信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案
信用社案件风险隐患排查自查报告
马市坪社关于《案件风险隐患排查活动》的自查报告
县联社:
马市坪社自接到《南召县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》后,立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，张广朝为主任，成员有刘鹏、冀正磊、崔建成.对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查.。
2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。
3、印、证指定专人、分管分用,不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
三、查库制度方面：
1、按规定对信用社进行查库、碰库。
2、不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。
四、信贷业务方面：
我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象.
五、计算机业务方面:
1、按规定将内网、外网分开.
2、未虚设操作柜员。
3、未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。
六、银行卡业务方面：
1、空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。
2、废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。
3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象.
4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。
七、安全保卫方面:
1、按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。
农村信用社案件风险隐患清查活动自查报告
农村信用社案件风险隐患清查活动自查报告根据上级下发有关“案件风险隐患清查与专项治理活动方案”文件的要求，本人深刻领会并认真贯彻执行有关制度要求，充分认识开展“案件清查”专项活动的重要性，切实增强案件防范的紧迫感和使命感，落实“责任到岗，责任到人”，确保“安全无事故”。
牢固树立“防范案件人人有责”、“案件防范无小事”的意识，从根本上堵截案件发生的苗头。
我的岗位是八里信用社信贷外勤，承包着全辖21个自然村方圆30多平方公里，有2000多个信用户，其中在我社贷款户有53户，笔数53笔，金额*****00元，其中正常贷款47笔，金额***************元，呆滞贷款6笔，金额*****元，该6笔贷款都是常年倒据，贷款户有的常年不在家，我的岗位职责是每笔贷款发放前要严格做好贷前调查，严守把关，做好贷后检查，按时结息，到期收回，使得信用社资金运转正常。
我社贷款**********笔余额9549196.00元，其中正常贷款41笔，金额8***************.00元，不良贷款65笔，金额9*****6.00元，其中次级28笔，金额308500.00元，可疑4笔，金额*****元，损失*****笔金额53*****96.00元，不良贷款率1*****％。
我社对正常类贷款进行了认真全面的清查，认定事实清楚分类真实，正常贷款中无不良贷款，不良贷款中无正常贷款，不良贷款形成的原因，次级28笔，金额3*****.00元，可疑4笔，金额*****元，大部分是xx年7月1日以前的存量贷款，常年借新还旧，无法偿还，我社对这些贷款积极催收，严密监控，争取尽量收回，损失贷款33笔金额53*****.00元，完全是存量贷款，认定原因是借款人经营不善，亏损巨大，并且生活非常困难，无法偿还贷款，对损失贷款我社现已起诉一笔金额*****00.00元，法院正在审理中，其它贷款正在办理核销手续。
从主观上认识到要注意的几个问题;1、思想认识到位形成案件清查的高压态势，从思想上真正重视。
信用社案件风险排查工作自查报告
信用社案件风险排查工作自查报告县联社稽核部：根据你部转发ⅩⅩ农信（ⅩⅩ）181号《银监会落实案件防控有关要求的通知》文件要求，为进一步加强案件防控工作，我社高度重视，并结合本社实际，为了确保本次自查报告能够取得成效，成立了以社主任薛志鹏为组长，A、B.CD为成员的案件风险防控小组。
对照《关于加强案防工作意见》、《严禁柜台案防工作意见》、等相关制度文件，于ⅩⅩ年11月28日至12月15日对本社轮岗、对账及内部审计3个方面进行了自查，现将结果报告如下：一、轮岗轮休（一）、截止ⅩⅩ年12月10日在册正式职工5人（其中两名属试用期间），短期合同工2人，劳务派遣工1人，根据吴信联发（2011）93号关于印发《县农村信用合作联社重要岗位人员轮换和强制休假管理办法（试行）》文件第二章第一款，我社重要岗位人员涉及3人（某某、某某、某某），在同一单位同一岗位未满三年，两名柜员（A、B）也进行了岗位轮换，并未达三年，符合规定。
只有一名劳务派遣工（C）担任信贷员超过3年，并未进行轮岗，需要交流，根据第二章第五款规定，按照管理权限和有关规定需对离岗人员进行离任经济责任审计或业务检查并形成《审计结论书》、或《业务检查结论书》，及时化解风险。
针对轮休方面，我社所有人员已于今年6月-7月份进行强制轮休，强制时间为10个工作日。
总之，轮岗和强制休假应遵循以下原则：加强统一领导，明确工作责任；合理调配资源，确保人岗匹配；强化内部管理，有效规避风险；坚持统筹兼顾，实施分类指导。
我社轮岗率为99%，未达100%。
（二）、本社委派会计为D，自ⅩⅩ年2月份担任，未达2年，期间，能够对所在网点的重要、特殊业务逐笔审查并签字，对重空、有价物品，库款能够坚持一月4次检查，对往来资金账户方面，能够及时每日每周核对余额，每月核对明细，每月检查重点账户对账情况，每季检查全部对公账户对账情况，每月对所有印章的发放、领用、使用、交接、停用、上缴等环节监督检查，定期检查各类交接登记簿并做好记录，审查贷款发放、核销、利息减免等业务资料的完整性、合规性、制定学习培训计划，做到每周培训、每月考试，每季检查账户资料的完整性，每月检查柜员卡保管使用情况，每日详细记录工作情况，按月写《会计主管工作报告》。
信用社案件风险排查工作方案
***信用社案件风险排查工作方案根据《中国银监会ⅩⅩ监管局关于开展银行业案件风险排查工作的通知》（监通[ⅩⅩ]号）要求，为促进全省农村信用社有效防控各类风险，堵塞漏洞，防范案件发生，结合实际，制定本方案。
一、组织领导此次案件风险排查工作由省联社统一组织实施。
省联社成立以李久春理事长为组长，其他班子成员为副组长，各部门负责人为成员的案件风险排查工作领导小组。
领导小组办公室设在省联社稽核部，负责排查工作的协调、落实、指导。
二、排查时间此次案件风险排查时间自ⅩⅩ年1月27日起至ⅩⅩ年2月25日止。
三、排查业务时间界定贷款、存款以检查日余额为准。
其他业务自2009年1月1日至检查日。
如发现违规问题往前追溯。
四、排查方式此次案件风险排查采取县联社组织各业务部门自查，市地稽查分局组织抽查，省联社稽查局组织重点抽查的方式进行。
（一）自查ⅩⅩ年1月27日至ⅩⅩ年2月12日。
各县联社组织业务部门组成工作组负责对辖内营业网点进行自查。
自查要确保检查深度到位，自查机构、业务覆盖面要达到100%。
尤其是2005年以来发生过各类案件的基层信用社和营业网点要列为重点排查对象。
各县联社将本次自查的原始作业记录留存备查。
原始记录要详尽、完整，应包括被查机构名单、自查时间、被查业务明细及检查工作表、自查责任人、自查发现的所有问题和整改查处情况。
县联社理事长要在原始作业记录上签字确认。
（二）抽查ⅩⅩ年2月20日至ⅩⅩ年2月25日。
市地稽查分局负责对辖内营业网点进行抽查。
抽查比例不低于市地所辖基层信用社网点数量的30%。
其中营业部、城镇社为必查单位。
各市地稽查分局要将本次抽查的原始作业记录留存备查。
原始记录要详尽、完整，应包括被查机构名单、自查时间、被查业务明细及检查工作表、抽查责任人、抽查发现的所有问题和整改查处情况。
市地稽查分局局长要在原始作业记录上签字确认。
（三）重点抽查ⅩⅩ年2月20日至ⅩⅩ年2月25日。
省联社稽查局负责对全省农村信用社营业网点进行重点抽查。
信用社(农商银行)风险排查自查报告+风险分类检查方案
信用社“一对一”约见谈话情况报告根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话，现将谈话情况报告如下：1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》文件精神。
2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。
3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。
4、不存在贷款超联社规定授信额度情况，并无逾期情况。
5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为。
6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。
7、不存在从事第二职业情况。
8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为。
9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。
10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一致问题。
11、信贷人员不存在管理协理员情况。
12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷实付”。
农村信用合作联社信贷资产风险分类真实性检查方案各信用社、分社：为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类结果的准确性和真实性，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[ ] 号）的要求，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况，经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。
根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案。
一、检查的对象和目的本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确，促使贷款管理工作再上一个台阶。
二、检查的时间和范围检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月29日前将检查情况向联社报告。
检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果的准确性和真实性。
农联社(农商银行)案件专项治理回头看自查报告 深度排查自查范本
区农村信用合作联社上半年案件专项治理“回头看”深度排查自查报告一、存在问题（一）制度制定和落实情况（1）《省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》《省农村合作金融机构从业人员法律法规知识读本》《市区农村信用合作联社管理规章制度汇编》达不到人手一册涉及问题的单位：（2）制度更新不及时、执行不到位涉及问题的单位：闸口分社（二）信贷管理情况1、发放贷款情况（1）大额贷款未坚持“双人调查”制度，涉及金额289笔4342.05万元涉及问题的单位：营业部60笔1319万元（2）客户提供的有效证件等基础资料不齐全涉及问题的单位：营业部26笔335万元、东昌信用社2笔28万元如：转贷20万元，借款期限自2009年1月24日至2010年1月22日止，缺少无身份及职务缺认书和个人收入证明。
无身份及职务缺认书和个人收入证明。
无身份及职务缺认书和个人收入证明，无户口本首页，常住人口登记卡和索引页。
无身份及职务缺认书和个人收入证明。
（3）未执行审贷分离涉及问题的单位： 5个单位（4）部分逾期贷款未能及时进行逾期担保催收涉及问题的单位：营业部（5）质押贷款未要求借款人家属出具共同承担债务承诺书，质押品有权处分人未出具同意质押承诺书，存单质押无财产共有人签字涉及金额878笔1290.3万元涉及问题的单位：如：分社2009年1月8日发放贷款（）档案中无共同承担债务证明；2009年1月9日发放的（）档案中无共同承担债务证明，经办人；2009年1月10日发放的（）档案中无共同承担债务证明及财产共有人身份证复印件，经办人王成新（6）小额农户贷款、质押贷款无书面借款申请和考察报告。
涉及金额228笔271万元涉及问题的单位：（7）信贷资料要素不齐全，涉及金额132笔3110万元涉及问题的单位：客户营销中心如：借款人个人优质客户授信申请表中申请人未按手印；借款人缺少审贷小组成员的签字（8）缺少审批人签字签章涉及问题的单位：客户营销中心涉及金额2笔240万（9）信贷资料不齐全涉及问题的单位：客户营销中心7笔475万、香江分社1笔15万元如：客户营销中心办理借款人物流有限公司对提供担保的个人未评级；借款人保证人个体工商户营业执照与税务登记证名称不符、无税务登记证副本，保证人个体工商户营业执照与税务登记证名称不符（10）顶冒名贷款（11）未授信发放贷款，涉及金额603笔768.77万元涉及问题的单位：（12）评级授信资料不齐全涉及问题的单位：分社2笔50万元（13）缺少借款人、担保人个人情况的征信报告涉及问题的单位：分社53笔290万元（14）向有不良信用记录的客户发放新增贷款涉及金额38笔85.62万元涉及问题的单位：如：信用社于2005年12月20日至2006年12月10日贷款7000元，至今未还。
农村信用社行风建设个人自查自纠报告
农村信用社行风建设个人自查自纠报告一、引言作为农村信用社的一名员工，我深知行风建设对于信用社的发展和稳定至关重要。
为了进一步推动信用社行风建设工作，我自觉进行了一次个人的自查自纠工作，本报告将对我在行风建设方面存在的问题进行总结和反思，并提出相应的改进措施。
二、存在的问题1. 纪律意识不够强：在工作中，我发现自己在执行工作纪律方面存在一些问题。
有时候会因为疏忽大意而出现工作失误，或者没有严格按照规章制度进行操作。
这种情况下，我容易对工作流程进行随意变动，而不是按照固定的程序进行操作。
2. 效率不高：由于工作中的琐碎环节较多，有时候我会产生一些懒散的情绪，影响到工作效率。
有时候会将一些工作推给其他人或者拖延时间处理，导致办事效率低下。
3. 违规行为存在：在与客户交流的过程中，我发现自己存在一些违规行为。
例如，在办理业务时，有时会私下向客户收取额外的服务费用，或者将一些信息私自泄露给他人。
这种行为不仅违反了职业操守，也损害了信用社的声誉。
4. 知识储备不足：作为一名在职员工，我发现自己的专业知识储备还有待提高。
对一些新的信贷政策或者金融产品了解不深入，导致无法为客户提供全面的咨询和服务。
三、改进措施1. 加强纪律意识：我将深入学习信用社的各项规章制度，确保自己能够严格按照规定进行操作和履行职责。
在工作中，我将保持高度的专注和认真，杜绝随意变动工作流程的情况发生。
2. 提高工作效率：我将树立正确的工作态度，做到严于律己，勤勉努力。
在工作中，我将注重细节处理，尽量避免出现拖延和推卸责任的情况。
同时，我会不断提升自己的工作能力，提高工作效率。
3. 遵守规定，杜绝违规行为：我将始终坚守诚信原则，严格遵守信用社的各项规定。
在与客户交流时，我将强调保护客户的合法权益，不进行违规操作和行为。
并且我将深化自己的业务知识，为客户提供专业的咨询和服务。
4. 提高专业知识水平：我将积极主动地学习新的信贷政策和金融产品知识，加强对乡村金融发展的了解。
信用社自查报告（2篇）
信用社自查报告为了加强内部管理，提升服务质量，本次报告对信用社的运营情况进行自查，并提出改进意见。
报告包含以下几个部分：组织架构和管理制度、风险管理、信贷管理、营销管理、客户服务。
一、组织架构和管理制度信用社目前的组织架构比较合理，上下级关系明确，职责清晰。
管理制度相对完善，但在一些细节方面还存在不足。
建议进一步优化内部管理制度，加强各部门间的协调与合作，提高执行力。
二、风险管理风险管理是信用社工作的核心内容，需要高度重视。
本次自查发现风险管理工作总体过于依赖员工主观判断，缺乏科学的量化方法。
建议引入风险评估模型，完善风险管理指标体系，提高风险管理的科学性和准确性。
三、信贷管理信贷管理是信用社的核心业务，直接关系到信用社的收入和资金流动性。
自查发现，信贷管理过程中存在审批流程不规范、审查不严谨的情况。
建议加强内部风控团队的培训，完善审批流程，确保信贷管理的规范性和有效性。
四、营销管理信用社需要通过有效的营销手段吸引新客户和保持现有客户。
自查发现，信用社的营销手段较为单一，主要依靠传统的宣传方式。
建议信用社加大对互联网和移动端渠道的开发和运营，通过线上线下结合的方式提升营销效果。
五、客户服务客户服务是信用社的生命线，与信用社的声誉和形象直接相关。
自查发现，信用社的客户服务人员素质较高，但客户服务流程和方式有待优化。
建议信用社建立客户服务反馈机制，及时收集客户的意见和建议，并制定相应的改进措施。
总结：通过本次自查，信用社明确了存在的问题，并提出了相应的改进意见。
信用社将深入整改，并制定改进计划，确保问题的解决和改进措施的落实。
信用社将进一步加强内部管理，完善风险管理和信贷管理，提升营销手段和客户服务水平，为客户提供更专业、便捷的金融服务。
信用社自查报告（二）尊敬的信用社领导：我是信用社的一名员工，特向您提交一份自查报告，希望能够对信用社的经营状况进行全面的自我评估和改进。
一、信用社的业务发展情况在过去的一年里，信用社的业务发展取得了一定的进展。
XX农商行信用风险专项排查自查报告
XX 农商银行关于信用风险专项排查的自查报告绍兴银监分局：根据银监会《银行业信用风险专项排查方案》（银监办发[2017]23 号）文件要求和贵局2017 年重点工作安排，我行结合实际，制订出台了《XX 农商银行关于开展信用风险专项排查的通知》的文件，从信贷资产风险水平、重大信用风险隐患的分布情况、找准风险引爆点及传导路径等3 个方面入手在全行范围内开展了信用风险专项排查，现将有关情况报告如下：一、总体情况截止2016 年12 月末，本行各项贷款余额万元，其中不良贷款余额为 37958 万元，占比 1.85%，分别比年初下降 83 万元和0.08 个百分点，较好地完成了年度不良贷款“双控”计划,有效实行双降；银监口径的实际不良余额50919 万元，不良率2.48%。
总体上看，通过本次自查，我行能较全面、真实的反映信用风险情况，但也发现了信用风险防控工作中存在的一些不足之处。
二、信贷资产风险水平方面截至2016 年12 月末，我行贷款本金或利息逾期90 天以上的贷款余额共计28659 万元（其中卡不良162 万元），已全部入账不良。
应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款涉及59 笔、14300 万元。
2016 年末，我行已对所有正常类贷款进行了摸排，对已经发生逾期或欠息、存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款，要求支行将五级形态调整到关注，共有25373 万元正常类贷款下调到关注。
而通过此次自查发现仍有59 笔、14300 万元“落网之鱼”，说明我行风险贷款摸排仍不够彻底，留有死角。
同时，我行的分类不准确情况还存在于次级贷款和可疑贷款之间，本次排查发现，有152 笔、10901 万元的次级类贷款本金或利息逾期超180 天，我行未将这部分贷款及时调整到可疑类。
三、重大信用风险隐患方面通过本次排查发现存在信用风险隐患贷款6658 万元，其中曾逾期30 天以上且当前逾期在30-90 天的正常类或关注类贷款、过去一年内逾期超过3 次的正常类或关注类贷款2962 万元；在过去一年内分类曾为不良的正常类或关注类贷款3696 万元；在其他银行业金融机构逾期或分类为不良的正常类或关注类贷款涉及30248 万元。
信用社(银行)案件风险隐患清查活动自查报告
信用社（银行）案件风险隐患清查活动自查报告根据上级下发有关“案件风险隐患清查与专项治理活动方案”文件的要求，本人深刻领会并认真贯彻执行有关制度要求，充分认识开展“案件清查”专项活动的重要性，切实增强案件防范的紧迫感和使命感，落实“责任到岗，责任到人”，确保“安全无事故”。
牢固树立“防范案件人人有责”、“案件防范无小事”的意识，从根本上堵截案件发生的苗头。
我的岗位是八里信用社信贷外勤，承包着全辖21个自然村方圆30多平方公里，有2000多个信用户，其中在我社贷款户有53户，笔数53笔，金额*****00元，其中正常贷款47笔，金额***************元，呆滞贷款6笔，金额*****元，该6笔贷款都是常年倒据，贷款户有的常年不在家，我的岗位职责是每笔贷款发放前要严格做好贷前调查，严守把关，做好贷后检查，按时结息，到期收回，使得信用社资金运转正常。
我社贷款**********笔余额9549196.00元，其中正常贷款41笔，金额8***************.00元，不良贷款65笔，金额9*****6.00元，其中次级28笔，金额308500.00元，可疑4笔，金额*****元，损失*****笔金额53*****96.00元，不良贷款率1*****％。
我社对正常类贷款进行了认真全面的清查，认定事实清楚分类真实，正常贷款中无不良贷款，不良贷款中无正常贷款，不良贷款形成的原因，次级28笔，金额3*****.00元，可疑4笔，金额*****元，大部分是2005年7月1日以前的存量贷款，常年借新还旧，无法偿还，我社对这些贷款积极催收，严密监控，争取尽量收回，损失贷款33笔金额53*****.00元，完全是存量贷款，认定原因是借款人经营不善，亏损巨大，并且生活非常困难，无法偿还贷款，对损失贷款我社现已起诉一笔金额*****00.00元，法院正在审理中，其它贷款正在办理核销手续。
从主观上认识到要注意的几个问题;1、思想认识到位形成案件清查的高压态势，从思想上真正重视。
信用社关于风险隐患与综合治理自查阶段总结报告
根据县联社关于印发《xxx县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》以及联社的安排，为了切实加强信用社经营管理，提升信用社内控水平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社立即召开全体职工会议，传达省联社刘印楼同志在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话，在全社开了动员会，结合信用社实际情况，并作了详细的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求进行了自查活动，具体报告如下：一、加强组织领导，精心准备成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组，由xx同志任组长，xx同志任副组长，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志为成员，全面开展专项治理自查工作。
客户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，都能按要求办理，或及时备案；业务凭证、及印签都使用正确，核对无误。
存在问题是：个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检；2、储蓄存款。
储蓄存款截止自查时余额为xxx万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。
存在问题是：原部分存款身份证号与实际不符。
二、贷款方面。
截止8月末，我社共有贷款xxx笔xxx万元，其中信用贷款xxx笔xxx万元，质押贷款xx笔xxx万元；以形态分，正常贷款为xxx笔xxx万元，不良贷款为xxx笔xxx万元。
2008年1月1日至2008年8月30日期间共新投放贷款xxx笔,金额xxx万元,经查发现，贷款逾期未按规定催收xx笔，金额xxx万元（已收回），满额质押贷款xx笔xxx万元，部分贷款没有按月结息。
2008年1月1日前贷款共xx笔，xx万元，经查，共有超过诉讼时效的xxx笔xxx万元，部分贷款没有按月结息。
三、会计凭证检查情况四、重要凭证管理。
截止自查时，我社共有库存存折xxx份，存单xxx份，单位存单xxx份，个人存款证明书xxx份，定期存款证明书xx份，借款凭证xxx份，贷款收回凭证xxx份，资金调剂凭证xxx份，资金调剂凭证收回xx份，股金证xxx份，现金支票xxx份，转账支票xxxx份。
XX农商行信用风险专项排查自查报告
XX 农商银行关于信用风险专项排查的自查报告绍兴银监分局：根据银监会《银行业信用风险专项排查方案》（银监办发[2017]23 号）文件要求和贵局2017 年重点工作安排，我行结合实际，制订出台了《XX 农商银行关于开展信用风险专项排查的通知》的文件，从信贷资产风险水平、重大信用风险隐患的分布情况、找准风险引爆点及传导路径等3 个方面入手在全行范围内开展了信用风险专项排查，现将有关情况报告如下：一、总体情况截止2016 年12 月末，本行各项贷款余额万元，其中不良贷款余额为 37958 万元，占比 1.85%，分别比年初下降 83 万元和0.08 个百分点，较好地完成了年度不良贷款“双控”计划,有效实行双降；银监口径的实际不良余额50919 万元，不良率2.48%。
总体上看，通过本次自查，我行能较全面、真实的反映信用风险情况，但也发现了信用风险防控工作中存在的一些不足之处。
二、信贷资产风险水平方面截至2016 年12 月末，我行贷款本金或利息逾期90 天以上的贷款余额共计28659 万元（其中卡不良162 万元），已全部入账不良。
应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款涉及59 笔、14300 万元。
2016 年末，我行已对所有正常类贷款进行了摸排，对已经发生逾期或欠息、存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款，要求支行将五级形态调整到关注，共有25373 万元正常类贷款下调到关注。
而通过此次自查发现仍有59 笔、14300 万元“落网之鱼”，说明我行风险贷款摸排仍不够彻底，留有死角。
同时，我行的分类不准确情况还存在于次级贷款和可疑贷款之间，本次排查发现，有152 笔、10901 万元的次级类贷款本金或利息逾期超180 天，我行未将这部分贷款及时调整到可疑类。
三、重大信用风险隐患方面通过本次排查发现存在信用风险隐患贷款6658 万元，其中曾逾期30 天以上且当前逾期在30-90 天的正常类或关注类贷款、过去一年内逾期超过3 次的正常类或关注类贷款2962 万元；在过去一年内分类曾为不良的正常类或关注类贷款3696 万元；在其他银行业金融机构逾期或分类为不良的正常类或关注类贷款涉及30248 万元。
信用社案件风险隐患清查活动自查报告
信用社案件风险隐患清查活动自查报告10月8日，联社召开会议学习“案件风险隐患清查与治理活动方案”的各项工作内容，并在会上部署四项自查的工作，动员全体职工引起高度重视。
在会议上，领导班子传达了省联社对这次工作的指导精神，制订领导小组，清查内容涵盖四项、对会计结算业务、柜台业务、现金库房管理、信贷业务、安全保卫，机制转换四个方面进行重点检查。
会后，我回社立即组织员工认真学习，执行这次工作部署，深刻领会周理事长在会议上的重要讲话。
我在八里信用社担任负责人的职务，负责信用社全面，这次清查的四项涵盖信用社全部的方面，首先自己要高度重视，其次要认真对待搞好个人的自查。
面对案件防控工作的严峻形势，我们引起高度重视，同员工签订了《案件风险隐患清查与综合治理承诺书》，通过开会，达成共识，认识到案件防控工作的艰巨性、紧迫性，同时以对事业、对自己负责的精神，成立了防控领导小组，统筹安排，采取有效措施，综合治理。
阜城县农村信用合作联社八里信用社基本情况：全社共有营业网点一个，员工7人。
这次工作具体实施包括“清除黄赌毒”，推行承诺责任制，努力培育好职业生态环境，认真落实各项要求，了解职工的工作外生活情况，防范案件的发生等工作。
自查时间自ⅩⅩ年10月1日开始至ⅩⅩ年11月10日结束，自查时限ⅩⅩ年1月1日到8月31日，以这段期间办理的柜台业务和信贷业务为自查范围。
通过自查发现会计出纳方面存在的问题：1、柜员一日三碰库不够规范，已经通知各柜员碰库按照要求规定，仔细认真，规范操作。
2、金库钥匙存在交叉使用现象，已经开会，严格按照规定操作，杜绝再次发生。
3、委派会计存在接尾箱现象，已经通知并杜绝再次发生。
4、一户结算账户无身份资料，已经通知并做销户处理。
5、ⅩⅩ年1-8月个别月存在现金超库存现象，已经无法纠改，9、10、11月份没有超库存现象。
1123科目存放农业银行10万元为历史遗留问题，形成沉淀资金，不能够整改。
2、贷款业务情况今年1-8月份我社累计发放大额贷款5笔，金额768万元，均报县联社理事会审批。
银行信用风险排查自查报告范文(3篇).pptx
核对率达100%。通过认真排查，排查结果如下：
（1）我行无编造虚假理由骗取X款案件，X款用途全部真实，我行X款全部采用受托支付方式，最大程度上避免 虚假理由骗贷案件的发生。
（2）我行无使用虚假合同骗取X款案件，发放X款时我行信贷人员认真审查经济合同内容，并没有发现伪造、 变造或者无效的.经济合同；
面对困境，公司一般人从领导到员工没有退缩，而是不断的探索市场、积累经验。公司成立以来，通过不断的 考察、测算、调研，公司掌握了大量的市场信息。
三、现有项目的.发展前景
公司成立以来“和谐刀郎花园小区”规划建设面积186000Itf,第一期规划建设面积4690011f、2#楼20xx2、3#楼 669311f（宾馆）、4#楼20xx6m一期项目预计总投资8000多万元，其中门面房3650m2以上，住宅36557而，共计 ：320套住宅。
二、公司面临的困境
公司成立时的900万元注册资本金，扣除用于“和谐刀郎花园小区”项目的土地购置成本后，后续开发资金没有到 位。同时公司还面临着经验不足和人才不足的问题，特别是缺乏市场定位方面的人才，因而在项目决策过程中往往 只能优先进行成本效益测算，无法在项目功能定位、确定潜在客户群等方面进行更多的分析，在进行项目调研时考 虑更多的是短期效益，很少关注长效项目。
1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊，各 项业务事项得以有序进行。
2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任，规范了各项资金的使用，提高了资金使用效益。
3、明确经费支出的范围和开支标准，采取各种有效措施控制经费开支，杜绝了浪费现象的发生。
信用社案件风险隐患自查报告
信用社案件风险隐患自查报告信用社案件风险隐患自查报告按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:一、成立专门领导小组。
为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。
组长：肖书文成员：贺天当范爱国曹安安邢云刘伟杰张礼涛王溢男二、确定排查范围和重点。
本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。
本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范；三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为；四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。
三、排查具体情况（一）往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则；2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约；3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换；4.实行印、押、证三人分管；相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用；5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。
（二）财务会计业务1.柜员管理（1）建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限；（2）确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密；（3）每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督；（4）专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务；（5）柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记；（6）柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记；（7）严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名________________，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。
信用社（银行）安全大检查的自查报告
信用社（银行）安全大检查的自查报告第一篇：信用社(银行)安全大检查的自查报告信用社（银行）安全大检查的自查报告**公安局、**联社：**农村信用联社于**年**月**日接到*信合管（＃＃）**号文件后，联社领导非常重视，立即组织保卫人员认真学习了文件精神，提出了要求。
并对照文件要求，逐项进行了自查，现将自查情况汇报如下：一、领导责任制执行情况为切实实行安全保卫工作目标责任制管理，今年*月*日，在全县农村信用社工作会议上，联社主任***同志首先明确规定了我县农村信用社的“四防一保”工作目标，主要目标就是进一步防范和避免各类案件的发生，确保信用社资金、财产以及干部职工的人身安全，促进各项业务的顺利开展；其次，按照“谁主管、谁负责”的原则，与各乡镇信用社主任、机关各科室科长签订了《四防一保》工作责任状，并作为一项经常性的、常抓不懈的工作纳入了党组议事日程。
同时明确联社副主任***同志负责主抓全县农村信用社安保工作，从而保证了安全保卫工作领导重视、措施得力、目标明确。
尤其是这次在接到文件后，联社领导立即要求保卫科与公安部门联系，在得到公安部门支持后，保卫科四位经警于接到文件的当晚便会同公安局内保科四位警察四人一组，兵分两路对我县农村信用社部分网点突击检查，由此拉开了对全县农村信用社系统安全大检查的序幕。
二、营业网点、运钞车和金库的安全防护设施达标建设情况我县现有营业网点**个，其中乡镇级信用社**个，信用分社**个，按照98标准安装防弹玻璃的单位有**个网点；未安装防弹玻璃的有**个网点，其中乡镇级信用社**个，分社**个。
其中**信用分社、**分社、**信用分社均属危房，墙体都是老式挂斗砖所砌，库房非六面浇铸，所以这次是我们检查的重点，通过对这三个网点的突击检查，其总体人防意识都较好。
营业网点的金库总体情况是：除城区**个接送款箱网点外，达标**个网点，未达标**个网点；**信用社现有专用运钞车两辆，除无全球卫星定位系统外，两辆车都达到了公安系统规定标准。
信用社的工作自查报告
信用社的工作自查报告信用社的工作自查报告2篇在生活中，报告的用途越来越大，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。
那么什么样的报告才是有效的呢？以下是小编帮大家整理的信用社的工作自查报告，希望对大家有所帮助。
信用社的工作自查报告1为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[xx]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[xx]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[xx]77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。
通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
现将自查情况汇报如下：一、牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
一是提高政治意识。
能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
二、恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。
二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。
农村商业银行信用卡业务风险排查报告
农村商业银行信用卡业务风险排查报告
农村商业银行关于开展卡业务风险排
查的报告
省行：
为强化贷记卡业务风险管理, 提升业务合规水平, 保障业务健康发展,根据省联社《关于开展贷记卡业务风险排查的通知》，我行下发了《农村商业银行关于开展贷记卡业务风险排查的通知》，并组织开展了贷记卡业务风险排查工作。
具体排查情况如下:
一、成立风险排查领导小组
我行成立贷记卡业务风险排查领导小组，全面负责本次排查的组织领导、部署协调、汇总上报等工作。
组长：组员：
牵头部门为合规管理部，负责排查方案的制定、日常检查的协调、检查工作的开展、材料的汇总与上报等工作。
同时基层支行成立专项自查工作领导小组，全面落实排查方案，切实进行全方位排查，确保排查工作取得实效。
二、成立专项检查小组
本次贷记卡业务风险排查活动成立专项检查小组，任专项检查小组组长，为组员，检查组人员负责本次全面风险排查的实施工作。
三、明确具体分工。
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信用社“一对一”约见谈话情况报告根据联社《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》，我社成立了以主任为组长，信贷专管员为副组长，信贷人员为组员的风险排查工作领导小组，并由组长于年8月24日对全部在岗员工及内退员工共18人进行了“一对一”约见谈话，现将谈话情况报告如下：
1、每位员工已学习并理解了办事处《关于关注“六大风险点”防范民间借贷诱发信贷风险的通知》文件精神。
2、不存在直接或间接参与过民间借贷行为的情况。
3、不存在直系亲属直接或间接参与民间借贷行为的情况。
4、不存在贷款超联社规定授信额度情况，并无逾期情况。
5、不存在贷款流入股市、民间借贷及其他投资行为。
6、不存在为借款人借入搭桥资金归还贷款问题。
7、不存在从事第二职业情况。
8、不存在代客户支取或偿还贷款本息行为。
9、信贷人员经办的贷款用途符合规定用途。
10、信贷人员经办的贷款按规定进行了贷后检查，不存在与用途不一致问题。
11、信贷人员不存在管理协理员情况。
12、信贷人员经办的贷款按照“三个办法一个指引”的要求落实了“实贷实付”。
农村信用合作联社
信贷资产风险分类真实性检查方案
各信用社、分社：
为进一步完善信贷资产风险分类档案资料、规范操作程序、提高分类结果的准确性和真实性，根据《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[ ] 号）的要求，结合各信用社的信贷资产风险分类实际情况，经联社研究决定：对各信用社的信贷资产风险分类工作进行全面的检查。
根据有关信贷资产风险分类的规章制度，制定本检查方案。
一、检查的对象和目的
本次通过对辖内信用社年月末的信贷资产风险分类档案资料的完整性、操作程序的规范性、认定结果的准确性的检查，促进各信用（分）社进一步提高贷款分类质量和分类结果的准确，促使贷款管理工作再上一个台阶。
二、检查的时间和范围
检查时间：本次检查年8月22日至8月28日实施现场检查，8月29日前将检查情况向联社报告。
检查范围：各信用社年7月末信贷资产的风险分类情况，重点是各信用社的存在欠息、借新还旧、资产重组、关系人和损失类等贷款分类结果的准确性和真实性。
三、检查内容
（一）分类程序的执行情况。
1、是否对表内各类信贷资产（含贴现、承兑垫款等）和表外信贷资产（含银行承兑汇票）全部进行分类。
未全部分类的扣信贷管理得分2分，罚外勤主任100元。
2、是否收集并填写贷款分类的基础信息。
是否能够正确填制风险分类工作底稿、认定表等认定资料，并与借款人基本情况、财务数据、贷款情况等相关资料保持一致。
资料不齐全、数据不符的，每笔扣信贷管理得分2分，罚责任人100元。
3、是否充分运用财务分析、担保分析等工具，准确计算分析数据，认真评估贷款风险，初步判断贷款形态。
分析不准确的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。
4、信用社信贷分类小组是否进行集体讨论并提出明确的分类意见。
未进行集体讨论并提出明确意见的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。
5、对超过认定权限的分类结果的认定，是否履行报批手续。
未履行报批手续的，每笔扣信贷管理得分2分，罚外勤主任100元。
（二）分类结果的认定情况
1、贷款分类过程中是否严格按照五级分类的“核心定义”实施划分；是否按照分类标准和要求对企事业单位贷款和自然人贷款进行分类。
未按标准分类的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。
2、借款人基本情况、财务数据、贷款情况等分类依据是否支持分类理由；分类理由是否充分并与分类结果相吻合。
分类理由不充分、分类结果不准确的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。
3、分类结果是否准确；正常贷款中是否存在隐性不良贷款，重点是检查关注类贷款的分类准确性；检查不良贷款中是否存在正常类贷款，重点是检查次级类贷款的分类准确性。
分类结果不准确的，每笔扣信贷管理得
分1分，罚责任人50元。
4、借新还旧贷款分类是否正确；是否将借款主体、担保主体、贷款手续和担保手续不合规，担保不充足，本金或利息逾期，以及为清收贷款本息、保全资产等目的发放的借新还旧贷款至少划入次级类。
借新还旧贷款分类结果不准确的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。
5、是否将需要重组的贷款至少划分为次级类；重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，是否至少划分为可疑类。
重组贷款分类结果不准确的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。
6、是否将违反国家有关法律法规和贷款管理的有关制度规定、未经正常贷款审批程序而形成的信贷资产，分类结果下调一级。
违规贷款分类结果不准确的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。
7、是否将符合《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人贷款最高划为关注类。
关系人贷款分类结果不准确的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。
8、是否将“政府置换贷款”还原为未置换前的贷款进行分类。
未将“政府置换贷款”还原为未置换前的贷款进行分类的扣信贷管理得分4分，罚外勤主任200元。
（三）风险分类的管理
1、是否按照《山东省农村信用社信贷资产分类实施细则》的要求，将企事业单位、自然人一般农户、自然人其他贷款的资料收集齐全；是否持续收集借款人有关信息，及时补充信贷档案。
未持续收集资料的，每笔扣信贷管理得分2分，罚责任人100元。
2、对于无法搜集的档案资料，是否出具书面说明，并且按规定由客户经理、信用社主任等签字并加盖公章；借款人、担保人关停倒闭及死亡、失踪的，是否有注销公司、死亡、法院判决、资产处置结论等相关的法律文书或工商管理部门、公安机关、法院等出具的证明。
风险分类资料不齐全的，每笔扣信贷管理得分2分，罚责任人100元。
3、是否对信贷资产进行持续地跟踪监测、分析贷款风险；对于分类形态发生变化的是否及时进行动态调整。
未坚持持续分类或风险类别调整不及时的，每笔扣信贷管理得分2分，罚责任人100元。
4、是否根据分类结果，对关注类、次级类、可疑类、损失类等贷款采取了完善手续、增加担保等防范和控制风险的措施。
未采取措施的扣信贷管理得分2分，罚责任人100元。
5、是否按照“一户一档”的要求为借款人建立完整的档案；是否明确档案管理责任人，实行档案查阅登记制度，做好档案安全管理工作。
档案管理不规范的，每笔扣信贷管理得分1分，罚责任人50元。
6、是否存在逾期贷款超诉讼时效的问题。
对所有超过诉讼时效的贷款要列出清单，通过查阅手续和交接记录明确责任人，无法明确责任人的说明情况。
因催收不利丧失诉讼时效的，按有关规定给予纪律处分和追究赔偿责任。
（四）不良贷款下降真实性
1、现金收回是否真实，是否存在把借新还旧的不良贷款视从现金收回的现象。
把借新还旧贷款作为现金收回管理的，扣信贷管理得分4分，罚外勤主任200元。
2、盘活的不良贷款是否符合盘活的基本条件，是否有欠息现象，担保、抵押是否有效。
对欠息、担保无效、抵押无效等情况，办理盘活的不良贷款的，每笔扣信贷管理得分5分，按有关规定给予纪律处分和追究赔偿责任。
3、不良贷款向上迁徙的，是否对借款人的财务、现金流量、担保、非财务因素进行了定量和定性分析，财务状况是否良好、现金流量是否为正数、担保人是否具有担保能力，抵押物有无贬值的现象；重组的贷款向上调整时，是否超过了半年。
迁徙不符合条件的，扣信贷管理得分1分，罚外勤主任50元。
四、组织实施
为保证检查效果，联社成立由张波主任为组长，马铁军为副组长，风险管理部人员为成员的检查组。
检查组下设三个检查小组。
第一小组成员为：（检查：分社）；
第二小组成员为：（检查：分社）；
第三小组成员为：（检查：营业部、公司业务部、客户营销中心）。
五、检查要求
1、各检查小组应本着高度负责的态度，对2008年7月末信贷资产分类情况进行深入细致地检查，严禁走形式、走过场。
2、检查过程中要严格执行风险分类政策，实事求是地反映信贷资产风险分类的真实情况，杜绝弄虚作假。
3、对在检查过程中发现的问题，按社分别形成检查报告，逐条说明检查情况和问题，并明确责任人，分别确定扣分和罚款；对不符合分类要求的风险认定结果，要督促被查单位及时进行形态调整。
对检查中未发现问题，但上级有关部门检查发现问题的，将追究检查人员相关责任。
六、检查依据
有关资产管理和风险分类业务相关的法律法规、监管部门颁布的规章和规范性文件以及农村信用社内部的相关规章制度。
1、中国银行业监督管理委员会《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》（银监发［］号）
2、中国银行业监督管理委员会《关于农村合作金融机构贷款风险分类的补充通知》（银监发[ ] 号）
3、中华人民共和国财政部《金融企业呆账核销管理办法》（财金[ ] 号）
4、《山东省农村信用社信贷资产风险分类实施细则》（鲁农信联办﹝﹞
号）
5、《关于持续做好信贷资产风险分类工作的通知》（鲁农信联办〔〕号）
6、《关于进一步规范信贷资产风险分类的通知》（农信发[ ] 号）。