金融仓储监管及风险控制
金融仓储业务管理办法(1)
金融仓储业务管理办法第一章总则第一条为了促进公司金融仓储业务依法、合理、规范地运行，防范经营风险，特制订本办法。
第二条金融仓储业务是指客户在正常经营过程中，以其自有的存货（质押物）质押给银行，公司接受银行委托，由公司监管部对质押物进行监管与管理，向银行申请办理融资业务。
第三条本办法所称质押物必须是出质人在生产、经营过程中合法拥有的，不存在所有权、货权、税收等方面纠纷和争议的原材料、半成品或产成品，且已按照国家有关标准和规范进行了检验并获得了相关证明其质量、等级的证明文件或检验证书，并且必须符合银行规定办理质押的各项条件。
第四条动产质押物监管应符合国家法律、法规，并严格执行本公司与银行、出质人所签订的《质押监管协议》。
第二章金融仓储业务品种第五条本公司现阶段金融仓储业务范围主要为：动产质押融资监管、标准仓单融资监管以及金融仓储融资咨询服务等。
1.动产质押融资监管：是指借款企业将其合法拥有的库存原材料、半成品、产成品及机器设备等动产作为质押物，向金融机构申请贷款，由本公司代表金融机构在贷款期限内对质押物进行占有；并进行质押物的日常监督与管理，确保质押物安全、足值。
2.金融仓单质押：是指为满足企业融资需求和金融机构管理需要，由本公司提供专业仓储、监管等服务，由第三方开出同等价值的仓单作为质押物，为借款人向银行申请贷款提供保证。
3.金融仓储咨询：为企业提供动产抵（质）押融资监管、金融仓单质押等方面的咨询、仓单转让、抵押备案等服务。
第三章客户对象与基本条件第六条本公司开展的金融仓储业务，主要是帮助和解决中小企业的融资需求，在客户具备法人资格或有完全民事行为能力的前提下，本公司将根据业务的风险控制程度，慎重选择客户。
客户应有良好的经营能力和信用，并且具备以下条件：（一）经工商行政管理部门登记注册，且年检合格的企业法人；（二）有健全的组织机构，经营管理制度和财务管理制度；（三）有固定经营场所，合法经营，经营范围内应包括存货的生产、使用和销售，并拥有稳定的存货来源和销售渠道；（四）持有人民银行核发的货款卡；（五）信誉良好，具备履行合同、偿还债务的能力，无不良信用记录，且企业主要股东和经营者均无不良记录；（六）符合银行融资业务规定的其他条件。
供应链金融风险管控措施
供应链金融风险管控措施
一、质量管控
二、合同管控
为了管控供应链金融的风险，双方在进行交易前应签订有效的合同，
明确各方的权利义务，合同涉及内容包括交易流程、质量要求、付款方式、发货期限等，以确保供应链金融的合法合规运营，避免出现不必要的风险。
三、信用管控
在供应链金融中，为了保证双方的利益平衡，应对供应商进行审查，
并对其信用状况进行分析，以确保其在交易中的可靠性，减少风险的发生。
四、仓储管理
仓储管理也是供应链金融风险管控的重要环节，应对仓库进行科学管
理和充分利用，保证入库原材料、零部件及成品的安全、可靠性，减少成
品质量问题的发生，以及提高仓储管理的效率和使用率。
五、金融管控
金融管控是供应链金融风险管控的重要环节，应对供应商的资金支付、账款核销等操作进行管理审查，以避免结算款项的不足，以及结算账款的
发放不当而发生风险。
六、技术管控。
金融仓储业务管理办法
金融仓储业务管理办法概述金融仓储业务是指金融机构以货物作为抵押物，为客户提供仓储、质押融资等服务的一种金融形式。
金融仓储业务的管理办法对于保证金融市场的稳定和金融机构的风险防控具有重要意义。
本文将对金融仓储业务的管理办法进行详细介绍。
一、监管机构金融仓储业务的监管机构一般为国家的金融监管部门，如中国银行保险监督管理委员会等。
监管机构负责制定和执行金融仓储业务的管理办法，对金融机构开展的仓储业务进行监督和检查，确保其符合规范和法律。
二、业务主体金融仓储业务的主体为金融机构和客户。
金融机构可以是商业银行、信托公司等金融机构，客户可以是企业、个人等。
金融机构应当具备一定的资金实力和仓储设施，以保证其能够提供稳定可靠的金融仓储服务。
三、业务流程金融仓储业务的流程包括业务申请、审批、质押、监管和解押等环节。
1. 业务申请：客户向金融机构提出金融仓储业务申请，包括货物的品类、数量、价值等信息。
金融机构根据客户提供的信息进行初步评估，并决定是否受理客户的申请。
2. 审批：金融机构对受理的业务申请进行审查，包括核实货物的真实性和价值等。
审查通过后，金融机构与客户签订金融仓储合同，并明确双方的权益和责任。
3. 质押：客户将货物交由金融机构进行仓储，并签署相应的质押协议。
金融机构对货物进行鉴定和评估，并计算质押金额。
4. 监管：金融机构对质押的货物进行监管，确保货物的完好无损和价值不受损失。
金融机构可以委托第三方仓储监管公司进行货物监管，也可以自行进行监管。
5. 解押：在客户履约或达到约定解押条件时，金融机构可以根据客户的要求进行解押。
解押时，金融机构将货物交还给客户，并解除质押。
四、风险管理金融仓储业务的风险主要包括市场风险、信用风险和操作风险等。
金融机构应加强对风险的管理，确保风险可控。
1. 市场风险：金融仓储业务的货物价值可能会受到市场行情的波动影响。
金融机构应密切关注市场行情变化，及时进行风险控制和调整。
2. 信用风险：金融机构在开展金融仓储业务时，需要评估客户的信用状况和还款能力。
物流行业供应链金融服务与风险控制方案
物流行业供应链金融服务与风险控制方案一、引言物流行业作为国民经济的重要组成部分，在促进商品流通、提高经济效率方面发挥着关键作用。
随着市场竞争的加剧和客户需求的多样化，物流企业面临着资金周转压力大、融资困难等问题。
供应链金融作为一种创新的金融服务模式，为物流行业提供了新的融资渠道和解决方案。
然而，供应链金融业务也伴随着一定的风险，需要采取有效的风险控制措施来保障业务的稳健发展。
二、物流行业供应链金融服务的主要模式（一）应收账款融资模式物流企业在完成货物运输或仓储服务后，形成对客户的应收账款。
金融机构基于这些应收账款为物流企业提供融资，帮助其提前获得资金，加快资金周转。
（二）存货质押融资模式物流企业将其库存货物作为质押物，向金融机构申请融资。
金融机构根据质押货物的价值和流动性，为物流企业提供相应的贷款额度。
（三）预付款融资模式当物流企业需要向上游供应商采购货物或服务时，金融机构基于物流企业与供应商之间的交易合同，为其提供预付款融资，确保物流企业能够及时获得所需的物资。
三、物流行业供应链金融服务的优势（一）解决物流企业融资难题传统融资方式往往对物流企业的资产规模、信用评级等要求较高，导致许多中小物流企业难以获得融资。
供应链金融服务基于物流企业在供应链中的业务活动和交易数据，为其提供更灵活、便捷的融资渠道。
（二）提高供应链整体效率通过供应链金融服务，物流企业能够及时获得资金支持，优化运营流程，提高服务质量，从而增强整个供应链的协同效应，提升供应链的整体竞争力。
（三）降低金融机构风险金融机构通过与物流企业及供应链上下游企业的合作，能够更全面地了解供应链的运营情况和风险状况，从而更有效地控制风险，提高资金投放的安全性。
四、物流行业供应链金融服务的风险（一）信用风险供应链中的核心企业、物流企业以及上下游企业的信用状况都可能影响供应链金融业务的风险。
如果其中一方出现信用违约，可能导致整个供应链的资金链断裂。
（二）操作风险供应链金融业务涉及多个环节和参与方，如合同签订、货物监管、资金结算等。
金融仓储业务模式及其风险防范
押模式、动产监管模式 、授信融资模 式和 垫付 货款模式。
１ １ 仓 顾 押 业 务模 式
仓 单 质 押 业 务 模 式 的 操作 方式 是 ，融 资 方 把 货 物 存 储 在 金 融 仓 储 企 业 指 定 的 仓 库 中 ，然 后 凭 金 融 仓 储 企 业 开 具 的货 物 仓 储 凭 证 （ 仓单） 向金 融 机 构 申请 融 资 ，金 融机 构 根 据 货 物 的价 值 向 客户 提 供 一 定 比例 的 融 资 。 在 仓 单 质 押 业 务 模 式 中 ，金 融 仓 储 企 业 根 据 融 资 方 与
并拍照存档。三是派人驻库 值守 ，对仓库运行、货物进 出、 存货量等 适时 了解跟踪 ，对查封 、堵 库等 异常情况及 时报
估 ，与评估 合格 的金 融仓储企业 进行合作并 签订 《 仓 单质
押合 作 协 。 。 在 这 种 模 式 中 ，金 融 仓 储 企 业 不 仅 为 融 资 企 业 、 金 融 机 构 提 供 货 物 仓 储 管 理 、质 物 监 管 服 务 ，还 帮 助 双 方解 决 质 物 价 格 评估 、 拍 卖等 问题 。 二 是 金 融 仓 储 企 业 对 融 资 方 寄 存 在 经 过 金 融 机 构 确 认 的 本 企 业 之 外 的 其 他 社 会 仓 库 中 的质 押 物 提 供 监 管 服 务 ，
大 一 部 分 风 险 事 件 均 与 存 货 仓 库 有 关 。 利 用 当 前 部 分仓 储 企 业 面 临 倒 闭 的 时 机 ， 通 过 自建 、 收 购 等 方 式 及 时 介 入 ， 设 立 自管 库 。 二 是 货 物 单 独 堆 放 ，通 过 醒 目标 签 宣 示 货 权
仓储质押融资业务的风险及防控
略， 积 极开 展产 品创新 ， 推 出满足 中小企 业不 同需求 的 从实体经济流 向资本市场的现象。而部分参与仓储质押 而 贷款产 品和金融服务 ， 从而扩大业务规模并进行金融 服 融 资业务 的企业 也因为从资本市场得 到 了超额 利益 ，
将 融资产 务创新 。仓储 企业作 为独 立的第三方 ， 负责对特定动 产 利 用部分商业银行 的信 息不对称和监 管不严 ， 有些企业 甚至再次 利用杠 的动态 监 管 、 流程 控制 ， 金融 仓储 服务模 式使仓储 企业 生 的资金 流投 入到资本 市场 ， 的业务领域 向金融领域 延伸 ， 带来 了金 融业和仓储业互 杆化撬动更大的资本。但一旦我国开始实施去杠杆化 的
（ 三） 仓储企业监管不力造成融资企业的道德风 险
在仓储质押融资业务 中 ， 仓 储企业 以第三方 担保人
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２ ｏ １ ３ 年第 ８ 期
（ 二） 融 资 企 业 的信 用评 价 的身份参与其中。它的 目的是架设起商业银行和中小企 商业银行应该 逐渐建立起 全面 、 完善 的 中小企业 信 业间的信用桥梁。仓储企业的信息优势主要表现在 ： 由 于一直保持 与客户 群合作 多产品 ， 使得仓储企业成为大 息库 ， 统一制定有效合理的 中小企业信用 评价指标 体系 同时商业银行 在后 续 的监管 中也 量市场信息 的中转 站 ， 其不但对库存 的基本情况 和库存 和企业融资准人标准 ，
作， 大大刺激 了经济发展 。然而随着时间的推移 ， 投资 的 体 经济 ， 即证 券 和房 地产 等资 本 市场 ， 形 成 了 资金 “ 空 边 际 收益迅 速减弱 ， 产 能过剩 向更广 泛领 域蔓延 ， 去杠 转 ” 。 这些现象在高举杠杆化的资本扩张时期并不 明显 ，
仓储行业的仓储运营风险管理与防范
仓储行业的仓储运营风险管理与防范在现代商业发展的大背景下，仓储行业扮演着重要的角色，为不同行业提供仓储服务，满足物流需求。
然而，仓储行业也面临着各种风险，如货物损坏、盗窃等，因此，仓储运营的风险管理与防范至关重要。
本文将讨论仓储行业的仓储运营风险，并提出相应的管理和防范措施。
1. 货物损坏风险货物损坏是仓储行业的常见风险之一。
仓储过程中，货物可能因为各种原因受损，如运输过程中不当操作、储存环境不适宜等。
为降低货物损坏的风险，仓储企业可以采取以下措施：①建立严格的储运操作规程：制定明确的操作流程和标准，确保货物在运输和储存过程中得到妥善处理。
②定期检查仓储设施和设备：对仓库设施和设备进行定期巡检和维护，确保其符合运营要求并能保护货物免受损害。
③进行货物分类储存：根据货物的特点和要求，进行分类储存，避免不同种类货物相互干扰和污染，降低货物损坏的风险。
2. 盗窃风险盗窃是仓储行业所面临的一大风险，不法分子可能盗取或破坏存储在仓库中的货物。
为了减少盗窃风险，仓储企业可以采取以下预防措施：①增加安保措施：安装监控摄像头、安保人员巡逻等措施可以有效监控仓库内外的情况并遏制盗窃行为。
②建立严格的进出仓流程：要求员工在进出仓库时进行严格登记和核对，确保货物流动的透明和可追溯性。
③提高员工安全意识：通过安全培训和教育，提高员工对盗窃行为的识别能力，以及应对突发情况的能力，减少盗窃事件的发生。
3. 火灾风险仓库内大量储存的货物可能因火灾而受损甚至引发爆炸。
为了防范火灾风险，仓储企业可以采取以下措施：①定期进行消防检查：检查仓库内的消防设施是否完好，并执行消防演练以提高员工的火灾应急反应能力。
②建立火灾预警系统：安装火灾报警器、烟雾探测器等设备，及时发现火灾隐患并采取措施消除。
③储存货物管理：对易燃、易爆货物要求严格的储存和隔离，确保其安全性，并避免火灾的发生。
4. 信息泄露风险仓储行业涉及的货物信息属于商业机密，一旦泄露可能引发不利后果。
详解物流金融仓储监管操作_指南
详解物流金融仓储监管操作_指南详解物流金融仓储监管操作_指南
1、引言
1.1 目的和背景
1.2 适用范围
1.3 参考文件
2、物流金融仓储监管概述
2.1 定义和目标
2.2 监管主体
2.3 监管流程及相关环节
3、仓储监管操作流程
3.1 企业入驻申请
3.2 仓库设施验收
3.3 仓库信息备案
3.4 仓库货物管理
3.5 发货和收货过程监管
3.6 仓库库存管理
3.7 仓库周期盘点
3.8监管数据报告履约
3.9仓储监管风险管理
3.10 监管退出和结转
4、附件
4.1 监管操作流程图
4.3 监管风险管理表格
5、法律名词及注释
5.1 物流金融仓储监管制度：指依法对物流金融仓储行业进行监督管理的制度。
5.2 企业入驻申请：指企业申请入驻经过审核的过程。
5.3 仓库设施验收：指对仓库设施进行验收并核实合规性。
5.4 仓库信息备案：指将仓储企业及其相关信息备案到监管系统中。
5.5 仓库货物管理：指对仓库货物进行分类、储存、配送等管理活动。
5.6 发货和收货过程监管：指对货物发货和收货过程进行监管。
5.7 仓库库存管理：指对库存进行记录、管理和调整的过程。
5.8仓库周期盘点：指定期对仓库存货进行全面盘点。
5.9监管数据报告履约：指按规定要求上报监管数据报告并
确保准确性。
5.10 仓储监管风险管理：指对仓储监管过程中可能出现的
风险进行管理和控制。
5.11 监管退出和结转：指企业退出监管流程并结算相关款项。
6、结束语。
金融仓储业务管理办法
金融仓储业务管理办法一、概述金融仓储业务是指银行、保险公司、信托公司等金融机构提供给客户的仓储服务，旨在为客户提供安全可靠的货物存储和管理服务，以满足其在金融交易中的需求。
为了规范金融仓储业务的管理和运营，促进金融市场的健康发展，制定本管理办法。
二、仓储业务的主体金融仓储业务由金融机构作为主体进行管理和运营。
金融机构应具备一定的实力和资源，同时需要建立健全的管理制度和安全保障措施，以确保仓储业务的可靠性和稳定性。
三、仓储业务的范围金融仓储业务的范围包括但不限于以下方面：1. 货物存储：金融机构可提供仓储场所，并对客户存放的货物进行监管和保管，确保其安全可靠。
2. 货物管理：金融机构可代表客户对存储的货物进行管理，如分类整理、库存管理等。
3. 仓单发放：金融机构可向客户提供符合法律法规要求的仓单，作为货物所有权的证明和交易的凭证。
四、仓储业务的要求1. 合规运营：金融机构在进行仓储业务时，应严格遵守相关法律法规的规定，以合规运营为前提，不得从事非法金融活动。
2. 安全保障：金融机构应建立健全的安全保障体系，包括但不限于视频监控、防火防盗设施、人员安全培训等，确保存储货物的安全可靠。
3. 信息披露：金融机构应及时向客户披露仓储业务的费率、服务标准、风险提示等信息，以保障客户的知情权和选择权。
4. 风险管理：金融机构在进行仓储业务时，应根据客户的需求和风险承受能力，进行风险评估和控制，确保业务风险在可控范围内。
五、仓储业务的监管1. 监管机构：金融仓储业务由有关金融监管机构进行监管，确保业务的合规性和稳定性。
2. 监管要求：金融机构应按照监管机构的要求，提交相关信息和报告，接受监管机构的检查和审计，配合监管工作的开展。
六、仓储业务的风险防控金融机构在经营仓储业务时，应加强风险防控工作，采取有效的措施防范各类风险，包括但不限于以下方面：1. 信用风险：金融机构应对客户的信用状况进行评估，确保存放货物的合法性和真实性。
仓储安全管理及风险防控措施
仓储安全管理及风险防控措施近年来，随着物流行业的迅猛发展，仓储安全管理及风险防控措施也变得尤为重要。
随着仓库存储的货物种类和数量不断增加，对仓储安全的要求也越来越高。
在这样的背景下，仓储企业不仅需要建立完善的安全管理系统，同时还需要采取一系列科学、有效的风险防控措施，以确保仓库运营过程中的安全性和稳定性。
本文将从仓储安全管理和风险防控两方面进行探讨。
一、仓储安全管理1. 保证安全生产仓储企业应以安全生产为首要任务，确保员工的人身安全和设施的完好。
首先，企业应制定安全操作规程和紧急预案，并定期进行员工培训，提高员工的安全意识和应急处理能力。
其次，企业应对仓库设施进行定期检查和维护，确保设施的正常运行和安全性。
2. 实施视频监控系统借助现代化的技术手段，仓储企业应安装视频监控系统，对仓库的运营过程进行全面、实时的监控。
视频监控系统可以帮助企业迅速发现和处理各类安全隐患，确保仓库内部的安全和秩序。
3. 加强人员出入管理仓库内人员的出入管理是仓储安全管理的关键环节。
企业应建立严格的人员出入管理制度，实行身份验证和登记制度，确保只有授权人员才能进入仓库内部。
此外，企业还应安排专人对进出仓库的人员进行监控和记录，确保人员出入的可追溯性和安全性。
二、风险防控措施1. 定期安全检查仓储企业应定期组织对仓库内部的安全状况进行全面检查，包括火灾隐患、电器设备安全、货物储存安全等各个方面。
通过安全检查，及时发现并排除各类安全隐患，提高仓库的安全性和稳定性。
2. 实行严格的货物管理制度仓储企业应建立严格的货物管理制度，确保货物的入库、出库和存储过程可追溯和可控。
企业应对货物进行分类和标识，合理规划仓库空间，确保货物的安全储存。
同时，企业还应利用现代化的管理信息系统，对货物进行全程监控和管理，提高货物管理的精细化程度。
3. 建立防火和防盗系统对于仓储企业来说，火灾和盗窃是最常见的风险。
因此，企业应建立防火和防盗系统，配备相应的消防器材和安保设备，确保在火灾和盗窃事件发生时能够及时报警和处理，最大限度地减少损失。
金融仓储业务管理办法
金融仓储业务管理办法金融仓储业务管理办法一、总则本管理办法是为规范金融仓储业务的管理，保护用户权益，维护金融秩序而制定。
二、业务范围本管理办法适用于金融仓储企业的业务活动，包括但不限于仓储物资的入库、出库、保管、管理、监督等相关业务。
三、业务流程1.用户申请：用户向金融仓储企业提出仓储业务申请，并提供相关证明文件。
2.合同签订：金融仓储企业与用户签订仓储合同，并约定相关业务的品种、数量、期限、责任、费用等。
3.资质审核：金融仓储企业对用户的资质进行审核，包括但不限于营业执照、税务登记证、组织机构代码证等。
4.入库操作：用户将物资运输到指定仓库并进行入库操作，金融仓储企业负责对物资进行检验、计量、验收等操作。
5.出库操作：用户向金融仓储企业提出出库申请，并提供相关手续和证件。
金融仓储企业核实后进行出库操作，确保物资安全、完整。
6.保管管理：金融仓储企业负责对仓库内物资进行保管、管理、监督和安全防范等工作。
7.费用结算：金融仓储企业按约定向用户收取仓储费用，对费用进行核算、计费并结算业务费用；用户及时按约定向金融仓储企业缴纳相应费用。
四、业务风险控制1.风险前置：金融仓储企业对用户的资质进行审核，对入库物资进行检验、计量、验收等操作，确保物资本身的合法性、质量稳定性。
2.风险控制：金融仓储企业对仓库内物资实行严格的管理，设立专门的监控室，对入库、出库、物资的保管、运输等进行全程监管。
3.风险分散：金融仓储企业进行风险分散，以多个仓库、多个区域进行仓储，减少集中度和单一性，有效降低业务风险。
五、附则1.本管理办法所涉及的附件如下：（1）仓储合同；（2）用户申请表；（3）仓储费用计算表；（4）入库单；（5）出库单；（6）仓库准入条件。
2.本管理办法所涉及的法律名词及注释如下：（1）仓储物资：指在仓储企业的仓库内存放的货物、原材料等物质。
（2）营业执照：企业法人经营许可证书。
（3）税务登记证：企业纳税人识别号登记证书。
金融行业的风险控制与防范措施
金融行业的风险控制与防范措施引言：金融行业作为现代经济的重要支柱，承担着资金配置、信用中介以及风险管理等重要职责。
然而，随着金融市场的不断发展和全球化水平的提升，金融风险也日益复杂多变。
对于金融机构和从业人员来说，提高风险控制能力和防范措施是确保金融市场稳定运行的关键所在。
一、了解各类风险并制定相应策略1.市场风险市场风险是指由于市场价格波动所带来的投资损失。
面对市场的无常性和风云变幻，金融机构应积极研究各类市场因素，并建立有效的监控机制。
此外，合理分散投资组合、高效利用衍生工具以及灵活调整仓位等方法也是规避市场风险的关键。
2.信用风险信用风险是指债权方不能如约履行义务或者贷款方违约导致损失。
银行等金融机构可以通过严格的信贷审核程序、建立科学的风险评估模型以及多元化贷款投放来降低信用风险。
此外，推动信用信息共享和加强对违约行为的打击也是有效控制信用风险的手段。
3.操作风险操作风险是因内部失误、系统缺陷或者欺诈事件所导致的损失。
金融机构应建立健全的内部控制体系，包括完善的审计和监察职能、分工明确的岗位责任以及防止离职员工滥用权力等。
同时，要加强员工培训和教育，提高员工意识和技能水平，从根本上遏制操作风险。
4.流动性风险流动性风险是指金融机构无法按时履约或者以合理价格进行买卖操作。
为了规避流动性风险，在运营策略方面，金融机构应根据市场环境合理配置资产并设立适当预留资金；在资金来源方面，要增加多元化的资金来源，并建立长期稳定合作关系；此外还要积极参与流动性管理工具市场，以提高流动性的灵活性。
二、加强监管和合规意识1.加强内外部监管监管机构应强化对金融机构的监控力度，并建立完善的风险评估和应急管理机制。
通过频繁的现场检查、市场准入门槛和风险权衡考虑等手段，及时发现和解决金融风险问题。
同时，要增加对市场交易数据的跟踪分析，全面了解资本市场情况，为预防金融危机提供依据。
2.推进合规教育金融机构应积极开展合规培训，并加强合规宣传和督促力度。
详解物流金融仓储监管操作_指南
详解物流金融仓储监管操作_指南在当今的经济环境中，物流金融仓储作为一种创新的金融服务模式，正发挥着越来越重要的作用。
它不仅为企业提供了新的融资渠道，也为物流企业和金融机构带来了新的业务增长点。
然而，要确保这一模式的安全、高效运行，物流金融仓储监管操作至关重要。
接下来，让我们详细了解一下物流金融仓储监管操作的各个环节。
一、物流金融仓储监管的基本概念物流金融仓储监管，简单来说，就是金融机构委托第三方物流企业对借款企业提供的质押物进行监管，以保障金融机构的信贷资金安全。
质押物通常包括原材料、产成品、半成品等各类动产。
在这个过程中，物流企业承担着保管、监控质押物的数量和质量，以及向金融机构及时反馈信息的重要责任。
金融机构则根据物流企业提供的监管报告，决定是否继续为借款企业提供信贷支持。
二、物流金融仓储监管的操作流程（一）业务受理与前期调查金融机构在接到借款企业的融资申请后，会对企业的基本情况、经营状况、信用记录等进行调查评估。
同时，会委托物流企业对质押物的权属、价值、质量等进行核实。
物流企业在接到委托后，会安排专业人员到企业现场进行查看，并收集相关资料。
（二）质押物入库经过前期调查和评估，确定符合条件的质押物后，借款企业将质押物运输至指定的物流仓储地点。
物流企业在接收质押物时，会严格按照相关标准和流程进行验收，包括核对质押物的品种、数量、质量、包装等，并做好入库记录。
（三）质押物保管在质押期间，物流企业要对质押物进行妥善保管，确保质押物的安全、完整。
这包括提供合适的仓储环境，如温度、湿度控制，防火、防盗措施等。
同时，要定期对质押物进行盘点，确保质押物的数量与入库记录一致。
（四）监管信息反馈物流企业要定期向金融机构反馈质押物的监管信息，包括质押物的库存变动情况、价值变化情况等。
金融机构会根据这些信息，对借款企业的信贷风险进行评估，并做出相应的决策。
（五）质押物出库当借款企业按照合同约定履行还款义务后，金融机构会通知物流企业解除质押，允许质押物出库。
金融机构的风险控制与监管
金融机构的风险控制与监管在金融市场中，风险是难以避免的。
金融机构面临着不同类型的风险，包括市场风险、信用风险、利率风险、流动性风险等。
如果金融机构不能有效地控制这些风险，就会带来恶性后果，包括机构破产、金融危机等。
因此，金融机构必须建立健全的风险控制和监管系统，以确保市场的健康稳定发展。
一、金融机构的风险控制风险控制是金融机构管理的核心。
金融机构必须制定并实施有效的风险管理政策和程序，以减小其风险敞口。
风险控制主要包括以下几个方面。
1.市场风险的控制市场风险指金融机构在金融市场上所承受的资产价值损失风险。
金融机构要降低市场风险，必须加强对市场价格波动的研究，制定风险管理计划，建立有效的风险研究、监测、评估和控制机制，并及时调整资产配置。
2.信用风险的控制信用风险是指金融机构因借贷、担保等活动而面临的债务人不能履行合同义务的风险。
金融机构在管理信用风险时，应确保债权人权益，采取准确、及时的风险评估方法，控制信贷流程，建立合理的授信标准和风险监察体系。
3.操作风险的控制操作风险是指金融机构由于系统、流程、人为失误等原因造成的损失风险。
金融机构在操作风险管理中应从机构内各个环节入手，建立完善的内部控制体系，严格遵守业务操作和信息披露规定，提高人员风险意识和操作技能，采取有效的业务流程管理和风险防范措施。
二、金融机构的监管监管是保证金融市场稳定、繁荣的重要手段。
金融监管部门应加强对金融机构的监督和管理，确保其遵循规则，按照合法经营的原则开展业务。
金融机构需要承担社会责任，落实对金融消费者的保护和服务。
1.规范金融机构的行为监管部门要加强金融机构的监督和管理，规范其行为，在经营中严格遵守法律和规定，确保机构的合规经营和风险控制能力。
监管部门还要建立严密的监测机制，及时获得机构的风险信息，防止金融机构发生风险累及到整个金融系统。
2.保障金融消费者的权益金融机构的管理应该体现出保护金融消费者的权益，采取积极措施，为客户提供更好的服务和产品。
仓储行业的安全管理与风险防控措施
仓储行业的安全管理与风险防控措施仓储行业在现代物流体系中发挥着重要作用，但随之而来的安全风险也日益突出。
为了确保仓储环境的安全与稳定，严谨的安全管理与风险防控措施势必要得到广泛关注与有效实施。
一、仓储行业的风险特点仓储行业不同于其他行业，具有一些独特的风险特点。
首先，仓储场所容易积聚大量货物，一旦发生火灾、爆炸等事故，后果将不堪设想。
其次，仓储行业涉及大量的人员和机械设备，高密度的作业活动容易造成人员伤亡和设备损坏。
再次，仓储业务往往涉及危险品、易燃易爆物品以及高价值货物，这些物品的安全性管理面临着更高的风险挑战。
二、安全管理与控制措施为了有效预防和控制安全风险，在仓储行业中采取一系列的安全管理与控制措施势在必行。
以下是一些建议：1. 设立安全责任机构：仓储企业应设立专门的安全责任机构，明确相关人员的职责和权限，确保安全管理措施的执行。
2. 建立风险评估与预防控制体系：仓储企业应建立完善的风险评估与预防控制体系，对仓库环境、设备、货物种类等进行全面的风险评估，并采取相应的预防和控制措施。
3. 加强安全宣传教育：仓储企业应定期开展安全宣传教育，提高员工的安全防范意识和应急处理能力，同时加强对外界人员的管理和教育。
4. 安全设备和工具的配备和维护：仓储企业应确保安全设备和工具的配备齐全，并定期检查和维护，以保持其良好的工作状态。
5. 加强仓库巡检与监控：仓储企业应加强对仓库的巡检与监控，及时发现和排除安全隐患，确保仓库环境的安全与稳定。
6. 落实严格的出入库管理制度：出入库管理是仓储行业安全管理的重要环节，仓储企业应建立严格的出入库管理制度，并运用先进的技术手段对仓库出入库过程进行实时监控和记录。
7. 建立健全应急预案：仓储企业应建立健全的应急预案，明确各类突发事件的应急处理措施和责任人，确保事故发生时能够迅速、有效地应对。
8. 加强与相关部门的合作与联动：仓储企业应与相关部门建立紧密的合作关系，加强信息共享与交流，共同做好仓储行业的安全管理工作。
仓库管理的风险点及管控措施
仓库管理的风险点及管控措施仓库管理是一个重要且复杂的工作，涉及到许多风险。
合理的风险管控措施能够确保仓库的安全运营，并减少可能出现的损失。
本文将分析一些常见的仓库管理风险，并提供相应的管控措施。
1. 财务风险：1.1 偷盗盗窃：盗窃是仓库管理中最常见的风险之一。
为了防止盗窃行为，可以采取以下措施：- 安装闭路电视监控系统，监测整个仓库的运营情况，并设立警报系统。
- 细化仓库操作流程，设置严格的出入库检查制度，实行对货物的梳理、核对。
- 对仓库人员定期进行安全培训，加强他们的安全意识。
- 建立信任的环境，确保员工的福利和待遇，减少员工的盗窃动机。
1.2 出入库错误：出入库错误可能导致货物丢失或错误发货。
为了减少此类风险，可以采取以下措施：- 实行严格的出入库流程，确保货物的准确录入和梳理，并对出入库记录进行核对。
- 使用条码或RFID技术，提高货物管理的准确性和效率。
- 配备专业的仓库管理系统，监控货物的进出情况，及时发现和纠正错误。
- 实施双人制度，要求库房人员相互核对出入库货物的准确性。
2. 安全风险：2.1 火灾和爆炸：仓库中常储存着大量可燃和易爆物品，如果发生火灾和爆炸，不仅会造成财产损失，还可能威胁到员工的生命安全。
为了减少此类风险，可以采取以下措施：- 定期对仓库进行消防设备的检查和维护，并保持设备的正常运作。
- 设置合理的防火间距，将易燃物品和易燃物分开存放，并采取必要的措施防止火势蔓延。
- 对仓库人员进行消防知识培训，提高他们应对火灾和爆炸的能力。
- 建立灭火预案，并定期进行演练，确保员工熟悉应对火灾的程序和方法。
2.2 感染疾病风险：仓库中经常有员工来来往往，互相接触，存在感染疾病的可能。
为了减少此类风险，可以采取以下措施： - 加强员工的健康监测，定期体检，并建立员工的健康档案。
- 提供员工必要的防护装备，如口罩、手套等，避免员工直接接触到可能感染疾病的物品。
- 加强卫生清洁工作，保持仓库内部的卫生状态，并定期对仓库进行消毒和清洁。
金融仓储业务风险研究及其规避措施
金融仓储公 司保管货物 ， 经验收 合格办妥
入库于续后 ， 由仓 储 公 司 仓 单 管 理 系 统 签
发 给 融 资企 业 提 取 货 物 的 唯 一合 法 权 利凭 征 。 仓 储 公 司 对 仓 单 合 法 持 有 人 见 单 付 货。 在 仓 单 喷 押 业 多模 式 中 ， 任 着 种 ， 停 法律关系 ： 第 一 金 融 仓 储 公 司 与 银 行 的保 证 合 一， 同 关 系 。 金 融 仓 储 公 二 与银 行 开 展 合 作 ， Ｊ 双 厅签订 仓 单质 押 台 作 协 议 由金 融 仓 ， 储 公 司 代 替 银 行 行 使 质 押 权 ， 助 中 小 企 帮 业取得融资。 第 ¨ ， 资 企 业 与 金 融 仓 储 公 司 的 仓 二融 储 合 同法 律 关 系 。融 资 业 将 原 材 料 、半 成品、产成品等存货仔入金融仓储公司的 仓库 ， 仓储 公 司验 收 合 格 后 … 具 仓 单 。 Ｍ Ｅ ＮＢ ＳＮＥ Ｓ 坝 代 商 业 ＯＤ Ｒ Ｕ Ｉ Ｓ
金融仓储 业 务风 险研 究
及 其规 避 措施
胡卓群 中 国人 民银行杭 州 中心 支行 浙 江杭州 ３ ０ １ １ ０ ０
第ｊ ， 资 企 业 与 银 行 之 间 以质 押 为 融 担 保 的 借 款 合 同法 律 关 系 。融 资企 业将 仓 单 做 喷 押背 书 ， 仓 储 公 司 签章 后 ， 仓 单 经 将 交 付 金 融 机 构 并提 出仓 单 质 押 贷 款 申请 。 银 行 向金 融 仓 储 公 司审 核 仓 单 后 ， 融 资 与 文章 通 过 对 金 融 仓 储 业 务模 式 的 分析 指 方签订 贷款合 同和仓单质押 合 同， 而后根 出 该 业 务 可 能 面 临 的 风 险 ， 而提 出 了 进 据喷押物的价值 向融资企业提供一定比例 针 对信 用、法律和 市场三方 面风 险的规 的贷款。 避措施 ， 以推 动 金 融 仓储 产 业 化 发展 。 在 上 述 过 程 中 ， 融 仓 储 公 司 不 仅 为 金 融 资 企 业 提 供 仓 储 服务 ， 金 融 机 构提 供 为 【 关键 词 】 哽 物 监 管 眼 务 ， 承 担 了 质 物 估 值 和 质 权 还 金 融 仓 储 ；风 险 研 究 ；风 险规 避 实现等工作 。 二 金 融仓 储 ｌ要 是 指 融 资 企 业 以 存 货 或 （ ）动产监管模式 ＿ ｛ 动产监管是指金融仓储公司作为独立 南仓储公司 出具 的仓单为顷押 标的 ， 从金 融 机 构 取 得 融 资 的 活 动 ， 储 公 司 对 匝 押 的第三方 ， 仓 接受融资企业 或者金融 机构的 【 文章 摘要 】 金 融 仓储 业 务在 发展 中还 存 在 诸 多 问题 ， 缺 少对 第三 方 的 有 效 监 管 ， 乏 如 缺 统一 的动产质押 贷款物权 公式方 法等。
仓储保管环节常见内控风险与应对措施
仓储保管环节常见内控风险与应对措施仓储保管环节内部控制分析1.存在问题(1)入库验收不规范物资采购完成之后，需要验收入库，但部分仓储人员的验收流于形式，未能严格按照采购单认真审核物资情况，很容易导致虚假采购和套用资金问题。
对到货物资验收工作不重视，很难保证物资质量，进而对企业生产造成不利影响。
部分仓储人员在确认验收无误后，未能及时登记入库，或入库信息不够准确，物资分类管理不到位，都会导致相关账目的混乱。
(2)仓储保管职责不明确仓储保管人员的职责划分不够明确，相关分工不够合理，就会导致库存物资挪用，甚至发生被盗问题。
仓储保管工作中还存在保管方式不当问题，对库存物资管理监督不够严密，进而导致物资存储过程中发生损坏，就会导致企业经营成本的增加。
(3)出库管理不严格物资出库管理不严格，相关领用手续不完善，可能导致库存物资的流失，进而造成物资成本增加，影响企业经营效益。
对于一些存在安全风险的物资管理，如果未能有效进行出库管理，甚至会引发严重的安全事故。
(4)仓储盘点制度不健全当前，部分企业仓储保管工作中，缺乏有效的仓储盘点制度，盘点方式不合理，对库存盘盈、盘亏、变质及毁损等问题不能及时发现，并有效解决，使得库存物资与入库清单存在差异，且无法追究责任,进而造成企业资产的流失。
(5)处置责任不明确仓储保管过程中，部分储存货物的处置责任不够明确，仓储管理人员在进行审批时不够严格，不能采取有效、公正的方式处置仓储货物，相应的标准不够统一，管理制度落实不到位，仓储保管人员随意报损、报废现象较为严重，使得仓储货物存在流失问题，容易发生违法、违规处置问题，造成估计损失。
有些货物要采取特殊的处置方式，比如危险化学药品，处置方法不到位，就会引发污染、火灾等危害。
2.工作流程及控制点(1)制定严格的入库验收制度在办理物资入库手续时，仓储人员要清点和验收到货物资，对照采购订单以及供应商所提供的货运单、购货方发票，仔细查验物资规格、数量、品种等具体情况，核对无误后，才能办理物资入库手续。
仓储保管环节常见内控风险与应对措施
仓储保管环节常见内控风险与应对措施仓储保管环节是企业供应链管理中的重要一环，其内控风险与应对措施对企业运营效率和成本控制至关重要。
本文将从仓储保管环节的常见内控风险入手，分析其成因，并提出相应的应对措施。
一、仓储保管环节常见内控风险1. 仓储管理不善仓储管理不善是仓储保管环节中最常见的问题之一。
具体表现为仓储环境不达标，如温度、湿度、通风等不符合存储要求，导致货物损坏、变质。
此外，仓储管理人员对货物摆放不规范，容易造成货物积压、损坏，影响货物质量和保管效率。
2. 货物监管不力货物监管不力主要体现在对货物的入库、出库、盘点等环节的监控不到位。
例如，入库时未对货物进行严格验收，导致不合格或损坏的货物进入仓库；出库时未进行严格审核，造成货物短缺或误发；盘点时未进行彻底清查，导致账实不符。
3. 仓储安全问题仓储安全问题主要包括火灾、盗窃、自然灾害等。
由于仓库安全管理不到位，如消防设施不完善、监控设备不足、安保人员配备不足等，导致仓储安全风险加大。
4. 信息化程度不高信息化程度不高使得仓储保管环节的内控管理难度增加。
由于缺乏有效的信息系统支持，仓储管理人员无法实时掌握货物信息，影响货物保管和调运的效率。
5. 人员素质参差不齐仓储保管环节的人员素质参差不齐，部分人员缺乏专业的仓储管理知识和技能，导致内控风险增加。
二、仓储保管环节内控风险的应对措施1. 完善仓储管理制度企业应建立健全仓储管理制度，包括仓储环境管理、货物监管、安全管理、人员培训等方面，确保仓储保管环节的规范运作。
2. 加强货物监管企业应加强对货物入库、出库、盘点等环节的监管，确保货物质量、数量、规格等信息准确无误。
同时，利用现代信息技术，如条形码、RFID等，实现货物的实时监控。
3. 提升仓储安全水平企业应加强仓储安全管理，完善消防、监控等设施设备，加强安保人员培训，确保仓储安全。
4. 推进信息化建设企业应积极推进仓储信息化建设，利用现代信息技术手段，实现仓储保管环节的智能化、自动化管理，提高仓储效率。
仓储行业的风险管理与应对策略
仓储行业的风险管理与应对策略仓储行业作为供应链管理中至关重要的环节，每天都面临着各种各样的风险。
为了确保货物的安全和顺利运输，仓储企业必须制定有效的风险管理策略，并灵活应对各种潜在的危机。
本文将讨论仓储行业的一些常见风险，并提出相应的应对策略。
一、货物损坏和丢失的风险在仓储过程中，货物损坏和丢失是最常见的风险之一。
这可能是由于设备故障、操作错误、自然灾害或人为破坏等原因引起的。
为了应对这些风险，仓储企业应该采取以下策略：1.定期维护和检查设备：确保仓库内的设备和机械能够正常运行，减少设备故障导致的货物损坏风险。
2.严格的货物管理制度：建立合理的货物管理制度，包括准确记录货物进出仓库的时间和数量，以及货物的存放位置等信息，以便及时发现和解决货物丢失问题。
3.培训合格的仓库人员：确保仓库中的操作人员具备专业的知识和技能，正确操作设备，避免因操作错误造成的货物损坏。
二、供应链中断的风险供应链的顺利运作对于仓储企业来说至关重要。
然而，供应链中断的风险无法避免，如供应商倒闭、交通堵塞等原因。
为了应对这些风险，仓储企业可以采取以下策略：1.多样化供应商：建立多个供应商的合作关系，以减少来自单一供应商中断的风险。
2.优化库存管理：合理估计需求，确保库存始终处于恰当的水平，以应对供应链中断期间的需求。
3.建立紧急物流计划：预先制定应对供应链中断的计划，包括备用运输方式和备货地点等，以便在出现中断时能够迅速响应。
三、劳动安全事故的风险仓储行业具有一定的劳动安全风险，如人员受伤、设备事故等。
为了减少这些风险，仓储企业应该采取以下策略：1.安全培训和意识提高：定期对仓库员工进行安全培训，提高员工对安全事故的意识和应对能力。
2.设备维护和修理：确保设备和机械的正常运行，并定期进行维护和修理，以减少因设备故障导致的安全事故。
3.营造安全文化：鼓励员工报告潜在的安全隐患，并建立一套奖励和惩罚制度，以促使员工自觉遵守安全规定。
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金融仓储业务模式
仓单质押模式：
仓单是指金融仓储公司自行研究开发的标准仓单。 实 践操作中，融资企业委托金融仓储公司保管货物， 经验收合格办妥入库手续后，由仓储公司仓单管理系 统签发给融资企业提取货物的唯一合法权利凭证。仓 储公司对仓单合法持有人见单付货。
车，防弹车、救护车。轮胎等配件 6、纸浆、纸、纸板及其制品 7、粮油及农副产品：粮食（稻谷、小麦、大麦、玉米、大豆、
绿豆、大米、小麦粉、淀粉），糖及糖类（原糖、白沙糖、 糖蜜），食用油（豆油、花生油、菜子油、棕榈油、调和油 ），饲料（豆粕、鱼粉） 8、建材 ：木及其制品（原木、胶合板、纤维板、刨花板、木地 板），玻璃（普通平板玻璃、钢化玻璃、压花玻璃、夹丝玻 璃）
五、金融仓储风险规避
一、信用风险的规避
做好对金融仓储企业的资质审查工作 做好对借款企业的资信评级工作
金融仓储风险规避
二、法律风险的规避
积极推行标准仓单，对仓单进行科学管理 明确清晰的担保物权竞合优先顺位原则
金融仓储风险规避
三、质物价值风险的规避
对于质押商品，要选择易于保存、流动性高、价格涨跌幅 不大的品种，一般的原材料比较符合这一要求。同样的商品因 种类不同其价值可能相差悬殊，因此，质押商品的种类、型号 和规格一定要事先征得银行同意。银行在与融资企业签订质押 贷款合同时应当注明，在质押贷款期间，因市场波动引起质押 物市场价格下跌幅度达到一定比例时，银行有权要求融资企业 追加质押物或保证金。
八、案例分析
第三方监管化解中小企业“融资难”
2008年6月，杭州的一家金属材料企业找到恒丰银行杭州 分行，希望能贷到1000万元现金。让恒丰银行踌躇的是，这 家企业既无不动产可供抵押，也不愿意找其他企业担保。该 企业能作担保物的仅有当时价值1666.67万元的动产——冷轧 钢板。冷轧钢板的国际市场价格波动剧烈，要确保贷款安全 ，恒丰银行必须派专业人士逐日紧盯冷轧钢板市场行情，同 时还要将冷轧钢板拉到自备仓库，雇专人看管。如此高昂成 本和不可控风险，银行显然缺乏积极性。就在企业贷款需求 将成泡影之时，浙江金储出场了，让我们看看操作过程：
金融仓储风险研究
三、质物价值变动风险
银行开展质押贷款业务，需要面临一个主要风险 就是质押物价值下降的风险。质押物的价格会随着季节 和市场供求关系等因素而不断发生变化，并且动态质押 模式下，融资企业用于替换已提取货物的产品还存在着 以次充好的质量风险。因此，在选择质押物时应当谨慎 ，尽量选择那些易于保存、价格相对稳定、流动性好、 容易变现的产品。
金融仓储储业务模式
在上述过程中，金融仓储公司不仅为融资 企业提供仓储服务，为金融机构提供质物监管 服务，还承担了质物估值和质权实现等工作。
金融仓储业务模式
动产监管模式
动产监管是指金融仓储公司作为独立的第三 方，接受融资企业或者金融机构的委托，负责对 特定货物的动态监督、控制和管理。金融仓储公 司的权利和义务由监管协议约定，根据不同的货 物和存储方式，一案一议，个案管理。
货主履行同银行约定的义务，银行有解除仓单质押，并将 仓单归还货主
若货主违约，银行有权处置质押在仓库的货物，并将处置 指令下达给仓储公司
仓储公司接受指令后，依据货物性质，对其进行拍卖或回 购，来回笼资金
四、金融仓储风险研究
一、信用风险
金融仓储公司的出现既是广大中小企业生存发展 的需要，也是以银行为代表的金融机构降低自身信贷 风险的需要。来自融资双方的需求使仓储公司承担了 双重义务。在金融仓储业务中，仓储公司充当了银行 的信托责任人，代替银行直接占有质押财产，银行依 赖仓储公司对质押财产进行价值评估与监管。这一状 况使银行和仓储公司之间存在信息不对称和信息失真 的可能。此时，如果仓储公司缺乏信用，与融资企业 串通骗取银行贷款，就会使银行蒙受信贷资金损失的 风险。
3、矿产品： 煤（褐煤、烟煤、无烟煤、洗精煤），煤焦油， 焦炭，矿石（铁矿石、铝矿、锌矿、锰矿、铜矿、镍矿、铅 矿、铬矿），油品（原油、燃料油、汽油、煤油、柴油、沥 青、润滑油、溶剂油、石蜡油、石脑油、焦油、渣油），液 化石油气，天然气
金融仓储业务范围
4、纺织原料及纺织制品 ：棉花、棉纱、化学纤维 5、交通工具 ：未上牌乘用车，不含专用乘用车，旅居车，殡仪
⑦浙江金储定期向银行管理部门提供监管报告，让银行了解 一个月内原材料价格变动情况，以及仓库内货值变化状况;
⑧最后一步。2009年6月25日，企业如期归还银行贷款本息， 银行通知浙江金储解除监管，一笔第三方动产监管业务至此 结束。
案例分析
“我们来分析一下，2008年全球金融危机爆发， 10月，国际钢材价格下跌了55％。原来价值 1666.67万元的货最后只值916.67万元!按照过去的 做法，银行就亏大了，但现在按我们⑥的约定，当 货物价格跌幅大于6％(不同的行业协议约定的下跌 比例不同)时，浙江金储就及时向银行反馈信息， 让银行调整价格，同时督促企业必须5个工作日内 及时补货，使抵押货物总价值重新回到最低安全线 上。如果再跌破6％，企业就再补货。”
金融仓储风险研究
2、 缺乏适当公示方法的风险
金融仓储业务的出现，使仓储公司代替银行占有和管理 质物，并因为质物多为动产，故不用履行登记程序。缺乏适 当的公示方法使得同一标的物上可能存在多种权利竞合的情 形。例如，仓储公司违反监管合同规定的义务，将已经用于 质押贷款的货物再出质给善意第三人，并且完成交付。则银 行虽然先于第三人成为货物的质押权人，但因始终未能实际 占有该批动产而无法享有优先受偿的权利，其债权也因没有 了担保而面临风险。
金融仓储业务模式
动产监管操作流程
三、操作流程的总结
仓储公司 和货主（借款人）签订仓储保管协议，明确货物 的入库验收和保护需求。货主将货物送往指定仓库，仓库 经审核确认接收后，开具仓单
货主以仓库开具的仓单为凭证，向银行申请贷款，银行以 减少风险为前提对仓单进行审核
货主、银行和仓储公司三方在协商的基础上，达成合作意 向并签署仓单质押贷款三方合作协议。货主将仓单出质背 书登记交银行
仓储公司同银行签订不可撤销的协助银行行驶质押权保证 书，确定双方在合作中各自履行的责任
仓单审核通过，在协议、手续齐备的基础上，银行向货主 按货物价值的约定比例发放贷款
操作流程的总结
货物质押期间，由仓储公司按仓储保管协议的相关规定对 货物进行监管，货物的使用权归银行所有，仓库只接受银 行的出库指令并按指令将货物出库
⑤浙江金储将1666.67万元的货物初始值，设定为银行的最低 安全线，进行严格监管，并让专业人员每日紧盯冷轧钢板国 际和国内市场行情;
案例分析
⑥不管市场价格如何波动，货物价值都不能低于抵押贷款的 最低安全线，如果价格下跌，企业就必须补足冷轧钢板使抵 押货物价值回升到最低安全线上，以防银行利益受损;
六、市场对金融仓储服务的要求
巨大的仓储金融市场呼唤着现代金融仓储服务，对提 供金融仓储服务的企业的要求有以下几个方面：
1、独立的保管货监管商 2、专业的监管服务商 3、独立的信息咨询服务商 4、资产保全服务商
七、金融仓储业务范围
金融仓储抵（质）押物，选择的是生产型企业、贸易型企业 在生产、贸易型库存或流动的原材料、半成品及产成品。
案例分析
由于这次钢材价格变动太剧烈，一个月内企业多次补货， “从2008年6月到2009年6月，一年内企业5次补货，银行5次 调整了抵押物价格。”严格监管+补货机制，一年下来，虽然 惊心动魄，却未出现任何风险。第一单业务成功经受了巨大 的考验，此后的业务拓展就有了说服力。
金融仓储质押 监管及风险控制
中钢国际货运四川有限责任公司
目录
1、仓储管理公司的产生 2、金融仓储业务模式 3、 操作流程的总结 4、金融仓储风险研究 5、金融仓储风险规避 6、市场对金融仓储服务的要求 7、金融仓储业务范围 8、案例分析 9、案例总结 10、目的
一、仓储管理公司的产生
随着时代的进步，市场经济越来越发达，新兴的 仓储物流行业已经逐步摆脱原有的传统模式，涌现许 多新的业务。现代企业越来越需要通过各种融资手段 来促进企业的发展，许多企业陷于资金发展的瓶颈， 需要向银行贷款，而银行贷款给企业又承担着贷款风 险，需要企业以自身货物作为贷款质押，而银行却无 法也不可能经常性对货物进行直接管理，在这种情况 下，为了解决这一问题，就引进了第三方——仓储管 理公司。银行与仓储管理公司建立协作关系，委托仓 储管理公司对企业货物进行监管，仓储公司派遣监管 人员进驻企业对质押物进行监管，保障其质押物的价 值下限不低于约定底线，防范监管风险。
二、金融仓储业务模式
金融仓储主要是指融资企业以存货或由仓储 公司出具的仓单为质押标的，从金融机构取 得融资的活动，仓储公司对质押期间的质押 物进行监管。这一模式的出现为银行开展动 产抵押质押贷款业务提供了保障，降低了银 行信贷风险，提高了银行利润空间，也为中 小企业融资开辟了新天地，在盘活中小企业 存货、避免关联担保风险、拓宽融资渠道方 面发挥了积极的作用
抵质押品的选择 适用于抵质押的标的物主要是生产经营或者贸易过程中的
保值、保质、易变现的短时静态的货物，或收藏、储备用物 资。
金融仓储业务范围
主要涉及以下品种：
1、黑色金属： 生铁，钢材（板材、涂镀、线材、管材、钢胚 、硅钢、特钢），铁合金（硅铁、锰铁、钒铁、铬铁、钛铁 ），废钢
2、有色金属： 基本金属及其合金，型材（铜、铝、铅、锌、镍 、锡），小金属及其合金（錳、铬），贵金属（标准黄金、 标准铂金） 钻石
金融仓储风险研究
信用风险主要的三个方面： 1、虚报质押物价值 2、以伪造、变造的仓单出质 3、擅自释放或处分质物
金融仓储风险研究
二、法律风险
金融仓储业务的法律风险体现在两个方面，分别是仓单的不 规范以及缺乏适当公式方法的风险。
金融仓储风险研究