公司网银银企对账功能操作手册
中行银企对账系统操作手册-企业端
中国银行电子对账系统用户手册--企业端更新日期：2005-06-271. 引言 (2)1.1. 编写目的 (2)1.2. 名词解释 (2)1.3. 运行环境 (2)2. 操作指导 (4)2.1. 客户登录 (4)2.2. 系统主页面 (4)2.3. 用户管理 (6)2.3.1. 增加用户 (6)2.3.2. 修改用户资料 (7)2.3.3. 删除用户 (8)2.3.4. 用户解锁 (8)2.3.5. 重置密码 (9)2.4. 对账管理 (9)2.4.1. 对账操作 (9)2.4.2. 回单打印 (11)2.4.3. 提出疑问 (12)2.4.4. 打印银行帐单 (13)2.4.5. 查询实时余额 (15)2.4.6. 查询未达账 (15)2.4.7. 自动对账 (16)2.4.8. 历史对帐单下载 (18)2.4.9. 对帐回指182.5. 银行回信 (20)2.5.1. 未处理信件 (20)2.5.2. 已处理信件 (21)2.6. 汇款查询 (222)2.6.1. 汇入汇款查询 (233)2.6.2. 汇出汇款查询 (24)2.7. 一户通查询 (24)2.8 . 930牌价查242.9. 资料下载241.引言1.1.编写目的本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。
1.2. 名词解释企业操作平台（简称“企业端”，CustmorSite）：《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。
登录地址为：/或者通过/点击【银企对帐】。
以下简称“系统”签约客户(Custmor)：签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作，须先与银行签订协议。
签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户柜员(Teller)：银行内部操作人员在本系统的用户账号。
客户管理员(Custmor managemer)：签约客户的管理员账号。
企业网上银行银企对账功能介绍资料
湖北农行电子银行部
二〇一〇年
业务介绍—什么是网银银企对账 纸质对账流程
手工传递 客户签收 生成账单 客户对账 人工取回
核对印鉴 对账完成
邮寄传递பைடு நூலகம்
邮局取回
业务介绍—什么是网银银企对账
网上银行银企对账业务是指我行按照与客 户签订的电子对账协议中约定的对账周期，通 过企业网银为客户提供账户余额对账单，客户 使用企业网银采用双人对账的模式与农行进行 对账。
不需要额外的人工处理
需要人工干预，由相关部门进行及时处理
相关部门要及时与客户取得联系，督促其 尽快在网上完成对账，以及补寄纸质账单
业务介绍—什么是网银银企对账
电子签名是网银对账身份验证机制的基石
其他对账方式 验证 银行印鉴 验证 客户印鉴
网银对账方式
客户通过K宝证书验证 客户比对银行印鉴，验 银行签名，验证对账 证对账单确由银行发送 单确由银行发送 网银系统自动验证客 银行比对客户对账回执 户提交对账结果时所 上加盖的印鉴，验证该 附的签名，验证该结 结果确由客户发送 果确由客户发送
业务介绍—什么是网银银企对账
网上银行银企对账的业务原理
集中对账系统
生成网银渠道 对账单 接受对账结果
⑥
否
网银系统
①
客户
②
存储、 清分对账单 回收对账单
登录网银获取 对账单
③
⑤
④
网上对账
电子签名
对平？
⑦
是
⑦
完成对账
与客户联系 转入人工处理
业务介绍—什么是网银银企对账
网银对账结果的后续处理
与纸质对账结果处理办法一致 结果相符 结果不符 长期未对账
企业网银对账操作流程
企业网银对账操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!企业网银对账操作流程一般包括以下步骤：1. 登录企业网银：使用企业网银的账号和密码登录到企业网银系统。
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册第一步：自助增加网上对账功能请注意：如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能，请跳过此步骤！网银客户端升级安装使用您须通过一网通下载网上企业银行最新版本（版本号：7.7.4.10）或高于此版本安装使用。
请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。
在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息，如下图：1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”，进入申请画面。
2．在申请画面中点击右下角的“增加”。
3．在业务类型中选择“银企对账”。
4．选择“银企对账”后，界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。
5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作。
6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办”，系统展示对账协议，须您阅读并同意后点击“确定”。
7．系统提示经办成功等待审批，需要换另一系统管理员进行审批操作。
8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜，点击“自助申请”审批进入画面，9．在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容。
10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。
第二步设置银企对账的业务模式1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置，选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置。
2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容，请留意。
3．点确定后进入画面，录入模式名称：需自行输入，可以是字母，数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称，例：支付。
没有经办限制：这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作，如贵公司仅一个账号，两人使用网银，打钩即可；如有多个账号，并且要区分不同人操作，请不要打钩。
银行允许的可用账号：此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框。
企业网上银行银企对账手册
企业网上银行银企对账手册目录一、【对帐基本情况】介绍 (2)二、【余额已平】对账过程 (3)三、【余额误点不平】情况对账处理 (5)四、【余额真不平】情况对账处理 (7)五、【批量对帐】情况对账处理 (12)六、资料：未达账项的录入页面截图，过程类似在线对账一样。
最后必须编制余额调节表。
(18)一、【对帐基本情况】介绍1、企业网上银行银企对帐，是通过登录我行网上银行，完成银行与企业之间资金往来帐户核算准确、及时、完整的一种途径。
因为不用打印和传递对帐单，简单方便，受到企业和银行的欢迎。
2、首次使用我行银企对帐时，在登录我行企业网上银行后，需要点击银企对帐功能下的子功能“开通银企对帐”。
3、如何进入对帐页面。
进入银企对账的页面有两个途径：●通过“账户管理”→“账户余额”，点账号后面“对账”按钮●通过“账户管理”→“银企对账”→“银企对账”，直接进到银企对账首页。
4、对帐的两个主要页面（对帐首页和对帐页面）。
5、对帐首页内容：上一个对帐周期内无对帐内容的将显示在“本对帐周期未产生对帐数据的帐号”下方。
有对帐内容显示在按对帐单编号、帐号、防伪码、对帐结果、明细对帐、余额调节表、操作显示。
二、【余额已平】对账过程1、进入对帐首页，点蓝色连接的帐号或蓝色连接的“对帐”，进入对帐页面。
2、对账页面操作：●点击“余额已平”。
如果账实相平，请点击“操作”栏中的“余额已平”。
●如果错误地点击了“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”，则必须完成“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”。
3、点击“余额已平”按钮后出现如下页面，这时请不要点击“明细对账”（否则就会按不平处理，要去对明细账了），直接点击“确定”。
4、点击“确定”按钮后，出现下图，则本账户对账工作完成。
5、再点回“银企对账”时，对账首页已没有可点击的蓝色字，对账工作完成（如下图）。
三、【余额误点不平】情况对账处理1、当账户“余额不平”时，可以直接提交批量对账文件（该文件可通过总行批量工具生成），也可以点击“操作”栏内的“对账”（或点击“账号”）进入对账页面（余额对帐单页面）进行“已达账项明细对账”及“未达账项明细录入”。
总行企业网上银行银企对账客户操作指南
总行企业网上银行银企对账客户操作指南一、概述企业网银银企对账业务是指在农行开通企业网银的客户通过柜台向农行申请开通企业网银银企对账功能进行对账，农行按照双方签订对账协议所约定的对账周期通过企业网银为客户提供余额对账单，客户通过企业网银采用双人对账的模式与农行进行对账。
二、网银端交易操作指引1登陆总行网银1. 登录网址,选择“企业网上银行登陆”，如下图：2. 进入企业网银登陆界面，使用K宝证书的客户点击“标准版客户登陆”（非证书类客户选择“普及版客户登陆”）。
如下图：3. 在弹出的对话框中选择数字证书，点击确定，如下图：4.在提示框输入8位K宝密码，点击确定，即可登陆总行企业网银。
2操作员功能权限管理（管理员模块）2.1功能简介本交易为企业管理员向本企业操作员分配银企对账的功能权限的功能。
2.2操作流程“管理员”登陆企业网银，进入“系统配置->操作员功能权限管理”菜单，进行功能权限配置。
如图所示：勾选功能权限，提交后，则操作员登录后方可查看和使用相应功能菜单。
2.3注意事项3操作员对账权限管理（管理员模块）3.1功能简介本交易为企业管理员向本企业操作员分配对账权限的功能。
3.2操作流程“管理员”登陆企业网银，进入“系统配置->操作员对账权限管理”菜单，进行对账权限配置。
如图所示：3.3注意事项1.对于企业网银标准版客户，在柜面开通网银渠道对账服务后，还需通过此功能赋予本企业操作员相应权限；2.网银对账至少需要两个操作员才能进行，且需一人对账录入，一人对账复核方可完成。
42余额对账录入4.1功能简介本交易为开通网银对账的客户提供余额对账录入的功能。
4.2操作流程进入“账户管理”，点击“银企对账” “余额对账录入”，页面显示对账期内对账单列表，选择其中一个对账单编号，显示如下界面，如图所示：图客户对对账单内账户余额进行对账，选择“相符”或者“不相符”进入下一环节可选择“提交”，不想进入下一环节，可选择“暂存”，“提交”和“暂存”时均加编数字签名。
网银对账怎么操作
网银对账怎么操作网银对账是指通过互联网银行进行账目核对和比对的操作。
通过网银对账，用户可以及时了解自己的银行账户的收入、支出、余额等情况，确保账目的准确性，并及时发现和解决可能存在的问题。
以下是网银对账的操作步骤。
步骤一：登录网银首先，打开浏览器，在地址栏中输入相应的网银网址，进入网银登录界面。
然后，输入用户名和密码登录网银账户。
步骤二：选择对账功能登录成功后，进入网银的主页面。
通常，网银主页面会展示账户余额、最近的收支等信息。
在页面上的菜单栏或功能栏中，选择“对账”或“账户明细”等选项，进入对账功能界面。
步骤三：选择对账账户在对账功能界面上，选择需要对账的账户。
一般情况下，一个用户可能有多个账户，如储蓄账户、信用卡账户等。
用户需要选择操作的具体账户。
步骤四：选择对账时间段选择完账户后，需要选择对账的时间段。
可以选择最近一周、一个月或更长的时间段进行对账。
根据个人需求，选择相应的时间段。
步骤五：生成对账单在选择完时间段后，系统会自动生成对账单。
对账单上会显示在选择的时间段内的账目明细，包括收入、支出、交易时间等。
用户可以导出对账单保存到本地，以备日后查阅或打印。
步骤六：核对账目拿到对账单后，用户需要仔细核对每一笔交易记录。
对于收入和支出是否正确、金额是否与自己的记录一致等进行核对。
如果发现任何异常，如重复扣款、未经授权的交易等情况，应及时与银行联系，寻求解决方案。
步骤七：确认对账结果核对完账目后，确认账目是否正确。
如果账目无误，可以继续进行其他的操作。
如果发现出现差错或疑似异常的交易记录，应及时与银行沟通，解决问题。
总结：网银对账是一项非常重要且有必要的操作，可以帮助用户及时掌握自己的资金情况，确保账目的准确性。
通过以上的操作步骤，用户可以轻松地完成网银对账，并及时发现和解决可能存在的问题，保障自身的财产安全。
企业网银签约、对账流程
网银签约
一、签约操作
1.企业网银“操作员”首次点击“账户管理”——“银企对账管理”—
—“对账签约”
注：如提示：“您还未签约电子对账或还未分配电子对账的账号”时，请作如下操作。
2. 用管理员角色登陆企业网银，点击“企业管理”——“操作员权限设置”，在操作员角色的用户后面点击“权限修改”
3.在“对账签约账户列表”中勾选需对账的账号，完成对账的操作员权限分配。
注：管理员设置完权限后，以下操作由“操作员”进行操作。
4.勾选需签约的账号，点击“签约”按钮
5. 电子对账服务协议，点击“我已阅读并同意”——“下一步”
6. 点击“提交”按钮，并输入USBKey密码后，完成签约操作。
注：签约、解约均不需要复核
二、企业网银对账操作
1.用户点击“账户管理”——“银企对账管理”——“对账操作”，进行对账
2.点击“对账”后，在以下页面中核对账户余额是否相符
3.点击“余额相符”或“余额不符”按钮，输完USBKey密码后，提交复核员进行复核
注：操作员提交对账结果时，网页若提示“该产品未设置审核流程”，需用户使用管理员角色的操作员登陆企业网银设置“银企对账结果确认”审核流程。
管理员依次点击“企业管理”——“授权模式设置”——“非账户相关业务授权模式”——业务功能选择“银企对账结果确认”——“设置/修改”——将“1级复核次数”修改为“1”
4.复核员点“业务复核”，同转账交易复核操作方法。
5.点击“通过”完成对账结果的复核
6.对于“余额不符”的情况，客户可通过“对账操作”功能进行未达账项录入。
客户也可不用录入未达账，由银行工作人员在对账系统中录入
7. 客户在进行二次对账。
企业网上银行使用手册
企业网上银行使用手册（智锐版）中国农业银行股份有限公司重庆市分行目录使用网上银行前务必了解的信息 (4)1. 操作人员类型 (4)2. 操作权限 (4)3. 交易限额 (4)4. 网上银行操作模式 (5)4.1.操作员模式 (5)4.2.基本交易流程 (5)5. K宝证书 (5)快速使用指南 (7)1. 使用前的准备工作 (7)1.1.证书K宝驱动下载 (7)1.2.证书K宝密码修改 (8)1.3.登录网上银行 (9)1.4. 智锐版常用操作模式及设置 (11)2. 常用交易操作 (16)2.1.单笔对公支付 (16)2.2.批量对公支付 (21)2.3.代发工资 (29)2.4.对私支付 (34)2.5.投资理财 (34)2.5.1.通知存款 (34)2.5.2.理财产品 (37)2.6.银企对账 (39)菜单操作指南 (42)1. 账户管理 (42)2. 付款业务 (48)3. 投资理财 (65)4. 业务复核 (72)5. 系统配置 (76)常见问题解答 (80)农行企业网上银行智锐版主要面向中小规模的企事业单位，提供通用、标准化的操作流程。
具有操作灵活、安装简单、功能实用等特点。
为您提供包含信息查询、对公支付、对私支付、批量业务、银企对账、投资理财等丰富的功能。
使用网上银行前务必了解的信息1.操作人员类型智锐版操作人员分为主操作员、制单员和复核员。
主操作员是智锐版客户的核心操作员，可以具备制单、超级复核和管理等权限。
其中超级复核和管理权限是主操作员默认且独有的，制单权限可以选择开通。
制单员只具备制单权限，复核员具备复核权限，制单权限可以选择开通。
智锐版操作员类型必须在柜面设定，在网上银行中不能修改。
主操作员的制单权限必须在柜面设置，复核员的制单权限由主操作员在网银中设置。
2.操作权限智锐版操作权限包括制单、复核、超级复核和管理。
制单是指交易的录入。
复核是指对已录入且在限定金额范围内的交易进行审核。
企业客户网银对账操作指引概要
企业客户网银对账操作指引概要
企业网银客户首次使用网银对账，需先完成权限设置。
智博版（标准版）客户：
1、管理员为操作员分配功能权限：管理员用网银证书进入操作界面后，点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”，打开“账户管理”功能子菜单，分别为操作员分配“余额对账录入”、“余额对账复核”及“对账记录查询”权限。
如图所示：
2、管理员为操作员分配对账权限：点击“系统配置”→“操作员对账权限管理”，分别为操作员分配“对账录入”和“对账复核”权限。
如图所示：
提示：升级后的“智博版”网银对账结果的录入员和复核员不限定于某个指定的人，客户在“分配操作员功能权限”时，可以将某个对账操作员同时分配“对账录入”和“对账复核”功能，但是同一份账单必须换人复核。
智锐版及智信版（普及版）客户：
在柜台维护操作员的录入和复核权限，智锐版客户支持单人网银银企对账。
二、企业网银客户日常使用网银进行对账，分两步：录入+复核。
（一）智博版（标准版）和智信版（普及版）客户：
1、余额对账录入：具有对账录入权限的操作员进入“账户管理”，点击“银企对账”→“余额对账录入”，选择“相符”或“不相符”结果并“提交”。
2、余额对账复核：具有对账复核权限的操作员进入“账户管理”，点击“银企对账”→“余额对账复核”，选择“通过”或“拒绝”结果并“确定”。
智锐版客户：
提示：若为智锐版的单人对账，则无需复核即可直接提交。
三、注意事项
2、对账单查询及打印：
（1）查询：“账户管理”→“银企对账”→“对账记录查询”
（2）打印：“账户管理”→“银企对账”→“对账记录查询”，单击“打印”即可。
1。
企业网银银企对账操作细则
企业网银电子对账操作手册2016版为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。
一、企业网银基本介绍我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。
普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。
专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。
其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。
二、新签约企业网银客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。
特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。
三、银企对账频率银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。
网银客户应在收到我行对账提醒短信通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。
特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。
四、对账操作方式普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。
专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。
五、存量普通版企业网银客户截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。
存量客户补签约步骤如下：（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。
录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。
（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。
六、企业网银电子对账操作流程（一）登陆网银检测到未对账账单登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。
企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)
企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南（查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）●对账服务（对账单核对、对账单查询）●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。
基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解，以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。
基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道，提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值，助力企业腾飞。
二、两大服务渠道--WEB浏览器和银企对接topWEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务。
银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。
三、服务功能top1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据。
2.转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。
通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资金流向，降低财务风险；通过对私转账汇款服务，向个人客户进行单笔实时转账；还可通过境内外币汇划服务，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册第一步:自助增加网上对账功能请注意:如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能，请跳过此步骤！网银客户端升级安装使用您须通过一网通下载网上企业银行最新版本(版本号：7.7.4。
10)或高于此版本安装使用.请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。
在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息,如下图：1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”,进入申请画面.2．在申请画面中点击右下角的“增加”。
3．在业务类型中选择“银企对账”。
4．选择“银企对账”后，界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。
5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作.6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办"，系统展示对账协议,须您阅读并同意后点击“确定".7．系统提示经办成功等待审批,需要换另一系统管理员进行审批操作。
8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜,点击“自助申请”审批进入画面，9．在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容.10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。
第二步设置银企对账的业务模式1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置,选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置.2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容,请留意。
3．点确定后进入画面,录入模式名称:需自行输入,可以是字母,数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称,例：支付.没有经办限制：这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作,如贵公司仅一个账号,两人使用网银,打钩即可；如有多个账号，并且要区分不同人操作，请不要打钩。
银行允许的可用账号：此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框。
中国农业银行企业网上银行 银企对账业务操作指引
中国农业银行企业网上银行银企对账业务操作指引第一章总则第一条为规范企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务”的管理和操作根据《中国农业银行对账管理办法》、《中国农业银行企业网上银行业务管理办法》等规范制定本操作指引。
第二条本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。
第二章基本规定第三条网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指定账户对账单在线与银行完成账务核对的服务。
第四条对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据其中对账周期分为按月、按季、按年三种。
根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子对账单。
第五条网上银行对账签约。
企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份《中国农业银行对账服务协议》并填写《中国农业银行银企对账要素表》以下简称《要素表》将对账方式指定为网上银行。
第六条选择网上银行对账方式的一份《要素表》对应产生一张网上银行对账单一张网上银行对账单可以对多个账户进行对账。
同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一级分行。
企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的须分别到不同账户开户行签约。
企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的如客户要求也可分别签约。
第七条网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。
根据指定账户的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。
指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式变更为网上银行的则须到原指定账户签约行签约。
第八条指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。
第九条建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账户并约定其对账周期、对账方式的操作。
徽商银行网上银企对账业务操作指南及用户使用手册
徽商银行网上银企对账业务操作指南及用户使用手册经过会计结算部、电子银行部及科技信息部的通力合作，我行网上对账系统即将上线。
网上银企对账是我行加快金融业务结算创新，促进企业网上银行业务发展，加强内控管理，防范和化解操作风险的有效手段。
推广网上银企对账业务，一方面可以减少纸质对账单打印、邮寄的费用成本；另一方面可以减少手工操作，降低人力成本。
本文档包含网上银企对账业务操作指南和用户使用手册两个部分。
一、网上银企对账业务操作指南企业用户开通网上银企对账功能可分为未开通网上银行服务的用户和已开通网上银行服务的用户。
对于未开通网上银行服务的用户，需首先为用户开通网上银行服务再进行如下操作：后台管理员登录进入网银后台管理系统点击“对公客户信息查询->银企对账管理”菜单。
输入想要操作的企业客户号点击客户号得到银企对账操作员管理页面1、银企对账开通选中想要开通的操作员点击开通按钮选择想要为该操作员开通的权限和输入该操作员可以操作的账号，点击提交按钮，然后登录审核员审核确定以后完成开通交易2、银企对账业务关闭选中想要关闭的操作员账号，点击关闭在确认页面点击关闭按钮，并登录审核员审核该笔交易则成功关闭该操作员的权限。
3、银企对账修改选中想要修改的操作员，点击修改修改想要修改的操作员权限和可以操作的账号，点击修改按钮然后登录审核员审核该笔交易点击确定以后完成修改银企对账操作员操作。
二、网上银企对账功能使用手册使用条件:需要客户开通徽商银行企业网银专业版，并且为某个操作员开通银企对账功能。
银企对账包括余额对账查询、余额对账回签、对账结果查询三项功能。
1. 余额对账查询登录企业网银专业版，可以看到银企对账功能菜单点击余额对账查询选择想要对账的卡号和月份。
点击查询按钮。
2. 余额对账回签:用户点击余额对账回签功能点击查询按钮点击对账日期填写相符或者不相符，如果不相符填写可能原因和差额点击提交按钮得到确认页面。
点击提交，余额对账回签成功3. 对账结果查询:用户点击对账结果查询交易:选择想要查询的账号和月份点击查询按钮。
企业兑帐程序
企业兑帐程序
若您是通过农行企业网银操作银企对账，可按照以下步骤操作：
1、余额对账录入：登录企业网银，点击“账户→银企对账→余额对账录入→对账单编号→详情”，可查看该账户明细，并支持对账户明细的打印、下载，核对后您可选择“相符”或者“不相符”，选择“不相符”支持余额调节表录入；
2、余额对账复核：登录企业网银，点击“账户→银企对账→余额对账复核→对账单编号”，选择“通过”或“拒绝”，选择“拒绝”后需录入拒绝原因。
温馨提示：
（1）月在柜面建立的账单，次月可通过网银查看并核对。
（2）有免复核功能的管理员、操作员对账录入账单后可不经复核，直接提交。
（3）提交的对账结果为不相符的账单，次日可再次进行录入复核。
（4）复核提交的账单当日账单状态为复核完成等待对账结果，当日终跑批完成后，账单状态为结果已上传对账系统。
（5）如未按时完成银企动账会冻结账户，待完成对账后次日自动解除冻结。
民生银行网上对账操作手册
中国民生银行企业网银网上对账操作手册一、功能概述为简化银企对账手续，及时为客户提供对账信息，尤其是方便异地客户的对账工作，降低客户对账成本，中国民生银行推出了网上对账服务，客户全部对账工作都可以在网上完成。
为使用网上对账服务，客户需要开通中国民生银行企业网上银行，并在网银中自行开通该项功能。
网上对账功能主要包括：网上对账单开通状态维护，查询网上对账单，填写网上对账单回执，明细对账单下载打印四项主要功能。
二、开通步骤客户开通网上对账服务，可以分为以下三种情况：（一）客户尚未开通企业网上银行对于还没有开通企业网上银行的客户，需要先到开户行办理开通企业网上银行。
客户可以选择开通企业网上银行标准版、集团网或企业网上银行查询版三者中的任何一种，三者区别如下：1、企业网上银行标准版。
除提供网上对账服务外，还可以查询账户余额明细、对外转账付款、网上开立信用证、使用电子汇票、查阅行业动态信息等功能，能够帮助一般企业完成大部分的银行结算业务。
2、集团网。
除企业网上银行具有的功能外，还可以提供集团总公司与子公司之间的集团资金管理服务。
3、企业网上银行查询版。
除提供网上对账服务外，还提供了各项银行查询服务，不提供对外转账服务。
以上三种产品的具体情况以及开办手续，欢迎访问，或垂询客服电话95568和我行客户经理。
（二）客户已经开通企业网上银行标准版或集团网需要按如下步骤操作：第一步，确认本单位网银操作员在两人或两人以上（含系统管理员）。
网上对账需要两个网银操作员才能进行。
如果本单位只有一个网银操作员，则应至少增加一人，按我行企业网上银行相关规定办理新增手续。
第二步，为网银操作员赋予网上对账权限。
首先由网银系统管理员登陆网银，进入“系统维护”—“操作员权限维护”选择进行网上对账的操作员（下称对账操作员）。
注意：必须选择两个人，可以包括该系统管理员。
为选定的对账操作员维护对账功能，勾选“互动服务.对账”及其三个子项：网上对账单回执、网上对账单查询、明细对账单下载打印。
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公司网银银企对账功能操作手册
目录
第一章、菜单简介及首次使用说明 (2)
1.1网上对账 (4)
1.2对账模式 (5)
1.3操作员管理 (6)
第二章、普通对账流程 (7)
2.1对账模式 (7)
2.2操作员管理 (8)
2.3授权模式设置 (8)
2.4网上对账（账单查询） (10)
2.5网上对账（对账操作） (12)
（1）对账相符 (13)
（2）对账不符 (14)
2.6其他 (17)
第三章、高级对账模式 (18)
3.1对账模式 (18)
3.2操作员管理 (21)
3.2其他 (27)
第一章、菜单简介及首次使用说明
网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银用户设置“银企对账”菜单的访问权限，经另一管理员复核后生效。
（1）生效后，网银管理员用户的“银企对账”菜单，功能包括：网上对账、对账模式、操作员管理。
（2）生效后，网银操作员用户的“银企对账”菜单，功能仅包括：网上对账。
（3）首次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设置。
1.1网上对账
●功能说明
通过本功能查询下载电子对账单，完成网上对账操作。
●菜单名称
一级菜单：银企对账
二级菜单：网上对账
●操作权限
网银管理员、网银操作员，交易类授权。
●操作页面
●注意事项
无。
●备注说明
1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银的所有对账主账号；高级对账
模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银用户的对账主账号。
2. 操作类型，选择“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选择“账单查询”时，
仅提供账单查询功能。
3. 账期，当“操作类型”选择“对账操作”时，显示主账户暂未对账的账期；当“操作类型”
选择“账单查询”时，显示最近两期历史账单供用户查询下载。
4. 对账结果，若选择“部分或全部不符”，点击提交后，转入下一页面供用户填写不符
信息，包括对账金额不符的子账号和企业余额等。
5. 同一账期的主账号对账结果不允许重复提交。
1.2对账模式
●功能说明
通过本功能设置网上对账模式为普通对账模式、高级对账模式。
●菜单名称
一级菜单：银企对账
二级菜单：对账模式
●操作权限
网银管理员、网银操作员，管理类授权。
●操作页面
●注意事项
无。
●备注说明
1、启用普通对账模式时，提供用户选择本企业在我行柜面办理签约对账渠道为网银的
所有对账主账号。
2、启用高级对账模式时，仅提供用户选择网银管理员在“操作员管理”菜单中分配给该
用户的对账主账号。
3、进入本菜单后，默认选中的对账模式，即为本企业目前使用的网银对账模式。
1.3操作员管理
●功能说明
通过本功能设置高级对账模式下的网银用户与主账户权限关系。
●菜单名称
一级菜单：银企对账
二级菜单：操作员管理
●操作权限
网银管理员、网银操作员，管理类授权。
●操作页面
●注意事项
无。
●备注说明
1. 本页面显示所有“网银服务类型”包含“公司网银”的用户。
若用户无法选择，请至“网
银管理-操作员管理”菜单中，修改用户的“网银服务类型”生效后，再转入本页面进行操作。
2. 请选择一个网银用户，点击维护按钮，为该用户分配允许对账操作的主账号。
第二章、普通对账流程
2.1对账模式
默认启用“普通对账模式”：
2.2操作员管理
启用普通模式时，不支持使用操作员管理功能。
当点击“银企对账-操作员管理”菜单时，红字提示信息如下：
2.3授权模式设置
默认不设置“银企对账”的网银授权规则：
企业也可以根据自身内控机制和逐级审核的需要，选择通过“网银管理”的“授权模式设置”和“逐级授权设置”模块予以实现。
2.4网上对账（账单查询）
网银用户点击“银企对账-网上对账”菜单，选择一个主账号后，“操作类型”选择“账单查询”，“账期”列出最近两个对账季度，供查询。
选择“账期”，点击“确定”按钮后，显示“下载电子账单”按钮：点击“下载电子账单”按钮，保存PDF格式的电子对账单，供查阅。
2.5网上对账（对账操作）
网银用户点击“银企对账-网上对账”菜单，选择一个主账号后，“操作类型”选择“对账操作”，“账期”列出需要客户对账操作的季度。
选择“账期”，点击“确定”按钮后，显示“下载电子账单”按钮：
客户点击“下载电子账单”按钮，查阅PDF格式的电子对账单后，进行对账操作。
（1）对账相符
对账全部相符时，选择“全部相符”，点击“提交”按钮，页面弹出提示框：
点击提示框的“确定”按钮后，对账操作完毕。
（2）对账不符
对账不相符时，选择“部分或全部不符”，点击“提交”按钮：
转入对账不符结果的录入页面，提供“新增记录”按钮供增加对账不符记录的维护，提供“返回”按钮返回上一页，提供“清空”按钮删除所有记录。
不符记录录入完毕后，点击“提交”按钮，上传对账不符结果：
转入对账确认页面，用户核实无误后，点击“确定”按钮，完成对账操作。
2.6其他
用户点击“银企对账-网上对账”菜单后，若无签约网银的主账户、或没有需要对账的主账号、或所有对账操作均已完成时，页面提示信息如下：
点击“银企对账-操作员管理”菜单，页面提示信息如下：
第三章、高级对账模式
3.1对账模式
网银管理员用户通过“银企对账-对账模式”菜单，选择“高级对账模式”，点击“提交”：
另一网银管理员用户登陆，对经办记录进行复核生效：
完毕后，网银管理员再次登陆后，点击“银企对账-对账模式”菜单，显示目前使用的对账模式为“高级对账模式”。
3.2操作员管理
网银管理员用户点击“操作员管理”菜单，显示本客户号下“网银服务类型”具备“公司网银(专业版)”权限的所有网银用户列表。
选择一个网银用户后，点击“维护”按钮，转入操作员管理页面。
显示网银用户的基本信息，其中“对账权限”指该用户是否开通“银企对账”菜单的访问权限，若未开通，可以通过“网银管理-操作员管理”功能进行维护。
本功能支持维护网银用户与主账号的访问权限关系。
点击“提交”后，待另一网银管理员复核生效：
（1）网银用户使用“网上对账”功能，“主账号”下拉选择时，仅支持选择具有访问权限的主账号。
（2）若未分配主账号访问权限，则网银用户使用“网上对账”功能，无法下拉选择“主账号”。
3.2其他
除上述两点外，其他功能操作均同“普通对账模式”。