公司网银银企对账功能操作手册

公司网银银企对账功能操作手册

目录

第一章、菜单简介及首次使用说明 (2)

1.1网上对账 (4)

1.2对账模式 (5)

1.3操作员管理 (6)

第二章、普通对账流程 (7)

2.1对账模式 (7)

2.2操作员管理 (8)

2.3授权模式设置 (8)

2.4网上对账（账单查询） (10)

2.5网上对账（对账操作） (12)

（1）对账相符 (13)

（2）对账不符 (14)

2.6其他 (17)

第三章、高级对账模式 (18)

3.1对账模式 (18)

3.2操作员管理 (21)

3.2其他 (27)

第一章、菜单简介及首次使用说明

网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银用户设置“银企对账”菜单的访问权限，经另一管理员复核后生效。

（1）生效后，网银管理员用户的“银企对账”菜单，功能包括：网上对账、对账模式、操作员管理。

（2）生效后，网银操作员用户的“银企对账”菜单，功能仅包括：网上对账。

（3）首次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设置。

1.1网上对账

●功能说明

通过本功能查询下载电子对账单，完成网上对账操作。

●菜单名称

一级菜单：银企对账

二级菜单：网上对账

●操作权限

网银管理员、网银操作员，交易类授权。

●操作页面

●注意事项

无。

●备注说明

1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银的所有对账主账号；高级对账

模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银用户的对账主账号。

2. 操作类型，选择“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选择“账单查询”时，

仅提供账单查询功能。

3. 账期，当“操作类型”选择“对账操作”时，显示主账户暂未对账的账期；当“操作类型”

选择“账单查询”时，显示最近两期历史账单供用户查询下载。

4. 对账结果，若选择“部分或全部不符”，点击提交后，转入下一页面供用户填写不符

信息，包括对账金额不符的子账号和企业余额等。

5. 同一账期的主账号对账结果不允许重复提交。

1.2对账模式

●功能说明

通过本功能设置网上对账模式为普通对账模式、高级对账模式。

●菜单名称

一级菜单：银企对账

二级菜单：对账模式

●操作权限

网银管理员、网银操作员，管理类授权。

●操作页面

●注意事项

无。

●备注说明

1、启用普通对账模式时，提供用户选择本企业在我行柜面办理签约对账渠道为网银的

所有对账主账号。

2、启用高级对账模式时，仅提供用户选择网银管理员在“操作员管理”菜单中分配给该

用户的对账主账号。

3、进入本菜单后，默认选中的对账模式，即为本企业目前使用的网银对账模式。

1.3操作员管理

●功能说明

通过本功能设置高级对账模式下的网银用户与主账户权限关系。

●菜单名称

一级菜单：银企对账

二级菜单：操作员管理

●操作权限

网银管理员、网银操作员，管理类授权。

●操作页面

●注意事项

无。

●备注说明

1. 本页面显示所有“网银服务类型”包含“公司网银”的用户。若用户无法选择，请至“网

银管理-操作员管理”菜单中，修改用户的“网银服务类型”生效后，再转入本页面进行操作。

2. 请选择一个网银用户，点击维护按钮，为该用户分配允许对账操作的主账号。

第二章、普通对账流程

2.1对账模式

默认启用“普通对账模式”：

2.2操作员管理

启用普通模式时，不支持使用操作员管理功能。

当点击“银企对账-操作员管理”菜单时，红字提示信息如下：

2.3授权模式设置

默认不设置“银企对账”的网银授权规则：

企业也可以根据自身内控机制和逐级审核的需要，选择通过“网银管理”的“授权模式设置”和“逐级授权设置”模块予以实现。

2.4网上对账（账单查询）

网银用户点击“银企对账-网上对账”菜单，选择一个主账号后，“操作类型”选择“账单查询”，“账期”列出最近两个对账季度，供查询。

选择“账期”，点击“确定”按钮后，显示“下载电子账单”按钮：点击“下载电子账单”按钮，保存PDF格式的电子对账单，供查阅。

2.5网上对账（对账操作）

网银用户点击“银企对账-网上对账”菜单，选择一个主账号后，“操作类型”选择“对账操作”，“账期”列出需要客户对账操作的季度。

选择“账期”，点击“确定”按钮后，显示“下载电子账单”按钮：

客户点击“下载电子账单”按钮，查阅PDF格式的电子对账单后，进行对账操作。（1）对账相符

对账全部相符时，选择“全部相符”，点击“提交”按钮，页面弹出提示框：

点击提示框的“确定”按钮后，对账操作完毕。

（2）对账不符

对账不相符时，选择“部分或全部不符”，点击“提交”按钮：

转入对账不符结果的录入页面，提供“新增记录”按钮供增加对账不符记录的维护，提供“返回”按钮返回上一页，提供“清空”按钮删除所有记录。

不符记录录入完毕后，点击“提交”按钮，上传对账不符结果：

转入对账确认页面，用户核实无误后，点击“确定”按钮，完成对账操作。