国际业务风险识别及防控措施
探析国际贸易风险及防范对策
探析国际贸易风险及防范对策随着全球化的深入发展，国际贸易的规模与频率越来越大，但同时也伴随着各种风险。
对于企业来说，识别和预防风险是非常重要的，因为，如果风险没有得到有效地管理，那么将对企业的利益和业务运营产生重大的负面影响。
本文将探讨国际贸易风险及防范对策。
一、政治风险政治风险是指国际贸易中因政治因素导致的影响，如国家关系紧张、政策变化、战争和恐怖主义等问题。
政治风险可能导致贸易中止、制裁和封锁等后果，对企业造成极大的损失。
防范对策：1.建立业务合法性：企业在国际贸易中必须依据当地法律和政策建立业务合法性。
2.利用政治风险保险：企业可以购买政治风险保险来减少政治不稳定性的风险。
3.多元化贸易伙伴：企业可以与多个国家建立业务关系，从而减少因一个国家的政治局势变化而导致的风险。
二、汇率风险汇率风险指的是由于汇率的波动而给企业带来的损失。
在国际贸易中，货币汇率的变化可能对企业的成本和利润产生重大的影响。
1.建立货币交易策略：企业可以通过建立合理的货币交易策略来降低汇率波动的风险。
2.多元化货币：企业可以选择使用多种货币来减少单一货币的汇率波动风险。
3.货币套期保值：企业可以使用货币套期保值工具来保护自己的成本和利润。
三、信用风险信用风险是指由于贸易从业者不能履行其承诺而导致的经济损失。
信用风险通常由于对方的经济能力、声誉问题、付款延误甚至拒绝付款而产生。
1.进行风险评估：企业可以通过对潜在交易伙伴进行风险评估来降低信用风险。
2.选择可靠交易伙伴：企业要选择有良好信誉的交易伙伴，从而减少付款延误和拒绝付款的风险。
3.使用信用证：企业可以使用信用证来保证货款的安全支付，从而减少信用风险。
四、进口和出口规定风险进口和出口规定风险是指由于进口和出口规定的变化而导致的风险。
这些规定变化可能包括行政命令、进口或出口许可证、税收政策等。
1.跟踪法规变化：企业应通过与当地政府进行沟通来跟踪法规变化，保持对进出口规定的了解。
国际业务风险识别及防控措施
一、国际工程风险概述——外部环境风险(3、4/ 4)
3.自然环境、人文环境风险
• 自然环境包括气候、地形、地质、水文等要素。如有的国 家受气候或雨季影响，工期时间短。
• 社会人文环境包括当地社会服务条件、基础设施情况、人 文民风等，如有的国家政府办事效率较低，节假日制度或 宗教制度特殊，会对项目进度造成影响；而项目所在国生 活居住条件、医疗卫生条件、交通条件等都和员工健康， 项目运转产生直接影响。
企业应对风险的意识、手段和方法欠缺
• 大多数企业境外遇到风险后，由于前期缺少专业的风险评估和应急 预案，风险处置成本和效果都不尽如人意。
一、国际工程风险概述——中企“走出去风险”现状(4/4)
（三）政府的保障体系不断完善，企业应当善于利用政府资源
政府相关部门针对海外风险，频繁发布针对中国企业境外风险预警， 出台相关政策并提供各类保障。
简单借鉴其他国别的风险管控经验
• 惯性思维影响项目风险判断。
决策前的风险评估缺乏多角度分析
• 来源单一，主要是项目前期投标工作小组。
重视商务谈判，轻视经营环境风险的研判
• 急于获取项目，前期工作深度不够，对投资经营环境风险研判不足 。
风险评估人才缺乏，前期风险评估投入少
• 尽管企业有风控机构，但是人才匮乏，不能满足发展的需要。
一、国际工程风险概述——外部环境风险(2/4)
2.政策、法律风险
• 在境外工程中，承包商同时受本国和项目所在国两国的政 策和法律的制约。不同国家在法制意识、法律环境、法律 制度上存在巨大差异。政府在税收、进出口、外汇管理等 方面政策的调整可能给承包商带来风险。
• 法律风险主要涉及双边及多边条约、东道国担保、市场准 入、市场主体形式、税收、外汇管制、进出口管制、劳工 、环保等。
国际结算中的风险及风险控制共18页PPT
二、国际保理业务中的风险防范 (一)保理商的风险控制
做好对进出口商的资信调查 选择合适的保理类型 签订好保理协议 （二）出口商的风险控制 严密合同质量条款，防止买方欺 下 之 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
市场风险 信用风险 业务风险 货物损失风险 保险方面的风险 地区习惯风险
2、进口商面临的风险 利率风险 汇率风险 物价风险 货物风险 票据风险
（二）托收结算方式下的风险防范 认真选择客户，掌握客户资信情况 合理控制交易额 慎做D/A 慎用远期付款交单 谨慎选择代收行 应根据商品情况考虑结算方式 及时了解进口国贸易及外汇管理规定
国际结算中的风险及风险控制
第十二章 国际结算中的风险及风险控制
国际结算中的风险类型及其识别 汇款及托收结算方式的风险与防范 信用证结算方式下的风险与防范 银行保函业务中的风险及防范 国际保理业务中的风险及防范
二、托收结算方式下的风险及防范 （一）托收结算方式下的风险类型 1、出口商面临的风险
二、信用证结算方式下的风险防范 （一）出口结算的风险防范措施
掌握开证行的资信 出口商谨慎签约 认真审证 严格按信用证规定制单和交单 出口地银行严格审单
（二）进口结算的风险防范措施 谨慎合理地制订信用证的条款 正确处理单据 要求出口商提供银行保函或备用证
（三）融资风险的防范措施
第四节 银行保函业务中的风险及防范
第三节 信用证结算方式下的风险与防范
一、信用证结算方式下的风险类型 (一)出口商面临的风险
单证不符引起的拒付风险 适用法律存在的争议风险 国家风险 来自开证行的风险 进口商信用不佳的风险
(二)进口商面临的风险 出口商的信用风险
进出口业务风险防范控制手册
进出口业务风险防范控制手册1. 概述进出口业务是企业与国际市场之间的桥梁，它不仅带来了机遇，也存在着各种风险。
为了保证进出口业务的稳定运行，企业需要建立一套有效的风险防范控制机制。
本手册旨在帮助企业全面了解进出口业务的风险，并提供相应的防范和控制措施。
2. 进出口业务的风险2.1 信用风险进出口业务往往伴随着买方和卖方之间的信用问题。
买方可能无法按时支付货款，或者卖方无法按时交付货物。
这就造成了信用风险，可能导致企业的资金链断裂。
为了预防信用风险，企业应该对买方和卖方进行信用调查，建立合理的信用额度和支付方式，并定期进行风险评估。
2.2 汇率风险汇率波动是进出口业务中常见的风险之一。
如果企业在收款或支付货款时，汇率发生剧烈变动，可能导致企业的盈利降低或亏损增加。
为了规避汇率风险，企业可以使用远期汇率合约进行套期保值，或者根据市场情况及时调整价格和付款方式。
2.3 法律风险进出口业务涉及到货物的运输、海关报关、合同签订等多个环节，如果企业对当地法律法规不熟悉，就容易发生法律风险。
为了避免法律风险，企业应该与专业的律师团队合作，确保所有业务操作符合当地法律要求，并及时了解相关法规的变化。
2.4 操作风险进出口业务需要进行复杂的操作和管理，如果操作不当，就会出现漏洞和错误，导致业务中断或资金损失。
为了防范操作风险，企业应该建立完善的业务流程和内部控制制度，并进行培训和考核，确保员工熟悉操作规程并遵守规定。
3. 进出口业务风险防范和控制措施3.1 建立风险管理制度企业应该建立完善的风险管理制度，明确风险管理的责任和流程。
制度应涵盖风险识别、评估、控制和监控等环节，以保证全面、科学地进行风险防范和控制。
3.2 加强信用管理企业应该建立信用管理制度，对买方和卖方进行信用调查和评估。
合理设定信用额度和支付方式，并与买方签订合同和付款保障协议。
定期审查和更新信用信息，并及时调整信用额度和支付方式。
3.3 风险分散和保险投保企业在进出口业务中应尽量规避单一客户或市场的风险，通过开拓多元化的客户和市场，降低集中风险。
境外风险应对年度总结(3篇)
第1篇一、前言随着我国企业全球化步伐的加快，境外投资和经营面临着日益复杂的国际环境和诸多风险。
为有效应对这些风险，保障企业稳健发展，本年度，我们紧紧围绕风险防控，积极开展各项工作，现将年度总结如下：二、风险识别与评估1. 风险识别本年度，我们针对境外投资和经营，从政治、经济、法律、文化、安全等多个维度，对潜在风险进行了全面梳理和识别，主要包括：（1）政治风险：如政策变化、地缘政治冲突、恐怖主义等。
（2）经济风险：如汇率波动、通货膨胀、市场萎缩等。
（3）法律风险：如法律法规不完善、知识产权保护、合同纠纷等。
（4）文化风险：如文化差异、语言障碍、宗教信仰等。
（5）安全风险：如自然灾害、安全事故、公共卫生事件等。
2. 风险评估针对识别出的风险，我们结合企业实际情况，对风险发生的可能性和影响程度进行了评估，将风险分为高、中、低三个等级，并制定了相应的应对措施。
三、风险应对措施1. 政治风险（1）密切关注国际形势，及时调整投资策略。
（2）加强与东道国政府及相关部门的沟通，争取政策支持。
（3）建立应急机制，应对突发事件。
2. 经济风险（1）加强汇率风险管理，合理配置外汇资金。
（2）优化投资结构，分散投资风险。
（3）密切关注市场动态，及时调整经营策略。
3. 法律风险（1）加强法律法规研究，提高法律意识。
（2）完善合同管理制度，防范合同纠纷。
（3）加强知识产权保护，提升核心竞争力。
4. 文化风险（1）加强跨文化培训，提高员工跨文化沟通能力。
（2）尊重当地文化习俗，避免文化冲突。
（3）加强与当地社区的合作，树立良好企业形象。
5. 安全风险（1）加强安全管理，提高安全意识。
（2）制定应急预案，确保应急响应能力。
（3）加强与当地政府和国际组织的合作，共同应对安全风险。
四、风险应对成效1. 风险防控体系不断完善通过本年度的风险应对工作，我们建立了较为完善的风险防控体系，提高了企业应对风险的能力。
2. 风险事件得到有效控制在政治、经济、法律、文化、安全等方面，我们成功应对了多起风险事件，保障了企业稳健发展。
iso9001应对风险和机遇的措施
iso9001应对风险和机遇的措施ISO9001是一种国际标准，用于评估组织质量管理体系的有效性。
在实施ISO9001质量管理体系时，组织需要采取相应的措施来应对风险和机遇。
以下是一些常用的措施，以确保组织能够有效地应对风险和机遇。
风险控制措施：1.风险识别和评估：组织应该建立一个风险识别和评估的机制，通过对内部和外部环境进行全面的分析，确定潜在的风险。
此外，还可以使用一些工具和技术，如SWOT分析和风险矩阵，来对风险进行定量和定性评估。
2.风险规划：一旦风险被识别和评估，组织需要制定相应的风险应对计划。
这些计划通常包括在项目计划中明确风险管理活动，确保风险控制措施得到有效执行。
3.风险监控和控制：组织需要建立风险监控和控制机制，以追踪和审查风险的发生和变化。
这些机制可以包括定期的风险审查会议、数据收集和监测等，以确保风险得到及时控制。
4.风险应急预案：组织还需要制定应急预案，以应对不可预见的风险事件。
这些预案应该包括应对风险事件的紧急响应措施和恢复策略，以减轻风险造成的损失。
5.员工培训：为了有效应对风险，组织需培训和教育员工，提高其风险意识和应对能力。
培训内容可以包括风险管理的基本概念、风险评估工具和技术等。
机遇利用措施：1.机遇评估：组织应该定期进行对内外环境的评估，以发现潜在的机遇。
这可以包括市场调研、竞争分析等方法。
通过评估机遇的可行性和影响，组织可以决定是否利用机遇。
2.制定机遇策略：一旦机遇被确定，组织需要制定相应的策略来利用机遇。
这可能包括市场扩张、产品创新、合作伙伴关系等策略。
策略的制定应该基于组织的资源和能力，以确保能够实施和获得成功。
3.动态调整计划：由于机遇的可变性，组织需要定期审查和调整其发展计划。
这可以包括重新评估机遇的可行性、制定新的策略以及调整资源分配等。
通过动态调整计划，组织可以更好地利用机遇并提高竞争力。
4.员工激励：为了更好地利用机遇，组织可以通过激励措施鼓励员工积极参与机遇利用。
新形势下加强境外安全风险防范的建议
根据国家商务部公开发布信息，截至2022年底，境外中资企业数量已经达到4.6万家，分布在全球190个国家和地区，对外直接投资存量达到2.8万亿美元，境外企业中方员工超过150万人。
当前，国际局势波谲云诡，安全形势更加严峻，中资企业境外安全风险防范重要性凸显。
当前面临的新安全形势分析一、地缘政治方面2022年以来，国际政治局势和地缘政治冲突紧张程度加深，以俄乌冲突为代表的地缘政治风险加剧，安全风险持续上升。
大国博弈及地缘对抗升级带来的挑战主要包括：因出入境政策调整、签证办理的效率和成功率降低、跨境交通受阻等原因造成的人员超期滞留、延误或遣返；战争、暴乱、政权更替等造成的社会动荡；恐怖主义活动对境外机构和人员安全的不利影响；双边关系变化带来的项目所在国对外资安全审查制度进行的不利调整；政治文化差异方面带来的舆情风险等。
二、“双碳”目标方面在全球能源低碳转型趋势下，中资电力企业在境外的投资和工程承包将引起所在国家、驻地政府在ESG绿色意识和实践、绿色技术信息安全性、生态环境保护等方面更多的关注和更严格的审查。
三、新时代新征程统筹发展与安全方面在第三次“一带一路”建设座谈会上，习近平主席强调要全面强化风险防控，将“一带一路”建设的安全发展、风险防控提升至海外利益保护的高度，企业在开展境外安全管理时，应强化全流程管控，全面提升境外安全风险防控能力和水平。
二十大报告也进一步明确要维护我国公民、法人在海外合法权益，筑牢国家安全人民防线。
加强海外利益保护和风险预警是我国高水平对外开放的必要保障，也是落实总体国家安全观的必然要求。
进一步加强境外安全风险防范的建议一、以人为本，加强对境外员工的选拔储备、培训及管理一是要优选境外项目中方外派人员。
根据“生命至上、以人为本”的基本安全方针，围绕员工作为开展境外业务的关键核心主体，优先选择政治素质较高、业务素质过硬、个人道德品质较好、健康无碍的员工赴海外开展工作。
建议日常工作中明确人力资源部门联合国际业务部门，根据境外业务发展规划和近3年项目发展规模预测，建立境外优选人才库并定期更新，结合需求开展针对性储备。
企业国际化经营的文化风险识别
企业国际化经营的文化风险识别引言随着全球化的不断发展，越来越多的企业选择将业务拓展至国际市场。
然而，企业在国际化经营的过程中往往面临着各种文化风险。
这些文化风险可能对企业的经营产生负面影响，因此，识别并处理这些风险变得非常重要。
本文将探讨企业国际化经营中常见的文化风险，并提供一些识别和应对这些风险的方法。
1. 文化差异文化差异是企业在国际化经营过程中最常见的文化风险之一。
不同国家和地区的文化背景、价值观和行为方式可能存在巨大差异。
企业如果无法适应和理解这些差异，就很容易陷入文化冲突和误解之中。
例如，产品或服务的符号、色彩、口味等在不同文化中可能有不同的含义，如果企业没有很好地研究和了解目标市场的文化特点，就可能导致产品定位不准确，影响销售效果。
1.1 识别方法为了识别文化差异带来的风险，企业可以采取以下方法： - 研究目标市场：对目标市场的文化特点进行全面的研究，了解目标市场的价值观、行为习惯、礼仪规范等。
- 参考专家意见：寻求专家或顾问的帮助，了解目标市场的文化特点，并根据专家的建议进行调整。
- 进行市场测试：在进入新市场之前，可以进行小规模的市场测试，观察消费者对产品或服务的反应，并据此优化营销策略。
1.2 应对方法一旦识别出文化差异带来的风险，企业可以采取以下方法进行应对： - 定制化产品或服务：根据目标市场的文化特点，对产品或服务进行定制化设计，以满足当地消费者的需求。
- 建立合作关系：与本地企业建立合作关系，借助其对当地市场的了解和资源，降低文化风险。
- 培训与沟通：对企业员工进行跨文化培训，加强对不同文化背景的理解和沟通能力。
2. 语言障碍语言障碍是企业在国际化经营中常见的文化风险之一。
不同国家和地区有不同的语言，如果企业无法理解或沟通当地语言，将会造成严重的交流问题。
误解和语言障碍可能导致合作失败、订单延误，甚至损害企业形象。
2.1 识别方法为了识别语言障碍带来的风险，企业可以采取以下方法： - 了解目标市场的主要语言：对目标市场的主要语言进行调查和了解，确定是否需要专门的翻译或口译服务。
国际业务拓展中的外汇风险敞口分析与控制机制
提高员工风险意识
强化内部控制
建立应急预案
操作风险管理涉及国际 业务拓展中的各个环节 ，通过建立完善的操作 风险管理机制，企业可 以降低因操作失误或欺 诈行为带来的损失。
明确操作风险的识别、 评估、监控和应对措施 。
加强员工培训，提高员 工对操作风险的认知和 防范意识。
完善内部操作流程和审 批机制，降低操作失误 和欺诈行为的发生率。
加强监管和政策引导
政策制定者应加强对外汇市场的监管，规范企业外汇风险管理行为，同 时通过政策引导，鼓励企业加强风险管理，提高经营稳健性。
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企业应对自身的外汇风险敞口进行全面识 别和评估，了解自身面临的主要汇率风险 。
制定风险管理策略
监控和调整
根据评估结果，制定针对性的汇率风险管 理策略，包括选择适当的货币作为结算货 币、利用金融衍生品进行套期保值等。
定期对外汇市场进行监控，及时调整风险 管理策略以应对市场变化。
利率风险的管理策略
总结词 利率风险管理对于国际业务拓展 同样重要，通过合理的利率风险 管理策略，企业可以降低因利率 波动带来的财务成本。
定期评估外汇风险敞口
定期对外汇风险敞口进行评估，及时发现潜在的外汇风险，并采取相 应的控制措施。
建立外汇风险控制流程
制定外汇风险控制流程，包括风险识别、评估、监控和报告等环节， 确保外汇风险管理的规范化和有效性。
外部监管政策
监管机构对外汇风险的监管
监管机构通过制定相关法规和指引，要求企业加 强外汇风险管理，并对外汇风险敞口进行监控。
外汇风险的分类
交易风险
指企业在国际业务中因汇率变动 而引起的已确认的资产或负债的 价值变化。
折算风险
国际业务风险识别及防控措施
P ) 16
一、国际工程风险概述——风险管理理念
P 17
事前防范
事中控制 风险 事后救济
管理
一、国际工程风险概述——应对措施
P 18
提高风险管 理意识
增强风险识 别和分析能 力
有针对性的 采取风险管 理措施
一、国际工程风险概述——风险管理策略
P 19
风险规避
• 以国家外交政策和国别风险为导向，坚持不投没有把握的 标，不投风险太大且无法控制的标，不投亏损的标，不投 资金不落实的标，不投合同条件苛刻的标。
母公司保函担保内容
• 第二性责任：保证内容：子公司（承包商）根据合同履行期合同义务和责任，即 ，遵守合同履约。不存在适用即付保函规则的问题。 • 承担责任的：若承包商没有遵守合同，履行义务和责任，母公司保障业主免受承 包商根据合同对业主应承担的所有损害赔偿费、损失和开支。
保函的分类
二、国际工程商务合同风险管理—EPC合同风险
• 业主倾向使用固定总价合同，尤其在总承包项目中，虽可以使 业主签约时能掌握投资额度，有利于融资便利，但是使承包商 承担了价格风险，报价中不可预见风险费用较高。承包商报价 完整准确，计算错误和错报漏报都会造成直接损失，同时还必 须考虑到汇率利率以及物价上涨因素。 • 业主资信情况及其财务情况对承包商影响较大，如付款不能保 证，造成承包商垫资，增加利息损失和风险。
P1
国际业务风险分类及风险防控措施
2015年5月8日
目 录
一、国际工程风险概述
P2 2 P
二、国际工程商务合同风险管理
一、国际工程风险概述
P3
（一）风险的概念和分类
（二）风险管理的理念、策略和措施
一、国际工程风险概述——什么是风险
公司国际业务风险评估与控制
公司国际业务风险评估与控制随着经济全球化的深入发展，越来越多的公司开始拓展海外市场，开展国际业务。
然而，国际业务伴随着许多风险和挑战，如政治风险、法律风险、经济风险等。
为了保障企业的利益和持续发展，公司需要进行风险评估与控制。
首先，公司需要对国际业务的相关风险进行评估。
针对不同国家和地区的特点和情况，公司需要了解政治稳定性、法律法规、外汇管制、市场竞争等因素的影响。
例如，某国家的政治动荡可能导致企业面临抢劫、纵火等安全风险；某些国家限制外国投资者的参与，可能使得企业在该国市场发展受到限制。
通过对这些风险进行评估，企业可以更好地制定应对策略，并根据需要调整市场选择或战略规划。
其次，公司需要制定有效的控制措施来降低风险的发生概率和程度。
一方面，公司可以寻找合作伙伴来共同开展业务，分享风险。
通过与当地企业合作，企业可以借助其了解当地市场、熟悉当地法律等优势，降低市场准入难度和运营风险。
另一方面，公司还可以购买相关的商业保险来覆盖潜在的损失，例如政治风险保险、贸易信用保险等，以应对不可预测的风险事件。
除了合作伙伴和商业保险，公司还应加强对员工的培训和教育，提高其国际业务风险意识和应对能力。
例如，公司可以组织针对国际业务风险的培训课程，帮助员工了解和识别各种风险，并学习相应的处理方法。
此外，公司还应建立完善的风险管理机制，包括设置风险专员或风险管理部门，制定风险管理手册，建立风险识别和报告机制，实时监测和应对可能的风险事件。
最后，公司还可以利用信息技术手段加强对国际业务风险的控制。
例如，通过建立信息系统，及时收集和分析相关市场信息、政治动态、法律法规等，预测可能的风险和市场变化，为决策提供有效的参考。
同时，信息系统还可以协助公司实施风险管理措施，如制定应急预案、监控风险指标、进行风险模拟和分析等。
综上所述，对于拓展国际业务的公司来说，进行风险评估与控制是至关重要的。
除了了解和评估相关风险，公司还需要采取有效的控制措施，如寻找合作伙伴、购买商业保险、加强员工培训和建立风险管理机制等。
中国商业银行国际结算业务的风险与防控
68Risks, Prevention and Control of Inter-national Settlement Business of Chinese Commercial Banks中国商业银行国际结算业务的风险与防控文/曾军鹭 章剑涛随着我国经济的强势崛起以及新时期下经济全球化的不断深化，多边贸易也在不断地兴盛发展，国际结算业务作为联结境内与境外经济主体间的基础性业务，在各商业银行各项业务中的重要程度越来越高。
安全、便捷的国际结算服务成为境内外机构顺利开展国际经济活动、有序发展跨境贸易的重要保障。
纵观当前国内外经济发展的总体情况，我国商业银行的国际结算业务受多方因素影响，在稳步发展的同时不断暴露出一些问题，存在一定的潜在风险和隐患。
本文针对这些风险的实际情况进行了分析，尝试找出各商业银行国际结算业务的有效风险管控措施，以推动国内各商业银行国际结算业务持续良性发展。
国内商业银行国际结算业务发展的现状随着改革开放以来中国经济的快速发展，我国已跃居为全球第二大经济体，中国企业越来越多地参与世界经济贸易活动，境内企业国际结算需求不断增大，这推动了国内商业银行国际结算业务的飞速发展。
当前，国内银行国际结算业务整体情况主要体现为：国际结算业务总量稳步增长，业务办理机构相对集中根据中国银行业协会发布的《中国贸易金融行业发展报告（2019-2020）》，2019至2020年，受到新冠疫情全球蔓延的强烈影响以及全球地缘政治局势的进一步紧张，全球贸易形势低迷、资本市场投资萎缩，全球经济总体下滑明显。
但我国由于疫情防控到位，2019年国内各商业银行国际结算业务量仍达到6.89万亿美元，且近五年内保持了相对稳定的增长趋势。
国际结算的业务创新不断，呈现电子化发展趋势当前互联网金融技术不断蓬勃发展，电子金融业务成为金融领域创新的主要区域。
国内商业银行纷纷打破原有国际结算业务中只能通过线下银行柜面办理的单一模式，逐步实现通过电子交单平台、企业网银平台线上办理国际结算业务的新趋势。
国际货运代理业务中的风险和防范
1.2 国际货运代理的责任
1）国际货运代理成为承运人的法律责任
（1）承运人对实际承运人的行为负连带责任，但承 托双方事先有约定的除外
（2）实际承运人对其履行的运输承担与承运人同等 的法律责任
（3）承运人、实际承运人及他们的受雇人或代理人 的赔偿总额不能超出法定限额
（4）承运人与实际承运人可按他们之间的合同约定 相互追偿
8
• 【评析】货运代理并非是承运人的代理(特 殊授权除外),未经承运人的授权,任何单位 都不能代其签发或更改提单,否则为无权代 理。一旦造成后果,便构成对承运人的侵权, 属违法行为。至于打印好一张空白提单,盖 上私刻图章,让委托人到银行去结汇,这与海 事欺诈中伪造提单的做法并无两样。如货 主要求货运代理这样做,货运代理也应拒绝, 若货运代理明知违法仍进行该活动,则须负 连带责任。
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1.2 国际货运代理的责任
（3）其他责任 • ① 投资的责任 • ② 方案设计的责任 • ③ 金融服务的责任风险 • ④ 特殊商品的责任风险 • ⑤ 责任范围加大的责任风险
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2 国际货运代理业务中的风险
2.1 货代风险概述 • 国际货运代理业务中的风险，一方面
是货代公司自身的风险，另一方面是 货物的风险。 • 货代公司自身的风险是指国际货运代 理企业在经营过程中对委托人或第三 人的损失负有责任的可能性。
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• 【评析】造成货损货差甚至灭失的原因在于国外 代理(多式联运被委托人) 工作失误,人为造成的损 失,如家具错发。若代理未将运单到站名写错,就不 会造成货物破损。而多式联运经营人在事件发生 的始终,一直尽力查找,尽职尽责。但是,根据《多 式联运公约》条款,多式联运经营人应对货物运输 的全过程负责,理应赔偿由此给收货人带来的损失。 同时,由于发生货损及灭失的原因在国外代理一方, 多式联运经营人也应向国外代理进行追偿。
银行跨境业务中的风险防控措施
银行跨境业务中的风险防控措施随着全球经济的快速发展，银行跨境业务日益增多。
然而，跨境业务面临的风险也随之增加。
为了保障银行的安全与稳定，各家银行都采取了一系列的风险防控措施。
本文将介绍银行在跨境业务中的风险防控措施，并探讨其有效性。
一、客户尽职调查客户尽职调查是银行跨境业务中重要的第一步。
银行需要对客户进行详细的了解，包括客户的背景、信用状况、交易目的等。
通过对客户的全面了解，银行能够辨别风险客户，并及时采取相应的防控措施，确保交易的安全性。
二、KYC与AML制度KYC（Know Your Customer）和AML（Anti-Money Laundering）是银行跨境业务中常用的防控措施。
KYC要求银行在开展业务前对客户身份进行严格核实，包括个人与公司信息。
AML则要求银行实施反洗钱措施，监测资金流动，并报告可疑交易。
通过这两项制度的执行，银行能够减少不法分子的恶意行为，保护利益。
三、风险模型与评估银行利用风险模型与评估工具来识别、定量化和评估跨境业务中的风险。
风险模型是基于历史数据和统计分析，通过建立数学模型来预测与衡量风险水平。
评估工具则是对客户和业务进行风险分析，以便及时发现潜在的风险。
四、审查合规流程银行跨境业务中的审查合规流程是确保业务合规运营的重要环节。
银行需要建立完善的内部控制机制，以监督员工是否按照公司规定执行业务，并及时发现和纠正违规行为。
同时，银行还需严格遵守国际和当地的法律法规，确保业务符合各项合规要求。
五、信息技术安全保障随着现代科技的发展，银行跨境业务中的信息技术安全保障变得尤为重要。
银行需要确保其系统和网络的安全性，采取各种技术手段来保护客户的敏感信息，例如建立防火墙、加密数据传输等。
此外，银行还需定期进行系统安全评估和漏洞修复，以应对不断出现的网络安全威胁。
六、风险监测与报告风险监测与报告是银行跨境业务中风险防控的重要环节。
银行需要建立有效的监测机制，对业务进行实时、动态的监控，及时发现异常情况并采取相应的措施。
国际金融的风险与防控措施
国家层面金融监管机构
负责监管本国的金融机构和金融市场，并与全球和区域性金融监管机构保持联系。
联合调查和执法
当出现跨国金融违规行为时，各国监管机构可以开展联合调查和执法行动，共同打击跨境金融犯罪。
信息共享机制
各国监管机构通过建立信息共享机制，及时交流监管信息，加强跨国金融机构的监管合作。
共同标准和准则
02
CHAPTER
市场风险
利率风险的定义
利率风险是指由于利率变动而给金融机构或投资者带来损失或收益的可能性。
03
汇率风险的防控措施
对于汇率风险的防控，可以采取多种措施，如选择稳定的货币、使用外汇远期合约、购买外汇保险等。
01
汇率风险的定义
汇率风险是指由于汇率变动而给国际贸易或跨国投资带来损失或收益的可能性。
制定共同的金融监管标准和准则，以便各国监管机构遵循相同的监管要求，确保金融市场的公平和稳定。
巴塞尔委员会
巴塞尔委员会是国际上最具影响力的金融监管组织之一，其目标是确保国际银行体系的稳定和透明。该委员会制定了著名的巴塞尔协议，为银行资本充足率、风险管理等方面提供了指导。
金融市场稳定论坛（FSF）
FSF是一个由各国政府和国际组织组成的合作机制，旨在协调全球金融监管，促进金融市场的稳定和透明。
总结词
在国际金融市场中，资产流动性风险的表现尤为突出。当金融机构持有的资产无法在需要时以合理的价格迅速出售时，就会面临资产流动性风险。这种风险主要源于市场环境的变化、资产价格的波动以及市场参与者的风险偏好等因素。
详细描述
总结词
负债流动性风险是指金融机构在面临压力时，由于负债的不可靠或无法按照合理利率借入资金，导致其无法满足债务或流动性需求的风险。
浅析外贸企业的外汇风险及其防范措施
浅析外贸企业的外汇风险及其防措施摘要：随着世界经济一体化进程的加快，我国国民经济的持续发展和改革开放的不断深入，许多企业已不再满足国市场竞争，而是积极地开拓国际市场，发展国际业务。
而人民币与外币之间经常产生频繁而不确定的汇率波动，所以企业在国际经济交易的货币结算过程中将会产生外汇风险。
为了提高企业产品出口竞争力，提高企业营运实力，便于企业正常开展外贸业务的需要，我国的外贸企业不得不加强外汇风险管理。
外汇风险对我国的外贸企业的影响巨大。
本文将分析外汇风险防的必要性，以及防外汇风险中存在的问题，并结合我国汇率制度和金融市场的实际情况，浅析外汇风险及外汇风险的一些防措施。
Abstract:With the globalization of the world economy, the continuous development of our national economy and the deepening of reform and opening up, a lot of enterprises no longer meet the competition in the domestic market, but to actively explore the international market, the development of international business. While the renminbi and foreign currency and often have frequent and uncertainty of exchange rate fluctuations, so that enterprises in the international economy transaction currency settlement process will generate foreign exchange risk. In order to improve the export competitiveness of enterprise products, to improve working strength, facilitating enterprise normal development of foreign trade business needs, our foreign trade enterprises have to strengthen the management of foreign exchange risk. Foreign exchange risk on China's foreign trade enterprises have great influence. This article will analyze the foreign exchange risk prevention of necessity, as well as the guard exchange risk problems, combined with China's exchange rate system and the actual situation of financial markets, the foreign exchange risk and foreign exchange risk guard measure.关键字：外汇风险必要性防措施Keywords: foreign exchange risk necessary precautionary measures正文：（一）外汇风险：外汇风险是指在国际经济、贸易、金融等活动中，以外币计价的收付款项、资产与负债业务因汇率变动而蒙受损失或获得收益的可能性。
浅析外贸企业的外汇风险及其防范措施
信用风险评估
客户信用状况评估
了解客户资信状况、经营 状况和偿债能力，评估客 户信用等级。
合同条款评估
审查合同条款，包括付款 方式、交货期限、质量保 证等，确保合同条款的公 平性和合理性。
风险敞口计算
根据合同金额、交货期限 和付款方式等计算风险敞 口，为信用风险管理提供 依据。
操作风险评估
内部流程评估
建立激励机制，鼓励员工积极参与外汇风险管理，提高整体风险管理水
平。
03
强化企业文化建设
通过强化企业文化建设，将外汇风险管理意识融入企业文化，形成全员
参与的风险管理氛围。
05
案例分析：成功防范外汇风险 的实践经验分享
案例一：多元化货币结算策略
总结词
多元化货币结算
详细描述
某外贸企业在进行国际贸易时，采用多种货币进行结算，以分散单一货币汇率 波动的风险。通过选择与主要贸易伙伴的货币进行结算，以及在合同中约定汇 率波动调整条款，该企业成功降低了外汇风险。
结论
01
外汇风险是外贸企业面临的重要 风险之一，加强外汇风险管理对 于企业的稳健发展具有重要意义 。
02
通过采取有效的外汇风险管理措 施，外贸企业可以降低汇率波动 对企业经营的影响，提高企业的 盈利能力和市场竞争力。
展望
随着全球经济的不断变化和国际贸易的不断发展，外贸企业需要更加注重外汇风险 管理，以应对各种挑战和机遇。
总结词
金融机构合作
详细描述
某外贸企业在面临复杂的外汇风险时，积极与金融机构合作寻求专业支持。通过与银行 、保险公司等金融机构建立紧密合作关系，企业获得了专业的风险管理建议和解决方案 。同时，金融机构还能为企业提供定制化的外汇风险管理产品和服务，帮助企业更好地
国际项目市场开拓业务的风险与管控举措
国际项目市场开拓业务的风险与管控举措作者：阮小芬来源：《科学与财富》2018年第32期摘要：通过加强国际项目风险管理能力，采取合理的管控措施，是取得国际项目和提升合同履约能力的关键点。
关键词：国际项目；市场开拓；风险；举措当今世界正发生深刻复杂的变化，单纯的国内市场已经不满足时代的发展，在国家全力推进“一带一路”的时代背景下，越来越多的企业将走出国门，力争承接更过的国际项目。
不管是国内项目还是国际项目都是有风险的，特别是国际项目项目面临的风险因素更是众多。
若不排除清楚采取合理的应对措施，将是企业蒙受一定得损失。
国际项目市场开拓业务通常面对的风险有以下几种：1、政治风险、或者说公共关系风险，是指由于各种政治因素如战争、内乱、政权交替、等政局不稳定、政策法规发生变化而给项目带来经济损失的可能性项的风险。
国际项目从开始投标到工程完工要持续时间普遍较长，至少两三年。
国际形势的瞬息万变，项目所在国的政局变动、社会动荡、暴乱、恐怖主义势力等都会给项目带来不同程度的影响。
国际制裁、项目所在国的政权交迭以及政局变动经常会使项目被迫中断。
战后由于政局不稳定，搁浅的项目也会很难再度启动。
这些是国际市场开拓过程中最常碰见的情况。
国外项目进行市场开拓项目会遇到这样的事情，原本是很有希望获得某项目或者业主都已经下发中标通知书了但却因为一些政治因素致使原本好好的一个项目泡汤。
最近比较大的事情是墨西哥时间2014年11月3日，墨西哥通信与交通部对外公布：中国铁建牵头的国际联合体中标墨西哥城至克雷塔罗高速铁路项目。
这是中国企业在海外承建的首条时速300公里高铁。
然而到墨西哥时间11月6日23时墨西哥通信和交通部发布了取消该项目中标结果的消息。
墨西哥通信和交通部部长表示，这次被宣布取消的投标文件，递交及时并且符合法律规定，但却因为墨西哥国内的一些内部问题而取消了这次招标结果。
这对中铁建而言是一个莫大的打击。
应对措施：政治风险无法主动控制，只能在决定是否投标时进行全面的评估，若政局特不稳定国家所在的项目可以考虑暂不进行投标。
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5.税务、保险、适用法律和争端方式选择
一、国际工程风险概述——承包商内部风险(1、2/ 5)
P 15
1.垫资风险
• 若预付款比例偏低，承包商为启动项目用于前期设备投 入和动员等前期工作，可能导致垫资风险。
2.分包风险 • 分包商的资质能力、类似工程经验、项目管理人员水平 、资源、投入以及价格等因素对分包部分的进度和质量 影响很大。若分包商不能很好地完成其承担的工作任务 ，损失最终都将由总承包商来承担。
• 业主倾向使用固定总价合同，尤其在总承包项目中，虽可以使 业主签约时能掌握投资额度，有利于融资便利，但是使承包商 承担了价格风险，报价中不可预见风险费用较高。承包商报价 完整准确，计算错误和错报漏报都会造成直接损失，同时还必 须考虑到汇率利率以及物价上涨因素。 • 业主资信情况及其财务情况对承包商影响较大，如付款不能保 证，造成承包商垫资，增加利息损失和风险。
4.经济和市场风险
• 经济环境和市场环境的变化，如汇率和利率的变化，物价 上涨等。汇率风险对工程的影响在近两年反映得尤为突出 。（见下页：近一年来美元、欧元兑人民币走势）
一、国际工程风险概述——外部环境风险(3、4/ 4)
P 12
2014年人民币对美元汇率走势跌 宕起伏，双边波动幅度加剧，就 全年而言，总体呈震荡走升趋势 ，即期价格全年升至幅度达2.30% 。2015年以来，美元强势与中国 货币政策放松仍会大概率持续， 人民币对美元汇率很可能将走向 贬值通道。
风险转移
• 加强合同研究与管理，将国际工程合同中的显性风险与隐 性风险通过保险转移、合同转移和担保转移等风险转移机 制转移风险。
风险控制
• 坚持融资项目和现汇项目并举的策略，严格执行项目投标 工作程序，尤其是在现汇项目上，采取积极有效措施，精 细化编标，做好风险分析和方案策划，争取有利的合同条 件，确保项目应有的利润水平。
招投标文件（建议书）
二、国际工程商务合同风险管理—联营体风险
P 26
பைடு நூலகம்
合资公司 • 正式组建新的法人单位，注册并开展经营活动 联营体（joint venture） • 两个或几个承包商通过各种形式的联合共同承包工程项目 的行为 联合体（consortium） • 各公司单独有法人资格，不一定以集体名义注册为公司， 但可联合投标和承包工程。有的国家不需要注册成独立法 人，只要业主同意，各公司可以对业主既共同地又分别得 承担责任。
单一的权责界面、法律关系清晰、责任主体明确 • 设计、采购和施工全部由一方承揽。 工程系统整合，目标统一明确，各环节统筹优化 • 总承包商在确保工程整体目标实现的同时，能够把优化设计、 合理采购及施工有机地结合起来。有利于充分发挥设计的主导 作用，实现设计、采购和施工的深度交叉和内部协调，从而实 现整个工程的系统统筹和整合优化。 业主风险合理转移，总承包商承担更多风险 • 业主的风险包括经济风险、外界风险和工期风险都转嫁给了总 承包商。尤其在签订EPC总承包合同时，往往初步设计不完善 ，对总承包商的抗风险能力和风险管理水平提出严峻考验。 EPC合同特点
一、国际工程风险概述——承包商内部风险(3、4、5 / 5
3.采购、储运风险 • 采购的设备和材料能否及时到位是项目进度控制的重 要环节，关键设备和原材料的到位可能对进度产生很 大的影响。货物在仓储或运输时发生损坏或灭失，也 会对承包商造成较大的风险和损失。 4.人员管理风险 • 项目管理人员风险及现场人员风险。项目经营管理者 的素质和能力直接关系到项目的成败，经营不善、决 策失误、行为疏忽、徇私舞弊、沟通不畅必然造成经 济损失。由于劳务管理也对项目的顺利运转影响很大 ，近年来劳务事件层出不穷。 5.项目施工过程中的安全风险
P7
商务部 • 境外风险预警制度 • 境外投资合作统计系统 • 发布国别指南、国别贸易环境报告 • 《境外中资企业机构和人员安全管理指南》 外交部 • 为中国企业海外经营提供领事保护服务 国资委
一、国际工程风险概述——风险分类
P8
外部环境风险
合同风险
承包商内部风险
• 政治、社会治 安风险 • 政策、法律风 险 • 经济、市场风 险 • 自然环境、社 会人文环境风 险
一、国际工程风险概述——应对措施
P 20
做好商务调查和现场考察
认真做好招投标文件评审和分析
针对具体国别做好风险信息搜集
积极使用外部资源 根据风险识别情况采取风险承受、 转移、转嫁等措施
目 录
P 21
一、国际工程风险概述
二、国际工程商务合同风险管理
二、国际工程商务合同风险管理
P 22
（一）几个合同文件风险简述
二、国际工程商务合同风险管理—招投标文件风险
P 25
语言翻译问题，不同语言版本矛盾 未现场考察、现场考察不准确
不熟悉标准、标准理解偏差 联营（合）体承包风险边界条件不清 地质条件不清 合同版本过于简单，缺失重要条款 报价不能涵盖主合同税务风险 风险费考虑不够 合作方方案、报价带来的风险 融资生效时间太长，报价时效性问题
联（合）营体类型
二、国际工程商务合同风险管理—保函风险
预付款保函
• 即付保函 • 担保内容：承包商未能按合同规定还款。
P 27
履约保函
• 即付保函，担保内容：违反合同约定义务。 • 业主据此索赔的条件：未能延期保函，未能在商定或确定后42天内，将其同意的 或业主索赔或仲裁裁定的应付金额付给业主，未能在收到业主要求纠正违约通知 后42天纠正，或者业主终止合同（不遵守业主整改通知、放弃工程、无理由暂停 开工延误、转让合同转包、破产、贿赂）。
（二）EPC项目合同风险简述
二、国际工程商务合同风险管理—合同文件风险简述
P 23
代理协议 招投标文 联营体协 件 议
保函
几种主要的合同文件
二、国际工程商务合同风险管理—代理协议风险
P 24
代理协议
• 理想的代理咨询机构，可提供情报、出谋划策 、协助编标等工作，可大大提高中标机会。可 提供服务介绍项目、提供资料、业务咨询、当 地服务、调解矛盾。
母公司保函担保内容
• 第二性责任：保证内容：子公司（承包商）根据合同履行期合同义务和责任，即 ，遵守合同履约。不存在适用即付保函规则的问题。 • 承担责任的：若承包商没有遵守合同，履行义务和责任，母公司保障业主免受承 包商根据合同对业主应承担的所有损害赔偿费、损失和开支。
保函的分类
二、国际工程商务合同风险管理—EPC合同风险
企业应对风险的意识、手段和方法欠缺
• 大多数企业境外遇到风险后，由于前期缺少专业的风险评估和应急 预案，风险处置成本和效果都不尽如人意。
一、国际工程风险概述——中企“走出去风险”现状(4/4)
（三）政府的保障体系不断完善，企业应当善于利用政府资源
政府相关部门针对海外风险，频繁发布针对中国企业境外风险预警， 出台相关政策并提供各类保障。
1.政治、社会治安风险
• 工期跨度长，国际形势、项目所在国政局的变动、社会动 荡、暴乱、恐怖主义等会给工程项目带来不同程度的影响 。 • 国际制裁、项目所在国的政权交迭以及政局变动经常会使 项目面临被迫中断的风险。战后由于政局不稳，搁浅的项 目很难再度启动。 • 恐怖主义、动乱、种族冲突殃及在当地从事经营和工程活 动的我国企业和人员，极大地威胁着项目现场工作人员的 安全。境外安全问题已经成为需要引起我国境外工程承包 企业高度重视的首要问题。
简单借鉴其他国别的风险管控经验
• 惯性思维影响项目风险判断。
P6
决策前的风险评估缺乏多角度分析
• 来源单一，主要是项目前期投标工作小组。
重视商务谈判，轻视经营环境风险的研判
• 急于获取项目，前期工作深度不够，对投资经营环境风险研判不足 。
风险评估人才缺乏，前期风险评估投入少
• 尽管企业有风控机构，但是人才匮乏，不能满足发展的需要。
一、国际工程风险概述——中企“走出去风险”现状（2/4)P 5
（一）走出去的中国企业面临复杂的外部环境
全球性的贸易 保护主义盛行
复杂的外部 环境
“中国威胁论 ”盛行 发展中国家政 治经济环境不 容乐观
一、国际工程风险概述——中企“走出去风险”现状(3/4)
（二）企业自身能力不足，是影响企业境外经营发展的内因
P ) 16
一、国际工程风险概述——风险管理理念
P 17
事前防范
事中控制 风险 事后救济
管理
一、国际工程风险概述——应对措施
P 18
提高风险管 理意识
增强风险识 别和分析能 力
有针对性的 采取风险管 理措施
一、国际工程风险概述——风险管理策略
P 19
风险规避
• 以国家外交政策和国别风险为导向，坚持不投没有把握的 标，不投风险太大且无法控制的标，不投亏损的标，不投 资金不落实的标，不投合同条件苛刻的标。
一、国际工程风险概述——合同风险(3、4、5 / 5 )
P 14
3.罚款风险 • 对合同违约和工期延误的罚款的规定是否合理，包括罚款的基数、 比例以及罚款的最高限额。 4.保函风险 • 无条件保函是业主向银行索偿时，银行无需取得承包商的同意就应 立刻兑现，这就完全剥夺了承包商申辩的权利，担保银行也无权因 承包商实际未违约而拒绝付款。虽然事后可以提请诉讼或仲裁，但 是往往会因种种困难而拖延，即便能够索回，承包商也会不可避免 地承受一些不必要的损失。 • 当业主只接受所在国银行保函时，还涉及转开保函，转开保函风险 大、费用高。一旦业主索赔，将使原开保函的中国银行和承包商控 制力严重降低。
一、国际工程风险概述——外部环境风险(3、4/ 4)
P 11
3.自然环境、人文环境风险
• 自然环境包括气候、地形、地质、水文等要素。如有的国 家受气候或雨季影响，工期时间短。 • 社会人文环境包括当地社会服务条件、基础设施情况、人 文民风等，如有的国家政府办事效率较低，节假日制度或 宗教制度特殊，会对项目进度造成影响；而项目所在国生 活居住条件、医疗卫生条件、交通条件等都和员工健康， 项目运转产生直接影响。