银企对账操作流程

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中国银行对账的操作步骤

中国银行对账操作的具体流程
中国银行对账操作的具体流程如下：
1、点击“账户管理、对账服务、对账单核对”，进入“对账单核对页面”页面，显示对账月、账单号等信息；
2、选择需核对的账单，点击“核对”按钮，进入“对账单明细”页面，此页面列式一个对账协议下的全部账号以及各账号的对账信息；
3、点击右下角的“余额对账单下载”按钮，可进行余额对账单下载；
4、根据账户反馈核对情况，如核对“相符”则在账号后的核对结果栏位选择相符。

对账单网银查询的具体步骤如下：
1、点击“账户管理、对账服务、对账单查询”，进入“对账单查询”页面；
2、输入账单日期后，点击查询；
3、点击“明细对账单”下“查看”按钮；
4、点击“客户反馈记录”下的“查看”按钮。

银行对账是指在每月月末，企业的出纳人员将企业的银行存款日记账与开户银行发来的当月银行存款对账单进行逐笔核对，勾对已达账项，找出未达账项，并编制每月银行存款余额调节表的过程。

会计软件中执行银行对账功能，具体步
骤包括银行对账初始数据录入、银行对账单录入、对账、银行存款余额调节表的编制等。

对账是会计的工作也是出纳的工作，对银行存款账与现金账是出纳的工作，对客户的账、对供应商的账是会计的工作。

出纳主要是核对会计所列现金和银行存款的金额和出纳登记的现金和银行存款日记帐是否一致，这首先得保证出纳自己的日记帐余额和自己的库存现金数及银行对帐单的余额一致，其次出纳才能与会计对帐。

如出纳自己的帐实相符，而与会计的不符，那就要两者逐笔进行核对。

如出纳自己的帐实不符，就要先找出不符的原因并调整金额，直到帐实相符，再与会计进行核对。

银企对账管理办法及操作规程

银企对账管理办法及操作规程银企对账管理办法及操作规程安徽省某市、县农村信用联社银企对账系统管理办法及操作规程第一章总则第一条为了建立健全霍邱农村信用联社(以下简称“本社”)对账机制，防范结算风险，提高银企对账工作效率和质量，根据《安徽省农村合作金融机构银企对账系统管理办法（讨论稿）》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关制度，制定本办法。

第二条本办法所称对账账户包括单位定期存款、单位通知存款、单位活期存款、同业存款、保证金存款和本行内部往来的存款账户。

第三条本办法所称银企对账系统（以下简称“对账系统”）是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账目的业务系统。

第四条对账系统实行“岗位独立，人员分离，对账多种方式，重点账户突出”的原则。

（一）岗位独立是指对账系统应配备的对账人员，岗位设置应相互独立。

（二）人员分离是指对账人员严格实行与前台经办人员分离。

（三）对账多种方式是指邮局邮寄对账和面对面对账等多种对账方式。

（四）重点账户突出是指余额较大、业务发生频繁、易发风险、特殊账户，加强对其对账管理力度。

第二章岗位设置及职责第五条本社资金结算中心临时代管银企对账中心业务，负责集中处理全辖机构的对账业务日常管理。

职责如下：（一）负责拟订对账工作计划、管理办法、操作流程、各岗位责任制及考核办法，组织和协调全社的对账工作；（二）负责整理、归集对账资料，及时将对账协议、对账单据回执等对账资料进行扫描、整理、装订，并作为重要会计档案资料保管；（三）负责辖内对账工作的监督，对各营业机构及各对账岗位人员的工作业绩进行考核；（四）揭示对账过程中发现的违规违纪问题，并提出加强经营管理的建议；（五）定期总结对账工作开展情况，提高风险防范水平。

第六条电子银行部负责对账系统的技术支持，根据省联社统一安排、指导，实施对账系统的运行维护工作。

第七条对账系统岗位设置。

（一）本行对账中心设置中心操作员岗、系统维护员岗、业务主管岗各一名（兼职）。

银行银企对账操作办法(模版)

银企对账操作办法第一章总则第一条为规范银企对账工作，保障银行和客户资金安全，根据《xx银行对账工作管理办法》、《xx银行存款风险滚动式检查管理办法》及监管机构的相关规定，结合业务系统功能设置，特制定本办法。

第二条本办法所指的银企对账，是指我行作为开户银行，与企业和金融机构在我行开立的各类对公账户之间的对账。

对账类型包括银企余额对账、大额账户对账、重点账户对账、风险账户对账和明细对账。

第三条银企对账的范围包括：（一）存款：本外币活期存款、定期存款、协议存款、协定存款、通知存款、保证金存款等账户余额；（二）贷款：各类贷款本金、表内欠息、表外欠息账户余额。

第四条银企对账工作包括制作对账单、发送对账单、回收回收型对账单回单、处理对账结果、对账登记及回收型对账单回单的保管等各项工作。

对账过程中，各相关人员应做好对账单的交接、催收、查询、查复等环节的书面记录。

第五条各分行应严密对账手续，加强内部控制，指定专人负责本行的对账工作。

对账工作应坚持换人办理，不得由账户的记账、复核人员进行对账。

第六条对账单的发送可以采用邮寄、送达、传真、电子邮件、网上银行等多种形式，凡属于客户经理营销的账户，客户经理均有责任协助对账人员收回对账回执，但严格禁止客户经理单人对其营销的账户进行上门对账或传递对账单。

第二章银企余额对账第七条银企余额对账是指分行统一打印并向客户寄送每年3月末、6月末、9月末和12月末的余额对账单，与客户进行余额对账，对账范围包括第三条所列的所有对公账户。

银企余额对账每年四次，要求客户返回对账回执，其中3月末和9月末的余额对账单的回执回收率应达到80%，6月末和12月末的回执回收率必须达到100%（允许延期对账的账户除外）。

“账户余额对账单（回收型）—按日”和“余额对账单-发出、收回登记簿”中已剔除大额账户数据，大额账户对账要求见“第三章大额账户对账”。

第八条代理贷款和转贷款资金的对账频率及方法，本行与委托人另有约定的按其约定办理。

银企对账业务操作指引

银企对账业务操作指引一、经办操作1.经办用户登录招行网银，选择银企对账—经办进入以下操作界面：2.根据银企对账通知输入或选择对账月份，点击“查询”，系统显示对账数据。

（网银更新企业对账界面，对账月份可选择时间段，系统默认为最近六个月，最长时间范围是一年，客户需使用8.4.7.26版本及以上版本，界面如下）（非8.4.7.26版本界面）3.余额相符处理：经办人逐户核对月底余额与本企业日记账余额是否相符，系统默认余额相符，如有多页，请选择“下一页”进入查“经办”已改为“对账确定”按钮默认为近六个月，可自行调整，最长时间范围是一年询，确认后点左上方“经办”提交，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

4.余额不符处理：经办人选择余额不符，需要输入不符原因及联系电话，确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

5.经办完成后，对账状态变更为“对账中”。

6.调节相符时，经办人选择调节相符，需要选择调节项目、余额不符原因及联系电话。

确认后点左上方“经办”，系统提示“经办完成等待审批（终极审批）”。

7.查询待经办数据时，系统每次最多返回200笔数据，如果该月份的对账数据大于200笔时，系统只会查询出前200笔记录，客户经“经办”已改为“对账确定”按钮“经办”已改为“对账确定”按钮办这些数据后，请等待批量经办结果通知（在右下角业务栏）后再次查询经办余下的数据。

若余下的数据仍然超过200，请重复上述操作。

二、撤消对于已经办未审批或尚未终极审批的对账业务，经办用户或非终极审批用户登录网银，选择银企对账—撤消，查询到待审批的对账数据点击左上方“撤消”即可完成撤消操作，对账明细状态重新返回到“生成数据”。

三、审批1.审批用户登录网银，选择银企对账—审批，查询到待审批的对账数据，可通过勾选单笔或部分进行审批，也通过点击“全选”实现本页的批量审批，如有多页请分页分次审批。

2.通过双击单笔明细可显示业务明细信息，包含：批次号、对账中心状态、对账月份、客户号、户口号、币种、余额、余额核对状态、余额核对日期等，选择同意或否决，如有需要可录入相关“意见”。

中国农业银行网上银行银企对账业务操作指引

中国农业银行企业网上银行银企对账业务操作指引第一章总则第一条为规范企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务”的管理和操作根据《中国农业银行对账管理办法》、《中国农业银行企业网上银行业务管理办法》等规范制定本操作指引。

第二条本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。

第二章基本规定第三条网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指定账户对账单在线与银行完成账务核对的服务。

第四条对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据其中对账周期分为按月、按季、按年三种。

根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子对账单。

第五条网上银行对账签约。

企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份《中国农业银行对账服务协议》并填写《中国农业银行银企对账要素表》以下简称《要素表》将对账方式指定为网上银行。

第六条选择网上银行对账方式的一份《要素表》对应产生一张网上银行对账单一张网上银行对账单可以对多个账户进行对账。

同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一级分行。

企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的须分别到不同账户开户行签约。

企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的如客户要求也可分别签约。

第七条网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。

根据指定账户的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。

指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式变更为网上银行的则须到原指定账户签约行签约。

第八条指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。

第九条建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账户并约定其对账周期、对账方式的操作。

银企对账中心对账系统操作流程

对账系统操作流程1目的本文件规定了XX行（以下简称“本行”）对账系统操作流程及操纵要点，旨在增强本行银企集中对账工作，标准银企对账系统的操作，有效防范经营风险，保证集中对账工作有序开展。

2适用范围适用于本行银企对账中心业务。

3概念、缩写与分类概念：银企集中对账系统是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账的系统。

缩写：对账系统分类：1.面对面对账是指由行社专职对账人员负责发放和回收回执的对账方式，必需坚持双人办理并逐笔勾对发生额，由专职对账人员与网点客户领导一起负责。

2.邮递委托对账是指对账单通过邮局发放，并由邮局负责在规按时刻内收回对账回执的对账方式。

4职责与权限5原那么与大体规定原那么：对账工作应贯彻和坚持“质量为先，风险为重，兼顾效率”的原那么。

（一）真实性原那么。

对账结果必需真实反映会计核算和业务处置结果的信息，不相符的应予反映。

（二）风险性原那么。

通过对账，揭露违规业务、操作风险和治理风险。

（三）及时性原那么。

对账工作应在业务发生或会计核算发生后一按时限内进行。

（四）动态性原那么。

对账工作应持续、周期性进行。

（五）不同性原那么。

可依照业务种类、以往回执率高低等因素，科学、合理确信对账频率。

大体规定：对账工作要符合“工作职位相对独立，对账人员相对分离、突出重点账户”规定。

6流程描述与操纵要求重新扫描，确定本批次图像合格后，确认提交后，通过对票据影像进行识别，得到条形码信息（包含账号、日期、余额），将识别结果与电子数据进行匹配，如匹配正确，则对回执上“核对结果”与“余额调节表”自动进行识别。

（一）对余额核对一栏确认为“一致”且“余额调节单”是空白的，确认为匹配正确，系统自动进行后续印鉴自动识别处理。

（二）对余额核对一栏确认为“不一致”且“余额调节单”有填写内容的，确认为匹配正确，系统自动进行后续印鉴自动识别处理并转入未达账项的核查。

工商银行银企对账操作手册

工商银行银企对账操作手册标题：深度解析工商银行银企对账操作手册一、引言在金融领域，银行对账操作是一项至关重要的环节，特别是在银企合作中。

对账操作的准确性直接关系到双方的资金安全和业务运营。

工商银行银企对账操作手册，作为一项重要指南，为企业和银行提供了详细的操作流程和规范。

本文将深入解析工商银行银企对账操作手册，探讨其中的核心内容和操作流程。

二、对账操作手册概述工商银行银企对账操作手册是一份详细的指导文件，旨在帮助企业和银行完成对账操作，并规范双方在对账过程中的行为。

该手册包含了对账的基本概念、操作流程、注意事项和常见问题解答等内容，是企业和银行在日常对账过程中的重要参考依据。

三、对账操作手册详解1. 对账的基本概念工商银行银企对账操作手册首先介绍了对账的基本概念，包括对账的定义、意义以及对账的种类。

对账是指企业和银行之间根据系统生成的账户信息进行核对，以确保账目的准确性和一致性。

对账的意义在于及时发现和纠正账务差错，保障资金安全和业务正常运营。

对账分为内部对账和银行对账两种类型，企业需要根据实际情况选择相应的对账方式。

2. 对账操作流程工商银行银企对账操作手册详细介绍了对账的操作流程，包括对账前的准备工作、对账文件的获取、对账文件的比对和校验、异常处理以及对账凭证的保存等步骤。

在对账前，企业需要准备好相关系统和信息，并确保系统的准确性和完整性。

在对账文件的获取过程中，手册规定了银行提供对账文件的时间和方式，企业需要按要求及时获取对账文件。

对账文件的比对和校验是对账操作的核心步骤，企业需要严格按照手册规定的方法进行核对，确保账目的一致性。

手册还对异常情况的处理和对账凭证的保存进行了具体规定，为企业提供了明确的操作指引。

3. 注意事项和常见问题解答工商银行银企对账操作手册还特别强调了在对账过程中需要注意的事项，例如对账文件的保密性、对账操作的时效性等。

手册还提供了对账过程中常见问题的解答，帮助企业在对账操作中遇到问题时能够及时解决。

企业银行对账的操作步骤

企业银行对账的操作步骤
银行对账步骤：
(一)银行对账期初录入：出纳管理——银行对账——银行对账期初——选择科目确定——选取该银行账户的启用日期——输入单位日记账，银行对账单的“调整前余额”——点击“对账单期初未达账”——增加——录入对账单期初未达账——保存退出后点击“日记账期初未达账”——增加——录入日记账期初未达账——保存退出
(二)银行对账单录入：出纳管理——银行对账——银行对账单——选择科目——增加——录入银行对账单
(三)银行对账：分为自动对账、手工对账两种对账功能。

一般情况下，先实行自动对账，再进行手工对账，用来自动对账的补充。

1、自动对账：出纳——银行对账——选择要进行对账银行科目、月份——确定，进入对账界面，左边为公司日记账，右边为银行对账单——对账——录入对账日期及对账条件——确定后进行自动银行对账
2、手工对账：自动对账后，可进行手工调整(注意“对照”功能使用)双击标上两清标记，“检查”功能检查对账是否有错。

3、取消勾对：“取消”按钮。

(四)余额调节表：出纳——银行对账——余额调节表——选中查询的科目上——查看或双击该行——查看该银行账户的银行存款余额调节表——“详细”按钮显示详细情况
(五)进行核销：对账平衡后，可将这些已达账项取消，即进行核销。

出纳——银行对账——核销银行账
综上所述，对账工作是会计基础工作，同时也是保证会计信息质量的重要方法，我们要考虑到成本效益原则，结合本企业的经营特点及外部环境，制定出一整套具体切实的对账工作规范。

银企对账流程

银企对账流程银企对账是企业与银行之间进行账务核对的重要环节，对账流程的规范与否直接关系到企业的财务管理和资金安全。

下面将从对账前的准备工作、对账流程和对账后的处理等方面，详细介绍银企对账的流程。

一、对账前的准备工作。

1. 确认账户信息，在进行对账前，企业需要确认自己的银行账户信息是否准确无误，包括账号、户名、开户银行等信息。

2. 获取银行对账单，企业需要向银行获取对账单，对账单包括了一段时间内的所有账户交易明细，包括存款、取款、转账、手续费等信息。

3. 对账软件准备，企业需要准备专门的对账软件，用于导入银行对账单和企业内部财务系统的账务明细，进行自动对账和异常数据识别。

二、对账流程。

1. 导入数据，首先，企业需要将银行对账单导入到对账软件中，同时从企业内部财务系统导出相应的账务明细，导入对账软件进行数据匹配。

2. 自动对账，对账软件会自动进行账务数据的匹配，将银行对账单中的交易明细与企业内部财务系统的账务明细进行比对，自动识别出相符和不符的数据。

3. 异常处理，对账软件会将不符的数据标记为异常数据，企业财务人员需要对异常数据进行逐一核对，确认异常原因并进行处理。

4. 调整账务，在确认异常数据的原因后，企业需要对账务进行调整，包括修改错账、补录漏账等操作，保证账务的准确性。

5. 生成对账报告，对账软件可以生成对账报告，包括对账结果、异常数据处理情况等信息，企业需要保存对账报告作为日后的凭证。

三、对账后的处理。

1. 对账结果确认，企业需要将对账报告与银行对账单进行核对，确认对账结果的准确性。

2. 异常数据处理，对于未能在对账流程中解决的异常数据，企业需要及时与银行进行沟通，核实异常原因并进行处理。

3. 完善对账制度，企业在对账过程中需要不断总结经验，完善对账制度，规范操作流程，提高对账效率和准确性。

通过以上对银企对账流程的详细介绍，相信大家对银企对账流程有了更清晰的认识。

对账流程的规范与否直接关系到企业的财务管理和资金安全，希望各企业能够重视对账工作，确保财务数据的准确性和可靠性。

银企对账中心对账系统操作流程

银企对账中心对账系统操作流程银企对账中心对账系统是指由银行与企业共同使用的一种信息管理系统，通过该系统可以实时查看银行账户信息并进行对账操作。

下面将详细介绍银企对账中心对账系统的操作流程，包括账户注册、账户绑定、对账操作等步骤。

一、账户注册1.打开银企对账中心对账系统的网页或APP。

2.点击“注册”按钮，进入账户注册页面。

4.提交注册信息，并按照系统提示进行验证码验证。

二、账户绑定1.登录银企对账中心对账系统。

2.点击“账户绑定”按钮，在页面中选择所要绑定的银行。

3.根据页面提示，输入绑定银行相关的信息，包括企业账号、账户类型等。

4.提交绑定信息，并按照系统提示进行验证码验证。

5.绑定成功后，系统将自动显示该账户的相关信息，并将其加入到对账列表中。

三、对账操作1.登录银企对账中心对账系统。

2.在对账列表中选择要进行对账的银行账户。

3.点击“对账”按钮，系统将自动获取该账户的最新对账单，并进行对账操作。

4.对账完成后，系统将生成对账结果报告，包括对账成功的明细、对账失败的明细等。

5.查看对账结果报告，并根据具体情况进行处理，如核实账户余额、调整账户信息等。

6.如发现账户异常，可以点击“异常处理”按钮，进入异常处理页面进行相应操作。

7.完成对账操作后，点击“保存”按钮保存对账结果报告，并退出对账系统。

四、查询对账结果1.登录银企对账中心对账系统。

2.在对账列表中选择要查询的银行账户。

3.点击“查询”按钮，系统将显示该账户的最新对账结果。

4.根据需求，可以按照对账时间、对账结果等进行筛选和排序。

5.查看对账结果，并根据具体情况进行处理。

以上就是银企对账中心对账系统的操作流程，通过账户注册、账户绑定、对账操作和查询对账结果这几个步骤，企业可以方便地进行对账操作，及时了解和处理银行账户的情况。

对账系统的使用有助于提高财务管理效率，减少了人工操作的复杂性和错误率，为企业的金融管理提供了便利。

企业兑帐程序

企业兑帐程序
若您是通过农行企业网银操作银企对账，可按照以下步骤操作：
1、余额对账录入：登录企业网银，点击“账户→银企对账→余额对账录入→对账单编号→详情”，可查看该账户明细，并支持对账户明细的打印、下载，核对后您可选择“相符”或者“不相符”，选择“不相符”支持余额调节表录入；
2、余额对账复核：登录企业网银，点击“账户→银企对账→余额对账复核→对账单编号”，选择“通过”或“拒绝”，选择“拒绝”后需录入拒绝原因。

温馨提示：
（1）月在柜面建立的账单，次月可通过网银查看并核对。

（2）有免复核功能的管理员、操作员对账录入账单后可不经复核，直接提交。

（3）提交的对账结果为不相符的账单，次日可再次进行录入复核。

（4）复核提交的账单当日账单状态为复核完成等待对账结果，当日终跑批完成后，账单状态为结果已上传对账系统。

（5）如未按时完成银企动账会冻结账户，待完成对账后次日自动解除冻结。

企业与银行对账的方法

企业与银行对账的方法在现代商业环境中，企业与银行之间的对账是财务管理的重要组成部分。

对账的目的是为了确保双方记录的交易信息一致，以避免任何可能的误差或欺诈。

本文将详细介绍企业与银行对账的方法。

一、对账频率一般来说，企业与银行的对账频率取决于双方的协议。

常见的对账频率包括每日、每周、每月或每年。

对于大型企业，可能还会进行实时对账。

二、对账流程1.准备对账单：企业通常会从银行获得对账单，其中列出了所有未结算的交易。

这些对账单通常包括交易日期、交易金额、账户余额等信息。

2.核对交易明细：企业应将银行的对账单与自己的财务记录进行核对。

这包括核对每一笔交易的日期、金额和账户余额等信息。

3.查找差异：如果在核对过程中发现差异，企业应立即调查并找出差异的原因。

这可能是因为企业或银行的记录有误，或者是因为有未经授权的交易。

4.处理差异：一旦找到差异的原因，企业应采取适当的措施来解决差异。

这可能包括向银行提交索赔，或者要求银行更正错误的记录。

5.保存记录：在对账过程中，企业应保存所有相关的记录，以便将来参考或审计。

这些记录包括银行对账单、财务记录、差异调查结果和任何采取的措施。

三、自动化对账随着技术的发展，许多企业已经开始采用自动化对账系统来提高效率和准确性。

自动化系统可以帮助企业自动获取银行对账单，并与自己的财务系统进行核对。

这种自动化系统还可以自动识别和处理差异，从而减少人工错误和延误。

总的来说，企业与银行对账是一个重要的财务管理过程。

通过仔细的核对和记录，企业可以确保自己的财务记录准确无误，从而避免任何可能的误差或欺诈。

自动化对账系统的采用则可以提高效率和准确性，使整个过程更加高效和可靠。

企业对账的工作流程

企业对账的工作流程
企业对账的工作流程如下，供参考：
1：打开公户所在行的官网，选择企业网银登录；
2：插入网银，输入密码，登录企业账户；
3：点击账户管理，找到银企对账；
4：对流水账单进行对账，看看是否有问题
5：确认账单，确认余额；
6：再次输入网银密码，二次确认就完成了；
还可以拿着单位结算卡去银行营业厅对账；
账户长时间无流水且不对帐，会被银行强制列为久悬户，列为久悬户后账户就只进不出了，会对正常业务造成不必要的麻烦，不同银行固定对账期限会有所不同，具体可以打电话询问一下公司所在行对账时间，以确保按时对账！
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招商银行网上银企对账客户端用户操作手册

招商银行网上银企对账客户端用户操作手册第一步：自助增加网上对账功能请注意:如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能,请跳过此步骤!网银客户端升级安装使用您须通过一网通下载网上企业银行最新版本（版本号:7。

7。

4.10）或高于此版本安装使用。

请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载"后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失).在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息，如下图：1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”,进入申请画面。

2．在申请画面中点击右下角的“增加”。

3．在业务类型中选择“银企对账".4．选择“银企对账"后,界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。

5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作。

6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办”，系统展示对账协议，须您阅读并同意后点击“确定"。

7．系统提示经办成功等待审批，需要换另一系统管理员进行审批操作。

8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜,点击“自助申请"审批进入画面,9．在画面中点击右边的“查询”,画面展示需要审批的业务信息内容。

10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。

第二步设置银企对账的业务模式1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置，选择系统管理――业务管理,进行业务模式设置.2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容，请留意。

3．点确定后进入画面，录入模式名称：需自行输入,可以是字母，数字,汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称，例:支付.没有经办限制:这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作,如贵公司仅一个账号,两人使用网银，打钩即可；如有多个账号,并且要区分不同人操作,请不要打钩。

银行允许的可用账号:此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框.选择完成后点“确定"，进入下一画面继续操作.4.请点击经办,选择右下角“增加经办人”.5. 进入用户选择界面后,请选择您银企对账业务的制单人，经办人必须是要有ukey的用户，无ukey用户在此界面上无法显示（如您之前有增加其他一般用户进入网银，该用户有申请ukey，也可以选择此用户做为经办人）。

工商银行企业外币对账流程详解和注意事项

工商银行企业外币对账流程详解和注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!工商银行企业外币对账流程详解和注意事项如下：一、外币对账流程详解1. 企业登录网上银行企业需登录工商银行的企业网上银行，输入用户名和密码进入操作界面。

湖北银行银企对账流程

湖北银行银企对账流程工具/原料:招商银行企业网银U盾(UK)方法/步骤1.下载安装:打开招行一网通主页(招商银行官网),选择"公司业务"再选择"U-BANK软件下载",下载最新版本招行U-BANK安装.(如果电脑有安装此软件请忽略此步骤)2.注册登陆:安装成功后,桌面会出现一个红色笑脸图标,双击打开,登陆.(如果没有注册过用户的请点击登陆页面下方的"注册管理员"注册完成登陆)3.添加银企对账模式:点击"系统管理-业务管理"最下方有个"银企对账",再点击下方的"增加模式",在"没有经办限制"打上勾,模式名称输入"对账",点击"确定".4.然后银企对账下方就会出现一个"经办"一个"终极审批",点击"经办"下面的"增加经办人",增加经办人后点击"经办"下方的"终极审批",如需要就增加审批人,不需要就点击"删除岗位".(添加终极审批后期对账需要先用经办登陆操作,再用审批登陆审批下).5.设置好经办和审批之后点击"发送",则会显示增加模式成功,这时需要登陆另一管理员审批模式.6.登陆另一管理员审批模式:登陆后还是点击"系统管理"-"业务管理"-"银企对账"下面的"经办",下面会出现个"审批模式",点击进去,点击"同意"-"确定",则增加模式成功.(如有添加过模式请跳过)7.银企对账:增加模式成功后,登陆设为"经办"的管理员账户,在"主页"一条蓝色线上靠右侧看到一个"银企对账".(没有则在"更多"-"银企对账",更多也没有请确认模式添加成功或登陆的不是经办)8.点击"主页"-"银企对账"-"经办",进去后下面会显示公司账户和公司月底余额,如果确认没错就点击"查询"旁边的"全部对账确认",如返回结果显示"余额相符,终审完毕"就是已经对账成功了.(如显示是"余额相符,等待终极审批",则需要登陆设置为"终极审批"岗位的管理员,登陆后点击"主页"-"银企对账"-"审批",点击"查询"-在账户前打勾-点击"同意"即可)9.其他:如需查看之前操作的业务,可点击"主页"-"银企对账"-"综合查询".。