基金从业《基金法律法规》复习题集(第3477篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受( )的风险。

A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失和声誉损失D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：D【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

2.以下哪项不是金融市场的构成要素( )A、市场参与者B、交易场所C、金融工具D、金融交易的组织形式>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的构成要素【答案】：B【解析】：金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。

知识点：金融市场构成要素3.资本市场是指以期限在( )以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A、半年B、一年C、三年D、五年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：B【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

4.基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，但是可以( )。

A、承诺收益B、使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述C、夸大或片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩D、制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>货币市场基金宣传推介的规定【答案】：D【解析】：知识点：理解货币市场基金宣传的要求；基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。

除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。

5.下列不属于招募说明书包含的重要信息的是( )。

A、基金运作方式B、基金收益分配原则和执行方式C、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第3节>基金招募说明书【答案】：B【解析】：招募说明书应包含的重要信息有：(1)基金运作方式；(2)从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；(3)基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；(4)基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；(5)基金资产净值的计算方式和公告方式；(6)基金风险提示；(7)招募说明书摘要。

基金收益分配原则和执行方式属于基金合同的主要披露事项。

6.基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A、1／2B、1／3C、2／3D、1／4>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：A【解析】：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。

每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。

基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

7.( )实施监督的动力最足，监督也最深最细。

A、投资者B、监督机构C、基金机构D、行业自律组织>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径【答案】：A【解析】：基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。

知识点：基金职业道德教育8.道德依靠( )约束人的行为。

A、社会舆论B、传统习俗C、内心信念D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：D【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力9.( )不属于具体的基金客户服务流程。

A、投资咨询B、投资跟踪与评价C、受理投诉D、公开客户档案>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

10.巨额赎回风险是( )所特有的一种风险。

A、封闭式基金B、开放式基金C、分级基金D、LOF基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：B【解析】：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容11.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是( )。

A、基金金泰B、基金开元C、华安创新D、南方稳健>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：C【解析】：我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。

12.公司型基金章程应当具备的条款不包括( )。

A、入股、退股及转让B、利润分配及亏损分担C、收益保证D、份额信息备份>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记【答案】：C【解析】：公司型基金章程应当具备的条款包括：①基本情况；②股东出资；③股东的权利义务；④入股、退股及转让；⑤股东(大)会；⑥高级管理人员；⑦投资事项；⑧管理方式；⑨托管事项；⑩利润分配及亏损分担；⑪税务承担；⑫费用和支出；⑬财务会计制度；⑭信息披露制度；⑮终止、解散及清算；⑯章程的修订；⑰一致性；⑱份额信息备份；⑲报送披露信息等。

13.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。

Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。

在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。

到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。

1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

14.道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于( )的行为导致的风险。

A、基金公司B、基金行业C、基金公司和基金行业D、基金员工>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：C【解析】：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。

虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。

知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施；15.下列说法正确的有( )。

Ⅰ．基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责任Ⅱ．深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础Ⅲ．基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径Ⅳ．基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户个性化服务【答案】：B【解析】：知识点：理解客户服务流程：客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。

因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。

(一)做好客户的动态分析利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。

(二)通过加强客户沟通了解客户深度需求16.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。

A、备用金B、账户存款C、风险准备金D、法定准备金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

17.( )是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。

A、基金宣传B、基金销售C、基金推广D、基金发行>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管【答案】：B【解析】：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。

知识点：对基金服务机构的监管18.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为( )。