是银行业从业人员职业操守的（）要求。
A.义务性 B.权利性 C.权力性 D.公平性 8、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。 A.勤勉尽职 B.守法合规 C.专业胜任 D.品行正直 9、建设良好的合规文化，有利于（）实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。 A.企业 B.员工 C.银行 D.部门 10、合规文化建设有利于提高（）。 A.效率 B.效益 C.制度执行力 D.安全性 11、案件追究应遵循以下基本要求（）。 A.从重从严 B.以惩罚为主 C.依据要充分 D.移交司法机关 12、突发事件的报告应坚持（）的原则。 A.总则 B.案件调查 C.处置 D.保密性 13、案件责任追究的重大案件责任追究到案发机构的上（）领导。 A.一级 B.两级 C.** D.四级 14、记账员单边记账，通过凭空记账手段，虚增（减）社内往来资金，套取银行资金，转入个人或单位账户是（）的风险表现。 A.社内往来业务 B. 股金业务 C.同城清算 D.账务核对 15、加强股金证的管理，将股金证纳入重要空白凭证管理，对作废的股金证按规定处理，及时销毁；空白股金证（）加盖印章。 A.可以 B.预签 C.不得 D.提前
案件防控知识竞赛考题复习资料版
案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件
案件风险防控试题(卷)三
案件风险防控试题（三） 一、填空题 10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防操作风险工作力度的通知》，提出了防操作风险的（十三条意见）。 2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和外账)六相符。 7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。 9、部控制应当以防风险、(审慎经营)为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题 10分每题一分 1、商业银行部控制应贯彻( B )有效、独立的原则。 A及时 B全面、审慎 C有利 D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B )。 A 合规经营 B 合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D 合规文化建设 3、部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A 审计 B 纠正 C监察 D整改 4、《防操作风险十三条》要求(B)。 A 高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C)。 A加强对风险管理人员的管理 B加强对一线重点岗位的管理
银行业案件防控测试题库1
案件防控培训测试 单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________ 一、填空题10分（每空0.5分） 1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。 2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。 5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。 6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。 7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作
日“”。 8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷 等各项减值准备的基础之上。 9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。 10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。 二、单项选择题20分（每题1分） 1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。 A4% B5% C8% D 6% 2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。 A50% B0% C75% D 100% 3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。 A50% B0% C75% D 100% 4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。 A150% B50% C75% D 100% 5、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。
案件风险防控试题(卷)三
案件风险防控试题（三） 一、填空题10分，每空一分 1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防操作风险工作力度的通知》，提出了防操作风险的（十三条意见）。 2、中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。 3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、（岗位轮换）、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。 4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指（印件密押）包括公章、稽核、行为规和综合管理。 5、会计岗位设置应当实行责任分离（相互制约）的原则，严禁一人兼任相应的岗位。 6、会计账务应当做到（账账、账据、账款、账实、账表和外账）六相符。 7、（银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。 8、人员离岗，“印、（押）、证”应当落锁入柜，妥善保管。 9、部控制应当以防风险、（审慎经营）为出发点。
10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。 二、单项选择题10分每题一分 1、商业银行部控制应贯彻(B )有效、独立的原则。 A及时B全面、审慎C有利D系统 2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B)。 A合规经营B合规风险识别和管理流程C合规制度与培训教育D合规文化建设 3、部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。 A审计B纠正C监察D整改 4、《防操作风险十三条》要求(B)。 A高级管理人员必须经过银监局核准任职资格 B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则 D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。 5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一 (C)o A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管理
银行落实案件防范工作责任制及重要风险点防控治理情况汇报
XX银行落实案件防范工作责任制及重要风险点防控 治理情况汇报 根据《XX分行2014年案件重要风险点防控治理工作实施方案》的要求，为了加强业务管理，规范业务操作流程，防范业务风险，现将案件防范落实情况和重点风险点的防控治理情况汇报如下： 一、落实案件防范责任制情况 根据部门条线制度要求,制定了机构业务部2014年案件防范工作计划及防范措施，明确职责，全面对各项业务进行有效防范，及时调整案件防范内容，及时贯彻落实上级行内控案防文件精神，切实执行上级行和本行有关制度规定,做好本部门员工行为动态分析排查和重点人员的帮教管理，一旦发现有不适合在本专业相应岗位工作的人员，每半年对本专业案防工作进行总结，并以书面形式报本行案件防范工作领导小组办公室及上级行对口专业部门,按要求参加案件防范分析会，分析本专业存在的突出问题、漏洞隐患，提出相应的防控措施，并切实加以督促整改。 按季上报机构业务部门的案件防范提案，对存在的问题要及时整改，把风险点降到最低点。不定期加强对机构业务从业人员学习《员工违规处理规定》的学习，提高员工的防范意识和技能，使员工能够按照规定进行有效营销。 二、重要风险点防控治理情况
根据分行2014年案防工作要求，我部对“违规参与民间融资活动”、“违规放贷”和“违规代客理财”等风险点进行排查和梳理，认真落实案防工作，具体情况如下： 1、未发现有“违规参与民间融资活动”、“违规放贷”和“违规代客理财”情况。 2、未发现“员工行为动态常规排查工作”异常情况。 3、案防制度落实情况。一是加强业务自查。根据省分行工作部署和工作需要，我部安排人员，对全行对公理财业务业务全面检查，同时对资产托管业务进行了检查并完善了档案整理工作。二是加强业务风险防控。组织业务人员学习相关文件并转发到支行，督导支行对业务进行甄别，不断提高识别和规避风险的能力。三是加强业务学习。抽出业余时间，组织部内人员学习结算、机构专业的相关总省行文件、办法，研讨业务办理过程中的难点，寻找解决办法。 三、为进一步健全总、分行业务风险管理联动机制，充分发挥业务风险管理效能，提升业务风险管理和服务水平，特制订业务风险管理实施办法。具体规定如下： 1、在案件防范工作中，建立统一领导，各负其责，分工协作、齐抓共管的工作机制。 2、对重要风险点进行排查治理，重点落实“违规参与民间集资和担保及经商办企业”风险点的排查，发现苗头，立即向监察部门上报。 3、认真总结本季度防范工作落实情况，安排部署下一