银行供应链金融订单融资模式案例
订单质押模式下供应链金融融资决策
基于模拟数据的融资决策案例
案例一
基于随机模拟的供应链金融融资决策
案例二
基于确定性模拟的供应链金融融资决策
案例三
基于多因素模拟的供应链金融融资决策
基于历史数据的融资决策案例分析
案例一
基于时间序列分析的融资决策案例
案例二
基于回归分析的融资决策案例
案例三
基于机器学习的融资决策案例
05
研究结论与展望
研究结论
当供应链风险较高时，订单质押模式的实施能够降低供应链风险 。
02
供应链金融融资决策模型
基于订单质押的融资决策模型
订单质押融资模式
该模式主要基于供应链中 的核心企业订单，通过订 单质押的方式为上下游企 业提供融资服务。
订单质押融资优势
有效缓解了中小企业因缺 乏抵押物而导致的融资难 问题，同时提高了供应链 的运作效率。
信用风险
评估借款企业的信用状况，包括财 务状况、经营能力、偿债能力等， 以及它们对订单质押模式下的供应 链金融融资决策的影响。
订单质押模式下的风险防范与控制
完善风险管理制度
建立完善的风险管理制度，包 括风险评估、风险防范、风险 监控等，确保订单质押模式下 的供应链金融融资决策的合理
性。
加强风险管理培训
研究展望
进一步研究订单质押模式下的供应 链金融融资决策在不同行业、不同 市场环境下的适用性和有效性。
针对订单质押模式下的供应链金融 融资决策中可能出现的风险和问题 ，研究更加有效的风险控制和管理 方法。
深入研究订单质押模式下的供应链 金融融资决策的机制和原理，为金 融机构和企业提供更加科学合理的 融资方案。
应对策略
03
建立风险评估模型，对各种风险因素进行定量评估，根据评估
供应链金融的案例分析优质
供应链金融的案例分析优质在日常的学习、工作、生活中，肯定对各类范文都很熟悉吧。
范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？这里我整理了一些优秀的范文，有所帮助，下面我们就来理解一下吧。
供应链金融的案例分析篇一某动产质押监管公司在承办某粮食企业动产质押监管业务中，核库时对库内粮食(稻谷)价值采取方法是：质物(稻谷)价值=库内稻谷堆积长度×库内稻谷堆积宽度×库内稻谷堆积高度×稻谷密度(银行确认)×稻谷单价(银行确认)。
经测量计算，该库质物总价值为500万元。
该工程是输出动态监管，事过一个月，企业在办理有关手续后，预出库100万元货值的稻谷，为方便企业，监管员同意企业用铲车出库，即铲车铲出稻谷过磅除皮后计算稻谷的重量，而后乘以单价，额度控制在100万元。
企业出够100万元价值的稻谷后，监管员发现库内粮食仅剩五分之三多一点了，后经丈量计算，库内稻谷的价值只剩下350万元，远低于应有的价值库存数。
1、什么原因造成了质物出库后应存质物的缺少?2、应采取什么方式出库才能防止上述现象?某粮油公司向银行申请贷款，拟以自有油罐油品作为质押物，银行委托某第三方监管公司进展监管，监管前，当事三方对质物数量进展了测量核定，期初核库质物(食用油)数量为875吨，最低控货值650万元，属于输出静态监管。
不久，粮油公司提出其消费的无处存放，恳求注入已被监管的油罐中。
监管公司本着效劳企业、融洽合作关系的原那么，同意了企业的恳求，双方约定，企业每次进出油品必须交给监管公司进出货物单据，以磅单数量为准。
然而，随着油品进出的频繁，监管公司在对油品检测中发现，企业存在少进多出或虚开进油数量的违规情况，经对罐中库存油品测量，确认企业多出油品50多吨，企业也予以成认。
1、什么环节导致企业以少充多，以虚充实的行为发生?2、正确的出入库方式应该怎么操作?案例之一问题：1、什么原因造成了质物出库后应存质物的缺少?答：原因有三：1，核算员核库的取值方法单一，取值方法有误差，不准确，最重要的是没有和实际企业的`出入库方式进展协商;2，监管员对业务不熟悉，选择的出入库方式不对，假设在质物清单上有说明或告知监管员，监管员还要用过磅的方式出库，说明监管员不具备专业知识和才能;3，银行对质押监管业务的不专业，银行确认质物的密度和价格，尤其是稻谷密度不可靠，当监管公司找到银行要相关数据时，应该告知监管公司其可能存在其误差及其预测的风险(据我所知，一般知名银行都有质押监管中心)。
供应链金融模式在商业银行中的创新与应用
供应链金融模式在商业银行中的创新与应用随着全球经济的发展和贸易的不断扩大，供应链金融模式逐渐成为商业银行中的新兴业务。
供应链金融模式通过整合金融、物流和信息流，为供应链各参与方提供融资、结算和风险管理等服务，有效推动了供应链的高效运作和可持续发展。
本文将探讨供应链金融模式在商业银行中的创新与应用。
一、供应链金融模式的基本特征供应链金融模式作为一种以供应链为基础的金融服务模式，具有以下基本特征：1. 多方参与。
供应链金融模式涉及到供应链上下游的多个参与主体，包括采购方、供应商、物流公司、商业银行等。
各方通过信息共享和数据交互，实现了融资流程的透明化和高效性。
2. 风险共担。
供应链金融模式通过供应链各参与方的共同努力，降低了供应链上的风险。
例如，商业银行可以通过物流信息的监控，及时发现供应链中的异常情况，从而减少供应商的信用风险。
3. 精确定量。
供应链金融模式利用大数据和物联网技术，对供应链各环节的数据进行精确定量。
商业银行可以通过对供应链的实时监控，评估企业的信用风险，并根据企业的实际情况，量身定制合适的融资方案。
二、商业银行中的供应链金融模式创新1. 融资手段创新。
商业银行通过引入供应链金融模式，扩大了对实体经济的支持。
传统上，企业融资往往依赖于固定资产或存货等质押物。
而供应链金融模式则更注重企业的经营情况和供应链的运作效率，通过完善供应链信息、建立信用评估体系等手段，为企业提供更加灵活和便捷的融资服务。
2. 风险管理创新。
供应链金融模式为商业银行提供了更全面和准确的风险管理工具。
商业银行可以通过监控供应链中的物流信息、库存情况和订单流量等，实时评估企业的偿付能力和供应链的稳定性。
一旦发现供应链中的异常情况，商业银行可以及时调整融资额度或采取其他措施，保障自身的资金安全。
3. 服务创新。
供应链金融模式的引入为商业银行创造了更多的业务机会。
商业银行可以与供应链上的各参与方建立合作关系，提供更加定制化的金融服务。
供应链金融运作模式的案例分析
供应链金融运作模式的案例分析近年来，供应链金融运作模式备受关注，在国内外各行业得到了广泛应用。
下面将以苏宁易购集团作为案例，探讨其供应链金融的模式及运作方式。
一、苏宁易购集团的供应链金融模式苏宁易购集团的供应链金融模式包括三个主要组成部分：供应链融资、供应链管理和信息服务。
具体来说，该企业通过融资平台为供应商提供融资服务，同时通过数字化的供应链管理和数据分析来提高供应链的效率和安全性，最终实现产业链的升级和创新。
1.供应链融资苏宁易购集团通过金融科技的手段，为供应商提供融资服务，帮助其解决资金短缺的问题。
具体来说，苏宁易购的金融科技团队为供应商提供预付款融资、银行承兑汇票融资和保理融资等多种融资方式，满足不同类型的资金需求。
同时，该企业还通过供应链金融平台，将供应商的融资需求与上游和下游的合作伙伴进行匹配，形成资金流通的闭环。
2.供应链管理苏宁易购集团通过数字化的供应链管理，实现了对供应商和自身对接的全程管理，包括供应商的资质审核、订单管理、物流管理和风险控制等多个环节。
该企业通过自己建立的数字化供应链平台，收集供应链数据，应用大数据、云计算等技术，进行数据分析和智能决策，优化供应链的效率和风险控制能力。
3.信息服务苏宁易购集团通过为供应商提供上下游信息共享服务，实现了供应链信息化的目标。
该企业通过其数字化供应链平台，建立了供应商和自身的沟通桥梁，共享订单、物流、财务和产品信息等多维数据，帮助供应商提高制造计划的准确性和产能的管理能力，同时为自身提供了更为准确和及时的供应链信息，提高了供应链的透明度和可控性。
供应商根据自身的融资需求，向苏宁易购集团的供应链金融平台申请融资，并提供相应的财务和企业资质等信息。
2.审核和评估苏宁易购的供应链金融团队对供应商提交的融资申请进行审核和评估，对其信用和风险做出分析，并根据不同类型的融资方式作出相应的批复。
3.融资放款若审核通过，苏宁易购集团将为供应商提供融资服务，进行预付款、承兑汇票或保理融资等操作，帮助供应商解决资金短缺问题。
供应链金融业务模式最全解析!（附两大经典案例）
供应链⾦融业务模式最全解析!（附两⼤经典案例）供应链⾦融业务模式最全解析！供应链⾦融是有别于传统信贷的融资模式。
随着产业运作模式的变化，供应链⾦融的服务模式以及主导模式都做出了相应的调整，供应链⾦融的业务模式呈现多样化的趋势。
供应链⾦融与产业链紧密结合，体现在不同业务阶段：主要分为订单采购阶段、存货保管阶段、销售回款阶段。
在各个业务阶段有相应的⾦融服务⽅式，⾦融产品呈现多样化，供应链⾦融与资产证券化相结合成为趋势。
越来越多的企业参与供应链⾦融业务。
根据各参与⽅的主导地位不同，我们可以分为三⼤业务模式：以核⼼企业为主导、以第三⽅供应链服务商为主导、以电商平台为主导。
以核⼼企业为主导模式下，关注核⼼企业在产业链中的地位；以第三⽅供应链服务商为主导的模式下，关注服务商的信息整合能⼒；以电商平台为主导的模式下，关注平台交易⽣态的完整性。
1供应链⾦融业务模式呈现多样化趋势企业在⽇常运营过程中，通常先⽀付资⾦购⼊材料形成存货，再将产品出售、回笼现⾦，由此构成⼀个经营循环。
在这种模式中，营运资⾦以预付账款、存货、应收账款的形式被占⽤，这给企业的资⾦周转带来⼀定的压⼒，造成现⾦流紧张。
供应链⾦融是有别于传统信贷的融资模式。
传统的信贷融资模式下，⾦融机构主要是根据融资企业的历史财务信息以及抵押物来提供授信。
⽽供应链⾦融模式下，资⾦提供⽅（不局限于⾦融机构）可以免去审查融资企业的财务信息，转为对产业链上企业的交易状态进⾏综合评价，针对单笔或者多笔交易提供融资服务。
供应链⾦融的业务模式呈现多样化的趋势：⼀是资⾦来源多样化。
除了传统的商业银⾏、商业保理，还有⼩贷公司、还有资产证券化等衍⽣模式。
⼆是参与主体多样化。
业务的主导⽅由核⼼企业拓展到专业供应链服务公司、电商平台等企业类型。
供应链⾦融场景从参与者⾝份⽽⾔，可以分为三个⼤类：卖⽅场景、买⽅场景、物流运输场景。
第⼀：卖⽅场景买⽅相对⽐较强势，或者卖⽅货物急需出⼿，交易通过赊销进⾏。
供应链金融成功案例分析
供应链金融成功案例分析供应链金融在国内经过近几年的发展，已经有了一些成功的案例，按照企业融资阶段的不同可以归纳为以下三种，分别分析如下：一、预付账教模式案例分析这种运作模式主要针对商品采购阶段的资金短缺问题。
该模式的具体操作方式由第三方物流企业或者核心企业提供担保，银行等金融机构向企业垫付货款，以缓解企业的货款支付压力。
之后由企业直接将货款支付给银行。
其中第三方物流企业扮演的角色主要是信用担保和货物监管。
一般来说，物流企业对供应商和购货方的运营状况都相当的了解，能有效地防范这种信用担保的风险，同时也解决了银行的金融机构的风险控制问题。
应用案例：XXX（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，由于地域关系，XXX与XXX一直有着良好的合作关系。
XXX现有员工１５０多人，年收入超过５亿元，但与上游企业XXX相比在供应链中还是处于弱势地位。
XXX与XXX的结算主要是采用现款现货的方式。
２００５年永业钢铁由于自身扩张的原因，流动资金紧张，无法向XXX打入预付款，给企业日常运营带来很大影响。
２００５年底，XXX开始与XXX（以下简称“深发展＂）接触。
深发展XXX在了解XXX的具体经营情况后，与当地物流企业展开合作，短期内设计出一套融资方案：由物流企业提供担保，并对所运货物进行监管，深发展XXX给予永业钢铁４５００万的授信额度，并对其陆续开展了现货质押和预付款融资等业务模式，对XXX的扩大经营注入了一剂强心针。
在取得深发展的授信以后，当永业需要向XXX预付货款的时候，深发展会将资金替永业付给XXX，或替永业开出银行承兑汇票。
与深发展合作以来，XXX的资金状况得到了极大改善，增加了合作钢厂和经营品种，销售收入也稳步增长。
案例分析：该案例成功的关键首先在于融资的预付账款用途是向XXX进口原料，银行的融资是直接付给XXX，这就是在供应链的链条上借助核心企业的资信为下游企业进行了融资；其次在于当地物流企业同意为其授信额度提供担保，并对所运货物进行监管，使银行可以降低信贷风险，在融资时通过第三方获得了物权控制。
供应链金融融资模式及案例分析实施报告研究报告
供应链金融正在成为企业拓展融资渠道的重要途径之一。
在"互联网+"时代，供应链金融借助互联网、大数据征信、普惠金融等创新技术，为核心企业及其上下游企业提供交易平台和融资解决方案，有效提高了供应链金融服务效率，供应链金融正在成为下一个投资新风口。
本文在分析供应链金融产生的背景和成功案例的基础上，总结了供应链金融的融资模式及发展路径，并探讨了供应链金融未来的发展前景。
一、发展背景：政策推动+需求推动我国供应链金融起步较晚，1998年，深发展银行（现平安银行）在地区首创货物质押业务；2002年，深发展银行提出系统发展供应链金融理念并推广贸易融资产品组合；2005年，深发展提出要建设最专业的供应链金融服务商。
此后我国供应链金融历经三个时代的发展后，现已形成多个主体参与，多种形式，多种属性，多种组合的供应链金融。
（一）供应链金融1.0：线下“1+N”供应链金融模式统称为“1+N”，银行依据核心企业“1”的信用支撑，完成对一众中小微企业“N”的融资授信支持。
线下供应链金融存在的风险主要有二：一是银行对存货数量的真实性不好把控，很难去核实重复抵押的行为；二是经营过程中的操作风险难以控制。
（二）供应链金融2.0：线上“1+N”传统的线下供应链金融搬到了线上，让核心企业“1”的数据与银行完成对接，从而可以让银行随时能获取核心企业和产业链上下游企业的仓储、付款等各种真实的经营信息。
线上供应链金融能够保证多方在线协同，提高作业效率。
但其仍然是以银行融资为核心，资金往来被默认摆在首位。
（三）供应链金融3.0：线上“N+N”电商云服务平台的搭建颠覆了过往以融资为核心的供应链模式，转为以企业的交易过程为核心。
银行的思路也开始逐步转变，要搭建一个电商云服务平台，让中小企业的订单、运单、收单、融资、仓储等经营性行为都在上面进行，同时引入物流、第三方信息等，搭建服务平台，为企业提供配套服务。
在这个系统中，核心企业起到了增信的作用，使得各种交易数据更加可信。
（完整版）永辉超市——供应链金融案例
（完整版）永辉超市——供应链⾦融案例最经典的供应链⾦融案例⼀、⽬标客群范围和特征1、核⼼企业永辉超市永辉超市成⽴于2001年，上海主板上市（股票代码：601933）。
截⾄2014年，永辉超市在17个省市已有293家连锁超市，已签约筹备门店159家，经营⾯积350万平⽅⽶。
位居2013年中国连锁百强企业13强、中国快速消费品连锁百强6强，美国《财富》杂志评选为“2013年中国500强企业”，2013年中国零售百强企业中排名第⼗五位。
2014年8⽉12⽇，永辉超市获⽜奶国际近10亿美元注资。
永辉超市成长快，实⼒雄厚，创下了骄⼈的业绩，具有细分⾏业领先地位和良好的品牌优势，以永辉超市为核⼼客户对其上游供应商开展批量授信，借助于核⼼客户永辉超市对其上游企业的控制⼒，及上游企业对核⼼客户的依附度，加强风险控制，弱化担保条件，有利于开展批量营销。
2、供应商客群特征及其细分永辉超市福建供应商有571户，产品分为四⼤类型：⽣鲜及农产品、⾷品⽤品、服装、加⼯产品。
由于⽣鲜及农产品、加⼯类供应商具有不稳定性，服装为公司2007年新增的业务品种，且不具有品牌优势。
本着优先发展优质、经营稳定的⽬标客群的⽅针，优先发展其⾷品⽤品类商户为此次的授信对象。
⾷品⽤品类供应商具有以下特征。
第⼀，与永辉的合作时间长，有稳定的销售渠道；第⼆，利润率稳定，经营风险⼩；第三，受制于永辉完善的考核制度，对永辉依附度强；第四，发展速度快，资⾦的周期性需求尤其突出；第五，固定资产少，银⾏融资难。
表1 永辉571家供应商总体情况将上述3、4、5类客户作为⽬标客群，即年销售收⼊在2000-15000万元、永辉年供应量在600万元（含）客群为⽬标客群，因此，授信的⽬标客群分布如下：表2 授信⽬标客群分布在上述⽬标客群的基础上，根据供应商从业经验、渠道控制能⼒以及年销售收⼊三个⽅⾯将供应商分为A、B、C 三个级别来开展批量授信：表3 批量授信标准⼆、⽬标客群资⾦需求及其特点分析1、永辉经营模式（1）供应商服务系统“供应商服务系统”是永辉超市为其数量庞⼤的供应商群体提供的，主要⽤于实现订单发布、⽹上对账、退换货管理、结算管理等⼀系列功能的互联⽹系统，通过该系统，供应商可实时接收永辉超市发布的订单，根据订单要求进⾏配货，同时每⽉对永辉提供的交易信息进⾏⽹上对账，办理结算，同时该系统对供应商交易信息进⾏汇总，供应商可根据汇总信息进⾏经营分析总结。
供应链金融的创新模式与案例分析
供应链金融的创新模式与案例分析在当今全球化和数字化的商业环境中，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，正逐渐成为企业优化资金流、提升供应链效率和竞争力的重要手段。
供应链金融通过将核心企业与其上下游企业的交易活动与金融服务相结合，为整个供应链中的企业提供了更灵活、便捷和高效的融资解决方案。
本文将探讨供应链金融的创新模式，并结合实际案例进行深入分析，以展现其在促进企业发展和产业升级方面的重要作用。
一、供应链金融的创新模式1、应收账款融资模式应收账款融资是供应链金融中最常见的模式之一。
在这种模式下，供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，以获取提前的资金回笼。
金融机构在评估应收账款的真实性、合法性和可回收性后，为供应商提供相应比例的融资。
这种模式不仅帮助供应商解决了资金周转问题，还降低了核心企业的采购成本，提高了供应链的整体效率。
2、存货融资模式存货融资模式适用于那些拥有大量库存但资金紧张的企业。
企业将其存货作为抵押物，向金融机构申请融资。
金融机构会根据存货的价值、流动性和市场需求等因素，确定融资额度。
同时，金融机构还会通过物流监管等手段，对存货进行实时监控和管理，以确保抵押物的安全。
3、预付款融资模式预付款融资模式主要针对核心企业的下游经销商。
经销商在向核心企业支付预付款之前，向金融机构申请融资，以获取足够的资金用于采购货物。
金融机构在审核相关交易合同和信用状况后，为经销商提供预付款融资。
这种模式有助于经销商扩大销售规模，同时也增强了核心企业与经销商之间的合作关系。
4、电子票据融资模式随着电子商务的发展，电子票据融资模式应运而生。
企业通过电子票据平台开具和流转票据，金融机构可以对电子票据进行贴现和质押融资。
这种模式提高了票据的流转效率，降低了票据管理成本，为企业提供了更便捷的融资渠道。
5、供应链金融平台模式供应链金融平台模式是利用互联网技术和大数据分析，将供应链中的核心企业、上下游企业、金融机构等各方整合到一个统一的平台上。
供应链金融实际操作模式(附三大案例分析)
供应链金融实际操作模式（附三大案例分析）中小企业是我国经济的重要组成部分，但其面临着融资难的问题长期制约着企业的发展，供应链金融有望成为解决中小企业融资问题的重要途径。
在之前的研究中我们已经从理论出发对典型的供应链金融提供模式进行了简要的分析，本文将从当前的实践出发，对供应链金融的实际操作模式进行更进一步的分析和研究，以供各位投资者参考。
一、供应链金融：解决中小企业融资问题的重要途径中小企业是我国经济的重要组成部分，根据国家统计局的数据显示，我国的中小企业占企业总数的99%以上，它们解决了全国75%的就业总量，是我国经济发展的重要力量。
中小企业是一种特殊的企业群体，一方面，对经济增长有着巨大的贡献;另一方而，中小企业由于自身规模小、自有资金不足、资信水平低等方而的限制，融资难成为阻碍其发展的一大障。
供应链金融是金融服务和实体经济的有机结合，作为一种近年来逐渐兴起的融资模式，由于拓展了交易边界，使其能在很大程度上弥补传统金融服务的不足，为整体资信不足的为中小微企业等利基市场客户群体提供金融产品和服务，有望成为解决中小微企业融资难、融资成本高的重要途径。
另一方面，供应链金融对于商业银行等金融机构传统业务范围的拓宽，特别是供应链金融与互联网的结合，大大增加了业务数量，丰富了产品种类，金融机构得以从中获得中间业务收入和安全的派生利润。
这种可以实现多方共赢的融资模式正越来越多地引起了企业及金融机构的关注，数据显示，至2020年我国供应链金融市场规模有望达到15万亿左右。
“供应链金融”是什么？”供应链金融”是指金融机构（如商业银行、互联网金融平台）通过引入核心企业、第三方企业（如物流公司）等，实现对信息、资金、物流等资源的整合，有针对性地为供应链的某个环节或全链条提供定制化的金融服务，达到提高资金使用效率、为各方创造价值，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险。
更进一步来讲，供应链本身是一个系统化、整体化的概念，随着社会化生产方式的不断深入，现代企业的竞争已经从单一客户之间的竞争转变为供应链之间的竞争。
供应链金融典型案例
供应链金融典型案例供应链金融典型案例1. 引言在现代经济中，供应链金融（Supply Chain Finance，SCF）作为一种创新的金融模式，已经成为各类企业在提高经济效益、降低风险和促进贸易流程中的重要工具。
供应链金融通过运用金融手段帮助供应链上的各个环节获得更好的融资条件，从而增强供应链可持续发展的能力。
本文将以深度和广度的方式，探讨供应链金融的典型案例，带您深入了解这一领域的发展状况和应用前景。
2. 案例背景2.1 公司A是一家中小型制造企业，该企业面临供应链上游供应商付款周期长、下游经销商占用资金多的问题。
缺乏短期资金周转，导致公司A无法及时付款给供应商，并影响到公司A与经销商的合作关系。
2.2 为了解决上述问题，公司A与银行合作，利用供应链金融的方式来优化公司A的现金流。
银行通过整合供应链信息，对供应商和经销商进行信用评估，为公司A提供融资服务。
通过银行的融资支持，公司A能够及时向供应商支付货款，同时也能为经销商提供更好的支付条件，促进合作关系的发展。
3. 案例分析3.1 支持供应链上下游资金流动通过供应链金融的模式，公司A能够获得更加灵活的融资服务，解决资金周转的问题。
银行基于对供应链各个环节的风险评估，为公司A 提供资金支持，使得公司A能够及时支付供应商货款，提高供应商的现金流动性。
提供更好的支付条件给经销商，加强与经销商之间的合作关系。
通过支持供应链上下游资金的流动，供应链金融帮助公司A 实现了良好的供应链协调，优化了整个供应链的效率。
3.2 缓解企业融资难题对于中小型制造企业来说，融资难一直是一个普遍存在的问题。
由于自身规模和信用程度限制，很多企业很难获得银行的融资支持。
而供应链金融通过整合供应链信息，对供应商和经销商进行信用评估，并为整个供应链提供综合的融资服务，解决了中小型企业的融资问题。
公司A通过与银行的合作，得到了相应的融资支持，提高了自身的盈利能力和竞争力。
3.3 促进供应链可持续发展供应链金融作为一种金融工具，不仅解决了企业的融资问题，也为供应链的可持续发展提供了有力支持。
银行与农业供应链金融结合的案例
银行与农业供应链金融结合的案例银行与农业供应链金融结合的案例随着全球经济的发展和经济全球化的趋势，银行与农业供应链金融结合的案例已经成为了金融行业中的一个热门话题。
农业供应链金融是指利用金融工具和服务，为农业生产和农产品供应链上的各个环节提供资金支持和风险管理。
银行作为金融行业的重要一员，与农业供应链金融的结合，不仅可以促进农业产业的健康发展，还可以为银行带来更多的商机和利润。
接下来，我们将通过一些具体的案例来探讨银行与农业供应链金融结合的情况。
希望通过本文的阐述，能够更好地理解这个议题。
1. 中国农业银行与农业产业链合作案例在中国，农业银行是银行业中的一家专业化银行，其服务对象主要是农村和农业户口。
农业银行与农业供应链金融结合的合作案例颇多。
农业银行与一些农产品供应链的公司进行合作，通过金融手段为这些公司提供资金支持，从而帮助它们加快农产品的生产和流通。
通过这种方式，农业银行不仅能够为农产品供应链上的各个环节提供金融支持，还能够有效地降低风险，实现双赢。
2. 美国摩根大通银行与农业供应链金融合作案例摩根大通银行作为全球金融巨头，其在农业供应链金融领域也有着丰富的经验。
该银行与一些农业生产和流通环节的公司进行合作，提供贷款、保险和风险管理等服务。
通过这些金融工具和服务，摩根大通银行不仅能够帮助农业生产者降低资金成本，还能够为农产品供应链上的各个环节提供更多的流动资金。
3. 国内外银行与农业供应链金融结合的案例对比分析从以上两个案例可以看出，国内外银行与农业供应链金融结合的方式和方法有所不同。
在国内，农业银行主要通过与农产品供应链的公司合作，为其提供资金支持和风险管理服务；而在国外，像摩根大通银行这样的银行，则更多地通过提供贷款、保险和风险管理等服务来支持农业供应链的发展。
这也反映出了不同地区和国家的金融市场和制度的差异，同时也为我们提供了一些启示和借鉴。
4. 总结与展望通过以上的案例分析，我们不难发现，银行与农业供应链金融结合的案例在全球范围内层出不穷。
花旗银行供应链金融案例分析
花旗银行供应链金融案例分析花旗银行作为一家具有悠久历史的银行，与大型企业中粮集团有着长期的业务合作，给予了中粮集团大量的信贷额度，中粮集团的成长和发展也受益于花旗银行长期的信贷支持，中粮集团将花旗银行列为一级合作银行。
那么，下面是为大家提供花旗银行供应链金融案例分析，欢迎大家阅读浏览。
一、案例概述花旗银行作为一家具有悠久历史的银行，与大型企业中粮集团有着长期的业务合作，给予了中粮集团大量的信贷额度，中粮集团的成长和发展也受益于花旗银行长期的信贷支持，中粮集团将花旗银行列为一级合作银行。
花旗银行为了在原有良好合作基础上开展创新业务，服务贸易型中小企业，同时中粮集团也可以为其经销商提供更多的融资渠道。
花旗银行决定选定中粮集团作为核心企业，并选取了部分中粮集团的贸易型中小企业经销商开展供应链融资业务，具体如下：中粮集团是一家知名的大型粮油及其他各类副食品制造商，主营产品为食用油、米、面及其他相关副食品，所处行业是涉及消费者日常生活必需的副食品生产行业，产品市场需求量巨大，低耗能，低污染。
核心企业中粮集团品牌认知程度高，家喻户晓，产品市场占有率超过50%，xx年营业额超过三百亿元人民币。
中粮集团的产品销售区域广泛，几乎遍及全国所有省、直辖市和自治区，因此中粮集团有着数量规模庞大的经销商。
孚海公司中粮集团具有专业化的信息管理系统，从原材料初始的采购环节到最终的销售环节进行全程的监控，对所有经销商孚海公司的采购均有着精确的记录。
孚海公司为中粮集团的I级经销商，其与中粮集团签署年度采购协议，规定年度最低采购总数量;同时孚海每次采购前也会与中粮集团签署单笔采购订单。
孚海公司从中粮集团购买商品入库后，按照销售安排发货给客户，并一般以区域划分作为销售范围，销售渠道大多为大型商超、小型超市、连锁店、副食品店、农贸市场和一些II 级经销商。
中粮集团的产品作为人们日常生活的必需品，属于快速消费品，消耗量较大，因此孚海作为经销商需要频繁向中粮集团采购。
银行供应链金融订单融资模式案例
银行供应链金融订单融资模式案例背景——A公司是一家著名的消费电子外资制造企业，其生产的产品市场占有率高达40%,是我行总行级战略客户。
自2005年开始，我行结合A公司的业务特点，设计出以第三方物流公司实施动产质押监管为担保方式，以银行承兑汇票自承自贴为融资媒介的金融产品，契合了A公司业务需求，在短短几年内各项业务规模逐年上升，双方合作日趋紧密。
A公司在负债、国际结算、集团账户现金管理、资金资本市场、境外银团、关贸E点通、产业金融及票据等诸多方面给予我行大力支持，涉及公司业务产品超过10个，是与我行合作最为紧密，交叉营销最为充分的外商投资企业之一。
随着A公司的迅速发展，其生产的消费电子产品市场占有率进一步提升，销售高速运转，货物周转通常不超过24小时。
而在我行与A公司经销商采用的货押融资下，经销商所订货物运至监管方，需付款后派专人提货，运输成本高、风险大，且效率低，对经销商经营影响较大。
企业需求——A公司的快速发展离不开销售渠道的通畅，作为世界知名的上市公司，A公司一贯重视企业的供应链管理，大力扶持其经销商的发展。
为解决经销商的融资难题同时不影响货物周转，A公司从国外引入了信用项下的订单融资模式，主要与在华的外资银行开展信用方式的订单融资业务，授信金额一度超过10亿元人民币，对我行的存货质押业务冲击较大。
A公司订单融资模式为下游经销商采购订单融资模式，借款人（经销商）无抵质押物，同时，银行放弃对融资货物质押权。
为保证财务报表的优化，该模式下核心厂商不承担回购或担保责任，该模式对于商业银行传统的风险管理文化产生了一定的冲击。
解决方案——为巩固与A公司的业务合作，我行通过充分的贷前调查，最终给与了A公司M亿元的订单融资模式下商票保贴额度，保证金比例为20%。
业务构架及流程如下：1、A公司与其经销商签订购销合同（单笔业务通过网上订单实现）；2、银行与A公司签署框架协议或备忘录，并与经销商签订商票贴现合同；3、单笔业务时，经销商向银行缴存开票保证金并出票；4、银行从A公司取得背书后进行买方付息贴现，并将全部票款汇至A公司；5、货款入账后，A公司依约发货，并将货物运输至经销商自有仓库；6、手机经销商销售货物，并将销售货款汇至银行账户并在票据到期日还款。
案例分析：深圳发展银行全程物流融资案例
“全程物流”供应链⾦融业务模式（以下简称 “全程物流”模式）是基于 “多节点在库+在途”抵押监管下的存货融资模式。
“全程物流”模式是指，在企业⾃⾝或企业集团系统合法拥有的货物存放于多个仓储节点及/或运输过程的情况下，由银⾏认可的第三⽅物流公司对上述货物做24⼩时全流程封闭监管，保证总体价值⾼于银⾏授信所要求的值，并在完善抵押登记的基础上，银⾏向企业提供融资。
该业务模式的授信依托分布于多个仓储地点和运输渠道的抵押物。
因此，第三⽅物流公司提供的 “全程物流”核定库存现货抵押监管是该业务风险控制的关键。
案例背景 A集团公司，为国内的专业煤炭贸易公司。
旗下四个⼦公司，分别为秦皇岛公司、⼴州公司、阳原公司、⼤同公司。
上述四个公司构成了A集团公司的购销系统：⼴州公司在接到客户订单后，依托其余三个关联公司的⼒量，迅速完成从煤炭集运站发货到秦皇岛港，再通过船运到电⼚码头或⼴州新沙港/洪圣沙港的运输过程。
A集团公司的竞争优势，集中表现为整合各⼦公司的资源和优势，实现了煤炭贸易从 “坑⼝到炉⼝”的完整的物流供应链，限度地保障了货源的供应及货源的质量，并与下游客户建⽴了长期稳定的合作伙伴关系。
但是从另⼀个⾓度来看，从 “坑⼝到炉⼝”的物流链条节点过多、运输过程复杂，导致集团库存和在途的存货总量巨⼤。
在这个物流供应链上，⼀共出现了 “五个节点”和 “两段运输渠道”。
五个节点分别是：⼤同集运站、阳原集运站、秦皇岛港专⽤垛位、⼴州新沙港、洪圣沙港，两段渠道分别是：集运站-秦皇岛港、秦皇岛港-电⼚码头或⼴州新沙港/洪圣沙港。
近年来煤炭价格不断⾛⾼，A集团公司加⼤规模增加库存，以达到控制成本、增强盈利能⼒的⽬的，但是却⼤量占⽤了企业的流动资⾦。
深发⾏在考察了A集团公司的下属各⼦公司情况后，确定以负责销售的⼴州公司为借款主体，由借款⼈和第三⽅（包括秦皇岛公司、阳原公司、⼤同公司）共同以煤炭抵押，在中远物流有限公司对 “五个节点”和 “两段渠道”上的抵押物进⾏24⼩时监管并出具仓单、质物清单的前提下，向深发⾏申请融资。
银行供应链融资业务介绍
定义与特点
01
特点
02
核心企业与上下游企业之间的真实贸易关系是供应 链融资的基础；
03
银行对供应链成员的信贷准入评估是供应链融资的 基础；
定义与特点
封闭式运作是供应链融资的关键；
风险控制是供应链融资的核心。
供应链融资的重要性
帮助中小企业解决融资难问题
加强供应链的稳定性
由于中小企业在传统银行信贷中往往面临 较大的风险和不确定性，供应链融资为其 提供了更加灵活和可靠的融资渠道。
要点二
详细描述
法律风险在银行供应链融资业务中主要表现为合同条款的 争议、知识产权侵权、反洗钱合规问题等。银行需要加强 法律合规意识，完善合同管理，加强知识产权保护，加强 反洗钱工作等措施，以降低法律风险。
05
银行供应链融资业务案 例分析
案例一：某钢铁企业存货融资案例
总结词
利用存货作为抵押品，获取短期融资
详细描述
某钢铁企业以自身存货作为抵押品，向银行申请短期融 资。银行通过对抵押品的评估和监管，提供一定额度的 融资，以满足企业短期资金需求。
案例二：某汽车企业预付款融资案例
总结词
提供预付款融资，支持企业扩大生产规模
详细描述
某汽车企业需要购买大量原材料以扩大生产规模。银 行为该企业提供预付款融资，企业凭借采购合同向银 行申请融资，用于支付原材料款项。
预付款融资
总结词
预付款融资是银行为企业提供的一种以预付款支付为主要担 保方式的融资服务。
详细描述
在预付款融资中，企业向银行申请融资，用于支付采购合同 中的预付款项。银行根据企业提供的采购合同和担保条件， 为企业提供融资服务，帮助企业完成采购活动。
应收账款融资
供应链融资方案与案例分析
供应链融资方案与案例分析供应链融资方案与案例分析供应链融资是指商业银行为某产业的供应链条中的一个或多个企业提供资金融通服务，将某个大型优质企业作为核心企业，在其上游供应商和下游经销商中选择资质良好的企业。
那么，下面是由店铺为大家带来的供应链融资方案与案例分析，欢迎大家阅读浏览。
一、供应链融资概述(一)供应链融资的内涵供应链融资是指商业银行为某产业的供应链条中的一个或多个企业提供资金融通服务，将某个大型优质企业作为核心企业，在其上游供应商和下游经销商中选择资质良好的企业，通过做货物或债券质押，为其提供授信额度，降低整个供应链条的融资成本，提高银行资金的利用效率，同时解决一些企业融资困难的问题，从而实现银行、企业和商品供应链的可持续发展。
(二)供应链融资的主要特点商业银行为企业提供的供应链融资业务不同于传统的贸易融资，主要有以下特点：第一，供应链融资需要有一个大型优质企业作为供应链的核心企业，其原材料采购和商品销售过程能形成稳定的供应链。
第二，供应链融资的对象并非单一企业，而是整个商品供应链条上的资质良好、符合银行融资要求的相关企业。
供应商、核心企业和分销商之间形成统一的融资渠道，可降低整个供应链的融资成本。
第三，核心企业的上游供应商和下游经销商多为中小企业，通过借助核心企业良好的`商业信誉和强大的履约能力，可以增大银行为部分中小企业融资的意愿。
第四，商业银行在供应链融资的运作上实行“一次申请、一次审批”，降低了融资的评级、授信、担保等信贷门槛，可简化操作流程，衔接企业的采购、库存和销售环节的资金需求。
第五，供应链融资多使用融资产品组合，形成多样化的供应链融资产品，如订单融资和国内保理相结合、预付款融资和商品融资相结合等，从而为企业提供强大的资金支持和灵活的结算手段。
(三)供应链融资的运作模式供应链融资在我国金融业中尚处于起步阶段，但发展迅速，多家商业银行都相继推出了供应链金融服务，如深圳发展银行的“基于核心企业的供应链金融服务解决方案”、建设银行的“物流金融”、工商银行的“基于核心企业的供应链融资”等服务类型。
供应链金融成功案例分析
供应链金融成功案例分析案例背景：一家汽车制造企业（下称A公司）是全球知名的跨国公司，其供应链涵盖了全球各个地区。
由于汽车制造业特点决定了其供应链的复杂性，A公司面临着很多供应链金融问题，比如供应商之间的资金周转问题、支付风险、物流成本等。
案例分析：1.资金流通的问题：A公司的供应链涵盖了众多的原材料供应商和零部件供应商。
在物流配送的过程中，由于不同地区之间的支付方式和结算周期的不一致，导致供应商之间的资金流通受到阻碍。
为了解决这个问题，A公司与一家供应链金融机构合作，建立了一个供应链金融平台。
供应商可以在平台上申请贷款，通过对供应商的信用风险评估和物流数据的分析，供应链金融机构可以及时为供应商提供资金支持，保证资金的流通。
2.支付风险的控制：在全球供应链中，特别是跨国供应链中，存在着支付风险。
由于不同国家之间的支付规则和监管政策的不同，导致支付过程中存在着信用风险和法律风险。
为了避免支付风险，A公司与供应商签订了供应链金融合同，并在合同中明确了支付规则、违约责任等条款。
同时，A公司还引入了供应链金融机构的支付平台，并与其建立了紧密的合作关系。
在采购过程中，A公司可以通过该平台进行支付，并及时获知支付情况，以便及时采取措施处理支付风险。
3.物流成本的降低：案例结论：通过与供应链金融机构的合作，A公司成功解决了供应链中的资金流通问题、支付风险问题和物流成本问题。
供应链金融的应用不仅提高了供应链的运转效率，还降低了供应链中的金融风险。
这个案例表明，供应链金融在改善供应链效率、降低供应链成本方面有着重要的作用，对于企业的发展具有积极的推动作用。
银行供应链金融应收账款融资模式调查分析——以常熟建行为例
时代金融32时代金融银行供应链金融应收账款融资模式调查分析——以常熟建行为例摘要：中国建设银行股份有限公司常熟支行（以下简称“常熟建行”）成立于1996年，为地区内的企业客户、个人客户提供全面的区域金融服务，是常熟地区所有商业银行中位居较为领先的股份制商业银行。
关键词：供应链 业务 模式● 周颖芳一、常熟建行供应链金融业务开展概况（一）常熟建行供应链金融产品介绍及特点常熟建行向融资企业供应链业务上下游提供并推出的“供应链融资十大产品”为企业提供完整供应链金融融资方案，协助融资企业在面对供应链管理中的扶持生产、运作，与供应链核心企业、中小企业在合作过程中建立并保持稳定的关系，实现供应链整体价值进一步上升，提高了整体的竞争实力。
较为常见的几种融资产品为：国内证委托代理议付、定向保理、人民币代付、赎单融资、保理项下代付、证证通、证票通、银证通、银行保单、代理福费廷。
其中，面向常熟地区中小企业提供的金融应收账款产品形式具体分成了定向保理和国内信用证委代理及保理项下代付。
常熟建行供应链金融产品打造的供应链金融业务服务品牌“供应链融资十大产品”已经能够满足企业对供应链金融业务的需求。
这十大产品的内容已经涉及到国内商业银行所提供的多种供货产品的服务支持。
（二）常熟建行供应链金融业务概况目前为止，常熟地区产业经济形成了总投资十亿美元以钢铁冶金设备、大型锻造、港口机械、船舶重工等设备制造业和机械加工行业等为主，纺织、通讯设备为辅的装备制造产业带；常熟地区内具备年产热冷轧不锈钢板、镀锌彩涂卷板、新型钢结构件300万吨的冶金钢铁产业以及年产80万吨文化纸和130万吨包装纸的高档造纸产业。
在电力能源方面，常熟地区拥有电力能源产业的总装机达350万千瓦；除了重工业的发展以外还具备有电子化学品、医药化工、造纸化学品等精细化工产业。
截至2015年，常熟当地的汽车及零配件产品经营企业已达到98个，当中涉及了生产企业2个，3个专用车整车生产单位。
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银行供应链金融订单融资模式案例
背景——
A公司是一家著名的消费电子外资制造企业，其生产的产品市场占有率高达40%,是我行总行级战略客户。
自2005年开始，我行结合A公司的业务特点，设计出以第三方物流公司实施动产质押监管为担保方式，以银行承兑汇票自承自贴为融资媒介的金融产品，契合了A公司业务需求，在短短几年内各项业务规模逐年上升，双方合作日趋紧密。
A公司在负债、国际结算、集团账户现金管理、资金资本市场、境外银团、关贸E点通、产业金融及票据等诸多方面给予我行大力支持，涉及公司业务产品超过10个，是与我行合作最为紧密，交叉营销最为充分的外商投资企业之一。
随着A公司的迅速发展，其生产的消费电子产品市场占有率进一步提升，销售高速运转，货物周转通常不超过24小时。
而在我行与A公司经销商采用的货押融资下，经销商所订货物运至监管方，需付款后派专人提货，运输成本高、风险大，且效率低，对经销商经营影响较大。
企业需求——
A公司的快速发展离不开销售渠道的通畅，作为世界知名的上市公司，A公司一贯重视企业的供应链管理，大力扶持其经销商的发展。
为解决经销商的融资难题同时不影响货物周转，A公司从国外引入了
信用项下的订单融资模式，主要与在华的外资银行开展信用方式的订单融资业务，授信金额一度超过10亿元人民币，对我行的存货质押业务冲击较大。
A公司订单融资模式为下游经销商采购订单融资模式，借款人（经销商）无抵质押物，同时，银行放弃对融资货物质押权。
为保证财务报表的优化，该模式下核心厂商不承担回购或担保责任，该模式对于商业银行传统的风险管理文化产生了一定的冲击。
解决方案——
为巩固与A公司的业务合作，我行通过充分的贷前调查，最终给与了A公司M亿元的订单融资模式下商票保贴额度，保证金比例为20%。
业务构架及流程如下：
1、A公司与其经销商签订购销合同（单笔业务通过网上订单实现）；
2、银行与A公司签署框架协议或备忘录，并与经销商签订商票
贴
现合同；
3、单笔业务时，经销商向银行缴存开票保证金并出票；
4、银行从A公司取得背书后进行买方付息贴现，并将全部票款
汇
至A公司；
5、货款入账后，A公司依约发货，并将货物运输至经销商自有仓库；
6、手机经销商销售货物，并将销售货款汇至银行账户并在票据
到
期日还款。
风险控制手段——
信用方式的订单融资业务主要风险体现为借款人信用风险，贷前评估应主要包括对借款企业主体的评估、对订单的评估以及对核心企业的评估等方面。
我行通过经销商准入、信息流采集、资金流部分控制、银行与核心厂商紧密协作等方式将信用风险部分转移至操作风险
和市场风险，对风险进行流程化管理，主要体现在如下方面：
1、A公司协助我行对经销进行评级，分级别管理，给予不同级别的经销商不同额度和价格优惠，以合理有效控制银行风险
2、通过长期良好的合作基础，经办行与A公司已建立了良好的沟通机制，每季度召开交流会，了解最新的市场占有情况及企业的经营情况，防范市场风险。
3、A公司对经销商得管理十分严格，通过内部电子化信息系统对经销商销售的消费电子产品进行动态跟踪，为配合我行的贷后管理，A公司向我行开放其内部信息化管理系统，经办行可以实时查询各经销商到货数量、实际销售数量、期末结余数量等信息，以及参与授信的经销商在我行开立的结算账户的资金变动信息，包括出（入）账金额、交易日期、交易时间等。
同时，经办行制定了比较详细的操作细则，对操作风险进行过程管理。
4、我行要求经销商存入融资金额20%的初始保证金，由经销商大股东或实际控制人担保，经销商授权A公司将其在A公司的留存返点、返利和价保在经销商违约的情况下优先偿还银行融资款项，因此实际风险敞口为融资金额的70%。
5、销售回款方面，我行要求各经销商当月累计资金回流总量不得低于在我行实际授信敞口余额，当月累计三次未按要求及时回款则暂停额度使用。
实现效果——
通过与A公司及其经销商开展的订单融资业务，进一步巩固了与A公司的整体合作，为我行带来了较高的综合收益。
同时，为了进一步优化订单融资流程，经与A公司协商，我行在订单融资中对经销商全面推广电子票据业务，实现了订单融资的电子化管理，为我行节省了大量人力成本，同时带来了较高的中间业务收入。
总结——
订单融资模式在国外运用较成熟，外资银行主要通过自身完善的电子手段对风险进行流程化管理，国内银行目前运用较少，它主要是指核心厂商上游的中小企业持合法有效地、已收取一定比例预付款的销售订单向银行申请销售订单封闭贷款，用于组织生产和备货。
当供应商完成订单后，核心企业生产厂商付给的现金流将用来偿还授信。
上述业务模式与一般理解的订单融资业务有所区别，可以理解为信用方式的供应链融资业务。
该经办行申报的订单融资额度能够最终获得总行的审批通过，主要在于该分行对于供应链金融业务的深入认识和良好的风险控制能力。
该分行行早在2008年即实现了供应链金融业务的集中化管理，由产业金融中心统一开展供应链金融业务的中台集中操作，实行专业化的平台管理。
同时，为进一步优化操作流程，该经办行自主开发了“经销商账务查询系统”，可实时监控经销商在我行开立的结算账户的流水情况，有效防范操作风险。
通过一系列的有效管理手段，该分行的供应链金融业务在区域内市场份额稳步提升，并形成了一定的品牌
知名度，为整体业务发展起到了良好的促进作用。
综上，为建立我行供应链金融业务的核心竞争力，总分行需进一步加强产品及业务模式的创新，希望通过上述案例的介绍，能够进一步拓宽思路，为我行供应链金融业务不断注入新的动力！。