客户资质复核管理制度

客户资质复核管理制度

一、适用范围:

对已发生销售额、且已有资质级别的客户，定期进行资质复核，按照本制度规定执行。

二、主要目的：

客户资信不是一成不变的，客户自身经营状况、与中天科技集团及下属法人单位合作现状、诉讼风险、付款诚信度等，均可能影响客户的履约能力和资信。

为了强化客户资信的动态监管，准确测评客户资信和风险，发现问题客户，从而合理调整客户资质级别，及时控制甚至是停止合作，防止发生或扩大问题货款，特制定本管理制度。

三、复核流程：

（一）复核周期

1. 每半年开展一次，每月7月和1月完成。

2. 由销售管理公司法务部组织，各产业集团、事业部及其他承担销售职能的机构配合完成。

3. 遇客户经营状况发生重大变故、陈欠款诉讼清收等紧急情况，由法务部及时调整资质级别。

（二）复核维度：

突破以下任一维度，即预警，启动资质复核程序。

维度一：设定“授信额度”，即到期款总额

3A客户：到期款≥500万元； 2A客户：到期款≥300万元；

A客户：到期款≥80万元。

维度二：区间到期款

3A客户：逾期1年以上到期款≥200万元； 2A客户：逾期1年以上到期款≥100万元；

A客户：逾期1年以上到期款≥30万元。

维度三：客户诉讼情况，即统计日往前1年，客户出现的经济类诉讼和执行案件被诉（含判决、裁定、开庭公告等）：8起及以上；列入失信名单：1起及以上。

被申请强制执行：3起以上，或被申请执行金额≥1000万元（3A）、500万元（2A）、 200万元（A）。

维度四：客户其他经营风险

如股市ST*、行业风险骤增、主要资产抵押或变卖、停产、更换股东、大股东经营重大变故等。

（三）复核程序： 1. 建立“红名单”台账：

1.1

维度一、二，由系统自动统计导出台账；

1.2 维度三、四，由销售公司法务部不定期点检和经办市场人员、事业部或产品公司销售部及时反馈情况，手动添加台账。

1.3 台账格式和内容由预先设置。

2. “红名单”台账征求意见：

将“红名单”发送至相关单位，审核各项数据是否准确，更正后再对照复核维度，决策是否从“红名单”中剔除。

3. 取消“红名单”客户资质：

待“红名单”客户需要签署新的合同时，重新申请资质评级，否则将无法进行合同评审。

4. 建立复核日志：

系统自动记录资质变更的过程、原因，纳入客户资质报表中。

对照复核维度，建立“红名单”台账

“红名单”审核，

征求意见 取消“红名单”客户级别，重新评级 建立复核日志，记入客户档案