企业网银银企对账操作细则-河北银行

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企业网银对账操作流程

企业网银对账操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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输入企业的用户名、密码和验证码等信息，进行登录。

企业网上银行银企对账手册

企业网上银行银企对账手册目录一、【对帐基本情况】介绍 (2)二、【余额已平】对账过程 (3)三、【余额误点不平】情况对账处理 (5)四、【余额真不平】情况对账处理 (7)五、【批量对帐】情况对账处理 (12)六、资料：未达账项的录入页面截图，过程类似在线对账一样。

最后必须编制余额调节表。

(18)一、【对帐基本情况】介绍1、企业网上银行银企对帐，是通过登录我行网上银行，完成银行与企业之间资金往来帐户核算准确、及时、完整的一种途径。

因为不用打印和传递对帐单，简单方便，受到企业和银行的欢迎。

2、首次使用我行银企对帐时，在登录我行企业网上银行后，需要点击银企对帐功能下的子功能“开通银企对帐”。

3、如何进入对帐页面。

进入银企对账的页面有两个途径：●通过“账户管理”→“账户余额”，点账号后面“对账”按钮●通过“账户管理”→“银企对账”→“银企对账”，直接进到银企对账首页。

4、对帐的两个主要页面（对帐首页和对帐页面）。

5、对帐首页内容：上一个对帐周期内无对帐内容的将显示在“本对帐周期未产生对帐数据的帐号”下方。

有对帐内容显示在按对帐单编号、帐号、防伪码、对帐结果、明细对帐、余额调节表、操作显示。

二、【余额已平】对账过程1、进入对帐首页，点蓝色连接的帐号或蓝色连接的“对帐”，进入对帐页面。

2、对账页面操作：●点击“余额已平”。

如果账实相平，请点击“操作”栏中的“余额已平”。

●如果错误地点击了“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”，则必须完成“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”。

3、点击“余额已平”按钮后出现如下页面，这时请不要点击“明细对账”（否则就会按不平处理，要去对明细账了），直接点击“确定”。

4、点击“确定”按钮后，出现下图，则本账户对账工作完成。

5、再点回“银企对账”时，对账首页已没有可点击的蓝色字，对账工作完成（如下图）。

三、【余额误点不平】情况对账处理1、当账户“余额不平”时，可以直接提交批量对账文件（该文件可通过总行批量工具生成），也可以点击“操作”栏内的“对账”（或点击“账号”）进入对账页面（余额对帐单页面）进行“已达账项明细对账”及“未达账项明细录入”。

总行企业网上银行银企对账客户操作指南

总行企业网上银行银企对账客户操作指南一、概述企业网银银企对账业务是指在农行开通企业网银的客户通过柜台向农行申请开通企业网银银企对账功能进行对账，农行按照双方签订对账协议所约定的对账周期通过企业网银为客户提供余额对账单，客户通过企业网银采用双人对账的模式与农行进行对账。

二、网银端交易操作指引1登陆总行网银1. 登录网址,选择“企业网上银行登陆”，如下图：2. 进入企业网银登陆界面，使用K宝证书的客户点击“标准版客户登陆”（非证书类客户选择“普及版客户登陆”）。

如下图：3. 在弹出的对话框中选择数字证书，点击确定，如下图：4.在提示框输入8位K宝密码，点击确定，即可登陆总行企业网银。

2操作员功能权限管理（管理员模块）2.1功能简介本交易为企业管理员向本企业操作员分配银企对账的功能权限的功能。

2.2操作流程“管理员”登陆企业网银，进入“系统配置->操作员功能权限管理”菜单，进行功能权限配置。

如图所示：勾选功能权限，提交后，则操作员登录后方可查看和使用相应功能菜单。

2.3注意事项3操作员对账权限管理（管理员模块）3.1功能简介本交易为企业管理员向本企业操作员分配对账权限的功能。

3.2操作流程“管理员”登陆企业网银，进入“系统配置->操作员对账权限管理”菜单，进行对账权限配置。

如图所示：3.3注意事项1.对于企业网银标准版客户，在柜面开通网银渠道对账服务后，还需通过此功能赋予本企业操作员相应权限；2.网银对账至少需要两个操作员才能进行，且需一人对账录入，一人对账复核方可完成。

42余额对账录入4.1功能简介本交易为开通网银对账的客户提供余额对账录入的功能。

4.2操作流程进入“账户管理”，点击“银企对账” “余额对账录入”，页面显示对账期内对账单列表，选择其中一个对账单编号，显示如下界面，如图所示：图客户对对账单内账户余额进行对账，选择“相符”或者“不相符”进入下一环节可选择“提交”，不想进入下一环节，可选择“暂存”，“提交”和“暂存”时均加编数字签名。

网银对账怎么操作

网银对账怎么操作网银对账是指通过互联网银行进行账目核对和比对的操作。

通过网银对账，用户可以及时了解自己的银行账户的收入、支出、余额等情况，确保账目的准确性，并及时发现和解决可能存在的问题。

以下是网银对账的操作步骤。

步骤一：登录网银首先，打开浏览器，在地址栏中输入相应的网银网址，进入网银登录界面。

然后，输入用户名和密码登录网银账户。

步骤二：选择对账功能登录成功后，进入网银的主页面。

通常，网银主页面会展示账户余额、最近的收支等信息。

在页面上的菜单栏或功能栏中，选择“对账”或“账户明细”等选项，进入对账功能界面。

步骤三：选择对账账户在对账功能界面上，选择需要对账的账户。

一般情况下，一个用户可能有多个账户，如储蓄账户、信用卡账户等。

用户需要选择操作的具体账户。

步骤四：选择对账时间段选择完账户后，需要选择对账的时间段。

可以选择最近一周、一个月或更长的时间段进行对账。

根据个人需求，选择相应的时间段。

步骤五：生成对账单在选择完时间段后，系统会自动生成对账单。

对账单上会显示在选择的时间段内的账目明细，包括收入、支出、交易时间等。

用户可以导出对账单保存到本地，以备日后查阅或打印。

步骤六：核对账目拿到对账单后，用户需要仔细核对每一笔交易记录。

对于收入和支出是否正确、金额是否与自己的记录一致等进行核对。

如果发现任何异常，如重复扣款、未经授权的交易等情况，应及时与银行联系，寻求解决方案。

步骤七：确认对账结果核对完账目后，确认账目是否正确。

如果账目无误，可以继续进行其他的操作。

如果发现出现差错或疑似异常的交易记录，应及时与银行沟通，解决问题。

总结：网银对账是一项非常重要且有必要的操作，可以帮助用户及时掌握自己的资金情况，确保账目的准确性。

通过以上的操作步骤，用户可以轻松地完成网银对账，并及时发现和解决可能存在的问题，保障自身的财产安全。

企业网银签约、对账流程

网银签约
一、签约操作
1.企业网银“操作员”首次点击“账户管理”——“银企对账管理”—
—“对账签约”
注：如提示：“您还未签约电子对账或还未分配电子对账的账号”时，请作如下操作。

2. 用管理员角色登陆企业网银，点击“企业管理”——“操作员权限设置”，在操作员角色的用户后面点击“权限修改”
3.在“对账签约账户列表”中勾选需对账的账号，完成对账的操作员权限分配。

注：管理员设置完权限后，以下操作由“操作员”进行操作。

4.勾选需签约的账号，点击“签约”按钮
5. 电子对账服务协议，点击“我已阅读并同意”——“下一步”
6. 点击“提交”按钮，并输入USBKey密码后，完成签约操作。

注：签约、解约均不需要复核
二、企业网银对账操作
1.用户点击“账户管理”——“银企对账管理”——“对账操作”，进行对账
2.点击“对账”后，在以下页面中核对账户余额是否相符
3.点击“余额相符”或“余额不符”按钮，输完USBKey密码后，提交复核员进行复核
注：操作员提交对账结果时，网页若提示“该产品未设置审核流程”，需用户使用管理员角色的操作员登陆企业网银设置“银企对账结果确认”审核流程。

管理员依次点击“企业管理”——“授权模式设置”——“非账户相关业务授权模式”——业务功能选择“银企对账结果确认”——“设置/修改”——将“1级复核次数”修改为“1”
4.复核员点“业务复核”，同转账交易复核操作方法。

5.点击“通过”完成对账结果的复核
6.对于“余额不符”的情况，客户可通过“对账操作”功能进行未达账项录入。

客户也可不用录入未达账，由银行工作人员在对账系统中录入
7. 客户在进行二次对账。

公司网银银企对账功能操作手册

公司网银银企对账功能操作手册目录第一章、菜单简介及首次使用说明 (2)1.1网上对账 (4)1.2对账模式 (5)1.3操作员管理 (6)第二章、普通对账流程 (7)2.1对账模式 (7)2.2操作员管理 (8)2.3授权模式设置 (8)2.4网上对账（账单查询） (10)2.5网上对账（对账操作） (12)（1）对账相符 (13)（2）对账不符 (14)2.6其他 (17)第三章、高级对账模式 (18)3.1对账模式 (18)3.2操作员管理 (21)3.2其他 (27)第一章、菜单简介及首次使用说明网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银用户设置“银企对账”菜单的访问权限，经另一管理员复核后生效。

（1）生效后，网银管理员用户的“银企对账”菜单，功能包括：网上对账、对账模式、操作员管理。

（2）生效后，网银操作员用户的“银企对账”菜单，功能仅包括：网上对账。

（3）首次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设置。

1.1网上对账●功能说明通过本功能查询下载电子对账单，完成网上对账操作。

●菜单名称一级菜单：银企对账二级菜单：网上对账●操作权限网银管理员、网银操作员，交易类授权。

●操作页面●注意事项无。

●备注说明1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银的所有对账主账号；高级对账模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银用户的对账主账号。

2. 操作类型，选择“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选择“账单查询”时，仅提供账单查询功能。

3. 账期，当“操作类型”选择“对账操作”时，显示主账户暂未对账的账期；当“操作类型”选择“账单查询”时，显示最近两期历史账单供用户查询下载。

4. 对账结果，若选择“部分或全部不符”，点击提交后，转入下一页面供用户填写不符信息，包括对账金额不符的子账号和企业余额等。

5. 同一账期的主账号对账结果不允许重复提交。

1.2对账模式●功能说明通过本功能设置网上对账模式为普通对账模式、高级对账模式。

企业网银银企对账操作细则-河北银行

企业网银电子对账操作手册2016版为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。

一、企业网银基本介绍我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。

普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。

专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。

其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。

二、新签约企业网银客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。

特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

三、银企对账频率银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。

网银客户应在收到我行对账提醒短信通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。

特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

四、对账操作方式普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。

专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。

五、存量普通版企业网银客户截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。

存量客户补签约步骤如下：（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。

录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。

（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。

六、企业网银电子对账操作流程（一）登陆网银检测到未对账账单登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。

银企余额对账操作流程模版

银企余额对账操作流程一、对账签约各信用社应与存款人签订《银企对账服务签约单》（附件2），约定银企对账相关事宜，内容包括存款人预留对账印鉴、对账地址、对账频率、对账单的送达和回收方式等。

同一客户内码下开立多个账户的，可以与开户机构签约将指定的多个账户合并产生一份余额对账单。

对账类型为按客户出账单的，只需在开户的任一机构办理签约即可；对账类型为按开户机构分别出账单和按账户组合出账单的，客户需与所有开户网点办理签约手续。

开通网上银行功能的对公客户，选择网银方式对账的，客户登录网上银行系统操作电子对账签约处理。

（一）纸质对账签约处理流程1、客户申请办理纸质对账签约的，应提交“银企对账服务签约单”一式两联和对账印鉴章印模，交开户机构。

2、开户机构受理柜员核对无误后，在电子验印系统中预留对账印鉴章印模，并在会计电子档案管理系统中通过“纸质对账签约新增”交易，按签约单内容输入信息。

3、交易成功，柜员核对系统信息与签约单信息一致后，将“银企对账服务签约单”回单加盖业务公章交客户，留存联加盖业务清讫章并扫描至会计电子档案管理系统后，移交给主办会计纳入单位结算账户一户一档资料保管。

（二）纸质对账签约修改处理流程1、客户申请办理纸质对账签约修改的，应提交“银企对账服务签约单”一式两联，交开户机构。

2、开户机构受理柜员审核“银企对账服务签约单”无误后，在会计电子档案管理系统中通过“纸质对账签约修改”交易，按签约单内容输入信息。

客户申请对账印鉴章印模变更的，还应在审核对账印鉴章印模符合规定后，在电子验印系统预留变更的对账印鉴章。

（三）纸质对账签约撤销处理流程1、客户申请办理纸质对账签约撤销的，应提交“银企对账服务签约单”一式两联，交开户机构。

企业网银银企对账操作细则

企业网银电子对账操作手册2016版为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。

一、企业网银基本介绍我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。

普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。

专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。

其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。

特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

三、银企对账频率银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。

网银客户应在收到我行对账提醒短信通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。

特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

四、对账操作方式普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。

专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。

录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。

（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。

网上银行对账操作流程

昆山农商行电子对账操作流程目录昆山农商行电子对账操作流程 (1)网银电子对账操作流程 (2)1、登录 (2)2、电子对账 (4)2.1、当期账单余额查询 (4)2.2不相符的相关操作 (6)3、历史账单查询及打印 (8)4、签约信息修改 (9)一、网银电子对账操作流程1、登录客户登入企业网银证书版或查询版后，即已进入客户电子对账系统，我行默认开通电子对账服务功能。

证书版的通过证书登入，登入页面见下图：查询版的通过账户登入1，见下图：查询版登入2：2、电子对账2.1、当期账单余额查询客户登录企业网银如有未对账纪录系统首页会有如下提示，点击立即对账进入：客户点击立即对账后系统进入“未对账账单查询”页面，系统按月份显示企业当期账单内各账户余额。

如下图：2.1 对账页面-1勾选相符后进入下一步。

如下图：2.1对账页面-2 点击确定完成对账，点击打印可打印出当期账单，见下图：2.1账单打印点击打印按钮见下图：2.2、不相符的相关操作如果系统账单余额与企业账户余额不符，点击"不相符"按钮，系统进入“未达账余额调节表”编制页面。

如下图：图一：图二：图三：客户根据实际情况输入“企业调整前余额”，点击“更多记录”按钮添加企业未达账项、银行未达账项，添加完成后点击“调整后余额”按钮获取调整后余额。

请务必认真核对，核对完毕后点击“提交”按钮，对账结束。

温馨提示：客户进行余额调节后，若发现企业账户余额与银行账面余额仍不平，请及时与开户机构联系，及时查明原因。

3、历史账单查询及打印客户可点击“银企对账” -〉“历史帐单查询”输入起止日期进行查询，如下图：温馨提示：历史账单查询期限为最近12个月。

点击“详情”按钮后，客户也可根据实际情况，选择是否打印历史帐单，如下图：点击“打印”按钮，如下图：4、签约信息修改客户可点击“银企对账”->“对账方式签约”按钮，变更企业的对账方式、联系方式，如下图：点击变更后如下图：选择对账方式，联系信息填写完整后如下图：客户在修改前，请仔细阅读《昆山农村商业银行电子对账签约修改协议》，确认无误后，请在“已阅读并且同意”前打钩，并点击“修改”按钮，则签约信息修改完成。

银企对账流程

银企对账流程银企对账是企业与银行之间进行账务核对的重要环节，对账流程的规范与否直接关系到企业的财务管理和资金安全。

下面将从对账前的准备工作、对账流程和对账后的处理等方面，详细介绍银企对账的流程。

一、对账前的准备工作。

1. 确认账户信息，在进行对账前，企业需要确认自己的银行账户信息是否准确无误，包括账号、户名、开户银行等信息。

2. 获取银行对账单，企业需要向银行获取对账单，对账单包括了一段时间内的所有账户交易明细，包括存款、取款、转账、手续费等信息。

3. 对账软件准备，企业需要准备专门的对账软件，用于导入银行对账单和企业内部财务系统的账务明细，进行自动对账和异常数据识别。

二、对账流程。

1. 导入数据，首先，企业需要将银行对账单导入到对账软件中，同时从企业内部财务系统导出相应的账务明细，导入对账软件进行数据匹配。

2. 自动对账，对账软件会自动进行账务数据的匹配，将银行对账单中的交易明细与企业内部财务系统的账务明细进行比对，自动识别出相符和不符的数据。

3. 异常处理，对账软件会将不符的数据标记为异常数据，企业财务人员需要对异常数据进行逐一核对，确认异常原因并进行处理。

4. 调整账务，在确认异常数据的原因后，企业需要对账务进行调整，包括修改错账、补录漏账等操作，保证账务的准确性。

5. 生成对账报告，对账软件可以生成对账报告，包括对账结果、异常数据处理情况等信息，企业需要保存对账报告作为日后的凭证。

三、对账后的处理。

1. 对账结果确认，企业需要将对账报告与银行对账单进行核对，确认对账结果的准确性。

2. 异常数据处理，对于未能在对账流程中解决的异常数据，企业需要及时与银行进行沟通，核实异常原因并进行处理。

3. 完善对账制度，企业在对账过程中需要不断总结经验，完善对账制度，规范操作流程，提高对账效率和准确性。

通过以上对银企对账流程的详细介绍，相信大家对银企对账流程有了更清晰的认识。

对账流程的规范与否直接关系到企业的财务管理和资金安全，希望各企业能够重视对账工作，确保财务数据的准确性和可靠性。

企业网上银行银企对账功能介绍

企业网上银行银企对账功能介绍企业网上银行银企对账功能是指企业通过银行提供的在线服务平台，方便地对银行与企业之间的账户进行对账操作。

这一功能主要包括对账单生成、对账数据导入、对账差异分析等步骤，为企业提供了更加高效和准确的资金管理方式。

首先，企业网上银行银企对账功能可以生成对账单。

在企业与银行建立了连接后，企业可以通过网上银行的界面选择生成对账单的时间和账户，然后系统会自动生成对应的对账单。

对账单中会包含企业在银行的资金流水及相关款项的信息，以及银行的手续费等细节信息。

通过对账单的生成，企业可以方便地查看到账户的资金流向和当前余额，以便更好地进行资金管理和决策。

其次，企业网上银行银企对账功能还可以实现对账数据的导入。

企业可以将自身的财务系统、ERP系统等导出的账务数据文件导入到银行的网上平台中，实现账务数据的快速对比和核对。

这一功能的好处在于，可以避免手动输入数据时出现的人为错误，提高了对账的准确性和效率。

同时，企业还可以通过设置规则和筛选条件，对导入的数据进行自动分类和归纳，进一步简化对账过程。

此外，企业网上银行银企对账功能还具备其他辅助功能。

比如，企业可以通过系统生成的报表查看特定时间段内的资金状况、收支情况等，为企业决策提供数据支持。

同时，企业还可以设置预警提示功能，当账户发生异常交易、余额不足等情况时，系统会发出提醒，方便企业及时发现和处理问题。

此外，企业还可以进行在线转账、查询交易状态等操作，进一步提高了企业对资金的控制和管理能力。

总结起来，企业网上银行银企对账功能是一种方便、高效、准确的资金管理方式。

通过该功能，企业可以实现对账单的在线生成、对账数据的自动导入、对账差异的快速分析等操作，帮助企业更好地管理和控制资金，提高财务管理的效率和准确性。

同时，该功能还具备其他辅助功能，如报表查询、预警提示等，为企业提供更加全面和便捷的服务。

企业应充分利用该功能，提升自身的资金管理能力，实现稳定的财务运营和发展。

银企对账中心对账系统操作流程

银企对账中心对账系统操作流程银企对账中心对账系统是指由银行与企业共同使用的一种信息管理系统，通过该系统可以实时查看银行账户信息并进行对账操作。

下面将详细介绍银企对账中心对账系统的操作流程，包括账户注册、账户绑定、对账操作等步骤。

一、账户注册1.打开银企对账中心对账系统的网页或APP。

2.点击“注册”按钮，进入账户注册页面。

4.提交注册信息，并按照系统提示进行验证码验证。

二、账户绑定1.登录银企对账中心对账系统。

2.点击“账户绑定”按钮，在页面中选择所要绑定的银行。

3.根据页面提示，输入绑定银行相关的信息，包括企业账号、账户类型等。

4.提交绑定信息，并按照系统提示进行验证码验证。

5.绑定成功后，系统将自动显示该账户的相关信息，并将其加入到对账列表中。

三、对账操作1.登录银企对账中心对账系统。

2.在对账列表中选择要进行对账的银行账户。

3.点击“对账”按钮，系统将自动获取该账户的最新对账单，并进行对账操作。

4.对账完成后，系统将生成对账结果报告，包括对账成功的明细、对账失败的明细等。

5.查看对账结果报告，并根据具体情况进行处理，如核实账户余额、调整账户信息等。

6.如发现账户异常，可以点击“异常处理”按钮，进入异常处理页面进行相应操作。

7.完成对账操作后，点击“保存”按钮保存对账结果报告，并退出对账系统。

四、查询对账结果1.登录银企对账中心对账系统。

2.在对账列表中选择要查询的银行账户。

3.点击“查询”按钮，系统将显示该账户的最新对账结果。

4.根据需求，可以按照对账时间、对账结果等进行筛选和排序。

5.查看对账结果，并根据具体情况进行处理。

以上就是银企对账中心对账系统的操作流程，通过账户注册、账户绑定、对账操作和查询对账结果这几个步骤，企业可以方便地进行对账操作，及时了解和处理银行账户的情况。

对账系统的使用有助于提高财务管理效率，减少了人工操作的复杂性和错误率，为企业的金融管理提供了便利。

企业与银行对账的方法

企业与银行对账的方法在现代商业环境中，企业与银行之间的对账是财务管理的重要组成部分。

对账的目的是为了确保双方记录的交易信息一致，以避免任何可能的误差或欺诈。

本文将详细介绍企业与银行对账的方法。

一、对账频率一般来说，企业与银行的对账频率取决于双方的协议。

常见的对账频率包括每日、每周、每月或每年。

对于大型企业，可能还会进行实时对账。

二、对账流程1.准备对账单：企业通常会从银行获得对账单，其中列出了所有未结算的交易。

这些对账单通常包括交易日期、交易金额、账户余额等信息。

2.核对交易明细：企业应将银行的对账单与自己的财务记录进行核对。

这包括核对每一笔交易的日期、金额和账户余额等信息。

3.查找差异：如果在核对过程中发现差异，企业应立即调查并找出差异的原因。

这可能是因为企业或银行的记录有误，或者是因为有未经授权的交易。

4.处理差异：一旦找到差异的原因，企业应采取适当的措施来解决差异。

这可能包括向银行提交索赔，或者要求银行更正错误的记录。

5.保存记录：在对账过程中，企业应保存所有相关的记录，以便将来参考或审计。

这些记录包括银行对账单、财务记录、差异调查结果和任何采取的措施。

三、自动化对账随着技术的发展，许多企业已经开始采用自动化对账系统来提高效率和准确性。

自动化系统可以帮助企业自动获取银行对账单，并与自己的财务系统进行核对。

这种自动化系统还可以自动识别和处理差异，从而减少人工错误和延误。

总的来说，企业与银行对账是一个重要的财务管理过程。

通过仔细的核对和记录，企业可以确保自己的财务记录准确无误，从而避免任何可能的误差或欺诈。

自动化对账系统的采用则可以提高效率和准确性，使整个过程更加高效和可靠。

银企对账实施细则

银企对账工作实施细则第一条为规范我行与单位客户（在本行开立各类存贷款账户的非自然人客户）的对账工作，根据《XX银行账务核对暂行管理办法》、《XX银行与单位客户对账工作实施细则》，结合总行实际情况，特制定本实施细则。

第二条对账工作的组织管理与分工一、总行会计结算部设立对账管理岗，负责总行各营业机构银企对账工作的组织、协调及相关事宜（工作流程详见附件一）。

二、各机构营业部设立对账岗，负责本机构银企对账的回收、统计、核对等工作。

账务经办人员不得办理所经办业务的账务核对，客户经理不得办理账务核对。

第三条对账单的种类一、单位客户对账单分为月结对账单和余额对账单。

二、月结对账单按账号生成，提供账户的交易明细和账单期间每个交易日的余额，供客户核对账户交易明细和账单期间的每个交易日的余额，向本行查核未达款项和不符款项。

三、余额对账单仅提供账户余额，供客户核对账户余额并向本行查核和确认。

余额对账单按账号生成（一份对账单上只体现一个账户的时点余额），包括客户留存联和回执联两部分内容（格式详见附件二），其中纸质回执联要求开户单位加盖预留签章后返还本行，网银回执要求客户通过网银发送。

第四条单位对账信息的维护各机构应认真对开户单位的对账信息（地址、邮编、电话）进行维护：1、对新开存贷款账户柜员应于次日使用（7067-单位对账客户信息查询）交易与客户印鉴卡上注明的联系方式进行核对，发现信息有误的，应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。

2、收到单位地址变更通知后，柜员应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。

3、季末前二个工作日，应对单位存贷款账户对账信息进行一次全面核对，确保对账单能正确送达。

第五条对账单打印和发送的要求一、月结对账单由总行信息科技部统一打印，各机构领回后发送。

二、余额对账单由总行集中组织打印、统一发送。

余额对账单的打印发送工作采取外包方式，由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的邮政公司，签订委托协议和保密协议，明确双方的权利和义务，由其完成对账单的打印、封装、挂号邮寄，并在数据传送、打印、封装时由总行对账管理人员全程监督，防止客户信息泄露。

新一代企业网银电子对账操作指南

新一代企业网银电子对账操作指南
企业网银电子对账是指企业通过银行的网银系统，在线实时查询和核对企业的银行账户余额、流水明细、交易记录等功能。

电子对账的使用可以帮助企业提高财务管理的效率和准确性，简化对账工作流程，减少错误和漏项的风险。

以下是新一代企业网银电子对账的操作指南：
第一步：登录网银系统
打开浏览器，输入银行提供的网址，进入企业网银登录界面。

输入企业账号和密码，点击登录按钮进入网银系统。

第二步：选择电子对账功能
登录网银系统后，根据界面提示选择和点击“电子对账”功能模块。

一般在系统的主菜单或者顶部工具栏上都会有“电子对账”选项。

第三步：选择对账账户
在电子对账功能界面上，选择对账账户。

通常情况下，企业可能有多个银行账户，选择需要对账的账户进行操作。

一般会以账户名称或者账号等方式进行标识，方便企业进行选择。

第四步：选择对账日期
在选择对账账户后，选择对账日期。

一般会提供一个日期选择器，企业可以选择需要对账的日期范围。

第五步：确认对账信息
在选择对账日期后，系统会自动加载该日期范围内的对账信息，包括账户余额、交易明细等。

企业可以查看并核对这些信息，确认是否正确。

第七步：核对对账信息
第八步：查询交易明细
如果在对账过程中发现笔交易信息有疑问，企业可以选择查询交易明细。

一般会提供一个交易查询的功能模块，用户可以输入相关的交易信息进行查询。

第九步：对账完成
当企业确认对账无误后，可以将对账单归档或者删除。

同时，在网银系统上退出登录，确保账户安全。

总结：。

XX银行网上银行银企对账（大众版）业务操作规程

XX银行网上银行银企对账（大众版）业务操作规程附件XX银行网上银行银企对账（大众版）业务操作规程第一章总则第一条为加强网上银行银企对账（大众版）业务管理，规范网上银行银企对账（大众版）业务操作，有效提高银企对账效率，切实防范资金风险，保障银企资金安全，依据《XX 银行会计对账管理办法》，特制定本操作规程。

第二条网上银行银企对账（大众版）（以下简称“网银对账”）是指客户按照与我行约定的对账周期，登录我行网上银行银企对账（大众版），采取双人核对的方式，对我行提供账户余额电子信息进行核对确认的对账方式。

第三条本操作规程适用于所有开办对公业务的营业机构。

第二章基本规定第四条已开通XX银行企业网上银行专业版的客户，不允许申请开通网上银行银企对账（大众版）功能。

第五条客户申请开通网银对账业务时，需与开户银行签订《XX银行网上银行银企对账（大众版）协议》（以下简称“协议”），并填写《XX银行单位客户结算产品申请表》（以下简称“申请表”），以规范双方权利义务关系，明确双方责任。

第六条办理网银对账业务时，由法定代表人或单位负责人办理的，应出具其身份证件；授权他人办理时，应出具法定代表人或单位负责人身份证件及被授权人身份证件。

第七条客户申请网银对账系统用户或变更及删除用户时，原则上要求系统用户本人亲自办理。

如无法亲自办理的，经办人员需出具授权书及系统用户本人身份证件原件，经办人为法定代表人无需出具授权书。

第八条客户通过网银对账系统进行对账的账户包括其在XX银行开立的所有本、外币存款贷款账户。

第九条客户申请开通或撤销网银对账业务时，该签约账户客户号项下的所有账户均同时开通或撤销网银对账功能。

第十条网银对账系统设置用户角色为操作员、复核员及审批员。

客户根据实际业务需要，授权指定专人担任网银对账系统的操作人员。

第十一条网银对账系统的操作员及复核员为必设角色，主要负责网银对账业务的具体操作。

审批员为选设角色，负责将已开通网银对账的账户分配给指定操作员及复核员以开展对账工作。

总行企业网银对账客户操作手册及常见问题

附件2：总行企业网银银企对账客户操作手册一、管理员分配操作员对账权限企业管理员登陆网上银行，通过“系统配置/操作员对账权限管理”交易，分配操作员的对账权限。

交易界面如下：网上银行对账至少需要两个网银操作员才能进行，需由一人对账录入，一人对账复核方可完成对账。

二、操作员对账操作（一）银企对账录入具有“对账录入”权限的操作员登陆网银后，进入“账户管理/银企对账/账户余额对账”交易，显示界面一：操作员在余额对账列表中点击对账单编号，进行对账录入。

详见界面二：操作员核对账户余额信息。

若核对相符，选择“相符”；若核对不相符，选择“不相符”。

再点击“提交”按钮。

提交后，任何操作员不能再改动该对账单的对账状态。

若账单内对账结果客户还需更改，可点击“暂存”按钮，则保留本次录入结果。

（二）银企对账复核具有“对账复核”权限的操作员登陆网银后，进入“账户管理/银企对账/对账明细复核”交易，显示界面一：操作员在待复核对账单列表中点击对账单编号后，进入对账复核。

详见界面二：操作员核对对账结果是否正确。

核对无误，选择“通过”，点击“确定”提交对账回执；核对有误，选择“拒绝”，点击“确定”，拒绝该笔交易。

（三）对账记录查询具有对账权限的操作员，通过“账户管理/银企对账/对账明细查询”交易，输入查询条件后可查询对账单的对账情况。

详见界面一：客户在对账单列表中点击“详细”，可打印、下载该对账单。

详见界面二：网银对账常见问题问题一：对账录入操作员提交时报333008原因分析如下1.双管理员模式，只有一个管理员做了分配，另外一个管理员未做复核解决办法：另外一个管理员再做复核2.管理员只配置了功能权限管理，未分配对账权限解决办法：分配对账权限3.由分配对账复核的操作员做了对账录入解决办法：使用正确的操作员问题二：管理员进行对账权限分配时提示333009原因分析如下1.网银对账签约没有成功解决办法：由柜员为客户再次签约。

此操作应分两步进行，先删除此对账单，再建立账单；或者也可以先解约账单，后签约账单问题三：操作员看不到银企对账菜单原因分析如下1.管理员未分配对账权限解决办法：分配对账权限问题四：做7250或者7254交易没有联动到507L交易原因分析如下1.对账网银系统向网银系统传输数据过程中出现问题解决办法：出现此现象后，应先做7254交易，把对账方式选择为“0--第三方”，然后再做7254交易，将对账方式选择为“3--网银”注意事项：1.造成网银对账签约不成功的原因较多，比如数据原因、比如通讯原因，但是只要柜员做7250交易成功，并将对账方式选择为“3网银”，不论网银对账签约交易（507L交易是否成功）对账管理系统都将此账单记为网银对账方式，验证网银对账签约是否成功的唯一交易是50362.对于705之前的网银客户，在签约网银对账时会报“CIZ9该客户未开通网银渠道，需先做5059交易，对该客户进行关联。

企业网上银行

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